國(guó)際結(jié)算操作細(xì)則 (進(jìn)口)

國(guó)際結(jié)算操作細(xì)則(進(jìn)口)國(guó)際結(jié)算操作細(xì)則培訓(xùn)

（進(jìn)口篇）進(jìn)口開證1.開證：業(yè)務(wù)受理---開證前審核---授信審批---掃描上傳---業(yè)務(wù)跟蹤2.信用證修改3.信用證來(lái)單---承兌/付款4.信用證注銷、閉卷及保證金調(diào)整進(jìn)口代收5/27/20252進(jìn)口開證受理開證申請(qǐng)書1.應(yīng)使用現(xiàn)行版本（申請(qǐng)書及承諾書）2.加蓋預(yù)留印鑒3.附頁(yè)（如有），需加蓋騎縫章或相同印鑒合同、訂單或形式發(fā)票1.進(jìn)出口合同或轉(zhuǎn)廠合同2.如為代理進(jìn)口，則需提供代理合同、協(xié)議等5/27/20253一、進(jìn)口付匯備案表：提交前提為異地企業(yè)、不在名錄、真實(shí)性審核、進(jìn)口買斷貨物等二、進(jìn)口批件1.按規(guī)定需提交的進(jìn)口配額證原件2.授信要求控制貨權(quán)，進(jìn)口貨物需要進(jìn)口許可證的，要求申請(qǐng)人提供許可證或提交保證函，保證到貨前提供。進(jìn)口開證受理

國(guó)家外管政策要求的有關(guān)文件5/27/20254進(jìn)口開證受理

國(guó)家外管政策要求的有關(guān)文件三、區(qū)分不同貿(mào)易方式需提交的文件1.轉(zhuǎn)口貿(mào)易：轉(zhuǎn)口貿(mào)易合同，包括一份出口合同，一份進(jìn)口合同，兩份合同的貨品、數(shù)量一樣，出口合同金額一般大于進(jìn)口合同金額：1）先支后收：國(guó)外買方開立的信用證或經(jīng)國(guó)內(nèi)銀行核實(shí)密押的國(guó)外銀行開立的付款保函原件。2）先收后支：申請(qǐng)人承諾函，保證付匯時(shí)提供收匯水單。

5/27/20255進(jìn)口開證受理

國(guó)家外管政策要求的有關(guān)文件2.國(guó)內(nèi)轉(zhuǎn)廠開證時(shí)要求申請(qǐng)人提交或在信用證單據(jù)中要求受益人提交以下文件，不能做到的，申請(qǐng)人須向我行提供承諾函，保證在付匯時(shí)或付匯后30天內(nèi)向我行提供以下文件：5/27/20256進(jìn)口開證受理

國(guó)家外管政策要求的有關(guān)文件1）深加工結(jié)轉(zhuǎn)：①對(duì)于“來(lái)料轉(zhuǎn)進(jìn)料”：轉(zhuǎn)出方企業(yè)的運(yùn)抵國(guó)（地區(qū)）為“中華人民共和國(guó)（142）”、貿(mào)易方式為“來(lái)料結(jié)轉(zhuǎn)（0255）”、加貼有防偽標(biāo)簽且蓋有海關(guān)“驗(yàn)訖章“的正本出口報(bào)關(guān)單的復(fù)印件；5/27/20257進(jìn)口開證受理

國(guó)家外管政策要求的有關(guān)文件②對(duì)于“進(jìn)料轉(zhuǎn)進(jìn)料”：轉(zhuǎn)出方企業(yè)的運(yùn)抵國(guó)（地區(qū)）為“中華人民共和國(guó)（142）”、貿(mào)易方式為“進(jìn)料深加工（0654）”加貼有防偽標(biāo)簽且蓋有海關(guān)“驗(yàn)訖章“的正本出口報(bào)關(guān)單的復(fù)印件；轉(zhuǎn)出方企業(yè)的加蓋有海關(guān)“驗(yàn)訖章”的出口收匯核銷單的復(fù)印件。5/27/20258進(jìn)口開證受理

國(guó)家外管政策要求的有關(guān)文件2）出口加工區(qū)貨物出區(qū)深加工結(jié)轉(zhuǎn)：①信用證受益人為出口加工區(qū)內(nèi)轉(zhuǎn)出企業(yè)的：轉(zhuǎn)出企業(yè)的運(yùn)抵國(guó)(地區(qū))為“中華人民共和國(guó)(142)”、貿(mào)易方式為“成品進(jìn)出區(qū)(5100)”的正本出口加工區(qū)出境貨物備案清單；5/27/20259進(jìn)口開證受理

國(guó)家外管政策要求的有關(guān)文件②信用證受益人為境外企業(yè)的：轉(zhuǎn)出企業(yè)的運(yùn)抵國(guó)（地區(qū)）為“中華人民共和國(guó)(142)”、貿(mào)易方式為“成品進(jìn)出區(qū)(5100)”的正本出口加工區(qū)出境貨物備案清單；轉(zhuǎn)出企業(yè)的運(yùn)抵國(guó)（地區(qū)）為“中華人民共和國(guó)(142)”、貿(mào)易方式為“區(qū)內(nèi)加工貨物(5015)”的正本出口加工區(qū)進(jìn)境貨物備案清單。5/27/202510進(jìn)口開證受理

國(guó)家外管政策要求的有關(guān)文件3.涉及保稅區(qū)域的開證區(qū)分開證申請(qǐng)人和受益人分別在區(qū)內(nèi)、境外及境內(nèi)區(qū)外的不同情況，并結(jié)合貨物來(lái)源地進(jìn)行判斷開證時(shí)要求申請(qǐng)人提交或在信用證單據(jù)中要求受益人提交以下文件或承諾函，保證在付匯時(shí)或付匯后向我行提供以下文件：5/27/202511進(jìn)口開證受理

國(guó)家外管政策要求的有關(guān)文件1）開證申請(qǐng)人為境內(nèi)區(qū)外企業(yè)①信用證受益人為區(qū)內(nèi)企業(yè)：提供受益人的《保稅監(jiān)管區(qū)域外匯登記證》；②信用證受益人為境外企業(yè)：A.貨物來(lái)源于境外，從保稅監(jiān)管區(qū)內(nèi)報(bào)關(guān)進(jìn)口的，提供正本進(jìn)境貨物備案清單（付匯核銷專用聯(lián)）；5/27/202512進(jìn)口開證受理

國(guó)家外管政策要求的有關(guān)文件B.貨物來(lái)源于境內(nèi)區(qū)外，但從區(qū)內(nèi)報(bào)關(guān)進(jìn)口的，提供境外企業(yè)與區(qū)內(nèi)倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)的倉(cāng)儲(chǔ)合同或協(xié)議、區(qū)內(nèi)倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)出具的貨物屬于境外企業(yè)的證明及其他境內(nèi)區(qū)外企業(yè)的正本出口貨物報(bào)關(guān)單（因區(qū)外企業(yè)核銷需要等客觀原因不能提供的，可以提供復(fù)印件）5/27/202513進(jìn)口開證受理

國(guó)家外管政策要求的有關(guān)文件③信用證受益人為其他境內(nèi)區(qū)外企業(yè)：提供受益人與區(qū)內(nèi)倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)的倉(cāng)儲(chǔ)合同或協(xié)議以及區(qū)內(nèi)倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)出具的貨權(quán)屬于該境內(nèi)區(qū)外企業(yè)的證明。5/27/202514進(jìn)口開證受理

國(guó)家外管政策要求的有關(guān)文件2）開證申請(qǐng)人為區(qū)內(nèi)企業(yè)：提供《保稅監(jiān)管區(qū)域外匯登記證》最遲在付匯后90天內(nèi)向我行提交下面資料，否則銀行應(yīng)在每季結(jié)束后3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)該注冊(cè)地外匯局。5/27/202515進(jìn)口開證受理

國(guó)家外管政策要求的有關(guān)文件①信用證受益人為境外企業(yè)A.貨物直接從境外報(bào)關(guān)或者備案進(jìn)口的，可直接辦理；B.貨物來(lái)源于區(qū)內(nèi)：提供正本出口貨物報(bào)關(guān)單或者其他海關(guān)監(jiān)管憑證、境外企業(yè)與區(qū)內(nèi)倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)簽訂的倉(cāng)儲(chǔ)合同或者協(xié)議、區(qū)內(nèi)倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)出具的貨權(quán)屬于境外企業(yè)的證明等；5/27/202516進(jìn)口開證受理

國(guó)家外管政策要求的有關(guān)文件C.貨物來(lái)源于境內(nèi)區(qū)外：需提供正本出口貨物報(bào)關(guān)單或者海關(guān)對(duì)該貨物在境內(nèi)區(qū)外的監(jiān)管憑證以及境內(nèi)區(qū)外企業(yè)出具的貨權(quán)屬于境外企業(yè)的證明；5/27/202517進(jìn)口開證受理

國(guó)家外管政策要求的有關(guān)文件D.區(qū)內(nèi)企業(yè)將進(jìn)口貨物轉(zhuǎn)賣給境內(nèi)區(qū)外企業(yè)，并由境內(nèi)區(qū)外企業(yè)直接在境內(nèi)區(qū)外報(bào)關(guān)進(jìn)口的，境內(nèi)區(qū)外企業(yè)向區(qū)內(nèi)企業(yè)支付，區(qū)內(nèi)企業(yè)再向境外支付時(shí)：提供相應(yīng)的收賬通知或結(jié)匯水單、境內(nèi)區(qū)外企業(yè)正本進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單辦理。銀行須在該正本進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單上簽注付匯企業(yè)名稱、付匯日期、金額。5/27/202518進(jìn)口開證受理

國(guó)家外管政策要求的有關(guān)文件②信用證受益人為境內(nèi)區(qū)外企業(yè)A.貨物來(lái)源于境內(nèi)區(qū)外：提供正本進(jìn)境貨物備案清單或者境內(nèi)區(qū)外企業(yè)正本出口貨物報(bào)關(guān)單；B.貨物來(lái)源于區(qū)內(nèi)：提供正本進(jìn)境貨物備案清單或者正本出口貨物報(bào)關(guān)單或者其他海關(guān)監(jiān)管憑證、境內(nèi)區(qū)外企業(yè)與區(qū)內(nèi)倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)的倉(cāng)儲(chǔ)合同或協(xié)議以及區(qū)內(nèi)倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)出具的貨權(quán)屬于境內(nèi)區(qū)外企業(yè)的證明。5/27/202519進(jìn)口開證受理

國(guó)家外管政策要求的有關(guān)文件4.涉及保稅倉(cāng)庫(kù)的開證1）對(duì)區(qū)外經(jīng)營(yíng)保稅倉(cāng)庫(kù)的企業(yè)，從境外進(jìn)口貨物，以寄售、代銷的方式供其他境內(nèi)機(jī)構(gòu)使用或買斷再銷售給其他境內(nèi)機(jī)構(gòu)的，我行不接受其申請(qǐng)開立使用DELIVERYORDER或WAREHOUSERECEIPT等非提單/空運(yùn)單進(jìn)行交貨的信用證。2）涉及區(qū)外保稅倉(cāng)庫(kù)的付匯應(yīng)依據(jù)《關(guān)于保稅倉(cāng)庫(kù)外匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)【1998】97號(hào)文）執(zhí)行。5/27/202520進(jìn)口開證受理我行要求的其它文件：1、開往受美國(guó)、歐盟、安理會(huì)等制裁的國(guó)家，申請(qǐng)人提交風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)函；2、單證中心發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示函的，申請(qǐng)人提交風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)函。5/27/202521進(jìn)口開證—開證前審核開證人、受益人資格審核1、申請(qǐng)人在外匯局公布的“對(duì)外付匯進(jìn)口單位名錄”顯示可對(duì)外付匯，或提供《進(jìn)口付匯備案表》并備案類別、備案申請(qǐng)人、付匯銀行、收匯人國(guó)別、結(jié)算方式及期限、備案金額、有效期、外匯局簽章等；2、申請(qǐng)人、受益人為保稅區(qū)及其他特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)內(nèi)企業(yè)的，提供《保稅監(jiān)管區(qū)域外匯登記證》。5/27/202522進(jìn)口開證—開證前審核貿(mào)易真實(shí)性審核1、審核進(jìn)口商簽署的相關(guān)合同或類似文件，包括但不限于進(jìn)口合同、進(jìn)口代理合同（若為代理進(jìn)口時(shí)）等，確保從表面上，開證具有真實(shí)的商品交易背景；2、進(jìn)口合同、形式發(fā)票由進(jìn)出口雙方簽名或蓋章；5/27/202523進(jìn)口開證

開證前貿(mào)易真實(shí)性審核3、合同金額、計(jì)算；4、合同記載的其他條款（結(jié)算方式、貨物描述、單據(jù)等）；5、正本進(jìn)境/出境貨物備案清單、出口貨物報(bào)關(guān)單等應(yīng)復(fù)印留存我行備查（因信用證付匯核銷由外匯局負(fù)責(zé)，我行不應(yīng)在正本單據(jù)上批注）。5/27/202524進(jìn)口開證—開證申請(qǐng)書審核1、要求客戶使用我行現(xiàn)行最新版本，并提供我行現(xiàn)行版本的《信用證開證申請(qǐng)人承諾書》（共十條）(如下圖)5/27/202525進(jìn)口開證—開證申請(qǐng)書審核5/27/2025265/27/202527進(jìn)口開證—開證申請(qǐng)書審核2、申請(qǐng)人Applicant/受益人Beneficiary：為滿足反洗錢規(guī)定的需要，應(yīng)有詳細(xì)的名稱和地址，最好提供號(hào)碼。(1)申請(qǐng)人、受益人名稱與合同相符；5/27/202528進(jìn)口開證—開證申請(qǐng)書審核(2)受益人與信用證通知行Advisingbank不在同一國(guó)家或地區(qū)，且為首次開立該受益人信用證的，向申請(qǐng)人確認(rèn)，并在申請(qǐng)書中注明“已確認(rèn)通知行”。5/27/202529進(jìn)口開證—開證申請(qǐng)書審核3、信用證開證金額:（1）不能大于進(jìn)口合同金額；（2）信用證幣種、金額大小寫一致；（3）日元開證沒有小數(shù)位，如信用證金額（含上?。樾?shù)位的，應(yīng)四舍五入取整辦理審批。5/27/202530進(jìn)口開證—開證申請(qǐng)書審核4、增減幅度：只允許最多以兩位整數(shù)表示，不應(yīng)存在小數(shù)點(diǎn)；5/27/202531進(jìn)口開證—開證申請(qǐng)書審核5、信用證截止日Dateofexpiry一般來(lái)講，截止日（即到期日、效期）=最遲裝運(yùn)日＋交單期限，進(jìn)口貨物尾款結(jié)算部分的除外；5/27/202532進(jìn)口開證—開證申請(qǐng)書審核6、兌用銀行及兌用方式Availablewith應(yīng)按照以下原則選擇信用證類型、兌用銀行及交單地placeofexpiry：5/27/202533進(jìn)口開證—開證申請(qǐng)書審核信用證類型（期限）by()兌用銀行Availablewith到期地點(diǎn)placeofexpiry即期付款信用證BYPAYMENT開證行ISSUINGBANKAPPLICANTBANK’SCOUNTER延期付款信用證BYDEFFERPAYMENT開證行ISSUINGBANKAPPLICANTBANK’SCOUNTER遠(yuǎn)期承兌信用證BYACCEPTANCE開證行ISSUINGBANKAPPLICANTBANK’SCOUNTER議付信用證BYNEGOTIATION作為議付行的我行代理行（信譽(yù)良好）NEGOTIATINGBANK’SCOUNTER5/27/202534進(jìn)口開證—開證申請(qǐng)書審核7、卸貨港Portofdischarge最終目的地Placeoffinaldestination（1）卸貨港、最終目的地應(yīng)該是中國(guó)大陸口岸，以確保進(jìn)口貿(mào)易背景真實(shí)；5/27/202535進(jìn)口開證—開證申請(qǐng)書審核（2）若卸貨港、最終目的地為中國(guó)大陸以外的口岸，向申請(qǐng)人明確是否為轉(zhuǎn)口貿(mào)易：1）屬于轉(zhuǎn)口貿(mào)易的，參照前述內(nèi)容要求客戶提供轉(zhuǎn)口貿(mào)易資料；2）不屬轉(zhuǎn)口貿(mào)易的，要求客戶提供“進(jìn)口開證情況說明及保證書”，保證在付匯時(shí)或付匯后向我行提供正本進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單（進(jìn)口付匯或付匯證明聯(lián)）。5/27/202536進(jìn)口開證—開證申請(qǐng)書審核（3）控制貨權(quán)開證，卸貨港、最終目的地必須為中國(guó)大陸口岸；5/27/202537進(jìn)口開證—開證申請(qǐng)書審核8、貨物描述Description應(yīng)與合同相符：（1）信用證的商品名稱、規(guī)格、單價(jià)、數(shù)量和金額一般應(yīng)與合同相一致，也可以是合同的一部分開立信用證；（2）貨物金額的計(jì)算應(yīng)準(zhǔn)確無(wú)誤，貨物價(jià)值應(yīng)與開證金額一致，否則應(yīng)在申請(qǐng)書中表明開證金額與貨物價(jià)值間差額的處理方式；5/27/202538進(jìn)口開證—開證申請(qǐng)書審核9、其他審核要求：（1）對(duì)于幣種、金額、期限的修改及對(duì)單據(jù)條款等付款條件進(jìn)行的重大修改，應(yīng)要求客戶在申請(qǐng)書上蓋章確認(rèn);（2）對(duì)于其他問題的修改，在客戶不能提交書面確認(rèn)的情況下，可通過錄音向客戶確認(rèn)，經(jīng)辦人員簽名確認(rèn)；5/27/202539進(jìn)口開證—開證申請(qǐng)書審核（3）申請(qǐng)書須用英文填寫，若通知行為港澳臺(tái)地區(qū)或國(guó)內(nèi)銀行的，可接受以下內(nèi)容由中文填寫，但需向申請(qǐng)人確認(rèn)并告知申請(qǐng)人信用證的中文部分只能以電報(bào)碼的形式開出，我行不承擔(dān)通知行收到信用證后電報(bào)碼轉(zhuǎn)換的準(zhǔn)確性責(zé)任：1)貨物名稱不能以英文表示的；2)某些單據(jù)名稱沒有英文名稱的。5/27/202540進(jìn)口開證—其他合規(guī)性審核需由支行填寫《超權(quán)限事項(xiàng)審批表》，以‘預(yù)處理’方式由分行貿(mào)易融資部報(bào)總行貿(mào)易融資部審批的開證，按現(xiàn)行規(guī)定處理。5/27/202541進(jìn)口開證—授信審批一、所有開證（含100%保證金開證）均應(yīng)按開證最大金額（即含金額上浮部分）進(jìn)行授信審批；二、授信額度內(nèi)開證的，進(jìn)行出賬前審批，按審批的意見辦理，扣減相應(yīng)額度；5/27/202542進(jìn)口開證—授信審批三、出賬通知書應(yīng)明確以下事項(xiàng)：1、開證金額為信用證最大金額(含上浮)；2、信用證期限：即期、遠(yuǎn)期及天數(shù)；3、保證金收取比例或金額；4、開證擔(dān)保方式：控制貨權(quán)、保證、抵押、質(zhì)押等；某次開證采用存單質(zhì)押的，注明“質(zhì)押手續(xù)完備”；5、電子通知書注明合同號(hào)和放款序號(hào)，并正確錄入個(gè)性化資料。5/27/202543進(jìn)口開證—授信審批四、授信的審批權(quán)限必須符合業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)留存單證中心的《代理結(jié)算業(yè)務(wù)委托書》的規(guī)定。五、控制貨權(quán)開證，信用證條款不滿足《廣東發(fā)展銀行進(jìn)口控制貨權(quán)授信業(yè)務(wù)操作指引》及補(bǔ)充通知要求的，應(yīng)報(bào)總行貿(mào)易融資部或分行貸審會(huì)批準(zhǔn)同意。5/27/202544進(jìn)口開證掃描上傳---準(zhǔn)備工作一、掃描前確保以下要求已辦妥：1、客戶的以下參數(shù)已錄入?yún)?shù)系統(tǒng)：（1）客戶的基本資料；（2）信用證保證金賬戶；（3）手續(xù)費(fèi)和匯率優(yōu)惠；給予客戶單筆優(yōu)惠的，已取得的優(yōu)惠審批批復(fù)。（4）其他提示信息，如已獲批準(zhǔn)的控貨權(quán)開證的特殊要求。5/27/202545進(jìn)口開證掃描上傳---準(zhǔn)備工作2、業(yè)務(wù)提交申請(qǐng)單按要求填寫：（1）保證金和手續(xù)費(fèi)的出賬賬號(hào)、入款賬號(hào)；（2）應(yīng)收保證金金額：1）按授信審批要求且不低于開證最大金額（含開證上?。┯?jì)收；5/27/202546進(jìn)口開證掃描上傳---準(zhǔn)備工作2）保證金計(jì)收原則如下①一般收取與信用證幣種相同的外匯保證金。售匯繳納外匯保證金的，售匯匯率使用當(dāng)日售匯匯率（可計(jì)客戶優(yōu)惠匯率）；②繳納人民幣保證金的,不計(jì)客戶優(yōu)惠匯率，并按以下要求折算計(jì)收：5/27/202547進(jìn)口開證掃描上傳---準(zhǔn)備工作A.人民幣匯率穩(wěn)定或上升時(shí)，按當(dāng)天售匯牌價(jià)折算并收取；B.人民幣匯率下跌時(shí)，按當(dāng)天售匯牌價(jià)加100-200基點(diǎn)折算；5/27/202548進(jìn)口開證掃描上傳---準(zhǔn)備工作C.除美元、港幣外，其他貨幣應(yīng)購(gòu)買即期或遠(yuǎn)期交收的付匯幣種外匯，按即/遠(yuǎn)期匯率計(jì)算保證金，否則一般應(yīng)按當(dāng)天售匯牌價(jià)加10%折算。若已購(gòu)買遠(yuǎn)期外匯的，應(yīng)在提交申請(qǐng)單批注。（3）有額外要求和指示的，如指定售匯牌價(jià)，應(yīng)明確列明；5/27/202549進(jìn)口開證掃描上傳二、掃描提交，需掃描的資料：1、出賬通知書（紙質(zhì)+電子）；2、開證申請(qǐng)書、客戶確認(rèn)的模板或補(bǔ)充文件；3、業(yè)務(wù)提交申請(qǐng)單；4、保證金入賬傳票（單證中心功能不能滿足的，已在網(wǎng)點(diǎn)收妥，如21部門定期保證金）；5/27/202550進(jìn)口開證掃描上傳5、24599借方傳票（從24599科目收取保證金或費(fèi)用）；6、《進(jìn)口付匯備案表》（異地客戶開證時(shí)需提交）；7、其他特殊要求的資料（1）授信批復(fù)有特殊要求的；（2）套匯繳納保證金的，申請(qǐng)人套匯申請(qǐng)書，且印鑒核符；（3）單筆手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠批復(fù)；5/27/202551進(jìn)口開證掃描上傳三、信用證模板的處理：1、出賬前可掃描開證申請(qǐng)書，提交進(jìn)口開證業(yè)務(wù)，在附言欄注明“出模板、是否控制貨權(quán)”等字樣；2、單證中心出具模板后，需要客戶確認(rèn)的，打印給客戶確認(rèn)；客戶需要修改模板內(nèi)容的，與單證中心勾通，無(wú)需反復(fù)提交業(yè)務(wù)；5/27/202552進(jìn)口開證掃描上傳3、正式提交業(yè)務(wù)前，檢查確認(rèn)模板的更改之處，做如下處理：（1）有少量修改的，申請(qǐng)書修改處應(yīng)由申請(qǐng)人蓋章或分行結(jié)算人員簽字確認(rèn)；（2）改動(dòng)較大的：1）要求申請(qǐng)人重新提交開證申請(qǐng)書，或5/27/202553進(jìn)口開證掃描上傳2）在信用證模板上修改并蓋章確認(rèn)，附言注明“按確認(rèn)的模板開證”。信用證模板上的申請(qǐng)人印章應(yīng)與原申請(qǐng)書上的印鑒一致，并由分行核印相符，或；3）申請(qǐng)人有額外補(bǔ)充的，提交的補(bǔ)充文件加蓋與原申請(qǐng)書一致的印鑒并核符。4、正式提交業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)在附言欄注明“已有稿，LCNO.XXX”。5/27/202554進(jìn)口開證掃描上傳四、預(yù)處理功能的使用1.需總行審批的開證，或支行對(duì)開證申請(qǐng)書上涉及授信批復(fù)內(nèi)容的條款無(wú)法把握時(shí)，在制作模板時(shí)勾選‘需要審批’，分行進(jìn)行預(yù)處理；2.需到分行出賬的開證，在其他資料齊全后，提交套模板任務(wù)并勾選‘需要審批’，進(jìn)行預(yù)處理。分行貿(mào)易融資部加入取得的有關(guān)批復(fù)或出賬通知書后正式開證。5/27/202555進(jìn)口開證業(yè)務(wù)跟蹤一、通過任務(wù)監(jiān)視器跟蹤業(yè)務(wù)的流程，對(duì)于單證中心打回或通知不能處理的業(yè)務(wù)，應(yīng)進(jìn)行相應(yīng)處理：1、沒有錄入客戶參數(shù)或錄入錯(cuò)誤；2、條款不清晰；3、條款不能滿足外管政策或銀行規(guī)定；4、審批材料不完整或?qū)徟姓`；5、超出分行權(quán)限、需要總行審批等。5/27/202556進(jìn)口開證業(yè)務(wù)跟蹤二、記賬失敗5/27/202557進(jìn)口開證業(yè)務(wù)跟蹤三、發(fā)報(bào)不成功5/27/202558進(jìn)口開證業(yè)務(wù)跟蹤四、打印和交付信用證發(fā)報(bào)成功，在任務(wù)監(jiān)視器或SEARCH界面瀏覽報(bào)文，點(diǎn)擊PCC格式打印報(bào)文兩份，一份留存檔案，一份加蓋“副本”章，交客戶（SEARCH可打印ACK報(bào)文）。五、核對(duì)單證中心賬務(wù)，錄入信貸管理系統(tǒng)（CMS與單證接口上線前）。5/27/202559進(jìn)口信用證修改---處理原則一、須使用我行現(xiàn)行適用版本的修改申請(qǐng)書。5/27/202560進(jìn)口信用證修改---處理原則二、進(jìn)行合規(guī)性1、如修改內(nèi)容涉及原證的金額、商品等超出了原合同、配額證、備案表范圍的，應(yīng)比照信用證開立，進(jìn)行合規(guī)和貿(mào)易真實(shí)性審核，要求申請(qǐng)人提交符合該修改申請(qǐng)的合同、配額證、進(jìn)口付匯備案表等；2、修改后新受益人位于特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)域的，要求申請(qǐng)人提供外匯政策規(guī)定的文件。5/27/202561進(jìn)口信用證修改---處理原則三、由于我行操作錯(cuò)誤需要修改的，無(wú)需客戶提交修改申請(qǐng)書。1、業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)錯(cuò)誤的，業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)起修改；2、單證中心錯(cuò)誤的，單證中心發(fā)起修改。5/27/202562進(jìn)口信用證修改---業(yè)務(wù)審批根據(jù)修改內(nèi)容的不同，審批部門不同：一、授信部門審批：涉及改變控貨條件、增加授信風(fēng)險(xiǎn)、增加開證金額、全部改變貨物名稱等；二、總行貿(mào)易融資部審批：比照開證處理5/27/202563進(jìn)口信用證修改---審核及處理一、核符修改申請(qǐng)書上的預(yù)留印鑒；二、核對(duì)修改申請(qǐng)書的信用證號(hào)、開證日、原信用證金額、受益人名稱等項(xiàng)目與原證相符；三、修改后條款無(wú)不利于我行控制貨權(quán)、控制風(fēng)險(xiǎn)的條款。四、修改申請(qǐng)書注明修改費(fèi)用的承擔(dān)方式，由申請(qǐng)人承擔(dān)的，注明申請(qǐng)人扣費(fèi)賬號(hào)5/27/202564進(jìn)口信用證修改---審核及處理五、修改內(nèi)容1.展期：已失效信用證原則上不做展期修改。如確需修改，須由授信部門確認(rèn)額度尚生效，同意展期。5/27/2025652.完全修改受益人：原則上應(yīng)先撤銷原證再開立新證；如申請(qǐng)人為我行重要客戶，且結(jié)算記錄良好，應(yīng)符合以下條件方予辦理：(1)加蓋預(yù)留印鑒的申請(qǐng)人書面說明；(2)提供新的合同；(3)新受益人涉及特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)域的，取得相應(yīng)資料，并在業(yè)務(wù)提交單上勾選相應(yīng)欄位進(jìn)口信用證修改---審核及處理5/27/2025663.修改金額（1）減額：核對(duì)貨物數(shù)量、單價(jià)和貨款總額計(jì)算正確。（2）增額：正確計(jì)算出賬金額（含金額上浮部分），審批同開證。4.其他修改：貨物名稱（是否需要批件），是否修改控貨條款等，做相應(yīng)處理。進(jìn)口信用證修改---審核及處理5/27/202567一、掃描上傳資料1、《信用證修改申請(qǐng)書》；2、業(yè)務(wù)提交申請(qǐng)單（若需）：若減額修改需要按比例退保證金的，在提交單上注明。單證中心將在收到受益人同意減額的電報(bào)后，發(fā)起“信用證修改確認(rèn)”，退相應(yīng)保證金；3、其他（若需）：授信審批表、進(jìn)口付匯備案表、核符印鑒的客戶的修改原因說明、保證書。二、提交業(yè)務(wù)的流程和后續(xù)工作同開證。進(jìn)口信用證修改---業(yè)務(wù)提交與跟蹤5/27/202568一、增額或減額修改：通知行來(lái)電確認(rèn)受益人已接受或拒絕修改的，單證中心將憑電文發(fā)起“信用證修改確認(rèn)”任務(wù)。（1）同意增額的，按增額執(zhí)行信用證；（2）拒絕增額的，系統(tǒng)沖銷賬務(wù)并恢復(fù)額度；（3）同意減額的，系統(tǒng)沖銷賬務(wù)且按分行的要求退保證金，分行恢復(fù)額度；（4）拒絕減額的，仍然按原信用證執(zhí)行。二、其他修改，按手工函電附言要求處理。進(jìn)口信用證修改確認(rèn)5/27/202569進(jìn)口來(lái)單收到裝船通知控制貨權(quán)開證，收到信用證下裝船通知件的：（一）開證時(shí)應(yīng)由進(jìn)口方辦理投保而未辦理的，催促客戶辦理；（二）通知并配合授信部門監(jiān)控貨物到港情況。5/27/202570預(yù)提不符點(diǎn)指交單行向我行寄單前發(fā)來(lái)向我行提示不符點(diǎn)并咨詢我行是否接受不符點(diǎn)單據(jù)的做法。收到交單行預(yù)提不符點(diǎn)電報(bào)，單證中心憑電文發(fā)起“預(yù)提不符點(diǎn)”任務(wù)，支行作如下處理：進(jìn)口來(lái)單---預(yù)提不符點(diǎn)5/27/202571一、打印電文，通知申請(qǐng)人：1、單證中心未做其他提示的，要求申請(qǐng)人確定是否接受不符點(diǎn)單據(jù)2、如單證中心提示已辦理了提貨擔(dān)?；蚴跈?quán)提貨的，聯(lián)系申請(qǐng)人時(shí)一并說明我行已接受不符點(diǎn)。二、取得申請(qǐng)人加蓋預(yù)留印鑒的電文或確認(rèn)函，明確表示接受或拒絕接受不符點(diǎn)單據(jù)；進(jìn)口來(lái)單---預(yù)提不符點(diǎn)5/27/202572三、接受以下不符點(diǎn)，需經(jīng)授信部門審批（收足100％保證金除外）：1、交單金額大于信用證可支用余額；同時(shí)還應(yīng)參照信用證開立，要求申請(qǐng)人提供合同、配額證、進(jìn)口付匯備案表等；2、控制貨權(quán)信用證，不符點(diǎn)不滿足我行控制貨權(quán)的要求。授信部門在申請(qǐng)人的確認(rèn)電文或確認(rèn)函上審批。進(jìn)口來(lái)單---預(yù)提不符點(diǎn)5/27/202573四、除已辦理提貨擔(dān)保和授權(quán)提貨外，接受缺少物權(quán)單據(jù)的不符點(diǎn)，要求申請(qǐng)人提交貨物真實(shí)進(jìn)口的相關(guān)憑證（如進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單正本）。進(jìn)口來(lái)單---預(yù)提不符點(diǎn)5/27/202574五、掃描以下資料，發(fā)起“不符點(diǎn)答復(fù)”任務(wù)，跟蹤后續(xù)來(lái)單：1、申請(qǐng)人的電文或確認(rèn)函，核符印鑒，注明：（1）收保證金、收費(fèi)的賬號(hào)、金額（如需）；（2）接受缺少物權(quán)單據(jù)的不符點(diǎn)，已取得相關(guān)貨物進(jìn)口憑證。2、其他（如需）：審批表、備案表等。進(jìn)口來(lái)單---預(yù)提不符點(diǎn)5/27/202575收單并發(fā)起來(lái)單任務(wù)由分行貿(mào)易融資部處理；支行在任務(wù)監(jiān)視器看到單證中心完成‘進(jìn)口信用證來(lái)單’業(yè)務(wù)后，留意次日應(yīng)收到分行交換的《對(duì)外付款/承兌通知書》或《境內(nèi)付款/承兌通知書》及全套單據(jù)，通知申請(qǐng)人贖單。進(jìn)口來(lái)單---收單5/27/202576支行在任務(wù)監(jiān)視器看到單證中心完成‘信用證換單’業(yè)務(wù)后，留意次日應(yīng)收到分行交換的《對(duì)外付款/承兌通知書》或《境內(nèi)付款/承兌通知書》及單據(jù)，作相應(yīng)處理：（1）原證單據(jù)已放單的，向客戶替換相應(yīng)單據(jù)；（2）原證單據(jù)未放單的，聯(lián)系客戶接受單據(jù)；進(jìn)口來(lái)單---換單5/27/202577一、催收電文：按附言欄意見做相應(yīng)處理二、款項(xiàng)讓渡電文收到交單銀行或受讓銀行通知信用證款項(xiàng)已讓渡，要求我行到期向受讓行付款的電文，由單證中心直接回復(fù)。單證中心提示“已接受款項(xiàng)讓渡，請(qǐng)?jiān)诩膯蚊婧蠘?biāo)注受讓行名稱”，支行在交單行的寄單面函上注明“款項(xiàng)已讓渡給XX銀行”字樣，以便單證中心在付匯時(shí)按新的路線付款。進(jìn)口來(lái)單---電文往來(lái)5/27/202578單據(jù)未承付前，所有權(quán)屬于受益人，支行應(yīng)妥善保管，不能損毀、涂畫、遺失，也不得擅自借單、放單給申請(qǐng)人。一、即期付款贖單，滿足以下條件1、取得申請(qǐng)人加蓋預(yù)留印鑒的《對(duì)外付款/承兌通知書》或《境內(nèi)付款/承兌通知書》，勾選“同意即期付匯”；2、核符印鑒；進(jìn)口來(lái)單---放單5/27/2025793、提交“保證金調(diào)整”補(bǔ)足保證金至付款金額或提交“信用證付匯”任務(wù)，記賬成功；或4、申請(qǐng)人要求進(jìn)口押匯、進(jìn)口代付并提交融資資料：（1）進(jìn)口押匯項(xiàng)下，辦妥押匯手續(xù)后放單；或在確認(rèn)額度足夠的情況下，若押匯手續(xù)未辦妥，分行貿(mào)易融資部總經(jīng)理簽名可放單；（2）進(jìn)口代付項(xiàng)下，辦妥代付審批后放單。進(jìn)口來(lái)單---放單5/27/202580二、遠(yuǎn)期信用證，滿足以下條件：1、取得申請(qǐng)人加蓋預(yù)留印鑒的《對(duì)外外付款/承兌通知書》或《境內(nèi)付款/承兌通知書》，勾選“同意即期付匯”或“同意承兌并到期付款”；2、核符印鑒。3、如為控貨權(quán)信用證項(xiàng)下提單換取倉(cāng)單，單據(jù)需交授信部門辦妥質(zhì)押手續(xù)，根據(jù)授信方案辦理押匯或付匯手續(xù)。進(jìn)口來(lái)單---放單5/27/202581三、已辦理提貨擔(dān)保的單據(jù)處理：1、申請(qǐng)人辦妥承兌/付款手續(xù)后，我行在全套正本提單背面加蓋“僅用于換回廣東發(fā)展銀行提貨擔(dān)保函”的印章，與其他單據(jù)一并交申請(qǐng)人或客戶經(jīng)理；2、敦促申請(qǐng)人或客戶經(jīng)理在十個(gè)工作日內(nèi)換回發(fā)出的提貨擔(dān)保函；3、提貨擔(dān)保函換回后，提交發(fā)起“釋放提貨擔(dān)保”任務(wù)，恢復(fù)相應(yīng)的授信額度或退回保證金。進(jìn)口來(lái)單---放單5/27/202582四、開證時(shí)需補(bǔ)后續(xù)單據(jù)的處理：檢查全套業(yè)務(wù)資料，要求申請(qǐng)人提供其開證時(shí)承諾在到單或付匯時(shí)向我行補(bǔ)充的文件，包括但不限于以下：1、進(jìn)口許可證；2、進(jìn)口付匯備案表（到單金額超過原備案表金額）3、進(jìn)境貨物備案清單（復(fù)印后退申請(qǐng)人）；4、進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單（復(fù)印后退申請(qǐng)人）；5、出口貨物報(bào)關(guān)單復(fù)印件；進(jìn)口來(lái)單---放單5/27/202583五、其他注意事項(xiàng)1.支行應(yīng)留存寄單行的來(lái)單面函不交予客戶。2.放單時(shí)應(yīng)做好交接簽收：（1）向申請(qǐng)人放單，申請(qǐng)人需在登記本簽收；（2）向客戶經(jīng)理放單，客戶經(jīng)理需在登記本簽收；3.申請(qǐng)人要求先審核單據(jù)再拿單的，可提供銀行副本或單據(jù)供審核，或要求其在銀行柜臺(tái)審核正本單據(jù)。進(jìn)口來(lái)單---放單5/27/202584一、單證中心拒付后，在交單行給出新的單據(jù)處理指示前，申請(qǐng)人接受不符點(diǎn)單據(jù)的，辦理承兌/付款手續(xù)并放單。進(jìn)口來(lái)單---拒付后處理5/27/202585二、申請(qǐng)人拒絕接受不符點(diǎn)單據(jù)，要求退單的：1.取得申請(qǐng)人加蓋預(yù)留印鑒的《對(duì)外付款/承兌通知書》或《境內(nèi)付款/承兌通知書》，并勾選“拒付”，或取得申請(qǐng)人加蓋預(yù)留印鑒的書面文件表明拒付及退單；2.將單據(jù)交回，由分行貿(mào)易融資部發(fā)起退單。進(jìn)口來(lái)單---拒付后處理5/27/202586三、受益人要求退單，申請(qǐng)人仍未接受不符點(diǎn)的：1.告知申請(qǐng)人有關(guān)受益人要求退單事宜，并要求客戶在兩個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)；2.申請(qǐng)人未及時(shí)表示接受單據(jù)的，將單據(jù)交回分行貿(mào)易融資部發(fā)起退單。進(jìn)口來(lái)單---拒付后處理5/27/2025873.申請(qǐng)人接受不符點(diǎn)的，取得《對(duì)外付款/承兌通知書》或《境內(nèi)付款/承兌通知書》，核符印鑒后不能放單，等待受益人同意：（1）提交“保證金調(diào)整”，收足100%保證金（即期）；（2）提交“手工函電”業(yè)務(wù)，要求單證中心向交單行發(fā)報(bào)取得放單授權(quán)；進(jìn)口來(lái)單---拒付后處理5/27/202588（3）單證中心收到來(lái)單行的電報(bào)，在“手工函電”附言注明：①“付款/承兌放單”：支行發(fā)起“信用證付匯/承兌”；②“不同意放單，請(qǐng)退單”：提交“保證金調(diào)整”退保證金（即期），將單據(jù)交回分行貿(mào)易融資部發(fā)起退單。進(jìn)口來(lái)單---拒付后處理5/27/202589四、拒付60天后，申請(qǐng)人不接受單據(jù)，交單行也未做出其他指示的,經(jīng)支行負(fù)責(zé)人同意后,將單據(jù)交回分行貿(mào)易融資部發(fā)起退單。五、申請(qǐng)人有其他要求（如減價(jià)協(xié)商），但暫不退單的，取得其加蓋預(yù)留印鑒的書面申請(qǐng)，核符印鑒后提交“手工函電”業(yè)務(wù)，向交單行轉(zhuǎn)遞申請(qǐng)人的意愿，待答復(fù)后做相關(guān)處理。進(jìn)口來(lái)單---拒付后處理5/27/202590一、以下情況需辦理承兌或付匯手續(xù):進(jìn)口來(lái)單---承兌/付款1.交單相符；2.已接受預(yù)提不符點(diǎn)且無(wú)新的不符點(diǎn)；3.已辦理提貨擔(dān)保；4.已開出授權(quán)提貨函；5.1/3提單經(jīng)我行背書交申請(qǐng)人提貨；6.申請(qǐng)人及我行皆同意接受不符點(diǎn)；7.拒付條件不成立；8.遠(yuǎn)期信用證到期付款。5/27/202591二、遠(yuǎn)期單據(jù)提交信用證承兌任務(wù)要求（一）提交時(shí)間1.交單相符或雖不符但我行未拒付的情況下，最遲在收到單據(jù)的第五個(gè)銀行工作日提交；2.我行已拒付但申請(qǐng)人及我行均接受不符點(diǎn)，在辦妥承兌手續(xù)的當(dāng)天提交；3.無(wú)論何種情況，只要放單就提交。進(jìn)口來(lái)單---承兌5/27/202592（二）掃描上傳資料：1.《對(duì)外付款/承兌通知書》或《境內(nèi)付款/承兌通知書》，核符印鑒，客戶勾選‘同意承兌并到期付款’；2.來(lái)單行面函；3.出賬通知書紙質(zhì)及電子版（承兌金額大于信用證可支用余額的，需進(jìn)行超額承兌審批，扣減額度或補(bǔ)足100%保證金）；進(jìn)口來(lái)單---承兌5/27/2025934.業(yè)務(wù)提交申請(qǐng)單，注明（若需）：（1）扣費(fèi)賬號(hào)；需補(bǔ)繳保證金的，注明保證金金額和保證金賬號(hào)；（2）來(lái)單時(shí)沒有外匯管理局規(guī)定的貨權(quán)單據(jù)的，需注明已提交證明貿(mào)易背景的文件資料。進(jìn)口來(lái)單---承兌5/27/202594三、即期或承兌到期單據(jù)提交信用證付匯要求（一）付款資金的來(lái)源1.從保證金戶支付：減免保證金開證分期分批到單的，付款時(shí)支取保證金的比例不大于收取保證金時(shí)的比例；2.從申請(qǐng)人在我行開立的賬戶扣款支付；3.使用進(jìn)口押匯或進(jìn)口代付款款項(xiàng)支付；4.我行墊付：對(duì)于相符交單或已承兌到期的付款，若客戶沒有足夠資金對(duì)外付款，我行應(yīng)墊款對(duì)外支付，以免影響我行對(duì)外聲譽(yù)和被追究罰息。進(jìn)口來(lái)單---付款5/27/202595（二）提交付款的時(shí)間：1.付匯任務(wù)提交需滿足各幣種清算截止時(shí)間的要求；2.即期信用證交單相符或雖不符但我行未拒付的情況下，最遲在收到單據(jù)的第五個(gè)銀行工作日提交付款任務(wù)；3.無(wú)論何種情況，只要放單就應(yīng)在當(dāng)天準(zhǔn)備頭寸，最遲不超過放單后的翌日發(fā)起付款任務(wù)；進(jìn)口來(lái)單---付款5/27/2025964.以下假日情況，可視需要安排起息日：（1）付款到期日為我國(guó)假日而非付款貨幣清算地假日的，1）假日前對(duì)外付款，報(bào)文起息日為承兌到期日；或2）假日后第一個(gè)銀行工作日對(duì)外付款。（2）對(duì)于承兌到期日或即期付款日為付款貨幣清算地假日的：1）在付款貨幣清算地假日前對(duì)外付款；或2）在付款貨幣清算地假日后第一個(gè)工作日對(duì)外付款。進(jìn)口來(lái)單---付款5/27/202597（三）掃描上傳資料1.業(yè)務(wù)提交申請(qǐng)單，注明出款賬號(hào)、金額（如需）；代付支付的，需注明會(huì)計(jì)分錄或“支行自行記賬”；2.來(lái)單行面函；3.《對(duì)外付款/承兌通知書》或《境內(nèi)付款/承兌通知書》，核符印鑒；4.24599借方傳票（如需）；5.收匯水單（轉(zhuǎn)口貿(mào)易先收后支）；6.代付支付的，還需掃描出賬通知書和總行審批資料；其中全額代付的，發(fā)起“手工函電”任務(wù)且注明“請(qǐng)發(fā)起信用證拒付業(yè)務(wù)”。進(jìn)口來(lái)單---付款5/27/202598（四）付匯注意事項(xiàng)1.承兌付款到期日監(jiān)控：將活卷檔案按照承兌和付匯到期日進(jìn)行排序，最遲在需要承兌或付匯的前一天催促客戶經(jīng)理或客戶辦理相關(guān)手續(xù)；或可從SEARCH系統(tǒng)打印“需承兌信用證和需付匯信用證一覽表”，至少提前一天催促客戶經(jīng)理或客戶辦理相關(guān)手續(xù)。進(jìn)口來(lái)單---付款5/27/2025992.申報(bào)頭寸和平盤；3.若付款當(dāng)日客戶資金不能及時(shí)到位，我行需作墊款處理，墊款后應(yīng)按我行有關(guān)規(guī)定向總行貿(mào)易融資部報(bào)備；4.申請(qǐng)人無(wú)正當(dāng)理由卻拖延付款,而其在我行賬戶資金充足，我行可主動(dòng)扣減其賬戶余額支付信用證項(xiàng)下應(yīng)付款項(xiàng)；進(jìn)口來(lái)單---付款5/27/2025100（五）后續(xù)工作1.跟蹤記賬情況，出現(xiàn)記賬失敗情況應(yīng)立即解決；2.核對(duì)和補(bǔ)充申報(bào)數(shù)據(jù)，保證數(shù)據(jù)準(zhǔn)確后報(bào)送外匯局；3.整理所有資料歸檔；4.付匯時(shí)未能補(bǔ)交外匯政策要求單據(jù)的，要求客戶在付匯后30天內(nèi)補(bǔ)交進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單、進(jìn)境貨物備案清單等，或提供外匯局已蓋章的付匯核銷清單，復(fù)印留底，正本退客戶；到期不能提交的，向當(dāng)?shù)赝鈪R局報(bào)告。進(jìn)口來(lái)單---付款5/27/2025101進(jìn)口信用證撤銷信用證撤銷是指遵循《跟單信用證統(tǒng)一慣例》經(jīng)開證行、保兌行（若有）及受益人同意而取消信用證的行為。本款的撤銷含通知行不同意通知信用證的行為。5/27/2025102進(jìn)口信用證撤銷一、主動(dòng)發(fā)起的撤證1、申請(qǐng)人要求撤證，提交撤證申請(qǐng)（1）核對(duì)印鑒相符；（2）審核申請(qǐng)書已注明撤證原因，核對(duì)撤證申請(qǐng)書的信息與我行留底資料相符；（3）掃描客戶的撤證申請(qǐng)，發(fā)起“手工函電”任務(wù)，需要退保和閉卷的，在撤證申請(qǐng)書中注明，單證中心收到同意撤證的電報(bào)后主動(dòng)發(fā)起相應(yīng)任務(wù)。5/27/2025103進(jìn)口信用證撤銷2、我行主動(dòng)發(fā)起撤證（1）通知行不能通知信用證，來(lái)報(bào)表示信用證無(wú)效的，由單證中心回復(fù)后直接閉卷；（2）支行開錯(cuò)信用證的，由支行發(fā)起“手工函電”，提交單注明撤證原因且由分行貿(mào)易融資部負(fù)責(zé)人簽名后，單證中心對(duì)外發(fā)電報(bào)征求受益人意見；（3）單證中心錯(cuò)開信用證的，由單證中心發(fā)起“手工函電”征求受益人撤證意見；5/27/2025104進(jìn)口信用證撤銷（4）受益人或保兌行確認(rèn)信用證已撤銷，單證中心憑電文發(fā)起“信用證撤銷確認(rèn)”任務(wù)，沖銷表外；單證中心發(fā)起閉卷業(yè)務(wù)，退全部保證金；（5）受益人不同意撤證的，單證中心憑電文發(fā)起“手工函電”附言為“受益人不同意撤銷，信用證仍生效”。分行通知客戶撤證進(jìn)展情況。5/27/2025105進(jìn)口信用證撤銷二、受益人要求撤證1.通知行來(lái)電要求撤證的，支行根據(jù)“手工函電”的附言聯(lián)系申請(qǐng)人確認(rèn)是否同意撤證；2.受益人在交單時(shí)提交不再裝運(yùn)∕支取信用證款項(xiàng)聲明，支行根據(jù)到單通知中“受益人表示不再出貨或支取信用證款項(xiàng)”的提示，聯(lián)系申請(qǐng)人提交同意撤銷余額的聲明；3.支行取得申請(qǐng)人同意的確認(rèn)，提交“信用證撤銷確認(rèn)”任務(wù)。5/27/2025106進(jìn)口信用證注銷注銷是指符合一定條件的已失效信用證，在未經(jīng)受益人、保兌行（如有）同意的情況下，我行主動(dòng)沖銷表外，恢復(fù)額度的行為。一、信用證注銷的條件1、信用證過期三個(gè)月以上,未使用的余額一律注銷。申請(qǐng)人要求暫時(shí)不注銷的，提供原因說明后可暫不注銷；5/27/2025107進(jìn)口信用證注銷2、以下情況若申請(qǐng)人書面要求注銷信用證，可予以辦理，其中（2）-（5）須經(jīng)分行貿(mào)易融資部負(fù)責(zé)人簽字同意：（1）到期地點(diǎn)在我行柜臺(tái)的信用證失效；（2）到期地點(diǎn)在國(guó)外銀行柜臺(tái)，或到期地點(diǎn)雖在我方柜臺(tái)，但指定了受益人銀行為兌用銀行的信用證失效一個(gè)月以上；（3）不允許分批裝運(yùn)的信用證，來(lái)單顯示分批裝運(yùn)已發(fā)生；（4）信用證少量增減幅金額未支用的；（5）信用證金額未支用完畢，但信用證貨物已全部裝運(yùn)的。5/27/2025108進(jìn)口信用證注銷二、掃描以下文件提交“信用證閉卷”業(yè)務(wù)：1.支行要求注銷：業(yè)務(wù)提交申請(qǐng)單，注明注銷原因，注明退保證金金額；或2.客戶要求注銷：核符印鑒的客戶信用證注銷申請(qǐng)書，承諾若信用證項(xiàng)下有來(lái)單且來(lái)單相符，開證申請(qǐng)人仍需承擔(dān)付款責(zé)任。分行貿(mào)易融資部負(fù)責(zé)人審批（若需，支行需做預(yù)處理），注明退保證金金額。5/27/2025109進(jìn)口信用證法院止付一、收到法院中止支付的裁定，向單證中心報(bào)告并立即掃描止付裁定，提交“手工函電”業(yè)務(wù)；二、要求申請(qǐng)人提供保證，承諾若法院解除止付，對(duì)外付款產(chǎn)生的遲付利息均由申請(qǐng)人承擔(dān)；三、在法院撤銷止付令前，我行不對(duì)外付款。5/27/2025110進(jìn)口信用證法院止付四、如單證中心確認(rèn)存在以下情形的，支行應(yīng)向法院交涉，促請(qǐng)撤銷止付：1、開證行的指定人、授權(quán)人已按照開證行的指令善意地進(jìn)行了付款；2、開證行或者其指定人、授權(quán)人已對(duì)信用證項(xiàng)下票據(jù)善意地作出了承兌；3、保兌行善意地履行了付款義務(wù)；4、議付行善意地進(jìn)行了議付。5/27/2025111進(jìn)口信用證保證金調(diào)整一、“保證金調(diào)整”功能的應(yīng)用

1、收取保證金,可通過信用證開立、信用證修改、提貨擔(dān)保、信用證承兌、不符點(diǎn)答復(fù)、轉(zhuǎn)讓信用證開立、轉(zhuǎn)讓信用證修改等模塊在相應(yīng)的業(yè)務(wù)處理中收取，額外收取的，通過“保證金調(diào)整”模塊收?。?/27/2025112進(jìn)口信用證保證金調(diào)整2、退還保證金,除通過“信用證付匯”或“轉(zhuǎn)讓證付匯”支用外，必須通過“保證金調(diào)整”和信用證閉卷時(shí)退還；不應(yīng)通過手工會(huì)計(jì)、手工售匯、手工結(jié)匯模塊收取和支用保證金，否則影響保證金的準(zhǔn)確計(jì)算，也影響數(shù)據(jù)無(wú)法歸檔；5/27/2025113進(jìn)口信用證保證金調(diào)整3、保證金持平：同一信用證編號(hào)下保證金在不同保證金賬戶之間劃轉(zhuǎn)，如活期保證金轉(zhuǎn)定期保證金、人民幣保證金轉(zhuǎn)外幣保證金或外幣保證金兌換。5/27/2025114進(jìn)口信用證保證金調(diào)整二、業(yè)務(wù)提交，掃描材料1、業(yè)務(wù)提交申請(qǐng)單：注明信用證號(hào)、出賬賬號(hào)、入款賬號(hào)、調(diào)整的金額、指定的售/套匯牌價(jià)等信息。未閉卷信用證，退等值5萬(wàn)元人民幣以上保證金的，按《代理結(jié)算業(yè)務(wù)委托書》的規(guī)定簽字（三級(jí)；其他資料信息、要素完整的，可免提交）；2、已核符預(yù)留印鑒的客戶申請(qǐng)，包括《結(jié)/售匯/轉(zhuǎn)賬申請(qǐng)書》或申請(qǐng)人扣賬／轉(zhuǎn)賬授權(quán)或支票或《對(duì)外付款/承兌通知書》或《境內(nèi)付款/承兌通知書》或客戶置換保證金的申請(qǐng)，審批權(quán)限足夠。5/27/2025115信用證閉卷所有不再執(zhí)行的信用證，包括信用證已撤銷且無(wú)未付來(lái)單、信用證已可注銷、信用證已支用完畢，均需通過“信用證閉卷”模塊對(duì)該筆信用證進(jìn)行歸檔處理。閉卷的同時(shí)清退該筆信用證項(xiàng)下保證金。支行掃描業(yè)務(wù)提交申請(qǐng)單，發(fā)起“信用證閉卷”，清點(diǎn)紙質(zhì)資料歸檔。5/27/2025116進(jìn)口代收進(jìn)口代收，是指我行收到其他銀行的托收委托指示，憑一定的商業(yè)單據(jù)（包括進(jìn)口發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)、保險(xiǎn)單據(jù)等），及／或金融單據(jù)（匯票等），向進(jìn)口方收取交易款項(xiàng)的結(jié)算方式。進(jìn)口代收業(yè)務(wù)屬商業(yè)信用結(jié)算，銀行在代收業(yè)務(wù)中不承擔(dān)任何付款或擔(dān)保支付的責(zé)任。5/27/2025117進(jìn)口代收---代收來(lái)單分行貿(mào)易融資部收到代收單據(jù)后，進(jìn)行初步審核并掃描單據(jù)提交‘進(jìn)口代收來(lái)單’業(yè)務(wù)。支行在任務(wù)監(jiān)視器看到單證中心完成‘進(jìn)口代收來(lái)單’業(yè)務(wù)后，留意次日應(yīng)收到分行交換的《對(duì)外付款/承兌通知書》及全套單據(jù)。5/27/2025118進(jìn)口代收---代收來(lái)單一、合規(guī)性1、付款人在《對(duì)外付匯進(jìn)口單位名錄》，如外匯政策要求還應(yīng)提供《進(jìn)口付匯備案表》。2、要求付款人提供貿(mào)易合同，并審核合同與托收的基本事項(xiàng)相符。3、實(shí)行進(jìn)口配額管理的進(jìn)口貨物，要求付款人提供配額證。5/27/2025119進(jìn)口代收---代收來(lái)單二、放單手續(xù)：對(duì)于符合放單條件的，在一個(gè)工作日內(nèi)向付款人提示付款或承兌。1、托收面函注明即期付款交單（Documentsagainstpayment,D/Patsight），要求付款人提交以下資料并在付匯任務(wù)完成或收妥全額保證金及費(fèi)用后將所有單據(jù)及匯票交付款人：（1）進(jìn)口合同；（2）印鑒核符的《對(duì)外付款/承兌通知書》勾選“同意即期付款”欄位；（3）《進(jìn)口付匯備案表》及配額證明（如需）。5/27/2025120進(jìn)口代收---代收來(lái)單2、托收面函注明承兌交單（Documentsagainstacceptance,D/A），要求付款人提交以下資料并在承兌任務(wù)完成后將所有商業(yè)單據(jù)交付款人：（1）客戶已承兌的匯票，加蓋與預(yù)留印鑒相符的客戶簽章，并記載“承兌”或“ACCEPTED”字樣，注明到期日和承兌日；（2）進(jìn)口合同；（3）印鑒核符的《對(duì)外付款/承兌通知書》并勾選“同意承兌并到期付款”欄位；（4）《進(jìn)口付匯備案表》及配額證明（如需）。5/27/2025121進(jìn)口代收---代收來(lái)單3、遠(yuǎn)期付款交單（Documentsagainstpayment,D/PatXXXdayssight），視情況做如下處理：（1）如付款人同意立即付款贖單，則按即期付款交單辦理。（2）如付款人同意按托收指示的到期日付款贖單，則應(yīng)保存單據(jù)，直至到期日向付款人提示按即期付款交單辦理付款；（3）不允許付款人要求贖單但暫不對(duì)外付款，款項(xiàng)存入保證金戶待付的做法。5/27/2025122進(jìn)口代收---代收來(lái)單三、注意事項(xiàng)1、收到付款人任何拒絕單據(jù)的聲明，應(yīng)及時(shí)憑客戶聲明掃描發(fā)起“手工函電”任務(wù)向托收行反饋。2、除非另有指示，付款交單的托收單據(jù)只有在全部款項(xiàng)已經(jīng)收妥后才能放單給付款人。3、交付單據(jù)時(shí)應(yīng)與付款人辦妥簽收手續(xù)。5/27/2025123進(jìn)口代收---代收來(lái)單4、進(jìn)口代收來(lái)單通知付款人后，如付款人未及時(shí)答復(fù)是否接受單據(jù)的：(1）原則上每周就如何處理單據(jù)向付款人咨詢一次；(2）如付款人在我行發(fā)出首次通知后30天仍未做出任何答復(fù)的，可將單據(jù)交回分行貿(mào)易融資部，由分行單證中心發(fā)起“手工函電