




版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請進(jìn)行舉報或認(rèn)領(lǐng)
文檔簡介
銀行關(guān)聯(lián)交易題庫及答案
一、單項選擇題(每題2分,共10題)1.銀行關(guān)聯(lián)方不包括()A.控股股東B.內(nèi)部員工C.主要自然人股東D.受同一控股股東控制的其他企業(yè)答案:B2.以下屬于銀行關(guān)聯(lián)交易的是()A.向一般客戶發(fā)放貸款B.為關(guān)聯(lián)方提供擔(dān)保C.購買辦公用品D.支付水電費(fèi)答案:B3.銀行重大關(guān)聯(lián)交易是指交易金額在()以上或占銀行凈資產(chǎn)1%以上的關(guān)聯(lián)交易。A.500萬B.1000萬C.2000萬D.3000萬答案:B4.銀行對關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審批的機(jī)構(gòu)是()A.董事會B.監(jiān)事會C.股東大會D.風(fēng)險管理部門答案:A5.關(guān)聯(lián)交易的審查重點不包括()A.交易的合規(guī)性B.交易價格的公允性C.交易對手的信用狀況D.交易的時間答案:D6.銀行發(fā)現(xiàn)關(guān)聯(lián)交易存在問題時,首先應(yīng)采取的措施是()A.終止交易B.整改C.報告監(jiān)管部門D.內(nèi)部調(diào)查答案:D7.以下不屬于銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險的是()A.信用風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.聲譽(yù)風(fēng)險答案:C8.銀行關(guān)聯(lián)交易信息披露應(yīng)遵循的原則不包括()A.真實性B.及時性C.保密性D.完整性答案:C9.識別銀行關(guān)聯(lián)方的關(guān)鍵依據(jù)是()A.業(yè)務(wù)往來B.股權(quán)關(guān)系C.合作協(xié)議D.交易金額答案:B10.銀行關(guān)聯(lián)交易管理的目標(biāo)不包括()A.合規(guī)經(jīng)營B.保護(hù)股東利益C.提高利潤D.防范利益輸送答案:C二、多項選擇題(每題2分,共10題)1.銀行關(guān)聯(lián)方包括()A.股東B.董事C.監(jiān)事D.高級管理人員答案:ABCD2.銀行關(guān)聯(lián)交易的類型有()A.授信B.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移C.提供服務(wù)D.租賃答案:ABC3.關(guān)聯(lián)交易管理的制度建設(shè)應(yīng)涵蓋()A.關(guān)聯(lián)方識別B.交易審批C.信息披露D.風(fēng)險評估答案:ABCD4.銀行關(guān)聯(lián)交易可能引發(fā)的風(fēng)險有()A.利益輸送B.損害銀行和股東利益C.擾亂金融市場D.增加操作流程答案:ABC5.銀行在審查關(guān)聯(lián)交易時應(yīng)關(guān)注()A.交易背景B.交易目的C.交易價格D.交易對手信用答案:ABCD6.關(guān)聯(lián)交易信息披露的內(nèi)容包括()A.關(guān)聯(lián)方基本情況B.交易類型C.交易金額D.交易對銀行的影響答案:ABCD7.銀行對關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審計的內(nèi)容包括()A.合規(guī)性審計B.交易流程審計C.價格公允性審計D.內(nèi)部監(jiān)督審計答案:ABCD8.加強(qiáng)銀行關(guān)聯(lián)交易管理的措施有()A.完善內(nèi)控制度B.強(qiáng)化監(jiān)督檢查C.提高人員意識D.增加交易透明度答案:ABCD9.銀行關(guān)聯(lián)交易中的不正當(dāng)行為有()A.隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系B.操縱交易價格C.違規(guī)審批D.虛假披露答案:ABCD10.銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險管理體系包括()A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險控制D.風(fēng)險監(jiān)測答案:ABCD三、判斷題(每題2分,共10題)1.銀行員工的近親屬一定是銀行關(guān)聯(lián)方。()答案:錯2.所有關(guān)聯(lián)交易都必須經(jīng)過董事會審批。()答案:錯3.關(guān)聯(lián)交易價格只要雙方認(rèn)可就是公允的。()答案:錯4.銀行無需向監(jiān)管部門報告關(guān)聯(lián)交易情況。()答案:錯5.識別關(guān)聯(lián)方只需要關(guān)注股權(quán)關(guān)系。()答案:錯6.關(guān)聯(lián)交易管理主要是為了防止內(nèi)部人員謀取私利。()答案:對7.銀行對關(guān)聯(lián)交易的審計可以每年進(jìn)行一次。()答案:對8.信息披露是銀行關(guān)聯(lián)交易管理的重要環(huán)節(jié)。()答案:對9.只要交易金額小,關(guān)聯(lián)交易就不會有風(fēng)險。()答案:錯10.銀行可以自行制定關(guān)聯(lián)交易管理辦法,無需遵循監(jiān)管要求。()答案:錯四、簡答題(每題5分,共4題)1.簡述銀行關(guān)聯(lián)交易的定義。答案:銀行關(guān)聯(lián)交易是指銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的轉(zhuǎn)移資源或義務(wù)的事項,包括授信、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、提供服務(wù)等交易行為。2.銀行關(guān)聯(lián)交易管理的主要內(nèi)容有哪些?答案:包括關(guān)聯(lián)方識別與認(rèn)定,建立交易審批流程,進(jìn)行風(fēng)險評估,加強(qiáng)信息披露,開展內(nèi)部審計與監(jiān)督等,確保交易合規(guī)、公允。3.關(guān)聯(lián)交易信息披露有什么重要意義?答案:能增強(qiáng)銀行透明度,讓股東、監(jiān)管者等了解關(guān)聯(lián)交易情況,保障其知情權(quán),有助于防范利益輸送等不當(dāng)行為,維護(hù)市場信心。4.如何識別銀行關(guān)聯(lián)方?答案:從股權(quán)關(guān)系入手,看是否為股東及其關(guān)聯(lián)方;還要關(guān)注人事關(guān)系,如董事、高管及其近親屬;以及存在重大影響或控制關(guān)系的企業(yè)等。五、討論題(每題5分,共4題)1.討論銀行關(guān)聯(lián)交易可能對銀行自身及金融市場產(chǎn)生的負(fù)面影響。答案:對銀行自身,可能導(dǎo)致利益輸送,損害股東利益,破壞內(nèi)部管理秩序;對金融市場,擾亂公平競爭環(huán)境,傳遞虛假信息,引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險,影響市場穩(wěn)定。2.談?wù)勅绾渭訌?qiáng)銀行關(guān)聯(lián)交易的內(nèi)部控制。答案:完善制度,明確關(guān)聯(lián)方識別、審批等流程;加強(qiáng)內(nèi)部審計監(jiān)督,定期審查交易合規(guī)性;提高員工對關(guān)聯(lián)交易管理的認(rèn)識,強(qiáng)化培訓(xùn),建立問責(zé)機(jī)制。3.當(dāng)銀行發(fā)現(xiàn)關(guān)聯(lián)交易存在違規(guī)行為時,應(yīng)采取哪些措施?答案:立即停止違規(guī)交易,進(jìn)行內(nèi)部調(diào)查,確定責(zé)任主體;及時整改,向監(jiān)管部門報告;對相
溫馨提示
- 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
- 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
- 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
- 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
- 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理,對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
- 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
- 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。
最新文檔
- 互聯(lián)網(wǎng)+農(nóng)業(yè)金融服務(wù)模式及其風(fēng)險管理
- 高職院校田徑運(yùn)動訓(xùn)練計劃與實施的協(xié)調(diào)機(jī)制
- 多國法律與標(biāo)準(zhǔn)對跨境數(shù)據(jù)治理的協(xié)調(diào)
- 河南省周口市扶溝縣2025屆八年級數(shù)學(xué)第一學(xué)期期末質(zhì)量跟蹤監(jiān)視試題含解析
- 2025至2030全球及中國白金戒指行業(yè)項目調(diào)研及市場前景預(yù)測評估報告
- 礦產(chǎn)資源采石場股份買賣協(xié)議
- 航空航天產(chǎn)業(yè)財稅代理與研發(fā)費(fèi)用加計扣除合同
- 老年人的健康飲食與烹飪技巧
- 液態(tài)金屬電極行業(yè)投資機(jī)會與風(fēng)險評估
- 高新技術(shù)在特定區(qū)域的產(chǎn)業(yè)化發(fā)展指導(dǎo)研究
- 福建省機(jī)關(guān)工作人員年度考核登記表
- JBT 7808-2010 無損檢測儀器 工業(yè)X射線探傷機(jī)主參數(shù)系列
- DB44-T 2474-2024 自然教育標(biāo)識設(shè)置指引
- 研學(xué)基地合作協(xié)議
- 駕駛員行為規(guī)范管理制度
- (高清版)JTG D81-2017 公路交通安全設(shè)施設(shè)計規(guī)范
- 《鍋爐水介質(zhì)檢驗導(dǎo)則標(biāo)準(zhǔn)-征求意見稿》
- 2023年陽江市陽東區(qū)教育局招聘事業(yè)編制教師考試真題
- 利用隱私保護(hù)技術(shù)實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)爬蟲安全抓取
- 成本會計崗位競聘稿
- 2024年新版消防設(shè)施操作員初級考試題庫(含答案)
評論
0/150
提交評論