海南公務(wù)卡管理制度VIP

海南公務(wù)卡管理制度總則目的為加強(qiáng)海南公務(wù)卡管理，規(guī)范公務(wù)支出結(jié)算方式，提高財(cái)政財(cái)務(wù)管理透明度，推進(jìn)源頭防治腐敗，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和財(cái)務(wù)制度，結(jié)合海南實(shí)際，制定本制度。適用范圍本制度適用于海南省各級(jí)預(yù)算單位（以下簡(jiǎn)稱“單位”），包括各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、人大機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、政協(xié)機(jī)關(guān)、審判機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、各民主黨派機(jī)關(guān)、人民團(tuán)體和事業(yè)單位?；驹瓌t1.規(guī)范使用原則。單位工作人員應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定使用公務(wù)卡，確保公務(wù)支出真實(shí)、合法、合規(guī)。2.便捷高效原則。充分利用現(xiàn)代信息技術(shù)，簡(jiǎn)化公務(wù)卡結(jié)算流程，提高公務(wù)支出結(jié)算效率。3.加強(qiáng)監(jiān)管原則。財(cái)政部門、人民銀行、監(jiān)察機(jī)關(guān)等相關(guān)部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)公務(wù)卡使用的監(jiān)督管理，確保公務(wù)卡制度規(guī)范執(zhí)行。定義本制度所稱公務(wù)卡，是指單位工作人員持有的，主要用于日常公務(wù)支出和財(cái)務(wù)報(bào)銷業(yè)務(wù)的信用卡。公務(wù)卡實(shí)行“一人一卡”實(shí)名制，由預(yù)算單位組織本單位工作人員統(tǒng)一向發(fā)卡銀行申辦。公務(wù)卡的申辦與管理申辦主體與條件1.單位統(tǒng)一組織本單位工作人員向發(fā)卡銀行申辦公務(wù)卡。申辦人應(yīng)具有完全民事行為能力，有合法穩(wěn)定收入來源，信用狀況良好。2.鼓勵(lì)各單位優(yōu)先選擇具備條件的商業(yè)銀行作為公務(wù)卡發(fā)卡銀行，簽訂公務(wù)卡業(yè)務(wù)代理協(xié)議，明確雙方權(quán)利和義務(wù)。申辦流程1.單位工作人員填寫公務(wù)卡申請(qǐng)表，提供個(gè)人有效身份證件復(fù)印件，并提交單位審核。2.單位對(duì)工作人員的申請(qǐng)進(jìn)行審核后，將符合條件的人員名單及申請(qǐng)材料統(tǒng)一報(bào)送發(fā)卡銀行。3.發(fā)卡銀行按照有關(guān)規(guī)定對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行資信審核，審核通過后為申請(qǐng)人辦理公務(wù)卡，并將公務(wù)卡相關(guān)信息通知單位和申請(qǐng)人?？ㄆ芾?.公務(wù)卡由單位統(tǒng)一組織辦理，卡片及密碼均由個(gè)人保管。持卡人應(yīng)妥善保管公務(wù)卡，不得轉(zhuǎn)借、出租、抵押公務(wù)卡。2.如公務(wù)卡遺失或被盜，持卡人應(yīng)及時(shí)掛失，并按發(fā)卡銀行規(guī)定辦理補(bǔ)辦手續(xù)。掛失前造成的經(jīng)濟(jì)損失，由持卡人負(fù)責(zé)。3.持卡人因離職、調(diào)動(dòng)等原因不再屬于本單位工作人員，應(yīng)及時(shí)辦理公務(wù)卡停用手續(xù)，并將公務(wù)卡交回單位統(tǒng)一管理。公務(wù)卡的使用使用范圍1.公務(wù)卡主要用于單位日常公務(wù)支出，包括辦公費(fèi)、印刷費(fèi)、咨詢費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、水電費(fèi)、郵電費(fèi)、物業(yè)管理費(fèi)、差旅費(fèi)、維修（護(hù)）費(fèi)、租賃費(fèi)、會(huì)議費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、公務(wù)接待費(fèi)、專用材料費(fèi)、公務(wù)用車運(yùn)行維護(hù)費(fèi)等。2.原則上，凡是原使用現(xiàn)金結(jié)算的公務(wù)支出，均應(yīng)使用公務(wù)卡結(jié)算。使用規(guī)定1.持卡人在進(jìn)行公務(wù)消費(fèi)時(shí)，應(yīng)按照財(cái)務(wù)報(bào)銷審批程序，取得相應(yīng)的發(fā)票和消費(fèi)憑證，并在規(guī)定的免息還款期內(nèi)按照發(fā)卡銀行規(guī)定還款。2.持卡人不得通過公務(wù)卡套取現(xiàn)金，不得使用公務(wù)卡支付個(gè)人消費(fèi)支出。3.對(duì)于超過公務(wù)卡信用額度的消費(fèi)，由持卡人自行承擔(dān)相應(yīng)費(fèi)用。報(bào)銷程序1.持卡人在公務(wù)消費(fèi)后，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)持發(fā)票等報(bào)銷憑證及公務(wù)卡消費(fèi)交易憑條，按照單位財(cái)務(wù)制度規(guī)定的審批流程進(jìn)行報(bào)銷。2.財(cái)務(wù)部門對(duì)報(bào)銷憑證和公務(wù)卡消費(fèi)交易憑條進(jìn)行審核，審核無誤后，通過國(guó)庫集中支付系統(tǒng)將報(bào)銷款項(xiàng)直接支付到公務(wù)卡賬戶。3.如因特殊情況需要提取現(xiàn)金還款的，持卡人應(yīng)填寫現(xiàn)金支取申請(qǐng)表，經(jīng)單位財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人審批后，到單位財(cái)務(wù)部門辦理現(xiàn)金支取手續(xù)，并按照規(guī)定歸還公務(wù)卡透支款項(xiàng)。相關(guān)職責(zé)單位職責(zé)1.負(fù)責(zé)組織本單位工作人員辦理公務(wù)卡，制定本單位公務(wù)卡使用管理辦法，并報(bào)財(cái)政部門備案。2.對(duì)本單位工作人員公務(wù)卡消費(fèi)行為進(jìn)行監(jiān)督管理，督促持卡人及時(shí)辦理報(bào)銷手續(xù)，確保公務(wù)卡規(guī)范使用。3.配合財(cái)政部門、人民銀行、監(jiān)察機(jī)關(guān)等部門做好公務(wù)卡管理的相關(guān)工作。財(cái)政部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)制定公務(wù)卡管理制度，組織協(xié)調(diào)公務(wù)卡改革工作，建立公務(wù)卡信息管理系統(tǒng)，對(duì)公務(wù)卡業(yè)務(wù)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。2.審核單位上報(bào)的公務(wù)卡使用管理辦法，定期對(duì)單位公務(wù)卡使用情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析。3.協(xié)同人民銀行等部門對(duì)發(fā)卡銀行公務(wù)卡業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查。發(fā)卡銀行職責(zé)1.按照與單位簽訂的公務(wù)卡業(yè)務(wù)代理協(xié)議，為單位工作人員辦理公務(wù)卡，提供相關(guān)服務(wù)。2.加強(qiáng)對(duì)公務(wù)卡的日常管理，及時(shí)向單位和財(cái)政部門反饋公務(wù)卡使用情況，協(xié)助財(cái)政部門做好公務(wù)卡監(jiān)督管理工作。3.按照有關(guān)規(guī)定，對(duì)公務(wù)卡消費(fèi)交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和管理，防范信用卡欺詐等風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)察機(jī)關(guān)職責(zé)1.對(duì)各單位公務(wù)卡制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，嚴(yán)肅查處違規(guī)使用公務(wù)卡行為。2.對(duì)違反公務(wù)卡管理規(guī)定的單位和個(gè)人，依法依規(guī)追究責(zé)任。監(jiān)督檢查與責(zé)任追究監(jiān)督檢查1.財(cái)政部門會(huì)同人民銀行、監(jiān)察機(jī)關(guān)等相關(guān)部門定期對(duì)單位公務(wù)卡制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括公務(wù)卡申辦情況、使用情況、報(bào)銷情況等。2.單位應(yīng)建立健全公務(wù)卡使用管理內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，定期對(duì)本單位公務(wù)卡使用情況進(jìn)行自查自糾，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改。3.發(fā)卡銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)公務(wù)卡交易信息的監(jiān)測(cè)分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告異常交易情況，配合相關(guān)部門做好調(diào)查處理工作。責(zé)任追究1.持卡人有下列行為之一的，按照有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)處理：違反公務(wù)卡使用規(guī)定，將非公務(wù)支出用于公務(wù)卡報(bào)銷的，責(zé)令改正，追回違規(guī)報(bào)銷款項(xiàng)，并視情節(jié)輕重給予警告、記過等處分。惡意透支、拖欠還款，影響單位公務(wù)卡使用和財(cái)務(wù)管理的，責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。轉(zhuǎn)借、出租、抵押公務(wù)卡的，責(zé)令改正，并處以一定金額的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。2.單位有下列行為之一的，由財(cái)政部門責(zé)令改正，情節(jié)嚴(yán)重的，給予通報(bào)批評(píng)：未按照規(guī)定組織本單位工作人員辦理公務(wù)卡的。未制定本單位公務(wù)卡使用管理辦法或未按規(guī)定報(bào)財(cái)政部門備案的。對(duì)本單位工作人員公務(wù)卡消費(fèi)行為監(jiān)管不力，導(dǎo)致違規(guī)報(bào)銷的。3.發(fā)卡銀行有下列行為之一的，由財(cái)政部門會(huì)同人民銀行責(zé)令改正，并按照公務(wù)卡業(yè)務(wù)代理協(xié)議追究其違約責(zé)任：未按照規(guī)定為單位和持卡人提