銀行職工處罰管理辦法

銀行職工處罰管理辦法?一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行內(nèi)部管理，規(guī)范職工行為，維護(hù)銀行正常運(yùn)營(yíng)秩序，保障銀行及客戶的合法權(quán)益，根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、金融行業(yè)監(jiān)管要求以及本行實(shí)際情況，特制定本處罰管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本行全體在職職工，包括合同制員工、勞務(wù)派遣員工等與本行建立勞動(dòng)關(guān)系或勞務(wù)關(guān)系的人員。（三）基本原則1.依法依規(guī)原則：處罰嚴(yán)格依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及本行規(guī)章制度進(jìn)行，確保處罰有法可依、有章可循。2.公平公正原則：對(duì)所有職工一視同仁，在事實(shí)認(rèn)定、處罰標(biāo)準(zhǔn)適用等方面做到公平公正，不偏袒、不歧視任何職工。3.教育與處罰相結(jié)合原則：處罰不是目的，而是通過處罰手段促使職工認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤、改正行為，同時(shí)加強(qiáng)教育引導(dǎo)，提高職工合規(guī)意識(shí)和業(yè)務(wù)素質(zhì)。4.及時(shí)適度原則：對(duì)違規(guī)行為及時(shí)進(jìn)行調(diào)查處理，根據(jù)違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)、后果等因素，給予適度的處罰，避免處罰過輕或過重。二、處罰種類及適用（一）處罰種類1.警告：對(duì)情節(jié)較輕的違規(guī)行為進(jìn)行的書面告誡，提醒職工注意并改正錯(cuò)誤。2.記過：對(duì)較嚴(yán)重違規(guī)行為的記錄，表明職工的行為已經(jīng)對(duì)銀行造成一定影響，需引起重視并加以改正。3.記大過：針對(duì)嚴(yán)重違規(guī)行為的處罰，該行為對(duì)銀行的正常運(yùn)營(yíng)、聲譽(yù)或利益造成了較大損害。4.降級(jí)：降低職工的職務(wù)級(jí)別或工資等級(jí)，適用于違規(guī)行為較為嚴(yán)重，導(dǎo)致其不再適合原職務(wù)或崗位要求的情況。5.撤職：撤銷職工的現(xiàn)任職務(wù)，另行安排工作，通常用于嚴(yán)重違反職責(zé)、給銀行帶來(lái)重大損失的情況。6.留用察看：在一定期限內(nèi)保留職工的勞動(dòng)關(guān)系，但停止其原職務(wù)工作，觀察其表現(xiàn)，視情況決定是否恢復(fù)工作或進(jìn)一步處理。7.解除勞動(dòng)合同：對(duì)嚴(yán)重違反法律法規(guī)、銀行規(guī)章制度，給銀行造成重大損失或不良影響的職工，依法解除勞動(dòng)關(guān)系。（二）處罰適用1.單一違規(guī)行為：根據(jù)違規(guī)行為的性質(zhì)、情節(jié)和后果，按照本辦法規(guī)定的相應(yīng)條款給予處罰。2.多項(xiàng)違規(guī)行為：職工同時(shí)存在多項(xiàng)違規(guī)行為的，分別確定各項(xiàng)違規(guī)行為的處罰，按照從重原則合并執(zhí)行。3.從輕、減輕或從重處罰情形-從輕、減輕處罰情形：職工主動(dòng)交代違規(guī)行為，積極配合調(diào)查，主動(dòng)采取措施挽回?fù)p失或消除不良影響的，可以從輕或減輕處罰。-從重處罰情形：職工屢教不改、故意隱瞞違規(guī)事實(shí)、阻礙調(diào)查、對(duì)舉報(bào)人打擊報(bào)復(fù)等情形的，從重處罰。三、違規(guī)行為及處罰標(biāo)準(zhǔn)（一）業(yè)務(wù)操作類違規(guī)行為1.違反賬戶管理規(guī)定-未按規(guī)定對(duì)客戶身份進(jìn)行核實(shí)，為身份不明的客戶開立賬戶的，給予警告至記過處分。-違規(guī)為客戶開立假名、匿名賬戶的，給予記大過至解除勞動(dòng)合同處分。2.違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)定-貸前調(diào)查不盡職，導(dǎo)致貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不準(zhǔn)確的，給予警告至記過處分。-違規(guī)發(fā)放貸款，如超越審批權(quán)限、違反貸款審批程序等，給予記大過至撤職處分；造成重大損失的，解除勞動(dòng)合同。3.違反資金清算規(guī)定-未及時(shí)處理資金清算業(yè)務(wù)，導(dǎo)致資金延誤到賬的，給予警告處分。-故意挪用清算資金的，給予解除勞動(dòng)合同處分。（二）合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理類違規(guī)行為1.違反合規(guī)制度-未按規(guī)定進(jìn)行合規(guī)報(bào)告或提供虛假合規(guī)信息的，給予警告至記過處分。-拒不執(zhí)行合規(guī)部門提出的整改要求的，給予記大過至撤職處分。2.違反風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定-未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)的，給予警告至記過處分。-故意隱瞞風(fēng)險(xiǎn)信息，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大的，給予記大過至解除勞動(dòng)合同處分。（三）廉潔從業(yè)類違規(guī)行為1.收受客戶禮品、禮金-收受客戶價(jià)值較小禮品、禮金的，給予警告處分，并責(zé)令退還禮品、禮金。-收受客戶價(jià)值較大禮品、禮金或索取賄賂的，給予記大過至解除勞動(dòng)合同處分。2.利用職務(wù)之便謀取私利-利用職務(wù)之便為自己或他人謀取不正當(dāng)利益，情節(jié)較輕的，給予記過至記大過處分。-情節(jié)嚴(yán)重，給銀行造成重大損失的，給予撤職至解除勞動(dòng)合同處分。（四）工作紀(jì)律類違規(guī)行為1.曠工-曠工1-2天的，給予警告處分。-曠工3-5天的，給予記過處分。-曠工5天以上的，給予記大過至解除勞動(dòng)合同處分。2.泄露銀行機(jī)密信息-因疏忽大意導(dǎo)致銀行一般機(jī)密信息泄露的，給予警告至記過處分。-故意泄露銀行重要機(jī)密信息的，給予記大過至解除勞動(dòng)合同處分。四、處罰程序（一）發(fā)現(xiàn)與報(bào)告1.銀行各部門在日常工作中發(fā)現(xiàn)職工存在違規(guī)行為的，應(yīng)及時(shí)向合規(guī)管理部門或上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。2.職工發(fā)現(xiàn)其他職工違規(guī)行為的，有義務(wù)向銀行相關(guān)部門報(bào)告。（二）調(diào)查核實(shí)1.合規(guī)管理部門接到報(bào)告后，應(yīng)及時(shí)成立調(diào)查組，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。2.調(diào)查組應(yīng)收集相關(guān)證據(jù)，包括書證、物證、證人證言等，確保調(diào)查結(jié)果真實(shí)、準(zhǔn)確。3.調(diào)查過程中，應(yīng)聽取被調(diào)查職工的陳述和申辯，保障其合法權(quán)益。（三）審議決定1.調(diào)查組完成調(diào)查后，應(yīng)撰寫調(diào)查報(bào)告，提出處理建議，提交行領(lǐng)導(dǎo)辦公會(huì)審議。2.行領(lǐng)導(dǎo)辦公會(huì)根據(jù)調(diào)查報(bào)告和相關(guān)規(guī)定，對(duì)違規(guī)職工作出處罰決定。（四）通知與送達(dá)1.處罰決定作出后，應(yīng)以書面形式通知受處罰職工，告知其處罰種類、依據(jù)、申訴途徑等事項(xiàng)。2.受處罰職工應(yīng)在處罰通知書上簽字確認(rèn)；拒絕簽字的，由送達(dá)人員注明情況，視為送達(dá)。（五）申訴與復(fù)核1.受處罰職工對(duì)處罰決定不服的，可以在收到處罰通知書之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)，向行領(lǐng)導(dǎo)辦公會(huì)提出申訴。2.行領(lǐng)導(dǎo)辦公會(huì)應(yīng)在收到申訴申請(qǐng)之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并作出復(fù)核決定。復(fù)核決定為最終決定。五、處罰執(zhí)行（一）一般處罰執(zhí)行1.警告、記過、記大過等處罰決定生效后，由人力資源部門將處罰情況記入職工個(gè)人檔案，并在一定范圍內(nèi)進(jìn)行通報(bào)。2.降級(jí)、撤職等處罰決定生效后，人力資源部門應(yīng)及時(shí)辦理職務(wù)、工資等調(diào)整手續(xù)。（二）留用察看處罰執(zhí)行1.留用察看期限一般為[X]個(gè)月至[X]個(gè)月。留用察看期間，職工停發(fā)原工資，按不低于當(dāng)?shù)刈畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放生活費(fèi)。2.留用察看期滿，由職工本人提出申請(qǐng)，經(jīng)所在部門考核，行領(lǐng)導(dǎo)辦公會(huì)審議，根據(jù)其表現(xiàn)決定是否恢復(fù)工作或進(jìn)一步處理。（三）解除勞動(dòng)合同處罰執(zhí)行1.解除勞動(dòng)合同處罰決定生效后，人力資源部門應(yīng)按照法律法規(guī)和本行規(guī)定，辦理相關(guān)手續(xù)，包括出具解除勞動(dòng)合同證明、結(jié)算工資、轉(zhuǎn)移檔案和社會(huì)保險(xiǎn)關(guān)系等。2.對(duì)因嚴(yán)重違規(guī)解除勞動(dòng)合同的職工，銀行有權(quán)依法追究其法律責(zé)任。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)本辦法的執(zhí)行情況進(jìn)行審計(jì)檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提出整改建議，確保處罰管理工作