證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識真題沖刺模擬（含標(biāo)準(zhǔn)答案）

（題庫版）證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)

知識真題沖刺模擬（含標(biāo)準(zhǔn)答案）

L開放式基金的交易價格主要取決于（）。［2014年6月真題］

A.每一基金份額資產(chǎn)凈值

B.每一基金份額資產(chǎn)總值

C.市場供求關(guān)系

D.未來收益的貼現(xiàn)值

【答案】：A

【解析】：

開放式基金的交易價格取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小，其中申

購價一般是基金份額凈資產(chǎn)值加一定的購買費(fèi)，贖回價是基金份額凈

資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi)，不直接受市場供求影響。

2.從理論上說，回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式，通常用在（）上。

A.政府債券

B.公司債券

C.金融債券

D.企業(yè)債券

【答案】：A

【解析】：

從理論上說，回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式，通常用在政府債券上。

債券經(jīng)紀(jì)人向投資者臨時出售一定的債券，同時簽約在一定的時間內(nèi)

以稍高價格買回來，債券經(jīng)紀(jì)人從中取得資金再用來投資，而投資者

從價格差中得利?；刭徑灰组L的有幾周，但通常情況下只有24小時,

是一種超短期的金融工具，具有短期融資的屬性。從運(yùn)作方式看，它

結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。

3.個人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限應(yīng)符合下列哪些條件？（）

I.申請權(quán)限開通前10個交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)總額

不低于人民幣50萬元

II.申請權(quán)限開通前20個交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均

不低于人民幣50萬元

III.參與證券交易24個月以上

IV.上海證券交易所規(guī)定的其他條件

A.I、IKIII

B.n、m、iv

c.i、n、w

D.i、in、iv

【答案】：B

【解析】：

參與科創(chuàng)板股票交易（含發(fā)行申購）的投資者應(yīng)當(dāng)符合上海證券交易

所規(guī)定的適當(dāng)性管理要求。個人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的，

應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①請權(quán)限開通前20個交易日證券賬戶及資金賬

戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬元（不包括該投資者通過融資融

券融入的資金和證券）；②參與證券交易24個月以上；③上海證券交

易所規(guī)定的其他條件。

4.中國證監(jiān)會是（）直屬機(jī)構(gòu)。

A.國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會

B.全國人大

C.中國人民銀行

D.國務(wù)院

【答案】：D

【解析】：

中國證券監(jiān)督管理委員會（簡稱“中國證監(jiān)會”）是國務(wù)院直屬事業(yè)

單位，是全國證券、期貨市場的主管部門，依照法律、法規(guī)和國務(wù)院

授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理全國證券期貨市場，維護(hù)證券期貨市場秩序，保

障其合法運(yùn)行。

5.地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)

任為前提，向社會籌集資金的債務(wù)憑證為（）。［2016年7月真題］

A.公司債券

B.無期債券

C.金融債券

D.地方政府債券

【答案】：D

【解析】：

地方政府債券簡稱地方債券，又稱“地方公債”或“地方債”，是地

方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為

前提，向社會籌集資金的債務(wù)憑證，一般以當(dāng)?shù)卣亩愂漳芰ψ鳛?/p>

還本付息的擔(dān)保。

6.根據(jù)中國證監(jiān)會2012年公布的《上市公司行業(yè)分類指引》，全部上

市公司被分為（）個門類。［2014年11月真題］

A.19

B.14

C.11

D.13

【答案】：A

【解析】：

中國證監(jiān)會《上市公司行業(yè)分類指引》把上市公司共分為19個門類,

具體包括：農(nóng)、林、牧、漁業(yè)，采礦業(yè)，制造業(yè)，修理業(yè)，電力、熱

力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)，建筑業(yè)，批發(fā)和零售業(yè)，交通運(yùn)輸、倉

儲和郵政業(yè)，住宿和餐飲業(yè)，信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)，金

融業(yè)，房地產(chǎn)業(yè)，租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)，科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)，水利、

環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)，居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè)，教育，衛(wèi)生

和社會工作，文化、體育和娛樂業(yè)，綜合類。

7.證券經(jīng)紀(jì)商在接受客戶委托后，下列進(jìn)行申報時的做法中錯誤的是

()o［2014年9月真題］

A.在同時接受兩個以上委托人買進(jìn)委托與賣出委托且種類、數(shù)量、價

格相同時一，不得自行對沖完成交易，仍應(yīng)向證券交易所申報競價

B.在申報競價時，須一次完整地報明買賣證券的數(shù)量、價格及其他規(guī)

定的因素

C.在交易市場買賣證券均必須公開申報競價

D.按“時間優(yōu)先、價格優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報競價

【答案】：D

【解析】：

D項(xiàng)，證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按“時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先”的原

則進(jìn)行申報競價；證券交易所內(nèi)的證券交易按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”

的原則競價成交。

8.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合型基金是指()基金。［2014

年3月真題］

A.主要投資于股票、債券，且股票、債券投資比例不符合股票基金、

債券基金規(guī)定的

B.主要投資于股票、債券，且60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的

C.主要投資于股票、債券，且80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的

D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場

工具的

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，同時投資于股票、債券，但

股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合

基金。

9.上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指引》中

指出，根據(jù)科創(chuàng)板定位，保薦機(jī)構(gòu)優(yōu)先推薦的高端裝備領(lǐng)域中的企業(yè)

不包括從事（）的科技創(chuàng)新企業(yè)。

A.先進(jìn)軌道交通

B.大型風(fēng)電

C.智能制造

D.航空航天

【答案】：B

【解析】：

高端裝備領(lǐng)域主要包括：智能制造、航空航天、先進(jìn)軌道交通、海洋

工程裝備及相關(guān)技術(shù)服務(wù)等。B選項(xiàng)中的大型風(fēng)電企業(yè)屬于新能源領(lǐng)

域。

10.股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營控制權(quán)、收益分配權(quán)和剩余索

取權(quán)而獲得企業(yè)經(jīng)營資金的一種方式是（）。

A.股票市場融資

B.債券市場融資

C.風(fēng)險投資融資

D.民間借貸

【答案】：A

【解析】：

股票市場融資是股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營控制權(quán)、收益分配

權(quán)和剩余索取權(quán)而獲得企業(yè)經(jīng)營資金的一種方式。

11.2004年1月31日由（）發(fā)布的《關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和

穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，提出了九方面的綱領(lǐng)性意見，被稱為“國九

條”。［2018年9月真題］

A.國務(wù)院

B.中國證監(jiān)會

C.中國人民銀行

D.國家發(fā)展和改革委員會

【答案】：A

【解析】：

2004年1月，國務(wù)院發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展

的若干意見》，從戰(zhàn)略和全局的高度，對我國資本市場的改革與發(fā)展

作出了全面部署。并對加強(qiáng)證券公司監(jiān)管、推動證券公司規(guī)范經(jīng)營提

出了明確要求。

12.2019年2月2日，中央機(jī)構(gòu)編制委員會辦公室發(fā)布了《中國人民

銀行職能配置、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定》，中國人民銀行內(nèi)部新設(shè)

立（）,標(biāo)志著央行貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控框架正式確

立。

A.貨幣管理局

B.宏觀審慎管理局

C.貨幣監(jiān)管局

D.宏觀審慎監(jiān)管局

【答案】：B

【解析】：

2018年3月17日，第十三屆全國人民代表大會第一次會議決定組建

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會，將原中國銀監(jiān)會和原中國保監(jiān)會擬訂

銀行業(yè)、保險業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責(zé)重新劃

入中國人民銀行。中國人民銀行承擔(dān)與金融穩(wěn)定密切相關(guān)的宏觀審慎

管理職能，更好地發(fā)揮統(tǒng)籌構(gòu)建審慎監(jiān)管體系、有效防范風(fēng)險的職能。

2019年2月2日，中央機(jī)構(gòu)編制委員會辦公室發(fā)布了《中國人民銀

行職能配置、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定》，中國人民銀行內(nèi)部新設(shè)立

宏觀審慎管理局，標(biāo)志著央行貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控框

架正式確立。

13.ETF的投資目標(biāo)是（）。［2012年3月真題］

A.提供盡可能多的套利機(jī)會

B.取得與指數(shù)基本一致的收益

C.使ETF規(guī)模不斷擴(kuò)大

D.超越指數(shù)

【答案】：B

【解析】：

作為被動型的指數(shù)基金，ETF的投資目標(biāo)不是超越指數(shù)的表現(xiàn)，而是

希望取得與指數(shù)基本一致的收益，因此基金收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間

的偏離程度就成為評判ETF是否成功的一個指標(biāo)。

14.VaR方法可應(yīng)用在（）0

I.風(fēng)險監(jiān)管

II.資產(chǎn)配置與投資決策

III.風(fēng)險管理與控制

IV.業(yè)績評估

A.I.Ill

B.I、IKIII

C.II、IILIV

D.i、n、IILiv

【答案】：D

【解析】：

相對于以往風(fēng)險度量方法，VaR的全面性、簡明性、實(shí)用性決定了其

在金融風(fēng)險管理中有著廣泛的應(yīng)用基礎(chǔ)，主要表現(xiàn)在風(fēng)險管理與控

制、資產(chǎn)配置與投資決策、績效評價和風(fēng)險監(jiān)管等方面。

15.下列股票類型和字母能對應(yīng)的是（）。

1.股權(quán)分置改革的復(fù)牌股：G股

II.倫敦股：L股

III.新股：N股

IV.新加坡股：S股

A.I、IILIV

B.i、ii、in

c.n、in、iv

D.i、n、w

【答案】：D

【解析】：

在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為“N股”、“S股”、“L

股”。此外，公司股權(quán)分置改革方案獲得相關(guān)股東會議表決通過，公

司股票復(fù)牌后，市場稱這類股票為“G股”。

16.信用風(fēng)險會受到發(fā)行人的（）等因素的影響。

I.經(jīng)營能力

II.盈利水平

III.事業(yè)穩(wěn)定程度

IV.規(guī)模大小

A.I、II

B.I、II、III、IV

C.IILIV

D.I、II、IV

【答案】：B

【解析】：

信用風(fēng)險又稱違約風(fēng)險，是指交易對手未能履行約定契約中的義務(wù)而

造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險，即受信人不能履行還本付息的責(zé)任而使授信人

的預(yù)期收益與實(shí)際收益發(fā)生偏離的可能性，它主要受證券發(fā)行人的經(jīng)

營能力、盈利水平、事業(yè)穩(wěn)定程度及規(guī)模大小等因素影響。

17.投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，禁止的行為包括

()o[2014年9月真題]

I.利用媒體傳播虛假信息

II.與委托人約定分享證券投資收益或分擔(dān)證券投資損失

III.買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票

IV.代理委托人從事證券投資

A.I、III

B.I、II、IV

c.n、in

D.I、II、IILIV

【答案】：D

【解析】：

根據(jù)《證券法》規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)

不得有下列行為：①代理委托人從事證券投資；②與委托人約定分享

證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失；③買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的

上市公司股票；④利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或

者誤導(dǎo)投資者的信息；⑤法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。

18.證券交易結(jié)算流程的證券交收環(huán)節(jié)包括（）。［2012年6月真題］

A.投資者與投資者之間的證券交收

B.證券公司與結(jié)算參與人之間的證券交收

C.結(jié)算參與人與客戶之間的證券交收

D.結(jié)算參與人與結(jié)算參與人之間的證券交收

【答案】：C

【解析】：

證券公司與其客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負(fù)責(zé)完成。證

券公司作為結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收，是整個結(jié)算過程不可

缺少的環(huán)節(jié)。

.債券信用評級程序中，評級機(jī)構(gòu)實(shí)地調(diào)查的內(nèi)容不包括（）

19o

A.查看評級對象現(xiàn)場

B.評級對象向評級小組提供材料

C.與評級對象的高管及有關(guān)人員進(jìn)行訪談

D.對評級對象關(guān)聯(lián)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查和訪談

【答案】：B

【解析】：

一般情況下，信用評級主要包括以下程序：①評級準(zhǔn)備；②實(shí)地調(diào)查;

③初評階段；④評定等級；⑤結(jié)果反饋與復(fù)評；⑥結(jié)果發(fā)布；⑦文件

存檔；⑧跟蹤評級。ACD均屬于實(shí)地調(diào)查的內(nèi)容，B屬于評級準(zhǔn)備的

內(nèi)容。

.下列項(xiàng)目中不屬于我國發(fā)行的普通國債的是（）年月真

20o[20146

題]

A.記賬式國債

B.儲蓄國債（電子式）

C.憑證式國債

D.長期建設(shè)國債

【答案】：D

【解析】：

目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、儲蓄國債（憑證式）和儲蓄

國債（電子式）。

21.下列關(guān)于商業(yè)銀行次級債務(wù)的說法，錯誤的是（）。［2018年12

月真題］

A.次級定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵消

B.商業(yè)銀行次級債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行

C.次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于五年，索償權(quán)排在存

款和其他負(fù)債之前的商業(yè)銀行長期債務(wù)

D.由次級債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資

本的50%

【答案】：c

【解析】：

次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年（含5年），除非

銀行倒閉或清算，不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償

權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。商業(yè)銀行不得向目

標(biāo)債權(quán)人指派，不得在對外營銷中使用“儲蓄”字樣。次級定期債務(wù)

不得與其他債權(quán)相抵銷；原則上不得轉(zhuǎn)讓、提前贖回。特殊情況，由

商業(yè)銀行報原中國銀監(jiān)會審批。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對次級定期債務(wù)進(jìn)行必

要的披露。

22.依所籌資金的投向不同，下列關(guān)于股票、債券、基金的說法，正

確的有（）□[2018年12月真題]

I.股票是直接投資工具

H.債券是間接投資工具

III.基金主要投向有價證券

IV.基金是間接投資工具

A.I、IILIV

B.n、in、iv

c.I、n、w

D.I.Ill

【答案】：A

【解析】：

股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間

接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

23.下面關(guān)于證券業(yè)協(xié)會的組織機(jī)構(gòu)表述正確的有（）o

I.中國證券業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會員組成的會員大會，

理事會為其執(zhí)行機(jī)構(gòu)

II.中國證券業(yè)協(xié)會實(shí)行會員負(fù)責(zé)制

III.中國證券業(yè)協(xié)會會員由單位會員構(gòu)成，包括法定會員、普通會員

和特別會員，另設(shè)觀察員

IV.法定會員是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的證券公司

A.I、II、III

B.n、IILIV

C.I、IILW

D.I、II、IILIV

【答案】：c

【解析】：

中國證券業(yè)協(xié)會的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會員組成的會員大會，理事

會為其執(zhí)行機(jī)構(gòu)。中國證券業(yè)協(xié)會實(shí)行會長負(fù)責(zé)制。中國證券業(yè)協(xié)會

會員由單位會員構(gòu)成，包括法定會員、普通會員和特別會員，另設(shè)觀

察員。法定會員是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的證券公司。

24.在我國，個人投資者作為證券市場最為廣泛的投資者，是指從事

證券投資的（）。

A.專業(yè)人士

B.自然人或法人

C.社會自然人

D.法人

【答案】：C

【解析】：

個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛

的投資主體，具有分散性和流動性。

25.證券交易清算與交收原則不包括（）。

A.凈額清算原則

B.滾動交收原則

C.分級結(jié)算原則

D.貨銀對付原則

【答案】：B

【解析】：

中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱中國結(jié)算）為產(chǎn)品發(fā)行人

提供登記服務(wù)，同時支持證券公司等符合條件的參與人自行辦理私募

產(chǎn)品的登記業(yè)務(wù)，或委托報價系統(tǒng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理私募產(chǎn)品登記業(yè)

務(wù)；報價系統(tǒng)采用分級結(jié)算原則，支持全額清算、凈額清算等多種清

算方式，支持貨銀對付、見券付款，見款付券，純?nèi)^戶等多種交收

方式，支持日間實(shí)時交收、日間多批次交收、日終批次交收、自定交

收期等多種交收期安排，支持參與人通過中國結(jié)算、商業(yè)銀行、第三

方支付機(jī)構(gòu)或中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)向報價系統(tǒng)資金結(jié)算賬戶

劃轉(zhuǎn)資金。四是分層次、多維度的信息展示功能。

26衍生工具的特點(diǎn)有（）o

I.以現(xiàn)貨資產(chǎn)作為標(biāo)的物

II.成交時需要立即交割

in.價格由基礎(chǔ)資產(chǎn)決定

IV.一般表現(xiàn)為合約

A.I、n、III

B.I、II、IV

c.n、in、iv

D.I、III、IV

【答案】：D

【解析】：

衍生工具通常是指從標(biāo)的資產(chǎn)或基礎(chǔ)資產(chǎn)派生出來的新型金融工具，

一般是表現(xiàn)為一些合約，以相應(yīng)的現(xiàn)貨資產(chǎn)作為標(biāo)的物，其價格由其

基礎(chǔ)資產(chǎn)的價格決定，成交時不需要立即交割，而可在未來時點(diǎn)交割。

27.資產(chǎn)管理計劃可投資的資產(chǎn)包括（）。

I.銀行存款

II.同業(yè)存單

III.上市公司股票

IV.存托憑證

A.I、II、III

B.II、m、iv

c.I、in、iv

D.i、n、IILiv

【答案】：D

【解析】：

資產(chǎn)管理計劃可以投資于以下資產(chǎn)：①銀行存款、同業(yè)存單，以及符

合《指導(dǎo)意見》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)，包括但不限于在證券交易

所、銀行間市場等國務(wù)院同意設(shè)立的交易場所交易的可以劃分為均等

份額、具有合理公允價值和完善流動性機(jī)制的債券、中央銀行票據(jù)、

資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具等；②上市公司股票、存托

憑證以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他標(biāo)準(zhǔn)化股權(quán)類資產(chǎn)；③在證券期貨交

易所等國務(wù)院同意設(shè)立的交易場所集中交易清算的期貨及期權(quán)合約

等標(biāo)準(zhǔn)化商品及金融衍生品類資產(chǎn)；④公開募集證券投資基金（以下

簡稱“公募基金”）以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的比照公募基金管理的資產(chǎn)

管理產(chǎn)品；⑤第①至第③項(xiàng)規(guī)定以外的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)、股權(quán)類

資產(chǎn)、商品及金融衍生品類資產(chǎn)；⑥第④項(xiàng)規(guī)定以外的其他受國務(wù)院

金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品；⑦中國證監(jiān)會認(rèn)

可的其他資產(chǎn)。

28.證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)（IB業(yè)務(wù)）時一，可以提供

的服務(wù)是（）。

A.期貨交易的結(jié)算和風(fēng)險控制

B.協(xié)助辦理開戶手續(xù)

C.期貨交易的代理

D.辦理期貨保證金業(yè)務(wù)

【答案】：B

【解析】：

證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括：

協(xié)助辦理開戶手續(xù)；提供期貨行情信息、交易設(shè)施；中國證監(jiān)會規(guī)定

的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，

不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客

戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

29.根據(jù)2019年2月2日中央機(jī)構(gòu)編制委員會辦公室發(fā)布的《中國人

民銀行職能配置、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定》，中國人民銀行的職能,

與過去相比轉(zhuǎn)變主要包括（）。

I.完善宏觀調(diào)控體系，創(chuàng)新調(diào)控方式

II.增強(qiáng)貨幣政策、宏觀審慎政策、金融監(jiān)管政策的協(xié)調(diào)性

III.深化行政審批制度改革和金融市場改革

IV.繼續(xù)完善金融法律制度體系

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.n、IILW

D.I、II、IILIV

【答案】：D

【解析】：

與過去相比，中國人民銀行的職能轉(zhuǎn)變主要包括：①完善宏觀調(diào)控體

系，創(chuàng)新調(diào)控方式，構(gòu)建發(fā)展規(guī)劃、財政、金融等政策協(xié)調(diào)和工作協(xié)

同機(jī)制，強(qiáng)化經(jīng)濟(jì)監(jiān)測、預(yù)測、預(yù)警能力，建立健全重大問題研究和

政策儲備工作機(jī)制，增強(qiáng)宏觀調(diào)控的前瞻性、針對性、協(xié)同性。②圍

繞黨和國家金融工作的指導(dǎo)方針和任務(wù)，加強(qiáng)和優(yōu)化金融管理職能，

增強(qiáng)貨幣政策、宏觀審慎政策、金融監(jiān)管政策的協(xié)調(diào)性，強(qiáng)化宏觀審

慎管理和系統(tǒng)性金融風(fēng)險防范職責(zé)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底

線。③按照簡政放權(quán)、放管結(jié)合、優(yōu)化服務(wù)、職能轉(zhuǎn)變的工作要求，

進(jìn)一步深化行政審批制度改革和金融市場改革，著力規(guī)范和改進(jìn)行政

審批行為，提高行政審批效率。④加快推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+政務(wù)服務(wù)”，

加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，切實(shí)提高政府服務(wù)質(zhì)量和效果。⑤繼續(xù)完善金融

法律制度體系，做好“放管服”改革的制度保障，為穩(wěn)增長、促改革、

調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生提供有力支撐，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會持續(xù)平穩(wěn)健康發(fā)展。

30.金融期貨交易中，由交易所明確規(guī)定的內(nèi)容包括（）o

1.報價方式

H.持倉限額

HL價格波動限制

IV.交易的具體內(nèi)容

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、W

D.II、III、IV

【答案】：A

【解析】：

金融期貨交易中，基礎(chǔ)資產(chǎn)的質(zhì)量、合約時間、合約規(guī)模、交割安排、

交易時間、報價方式、價格波動限制、持倉限額、保證金水平等內(nèi)容

都由交易所明確規(guī)定，金融期貨合約具有顯著的標(biāo)準(zhǔn)化特征。

31.引起某上市公司股票價格變動的直接原因是（）。

A.供求關(guān)系

B.宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素

C.行業(yè)前景

D.公司經(jīng)營狀況

【答案】：A

【解析】：

股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響。

其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求

關(guān)系而影響股票價格的。在任何價位上，如果買方的意愿購買量超過

此時賣方的意愿出售量，股價將會上漲；反之，股價將會下跌。

32.股票具有（）等特征。［2018年10月真題］

I.收益性

II.風(fēng)險性

III.流動性

IV.永久性

A.I、II、in、IV

B.I、III、IV

C.I、II、III

D.II、IV

【答案】：A

【解析】：

股票作為證明股東所持有公司股份的憑證，具有以下特征：收益性、

風(fēng)險性、流動性、永久性和參與性。

33.目前，中國城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險基金實(shí)行社會統(tǒng)籌與個人賬戶相結(jié)

合的制度，個人和企業(yè)分別按職工本人上年度工資總的（）繳納保

險費(fèi)。

A.8%和20%

B.5%和25%

C.5%和20%

D.10%和20%

【答案】：A

【解析】：

職工基本養(yǎng)老保險是社會保險中的一個險種。職工基本養(yǎng)老保險的繳

納比例是：職工所在企業(yè)繳納20%,職工個人承擔(dān)8%。

34.按照目前的投資者構(gòu)成，境內(nèi)上市外資股的投資者包括（）。

I.外國的自然人、法人和其他組織

II.我國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織

III.定居在國外的中國公民

IV.我國的境內(nèi)居民

A.I、II、III、IV

B.IlkIV

C.I、II>III

D.I、II

【答案】：A

【解析】：

境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國

境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人，法人和其他組織；我

國香港、澳門、臺灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國外的

中國公民等。但從2001年2月對境內(nèi)居民個人開放B股市場后，境

內(nèi)投資者逐漸成為B股市場的重要投資主體，B股的外資股性質(zhì)發(fā)生

了變化境內(nèi)居民個人可以用現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯

入的外匯資金從事B股交易，但不允許使用外幣現(xiàn)鈔。

35.實(shí)行客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度后，證券投資者存取資金

的方式是（）□[2015年3月真題]

A.通過證券登記結(jié)算公司的結(jié)算柜臺辦理資金存取

B.通過指定商業(yè)銀行辦理資金存取

C.通過證券營業(yè)部自設(shè)的資金柜臺辦理資金存取

D.通過證券交易所交易平臺辦理資金存取

【答案】：B

【解析】：

在客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度框架下，證券公司與客戶之間的

資金清算交收，需要由證券公司與指定商業(yè)銀行（即與證券公司及其

客戶建立客戶交易結(jié)算資金三方存管關(guān)系、簽訂客戶交易結(jié)算資金存

管合同的商業(yè)銀行，簡稱指定商業(yè)銀行）配合完成。

36.對于面向公眾投資者和合格投資者公開發(fā)行的公司債券，中國證

監(jiān)會收到申請文件后，在（）個工作日內(nèi)決定是否受理。

A.3

B.5

C.10

D.20

【答案】：B

【解析】：

對于面向公眾投資者和合格投資者公開發(fā)行的公司債券，中國證監(jiān)會

收到申請文件后，在5個工作日內(nèi)決定是否受理；受理審核后，作出

核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。對于僅面向合格投資者公開發(fā)行的公司債

券由交易所代為受理，中國證監(jiān)會在交易所預(yù)審核基礎(chǔ)上作出核準(zhǔn)或

者不予核準(zhǔn)的決定。

37.中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務(wù)院組成部分之一，中

國人民銀行的職責(zé)包括（

I.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

II.監(jiān)管人民幣流通

III.依法制定和執(zhí)行財政政策

IV.監(jiān)管銀行間債券市場

A.I、II、III

B.I、IKIV

C.II、III、IV

D.I、III、IV

【答案】：B

【解析】：

中國人民銀行的職責(zé)包括：①發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章；

②依法制定和執(zhí)行貨幣政策；③發(fā)行人民幣，監(jiān)管人民幣流通；④監(jiān)

管銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場；⑤實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管

理銀行間外匯市場；⑥監(jiān)督管理黃金市場等。其中財政政策屬于財政

部門執(zhí)行。

38.連續(xù)競價階段的特點(diǎn)是，每一筆買賣委托輸入交易自動撮合系統(tǒng)

后，當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理：（）o[2014年11月真題]

I.不能成交者等待機(jī)會成交

II.部分成交者則讓剩余部分自動撤銷

III.部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待

IV.能成交者予以成交

A.I、II、III

B.I、m、iv

c.I、IKIV

D.n、in、iv

【答案】：B

【解析】：

連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。連續(xù)競價階段的

特點(diǎn)是，每一筆買賣委托輸入交易自動撮合系統(tǒng)后，當(dāng)即判斷并進(jìn)行

不同的處理：能成交者予以成交；不能成交者等待機(jī)會成交；部分成

交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。

39.下列關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會的說法錯誤的是（）。［2018年12月真

A.中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制的組織形式，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會

員組成的會員大會

B.中國證券業(yè)協(xié)會是行業(yè)自律性組織

C.中國證券業(yè)協(xié)會是按有關(guān)規(guī)定設(shè)立的非營利性社會團(tuán)體法人

D.中國證券業(yè)協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

【答案】：D

【解析】：

中國證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團(tuán)體法人。中國證券

業(yè)協(xié)會是依據(jù)有關(guān)規(guī)定設(shè)立的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)

的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是非營利性社會團(tuán)體法人。

中國證券業(yè)協(xié)會采取會員制的組織形式，證券公司應(yīng)當(dāng)加入中國證券

業(yè)協(xié)會。中國證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員大會。中

國證券業(yè)協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案。

40.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不賺取買賣差價，只收取一定比例

的（）作為業(yè)務(wù)收入。［2014年9月真題］

A.印花稅

B.結(jié)算登記費(fèi)

C.傭金

D.過戶費(fèi)

【答案】：C

【解析】：

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又被稱為代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委

托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不賺取

買賣差價，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。

41.下列屬于我國海外上市公司指數(shù)的是（）。［2018年10月真題］

A.CBOE中國指數(shù)

B.恒生指數(shù)

C.深證100指數(shù)

D.上證指數(shù)

【答案】：A

【解析】：

CBOE中國指數(shù)是指在芝加哥期權(quán)交易所上市交易的中國指數(shù)期貨。

恒生指數(shù)是由香港恒生銀行全資附屬的恒生指數(shù)公司編制的指數(shù)。深

證100指數(shù)，由深圳證券交易所委托深圳證券信息公司編制維護(hù)，指

數(shù)包含了深圳市場A股流通市值最大、成交最活躍的100只成份股。

上證指數(shù)又名上證綜合指數(shù)，是中國資本市場影響力最大的指數(shù)，包

含A股、B股等上交所全部上市股票，是中國資本市場的象征。

42.按照我國現(xiàn)行規(guī)定，在證券交易所上市交易的下列證券中，投資

者買賣證券不須繳納證券交易印花稅的有（）o[2014年6月真題]

I.企業(yè)債現(xiàn)貨

II.國債逆回購

III.國債現(xiàn)貨

IV.可轉(zhuǎn)換債券

A.I、III

B.i、n、w

c.n.in

D.i、n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

我國稅收制度規(guī)定，股票成交后，國家稅務(wù)機(jī)關(guān)應(yīng)向成交雙方分別收

取印花稅?；鸷蛡徽魇沼』ǘ?。

43.根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域，可分為（）。［2018年3月真題］

I.離岸資產(chǎn)證券化

II.境內(nèi)資產(chǎn)證券化

III.國內(nèi)資產(chǎn)證券化

IV.外國資產(chǎn)證券化

A.I、IILIV

B.n、IILIV

C.I、II、IILIV

D.I、II

【答案】：D

【解析】：

根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證

券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。國內(nèi)融資方通過在國外

的特殊目的機(jī)構(gòu)(SpecialPurposeVehicles,SPV)或結(jié)構(gòu)化投資機(jī)構(gòu)

(StructuredInvestmentVehicles,SIVs)在國際市場上以資產(chǎn)證券化

的方式向國外投資者融資被稱為“離岸資產(chǎn)證券化”；融資方通過境

內(nèi)SPV在境內(nèi)市場融資則被稱為“境內(nèi)資產(chǎn)證券化”。

44.目前，我國證券投資基金托管費(fèi)一般按()的基金資產(chǎn)凈值的一

定比例計提。［2013年12月真題］

A.前一日

B.次日

C.前兩日

D.當(dāng)日

【答案】：A

【解析】：

目前，我國的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按前一

日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付。

45.國際直接投資主要進(jìn)行的形式有（）。

I.采取獨(dú)資企業(yè)的方式在國外建立一個新企業(yè)

II.收購國外企業(yè)的股權(quán)達(dá)到擁有實(shí)際控制權(quán)的比例

III.利潤再投資

IV.利用國際上金融資產(chǎn)的價格波動高拋低吸

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、IILIV

D.I、III、IV

【答案】：A

【解析】：

國際直接投資是指那些以獲得國外企業(yè)的實(shí)際控制權(quán)為目的的國際

資本流動，主要以三種形式進(jìn)行：①采取獨(dú)資企業(yè)、合資企業(yè)和合作

企業(yè)等方式在國外建立一個新企業(yè)；②收購國外企業(yè)的股權(quán)達(dá)到擁有

實(shí)際控制權(quán)的比例；③利潤再投資。

46.國際開發(fā)機(jī)構(gòu)申請在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券，除債券發(fā)行申請

報告、募集說明書、經(jīng)審計的財務(wù)報表及附注、信用評級報告外，還

應(yīng)提交的材料有（）o[2017年6月真題]

I.為中國境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供貸款和投資情況

II.擬提供貸款和股本資金的項(xiàng)目清單及相關(guān)證明文件和法律文件

III.該國際開發(fā)機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)政府同意在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣

債券的文件

IV.按照《中華人民共和國律師法》執(zhí)業(yè)的律師出具的法律意見書

A.I、II、IV

B.II、III、IV

c.I、n、in、IV

D.I、in

【答案】：A

【解析】：

國際開發(fā)機(jī)構(gòu)申請在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)提交以下材料：①人

民幣債券發(fā)行申請報告；②募集說明書；③近3年經(jīng)審計的財務(wù)報表

及附注；④人民幣債券信用評級報告及跟蹤評級安排的說明；⑤為中

國境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供貸款和投資情況；⑥擬提供貸款和股本資金的

項(xiàng)目清單及相關(guān)證明文件和法律文件；⑦按照《中華人民共和國律師

法》執(zhí)業(yè)的律師出具的法律意見書；⑧與本期債券相關(guān)的其他重要事

項(xiàng)。

47.選舉和罷免理事屬于我國證券交易所（）的職權(quán)。

A.專門委員會

B.監(jiān)席委員會

C.會員大會

D.理事會

【答案】：C

【解析】：

會員大會是協(xié)會的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，由全體會員組成。會員大會的職權(quán)

是：制定和修改章程；審議理事會工作報告和財務(wù)報告；審議監(jiān)事會

工作報告；選舉和罷免會員理事、監(jiān)事；決定會費(fèi)收繳標(biāo)準(zhǔn)；決定協(xié)

會的合并、分立、終止；決定咨詢委員會的設(shè)立、注銷和更名；決定

其他應(yīng)由會員大會審議的事項(xiàng)。

48.關(guān)于社?；鸬南铝斜硎鲋?，錯誤的是（）。［2012年3月真題］

A.全國社會保障基金可以投資股票和信用等級在投資級以上的企業(yè)

債、金融債

B.社?；鹬饕断驀鴤袌?/p>

C.全國社保基金境外投資的比例，按成本計算，不得超過全國社保基

金總資產(chǎn)的10%

D.全國社會保障基金是社會福利網(wǎng)的最后一道防線

【答案】：C

【解析】：

C項(xiàng)，全國社?；鹁惩馔顿Y的比例，按成本計算，不得超過全國社

?；鹂傎Y產(chǎn)的20%o

49.做市商在其所報的價位上接受投資者的買賣要求，以（）與投資

者交易。［2018年3月真題］

A.自有資金或證券

B.客戶證券

C.客戶資金

D.借入的資金或證券

【答案】：A

【解析】：

做市商是聯(lián)結(jié)證券買賣雙方的證券商。在做市商交易市場中，投資者

之間并不直接成交，而是從做市商手中買進(jìn)證券或向做市商賣出證

券。做市商在其所報的價位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金

或證券與投資者交易。做市商的收入來源是買賣證券的差價。這種交

易制度即“做市商交易制度”。

50.下列各個市場中，信息披露要求最高的是（）。［2015年11月真

題］

A.柜臺交易市場

B.區(qū)域性股權(quán)交易市場

C.中小板市場

D.新三板

【答案】：c

【解析】：

我國交易市場分為場內(nèi)市場（主板市場、創(chuàng)業(yè)板市場、新三板市場）

和場外市場（區(qū)域性股權(quán)交易市場、券商柜臺市場、私募基金市場等）。

場外市場通常對其信息披露頻率和內(nèi)容要求較低，監(jiān)管較為寬松，市

場透明度不及交易所市場。中小板市場屬于主板市場。

51.下列關(guān)于無記名股票的說法中，正確的是（）o

I.無記名股票發(fā)行時一般留有存根聯(lián)

II.我國《公司法》規(guī)定，發(fā)行無記名股票的公司應(yīng)該記載其股票數(shù)

量、編號、發(fā)行日期

III.無記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東

姓名

IV.存根聯(lián)分為兩部分，一是股票的主體，記載公司的有關(guān)事項(xiàng)；另

一部分是股息票

A.I、II、IV

B.IILIV

C.I、II、IILIV

D.I、II、III

【答案】：c

【解析】：

無記名股票，是指在股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓

名的股票。它與記名股票的差別主要在于股票記載方式上。不記名股

票發(fā)行時一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：①股票的主體，

記載了有關(guān)公司的事項(xiàng)，如公司名稱、股票所代表的股數(shù)等；②股息

票，用于進(jìn)行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。我國發(fā)行無記名股票的公司

應(yīng)當(dāng)記載其股票數(shù)量、編號及發(fā)行日期。

52.在證券結(jié)算中，（）是指交易雙方對所達(dá)成的交易實(shí)行軋差清算,

并對軋抵之后的證券和資金余額進(jìn)行交付。［2015年9月真題］

A.差額結(jié)算

B.凈額結(jié)算

C.實(shí)時結(jié)算

D.金額結(jié)算

【答案】：B

【解析】：

證券交易結(jié)算方式可分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算。其中，凈額結(jié)算是指

交易雙方對所達(dá)成的交易實(shí)行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金

的凈額進(jìn)行交付。

53.在證券托管和存管中，對股權(quán)、債權(quán)變更引起的證券轉(zhuǎn)移，通過

()予以劃轉(zhuǎn)。［2016年10月真題］

A.傳真轉(zhuǎn)賬信息

B.通知場內(nèi)