證券從業(yè)資格試題及答案VIP

證券從業(yè)資格試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪個是證券交易所的職能？（）A.發(fā)行證券B.承銷證券C.提供交易場所和設(shè)施D.直接買賣證券答案：C2.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.產(chǎn)權(quán)B.所有權(quán)C.債權(quán)債務(wù)D.委托代理答案：D3.股票的市場價格主要由（）決定。A.票面價值B.賬面價值C.清算價值D.供求關(guān)系答案：D4.我國證券市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。A.中國人民銀行B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.證券交易所答案：C5.債券的票面利率也稱（）。A.單利B.名義利率C.實(shí)際利率D.復(fù)利答案：B6.以下哪種風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險？（）A.信用風(fēng)險B.經(jīng)營風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.財務(wù)風(fēng)險答案：C7.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.基金資產(chǎn)凈值B.市場供求關(guān)系C.基金份額凈值D.基金管理人管理水平答案：B8.證券交易的原則不包括（）。A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.盈利原則答案：D9.以下屬于金融衍生工具的是（）。A.股票B.債券C.期貨D.基金答案：C10.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券自營業(yè)務(wù)C.保險業(yè)務(wù)D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的基本功能包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.風(fēng)險分散功能答案：ABCD2.股票的基本特征有（）。A.收益性B.風(fēng)險性C.流動性D.永久性答案：ABCD3.影響債券利率的因素有（）。A.借貸資金市場利率水平B.籌資者的資信C.債券期限長短D.通貨膨脹率答案：ABCD4.證券投資基金的特點(diǎn)有（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD5.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)答案：ABCD6.金融衍生工具的基本特征有（）。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風(fēng)險性答案：ABCD7.我國證券市場的自律性組織包括（）。A.證券交易所B.中國證券業(yè)協(xié)會C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D.證券公司答案：ABC8.按投資主體的性質(zhì)不同，股票可分為（）。A.國家股B.法人股C.社會公眾股D.外資股答案：ABCD9.證券交易的方式有（）。A.現(xiàn)貨交易B.遠(yuǎn)期交易C.期貨交易D.信用交易答案：ABCD10.證券市場監(jiān)管的原則有（）。A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.“三公”原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證。（）答案：對2.股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)。（）答案：對3.債券的償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金。（）答案：對4.開放式基金的規(guī)模是固定不變的。（）答案：錯5.證券公司只能從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。（）答案：錯6.金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎(chǔ)工具（變量）未來價格（數(shù)值）的預(yù)測和判斷的準(zhǔn)確程度。（）答案：對7.我國證券市場的監(jiān)管目標(biāo)是保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券中介機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營。（）答案：對8.優(yōu)先股股東在公司盈利和剩余財產(chǎn)的分配順序上列在普通股股東之前。（）答案：對9.證券交易的公開原則是指證券交易參與各方應(yīng)依法及時、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向社會發(fā)布有關(guān)信息。（）答案：對10.中國證券業(yè)協(xié)會是我國證券市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（）答案：錯四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券投資基金的分類。答案：按基金的組織形式不同，可分為契約型基金和公司型基金；按基金運(yùn)作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金；按投資標(biāo)的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等；按投資目標(biāo)不同，可分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金等；按基金的資金來源和用途不同，可分為在岸基金和離岸基金等。2.簡述股票和債券的區(qū)別。答案：首先，股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證。其次，股票一般無償還期限，債券有償還期限。再者，股票收益具有不確定性，債券收益相對固定。最后，股票風(fēng)險一般高于債券。3.簡述證券市場監(jiān)管的手段。答案：證券市場監(jiān)管手段主要有法律手段，通過制定和執(zhí)行法律法規(guī)來規(guī)范市場；經(jīng)濟(jì)手段，如運(yùn)用利率政策等調(diào)控市場；行政手段，通過行政命令、政策規(guī)定等來監(jiān)管，如市場準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)許可等方面的管理。4.簡述金融衍生工具的功能。答案：金融衍生工具具有價格發(fā)現(xiàn)功能，反映市場對基礎(chǔ)資產(chǎn)價格走勢的預(yù)期；風(fēng)險管理功能，為投資者提供套期保值手段；投機(jī)獲利功能，投資者可利用價格波動獲取利潤；資源配置功能，引導(dǎo)資金向合理方向流動。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論證券市場對企業(yè)發(fā)展的作用。答案：證券市場為企業(yè)提供融資渠道，企業(yè)可通過發(fā)行股票、債券等籌集資金用于擴(kuò)大生產(chǎn)、研發(fā)等。同時有助于企業(yè)完善治理結(jié)構(gòu)，接受公眾監(jiān)督。還能提升企業(yè)知名度，便于企業(yè)進(jìn)行并購重組等資源整合活動。2.如何防范證券投資風(fēng)險？答案：投資者可通過分散投資，選擇不同種類的證券。還可進(jìn)行風(fēng)險評估，依據(jù)自身風(fēng)險承受能力投資。關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和政策變化，及時調(diào)整投資組合，同時了解證券相關(guān)信息，謹(jǐn)慎投資。3.分析中國證券市場的發(fā)展趨勢。答案：中國證券市場將不斷國際化，與國際市場接軌。金融創(chuàng)新會持續(xù)發(fā)展，新