基金法考試題及答案

基金法考試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）

1.基金管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括以下哪一項(xiàng)？

A.有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度

B.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

C.有符合要求的從業(yè)人員

D.可以是任何自然人

答案：D

2.基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括以下哪一項(xiàng)？

A.有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度

B.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

C.有符合要求的從業(yè)人員

D.必須是上市公司

答案：D

3.基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過多少日？

A.60日

B.90日

C.120日

D.150日

答案：B

4.基金合同生效的條件是募集的基金份額總額達(dá)到多少？

A.2億元人民幣

B.5億元人民幣

C.10億元人民幣

D.15億元人民幣

答案：A

5.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效之日起多少日內(nèi)，將基金合同、基金招募說明書、基金托管協(xié)議等文件報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案？

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

答案：B

6.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表多少比例以上基金份額的持有人參加，方可召開？

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

答案：A

7.基金管理人、基金托管人及其從業(yè)人員不得利用基金財產(chǎn)為自己或者他人牟取利益，這違反了哪項(xiàng)規(guī)定？

A.公平交易義務(wù)

B.信息披露義務(wù)

C.利益沖突回避義務(wù)

D.風(fēng)險控制義務(wù)

答案：A

8.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起多少個工作日內(nèi)，在指定報刊上登載基金合同生效公告？

A.1個

B.2個

C.3個

D.4個

答案：B

9.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起多少個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告？

A.10個

B.15個

C.20個

D.25個

答案：B

10.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個會計(jì)年度結(jié)束之日起多少個工作日內(nèi)，編制完成基金年度報告？

A.60個

B.90個

C.120個

D.150個

答案：B

二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）

1.基金管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括以下哪些？

A.有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度

B.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

C.有符合要求的從業(yè)人員

D.有良好的商業(yè)信譽(yù)和誠信記錄

答案：ABCD

2.基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括以下哪些？

A.有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度

B.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

C.有符合要求的從業(yè)人員

D.有良好的商業(yè)信譽(yù)和誠信記錄

答案：ABCD

3.基金募集失敗的情形包括以下哪些？

A.募集的基金份額總額未達(dá)到基金合同約定的最低募集份額總額

B.募集的資金總額未達(dá)到基金合同約定的最低募集資金總額

C.募集人數(shù)未達(dá)到基金合同約定的最低募集人數(shù)

D.募集期限屆滿，基金份額持有人不足200人的

答案：ACD

4.基金份額持有人大會的職權(quán)包括以下哪些？

A.解散基金

B.變更基金合同的重要內(nèi)容

C.選擇、更換基金管理人、基金托管人

D.決定基金收益的分配方案

答案：ABC

5.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)包括以下哪些？

A.按照基金合同約定，向基金份額持有人分配基金收益

B.按照規(guī)定向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送基金資產(chǎn)負(fù)債表、基金收益分配表等財務(wù)會計(jì)報告，并將上述報告置備于指定場所供基金份額持有人查閱

C.編制基金季度報告、基金年度報告，并予以公告

D.保守基金的商業(yè)秘密

答案：ABCD

6.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)包括以下哪些？

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

C.對基金財務(wù)會計(jì)報告、基金凈值公告進(jìn)行復(fù)核、審查

D.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜

答案：ABCD

7.基金管理人、基金托管人及其從業(yè)人員不得從事的行為包括以下哪些？

A.利用基金財產(chǎn)為自己或者他人牟取利益

B.利用基金相關(guān)未公開信息進(jìn)行交易活動

C.泄露基金的投資計(jì)劃、投資意向等未公開信息

D.從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的投資活動

答案：ABCD

8.基金管理人應(yīng)當(dāng)在以下哪些情形下召開基金份額持有人大會？

A.基金合同約定的召開基金份額持有人大會的情形

B.代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會

C.基金管理人、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會

D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求召開基金份額持有人大會

答案：ABCD

9.基金管理人應(yīng)當(dāng)在以下哪些情形下編制臨時報告，并予以公告？

A.基金發(fā)生重大事件

B.基金投資策略發(fā)生重大變化

C.基金發(fā)生重大虧損

D.基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更

答案：ABCD

10.基金管理人、基金托管人及其從業(yè)人員違反基金法規(guī)定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)以下哪些責(zé)任？

A.賠償責(zé)任

B.行政責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.民事責(zé)任

答案：ACD

三、判斷題（每題2分，共20分）

1.基金管理人可以是任何自然人。（錯誤）

2.基金托管人必須是依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)。（正確）

3.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過90日。（正確）

4.基金合同生效的條件是募集的基金份額總額達(dá)到2億元人民幣。（正確）

5.基金管理人、基金托管人及其從業(yè)人員不得利用基金財產(chǎn)為自己或者他人牟取利益。（正確）

6.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開。（正確）

7.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效之日起10日內(nèi)，將基金合同、基金招募說明書、基金托管協(xié)議等文件報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。（正確）

8.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告。（正確）

9.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個會計(jì)年度結(jié)束之日起90個工作日內(nèi)，編制完成基金年度報告。（正確）

10.基金管理人、基金托管人及其從業(yè)人員不得泄露基金的投資計(jì)劃、投資意向等未公開信息。（正確）

四、簡答題（每題5分，共20分）

1.請簡述基金管理人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？

答案：

基金管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；有符合要求的從業(yè)人員；有良好的商業(yè)信譽(yù)和誠信記錄。

2.請簡述基金托管人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？

答案：

基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；有符合要求的從業(yè)人員；有良好的商業(yè)信譽(yù)和誠信記錄。

3.請簡述基金募集失敗的情形有哪些？

答案：

基金募集失敗的情形包括：募集的基金份額總額未達(dá)到基金合同約定的最低募集份額總額；募集人數(shù)未達(dá)到基金合同約定的最低募集人數(shù)；募集期限屆滿，基金份額持有人不足200人的。

4.請簡述基金管理人應(yīng)當(dāng)履行哪些義務(wù)？

答案：

基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)包括：按照基金合同約定，向基金份額持有人分配基金收益；按照規(guī)定向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送基金資產(chǎn)負(fù)債表、基金收益分配表等財務(wù)會計(jì)報告，并將上述報告置備于指定場所供基金份額持有人查閱；編制基金季度報告、基金年度報告，并予以公告；保守基金的商業(yè)秘密。

五、討論題（每題5分，共20分）

1.討論基金管理人和基金托管人在基金運(yùn)作中各自的角色和職責(zé)。

答案：

基金管理人主要負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作和管理，包括制定投資策略、執(zhí)行投資決策、管理基金資產(chǎn)等。基金托管人則負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管和監(jiān)督，確保基金資產(chǎn)的安全，監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是否符合基金合同的約定。

2.討論基金份額持有人大會的職權(quán)有哪些，以及這些職權(quán)對基金運(yùn)作的影響。

答案：

基金份額持有人大會的職權(quán)包括解散基金、變更基金合同的重要內(nèi)容、選擇、更換基金管理人、基金托管人等。這些職權(quán)對基金運(yùn)作有重大影響，因?yàn)樗鼈兩婕暗交鸬拇胬m(xù)、運(yùn)作方式和管理層的變更，直接關(guān)系到基金份額持有人的利益。

3.討論基金管理人、基金托管人及其從業(yè)人員不得從事的行為有哪些，以及這些規(guī)定的意義。

答案：

基金管理人、基金托管人及其從業(yè)人員不得從事的行為包括利用基金財產(chǎn)為自己或者他人牟取利益、利用基金相關(guān)未公開信息進(jìn)行交易活動、泄露基金的投資計(jì)劃、投資意向等未公開信息、從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的投資活動等。這些規(guī)定的意義在于保