證券從業(yè)考試試題及答案VIP

證券從業(yè)考試試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的核心是（）A.證券發(fā)行人B.證券交易所C.證券投資者D.證券公司2.股票是一種（）A.債權(quán)證券B.物權(quán)證券C.綜合權(quán)利證券D.設(shè)權(quán)證券3.普通股票股東享有的權(quán)利不包括（）A.公司決策參與權(quán)B.優(yōu)先分配權(quán)C.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)D.剩余資產(chǎn)分配權(quán)4.證券投資基金的資金主要投向（）A.實(shí)業(yè)B.郵票C.有價(jià)證券D.珠寶5.可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換前是（）A.股票B.債券C.權(quán)證D.基金6.證券交易市場通常分為（）A.證券交易所市場和場外交易市場B.一級(jí)市場和二級(jí)市場C.主板市場和創(chuàng)業(yè)板市場D.股票市場和債券市場7.我國證券公司的設(shè)立實(shí)行（）A.登記制度B.備案制度C.審批制度D.注冊(cè)制度8.證券市場監(jiān)管的原則不包括（）A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)發(fā)行人原則C.三公原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合原則9.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)不包括（）A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所B.證券業(yè)協(xié)會(huì)C.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)D.律師事務(wù)所10.以下屬于場內(nèi)交易市場特點(diǎn)的是（）A.交易活動(dòng)分散B.交易規(guī)則簡單C.集中交易D.無固定場所二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券的特征包括（）A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.期限性2.按股東享有權(quán)利的不同，股票可分為（）A.普通股票B.優(yōu)先股票C.記名股票D.無記名股票3.債券的基本要素有（）A.票面價(jià)值B.償還期限C.票面利率D.發(fā)行者名稱4.證券投資基金的特點(diǎn)有（）A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明5.金融衍生工具的基本特征包括（）A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性6.證券交易所的職能有（）A.提供證券交易的場所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易7.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)8.證券市場監(jiān)管的手段有（）A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.自律手段9.證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)有（）A.教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī)B.依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益C.制定和組織實(shí)施證券行業(yè)自律規(guī)則D.對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解10.場外交易市場的特點(diǎn)有（）A.掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低B.信息披露要求較低C.交易制度通常采用做市商制度D.交易分散性三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。（）2.股票的永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的。（）3.債券的償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金。（）4.契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)基金公司章程營運(yùn)基金。（）5.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有聯(lián)動(dòng)性。（）6.證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場。（）7.證券公司可以接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。（）8.證券市場監(jiān)管的目標(biāo)是保護(hù)投資者合法權(quán)益、保障證券市場的公平、效率和透明、降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）9.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。（）10.場外交易市場是一個(gè)以議價(jià)方式進(jìn)行證券交易的市場。（）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的功能。答案：證券市場具有籌資-投資功能，為資金需求者和供給者提供渠道；定價(jià)功能，確定證券合理價(jià)格；資本配置功能，引導(dǎo)資金流向效益好的部門；分散風(fēng)險(xiǎn)功能，投資者可通過組合投資分散風(fēng)險(xiǎn)。2.股票和債券有哪些區(qū)別？答案：股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)憑證；股票收益不固定，債券收益相對(duì)固定；股票無償還期限，債券有固定償還期；股票風(fēng)險(xiǎn)大于債券；股東擁有公司決策參與權(quán)，債權(quán)人一般無此權(quán)利。3.簡述證券投資基金與股票、債券的區(qū)別。答案：基金與股票、債券反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，分別是信托、所有權(quán)、債權(quán)關(guān)系；所籌資金投向不同，基金主要投向有價(jià)證券；收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同，股票風(fēng)險(xiǎn)大、收益高，債券較穩(wěn)定，基金風(fēng)險(xiǎn)、收益適中。4.簡述證券市場監(jiān)管的意義。答案：能保障廣大投資者合法權(quán)益，防止欺詐等行為；維護(hù)市場良好秩序，防止市場過度投機(jī)；健全市場體系，促進(jìn)資源合理配置；利于防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保障經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論金融衍生工具對(duì)金融市場的影響。答案：積極影響：增強(qiáng)市場流動(dòng)性、提供風(fēng)險(xiǎn)管理工具、促進(jìn)金融市場創(chuàng)新。消極影響：具有高風(fēng)險(xiǎn)性，可能引發(fā)巨大損失；其復(fù)雜結(jié)構(gòu)可能導(dǎo)致監(jiān)管困難，易引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。2.分析證券交易所對(duì)證券市場的重要作用。答案：提供集中交易場所，保證交易有序進(jìn)行；制定交易規(guī)則，規(guī)范交易行為；對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管，保障投資者權(quán)益；形成合理價(jià)格，引導(dǎo)資金配置；反映經(jīng)濟(jì)動(dòng)態(tài)，為宏觀決策提供參考。3.探討證券公司在證券市場中的角色和作用。答案：證券公司是證券市場重要中介。作為經(jīng)紀(jì)商，為投資者提供交易通道；作為承銷商，協(xié)助企業(yè)發(fā)行證券；作為自營商，活躍市場交易；還提供投資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等服務(wù)，促進(jìn)市場資源優(yōu)化配置。4.論述如何加強(qiáng)證券市場投資者教育。答案：普及證券知識(shí)，通過多種渠道傳播基礎(chǔ)知識(shí)；宣傳投資法規(guī)，增強(qiáng)投資者法律意識(shí)；開展風(fēng)險(xiǎn)教育，讓投資者了解投資風(fēng)險(xiǎn)；提供投資咨詢，引導(dǎo)理性投資，從而提高投資者素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力。答案一、單項(xiàng)選擇題1.B2.C3.B4.C5.B6.A7.C8.B9.B10.C二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.