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財務(wù)安全規(guī)劃書,描述FSPS對客戶的意義 說出FSPS的內(nèi)容綱要,2,FCTC,財務(wù)安全規(guī)劃書 流程,財務(wù)安全規(guī)劃書的意義 財務(wù)安全規(guī)劃書內(nèi)容概述 財務(wù)現(xiàn)況的填寫要點 客戶期望的填寫要點 規(guī)劃書范例Q&A 財務(wù)安全規(guī)劃書2人對練 財務(wù)安全規(guī)劃書Q&A,3,FCTC,財務(wù)安全規(guī)劃書的意義,認識財務(wù)安全規(guī)劃書（FSPS） 對客戶： 有系統(tǒng)且清晰的看到本身財務(wù)的現(xiàn)況 有條理且深入的思考對未來的期望 對FC： 進行發(fā)掘事實與感受最佳的工具 藉由FSPS工具，順利的進行FF 大抄不會遺漏，更顯專業(yè),4,FCTC,FSPS內(nèi)容概述,FSPS內(nèi)容包含了那些項目？ 主要部分：基本資料、財務(wù)現(xiàn)況、未來期望 其它部分：保障檢視、需求順位、轉(zhuǎn)介名單 如果您是客戶，您會給FC財務(wù)信息嗎？ 什么情況下，您會愿意給？ 若要讓客戶覺得有價值，F(xiàn)C要講什么？ 若要讓客戶能夠放心，F(xiàn)C要做什么？,5,FCTC,收入與支出 資料的用途,收集收入與支出的資料，用途為何？ 計算保障額度 了解保費支付能力 每月對家庭的貢獻度 個人月收入個人月支出 每月家庭可支配余額 家庭月總收入家庭月總支出 規(guī)劃精神：以家庭為單位的規(guī)劃考慮,6,FCTC,資產(chǎn)與負債 資料的用途,收集資產(chǎn)與負債的資料，用途為何？ 資產(chǎn)：保障額度的可能減項 負債：保障額度的可能加項 如何判別資產(chǎn)是否為減項？ 探詢客戶假如不在時，資產(chǎn)是否變現(xiàn)？ 如何判別負債是否為加項？ 探詢客戶假如不在時，負債是否一并帶走？ 規(guī)劃精神：以客戶需求為導(dǎo)向來考慮,7,FCTC,本人、關(guān)系人、共同部分,為何區(qū)分本人、關(guān)系人、共同部分？ 計算對家庭不同的貢獻度 共同部分：影響貢獻度與保額加減 填寫時區(qū)分原則： 屬本人或關(guān)系人的收入支出，列在其欄位下 不管本人或關(guān)系人在或不在 ，都會發(fā)生的，列在共同部分 不要變現(xiàn)的資產(chǎn)與不要帶走的負債，列在共同部分,8,FCTC,未來規(guī)劃、期望與準備,如何探詢客戶對未來的規(guī)劃或期望？ 從基本資料及財務(wù)現(xiàn)況著手 您現(xiàn)階段最重視的是什么？ 對未來，您最在乎的是什么？ 探詢客戶期望與準備的目的為何？ 了解客戶理財目標與準備進度，進而探詢出達成障礙 完成FSPS主要部分，其它部分就容易了,9,FCTC,財務(wù)現(xiàn)況的填寫要點,財務(wù)現(xiàn)況包含那四大類？ 收入、支出、資產(chǎn)、負債 填寫要領(lǐng)： 以月為填寫基準 先大項后細項，先常規(guī)后其它 清楚本人、關(guān)系人、共同部分的區(qū)分 貸款(負債)與利息支出，是連動的關(guān)系 所有的數(shù)據(jù)是經(jīng)由客戶確認后，再寫下來,10,FCTC,客戶期望的填寫要點,客戶期望包含那三大項？ 醫(yī)療品質(zhì)、未來規(guī)劃或期望、目標與準備 填寫要領(lǐng)： 理性的分析引導(dǎo)，感性的溝通交談 先開放性的問大項：理財目標 再逐項深入的探詢：預(yù)估金額、準備期、既有準備、計劃人(所有權(quán)人) 簡單帶過保單檢視 最后探詢排出需求順位與背后想法,11,FCTC,FSPS范例與Q&A,趙大海FSPS范例： 基本數(shù)據(jù) 每月經(jīng)常收入、每月經(jīng)常支出 每月家庭可支配余額、每月對家庭貢獻度 資產(chǎn)總額、負債總額、(共同部分？) 趙大海未來規(guī)劃或期望？ 對小孩？ 對退休？ 對醫(yī)療？,12,FCTC,FSPS填寫練習(xí),2人一組，相互為例練習(xí)填寫 練習(xí)時間：每人10分鐘 FSPS填寫練習(xí)Q&A 在2人填寫練習(xí)過程，有何心得或疑問？,13,FCTC,FSPS的價值,FSPS對客戶的價值？ 幫助客戶思考及認清本身需求 FSPS對FC的價值？ 客戶的問題(需求)有多大，保單就有多大？ FSPS工具對FC的挑戰(zhàn)： 專業(yè)知識的門坎 專業(yè)知識有多高，探詢需求的額度就有多高！,14,FCTC,首創(chuàng)安泰訓(xùn)練部 與您共好!,本單元課程結(jié)束，謝謝！,保險禮品網(wǎng)（）【保險禮品全拼】免費提供最新的保險ppt課件， 保險資訊已經(jīng)禮品資訊！矢志于打造全國最大的保險禮品供應(yīng)商！詳情登陸網(wǎng)站查看！ 保險禮品網(wǎng)淘寶店鋪 旺旺：zhifengjing 保險禮品網(wǎng)新浪微博/bxlptuan 保險禮品網(wǎng)騰訊微博/gift591 QQ郵件訂閱：/ByUjad 辦公電話小趙186609