江蘇失信人員管理辦法

江蘇失信人員管理辦法一、引言在當(dāng)今社會(huì)，信用體系建設(shè)愈發(fā)重要。江蘇省積極響應(yīng)國(guó)家對(duì)于社會(huì)信用體系建設(shè)的號(hào)召，致力于營(yíng)造誠(chéng)信的社會(huì)環(huán)境和市場(chǎng)秩序。我們身處的[公司/組織名稱]，作為江蘇省社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的重要參與者，也深刻認(rèn)識(shí)到信用管理的重要性。為了更好地與全省信用管理工作相契合，同時(shí)維護(hù)公司/組織的合法權(quán)益，規(guī)范與失信人員相關(guān)的管理工作，特制定本《江蘇失信人員管理辦法》。二、適用范圍本辦法適用于與[公司/組織名稱]有業(yè)務(wù)往來(lái)、合作關(guān)系等各類關(guān)聯(lián)場(chǎng)景中涉及的失信人員管理。這里的失信人員，是指在江蘇省范圍內(nèi)，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、政府部門公示信息以及公司/組織自身認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，被判定存在失信行為的個(gè)人或單位相關(guān)責(zé)任人。三、失信行為認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)1.參考政府部門公示信息若失信人員被江蘇省各級(jí)政府部門列入失信被執(zhí)行人名單、重大稅收違法失信主體名單等官方公示的失信名錄，我們將直接認(rèn)定其在本公司/組織相關(guān)業(yè)務(wù)中存在失信行為。我們會(huì)定期關(guān)注政府部門信用信息公示平臺(tái)，及時(shí)獲取相關(guān)失信人員信息，并做好記錄與更新。2.公司/組織自身認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)在與本公司/組織的業(yè)務(wù)合作中，若出現(xiàn)惡意拖欠款項(xiàng)，經(jīng)多次合理催告后仍拒不支付的情況，可認(rèn)定為失信行為。例如，合作方在規(guī)定的付款日期后，超過(guò)[X]天未支付應(yīng)付款項(xiàng)，且經(jīng)公司/組織至少[X]次書面催告后，仍未給出合理解決方案并履行支付義務(wù)。提供虛假資料獲取業(yè)務(wù)合作機(jī)會(huì)，包括但不限于虛假的資質(zhì)證明、財(cái)務(wù)報(bào)表、業(yè)績(jī)證明等，一旦查證屬實(shí)，認(rèn)定為失信行為。違反合同約定，擅自單方面終止合作，且未按照合同約定承擔(dān)違約責(zé)任，對(duì)本公司/組織造成經(jīng)濟(jì)損失或業(yè)務(wù)阻礙的，認(rèn)定為失信行為。四、失信信息收集與核實(shí)1.收集渠道建立專門的信用信息收集小組，成員由法務(wù)、業(yè)務(wù)部門骨干等組成。小組負(fù)責(zé)日常從政府部門信用公示平臺(tái)、行業(yè)協(xié)會(huì)通報(bào)、合作方反饋以及公司/組織內(nèi)部業(yè)務(wù)流程中收集失信人員相關(guān)信息。鼓勵(lì)公司/組織內(nèi)部員工積極提供失信人員線索，對(duì)于提供有效線索并經(jīng)查證屬實(shí)的員工，給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)。希望大家都能積極參與到公司/組織的信用管理工作中來(lái)，共同維護(hù)良好的合作環(huán)境。2.核實(shí)流程對(duì)于收集到的失信信息，由信用信息收集小組進(jìn)行初步整理和分類。然后，將相關(guān)信息轉(zhuǎn)交給法務(wù)部門進(jìn)行核實(shí)。法務(wù)部門通過(guò)與政府部門溝通、實(shí)地調(diào)查、要求相關(guān)方提供證明材料等方式，對(duì)失信信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性進(jìn)行核實(shí)。在核實(shí)過(guò)程中，會(huì)充分保障被認(rèn)定失信人員的陳述、申辯權(quán)利，確保認(rèn)定過(guò)程公正、合法。若經(jīng)核實(shí)，失信信息存在疑問(wèn)或證據(jù)不足，將不予認(rèn)定該失信行為，同時(shí)做好記錄以備后續(xù)復(fù)查。五、失信人員管理措施1.限制業(yè)務(wù)合作對(duì)于已認(rèn)定的失信人員，原則上暫停與其開展新的業(yè)務(wù)合作。若因特殊情況需要繼續(xù)合作，需經(jīng)過(guò)公司/組織高層領(lǐng)導(dǎo)的特別審批，并制定詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。在暫停業(yè)務(wù)合作期間，希望失信人員能夠積極整改，履行相關(guān)義務(wù)，爭(zhēng)取早日修復(fù)信用。我們鼓勵(lì)失信人員主動(dòng)與公司/組織溝通，說(shuō)明情況，共同探討解決方案。2.信用警示向失信人員發(fā)送書面的信用警示函，告知其失信行為及可能產(chǎn)生的后果，提醒其重視信用修復(fù)。信用警示函中會(huì)明確指出失信行為的具體表現(xiàn)、違反的合同條款或法律法規(guī)，并告知其在一定期限內(nèi)（如[X]個(gè)月）采取有效措施糾正失信行為的要求。在公司/組織內(nèi)部的信用管理系統(tǒng)中，對(duì)失信人員進(jìn)行標(biāo)記，并在相關(guān)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行通報(bào)，提醒各部門在后續(xù)工作中保持警惕。3.信用修復(fù)引導(dǎo)為失信人員提供信用修復(fù)的指導(dǎo)和幫助。我們會(huì)向失信人員介紹江蘇省關(guān)于信用修復(fù)的相關(guān)政策和流程，協(xié)助其準(zhǔn)備信用修復(fù)所需的材料。對(duì)于積極整改并符合信用修復(fù)條件的失信人員，公司/組織將按照規(guī)定為其辦理信用修復(fù)手續(xù)，恢復(fù)正常業(yè)務(wù)合作關(guān)系。希望失信人員能夠珍惜信用修復(fù)的機(jī)會(huì)，通過(guò)自身努力重新贏得公司/組織的信任。六、失信信息記錄與保存1.記錄內(nèi)容建立完善的失信人員信息檔案，記錄內(nèi)容包括失信人員的基本信息（姓名、身份證號(hào)、單位名稱、聯(lián)系方式等）、失信行為發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、具體表現(xiàn)、認(rèn)定依據(jù)、處理措施以及信用修復(fù)情況等。詳細(xì)記錄與失信人員溝通、催告、處理等過(guò)程中的相關(guān)文件、函件、會(huì)議記錄等資料，確保信息的完整性和可追溯性。2.保存期限失信信息的保存期限按照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。一般情況下，自失信行為認(rèn)定之日起保存[X]年。保存期限屆滿后，若失信人員已完成信用修復(fù)，相關(guān)信息將從公司/組織的失信信息檔案中刪除；若未完成信用修復(fù)，將繼續(xù)保存至其完成信用修復(fù)為止。在保存期限內(nèi)，若因業(yè)務(wù)需要或法律法規(guī)要求，可對(duì)失信信息進(jìn)行查詢和使用，但需嚴(yán)格遵守信息安全和保密規(guī)定。七、監(jiān)督與評(píng)估1.內(nèi)部監(jiān)督成立由公司/組織監(jiān)事會(huì)或獨(dú)立監(jiān)督部門組成的失信人員管理監(jiān)督小組，負(fù)責(zé)對(duì)失信人員管理工作進(jìn)行定期檢查和監(jiān)督。監(jiān)督小組將重點(diǎn)檢查失信行為認(rèn)定是否準(zhǔn)確、管理措施是否執(zhí)行到位、信用修復(fù)流程是否合規(guī)等。鼓勵(lì)公司/組織內(nèi)部員工對(duì)失信人員管理工作中的違規(guī)行為進(jìn)行舉報(bào)。對(duì)于經(jīng)查證屬實(shí)的舉報(bào)，給予舉報(bào)人適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)，并對(duì)舉報(bào)人信息嚴(yán)格保密。2.效果評(píng)估定期（如每季度）對(duì)失信人員管理辦法的實(shí)施效果進(jìn)行評(píng)估。評(píng)估指標(biāo)包括失信行為發(fā)生率是否降低、業(yè)務(wù)合作風(fēng)險(xiǎn)是否得到有效控制、信用修復(fù)情況是否良好等。根據(jù)評(píng)估結(jié)果，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，對(duì)管理辦法進(jìn)行優(yōu)化和完善，不斷提高公司/組織的信用管理水平。希望通過(guò)持續(xù)的監(jiān)督與評(píng)估，能夠使我們的失信人員管理工作更加科學(xué)、有效，為公司