銀行關(guān)聯(lián)交易題庫及答案

銀行關(guān)聯(lián)交易題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行關(guān)聯(lián)方不包括（）A.控股股東B.內(nèi)部員工C.主要自然人股東D.受同一控股股東控制的其他企業(yè)答案：B2.以下屬于銀行關(guān)聯(lián)交易的是（）A.向一般客戶發(fā)放貸款B.為關(guān)聯(lián)方提供擔(dān)保C.購買辦公用品D.支付水電費(fèi)答案：B3.銀行重大關(guān)聯(lián)交易是指交易金額在（）以上或占銀行凈資產(chǎn)1%以上的關(guān)聯(lián)交易。A.500萬B.1000萬C.2000萬D.3000萬答案：B4.銀行對關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審批的機(jī)構(gòu)是（）A.董事會B.監(jiān)事會C.股東大會D.風(fēng)險管理部門答案：A5.關(guān)聯(lián)交易的審查重點不包括（）A.交易的合規(guī)性B.交易價格的公允性C.交易對手的信用狀況D.交易的時間答案：D6.銀行發(fā)現(xiàn)關(guān)聯(lián)交易存在問題時，首先應(yīng)采取的措施是（）A.終止交易B.整改C.報告監(jiān)管部門D.內(nèi)部調(diào)查答案：D7.以下不屬于銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險的是（）A.信用風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.聲譽(yù)風(fēng)險答案：C8.銀行關(guān)聯(lián)交易信息披露應(yīng)遵循的原則不包括（）A.真實性B.及時性C.保密性D.完整性答案：C9.識別銀行關(guān)聯(lián)方的關(guān)鍵依據(jù)是（）A.業(yè)務(wù)往來B.股權(quán)關(guān)系C.合作協(xié)議D.交易金額答案：B10.銀行關(guān)聯(lián)交易管理的目標(biāo)不包括（）A.合規(guī)經(jīng)營B.保護(hù)股東利益C.提高利潤D.防范利益輸送答案：C二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行關(guān)聯(lián)方包括（）A.股東B.董事C.監(jiān)事D.高級管理人員答案：ABCD2.銀行關(guān)聯(lián)交易的類型有（）A.授信B.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移C.提供服務(wù)D.租賃答案：ABC3.關(guān)聯(lián)交易管理的制度建設(shè)應(yīng)涵蓋（）A.關(guān)聯(lián)方識別B.交易審批C.信息披露D.風(fēng)險評估答案：ABCD4.銀行關(guān)聯(lián)交易可能引發(fā)的風(fēng)險有（）A.利益輸送B.損害銀行和股東利益C.擾亂金融市場D.增加操作流程答案：ABC5.銀行在審查關(guān)聯(lián)交易時應(yīng)關(guān)注（）A.交易背景B.交易目的C.交易價格D.交易對手信用答案：ABCD6.關(guān)聯(lián)交易信息披露的內(nèi)容包括（）A.關(guān)聯(lián)方基本情況B.交易類型C.交易金額D.交易對銀行的影響答案：ABCD7.銀行對關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審計的內(nèi)容包括（）A.合規(guī)性審計B.交易流程審計C.價格公允性審計D.內(nèi)部監(jiān)督審計答案：ABCD8.加強(qiáng)銀行關(guān)聯(lián)交易管理的措施有（）A.完善內(nèi)控制度B.強(qiáng)化監(jiān)督檢查C.提高人員意識D.增加交易透明度答案：ABCD9.銀行關(guān)聯(lián)交易中的不正當(dāng)行為有（）A.隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系B.操縱交易價格C.違規(guī)審批D.虛假披露答案：ABCD10.銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險管理體系包括（）A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險控制D.風(fēng)險監(jiān)測答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.銀行員工的近親屬一定是銀行關(guān)聯(lián)方。（）答案：錯2.所有關(guān)聯(lián)交易都必須經(jīng)過董事會審批。（）答案：錯3.關(guān)聯(lián)交易價格只要雙方認(rèn)可就是公允的。（）答案：錯4.銀行無需向監(jiān)管部門報告關(guān)聯(lián)交易情況。（）答案：錯5.識別關(guān)聯(lián)方只需要關(guān)注股權(quán)關(guān)系。（）答案：錯6.關(guān)聯(lián)交易管理主要是為了防止內(nèi)部人員謀取私利。（）答案：對7.銀行對關(guān)聯(lián)交易的審計可以每年進(jìn)行一次。（）答案：對8.信息披露是銀行關(guān)聯(lián)交易管理的重要環(huán)節(jié)。（）答案：對9.只要交易金額小，關(guān)聯(lián)交易就不會有風(fēng)險。（）答案：錯10.銀行可以自行制定關(guān)聯(lián)交易管理辦法，無需遵循監(jiān)管要求。（）答案：錯四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述銀行關(guān)聯(lián)交易的定義。答案：銀行關(guān)聯(lián)交易是指銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的轉(zhuǎn)移資源或義務(wù)的事項，包括授信、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、提供服務(wù)等交易行為。2.銀行關(guān)聯(lián)交易管理的主要內(nèi)容有哪些？答案：包括關(guān)聯(lián)方識別與認(rèn)定，建立交易審批流程，進(jìn)行風(fēng)險評估，加強(qiáng)信息披露，開展內(nèi)部審計與監(jiān)督等，確保交易合規(guī)、公允。3.關(guān)聯(lián)交易信息披露有什么重要意義？答案：能增強(qiáng)銀行透明度，讓股東、監(jiān)管者等了解關(guān)聯(lián)交易情況，保障其知情權(quán)，有助于防范利益輸送等不當(dāng)行為，維護(hù)市場信心。4.如何識別銀行關(guān)聯(lián)方？答案：從股權(quán)關(guān)系入手，看是否為股東及其關(guān)聯(lián)方；還要關(guān)注人事關(guān)系，如董事、高管及其近親屬；以及存在重大影響或控制關(guān)系的企業(yè)等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論銀行關(guān)聯(lián)交易可能對銀行自身及金融市場產(chǎn)生的負(fù)面影響。答案：對銀行自身，可能導(dǎo)致利益輸送，損害股東利益，破壞內(nèi)部管理秩序；對金融市場，擾亂公平競爭環(huán)境，傳遞虛假信息，引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，影響市場穩(wěn)定。2.談?wù)勅绾渭訌?qiáng)銀行關(guān)聯(lián)交易的內(nèi)部控制。答案：完善制度，明確關(guān)聯(lián)方識別、審批等流程；加強(qiáng)內(nèi)部審計監(jiān)督，定期審查交易合規(guī)性；提高員工對關(guān)聯(lián)交易管理的認(rèn)識，強(qiáng)化培訓(xùn)，建立問責(zé)機(jī)制。3.當(dāng)銀行發(fā)現(xiàn)關(guān)聯(lián)交易存在違規(guī)行為時，應(yīng)采取哪些措施？答案：立即停止違規(guī)交易，進(jìn)行內(nèi)部調(diào)查，確定責(zé)任主體；及時整改，向監(jiān)管部門報告；對相