東疆租賃管理制度VIP

東疆租賃管理制度一、總則（一）目的為規(guī)范東疆租賃公司的運(yùn)營管理，提高公司的管理水平和運(yùn)營效率，保障公司的穩(wěn)健發(fā)展，特制定本管理制度。本制度旨在明確公司各項(xiàng)租賃業(yè)務(wù)的操作流程、風(fēng)險管理、人員職責(zé)等方面的規(guī)范，確保公司業(yè)務(wù)活動的合法性、合規(guī)性和規(guī)范性。（二）適用范圍本制度適用于東疆租賃公司全體員工，包括但不限于業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理部門、財(cái)務(wù)部門、行政部門等。同時，本制度也適用于公司開展的各類租賃業(yè)務(wù)，包括但不限于融資租賃、經(jīng)營租賃等。（三）基本原則1.合法性原則：公司的各項(xiàng)租賃業(yè)務(wù)活動必須遵守國家法律法規(guī)和相關(guān)政策的規(guī)定，確保業(yè)務(wù)活動的合法性。2.合規(guī)性原則：公司的運(yùn)營管理必須符合監(jiān)管要求和行業(yè)規(guī)范，確保公司的合規(guī)運(yùn)營。3.風(fēng)險管理原則：公司應(yīng)建立健全風(fēng)險管理體系，對租賃業(yè)務(wù)活動中的各類風(fēng)險進(jìn)行有效的識別、評估和控制，確保公司的穩(wěn)健發(fā)展。4.效率原則：公司應(yīng)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高運(yùn)營效率，降低運(yùn)營成本，確保公司的經(jīng)濟(jì)效益。5.誠信原則：公司應(yīng)秉持誠信經(jīng)營的理念，與客戶、供應(yīng)商等各方建立良好的合作關(guān)系，確保公司的信譽(yù)和形象。二、租賃業(yè)務(wù)流程（一）業(yè)務(wù)受理1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)受理客戶的租賃業(yè)務(wù)申請。客戶應(yīng)提交完整的申請資料，包括但不限于營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證明、財(cái)務(wù)報(bào)表、租賃合同等。2.業(yè)務(wù)部門對客戶提交的申請資料進(jìn)行初步審核，審核內(nèi)容包括客戶的基本情況、信用狀況、經(jīng)營狀況、租賃需求等。3.如申請資料不完整或不符合要求，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時通知客戶補(bǔ)充或修改資料。（二）項(xiàng)目評估1.業(yè)務(wù)部門對通過初步審核的項(xiàng)目進(jìn)行詳細(xì)的評估，評估內(nèi)容包括項(xiàng)目的可行性、風(fēng)險狀況、收益情況等。2.業(yè)務(wù)部門應(yīng)組織相關(guān)人員對項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地考察，了解項(xiàng)目的實(shí)際情況，評估項(xiàng)目的風(fēng)險狀況。3.風(fēng)險管理部門對業(yè)務(wù)部門提交的項(xiàng)目評估報(bào)告進(jìn)行審核，提出風(fēng)險管理建議。4.根據(jù)項(xiàng)目評估結(jié)果和風(fēng)險管理建議，公司管理層對項(xiàng)目進(jìn)行決策，決定是否開展該租賃業(yè)務(wù)。（三）合同簽訂1.如公司決定開展該租賃業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)部門應(yīng)與客戶簽訂租賃合同。租賃合同應(yīng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括租賃物的名稱、數(shù)量、規(guī)格、租賃期限、租金支付方式、租賃物的交付與驗(yàn)收等。2.租賃合同簽訂前，業(yè)務(wù)部門應(yīng)將合同文本提交給風(fēng)險管理部門和法務(wù)部門進(jìn)行審核，確保合同的合法性、合規(guī)性和完整性。3.經(jīng)審核通過后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)與客戶簽訂租賃合同，并加蓋公司公章。（四）租賃物交付與驗(yàn)收1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)組織租賃物的交付與驗(yàn)收工作。租賃物交付前，業(yè)務(wù)部門應(yīng)確保租賃物的質(zhì)量和數(shù)量符合租賃合同的要求。2.租賃物交付時，業(yè)務(wù)部門應(yīng)與客戶共同對租賃物進(jìn)行驗(yàn)收，填寫驗(yàn)收報(bào)告。驗(yàn)收報(bào)告應(yīng)包括租賃物的名稱、數(shù)量、規(guī)格、質(zhì)量狀況等內(nèi)容。3.如租賃物存在質(zhì)量問題或數(shù)量不符，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時與供應(yīng)商溝通解決，確保租賃物符合租賃合同的要求。（五）租金支付管理1.財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)租金支付的管理工作。財(cái)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)租賃合同的約定，及時向客戶發(fā)送租金支付通知書，提醒客戶按時支付租金。2.客戶應(yīng)按照租金支付通知書的要求，按時足額支付租金。如客戶逾期支付租金，財(cái)務(wù)部門應(yīng)及時與客戶溝通，了解逾期原因，并采取相應(yīng)的措施，如加收逾期利息、暫停租賃物使用等。3.財(cái)務(wù)部門應(yīng)定期對租金支付情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取相應(yīng)的措施，確保公司的租金收入及時足額到賬。（六）租賃物管理1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)租賃物的日常管理工作。業(yè)務(wù)部門應(yīng)建立租賃物臺賬，記錄租賃物的名稱、數(shù)量、規(guī)格、租賃期限、使用情況等信息。2.業(yè)務(wù)部門應(yīng)定期對租賃物進(jìn)行檢查和維護(hù)，確保租賃物的正常使用。如租賃物出現(xiàn)故障或損壞，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時組織維修或更換，確保租賃物的質(zhì)量和性能符合要求。3.租賃期限屆滿或租賃合同提前終止時，業(yè)務(wù)部門應(yīng)組織租賃物的收回工作。租賃物收回后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)進(jìn)行清理和檢查，確保租賃物的完好無損。（七）合同變更與終止1.如租賃合同履行過程中需要變更合同內(nèi)容，業(yè)務(wù)部門應(yīng)與客戶協(xié)商一致，并簽訂合同變更協(xié)議。合同變更協(xié)議應(yīng)明確變更的內(nèi)容、雙方的權(quán)利和義務(wù)等。2.如租賃合同履行過程中出現(xiàn)法定或約定的終止情形，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時與客戶協(xié)商終止合同，并辦理相關(guān)手續(xù)。合同終止后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)組織租賃物的收回工作，并進(jìn)行清理和檢查。三、風(fēng)險管理（一）風(fēng)險識別與評估1.風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)對公司租賃業(yè)務(wù)活動中的各類風(fēng)險進(jìn)行識別和評估。風(fēng)險識別應(yīng)包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險等方面。2.風(fēng)險管理部門應(yīng)定期對公司的風(fēng)險狀況進(jìn)行評估，分析風(fēng)險的變化趨勢，為公司的風(fēng)險管理決策提供依據(jù)。3.業(yè)務(wù)部門應(yīng)配合風(fēng)險管理部門開展風(fēng)險識別和評估工作，及時提供相關(guān)信息和資料。（二）風(fēng)險控制措施1.根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，公司應(yīng)制定相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。風(fēng)險控制措施應(yīng)包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險降低、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險承受等方面。2.對于市場風(fēng)險，公司應(yīng)加強(qiáng)市場調(diào)研和分析，及時調(diào)整業(yè)務(wù)策略，降低市場風(fēng)險的影響。3.對于信用風(fēng)險，公司應(yīng)建立健全客戶信用評估體系，加強(qiáng)對客戶的信用管理，降低信用風(fēng)險的發(fā)生。4.對于操作風(fēng)險，公司應(yīng)完善業(yè)務(wù)流程和內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對業(yè)務(wù)操作的監(jiān)督和管理，降低操作風(fēng)險的發(fā)生。5.對于法律風(fēng)險，公司應(yīng)加強(qiáng)法務(wù)管理，建立健全法律風(fēng)險防范機(jī)制，確保公司的業(yè)務(wù)活動合法合規(guī)。（三）風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警1.風(fēng)險管理部門應(yīng)建立風(fēng)險監(jiān)測機(jī)制，對公司的風(fēng)險狀況進(jìn)行實(shí)時監(jiān)測。風(fēng)險監(jiān)測應(yīng)包括風(fēng)險指標(biāo)的設(shè)定、數(shù)據(jù)的收集和分析等方面。2.風(fēng)險管理部門應(yīng)根據(jù)風(fēng)險監(jiān)測結(jié)果，及時發(fā)布風(fēng)險預(yù)警信息，提醒公司管理層和相關(guān)部門關(guān)注風(fēng)險狀況，采取相應(yīng)的措施進(jìn)行風(fēng)險控制。3.公司管理層和相關(guān)部門應(yīng)根據(jù)風(fēng)險預(yù)警信息，及時調(diào)整業(yè)務(wù)策略和風(fēng)險管理措施，確保公司的穩(wěn)健發(fā)展。四、人員職責(zé)（一）業(yè)務(wù)部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)受理客戶的租賃業(yè)務(wù)申請，對客戶提交的申請資料進(jìn)行初步審核。2.對通過初步審核的項(xiàng)目進(jìn)行詳細(xì)的評估，組織相關(guān)人員對項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地考察，撰寫項(xiàng)目評估報(bào)告。3.與客戶簽訂租賃合同，負(fù)責(zé)租賃物的交付與驗(yàn)收工作，建立租賃物臺賬，定期對租賃物進(jìn)行檢查和維護(hù)。4.負(fù)責(zé)租金支付的管理工作，及時與客戶溝通租金支付情況，采取相應(yīng)的措施確保公司的租金收入及時足額到賬。5.配合風(fēng)險管理部門開展風(fēng)險識別和評估工作，及時提供相關(guān)信息和資料。（二）風(fēng)險管理部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)對公司租賃業(yè)務(wù)活動中的各類風(fēng)險進(jìn)行識別和評估，定期對公司的風(fēng)險狀況進(jìn)行評估，分析風(fēng)險的變化趨勢。2.制定公司的風(fēng)險管理策略和風(fēng)險控制措施，建立健全風(fēng)險管理體系。3.對業(yè)務(wù)部門提交的項(xiàng)目評估報(bào)告進(jìn)行審核，提出風(fēng)險管理建議。4.建立風(fēng)險監(jiān)測機(jī)制，對公司的風(fēng)險狀況進(jìn)行實(shí)時監(jiān)測，及時發(fā)布風(fēng)險預(yù)警信息。5.配合法務(wù)部門開展法律風(fēng)險管理工作，確保公司的業(yè)務(wù)活動合法合規(guī)。（三）財(cái)務(wù)部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)租金支付的管理工作，根據(jù)租賃合同的約定，及時向客戶發(fā)送租金支付通知書，提醒客戶按時支付租金。2.對租金支付情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取相應(yīng)的措施，確保公司的租金收入及時足額到賬。3.負(fù)責(zé)公司的財(cái)務(wù)管理工作，編制財(cái)務(wù)報(bào)表，進(jìn)行財(cái)務(wù)分析，為公司的決策提供財(cái)務(wù)支持。4.配合風(fēng)險管理部門開展財(cái)務(wù)風(fēng)險管理工作，確保公司的財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健。（四）法務(wù)部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)公司的法務(wù)管理工作，建立健全法律風(fēng)險防范機(jī)制，確保公司的業(yè)務(wù)活動合法合規(guī)。2.對公司的合同文本、規(guī)章制度等進(jìn)行法律審核，提出法律意見和建議。3.處理公司的法律糾紛和訴訟案件，維護(hù)公司的合法權(quán)益。4.開展法律培訓(xùn)和宣傳工作，提高公司員工的法律意識和法律素養(yǎng)。（五）行政部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)公司的行政管理工作，制定和完善公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，組織實(shí)施公司的行政管理工作。2.負(fù)責(zé)公司的人力資源管理工作，招聘、培訓(xùn)、考核、激勵公司員工，建立健全公司的人力資源管理體系。3.負(fù)責(zé)公司的后勤保障工作，包括辦公設(shè)施的維護(hù)、辦公用品的采購、餐飲服務(wù)的管理等。4.負(fù)責(zé)公司的對外聯(lián)絡(luò)和公關(guān)工作，維護(hù)公司的良好形象。五、財(cái)務(wù)管理制度（一）財(cái)務(wù)預(yù)算管理1.財(cái)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)公司的戰(zhàn)略規(guī)劃和經(jīng)營目標(biāo)，編制年度財(cái)務(wù)預(yù)算。財(cái)務(wù)預(yù)算應(yīng)包括收入預(yù)算、成本預(yù)算、費(fèi)用預(yù)算、利潤預(yù)算等方面。2.財(cái)務(wù)預(yù)算編制完成后，應(yīng)提交公司管理層審核批準(zhǔn)。經(jīng)審核批準(zhǔn)后的財(cái)務(wù)預(yù)算應(yīng)作為公司年度經(jīng)營活動的指導(dǎo)依據(jù)。3.財(cái)務(wù)部門應(yīng)定期對財(cái)務(wù)預(yù)算的執(zhí)行情況進(jìn)行分析和評估，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行調(diào)整，確保財(cái)務(wù)預(yù)算的順利執(zhí)行。（二）資金管理1.財(cái)務(wù)部門應(yīng)加強(qiáng)資金管理，合理安排資金使用，確保公司的資金安全。2.公司應(yīng)建立健全資金管理制度，明確資金的審批流程、使用范圍、結(jié)算方式等。3.財(cái)務(wù)部門應(yīng)定期對公司的資金狀況進(jìn)行分析和評估，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行調(diào)整，確保公司的資金流動性和安全性。（三）成本費(fèi)用管理1.財(cái)務(wù)部門應(yīng)加強(qiáng)成本費(fèi)用管理，嚴(yán)格控制成本費(fèi)用支出，提高公司的經(jīng)濟(jì)效益。2.公司應(yīng)建立健全成本費(fèi)用管理制度，明確成本費(fèi)用的核算方法、控制標(biāo)準(zhǔn)、審批流程等。3.財(cái)務(wù)部門應(yīng)定期對公司的成本費(fèi)用情況進(jìn)行分析和評估，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行調(diào)整，確保公司的成本費(fèi)用控制在合理范圍內(nèi)。（四）財(cái)務(wù)報(bào)表管理1.財(cái)務(wù)部門應(yīng)按照國家法律法規(guī)和相關(guān)政策的規(guī)定，定期編制財(cái)務(wù)報(bào)表。財(cái)務(wù)報(bào)表應(yīng)包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等。2.財(cái)務(wù)報(bào)表編制完成后，應(yīng)提交公司管理層審核批準(zhǔn)。經(jīng)審核批準(zhǔn)后的財(cái)務(wù)報(bào)表應(yīng)及時報(bào)送相關(guān)部門和單位。3.財(cái)務(wù)部門應(yīng)定期對財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行分析和評估，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行調(diào)整，確保財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。六、行政管理制度（一）考勤管理1.公司員工應(yīng)嚴(yán)格遵守公司的考勤制度，按時上下班，不得遲到、早退、曠工。2.員工請假應(yīng)提前填寫請假申請表，按照公司的審批流程進(jìn)行審批。未經(jīng)批準(zhǔn)擅自離崗的，按曠工處理。3.公司應(yīng)建立健全考勤記錄制度，定期對員工的考勤情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析，作為員工績效考核的依據(jù)之一。（二）辦公用品管理1.行政部門應(yīng)負(fù)責(zé)公司辦公用品的采購、保管和發(fā)放工作。2.辦公用品的采購應(yīng)根據(jù)公司的實(shí)際需求，制定采購計(jì)劃，選擇合適的供應(yīng)商進(jìn)行采購。3.辦公用品應(yīng)妥善保管，建立辦公用品臺賬，定期進(jìn)行盤點(diǎn)，確保辦公用品的安全和完整。4.員工領(lǐng)取辦公用品應(yīng)填寫領(lǐng)用申請表，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后到行政部門領(lǐng)取。（三）會議管理1.公司應(yīng)建立健全會議管理制度，明確會議的組織、召開、記錄、紀(jì)要等方面的要求。2.會議組織部門應(yīng)提前通知參會人員會議的時間、地點(diǎn)、主題等信息，確保參會人員按時參加會議。3.會議應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)記錄，會議結(jié)束后應(yīng)及時整理會議紀(jì)要，經(jīng)會議主持人審核后發(fā)送給參會人員。4.會議紀(jì)要應(yīng)明確會議的主要內(nèi)容、決議事項(xiàng)、責(zé)任人和完成時間等，作為公司工作安排和決策的依據(jù)。（四）檔案管理1.行政部門應(yīng)負(fù)責(zé)公司檔案的管理工作，建立健全檔案管理制度，明確檔案的收集、整理、歸檔、保管、查閱等方面的要求。2.公司各部門應(yīng)及時將本部門形成的