法律金融學(xué)考試題及答案

法律金融學(xué)考試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪個(gè)是金融法的調(diào)整對象？（）A.金融監(jiān)管關(guān)系B.民事合同關(guān)系C.勞動(dòng)雇傭關(guān)系D.知識產(chǎn)權(quán)關(guān)系答案：A2.股票發(fā)行審核制度在我國主要是（）。A.注冊制B.核準(zhǔn)制C.備案制D.審批制答案：B3.銀行同業(yè)拆借的期限最長不得超過（）。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年答案：C4.我國保險(xiǎn)法規(guī)定，人壽保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人或者受益人向保險(xiǎn)人請求給付保險(xiǎn)金的訴訟時(shí)效期間為（）。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：D5.金融租賃公司的主要業(yè)務(wù)是（）。A.吸收存款B.發(fā)放貸款C.融資租賃業(yè)務(wù)D.證券承銷答案：C6.在證券市場中，內(nèi)幕交易是指（）。A.上市公司高管合法買賣本公司股票B.投資者根據(jù)公開信息買賣股票C.利用未公開信息進(jìn)行證券交易D.證券公司正常經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)答案：C7.以下哪種金融機(jī)構(gòu)主要從事短期資金融通業(yè)務(wù)？（）A.信托公司B.政策性銀行C.貨幣市場基金D.投資銀行答案：C8.我國商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（）。A.4%B.6%C.8%D.10%答案：C9.票據(jù)的基本當(dāng)事人不包括（）。A.出票人B.承兌人C.付款人D.收款人答案：B10.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，（）有權(quán)查閱、復(fù)制被檢查單位的會(huì)計(jì)憑證等資料。A.監(jiān)管人員B.被檢查單位上級領(lǐng)導(dǎo)C.司法人員D.被檢查單位員工答案：A二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.金融法的基本原則包括（）。A.金融穩(wěn)定原則B.適度競爭原則C.效率原則D.保護(hù)投資者利益原則答案：ABCD2.以下屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有（）。A.貸款業(yè)務(wù)B.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)C.證券投資業(yè)務(wù)D.吸收存款業(yè)務(wù)答案：ABC3.保險(xiǎn)合同的特征包括（）。A.射幸性B.附和性C.雙務(wù)性D.有償性答案：ABCD4.證券市場的監(jiān)管手段主要有（）。A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.自律手段答案：ABCD5.以下屬于金融衍生工具的有（）。A.期貨B.期權(quán)C.遠(yuǎn)期合約D.互換答案：ABCD6.金融機(jī)構(gòu)市場退出的方式主要有（）。A.解散B.被撤銷C.被接管D.破產(chǎn)答案：ABCD7.影響匯率的因素主要有（）。A.國際收支狀況B.通貨膨脹率C.利率水平D.政府干預(yù)答案：ABCD8.以下關(guān)于信托的說法正確的有（）。A.信托財(cái)產(chǎn)具有獨(dú)立性B.信托關(guān)系涉及委托人、受托人和受益人C.信托是一種以信任為基礎(chǔ)的財(cái)產(chǎn)管理制度D.信托受托人可以隨意處分信托財(cái)產(chǎn)答案：ABC9.中央銀行的貨幣政策工具主要有（）。A.法定存款準(zhǔn)備金率B.再貼現(xiàn)率C.公開市場業(yè)務(wù)D.窗口指導(dǎo)答案：ABCD10.金融消費(fèi)者的權(quán)利包括（）。A.知情權(quán)B.選擇權(quán)C.求償權(quán)D.公平交易權(quán)答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.金融法只調(diào)整金融機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系。（）答案：錯(cuò)誤2.我國債券發(fā)行實(shí)行注冊制。（）答案：錯(cuò)誤3.商業(yè)銀行可以進(jìn)行混業(yè)經(jīng)營。（）答案：錯(cuò)誤4.保險(xiǎn)合同成立后，投保人可以隨時(shí)解除合同。（）答案：正確5.證券交易所是證券市場的自律性組織。（）答案：正確6.金融衍生工具具有高風(fēng)險(xiǎn)、高杠桿性的特點(diǎn)。（）答案：正確7.信托公司可以承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失或者保證最低收益。（）答案：錯(cuò)誤8.中央銀行是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行。（）答案：正確9.金融機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入不需要進(jìn)行審批。（）答案：錯(cuò)誤10.金融消費(fèi)者在金融交易中處于弱勢地位。（）答案：正確四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述金融監(jiān)管的目標(biāo)。答案：金融監(jiān)管的目標(biāo)主要包括維護(hù)金融體系的安全與穩(wěn)定，保護(hù)金融消費(fèi)者的權(quán)益，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)公平競爭，提高金融效率等。2.簡述商業(yè)銀行的經(jīng)營原則。答案：商業(yè)銀行的經(jīng)營原則包括安全性、流動(dòng)性、效益性。安全性是指銀行要避免經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，保證資金安全；流動(dòng)性是指銀行能夠隨時(shí)滿足客戶提取存款等資金需求；效益性是指銀行要追求盈利。3.簡述保險(xiǎn)利益原則的含義。答案：保險(xiǎn)利益原則是指投保人或者被保險(xiǎn)人對保險(xiǎn)標(biāo)的具有的法律上承認(rèn)的利益。如果沒有保險(xiǎn)利益，保險(xiǎn)合同無效，目的是防止道德風(fēng)險(xiǎn)等問題。4.簡述證券發(fā)行核準(zhǔn)制的特點(diǎn)。答案：證券發(fā)行核準(zhǔn)制的特點(diǎn)是證券發(fā)行人在發(fā)行證券時(shí)，不僅要公開真實(shí)情況，而且必須符合法定的發(fā)行條件，由證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查后作出是否準(zhǔn)予發(fā)行的決定。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論金融創(chuàng)新對金融監(jiān)管帶來的挑戰(zhàn)。答案：金融創(chuàng)新帶來金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的復(fù)雜多樣化，監(jiān)管難度增大；創(chuàng)新可能導(dǎo)致監(jiān)管套利，沖擊現(xiàn)有監(jiān)管體系；新的金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)模式可能超出傳統(tǒng)監(jiān)管范圍，要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)不斷調(diào)整監(jiān)管政策和方法。2.討論如何防范金融詐騙。答案：加強(qiáng)金融知識普及提高公眾防范意識；金融機(jī)構(gòu)要完善身份驗(yàn)證等風(fēng)險(xiǎn)防控措施；監(jiān)管部門加大對詐騙行為的打擊力度；建立健全信用體系等。3.討論利率市場化對商業(yè)銀行的