2025年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》試題含答案

2025年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》試題含答案一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共30題）1.根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，股票基金的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例下限是（）。A.50%B.60%C.80%D.90%答案：C2.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性過程中，應(yīng)當(dāng)遵循的首要原則是（）。A.全面性原則B.客觀性原則C.投資人利益優(yōu)先原則D.及時(shí)性原則答案：C3.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.10%B.20%C.30%D.50%答案：D4.開放式基金的申購(gòu)贖回原則中，"金額申購(gòu)、份額贖回"適用于（）。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場(chǎng)基金C.債券基金D.混合基金答案：B5.根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金托管人。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.12個(gè)月答案：C6.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。A.1B.2C.3D.5答案：B7.下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是（）。A.健全性原則B.相互制約原則C.成本效益原則D.審慎性原則答案：D8.關(guān)于基金宣傳推介材料，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.不得預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)B.可以登載基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)C.可以使用"安全""保證"等表述強(qiáng)調(diào)收益D.應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字答案：C9.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C10.開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起（）日內(nèi)披露。A.15B.30C.45D.60答案：C11.根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》，基金從業(yè)人員不得從事的行為是（）。A.在執(zhí)業(yè)過程中維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)B.利用因職務(wù)便利獲取的未公開信息從事相關(guān)交易C.對(duì)客戶服務(wù)時(shí)保持專業(yè)、誠(chéng)信、勤勉的態(tài)度D.向客戶充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)答案：B12.關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金份額的登記過戶B.基金份額登記機(jī)構(gòu)可委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理登記業(yè)務(wù)C.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證登記數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整D.基金份額登記機(jī)構(gòu)屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)答案：B13.非公開募集基金的合格投資者累計(jì)不得超過（）人。A.50B.100C.200D.500答案：C14.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B15.關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)B.基金管理人、基金托管人因依法解散進(jìn)行清算時(shí)，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)C.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)可以與基金管理人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷D.非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行答案：C16.下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告出具意見C.確定基金收益分配方案D.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)答案：B17.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。A.投資人利益優(yōu)先B.適用性C.客觀性D.及時(shí)性答案：B18.基金合同生效后，封閉式基金的收益分配每年不得少于（）次。A.1B.2C.3D.4答案：A19.基金管理人的高級(jí)管理人員擬任人應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)（）進(jìn)行審核。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.證券交易所答案：B20.關(guān)于QDII基金的信息披露，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同、招募說明書中應(yīng)當(dāng)披露境外投資顧問和境外托管人信息B.在境外市場(chǎng)開市的交易日，應(yīng)當(dāng)披露開放日的基金份額凈值和份額累計(jì)凈值C.可以同時(shí)采用中文和英文披露信息D.凈值信息披露頻率可以低于普通開放式基金答案：D21.基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由（）選舉產(chǎn)生。A.基金份額持有人大會(huì)B.基金管理人C.基金托管人D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)答案：A22.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司直銷中心D.證券登記結(jié)算公司答案：D23.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.3C.5D.7答案：B24.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有客戶，不得從事的行為是（）。A.接受客戶的合理要求B.對(duì)不同資金規(guī)模的客戶提供相同的服務(wù)C.利用職務(wù)之便為親友優(yōu)先提供投資機(jī)會(huì)D.向客戶充分解釋投資風(fēng)險(xiǎn)答案：C25.關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)，下列說法正確的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金管理人承擔(dān)B.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金托管人承擔(dān)C.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金份額持有人承擔(dān)D.基金財(cái)產(chǎn)以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)基金債務(wù)承擔(dān)責(zé)任答案：D26.開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B27.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)（）向管理層提交合規(guī)管理報(bào)告。A.每月B.每季度C.每半年D.每年答案：B28.非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者的投資于單只私募基金的金額不低于（）萬(wàn)元。A.50B.100C.200D.500答案：B29.基金信息披露的原則中，要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，體現(xiàn)的是（）原則。A.真實(shí)性B.準(zhǔn)確性C.完整性D.及時(shí)性答案：A30.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資人充分揭示（），并根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品。A.基金管理人的歷史業(yè)績(jī)B.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征C.基金托管人的信用狀況D.基金銷售機(jī)構(gòu)的盈利模式答案：B二、組合型選擇題（每題1分，共20題）31.基金銷售適用性的實(shí)施步驟包括（）。①對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查②對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行劃分③對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)④對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配試驗(yàn)A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D32.基金管理人內(nèi)部控制的要素包括（）。①內(nèi)部環(huán)境②風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估③控制活動(dòng)④信息與溝通⑤內(nèi)部監(jiān)督A.①②③④B.①②③⑤C.①③④⑤D.①②③④⑤答案：D33.基金信息披露的禁止行為包括（）。①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D34.基金份額持有人的權(quán)利包括（）。①分享基金財(cái)產(chǎn)收益②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額④對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D35.基金托管人的職責(zé)包括（）。①安全保管基金財(cái)產(chǎn)②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶④復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D36.基金宣傳推介材料可以登載的內(nèi)容包括（）。①基金的過往業(yè)績(jī)②基金管理人的股東背景③由第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)出具的基金評(píng)價(jià)結(jié)果④基金合同生效不足6個(gè)月的基金業(yè)績(jī)A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A37.基金管理人的高級(jí)管理人員包括（）。①總經(jīng)理②副總經(jīng)理③合規(guī)負(fù)責(zé)人④督察長(zhǎng)A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D38.開放式基金合同生效的條件包括（）。①基金募集份額總額不少于2億份②基金募集金額不少于2億元人民幣③基金份額持有人的人數(shù)不少于200人④基金管理人已完成驗(yàn)資A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A39.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行劃分的依據(jù)包括（）。①基金的投資方向、投資范圍和投資比例②基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例③基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度④基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D40.基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求包括（）。①守法合規(guī)②誠(chéng)實(shí)守信③專業(yè)審慎④客戶至上⑤忠誠(chéng)盡責(zé)⑥保守秘密A.①②③④B.①②③⑤C.①③④⑤D.①②③④⑤⑥答案：D41.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。①按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜②對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見③復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D42.基金信息披露的內(nèi)容包括（）。①基金招募說明書②基金合同③基金托管協(xié)議④基金份額發(fā)售公告A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D43.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括（）。①保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則②防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益③確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)④確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D44.非公開募集基金的備案應(yīng)當(dāng)提交的材料包括（）。①基金合同②托管協(xié)議③招募說明書④基金主要投資方向A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：B45.基金銷售機(jī)構(gòu)的禁止行為包括（）。①以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平②采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金③以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金④承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D46.基金份額持有人大會(huì)可以由（）提議召開。①基金份額持有人②基金管理人③基金托管人④代表基金份額10%以上的持有人A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：D47.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。①制定并執(zhí)行合規(guī)管理制度②對(duì)公司內(nèi)部管理制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案進(jìn)行合規(guī)審查③對(duì)基金管理人及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查④協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D48.基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性體現(xiàn)在（）。①基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)②基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)③基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷④非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D49.基金銷售適用性管理制度應(yīng)當(dāng)包括（）。①對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法②對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法③對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法④對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D50.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的行為規(guī)范包括（）。①不得從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)②不得利用基金財(cái)產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益③不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私④不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D三、判斷題（每題1分，共10題）51.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯(cuò)誤52.基金銷售機(jī)構(gòu)可以向未提供風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)信息的客戶銷售高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品。（）答案：錯(cuò)誤53.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開。（）答案：正確54.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作。（）答案：錯(cuò)誤55.開放式基金的基金合同可以約定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過3個(gè)月。（）答案：正確56.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。（）答案：正確57.基金從業(yè)人員可以接受客戶的利益輸送，但需如實(shí)申報(bào)。（）答案：錯(cuò)誤58.非公開募集基金可以通過公開媒體向不特定對(duì)象宣傳推介。（）答案：錯(cuò)誤59.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他業(yè)務(wù)部門。（）答案：正確60.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。（）答案：正確四、綜合題（每題5分，共10題）61.2024年8月，某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售"XX成長(zhǎng)混合型基金"時(shí)，未對(duì)客戶王某進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，直接推薦其購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R4的該基金（王某風(fēng)險(xiǎn)承受能力實(shí)際為C2）。后因市場(chǎng)波動(dòng)，王某投資虧損30%，遂向監(jiān)管部門投訴。請(qǐng)分析該銷售機(jī)構(gòu)存在哪些違規(guī)行為？依據(jù)的主要法規(guī)是什么？答案：違規(guī)行為：①未對(duì)投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查（違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》）；②未將基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行匹配（違反《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》）。主要法規(guī)依據(jù)：《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二十九條、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第三十條。62.某基金管理公司擬發(fā)行一只新的股票型基金，在基金招募說明書中登載了以下內(nèi)容：①"本基金由XX銀行托管，信譽(yù)可靠"；②"過去3年本公司股票基金平均年化收益率25%，遠(yuǎn)超市場(chǎng)平均水平"；③"本基金經(jīng)理從業(yè)10年，歷史管理產(chǎn)品最高年化收益40%"；④"投資本基金可保證本金安全"。請(qǐng)指出其中不符合規(guī)定的內(nèi)容并說明理由。答案：不符合規(guī)定的內(nèi)容：④"投資本基金可保證本金安全"（禁止違規(guī)承諾收益）；②③未注明業(yè)績(jī)登載期間（需注明基金合同生效以來(lái)的完整會(huì)計(jì)年度）；②③未提示過往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn)（需包含風(fēng)險(xiǎn)提示）。依據(jù)《公開募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規(guī)定》第九條、第十條。63.2024年12月，某基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，遂拒絕執(zhí)行，并及時(shí)通知了基金管理人。請(qǐng)分析該托管人的行為是否符合規(guī)定？若基金管理人仍堅(jiān)持執(zhí)行，托管人應(yīng)如何處理？答案：符合規(guī)定（《證券投資基金法》第三十七條規(guī)定托管人發(fā)現(xiàn)投資指令違法違規(guī)應(yīng)拒絕執(zhí)行并通知管理人）。若管理人仍堅(jiān)持執(zhí)行，托管人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告（《證券投資基金法》第三十七條）。64.某基金份額持有人大會(huì)擬審議更換基金管理人的議案，現(xiàn)有基金總份額10億份，參加大會(huì)的持有人代表份額為6億份，其中同意更換的為4億份。請(qǐng)判斷該議案是否通過？依據(jù)是什么？答案：通過（更換基金管理人需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。本題中同意比例為4/6≈66.67%，超過2/3）。依據(jù)《證券投資基金法》第八十七條。65.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售貨幣市場(chǎng)基金時(shí)，向客戶宣傳"本基金等同于銀行存款，收益穩(wěn)定無(wú)風(fēng)險(xiǎn)"。請(qǐng)分析該宣傳是否違規(guī)？并說明理由。答案：違規(guī)（貨幣市場(chǎng)基金不等同于銀行存款，