風(fēng)險管控體系構(gòu)建試題及答案

風(fēng)險管控體系構(gòu)建試題及答案姓名：____________________

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪項(xiàng)不屬于企業(yè)風(fēng)險管控體系的基本要素？

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險控制

D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

2.在風(fēng)險識別過程中，以下哪種方法不屬于定性分析？

A.專家調(diào)查法

B.案例分析法

C.概率分析

D.問卷調(diào)查法

3.風(fēng)險評估的主要目的是什么？

A.確定風(fēng)險發(fā)生的可能性

B.評估風(fēng)險對企業(yè)的潛在影響

C.確定風(fēng)險應(yīng)對策略

D.以上都是

4.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險應(yīng)對策略？

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險接受

C.風(fēng)險減輕

D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

5.風(fēng)險控制措施不包括以下哪項(xiàng)？

A.制定風(fēng)險管理政策

B.建立風(fēng)險監(jiān)控機(jī)制

C.實(shí)施風(fēng)險評估

D.制定應(yīng)急預(yù)案

6.以下哪項(xiàng)不屬于企業(yè)風(fēng)險管控體系的內(nèi)部審計內(nèi)容？

A.風(fēng)險識別的有效性

B.風(fēng)險評估的準(zhǔn)確性

C.風(fēng)險控制措施的實(shí)施情況

D.企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)程度

7.風(fēng)險管控體系構(gòu)建過程中，以下哪項(xiàng)不是關(guān)鍵環(huán)節(jié)？

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險應(yīng)對

D.風(fēng)險溝通

8.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險管控體系的外部審計內(nèi)容？

A.風(fēng)險識別的有效性

B.風(fēng)險評估的準(zhǔn)確性

C.風(fēng)險控制措施的實(shí)施情況

D.企業(yè)內(nèi)部控制的有效性

9.風(fēng)險管控體系構(gòu)建過程中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險識別的方法？

A.檢查表法

B.風(fēng)險矩陣法

C.專家調(diào)查法

D.案例分析法

10.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險管控體系構(gòu)建的原則？

A.全面性

B.實(shí)用性

C.動態(tài)性

D.預(yù)防性

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共5題）

1.企業(yè)風(fēng)險管控體系的主要內(nèi)容包括哪些？

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險應(yīng)對

D.風(fēng)險監(jiān)控

E.風(fēng)險溝通

2.風(fēng)險評估的主要步驟有哪些？

A.確定風(fēng)險因素

B.評估風(fēng)險發(fā)生的可能性

C.評估風(fēng)險對企業(yè)的潛在影響

D.確定風(fēng)險應(yīng)對策略

E.制定風(fēng)險控制措施

3.風(fēng)險應(yīng)對策略主要包括哪些？

A.風(fēng)險規(guī)避

B.風(fēng)險減輕

C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險接受

E.風(fēng)險自留

4.風(fēng)險控制措施包括哪些？

A.制定風(fēng)險管理政策

B.建立風(fēng)險監(jiān)控機(jī)制

C.實(shí)施風(fēng)險評估

D.制定應(yīng)急預(yù)案

E.加強(qiáng)內(nèi)部控制

5.風(fēng)險管控體系構(gòu)建的原則有哪些？

A.全面性

B.實(shí)用性

C.動態(tài)性

D.預(yù)防性

E.可持續(xù)性

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共10題）

1.企業(yè)風(fēng)險管控體系在哪些方面對企業(yè)運(yùn)營起到關(guān)鍵作用？

A.提高企業(yè)競爭力

B.降低運(yùn)營成本

C.保障企業(yè)資產(chǎn)安全

D.提升決策質(zhì)量

E.增強(qiáng)企業(yè)社會責(zé)任

2.風(fēng)險識別的方法有哪些？

A.文件審查法

B.流程圖分析法

C.檢查表法

D.風(fēng)險矩陣法

E.專家調(diào)查法

3.風(fēng)險評估的工具和技術(shù)包括哪些？

A.概率分析

B.敏感性分析

C.歷史數(shù)據(jù)分析

D.案例分析法

E.專家咨詢法

4.風(fēng)險應(yīng)對策略的實(shí)施過程中，企業(yè)可能采取的措施有哪些？

A.制定風(fēng)險管理計劃

B.調(diào)整組織結(jié)構(gòu)

C.加強(qiáng)內(nèi)部控制

D.增加保險投入

E.建立應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制

5.風(fēng)險監(jiān)控的主要內(nèi)容包括哪些？

A.風(fēng)險預(yù)警

B.風(fēng)險跟蹤

C.風(fēng)險評估結(jié)果更新

D.風(fēng)險應(yīng)對措施執(zhí)行情況

E.風(fēng)險溝通與報告

6.企業(yè)在構(gòu)建風(fēng)險管控體系時，應(yīng)考慮哪些外部因素？

A.行業(yè)監(jiān)管政策

B.競爭對手風(fēng)險狀況

C.市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境

D.社會文化因素

E.自然災(zāi)害風(fēng)險

7.風(fēng)險管控體系的外部審計主要包括哪些內(nèi)容？

A.風(fēng)險識別的全面性

B.風(fēng)險評估的準(zhǔn)確性

C.風(fēng)險控制措施的有效性

D.風(fēng)險應(yīng)對策略的合理性

E.風(fēng)險管理制度的完善性

8.以下哪些屬于風(fēng)險溝通的渠道？

A.定期會議

B.內(nèi)部郵件

C.員工培訓(xùn)

D.外部咨詢

E.公開報告

9.企業(yè)在實(shí)施風(fēng)險管控體系時，應(yīng)遵循哪些基本原則？

A.全面性

B.預(yù)防性

C.動態(tài)性

D.經(jīng)濟(jì)性

E.可持續(xù)性

10.風(fēng)險管控體系構(gòu)建過程中，企業(yè)可能遇到哪些挑戰(zhàn)？

A.風(fēng)險認(rèn)知不足

B.風(fēng)險管理資源有限

C.風(fēng)險信息不對稱

D.風(fēng)險應(yīng)對策略實(shí)施困難

E.風(fēng)險管理體系與企業(yè)文化不匹配

三、判斷題（每題2分，共10題）

1.風(fēng)險管控體系是企業(yè)風(fēng)險管理工作的核心，它涵蓋了企業(yè)風(fēng)險管理的全部內(nèi)容。（）

2.風(fēng)險識別是企業(yè)風(fēng)險管理的第一步，它主要關(guān)注風(fēng)險的來源和類型。（）

3.風(fēng)險評估是確定風(fēng)險對企業(yè)潛在影響的過程，其結(jié)果決定了風(fēng)險應(yīng)對策略的選擇。（）

4.風(fēng)險控制措施的實(shí)施是風(fēng)險管控體系中的最終環(huán)節(jié)，它確保了風(fēng)險應(yīng)對策略的有效執(zhí)行。（）

5.企業(yè)風(fēng)險管控體系應(yīng)定期進(jìn)行內(nèi)部審計，以確保其持續(xù)有效。（）

6.風(fēng)險監(jiān)控是風(fēng)險管控體系的重要組成部分，它通過持續(xù)的監(jiān)控活動來確保風(fēng)險處于可控狀態(tài)。（）

7.外部審計是評估企業(yè)風(fēng)險管控體系有效性的重要手段，它通常由獨(dú)立的第三方進(jìn)行。（）

8.風(fēng)險溝通是風(fēng)險管控體系中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，它有助于提高員工對風(fēng)險的認(rèn)識和應(yīng)對能力。（）

9.企業(yè)在構(gòu)建風(fēng)險管控體系時，應(yīng)優(yōu)先考慮經(jīng)濟(jì)性原則，確保資源的最優(yōu)配置。（）

10.風(fēng)險管控體系構(gòu)建是一個持續(xù)的過程，企業(yè)應(yīng)根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境的變化不斷調(diào)整和完善。（）

四、簡答題（每題5分，共6題）

1.簡述企業(yè)風(fēng)險管控體系構(gòu)建的基本步驟。

2.解釋風(fēng)險評估在風(fēng)險管控體系中的作用及其重要性。

3.闡述風(fēng)險應(yīng)對策略的幾種主要類型及其適用場景。

4.說明風(fēng)險監(jiān)控在風(fēng)險管控體系中的具體職責(zé)和作用。

5.分析企業(yè)構(gòu)建風(fēng)險管控體系時可能面臨的挑戰(zhàn)及其應(yīng)對策略。

6.簡要討論如何將風(fēng)險管控體系與企業(yè)文化建設(shè)相結(jié)合，以提高風(fēng)險管理的有效性。

試卷答案如下：

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

解析思路：風(fēng)險管控體系的基本要素包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對和風(fēng)險監(jiān)控，風(fēng)險轉(zhuǎn)移是風(fēng)險應(yīng)對策略之一。

2.C

解析思路：定性分析主要關(guān)注風(fēng)險的本質(zhì)和影響因素，概率分析屬于定量分析，屬于風(fēng)險評估的具體方法。

3.D

解析思路：風(fēng)險評估旨在全面評估風(fēng)險發(fā)生的可能性及其對企業(yè)的潛在影響，為風(fēng)險應(yīng)對提供依據(jù)。

4.D

解析思路：風(fēng)險應(yīng)對策略包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險減輕、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險自留，制定應(yīng)急預(yù)案屬于風(fēng)險控制措施。

5.C

解析思路：風(fēng)險控制措施旨在降低風(fēng)險發(fā)生的概率或減輕風(fēng)險帶來的影響，風(fēng)險評估是風(fēng)險識別的后續(xù)步驟。

6.D

解析思路：內(nèi)部審計主要關(guān)注風(fēng)險識別、風(fēng)險評估和風(fēng)險控制措施的有效性，企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)程度屬于外部審計內(nèi)容。

7.D

解析思路：風(fēng)險溝通是風(fēng)險管控體系的重要組成部分，它涉及風(fēng)險信息的傳遞和共享，是風(fēng)險識別、評估和應(yīng)對的輔助環(huán)節(jié)。

8.D

解析思路：外部審計主要關(guān)注企業(yè)的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度的完善性，風(fēng)險識別和評估屬于內(nèi)部審計內(nèi)容。

9.C

解析思路：風(fēng)險識別的方法包括文件審查法、流程圖分析法、檢查表法、風(fēng)險矩陣法和專家調(diào)查法，概率分析是風(fēng)險評估的方法。

10.D

解析思路：風(fēng)險管控體系構(gòu)建的原則包括全面性、實(shí)用性、動態(tài)性和預(yù)防性，可持續(xù)性不屬于風(fēng)險管控體系構(gòu)建的原則。

二、多項(xiàng)選擇題

1.ABCDE

解析思路：企業(yè)風(fēng)險管控體系涵蓋風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)控和風(fēng)險溝通等方面。

2.ABCDE

解析思路：風(fēng)險評估的步驟包括確定風(fēng)險因素、評估風(fēng)險發(fā)生的可能性、評估風(fēng)險對企業(yè)的潛在影響、確定風(fēng)險應(yīng)對策略和制定風(fēng)險控制措施。

3.ABCDE

解析思路：風(fēng)險應(yīng)對策略包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險減輕、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險接受和風(fēng)險自留。

4.ABCDE

解析思路：風(fēng)險控制措施包括制定風(fēng)險管理政策、建立風(fēng)險監(jiān)控機(jī)制、實(shí)施風(fēng)險評估、制定應(yīng)急預(yù)案和加強(qiáng)內(nèi)部控制。

5.ABCDE

解析思路：風(fēng)險管控體系構(gòu)建的原則包括全面性、實(shí)用性、動態(tài)性、經(jīng)濟(jì)性和可持續(xù)性。

6.ABCDE

解析思路：企業(yè)構(gòu)建風(fēng)險管控體系時，應(yīng)考慮行業(yè)監(jiān)管政策、競爭對手風(fēng)險狀況、市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會文化因素和自然災(zāi)害風(fēng)險等外部因素。

7.ABCDE

解析思路：外部審計主要關(guān)注風(fēng)險識別的全面性、風(fēng)險評估的準(zhǔn)確性、風(fēng)險控制措施的有效性、風(fēng)險應(yīng)對策略的合理性和風(fēng)險管理制度的完善性。

8.ABCDE

解析思路：風(fēng)險溝通的渠道包括定期會議、內(nèi)部郵件、員工培訓(xùn)、外部咨詢和公開報告。

9.ABCDE

解析思路：企業(yè)構(gòu)建風(fēng)險管控體系時，應(yīng)遵循全面性、實(shí)用性、動態(tài)性、經(jīng)濟(jì)性和可持續(xù)性等原則。

10.ABCDE

解析思路：企業(yè)構(gòu)建風(fēng)險管控體系時可能面臨的挑戰(zhàn)包括風(fēng)險認(rèn)知不足、風(fēng)險管理資源有限、風(fēng)險信息不對稱、風(fēng)險應(yīng)對策略實(shí)施困難和風(fēng)險管理體系與企業(yè)文化不匹配。

三、判斷題

1.√

解析思路：風(fēng)險管控體系是企業(yè)風(fēng)險管理工作的核心，涵蓋了企業(yè)風(fēng)險管理的全部內(nèi)容。

2.√

解析思路：風(fēng)險識別是企業(yè)風(fēng)險管理的第一步，關(guān)注風(fēng)險的來源和類型，為后續(xù)的風(fēng)險評估和應(yīng)對提供基礎(chǔ)。

3.√

解析思路：風(fēng)險評估是確定風(fēng)險對企業(yè)潛在影響的過程，其結(jié)果為風(fēng)險應(yīng)對策略的選擇提供依據(jù)。

4.√

解析思路：風(fēng)險控制措施的實(shí)施是風(fēng)險管控體系中的最終環(huán)節(jié)，確保風(fēng)險應(yīng)對策略的有效執(zhí)行。

5.√

解析思路：內(nèi)部審計確保風(fēng)險管控體系持續(xù)有效，定期檢查風(fēng)險管理的各個層面。

6.√

解析思路：風(fēng)險監(jiān)控通過持續(xù)的監(jiān)控活動確保風(fēng)險處于可控狀態(tài)，是風(fēng)險管控體系的重要組成部分。

7.√

解析思路：外部審計由獨(dú)立第三方進(jìn)行，評估企業(yè)風(fēng)險管控體系的有效性。