中小企業(yè)信用擔保有限公司信用擔保申報書.doc

編號：_ 信用擔保申報書單位名稱： （公章）法定代表人： （簽章）填報日期： 年 月 日縣中小企業(yè)信用擔保有限公司制本單位鄭重承諾：所提供的全部資料和所作陳述真實可靠。如在評審中發(fā)現(xiàn)有虛假或隱瞞的，擔保機構(gòu)有權(quán)終止擔保，由此引起的一切后果和責任，全部由本單位承擔。單位(公章)： _二 O一 年 _月 _日填 表 說 明一、適用范圍本表適用于申請縣中小企業(yè)信用擔保有限公司為其提供流動資金貸款、履約等擔保的山西省內(nèi)各種所有制性質(zhì)的企業(yè)、事業(yè)等法人單位。二、填寫要求1、 本表須按規(guī)定的格式和內(nèi)容排版打印。2、 申保書加蓋單位公章，同時附齊有關(guān)附件。3、 本表是單位申請流動資金貸款等擔保的重要初評依據(jù)，表列各項內(nèi)容、資料必須如實填寫，一旦發(fā)現(xiàn)填寫不實，當即取消申請資格。同時，我們也承諾將嚴守您的商業(yè)機密。4、 各項目欄內(nèi)不得空缺，無此項內(nèi)容時填“無”，表中空格不夠時，可附頁，并在主頁中注明所附的頁數(shù)。5、 單位名稱：需填寫經(jīng)工商登記機關(guān)認定的全稱。6、 通訊地址：單位現(xiàn)在常駐辦公地。7、 所屬行業(yè)和登記類型：按國家質(zhì)量監(jiān)督局制定的標準填寫。8、 信用等級：指本單位的開戶銀行核定的信用等級。9、 注冊資金：為本單位在工商機關(guān)登記注冊的金額。10、實收資本：為單位開辦時，各投資者認繳和實際繳納的資本總額。11、表中的財務比率公式為：（1） 資產(chǎn)負債率=（負債總額資產(chǎn)總額）100%（2） 流動比率=流動資產(chǎn)流動負債（3） 速動比率=(流動資產(chǎn)存貨)流動負債（4） 存貨周轉(zhuǎn)率=銷售成本平均存貨（5） 應收帳款周轉(zhuǎn)率=銷售收入平均應收帳款（6） 流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率=銷售收入平均流動資產(chǎn)（7） 產(chǎn)權(quán)比率=（負債總額股東權(quán)益）100%（8） 已獲利息倍數(shù)=息稅前利潤利息費用（9） 銷售凈利率=（凈利銷售收入）100%（10）凈資產(chǎn)收益率=（凈利潤平均凈資產(chǎn)）100%注：以上各科目平均數(shù)=（期初數(shù)期末數(shù)）2一、單位情況 1基本信息單位名稱注冊時間通訊地址郵政編碼 法定代表人情況姓名性別年齡最高學歷任現(xiàn)職時間電話聯(lián)系人電話傳真經(jīng)營范圍所屬行業(yè)工商登記機關(guān)登記時間 營業(yè)執(zhí)照號碼機構(gòu)登記機關(guān)登記時間 法人代碼證號國稅登記機關(guān)登記時間國稅登記號碼地稅登記機關(guān)登記時間地稅登記號碼開 戶 銀 行基本賬號銀行信用等級貸 款 證 號貸款卡號貸款卡密碼單位登記類型 01國有企業(yè) 02集體企業(yè) 03股份制企業(yè) 04聯(lián)營企業(yè)05有限責任公司 06股份有限公司 07私營企業(yè)08中外合資（合作）企業(yè) 09外商投資企業(yè) 10其它注 冊 資 金萬元其中外資（含港.澳.臺）比例/資金 實收資本的對應關(guān)系投資方名稱 投資方式投資金額各投資方所占的比例% 職 工 總 數(shù) 人其中大學本科學歷以上人數(shù) 人中層管理人員總數(shù) 人其中具有中、高級技術(shù)職稱 人分支機構(gòu)情況分支機構(gòu)名稱母公司出資分 支 機 構(gòu) 性 質(zhì)分 公 司子 公 司全 資控 股參 股當前主要產(chǎn)品名稱各產(chǎn)品上一年度的銷售收入該產(chǎn)品占上一年度的銷售收入總額的比例產(chǎn)品被認定的類型（科技、潛力、環(huán)保）1 萬元 %2 萬元% 3 萬元 %4 萬元 %2.資產(chǎn)經(jīng)營狀況本期資產(chǎn)負債狀況資產(chǎn)總額 萬元負債總額 萬元所有者權(quán)益 萬元流動資產(chǎn) 萬元流動負債 萬元 實收資本 萬元應收帳款 萬元（超過1年的 ）短期借款 萬元資本公積 萬元其他應收款 萬元 應付票據(jù) 萬元盈余公積 萬元存貨 萬元應付帳款 萬元未分配利潤 萬元長期投資 萬元預收帳款 萬元累計利潤總額 萬元固定資產(chǎn)凈值 萬元其他應付款 萬元無形資產(chǎn) 萬元長期負債 萬元長短期借款構(gòu)成銀行及其他債權(quán)人數(shù) 額期 限到期日擔保人及擔保方式有無逾期上年生產(chǎn)經(jīng)營情況年生產(chǎn)量經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量流入量流出量凈流量銷售收入籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量凈利潤投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量上交利稅總 額現(xiàn)金凈流量財務指標比率項 目上年度期末項 目上年度本期資產(chǎn)負債率 %流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 % %流動比率%產(chǎn)權(quán)比率 % %速動比率 %已獲利息倍數(shù) % %存貨周轉(zhuǎn)率 %銷售凈利率 % %應收賬款周轉(zhuǎn)率 %凈資產(chǎn)收益率 % %3本年及下年的財務狀況預測年份總資產(chǎn)凈資產(chǎn)資產(chǎn)負債率計劃籌資額計劃還款額銷售收入利潤總額上交利稅總額4單位沿革（1）歷史沿革（單位成立、改制、增資擴股、上新項目、市場主要變化、主要負責人變動等情況及對單位發(fā)展產(chǎn)生重大影響的變遷過程）（2）行業(yè)現(xiàn)狀及單位目前處于的生命周期（朝陽期、成熟期、夕陽期）（3）未來兩年內(nèi)可能發(fā)生的變化（單位改制、主要負責人變動等情況）（4）目前存在的法律訴訟或可能形成的法律糾紛5主要產(chǎn)品的市場優(yōu)勢及供產(chǎn)銷情況（1） 主要產(chǎn)品的市場優(yōu)勢（產(chǎn)品的用途、性能、技術(shù)水平，產(chǎn)品目前處于壽命期的階段，市場發(fā)展前景，經(jīng)濟、社會效益，國內(nèi)外市場競爭能力，特殊行業(yè)許可證報批等情況）（2）供、產(chǎn)、銷情況（企業(yè)的生產(chǎn)能力、規(guī)模，供、產(chǎn)、銷情況，結(jié)算是否正常等情況）（3）重要客戶的情況（是否發(fā)生過大的變化等）6管理情況（1）簡述單位內(nèi)部機構(gòu)設置和財務、生產(chǎn)等管理制度（重點是內(nèi)控制度）的建設及執(zhí)行情況（2）簡述產(chǎn)品質(zhì)量保證體系的建設及執(zhí)行情況（3）簡述營銷體系的建設及運營情況（4）單位信用等級、商譽及獲獎情況7、管理團隊論述（包括法定代表人及董事會成員、總經(jīng)理、財務、生產(chǎn)、銷售負責人等主要管理人員的基本情況、主要經(jīng)歷、技術(shù)專長、開拓能力和工作業(yè)績及獎懲情況）（1） 董事會成員（法定代表人及其他主要成員）（2）經(jīng)理層（總經(jīng)理及分管財務的經(jīng)理）（3）財務、生產(chǎn)、銷售等中層管理人員二、資金需求及用還款情況（1） 資金需求情況（資金短缺原因，需求資金總額，已投資和籌集的資金來源，本次貸款金額、期限，所占需求資金總額的比例，貸款的具體用途等）（2） 貸款后帶來的經(jīng)濟、社會效益（3）用款計劃和還款計劃安排三、 反擔保措施（本次貸款可以提供的單位、個人資產(chǎn)抵押、質(zhì)押、保證等措施；對外已提供擔保的金額、期限、擔保方式等情況）（1） 本次貸款可提供的反擔保措施（參見反擔保措施參考表）（2）本次貸款前對外提供過的擔保情況（被擔保人、擔保金額、時間、期限、擔保方式等）四、 未來兩年發(fā)展規(guī)劃及盈利預測（1） 未來兩年發(fā)展規(guī)劃（經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略，主要發(fā)展目標和規(guī)模，生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)劃，市場發(fā)展計劃，科技創(chuàng)新計劃，資金籌措和運用計劃，其他重要改革措施）（2）盈利預測（預期兩年的經(jīng)濟效益）五、 本次貸款與銀行的聯(lián)系、協(xié)作情況及信貸部門意見六、 與擔保公司的合作計劃及建議七、七、有關(guān)附件有關(guān)附件要求與申報書紙張大小一致并加蓋公章，主要包括以下內(nèi)容：1、營業(yè)執(zhí)照或法人登記證（當期年檢過的）復印件*2、銀行開戶許可證復印件3、稅務登記證（國稅、地稅）復印件*4、組織機構(gòu)代碼證復印件*5、貸款證、貸款卡復印件及貸款卡密碼*6、資信證明7、特殊行業(yè)經(jīng)營許可證復印件8、法定代表人證明或任命書復印件9、法定代表人身份證復印件及個人簡歷10、注冊時和變更后的驗資報告復印件* 11、單位章程*12、經(jīng)會計師事務所（或?qū)徲嫀熓聞账徲嫷纳蟽赡甓鹊臅媹蟊頉Q算（復印件）和相應的審計報告復印件，以及最近三個月的會計報表（復印件）。會計報表包括資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表以及報表附注等*13、主要產(chǎn)品銷售合同復印件14、單位本次貸款擔保期內(nèi)現(xiàn)金流量預計15、項目實施時的可行性研究報告16、國家專賣、專控及特殊行業(yè)的產(chǎn)品，須附相關(guān)主管機構(gòu)出具的批準文件（復印件）17、可以說明經(jīng)營情況的證明文件（如技術(shù)報告、鑒定證書、檢測報告、列入政府各類計劃的有關(guān)文件、環(huán)保證明、產(chǎn)品獲獎證書、用戶使用報告、用戶訂單等復印件及產(chǎn)品照片）18、與企業(yè)和企業(yè)負責人有關(guān)的參考資料（如能反映企業(yè)管理水平、信譽程