北京市融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作操作流程

1 北京市融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作操作流程 為規(guī)范本市現(xiàn)有融資性擔(dān)保公司 的經(jīng)營 行為，促進本市融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法、北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法和關(guān)于開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作的意見 等 相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本市融資性擔(dān)保公司現(xiàn)狀， 制定 本市現(xiàn)有融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作操作流程。 一、 監(jiān)管部門 本操作流程中所稱市監(jiān)管部門是指北京市金融工作局，本操作流程中所稱區(qū)（縣）監(jiān)管部門是指各區(qū)（縣）人民政府指定的管理部門。 二、 適用對象 本操作流程適用對象為 在 北京市行政區(qū)域內(nèi) 注冊的 （即營 業(yè)執(zhí)照載明的公司住所在北京市行政區(qū)域范圍之內(nèi)） 、 開展 融資性擔(dān)保 業(yè)務(wù)的擔(dān)保機構(gòu) 和在京外注冊且已經(jīng)取得當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門核發(fā)的 融資性擔(dān)保 機構(gòu) 經(jīng)營許可證的擔(dān)保公司在京分支機構(gòu) （ 以 下 統(tǒng) 稱“在京融資性擔(dān)保公司”）。 三 、 申請 時限及 受理 方式 為保障規(guī)范工作如期完成， 2011 年 2 月 28 日前采取集中受理的方式，此后采取 常規(guī) 受理的方式。 集中受理：在京融資性擔(dān)保公司可在 2011 年 2 月 14 2 日起至 2011 年 2 月 28 日期間，提交 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證申請書 及相關(guān)配套文件 （詳見 附件 1） 、 融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資 格申請書 及相關(guān)配套文件 （詳見 附件 2）和符合監(jiān)管部門規(guī)范的律師事務(wù)所出具的法律意見書（詳見附件 3、 4）。 受理部門：市監(jiān)管部門； 受理地點：北京市西城區(qū)鬧市口大街 1 號長安興融中心4 號樓 3 層。 常規(guī) 受理： 2011 年 3 月 1 日 及 之后提交申請的， 提交 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證申請書 及相關(guān)配套文件 融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請書 及相關(guān)配套文件和 符合監(jiān)管部門規(guī)范的律師事務(wù)所出具的法律意見書（詳見附件 3、 4）。 由區(qū)縣監(jiān)管部門 報市監(jiān)管部門審批 。 （受理 地點 詳見附件 5） 四 、 操作流程 （一） 集中 受理。 市監(jiān)管部門和 區(qū) （ 縣 ） 監(jiān)管部門 共同組成工作組 ，負責(zé)申請 材料 的審核。經(jīng)審核 符合要求的， 市監(jiān)管部門 出具 受理通知書（詳見附 件 6）。 市監(jiān)管部門受理 后 20 日內(nèi)，做出批準或不予批準的決定。 在 京融資性擔(dān)保公司 所提交 申請 材料不符合要求的不予受理，經(jīng)補充或修改后符合要求的，可再次向 市 監(jiān)管部門提交申請 材料 。 （二） 常規(guī) 受理 2011 年 3 月 1 日后 遞交申請的， 向區(qū)（縣）監(jiān)管部門遞交 申請材料 。 經(jīng)審核符合要求的，市監(jiān)管部門出具 受理通 3 知書 。 （三）業(yè)務(wù)流程圖 五 、 審核結(jié)果通知及 許可證 發(fā)放 （ 一 ） 向融資性擔(dān)保公司 反饋 審批結(jié)果 。 融資性擔(dān)保公司遞交申請材料 市監(jiān)管部門審批 審批核準的，發(fā)放融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證和高管人員任職資格的核準文件。 對不符合基本要求的，不予 發(fā)放 經(jīng)營許可證及 高管人員任職資格的核準文件 。 對符合基本要求，經(jīng)整改可達到規(guī)范條件的融資性擔(dān)保公司，要求其提交整改計劃。 市監(jiān)管部門評估整改計劃 可行性，并出具評估意見 。 整改計劃具備可行性， 可 領(lǐng)取融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證（有效期一年以 內(nèi)）和融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事 、高級管理人員任職資格的核準文件 。 整改計劃不具備可行性的，不予領(lǐng)取任何相關(guān)經(jīng)營許可證及核準文件，并通知其結(jié)果。 初步審查申請材料 申請材料不符合要求 4 對審批核準的融資性擔(dān)保公司， 以書面形式 通知 其領(lǐng)取融資性擔(dān)保 公司 經(jīng)營許可 和 融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格的核準文件 。 對 未 獲 審 批 核準的融資性擔(dān)保公司， 以書面形式 通知其結(jié)果 ；對 基本符合要求，經(jīng)整改可 達到規(guī)范條件的融資性擔(dān)保公司（“需整改融資性擔(dān)保公司”）， 可要求其 制定并提交整改計劃。 （ 二 ） 市監(jiān)管部門 評估 整改計劃。 融資性擔(dān)保公司提交整改計劃。 市監(jiān)管部門 綜合評估融資性擔(dān)保公司所提交 整改計劃 的 可行性 ， 并 結(jié) 合 其 已采取的整改 行 動 出具評估 意見 。 經(jīng) 綜合 評估 ，整改計劃 可行的 ， 融資性擔(dān)保公司 簽署整改承諾書（詳見附件 7） ， 可領(lǐng)取融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證 （ 有效期一年 以內(nèi)）和 融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格的核準文件。 經(jīng) 綜合 評估， 整改計劃不可行的，通知其評估結(jié)果。 （三） 領(lǐng)取許可證 。 領(lǐng)取融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證時， 在京 融資性擔(dān)保公司應(yīng)提交下列文件： 1.在京融資性擔(dān)保公司介紹信 。 2.經(jīng)辦人員的 居民 身份證。 未能在 2011年 3月 31日前獲得融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證的 擔(dān)保公司 ，應(yīng)停止開展新的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)； 違反規(guī)定的，市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門將會同有關(guān)部門對該類融資性擔(dān)保公司依法處置。 5 六 、在京非公司制融資性擔(dān)保機構(gòu)規(guī)范工作參照本流程執(zhí)行。 6 附件 1： 融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證申請書 單位名稱（公章）： 法定代表人（簽字）： 申請時間 ： 年 月 日 7 （單位名稱） 關(guān)于融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證的申請 （監(jiān)管部門名稱） ： 根據(jù)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦 法、北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的有關(guān)規(guī)定及關(guān)于開展北京市融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作的意見要求，我單位現(xiàn)申請融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證。 請予審核批準。 單位名稱（公章）： 法定代表人（簽名）： 年 月 日 8 附件 1 1： 融資性擔(dān)保機構(gòu)基本情況表 單位名稱 注冊地 實際經(jīng)營地 經(jīng)營范圍 單位性質(zhì) 成立時間 法定代表人 聯(lián)系電話 傳 真 郵政編碼 電子郵箱 網(wǎng) 址 注冊資本 實繳資本 職工總數(shù) 專業(yè)技術(shù)人員 分支機構(gòu)情況 （單位名稱） （公章） 9 附件 1 2： 融資性擔(dān)保機構(gòu)自查報告 特別提示： 原件，由單位法定代表人簽字并加蓋單位公章。 自查報告應(yīng)包括： 1、單位基本情況； 2、股東基本情況；3、股東及注冊資本演變； 4、單位組織結(jié)構(gòu)； 5、董事、監(jiān)事、高級管理人員基本 情況； 6、分支機構(gòu)情況； 7、單位主要規(guī)章制度概述； 8、公司內(nèi)部控制與風(fēng)險管理情況； 9、 2009年度、 2010 年度年業(yè)務(wù)經(jīng)營情況（參照融資性擔(dān)保公司信息披露指引第十四條、第十五條編寫）； 10、 2010 年度擔(dān)保業(yè)務(wù)匯總表 （包括但不限于擔(dān)保業(yè)務(wù)類別、每筆擔(dān)保業(yè)務(wù)合同的主債權(quán)人、債務(wù)人、擔(dān)保金額及每筆擔(dān)保業(yè)務(wù)合同的履行情況等） ； 11、主要合作金融機構(gòu)； 12、主要資產(chǎn)；13、債權(quán)、債務(wù)情況； 14、訴訟、仲裁或行政處罰情況； 15、兩項準備金計提情況； 16、其他需要說明的情況； 17、結(jié)論意見（應(yīng)逐條對照并以具體數(shù)據(jù)說 明是否符合融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法第九條、第十條、第十八條、第十九條、第二十條、第二十一條、第二十七條、第二十八條、第二十九條、第三十條、第三十一條及北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法第十條、第十三條等相關(guān)規(guī)定，并得出具體結(jié)論意見）。 10 附件 1 3： 營業(yè)執(zhí)照（事業(yè)法人登記證） 特別提示： 經(jīng)登記管理部門年檢或年審合格的營業(yè)執(zhí)照（或事業(yè)法人登記證書）復(fù)印件并加蓋單位公章，帶原件核實。 11 附件 1 4： 其他相關(guān)文件 特別提示： 相關(guān)批準文件包括金融管理部門、各部委、市政府相關(guān)委辦局、各 區(qū)（ 縣） 人民政府等機構(gòu)批準公司成立或開展相關(guān)業(yè)務(wù)的文件。 復(fù)印件并加蓋單位公章，帶原件核實。 中介機構(gòu)出具的信用評級報告。 12 附件 1 5： 經(jīng)審計的財務(wù)報告 特別提示： 原件， 本期請?zhí)峁?經(jīng)符合監(jiān)管部門規(guī)范的中介機構(gòu)審計的 2009 年度、 2010 年度財務(wù)報告，財務(wù)報告應(yīng)至少包括資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表、所有者權(quán)益變動表、融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)各項審慎性指標 、風(fēng)險撥備 達標情況以及財務(wù)報表附注 。 13 附件 1 6: 公司章程 特別提示： 加蓋單位公章。 14 附件 1 7: 單位股東名冊 單位股東名稱 住 所 法定代表人 營業(yè)執(zhí)照注冊號 出資形式 認繳出資 實繳出資 所占比例 自然人股東名冊 股東姓名 住 所 性別 身份證號碼 出資形式 認繳出資 實繳出資 所占比例 15 附件 1 8： 驗資報告 特別提示： 復(fù)印件并加蓋單位公章。 16 附件 1 9： 主要股東資料 特別提示： 主要股東為持有注冊資本 5%（含）以上的股東。 主要 股東應(yīng)提交書面材料；屬于法人股東的，應(yīng)說明其的股權(quán)結(jié)構(gòu)、實際控制人情況、近二年經(jīng)營情況、盈利情況、資產(chǎn)負債情況、投資或?qū)嶋H控制的企業(yè)名稱及所占出資比例等事項，并附相關(guān)證明文件；屬于自然人股東的，應(yīng)說明其基本情況，包括但不限于姓名、性別、民族、出生日期、政治面貌、國籍、學(xué)習(xí)經(jīng)歷、工作經(jīng)歷、投資或?qū)嶋H控制的企業(yè)名稱及所占出資比例等事項，并附相關(guān)證明文件。 主要股東應(yīng)簽署確認書確認其提交的書面材料內(nèi)容的真實性。 法人股東的書面材料應(yīng)由法人股東法定代表人簽字并加蓋法人股東公章，自然人股東的書面材料應(yīng)由自然人股東簽字 。 17 附件 1 10： 股東的營業(yè)執(zhí)照或身份證明 特別提示： 單位股東提供營業(yè)執(zhí)照，個人股東提供身份證明。 股東營業(yè)執(zhí)照（事業(yè)法人登記證書）為 經(jīng)登記管理部門年檢或年審合格的營業(yè)執(zhí)照（或事業(yè)法人登記證書）復(fù)印件并加蓋股東公章和單位公章。 股東身份證明由股東簽字并加蓋單位公章。 18 附件 1 11： 單位名稱 2010 年度發(fā)展情況報告 一、基本情況 （一）融資性擔(dān)保公司發(fā)展簡況。 說明公司分支機構(gòu)設(shè)立情況，工作人員、業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)情況。 （二）融資性擔(dān)保公司與銀行業(yè)金融公司合作情況。 （三 ）融資性擔(dān)保公司落實產(chǎn)業(yè)政策情況。 說明公司為中小企業(yè)、三農(nóng)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的擔(dān)保情況，包括擔(dān)保余額，擔(dān)保筆數(shù)，擔(dān)保戶數(shù)等。 （四）本公司獲得相關(guān)部門政策扶持、資金支持、稅費減免情況。 二、經(jīng)營與管理情況 （一）負債與盈利情況。 規(guī)模與結(jié)構(gòu)、主要經(jīng)營指標（資本利潤率、資產(chǎn)利潤率、成本收入比、資產(chǎn)負債率等）情況。 （二）公司治理情況。 股東會、董事會、監(jiān)事會及高級管理層組織構(gòu)架建設(shè)情況，董事會、監(jiān)事會及高級管理層的履職情況，以及人員培訓(xùn)情況。 （三）內(nèi)部控制與風(fēng)險管理。 公司業(yè)務(wù)政策與流程情況；風(fēng)險識別 與監(jiān)測情況；風(fēng)險 19 控制與處置情況；內(nèi)外部審計與合規(guī)情況；管理信息系統(tǒng)的建設(shè)情況。 （四）市場開發(fā)與成本控制。 產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新情況；發(fā)展較好的新業(yè)務(wù)和管理情況；擔(dān)保費率收取的水平；市場營銷狀況；經(jīng)營管理成本變化與財務(wù)管理情況。 三、擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險情況 （一）資本與撥備。 公司資本金數(shù)額及運用情況 ；風(fēng)險撥備提取的充足性 ；融資性放大倍數(shù)；資本需求預(yù)估及資本增補計劃。 （二）信用風(fēng)險。 公司信用風(fēng)險水平；客戶、行業(yè)、區(qū)域等集中度情況；反擔(dān)保措施對信用風(fēng)險的緩解情況；代償、損失與追償情況（融資性擔(dān)保代償率、融資性擔(dān)保損失 率分析）；風(fēng)險補償情況；風(fēng)險管理的適當(dāng)性分析。 （三）流動性風(fēng)險。 公司表內(nèi)外資產(chǎn)負債期限匹配情況；公司流動性管理情況；應(yīng)急管理預(yù)案相關(guān)情況。 （四）市場風(fēng)險。 公司承擔(dān)的市場風(fēng)險頭寸及水平；市場風(fēng)險管理相關(guān)情況。 （五）操作及合規(guī)風(fēng)險。 提供公司內(nèi)控制度及執(zhí)行力相關(guān)情況。 四、融資性擔(dān)保公司總體情況自評 20 公司本年度在公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理方面的綜合情況以及在經(jīng)營和發(fā)展中取得的主要成績和存在的主要困難，并分析其原因。 五、公司融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢 提出本公司未來在公司管理、業(yè)務(wù)拓展、風(fēng)險控制的思路和 計劃。 六、工作建議 總結(jié)歸納公司在經(jīng)營過程中遇到的突出問題，并提出對完善監(jiān)管體系、扶持政策、相關(guān)制度方面的意見和建議，重點是有利于改進和完善監(jiān)管部門日常監(jiān)管工作方面。 21 附件 1 12： 董事、監(jiān)事、高級管理人員情況表 姓名 性別 年齡 最高學(xué)歷 最高學(xué)位 專業(yè) 現(xiàn)任職務(wù) 聯(lián)系電話 22 附件 1 13： 經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃 特別提示： 原件，單位法定代表人簽字并加蓋公章。 23 附件 1 14： 經(jīng)營場所證明 單 位 名 稱 住 所 （經(jīng)營場所） 北京市 區(qū)（縣） （門牌號） 產(chǎn)權(quán)人證明 同意將位于上述地址 m2 的房屋以 方式提供給該企業(yè)使用，使用期限 年。 產(chǎn)權(quán)單位蓋章： 產(chǎn)權(quán)為個人的，由本人簽字： 年 月 日 需 要 證 明 情 況 證明單位公章： 年 月 日 24 特別提示： 1、 自有房產(chǎn)提供產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件或購房合同復(fù)印件；租賃房屋提交租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印件或者購房合同復(fù)印 件。上述文件應(yīng)加蓋單位公章。 2、 實際經(jīng)營場所與營業(yè)執(zhí)照注冊住所地址不一致的，應(yīng)提交實際經(jīng)營場所和營業(yè)執(zhí)照注冊住所的證明。 3、 實際經(jīng)營場所和營業(yè)執(zhí)照注冊住所應(yīng)符合工商行政管理部門的各項要求，并提供相應(yīng)證明文件。 25 附件 1 15： 法定代表人身份證明 姓名 在我單位擔(dān)任 職務(wù)名稱 職務(wù)，是我單位的法定代表人，特此證明。 單位名稱 （公章） 年 月 日 附： 1、法定代表人基本情況 姓名： ；性別： ；民族： ；身份證號碼： 家庭住址： 郵政編碼： ；聯(lián)系電話： 2、 法定代表人身份證復(fù)印件（正反面，加蓋單位公章） 26 附件 1 16： 代理人授權(quán)書 茲授權(quán) 姓名 作為 單位名稱 代表（代理人）向 區(qū)（縣）監(jiān)管部門 名稱 辦理融資性擔(dān)保公司業(yè)務(wù)經(jīng)營許可 證申請手續(xù)。 授權(quán)期限自 年 月 日至 年 月 日。 授權(quán)權(quán)限： 1、提交申請材料并簽字簽收相關(guān)文件； 2、修改申請材料的錯誤文字； 3、其他： 。 單位名稱（公章）： 法定代表人（簽字）： 年 月 日 附： 1、代理人 基本情況 姓名： ；性別： ；民族： ；身份證號碼： 家庭住址： 郵政編碼： ；聯(lián)系電話： 2、 代理人（簽字） : 3、 代理人身份證復(fù)印件（正反面，加蓋單位公章） 27 附件 1 17： 單位名稱 承諾書 （ 區(qū)（縣）監(jiān)管部門 名稱） ： 我單位在提交申請融 資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證全部文件（“ 申請材料 ”）前，已認真審閱 申請材料 ，確認 申請材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對 申請材料 內(nèi)容的真實性、準確性、完整性承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。 單位名稱（公章）： 法定代表人（簽名）： 年 月 日 28 附件 1 18： 統(tǒng)計報表（表 1表 4） （一）在京融資性擔(dān)保機構(gòu)資產(chǎn)負債情況 數(shù)據(jù)單位：萬元 填報單位： 20 年 序號 項 目 A B C 年末數(shù) 公司制 非公司制 合計 1 1.資產(chǎn)總額 2 其中：貨幣資金 3 存出保證金 4 債權(quán)投資 5 其他投資 合計 6 其中：長期股權(quán)投資 7 固定資產(chǎn) 8 抵債資產(chǎn) 9 應(yīng)收賬款 合計 10 其中：期限在 2 年以上（含）的應(yīng)收代償款 11 其他應(yīng)收款 12 2.負債總額 13 其中：借款 14 應(yīng)付款項 15 存入保證金 16 預(yù)計負債 17 未到期責(zé)任準備金 18 擔(dān)保賠償準備金 19 3.凈資產(chǎn) 20 其中：實收資本 21 一般風(fēng)險準備 單位負責(zé)人： 統(tǒng)計負責(zé)人： 填表人： 報出日期： 20 年 月 日 填報說明： 1本表由在京融資性擔(dān)保機構(gòu)填報。 2外幣數(shù)據(jù)須按報告 期末最后一天國家外匯管理局公布的基準匯價折合為人民幣數(shù)據(jù)進行匯總。 3. 填列的金額按四舍五入保留整數(shù)。 29 （二）在京融資性擔(dān)保機構(gòu)收益情況 數(shù)據(jù)單位：萬元 填報單位： 20 年 序號 項 目 A B C 本年累計數(shù)（發(fā)生額） 公司制 非公司制 合計 1 1.擔(dān)保業(yè)務(wù)收入 2 其中：融資性擔(dān)保費收入 3 2.擔(dān)保業(yè)務(wù)成本 4 其中：融資性擔(dān)保賠償支出 5 融資性分擔(dān)保費支出 6 營業(yè)稅金及附加 7 3.擔(dān)保業(yè)務(wù)利潤 8 4.利息凈收入（凈支出則前加“”號填列） 9 5.其他業(yè)務(wù)利潤 10 6.業(yè)務(wù)及管理費 11 7.投資收益（投資損失則前加“”號填列） 12 8.營業(yè)利潤 13 9.營業(yè)外凈收入（凈虧損則前加“”號填列） 14 10.資產(chǎn)減值損失（轉(zhuǎn)回的金額則前加“”號填列） 15 11.所得稅 16 12.凈利潤（凈虧損則前加“”號填列） 單位負責(zé)人： 統(tǒng)計負責(zé)人： 填表人： 報出日期： 20 年 月 日 填報說明： 1本表由在京融資性擔(dān)保機構(gòu)填報。 2. 填列的金額按四舍五入保留整數(shù)。 30 （三）在京融資性擔(dān)保公司業(yè)務(wù)狀況 數(shù)據(jù)單位：萬元 填報單位： 20 年 序號 項 目 A B C D 年初數(shù) 本年度增加 （發(fā)生額） 本年度減少 /解除（發(fā)生額） 年末數(shù) 1 1.融資性擔(dān)保業(yè)務(wù) 1.1.1 貸款擔(dān)保 2 1.1.2 票據(jù)承兌擔(dān)保 3 1.1.3 信用證擔(dān)保 4 1.1.4 其他融資性擔(dān)保項 5 1.1 擔(dān)保金額小計 6 1.2 擔(dān)保戶數(shù) 7 1.3 代償金額 8 1.4 損失金額 9 2.非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù) 2.1.1 訴訟保全擔(dān)保 10 2.1.2 履約擔(dān)保 11 2.1.3 其他非融資性擔(dān)保 12 2.1 擔(dān)保金額小計 13 2.2 代償金額 14 2.3 損失金額 15 3.債券發(fā)行擔(dān)保 3.1 擔(dān)保金額 16 3.2 擔(dān)保戶數(shù) 17 3.3 代償金額 18 3.4 損失金額 19 4.再擔(dān)保 4.1 擔(dān)保金額 20 4.2 代償金額 21 4.3 損失金額 22 5.擔(dān)保業(yè)務(wù)合計 5.1 擔(dān)保金額合計 23 5.2 代償金額合計 24 5.3 損失金額合計 單位負責(zé)人： 統(tǒng)計負責(zé)人： 填表人： 報出日期： 20 年 月 日 填報說明： 1. 外幣數(shù)據(jù)須按報告期末最后一天國家外匯管理局公布的基準匯 價折合為人民幣數(shù)據(jù)進行匯總。 2. 填列的金額按四舍五入保留整數(shù)。 3. 報表中劃橫線部分不需填列。 31 （四）在京融資性擔(dān)保機構(gòu)風(fēng)險指標 數(shù)據(jù)單位：萬元 填報單位： 20 年 序號 項 目 A B C 年初數(shù) 本年度期間數(shù) 年末數(shù) 1 1. 流動性 1.1 流動性資產(chǎn) 2 1.2 流動性負債 3 1.3 流動性比率 4 2. 放大倍數(shù) 2.1 融資性擔(dān)保責(zé)任余額 5 2.2 凈資產(chǎn) 6 2.3 融資性擔(dān)保放大倍數(shù) 7 3. 代償率 3.1 本年度累計擔(dān)保代償額 8 其中：本年度累計融資性擔(dān)保代償額 9 3.2 本年度累計解除的擔(dān)保額 10 其中：本年度累計解除的融資性擔(dān)保額 11 3.3 擔(dān)保代償率 12 3.4 融資性擔(dān)保代償率 13 4. 代償回收率 4.1 本年度累計代償回收額 14 其中：本年度累計融資性擔(dān)保代償回收額 15 4.2 年初擔(dān)保代償余額 16 其中：年初融資性擔(dān)保代償余額 17 4.3 代償回收率 18 4.4 融資性擔(dān)保代償回收率 19 5. 損失率 5.1 本年度累計擔(dān)保損失額 20 其中：本年度累計融資性擔(dān)保損失額 21 5.2 擔(dān)保損失率 22 5.3 融資性擔(dān)保損失率 23 6. 撥備覆蓋率 6.1 擔(dān)保準備金 24 6.2 擔(dān)保代償余額 25 6.3 撥備覆蓋率 單位負責(zé)人： 統(tǒng)計負責(zé)人： 填表人： 報出日期： 20 年 月 日 填報說明： 1. 外幣數(shù)據(jù)須按報告期末最后一天國家外匯管理局公布的基準匯價折合為人民幣數(shù)據(jù)進行匯總。 2. 填列的金額按四舍五入保留整數(shù)，百分比保留兩位小數(shù)。 3. 報表中劃橫線部分不需填列。 32 附件 1 19： 信用記錄報告 特別提示： 人民銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫中的信用記錄報告 33 附件 2： 融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員 任職資格申請書 單位名稱（公章）： 法定代表人（簽字）： 申請時間 ： 年 月 日 34 （單位名稱） 關(guān)于申請核準 （姓名） 擔(dān)任 （職務(wù)名稱） 職務(wù)的申請 （ 監(jiān)管部門 名稱） ： 根據(jù)融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法的有關(guān)規(guī)定，我單位擬聘請 （姓名） 擔(dān)任 （職務(wù)名稱） 職務(wù) ， 該職務(wù)的職責(zé)、權(quán)限及在公司組織結(jié)構(gòu)中的位置如下： 。 我單位確認 （姓名） 符合融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法中的各項規(guī)定。 請予核準。 單位名稱（公章）： 授權(quán)簽字人（簽名）： 年 月 日 35 附件 2 1： 擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員情況表 姓 名 性 別 民 族 貼 照 片 處 出生年月 政治面貌 國 籍 護照號碼 身份證號 學(xué) 歷 專 業(yè) 學(xué) 位 畢業(yè)院校 畢業(yè)時間 參加工作 時間 技術(shù)職稱 授予部門 家庭地址 學(xué)習(xí)經(jīng)歷 起止年月 院 校 專 業(yè) 畢（結(jié)、 肄）業(yè) 脫產(chǎn) / 在職 培訓(xùn)經(jīng)歷 起止年月 舉辦單位 培訓(xùn)內(nèi)容 證書名稱 工作經(jīng)歷 起止年月 工作單位、部門 職 務(wù) 36 未來履職計劃： 擬任人 簽字： 37 填表說明： 一、本表應(yīng)打印或使用蘭黑或黑色鋼筆填寫，手寫字跡應(yīng)清晰、端正。 二、表內(nèi)所列項目要實事求是、認真填寫，不得遺漏或隱瞞。如不存在所列事項，應(yīng)填寫“無”；如存在，請詳細填寫，填寫不下的可加附頁。 三、照片請用近期二寸正面白底免冠照片。 四、“學(xué)歷”、“學(xué)位”、“畢業(yè)院?！?、“畢業(yè)時間”分別填報最高學(xué)歷、學(xué)位、畢業(yè)院校和畢業(yè)時間。 五、學(xué)習(xí)簡歷包括境內(nèi)外的學(xué)習(xí)經(jīng)歷。 六、專業(yè)培訓(xùn)情況應(yīng)填寫 曾接受的 3 個月以上的境內(nèi)外培訓(xùn)以及最近 5 年接受的 3 個月以內(nèi)的短期培訓(xùn)。 七、工作履歷從首次參加工作開始填寫，并詳細填寫從事的具體工作內(nèi)容。 38 附件 2 2： 擬任人身份證明、學(xué)歷、學(xué)位及職稱證明 特別提示： 身份證明、學(xué)歷、學(xué)位及職稱證書應(yīng)由本人簽字并加蓋單位公章。 39 附件 2 3： 擬任人陳述書 （ 區(qū)（縣）監(jiān)管部門 名稱） ： 本人 姓名 ，擬接受 單位名稱 聘請，擔(dān)任 職務(wù)名稱 職務(wù)。 本人在提交融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請書及附件中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性 陳述或重大遺漏，并對文件內(nèi)容的真實性、準確性、完整性承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。 本人已認真閱讀融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法的有關(guān)規(guī)定， 確認本人與擬擔(dān)任職務(wù)不存在利益沖突 ， 確認本人符合融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法第五條、第七條（獨立董事適用）、第八條（高級管理人員適用）規(guī)定的全部條件，且不存在融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法第六條規(guī)定的任何情形，并對此承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。 擬 任人（簽字）： 年 月 日 40 附件 2 4： 擬任人 承諾書 （ 區(qū)（縣）監(jiān)管部門 名稱） ： 本人 姓名 ，擬接受 單位名稱 聘請，擔(dān)任 職務(wù)名稱 職務(wù)。 根據(jù)融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法的有關(guān)規(guī)定，本人作出如下承諾： 1、 本人在履行 單位名稱（“本單位”） 職務(wù)名稱 的職責(zé)時 ,將遵守并促使本單位、本單位其他董事、監(jiān)事、高級管理人員和本人的授權(quán)人遵守國家法律 ,行政法規(guī)和部門規(guī)章等 有關(guān)規(guī)定 ,誠實守信 ,勤勉盡職。 2、 本人在履行 職務(wù)名稱 的職責(zé)時 ,將遵守并促使本單位、本單位其他董事、監(jiān)事、高級管理人員和本人的授權(quán)人遵守各級監(jiān)管部門發(fā)布的部門規(guī)章 ,規(guī)范性文件的有關(guān)規(guī)定。 3、 本人在履行 職務(wù)名稱 的職責(zé)時 ,將遵守并促使本單位、本單位其他董事、監(jiān)事、高級管理人員和本人的授權(quán)人遵守行業(yè)協(xié)會發(fā)布的業(yè)務(wù)規(guī)則、細則、指引、和通知等文件。 4、 本人在履行 職務(wù)名稱 的職責(zé)時 ,將遵守并促使本單位、本單位其他董事、監(jiān)事、高級管理人員和本人的授權(quán)人遵守公司章程。 41 5、 本人接受各級監(jiān)管部門的監(jiān)管 ,包括及時 、如實地答復(fù)監(jiān)管部門向本人提出的任何問題 ,及時提供法律、法規(guī)、部門規(guī)章和其他規(guī)范性文件和行業(yè)規(guī)范規(guī)定應(yīng)當(dāng)報送的資料及要求提供的其他文件的正本或副本 ,并出席本人被要求出席的會議。 6、 本人如違反上述承諾 ,愿意承擔(dān)由此引起的一切法律責(zé)任和接受監(jiān)管部門的行政處罰或其他處分。 擬任人（簽字）： 年 月 日 42 附件 2 5： 公司決議 特別提示： 根據(jù)法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定由股東 （大）會、董事會或其他權(quán)力機構(gòu)作出的股東（大）會、董事會或其他權(quán)力機構(gòu)會議決議。 決議內(nèi)容應(yīng)包括： 1、同意選舉或聘請擬 任 人擔(dān)任董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)； 2、同意授權(quán)指定人士作為授權(quán)簽字人簽署融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請書文件； 3、同意授權(quán)指定人士作為代理人辦理融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請事宜。 43 附件 2 6： 授權(quán)簽字人授權(quán)書 茲授權(quán) 姓名 作為 單位名稱 授權(quán)簽字人，簽署向 區(qū)（縣）監(jiān)管部門 名稱 提交的辦理融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申 請的文件。 單位名稱（公章）： 法定代表人（簽字）： 年 月 日 附： 1、授權(quán)簽字人基本情況 姓名： ；性別： ；民族： ； 身份證號碼： 家庭住址： 郵政編碼： ；聯(lián)系電話： 2、授權(quán)簽字） : 3、授權(quán)簽字人身份證復(fù)印件（正反面，加蓋單位公章） 44 附件 2 7： 代理人授權(quán)書 茲授權(quán) 姓名 作為 單位名稱 代表（代理人）向 區(qū)（縣）監(jiān)管部門 名稱 辦理融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請手續(xù)。 授權(quán)期限自 年 月 日至 年 月 日。 授權(quán)權(quán)限： 1、提交申請材料并簽字簽收相關(guān)文件； 2、修改申請材 料的錯誤文字； 3、其他： 。 單位名稱（公章）： 法定代表人（簽字）： 年 月 日 附： 1、代理人基本情況 姓名： ；性別： ；民族： ；身份證號碼： 家庭住址： 郵政編碼： ；聯(lián)系電話： 2、代理人（簽字） : 3、身份證復(fù)印件（正反面，加蓋單位公章） 45 附件 2 8： 法定代表人身份證明 姓名 在我單位擔(dān)任 職務(wù)名稱 職務(wù)，是我單位的法定代表人，特此證明。 單位名稱 （公章） 年 月 日 附： 1、法定代表人基本情況 姓名： ；性別： ；民族： 身份證號碼： 家庭住址： 郵政編碼： ；聯(lián)系電話： 2、 法定代表人身份證復(fù)印件（正反面，本人簽字并加蓋單位公章） 46 附件 2 9： 單位名稱 承諾書 （ 區(qū)（縣）監(jiān)管部門 名稱） ： 我單位在提交融資性擔(dān)保公司董事、 監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請全部 材料 （“ 申請材料 ”）前，已認真審閱 申請材料 ，確認 申請材料 不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對 申請材料 內(nèi)容的真實性、準確性、完整性承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。 單位名稱（公章）： 授權(quán)簽字人（簽名）： 年 月 日 47 附件 2 10： 營業(yè)執(zhí)照（事業(yè)法人登記證） 特別提示： 經(jīng)