柜員卡管理制度

柜員卡管理制度第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)遼寧省農(nóng)村信用社(以下簡稱省聯(lián)社)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員卡管理，規(guī)范柜員卡制作、使用、保管、發(fā)放、丟失、變更、收回、銷毀等事項(xiàng)，根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員管理暫行辦法及遼寧省農(nóng)村信用社重要空白憑證管理辦法的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法適用于遼寧省農(nóng)村信用社各級(jí)業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)和使用柜員卡的營業(yè)機(jī)構(gòu)。第三條 本辦法所稱柜員卡是指柜員在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行業(yè)務(wù)操作時(shí)，用于確認(rèn)柜員身份的磁卡，是綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)認(rèn)證登錄柜員身份的載體。第四條 在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，柜員卡與柜員號(hào)一一對應(yīng)。每名柜員只能配備和使用一張有效的柜員卡，嚴(yán)禁一人多卡或一卡多人。凡憑柜員卡在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行的操作，均視為綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)登記的該卡持有人所為。第二章 基本規(guī)定第五條 柜員卡實(shí)行統(tǒng)一定制、分級(jí)管理。（一）省聯(lián)社會(huì)計(jì)部（結(jié)算中心）負(fù)責(zé)空白柜員卡片的制作廠家的確定，縣級(jí)聯(lián)社（含合作行、下同）必須在省聯(lián)社確定的廠家購置。（二）市聯(lián)社、辦事處負(fù)責(zé)對轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員卡的管理實(shí)施輔導(dǎo)和檢查。（三）縣級(jí)聯(lián)社會(huì)計(jì)管理部門負(fù)責(zé)轄屬機(jī)構(gòu)空白柜員卡片的領(lǐng)用、制作、登記及柜員卡的發(fā)放、丟失登記、廢卡的收回和銷毀等工作。（四）營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)柜員卡的日常管理。第六條 縣級(jí)聯(lián)社應(yīng)設(shè)置柜員卡審批崗、柜員卡保管崗和柜員卡制作崗（均可兼職）。柜員卡保管崗由重要憑證管理員兼任，柜員卡制作崗由縣級(jí)聯(lián)社清算中心負(fù)責(zé)人兼任，柜員卡審批崗由縣級(jí)聯(lián)社計(jì)劃財(cái)務(wù)（會(huì)計(jì)）部門負(fù)責(zé)人兼任。柜員卡審批崗負(fù)責(zé)柜員卡制作、保管、銷毀、丟失、使用、變更、收回等內(nèi)容的審批管理；柜員卡保管崗負(fù)責(zé)柜員卡片實(shí)物的管理并登記柜員卡出（入）庫、發(fā)放、使用登記簿；柜員卡制作崗負(fù)責(zé)將相關(guān)信息準(zhǔn)確錄入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)。柜員卡制作崗應(yīng)按季打印綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的柜員卡登記簿，與柜員卡保管崗保管的實(shí)物進(jìn)行核對。第七條 柜員卡的信息按照以下標(biāo)準(zhǔn)編制：柜員卡的卡號(hào)長度為8位，其中卡號(hào)的前1-2位為聯(lián)社代碼；后3-8位為卡片順序號(hào)。第八條 柜員卡的管理設(shè)置柜員卡停用申請書、柜員卡購置申請表、柜員卡新增（變更）申請表、柜員卡掛失、收回作廢登記簿和柜員卡出（入）庫、發(fā)放、使用登記簿等會(huì)計(jì)資料。以上會(huì)計(jì)資料由省聯(lián)社統(tǒng)一確定格式，縣級(jí)聯(lián)社（含合作行）按省聯(lián)社要求使用。相關(guān)會(huì)計(jì)檔案的管理按會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定執(zhí)行。第九條 市聯(lián)社、辦事處、縣級(jí)聯(lián)社、信用社的會(huì)計(jì)管理部門必須定期或不定期對柜員卡的使用情況組織檢查，檢查內(nèi)容包括柜員卡的保管、使用、作廢、上繳等情況以及轄屬機(jī)構(gòu)對柜員卡實(shí)施檢查和整改反饋等事項(xiàng)。第三章 空白柜員卡片的管理第十條 空白柜員卡的購置數(shù)量由縣級(jí)聯(lián)社的會(huì)計(jì)管理部門根據(jù)業(yè)務(wù)需要確定，由市聯(lián)社、辦事處匯總后填報(bào)“柜員卡購置申請表”（附件1）報(bào)送省社會(huì)計(jì)部（結(jié)算中心）。第十一條 空白柜員卡片的領(lǐng)取、運(yùn)送、保管和銷毀比照重要空白憑證的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。縣級(jí)聯(lián)社（含合作行）必須將空白柜員卡納入表外核算，在“101002系統(tǒng)不自動(dòng)銷號(hào)憑證”科目開立分戶，比照重要空白憑證的管理辦法進(jìn)行賬務(wù)核算。第十二條 空白柜員卡片必須入庫（或保險(xiǎn)柜）妥善保管。入庫（保險(xiǎn)柜）前必須認(rèn)真清點(diǎn)數(shù)量，無誤后入庫并登記柜員卡出（入）庫、發(fā)放、使用登記簿（附件2）。第四章 柜員卡的領(lǐng)用及保管第十三條 柜員卡的領(lǐng)用必須采用雙人領(lǐng)用的方式。領(lǐng)用人持本人身份證、蓋有單位公章的介紹信，到上級(jí)機(jī)構(gòu)辦理領(lǐng)用手續(xù)。第十四條 營業(yè)機(jī)構(gòu)新增柜員卡須填報(bào)柜員卡新增（變更）申請表（附件4）上報(bào)縣級(jí)聯(lián)社。縣級(jí)聯(lián)社柜員卡保管崗收到轄屬機(jī)構(gòu)提交的柜員卡新增（變更）申請表審核無誤后交給柜員卡審批崗審批。經(jīng)審批后，將空白柜員卡片連同申請表交與柜員卡制作崗，由柜員卡制作崗登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行發(fā)放柜員卡操作。柜員卡制作崗在進(jìn)行發(fā)放柜員卡操作時(shí)，必須由柜員卡審批崗、柜員卡保管崗、信用社領(lǐng)用柜員卡人員同時(shí)在場。第十五條 每張柜員卡關(guān)聯(lián)一個(gè)柜員且只能由該柜員在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中使用?？h級(jí)聯(lián)社（含合作行）柜員卡保管崗在將卡片分發(fā)到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)時(shí)須登記柜員卡出（入）庫、發(fā)放使用登記簿（附件2），并認(rèn)真核對卡號(hào)與網(wǎng)點(diǎn)及柜員的對應(yīng)關(guān)系，防止錯(cuò)發(fā)。第十六條 營業(yè)機(jī)構(gòu)從縣級(jí)聯(lián)社會(huì)計(jì)管理部門領(lǐng)回的柜員卡須登記柜員卡出（入）庫、發(fā)放使用登記簿（附件2），并由領(lǐng)用人員和會(huì)計(jì)主管人員在登記簿上分別簽字。第十七條 柜員卡管理人員發(fā)生變動(dòng)，應(yīng)嚴(yán)格辦理交接手續(xù)。 第五章 柜員卡的使用第十八條 柜員在首次使用柜員卡時(shí)，要核對卡號(hào)與柜員卡出（入）庫、發(fā)放使用登記簿登記的內(nèi)容是否一致，并確認(rèn)柜員卡可用。第十九條 柜員在登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)，必須首先刷卡，然后敲入柜員密碼，柜員卡與柜員密碼必須完全匹配正確才能在系統(tǒng)內(nèi)實(shí)施業(yè)務(wù)操作。第二十條 柜員操作日間業(yè)務(wù)時(shí)必須做到“人在卡在，離柜收起”。營業(yè)終了，柜員卡必須入庫（或保險(xiǎn)柜）妥善保管。 第二十一條 柜員卡必須由綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記的柜員本人使用，嚴(yán)禁將柜員卡借與他人或交他人保管，嚴(yán)禁串用、混用、盜用他人柜員卡。第六章 柜員卡的作廢、銷毀第二十二條 柜員卡遇如下情況要作作廢處理：柜員調(diào)離原工作崗位交回的柜員卡。柜員調(diào)離工作崗位必須立即交回柜員卡，調(diào)離柜員須同會(huì)計(jì)主管一同填寫“柜員卡停用申請書”（以下簡稱申請書），通過傳真方式，雙人同時(shí)在場將申請書傳真給縣級(jí)聯(lián)社（含合作行）柜員卡保管崗。縣級(jí)聯(lián)社（含合作行）保管崗收到申請書審核無誤后，登記柜員卡掛失、收回、作廢登記簿，將申請書傳遞給柜員卡制作崗，柜員卡制作崗認(rèn)真審核相關(guān)事項(xiàng)無誤后，在 “丟失/收回柜員卡”交易下對調(diào)離的柜員卡實(shí)施作廢，并通知調(diào)離柜員。調(diào)離柜員及業(yè)務(wù)主管在綜合系統(tǒng)中確認(rèn)柜員卡失效后，雙人將柜員卡入庫保管；消磁、污損、斷裂的柜員卡，柜員要及時(shí)將該卡交給會(huì)計(jì)主管人員，由會(huì)計(jì)主管向縣級(jí)聯(lián)社（含合作行）申請作廢原卡，補(bǔ)發(fā)新卡。操作程序同上；營業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管定期將作廢卡上繳縣級(jí)聯(lián)社會(huì)計(jì)管理部門。第二十三條 柜員發(fā)現(xiàn)柜員卡丟失必須立即向會(huì)計(jì)主管人員報(bào)告，由會(huì)計(jì)主管和丟失柜員卡的柜員共同填寫申請書傳真至縣級(jí)聯(lián)社。縣級(jí)聯(lián)社（含合作行）柜員卡保管崗收到申請書后，登記柜員卡掛失、收回、作廢登記簿，并將申請書傳遞給柜員卡制作崗。柜員卡制作崗登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，執(zhí)行“丟失/收回柜員卡”交易，作廢該卡。第二十四條 縣級(jí)聯(lián)社會(huì)計(jì)管理部門對轄屬機(jī)構(gòu)作廢的柜員卡必須及時(shí)清理、收繳，入庫保管等待集中銷毀。第二十五條 柜員卡的銷毀程序參照重要空白憑證管理規(guī)定。第七章 罰 則第二十六條 各級(jí)機(jī)構(gòu)在柜員卡制作、使用、保管、發(fā)放、丟失、變更、收回、銷毀等過程中，違反上述規(guī)定的，嚴(yán)格按照遼