金融公司高級管理辦法

金融公司高級管理辦法一、引言在金融行業(yè)蓬勃發(fā)展且監(jiān)管日益嚴(yán)格的當(dāng)下，金融公司的穩(wěn)健運(yùn)營與可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。高級管理人員作為金融公司決策與管理的核心力量，其專業(yè)素養(yǎng)、管理能力和道德水準(zhǔn)直接影響公司的經(jīng)營業(yè)績和風(fēng)險(xiǎn)狀況。為規(guī)范金融公司高級管理人員的行為，提升公司治理水平，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)《中華人民共和國公司法》《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，特制定本辦法。二、適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的各類金融公司，包括但不限于銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、基金等金融機(jī)構(gòu)。本辦法所指的高級管理人員，是指對金融公司經(jīng)營管理具有決策權(quán)或重大影響的人員，具體包括公司董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人等。三、高級管理人員的任職資格（一）基本條件1.具有中華人民共和國國籍，遵守國家法律法規(guī)，具有良好的職業(yè)道德和操守。2.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟(jì)、管理等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先。3.具有八年以上金融或相關(guān)行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，其中至少三年以上高級管理經(jīng)驗(yàn)。4.熟悉金融業(yè)務(wù)和相關(guān)法律法規(guī)，具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力、決策能力和組織協(xié)調(diào)能力。5.身體健康，能夠勝任高級管理工作。（二）禁止性條件有下列情形之一的，不得擔(dān)任金融公司高級管理人員：1.因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾五年。2.擔(dān)任因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，并對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年。3.擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年。4.個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償。5.被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消高級管理人員任職資格的，未逾規(guī)定期限。6.法律、行政法規(guī)規(guī)定不得擔(dān)任公司高級管理人員的其他情形。（三）任職資格審查金融公司在聘任高級管理人員前，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)材料，申請任職資格審查。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請材料之日起三十日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。未經(jīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，金融公司不得聘任高級管理人員。四、高級管理人員的職責(zé)與權(quán)限（一）董事長職責(zé)1.召集和主持董事會(huì)會(huì)議，檢查董事會(huì)決議的實(shí)施情況。2.組織制定公司的發(fā)展戰(zhàn)略和重大決策，確保公司的經(jīng)營活動(dòng)符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求。3.代表公司簽署有關(guān)法律文件和重要合同。4.負(fù)責(zé)與股東、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和其他利益相關(guān)者的溝通與協(xié)調(diào)。（二）總經(jīng)理職責(zé)1.組織實(shí)施董事會(huì)決議，主持公司的日常經(jīng)營管理工作。2.制定公司的年度經(jīng)營計(jì)劃和投資方案，經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施。3.擬訂公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案和基本管理制度，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行。4.提請董事會(huì)聘任或者解聘公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等高級管理人員。5.決定聘任或者解聘除應(yīng)由董事會(huì)決定聘任或者解聘以外的負(fù)責(zé)管理人員。6.負(fù)責(zé)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制，確保公司的經(jīng)營活動(dòng)合法合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)行。（三）其他高級管理人員職責(zé)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)公司的財(cái)務(wù)管理和會(huì)計(jì)核算，制定財(cái)務(wù)管理制度和預(yù)算方案，確保公司的財(cái)務(wù)狀況良好；合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)公司的合規(guī)管理，制定合規(guī)政策和程序，監(jiān)督公司的經(jīng)營活動(dòng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求；風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度和策略，識(shí)別、評估和控制公司面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)。（四）高級管理人員的權(quán)限高級管理人員在履行職責(zé)過程中，享有相應(yīng)的權(quán)限，包括但不限于：有權(quán)獲取公司的相關(guān)信息和資料；有權(quán)召集和主持相關(guān)會(huì)議；有權(quán)提出工作建議和方案；有權(quán)對下屬進(jìn)行管理和考核等。高級管理人員應(yīng)當(dāng)在法律法規(guī)和公司章程規(guī)定的范圍內(nèi)行使職權(quán)，不得超越權(quán)限或者濫用職權(quán)。五、高級管理人員的考核與監(jiān)督（一）考核機(jī)制金融公司應(yīng)當(dāng)建立健全高級管理人員考核機(jī)制，對高級管理人員的工作業(yè)績、管理能力、職業(yè)道德等方面進(jìn)行全面考核?？己藨?yīng)當(dāng)遵循客觀、公正、公平的原則，采用定量與定性相結(jié)合的方法?？己酥笜?biāo)應(yīng)當(dāng)包括但不限于公司的經(jīng)營業(yè)績、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)經(jīng)營、團(tuán)隊(duì)建設(shè)等方面。（二）考核周期與方式考核周期一般為一年，也可以根據(jù)公司的實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整?？己朔绞桨ㄗ晕以u價(jià)、上級評價(jià)、同事評價(jià)、客戶評價(jià)等多種方式。考核結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為高級管理人員薪酬調(diào)整、職務(wù)晉升、獎(jiǎng)勵(lì)懲罰等的重要依據(jù)。（三）監(jiān)督機(jī)制金融公司應(yīng)當(dāng)建立健全高級管理人員監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對高級管理人員的日常監(jiān)督和管理。監(jiān)督內(nèi)容包括高級管理人員的履職情況、廉潔自律情況、遵守法律法規(guī)和公司章程情況等。金融公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立內(nèi)部審計(jì)部門和合規(guī)管理部門，定期對高級管理人員的工作進(jìn)行審計(jì)和檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改。（四）外部監(jiān)督金融公司高級管理人員還應(yīng)當(dāng)接受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和檢查。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融公司高級管理人員的任職資格、履職情況、合規(guī)經(jīng)營等方面進(jìn)行監(jiān)督和檢查，發(fā)現(xiàn)問題有權(quán)依法采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。六、高級管理人員的薪酬與激勵(lì)（一）薪酬體系設(shè)計(jì)原則金融公司高級管理人員的薪酬體系應(yīng)當(dāng)遵循公平、合理、激勵(lì)與約束相結(jié)合的原則。薪酬水平應(yīng)當(dāng)與高級管理人員的工作業(yè)績、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)、市場行情等因素相掛鉤，體現(xiàn)高級管理人員的價(jià)值和貢獻(xiàn)。（二）薪酬結(jié)構(gòu)高級管理人員的薪酬結(jié)構(gòu)一般包括基本薪酬、績效薪酬和福利三部分?；拘匠陸?yīng)當(dāng)根據(jù)高級管理人員的崗位責(zé)任、工作難度和市場行情等因素確定，保障高級管理人員的基本生活需求?？冃匠陸?yīng)當(dāng)與高級管理人員的工作業(yè)績和風(fēng)險(xiǎn)控制情況相掛鉤，根據(jù)考核結(jié)果進(jìn)行發(fā)放。福利應(yīng)當(dāng)包括法定福利和公司提供的其他福利，如補(bǔ)充商業(yè)保險(xiǎn)、帶薪年假等。（三）薪酬延期支付與追回機(jī)制為了加強(qiáng)對高級管理人員的風(fēng)險(xiǎn)約束，金融公司應(yīng)當(dāng)建立薪酬延期支付與追回機(jī)制?？冃匠甑囊徊糠謶?yīng)當(dāng)采取延期支付的方式，在一定期限內(nèi)根據(jù)公司的經(jīng)營業(yè)績和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行發(fā)放。如果高級管理人員在任職期間出現(xiàn)重大違法違規(guī)行為或者給公司造成重大損失的，金融公司有權(quán)追回已經(jīng)發(fā)放的部分或者全部績效薪酬。（四）激勵(lì)措施除了薪酬激勵(lì)外，金融公司還可以采取其他激勵(lì)措施，如股權(quán)激勵(lì)、榮譽(yù)激勵(lì)等。股權(quán)激勵(lì)可以將高級管理人員的利益與公司的長期發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，提高高級管理人員的工作積極性和責(zé)任感。榮譽(yù)激勵(lì)可以對表現(xiàn)優(yōu)秀的高級管理人員進(jìn)行表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，增強(qiáng)高級管理人員的榮譽(yù)感和歸屬感。七、高級管理人員的培訓(xùn)與發(fā)展（一）培訓(xùn)計(jì)劃制定金融公司應(yīng)當(dāng)制定高級管理人員培訓(xùn)計(jì)劃，定期組織高級管理人員參加各類培訓(xùn)和學(xué)習(xí)活動(dòng)。培訓(xùn)計(jì)劃應(yīng)當(dāng)根據(jù)高級管理人員的崗位需求和職業(yè)發(fā)展規(guī)劃進(jìn)行制定，包括金融業(yè)務(wù)知識(shí)、法律法規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理、領(lǐng)導(dǎo)力等方面的培訓(xùn)內(nèi)容。（二）培訓(xùn)方式與渠道培訓(xùn)方式可以采用內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、在線學(xué)習(xí)等多種方式。內(nèi)部培訓(xùn)可以由公司內(nèi)部的專家或者業(yè)務(wù)骨干進(jìn)行授課，結(jié)合公司的實(shí)際情況進(jìn)行講解和分析。外部培訓(xùn)可以邀請外部的專家或者培訓(xùn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行授課，拓寬高級管理人員的視野和思路。在線學(xué)習(xí)可以利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，為高級管理人員提供便捷的學(xué)習(xí)渠道。（三）職業(yè)發(fā)展規(guī)劃金融公司應(yīng)當(dāng)為高級管理人員制定職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，為高級管理人員提供晉升機(jī)會(huì)和發(fā)展空間。職業(yè)發(fā)展規(guī)劃應(yīng)當(dāng)根據(jù)高級管理人員的個(gè)人能力和業(yè)績表現(xiàn)進(jìn)行制定，包括崗位晉升、跨部門交流、外派學(xué)習(xí)等方面的內(nèi)容。八、高級管理人員的變更與離任（一）變更程序金融公司高級管理人員發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)材料，申請任職資格審查。未經(jīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，金融公司不得變更高級管理人員。金融公司應(yīng)當(dāng)在高級管理人員變更后及時(shí)公告，向股東、客戶和其他利益相關(guān)者通報(bào)變更情況。（二）離任審計(jì)金融公司高級管理人員離任的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行離任審計(jì)。離任審計(jì)應(yīng)當(dāng)由公司內(nèi)部審計(jì)部門或者外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行，對高級管理人員在任職期間的工作業(yè)績、財(cái)務(wù)狀況、合規(guī)經(jīng)營等方面進(jìn)行全面審計(jì)。離任審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)送金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公司董事會(huì)。（三）工作交接金融公司高級管理人員離任前，應(yīng)當(dāng)做好工作交接工作。工作交接應(yīng)當(dāng)包括文件資料、工作任務(wù)、客戶關(guān)系等方面的交接。工作交接應(yīng)當(dāng)形成書面記錄，由交接雙方簽字確認(rèn)。九、法律責(zé)任（一）高級管理人員的法律責(zé)任金融公司高級管理人員違反法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。法律責(zé)任包括行政處罰、民事賠償責(zé)任和刑事責(zé)任等。行政處罰包括警告、罰款、吊銷任職資格等；民事賠償責(zé)任包括賠償公司和其他利益相關(guān)者的損失；刑事責(zé)任包括依法追究高級