聯(lián)社現(xiàn)金庫(kù)管理制度VIP

聯(lián)社現(xiàn)金庫(kù)管理制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)聯(lián)社現(xiàn)金庫(kù)的管理，確?，F(xiàn)金資產(chǎn)的安全、完整，規(guī)范現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)流程，提高資金使用效率，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于聯(lián)社各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、現(xiàn)金庫(kù)及涉及現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的相關(guān)部門和人員。（三）基本原則1.安全性原則：確保現(xiàn)金庫(kù)的安全，防范各類風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于盜竊、搶劫、火災(zāi)等。2.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及聯(lián)社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度。3.準(zhǔn)確性原則：現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的記錄和核算應(yīng)準(zhǔn)確無(wú)誤，保證賬實(shí)相符。4.效率性原則：在確保安全與合規(guī)的前提下，優(yōu)化現(xiàn)金收付流程，提高工作效率。二、現(xiàn)金庫(kù)設(shè)置與布局（一）現(xiàn)金庫(kù)選址現(xiàn)金庫(kù)應(yīng)選擇在安全、便利、易于監(jiān)控的地點(diǎn)，遠(yuǎn)離易燃、易爆、易腐蝕等危險(xiǎn)物品存放區(qū)域，避免設(shè)在人員流動(dòng)頻繁、治安狀況復(fù)雜的地段。（二）庫(kù)內(nèi)布局1.現(xiàn)金庫(kù)應(yīng)劃分為現(xiàn)金存放區(qū)、操作區(qū)、監(jiān)控設(shè)備區(qū)、休息區(qū)等不同功能區(qū)域，各區(qū)域之間應(yīng)保持合理的間距和通道，確保操作順暢和安全疏散。2.現(xiàn)金存放區(qū)應(yīng)設(shè)置堅(jiān)固的保險(xiǎn)柜、錢箱等存放設(shè)備，按照現(xiàn)金種類、票面金額等進(jìn)行分類存放，便于管理和盤點(diǎn)。3.操作區(qū)應(yīng)配備必要的辦公設(shè)備，如電腦、打印機(jī)、點(diǎn)鈔機(jī)、驗(yàn)鈔機(jī)等，滿足現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的操作需求。4.監(jiān)控設(shè)備區(qū)應(yīng)安裝全方位、無(wú)死角的監(jiān)控?cái)z像頭，確保對(duì)現(xiàn)金庫(kù)內(nèi)的所有活動(dòng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并保證監(jiān)控資料的保存期限符合相關(guān)規(guī)定。5.休息區(qū)應(yīng)提供必要的休息設(shè)施，但不得存放現(xiàn)金及重要物品。三、現(xiàn)金庫(kù)人員管理（一）人員配備1.現(xiàn)金庫(kù)應(yīng)配備專職的現(xiàn)金管理人員，包括現(xiàn)金庫(kù)管員、現(xiàn)金收付柜員等，明確各崗位的職責(zé)和分工。2.現(xiàn)金管理人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德、專業(yè)知識(shí)和技能，熟悉現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法律法規(guī)，經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的背景審查和業(yè)務(wù)培訓(xùn)后方可上崗。（二）人員職責(zé)1.現(xiàn)金庫(kù)管員負(fù)責(zé)現(xiàn)金庫(kù)的日常管理工作，包括現(xiàn)金的收付、整點(diǎn)、保管、出入庫(kù)等。定期對(duì)現(xiàn)金庫(kù)進(jìn)行盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符，并編制現(xiàn)金庫(kù)存報(bào)表。嚴(yán)格遵守現(xiàn)金庫(kù)的安全管理制度，防范現(xiàn)金被盜、挪用等風(fēng)險(xiǎn)。協(xié)助其他部門做好與現(xiàn)金相關(guān)的業(yè)務(wù)工作，提供必要的支持和配合。2.現(xiàn)金收付柜員按照規(guī)定的業(yè)務(wù)流程辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，確保操作準(zhǔn)確、規(guī)范。對(duì)收付的現(xiàn)金進(jìn)行初步審核，辨別真?zhèn)危乐辜賻帕魅牖蛄鞒?。及時(shí)與現(xiàn)金庫(kù)管員進(jìn)行現(xiàn)金交接，保證現(xiàn)金收付的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。負(fù)責(zé)現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的相關(guān)憑證、賬目的整理和保管工作。（三）人員培訓(xùn)與考核1.聯(lián)社應(yīng)定期組織現(xiàn)金管理人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括現(xiàn)金管理法律法規(guī)、業(yè)務(wù)操作技能、安全防范知識(shí)等，不斷提高其業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)。2.建立現(xiàn)金管理人員考核機(jī)制，對(duì)其工作表現(xiàn)、業(yè)務(wù)能力、合規(guī)操作等方面進(jìn)行定期考核，考核結(jié)果與績(jī)效掛鉤，激勵(lì)其積極履行職責(zé)。四、現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)流程（一）現(xiàn)金收入流程1.客戶前來(lái)辦理現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)先填寫存款憑條，注明存款金額、賬號(hào)、戶名等信息。2.現(xiàn)金收付柜員收到客戶交來(lái)的現(xiàn)金和存款憑條后，應(yīng)認(rèn)真審核憑條內(nèi)容是否完整、準(zhǔn)確，現(xiàn)金的真?zhèn)魏推泵娼痤~是否相符。3.使用點(diǎn)鈔機(jī)對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行整點(diǎn)，同時(shí)仔細(xì)辨別現(xiàn)金真?zhèn)?，如有疑?wèn)應(yīng)及時(shí)使用驗(yàn)鈔設(shè)備進(jìn)行進(jìn)一步檢驗(yàn)。4.整點(diǎn)無(wú)誤后，在存款憑條上加蓋經(jīng)辦人員名章，并將現(xiàn)金和存款憑條一并交與現(xiàn)金庫(kù)管員。5.現(xiàn)金庫(kù)管員收到現(xiàn)金和存款憑條后，再次核對(duì)現(xiàn)金金額和憑條內(nèi)容，無(wú)誤后在存款憑條上加蓋現(xiàn)金收訖章，并將現(xiàn)金存入保險(xiǎn)柜或錢箱。6.現(xiàn)金庫(kù)管員根據(jù)存款憑條錄入相關(guān)信息，登記現(xiàn)金收入日記賬，確保賬實(shí)相符。（二）現(xiàn)金支出流程1.客戶前來(lái)辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)先填寫取款憑條，注明取款金額、賬號(hào)、戶名等信息，并提交有效身份證件。2.現(xiàn)金收付柜員收到客戶交來(lái)的取款憑條和身份證件后，應(yīng)認(rèn)真審核憑條內(nèi)容是否完整、準(zhǔn)確，身份證件是否真實(shí)有效，取款金額是否在規(guī)定限額之內(nèi)。3.審核無(wú)誤后，現(xiàn)金收付柜員在取款憑條上加蓋經(jīng)辦人員名章，并將取款憑條交與現(xiàn)金庫(kù)管員。4.現(xiàn)金庫(kù)管員收到取款憑條后，根據(jù)庫(kù)存現(xiàn)金情況進(jìn)行配款，確保配款金額準(zhǔn)確無(wú)誤。5.將配好的現(xiàn)金交與現(xiàn)金收付柜員，現(xiàn)金收付柜員再次核對(duì)現(xiàn)金金額和取款憑條內(nèi)容，無(wú)誤后在取款憑條上加蓋現(xiàn)金付訖章，并將現(xiàn)金交付客戶。6.現(xiàn)金庫(kù)管員根據(jù)取款憑條錄入相關(guān)信息，登記現(xiàn)金支出日記賬，同時(shí)減少相應(yīng)的現(xiàn)金庫(kù)存記錄。（三）現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的其他規(guī)定1.現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)應(yīng)遵循“先收款后記賬，先記賬后付款”的原則，確保資金收付的準(zhǔn)確性和安全性。2.辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時(shí)，必須當(dāng)面點(diǎn)清現(xiàn)金，一筆一清，不得將幾筆款項(xiàng)混收或混付。3.對(duì)于大額現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行審批和登記，留存客戶身份證件復(fù)印件等資料。4.現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)按照《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》的規(guī)定進(jìn)行收繳和處理，并做好相關(guān)記錄。五、現(xiàn)金庫(kù)安全管理（一）安全設(shè)施建設(shè)1.現(xiàn)金庫(kù)應(yīng)安裝堅(jiān)固的防盜門、防盜窗、防彈玻璃等安全防護(hù)設(shè)施，確?，F(xiàn)金庫(kù)的物理安全。2.配備先進(jìn)的報(bào)警設(shè)備，如紅外報(bào)警裝置、震動(dòng)報(bào)警裝置等，并與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的報(bào)警系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，確保在發(fā)生異常情況時(shí)能夠及時(shí)報(bào)警。3.安裝消防設(shè)施，如滅火器、消火栓、自動(dòng)噴水滅火系統(tǒng)等，并定期進(jìn)行檢查和維護(hù)，確保其性能良好，能夠有效應(yīng)對(duì)火災(zāi)事故。（二）安全保衛(wèi)制度1.建立嚴(yán)格的現(xiàn)金庫(kù)出入制度，現(xiàn)金庫(kù)管員應(yīng)憑有效證件出入現(xiàn)金庫(kù)，非現(xiàn)金庫(kù)管理人員未經(jīng)批準(zhǔn)不得進(jìn)入現(xiàn)金庫(kù)。2.現(xiàn)金庫(kù)鑰匙應(yīng)實(shí)行雙人分管制度，分別由兩名現(xiàn)金庫(kù)管員保管，開啟現(xiàn)金庫(kù)時(shí)必須兩人同時(shí)在場(chǎng)。3.現(xiàn)金庫(kù)應(yīng)設(shè)置專人負(fù)責(zé)安全保衛(wèi)工作，定期進(jìn)行巡邏檢查，確?，F(xiàn)金庫(kù)的安全狀況正常。4.加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金庫(kù)周邊環(huán)境的安全監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和排除安全隱患。（三）突發(fā)事件應(yīng)急處理1.制定現(xiàn)金庫(kù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，明確突發(fā)事件的類型、應(yīng)急處置流程、各部門和人員的職責(zé)等。2.定期組織現(xiàn)金管理人員進(jìn)行應(yīng)急演練，提高其應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力和協(xié)同配合水平。3.發(fā)生突發(fā)事件時(shí)，現(xiàn)金管理人員應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取有效措施進(jìn)行處置，保護(hù)現(xiàn)金資產(chǎn)的安全，并及時(shí)向上級(jí)報(bào)告。六、現(xiàn)金庫(kù)盤點(diǎn)與對(duì)賬（一）現(xiàn)金庫(kù)盤點(diǎn)1.現(xiàn)金庫(kù)應(yīng)定期進(jìn)行盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。盤點(diǎn)分為日盤、周盤、月盤和年度盤點(diǎn)等。2.日盤由現(xiàn)金庫(kù)管員在每日營(yíng)業(yè)終了后進(jìn)行，對(duì)當(dāng)日現(xiàn)金收付情況進(jìn)行核對(duì)，盤點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存，并編制現(xiàn)金庫(kù)存日?qǐng)?bào)表。3.周盤由現(xiàn)金庫(kù)負(fù)責(zé)人組織，對(duì)本周現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行全面核對(duì)，盤點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存，檢查賬實(shí)是否相符，并編制現(xiàn)金庫(kù)存周報(bào)表。4.月盤由聯(lián)社財(cái)務(wù)部門或?qū)徲?jì)部門組織，對(duì)本月現(xiàn)金庫(kù)進(jìn)行詳細(xì)盤點(diǎn)，核對(duì)現(xiàn)金收付憑證、日記賬、庫(kù)存報(bào)表等，確保賬賬相符、賬實(shí)相符，并編制現(xiàn)金庫(kù)存月報(bào)表。5.年度盤點(diǎn)由聯(lián)社統(tǒng)一組織，對(duì)全年現(xiàn)金庫(kù)進(jìn)行全面清查盤點(diǎn)，盤點(diǎn)結(jié)果作為年終財(cái)務(wù)決算的重要依據(jù)。（二）對(duì)賬1.現(xiàn)金收付柜員應(yīng)每日與現(xiàn)金庫(kù)管員進(jìn)行現(xiàn)金交接對(duì)賬，確?，F(xiàn)金收付金額一致。2.現(xiàn)金庫(kù)管員應(yīng)定期與聯(lián)社財(cái)務(wù)部門進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)，核對(duì)現(xiàn)金庫(kù)存報(bào)表、日記賬等與財(cái)務(wù)賬目是否相符。3.聯(lián)社財(cái)務(wù)部門應(yīng)定期與開戶銀行進(jìn)行資金對(duì)賬，確保聯(lián)社銀行賬戶余額與銀行對(duì)賬單一致。（三）盤點(diǎn)與對(duì)賬結(jié)果處理1.如發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金庫(kù)存與賬目不符，應(yīng)及時(shí)查明原因，屬于正常業(yè)務(wù)差錯(cuò)的，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)整；屬于違規(guī)操作或其他異常情況的，應(yīng)立即報(bào)告上級(jí)，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。2.對(duì)盤點(diǎn)與對(duì)賬過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)詳細(xì)記錄并分析原因，提出改進(jìn)措施，防止類似問(wèn)題再次發(fā)生。七、現(xiàn)金庫(kù)檔案管理（一）檔案范圍現(xiàn)金庫(kù)檔案包括現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)憑證、現(xiàn)金庫(kù)存報(bào)表、現(xiàn)金庫(kù)出入記錄、安全檢查記錄、應(yīng)急預(yù)案及演練記錄等與現(xiàn)金庫(kù)管理相關(guān)的各類資料。（二）檔案整理與保管1.現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)憑證應(yīng)按照業(yè)務(wù)發(fā)生的時(shí)間順序進(jìn)行整理，裝訂成冊(cè)，并注明憑證種類、日期、編號(hào)、金額等信息。2.現(xiàn)金庫(kù)存報(bào)表、現(xiàn)金庫(kù)出入記錄等應(yīng)分類存放，妥善保管，保存期限應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定。3.安全檢查記錄、應(yīng)急預(yù)案及演練記錄等應(yīng)建立專門的檔案盒進(jìn)行保管，便于查閱和管理。4.現(xiàn)金庫(kù)檔案應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)保管，確保檔案的安全、完整，防止檔案丟失、損壞或泄露。（三）檔案查閱與借閱1.內(nèi)部人員因工作需要查閱現(xiàn)金庫(kù)檔案時(shí)，應(yīng)填寫檔案查閱申請(qǐng)表，經(jīng)相關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，在指定地點(diǎn)查閱，并做好查閱記錄。2.外部單位或人員因特殊原因需要查閱現(xiàn)金庫(kù)檔案時(shí)，