輔導(dǎo)講義（證券基礎(chǔ)知識(shí)）

證券基礎(chǔ)知識(shí)一、 證券、證券市場(chǎng)（一）證券1、 證券：各類記載代表一定權(quán)利的法律憑證的統(tǒng)稱，用以證明持券人有權(quán)依其所持證券記載的內(nèi)容取得應(yīng)有的權(quán)益。基本特征：法律特征、書面特征2、 有價(jià)證券：標(biāo)有票面金額，證明持有人有權(quán)按期取得一定收入并可自由轉(zhuǎn)讓和買賣的所有權(quán)或債權(quán)憑證。分類：商品證券、貨幣證券、資本證券特征：產(chǎn)權(quán)性、期限性、收益性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性3、 資本證券：由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)產(chǎn)生的證券。持券人對(duì)發(fā)行人有一定的收入請(qǐng)求權(quán)。狹義的有價(jià)證券。可按發(fā)行主體、適銷性、上市與否、收益是否固定、發(fā)行地域和國(guó)家、募集方式、證券性質(zhì)分類。按證券發(fā)行主體分：公司證券、金融機(jī)構(gòu)證券、政府證券按證券性質(zhì)分：股票、債券和其他證券（二）證券市場(chǎng) 貨幣市場(chǎng)金融市場(chǎng) 中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng) 資本市場(chǎng) 證券市場(chǎng)1、證券市場(chǎng)是股票、債券、投資基金券等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所。廣義的證券市場(chǎng)包括貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)證券市場(chǎng)通過(guò)證券信用融通資金，通過(guò)證券買賣引導(dǎo)資金流動(dòng)，有效合理配置社會(huì)資源，支持推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，因面是資本市場(chǎng)的核心，是金融市場(chǎng)的重要組成部分。2、證券市場(chǎng)分類 （1）按市場(chǎng)職能分：發(fā)行市場(chǎng)（一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)） 流通市場(chǎng)（二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)）（2）按證券性質(zhì)分：股票市場(chǎng) 債券市場(chǎng) 基金市場(chǎng)（3）按交易組織形式分：交易所市場(chǎng) 柜臺(tái)交易市場(chǎng)（店頭交易市場(chǎng)）3、證券市場(chǎng)參與者：（1）證券市場(chǎng)主體：證券發(fā)行人、證券投資者（2）證券市場(chǎng)中介：證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)（3）自律性組織：證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所（4）證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)：獨(dú)立機(jī)構(gòu)管理、行政機(jī)構(gòu)管理4、 證券市場(chǎng)的功能（1） 籌資（2） 定價(jià)（3） 配置（4） 改制二、 股票1、 股票：股份公司發(fā)行的證明其股東按其持有的股份享受權(quán)益和承擔(dān)義務(wù)的可轉(zhuǎn)讓的書面憑證。2、 股票的性質(zhì)：股票是一種有價(jià)證券；股票是一種要式證券；股票是一種證權(quán)證券；股票是一種資本證券；股票是一種綜合權(quán)利證券。3、 股票的特征：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性、參與性、波動(dòng)性4、 股票的分類：（1）普通股票和優(yōu)先股票；（2）記名股票和不記名股票；（3）流通股票和非流通股票5、 我國(guó)現(xiàn)行的股票類型（按投資主體分）：（1） 國(guó)有股；（2） 法人股；（3） 公眾股；（4） 外資股（B股、H股）；補(bǔ)充介紹：內(nèi)部職工股、公司職工股；紅籌股5、 普通股票股東享有的權(quán)利：（1）公司經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)；（2）公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)；（3）優(yōu)先認(rèn)股權(quán)；6、 影響價(jià)格的因素：三、 債券1、債券是發(fā)行人依照法定程序發(fā)行，并約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系。2、債券的票面要素：票面價(jià)值、償還期限、利率、債券發(fā)行者名稱、3、債券的特征：償還性、流動(dòng)性、安全性、收益性4、債券與股票的比較：相同點(diǎn)：（1）兩者都屬于有價(jià)證券；（2）兩者都是籌措資金的手段；（3）兩者的收益率相互影響 區(qū)別：（1）權(quán)利不同；（2）目的不同；（3）期限不同；（4）收益不同；（5）風(fēng)險(xiǎn)不同四、 可轉(zhuǎn)換債券五、 證券投資基金1、證券投資基金（即基金）是指一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過(guò)發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資，并將投資收益按基金投資者的投資比例進(jìn)行分配的一種間接投資方式。2、基金的特點(diǎn)：集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、專家管理3、基金的分類：（1）契約型基金和公司型基金；（2）封閉式基金和開放式基金；（3）股票基金、債券基金、貨幣基金、黃金基金和衍生證券基金；（4）成長(zhǎng)型基金、收入型基金、平衡型基金六、 證券中介機(jī)構(gòu)1、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)：又稱證券商，是指依法設(shè)立可在證券市場(chǎng)上經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。2、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)：承效業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、自營(yíng)業(yè)務(wù)、兼并收購(gòu)、基金管理、咨詢服務(wù)及其他業(yè)務(wù)。3、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。包括證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢公司、其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)七、 證券市場(chǎng)運(yùn)行及市場(chǎng)監(jiān)管體系1、證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人向投資者出售證券的市場(chǎng)。參與者包括：證券發(fā)行人、證券投資者、證券中介機(jī)構(gòu)。2、證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場(chǎng)所，是一個(gè)有組織、有固定地點(diǎn)、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)，是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。證券交易所的組織形式分公司制和會(huì)員制。3、我國(guó)目前的上海證券交易所（成立于1990年11月26日）、深圳證券交易所（成立于1989年11月15日）均是按會(huì)員制方式組成，是非營(yíng)利性的事業(yè)法人。4、場(chǎng)外交易市場(chǎng)是在證券交易所以外的證券交易市場(chǎng)的總稱。場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)分散的無(wú)形市場(chǎng)；組織方式采取做市商制；擁有眾多證券種類和證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)，以未能在證券交易所批準(zhǔn)上市的股票和債權(quán)為主；場(chǎng)外交易市場(chǎng)市一個(gè)以議價(jià)方式進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)；場(chǎng)外交易市場(chǎng)的管理比證券交易所寬松。5、證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則：（1）依法管理；（2）保護(hù)投資者利益；（3）公開、公正、公平；（4）國(guó)家監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則。7、 證券市場(chǎng)監(jiān)管的方式：官方監(jiān)督、內(nèi)部監(jiān)管及自律、公眾監(jiān)督方式7、我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管體系是由中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和其派出機(jī)構(gòu)證券監(jiān)管辦公室和證券監(jiān)管特派員辦事處組成。8、證券發(fā)行市場(chǎng)監(jiān)管的內(nèi)容包括：證券發(fā)行審核制度、證券發(fā)行信息披露制度9、證券交易市場(chǎng)監(jiān)管的內(nèi)容包括：證券上市制度、上市公司信息持續(xù)披露制度八、 交易制度時(shí)間：原則：價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先交割：T+1文檔由本人精心搜集和整理，喜歡大家用得上，非常感謝你的瀏覽與下載。凡本廠職工應(yīng)熱愛(ài)電廠、熱愛(ài)崗位