代父母理財協(xié)議書

代父母理財協(xié)議書?甲方（受托人）：姓名：__________身份證號碼：__________聯(lián)系地址：__________聯(lián)系電話：__________乙方（委托人）：姓名：__________身份證號碼：__________聯(lián)系地址：__________聯(lián)系電話：__________鑒于乙方信任甲方具備專業(yè)的理財知識和經(jīng)驗，特委托甲方代其進行理財管理；甲方愿意接受乙方的委托，為乙方提供理財服務。雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》等相關法律法規(guī)的規(guī)定，達成如下協(xié)議：一、理財資金說明乙方提供用于理財?shù)馁Y金共計人民幣______元（大寫：______元整）。該資金來源合法，乙方保證對該資金擁有完全的處分權，且未設定任何抵押、質(zhì)押或其他擔保權益。二、理財目標與風險承受能力評估1.理財目標：乙方期望通過甲方的理財服務，在合理控制風險的前提下，實現(xiàn)資金的保值增值。具體目標為在理財期限屆滿時，達到預期的收益水平。2.風險承受能力評估：甲方在接受委托前，已對乙方的財務狀況、投資經(jīng)驗、風險偏好等進行了詳細的了解和評估。乙方確認其風險承受能力為______（高/中/低）風險型投資者，能夠承受相應的投資風險。三、理財期限本次理財期限自______年______月______日起至______年______月______日止。理財期限屆滿后，雙方可根據(jù)實際情況協(xié)商是否續(xù)期。四、理財方式及投資范圍1.理財方式：甲方將根據(jù)乙方的風險承受能力和理財目標，采取多元化的投資組合方式進行理財，包括但不限于股票、基金、債券、銀行理財產(chǎn)品等。2.投資范圍：甲方有權在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，自主選擇具體的投資標的，但應遵循謹慎投資原則，確保投資的安全性和收益性。投資范圍具體如下：股票投資：不超過理財資金總額的______%，主要投資于業(yè)績優(yōu)良、具有成長潛力的上市公司股票?；鹜顿Y：不超過理財資金總額的______%，包括開放式基金、封閉式基金等，涵蓋不同類型的基金產(chǎn)品，如股票型基金、混合型基金、債券型基金等。債券投資：不超過理財資金總額的______%，投資于國債、企業(yè)債、公司債等固定收益類產(chǎn)品。銀行理財產(chǎn)品：不超過理財資金總額的______%，選擇信譽良好、收益穩(wěn)定的銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品。五、雙方權利與義務（一）甲方權利與義務1.權利有權按照本協(xié)議的約定，自主管理和運用理財資金，進行投資決策。有權根據(jù)市場情況調(diào)整投資組合，但應提前通知乙方。有權按照本協(xié)議的約定收取理財服務費用。2.義務按照誠實信用、謹慎勤勉的原則，為乙方提供專業(yè)的理財服務，盡最大努力實現(xiàn)理財目標。定期向乙方提供理財報告，詳細說明理財資金的投資情況、收益狀況、風險狀況等。理財報告應至少每______月提供一次，理財期限屆滿后應提供最終的理財報告。對乙方的個人信息和理財資金信息嚴格保密，不得向任何第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)乙方書面同意的除外。在理財期限內(nèi)，如遇重大事項影響理財資金的安全或收益，應及時通知乙方，并采取相應的措施進行處理。（二）乙方權利與義務1.權利有權了解理財資金的投資情況、收益狀況、風險狀況等，有權查閱甲方提供的理財報告。有權根據(jù)本協(xié)議的約定，要求甲方按照理財目標進行投資管理。在理財期限屆滿后，有權按照本協(xié)議的約定收回理財資金及收益。2.義務按照本協(xié)議的約定，按時足額向甲方交付理財資金。配合甲方進行風險承受能力評估等相關工作，如實提供個人財務狀況、投資經(jīng)驗、風險偏好等信息。尊重甲方的投資決策，不得干涉甲方正常的理財管理工作。在理財期限內(nèi)，未經(jīng)甲方書面同意，不得擅自撤回理財資金或變更理財目標。六、理財收益分配1.收益計算方式：理財收益按照以下方式計算：理財收益=理財資金總額×年化收益率×理財天數(shù)/365。年化收益率根據(jù)理財資金的實際投資收益情況確定，具體以甲方提供的理財報告為準。2.收益分配時間：理財期限屆滿后，甲方應在______個工作日內(nèi)完成收益核算，并將理財資金及收益一次性支付至乙方指定的銀行賬戶。3.收益分配方式：乙方同意，理財收益分配以現(xiàn)金形式進行。七、理財服務費用1.費用標準：甲方按照理財資金總額的______%收取理財服務費用。理財服務費用在理財期限屆滿時，從理財收益中扣除。2.費用支付方式：理財服務費用由甲方直接從理財收益中扣除，無需乙方另行支付。八、風險揭示與承擔1.風險揭示：甲方已向乙方充分揭示了理財過程中可能面臨的各種風險，包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等。乙方已充分了解并愿意承擔相應的風險。2.風險承擔：理財資金投資產(chǎn)生的收益歸乙方所有，投資產(chǎn)生的損失由乙方自行承擔。如因甲方故意或重大過失導致理財資金損失的，甲方應承擔相應的賠償責任。九、違約責任1.若甲方未按照本協(xié)議的約定履行義務，導致乙方遭受損失的，甲方應承擔相應的賠償責任。賠償金額以乙方遭受的實際損失為限。2.若乙方未按照本協(xié)議的約定履行義務，導致甲方無法正常開展理財服務或給甲方造成損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。賠償金額以甲方遭受的實際損失為限。3.如一方違反本協(xié)議的約定，應向?qū)Ψ街Ц哆`約金人民幣______元（大寫：______元整）。如違約金不足以彌補對方損失的，違約方還應繼續(xù)賠償對方的損失。十、合同變更與解除1.合同變更：本協(xié)議的任何變更或補充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。變更或補充協(xié)議作為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。2.合同解除：在理財期限屆滿前，若乙方提出解除本協(xié)議，甲方有權按照本協(xié)議的約定收取已發(fā)生的理財服務費用，并根據(jù)理財資金的實際投資情況進行清算。若因甲方原因?qū)е乱曳浇獬緟f(xié)議的，甲方應退還已收取的理財服務費用，并賠償乙方因此遭受的損失。若因不可抗力或法律法規(guī)規(guī)定的其他情形導致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的，雙方互不承擔違約責任，理財資金及收益按照實際情況進行清算。十一、爭議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。十二、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。