銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)管理辦法

銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)管理辦法

第一章總則

第一條先進(jìn)一步規(guī)范銀行（以下簡(jiǎn)稱“我行”）授信

業(yè)務(wù)操作，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，提升管理效率，減少數(shù)據(jù)差錯(cuò)，

保證信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱“信貸系統(tǒng)”）的正常運(yùn)行，

擬定本辦法。

第二條本辦法適用于我行人民幣授信業(yè)務(wù)和國(guó)際貿(mào)

易融資業(yè)務(wù)的授信調(diào)查、審查審批、貸款發(fā)放、貸后管理、

統(tǒng)計(jì)查詢等全流程操作。

第三條信貸系統(tǒng)是基于我行信貸管理內(nèi)部監(jiān)控要求，

以我行現(xiàn)行的信貸管理制度為基礎(chǔ)，結(jié)合我行的需求建議，

設(shè)計(jì)建成的信貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)。該系統(tǒng)涵蓋了授權(quán)管控體系、

報(bào)表自動(dòng)生成體系、授信產(chǎn)品管理體系等多項(xiàng)核心內(nèi)容，并

與核心系統(tǒng)、1104報(bào)表等系統(tǒng)設(shè)有接口進(jìn)行連接。

第四條信貸系統(tǒng)具備8項(xiàng)管理功能，包括客戶信息管

理、授信方案管理、審查審批管理、放貸管理、貸后管

理、擔(dān)保品管理、統(tǒng)計(jì)查詢、系統(tǒng)管理。我行通過信貸系

統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對(duì)授信業(yè)務(wù)的客戶信息維護(hù)、授信業(yè)務(wù)申請(qǐng)、授信

調(diào)查、審查審批、放款操作及貸后管理等業(yè)務(wù)流程的電子

化操作，為信貸業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)處理、統(tǒng)計(jì)分析、業(yè)務(wù)決策的

信息支持等奠定技術(shù)基礎(chǔ)。

第二章管理原則

第五條信貸系統(tǒng)實(shí)行“全程管理、統(tǒng)一規(guī)劃、相互

制約、強(qiáng)化監(jiān)督”的管理原則。

（一）全程管理。信貸管理的所有操作環(huán)節(jié)應(yīng)全程納入信

貸系統(tǒng)中，主要包括授信調(diào)查、授信審查、授信審批、貸款發(fā)

放、貸后管理等階段，以確保信貸系統(tǒng)中信息的完整性、準(zhǔn)確

性和實(shí)時(shí)性。

（-）統(tǒng)一規(guī)劃。信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)統(tǒng)一規(guī)劃、管

理溝通協(xié)調(diào)信貸系統(tǒng)的操作、運(yùn)行、維護(hù)和升級(jí)等有關(guān)工作。

科技研發(fā)部門、科技運(yùn)行部門、信息科技管理部等總行職能

部門須依據(jù)有關(guān)各自的職責(zé)為信貸系統(tǒng)提供服務(wù)管理，確保

信貸系統(tǒng)的正常運(yùn)行。

（三）相互制約。各信貸管理崗位之間要依照各自的職能

分工，對(duì)客戶信息的采集、信貸業(yè)務(wù)決策、放款操作及貸后

監(jiān)控等重大事項(xiàng)，進(jìn)行相互監(jiān)督和制約，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn),

提升系統(tǒng)運(yùn)行質(zhì)量。

（四）強(qiáng)化監(jiān)督。各部室、各分支機(jī)構(gòu)要依照系統(tǒng)運(yùn)行的

職能分工，加強(qiáng)對(duì)各崗位履行職責(zé)情形的檢查監(jiān)督，有效防

范違規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn),確保系統(tǒng)有效運(yùn)行。

第三章部門職責(zé)

第六條總行信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門是信貸系統(tǒng)的主管、使

用和服務(wù)部門，主要職責(zé)包括：負(fù)責(zé)溝通協(xié)調(diào)信貸系統(tǒng)操作、

運(yùn)行、維護(hù)和升級(jí)等有關(guān)工作。詳細(xì)包括信貸系統(tǒng)用戶的開

立和維護(hù)、日常操作維護(hù)、解答和指導(dǎo)系統(tǒng)的操作問題；系統(tǒng)

改進(jìn)需求的收集、歸納分析；確認(rèn)系統(tǒng)改進(jìn)需求并提交科技

部門開發(fā)；系統(tǒng)功能的業(yè)務(wù)測(cè)試、驗(yàn)收，以及授信后管理等

工作。

第七條總行授信運(yùn)行部門是信貸系統(tǒng)中授信業(yè)務(wù)審

查和放款審核部門，主要職責(zé)包括：審核經(jīng)辦機(jī)構(gòu)所提交授

信業(yè)務(wù)申請(qǐng)信息、信用評(píng)級(jí)信息和有關(guān)客戶重要信息的準(zhǔn)確

性，以及人民幣授信業(yè)務(wù)和國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的審查審批和

業(yè)務(wù)發(fā)放審核。

第八條總行資產(chǎn)負(fù)債管理部門是授信業(yè)務(wù)發(fā)放授權(quán)

的管理部門，主要職責(zé)包括：管理使用系統(tǒng)放貸管理模塊中

的貸款發(fā)放審查功能，主要負(fù)責(zé)貸款利率、貸款規(guī)模、貸款

集中度、單戶及集團(tuán)客戶超比例等貸款發(fā)放審查工作，確保

所有基準(zhǔn)利率數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、時(shí)效性及貸款發(fā)放的合規(guī)性。

第九條總行科技部門是信貸系統(tǒng)的技術(shù)支持和運(yùn)行

維護(hù)部門，主要負(fù)責(zé)信貸系統(tǒng)的需求可行性分析、程序開發(fā)、

測(cè)試驗(yàn)收、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、系統(tǒng)的上線、以及系統(tǒng)維護(hù)、數(shù)據(jù)庫(kù)

維護(hù)等工作。

第十條各業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門的職責(zé)包括：

（一）負(fù)責(zé)收集、錄入、維護(hù)信貸系統(tǒng)客戶信息，確保信息

的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、時(shí)效性。

（二）在信貸系統(tǒng)中履行授信業(yè)務(wù)申請(qǐng)、放款、授信后管

理等工作。

（三）負(fù)責(zé)核實(shí)本部門信貸系統(tǒng)用戶角色及狀態(tài)，確保

與實(shí)際人員崗位一致。遇信貸系統(tǒng)用戶需調(diào)整的（如崗位人

員新增、調(diào)整、離職等），須填寫《信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)用戶信

息變更申請(qǐng)表》（附件1）并報(bào)至信貸系統(tǒng)管理員進(jìn)行調(diào)整。

（四）負(fù)責(zé)每月核查本部門在信貸系統(tǒng)中錄入的客戶信

息是否真實(shí)準(zhǔn)確有效，對(duì)客戶變更的信息是否進(jìn)行實(shí)時(shí)變更。

遇信貸系統(tǒng)內(nèi)客戶信息錄入錯(cuò)誤的，須填寫《信貸風(fēng)險(xiǎn)管理

系統(tǒng)運(yùn)行故障申報(bào)單》（附件2）并報(bào)送至信貸系統(tǒng)管理員進(jìn)

行調(diào)整;遇客戶信息發(fā)生變更的，須填寫《授信客戶基本信息

變更申請(qǐng)表》（附件3）并報(bào)送至信貸系統(tǒng)管理員進(jìn)行調(diào)整。

同時(shí)將收集的有關(guān)資料文件資料報(bào)送至總行總行管戶人及

統(tǒng)計(jì)分析崗。需要注意的是：對(duì)于變更客戶名稱的，由信貸系

統(tǒng)管理員在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行變更操作；對(duì)于變更客戶其他基本信

息的，由經(jīng)辦機(jī)構(gòu)管戶人在信貸系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行變更操作。

（五）負(fù)責(zé)核實(shí)本機(jī)構(gòu)信貸系統(tǒng)中的管戶人與實(shí)際的管

戶人是否一致。對(duì)管戶人員發(fā)生調(diào)整的，須填寫《管戶人員

變更申請(qǐng)表》（附件4）并報(bào)送至信貸系統(tǒng)管理員進(jìn)行調(diào)整。

（六）遇信機(jī)構(gòu)信息需調(diào)整的（如新設(shè)機(jī)構(gòu)等），須填寫

《信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)機(jī)構(gòu)信息變更申請(qǐng)表》（附件5）并報(bào)至

信貸系統(tǒng)管理員進(jìn)行調(diào)整。

第四章業(yè)務(wù)流程管理

第一節(jié)授信業(yè)務(wù)申請(qǐng)

第十一條信貸系統(tǒng)在該階段涉及的角色有“客戶經(jīng)

理”和“支行行長(zhǎng)”。對(duì)于第一次授信客戶，客戶經(jīng)理應(yīng)在

信貸系統(tǒng)中“客戶管理”欄目創(chuàng)建并維護(hù)該客戶及其擔(dān)保

客戶的有關(guān)信息。對(duì)于非第一次授信客戶，客戶經(jīng)理應(yīng)及

時(shí)維護(hù)和更新該客戶和其擔(dān)?？蛻舻挠嘘P(guān)信息。

第十二條客戶經(jīng)理在“公司客戶管理”欄目中錄入信

息的詳細(xì)要求為：

（一）客戶基本信息項(xiàng)主要分為：客戶概況、客戶高管

信息、法人代表家族成員信息、股東信息、對(duì)外股權(quán)投資情

形、上下游企業(yè)情形、集團(tuán)客戶信息、股票發(fā)行信息、債券

發(fā)行信息、客戶涉訴信息、客戶大事記、參加項(xiàng)目情形、客

戶提供有關(guān)奏料文件資料等欄目。

（二）其中“客戶概況”、“客戶高管信息”、“股東信息”

為必輸子欄目；其他欄目則依據(jù)有關(guān)實(shí)際客戶情形盡可能完

整準(zhǔn)確的輸入有關(guān)信息。

（三）需要注意的是，“客戶概況”欄目中“核心客戶編

號(hào)”字段應(yīng)輸入客戶在核心系統(tǒng)建立的客戶號(hào)。該客戶編號(hào)

一經(jīng)輸入，不可在“客戶概況〃頁面進(jìn)行修改，并且對(duì)該客戶

再次授信時(shí)必須使用此客戶號(hào)，客戶經(jīng)理應(yīng)慎重核實(shí)核心客

戶編號(hào)進(jìn)行輸入?？蛻艚?jīng)理在放款申請(qǐng)操作之前錄入“核心

客戶編號(hào)”即可。若因誤輸或客戶實(shí)際情形確需變更“核心

客戶編號(hào)”，需填寫《信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)運(yùn)行故障申報(bào)單》（附

件2）至信貸系統(tǒng)管理員，經(jīng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人審批通

過后方可報(bào)科技部門變更。

第十三條客戶經(jīng)理使用“單筆授信業(yè)務(wù)申請(qǐng)”欄目，準(zhǔn)

確、完整的選擇授信方式和錄入上報(bào)授信項(xiàng)目的有關(guān)信息，

同時(shí)簽署建議或意見后依據(jù)有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則選擇下一步流程。

客戶經(jīng)理在“單筆授信業(yè)務(wù)申請(qǐng)”欄目中錄入信息的具

體要求為：按“基本信息”菜單中的要求輸入信息；在“業(yè)務(wù)

文檔信息”輸入時(shí)，必須上傳調(diào)查報(bào)告的電子文本，簽署建議

或意見后提交至本部門負(fù)責(zé)人審核。由本部門負(fù)責(zé)人審核通

過后將申請(qǐng)?zhí)峤恢潦谛艑彶椴块T審查。

第二節(jié)授信業(yè)務(wù)審查審批

第十四條信貸系統(tǒng)在該階段涉及的角色為：“風(fēng)險(xiǎn)管

理部業(yè)務(wù)分發(fā)員”、“風(fēng)險(xiǎn)管理部審查員”、“風(fēng)險(xiǎn)管理部授

信審批中心主任”、“有權(quán)簽批人二

第十五條“風(fēng)險(xiǎn)管理部業(yè)務(wù)分發(fā)員”進(jìn)入“審查審

批管理，，欄目，看到當(dāng)前工作一欄的授信項(xiàng)目后，無需進(jìn)行

審查，直接在名個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理部審查人之間進(jìn)行分配。

第十六條“風(fēng)險(xiǎn)管理部審查人”進(jìn)入“審查審批管

理”欄目，應(yīng)認(rèn)真審查當(dāng)前工作中顯示的授信項(xiàng)目，填寫

審查建議或意見，并依據(jù)有關(guān)項(xiàng)目的性質(zhì)提交給下一個(gè)審

查或?qū)徟h(huán)節(jié)，或退回提交人補(bǔ)充材料。

第十七條“風(fēng)險(xiǎn)管理部授信審批中心主任”在“審

查審批管理”欄目中的主要工作為：對(duì)提交的授信項(xiàng)目進(jìn)

行審查，輸入審查建議或意見，并依據(jù)有關(guān)項(xiàng)目的性質(zhì)審核

批準(zhǔn)或提交給更高一層領(lǐng)導(dǎo)審批。

第十八條“有權(quán)簽批人”進(jìn)入“審查審批管理”欄

目，對(duì)提交的授信項(xiàng)目進(jìn)行審查，輸入審查建議或意見，

并依據(jù)有關(guān)項(xiàng)目的性質(zhì)審核批準(zhǔn)，簽署最終審批建議或意

見。

第三節(jié)放款

第十九條信貸系統(tǒng)該階段的角色為“客戶經(jīng)理”、“放

款分發(fā)員”、“放款審查員”、“放款復(fù)核員”、“放款主任”、“計(jì)

劃財(cái)務(wù)部放款審查員”。

第二十條“客戶經(jīng)理”使用信貸系統(tǒng)時(shí)，可實(shí)時(shí)跟蹤

已提交的授信申請(qǐng)。對(duì)于已批復(fù)的授信申請(qǐng)，可在“放貸管理”

模塊中登記符合批復(fù)建議或意見的借款協(xié)議、擔(dān)保協(xié)議和借

據(jù)信息，協(xié)議登記履行后提交出賬申請(qǐng)。由于這些信息是放

款操作的依據(jù)，要求確保所有信息準(zhǔn)確無誤。

第二十一條“放款審杳員”、“放款復(fù)核員”從“放

貸管理”模塊的“當(dāng)前工作”中選擇相應(yīng)的出賬申請(qǐng)，履行

對(duì)放款業(yè)務(wù)信息的審查或復(fù)核,并輸入審查或復(fù)核建議或意

見，提交放款主任，或退回提交人補(bǔ)充材料。

第二十二條“放款主任”從“放貸管理”模塊的“當(dāng)

前工作”中，選擇相應(yīng)的出賬申請(qǐng)，依據(jù)有關(guān)有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)

行審核并簽署建議或意見，提交“資產(chǎn)負(fù)債管理部放款審查

員”審查。

第二十三條“資產(chǎn)負(fù)債管理部放款審查員”從“放貸

管理”模塊中選擇相應(yīng)的出賬申請(qǐng)，依據(jù)有關(guān)我行當(dāng)天是否

具備放款規(guī)模等有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行放款出賬終批操作。

第二十四條已批準(zhǔn)的出賬申請(qǐng)出現(xiàn)在“客戶經(jīng)理”“放

貸管理模塊”的“復(fù)核通過的放貸”欄目中，“客戶經(jīng)理”應(yīng)

選擇相應(yīng)的出賬記錄，向核心系統(tǒng)發(fā)送電子指令，并及時(shí)跟

蹤檢查系統(tǒng)關(guān)于交易的反饋信息，進(jìn)行相應(yīng)的處理，確保交

易成功。

經(jīng)辦“客戶經(jīng)理”在“已履行出賬的放貸”欄目中打印

放款通知書，經(jīng)有權(quán)簽批人簽字并加蓋放款內(nèi)部專用章后,

到會(huì)計(jì)結(jié)算部門辦理放款手續(xù)。

第四節(jié)授信后管理

第二十五條信貸系統(tǒng)在本階段涉及的角色有：“事業(yè)

部貸后管理員”、“總行貸后管理員”、“總行有權(quán)簽批人”、“事

業(yè)部分類負(fù)責(zé)人”、“總行風(fēng)險(xiǎn)管理部分類審查員”、“總行風(fēng)

險(xiǎn)管理部分類負(fù)責(zé)人”等角色。授信后管理工作在系統(tǒng)中提

供的主要服務(wù)功能有：信息查詢、授信臺(tái)賬、監(jiān)督支付備案管

理、風(fēng)險(xiǎn)檢查、麥產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類管理、擔(dān)保品管理等。

第二十六條經(jīng)辦機(jī)構(gòu)授信后管理人員在本階段的主

要職責(zé)有：

（一）記錄風(fēng)險(xiǎn)檢查及防控記錄。及時(shí)收集貸款第一次檢

查、常規(guī)檢查信息，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地在“風(fēng)險(xiǎn)檢查”欄

目中新增貸款檢查報(bào)告，并上傳貸后檢查報(bào)告的電子文本。

（二）對(duì)授信業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)形態(tài)進(jìn)行監(jiān)控、調(diào)整。及時(shí)在

“資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類認(rèn)定申請(qǐng)”欄目履行資產(chǎn)質(zhì)量分類的初分工

作，提交本部門負(fù)責(zé)人審核。

（三）收集貸款擔(dān)保信息變更情形，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地在

“擔(dān)保品管理”模塊履行抵質(zhì)押物出入庫(kù)登記、價(jià)值變更、

信息變更及擔(dān)保協(xié)議變更登記。

（四）對(duì)授信客戶信息發(fā)生變更的，管戶機(jī)構(gòu)應(yīng)填制《授

信客戶基本信息變更申請(qǐng)表》，連同收集的有關(guān)資料文件資

料報(bào)送至總行信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門，總行信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門將

會(huì)同數(shù)據(jù)信息與楷案管理部門對(duì)有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行變更。

（五）對(duì)于錄入錯(cuò)誤、授信客戶還款方案發(fā)生調(diào)整等

情形，管戶機(jī)構(gòu)須及時(shí)向信貸系統(tǒng)管理員提交《信貸風(fēng)險(xiǎn)管

理系統(tǒng)運(yùn)行故障申報(bào)單》進(jìn)行更正。

（六）對(duì)展期的授信業(yè)務(wù)，管戶機(jī)構(gòu)需按有關(guān)流程在信

貸系統(tǒng)進(jìn)行展期操作。

（七）其他授信后管理工作。

第二十七條經(jīng)辦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人在本階段的職責(zé)有：對(duì)

客戶經(jīng)理提交業(yè)務(wù)的資產(chǎn)質(zhì)量分類結(jié)果進(jìn)行審核、調(diào)整，并

輸入審核建議或意見；及時(shí)檢查、督促客戶經(jīng)理第一次檢查

和常規(guī)檢查報(bào)告、擔(dān)保品管理的履行情形等。

第五章系統(tǒng)管理

第二十八條信貸系統(tǒng)操作人員應(yīng)對(duì)自己在系統(tǒng)中進(jìn)

行的操作或信息錄入負(fù)責(zé)，嚴(yán)禁使用他人的操作員賬號(hào)，或

將自己的操作員賬號(hào)借給他人使用。操作人員應(yīng)及時(shí)修改系

統(tǒng)管理員分配的系統(tǒng)初始密碼，離開操作現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)及時(shí)退出系

統(tǒng)，嚴(yán)防密碼泄漏。

第二十九條信貸系統(tǒng)設(shè)有系統(tǒng)管理員保證系統(tǒng)操作

人員正常使用信貸系統(tǒng)，設(shè)有系統(tǒng)維護(hù)員保證信貸系統(tǒng)正

常運(yùn)行。

第三十條信貸系統(tǒng)管理員的設(shè)立與更換：

必須明確專人負(fù)責(zé)信貸系統(tǒng)管理員的工作，如信貸系統(tǒng)

管理員崗位人員有所調(diào)整或調(diào)離本行，須作好交接工作。

第三十一條信貸系統(tǒng)管理員的工作職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)信貸系統(tǒng)用戶的開立、維護(hù)、審查等工作。

（二）負(fù)責(zé)調(diào)整在不同客戶經(jīng)理系統(tǒng)中的客戶或項(xiàng)下業(yè)

務(wù)。

（三）負(fù)責(zé)審核《信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)運(yùn)行故障申報(bào)單》業(yè)

務(wù)內(nèi)容，并報(bào)科技部門進(jìn)行更正。

（四）負(fù)責(zé)審核《授信客戶基本信息變更申請(qǐng)表》，會(huì)同

數(shù)據(jù)信息與檔案管理部對(duì)有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行變更。

（五）負(fù)責(zé)依照我行組織架構(gòu)在信貸系統(tǒng)中建立機(jī)構(gòu)，按

《信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)機(jī)構(gòu)信息變更申請(qǐng)表》在系統(tǒng)中進(jìn)行機(jī)

構(gòu)的開立或停用等操作。

上述工作必須嚴(yán)格依照我行有關(guān)規(guī)章制度、資料文件執(zhí)

行，由系統(tǒng)管理員負(fù)責(zé)在系統(tǒng)中進(jìn)行操作。

第三十二條系統(tǒng)維護(hù)員的設(shè)立與更換：

必須明確專人負(fù)責(zé)系統(tǒng)維護(hù)員的工作，該人員原則上隸

屬于科技運(yùn)行部門。如系統(tǒng)維護(hù)職工或員工作崗位有所調(diào)整

或調(diào)離本行，須提前作好交接工作。

第三十三條系統(tǒng)維護(hù)員的工作職責(zé)：負(fù)責(zé)當(dāng)批量數(shù)

據(jù)下載、同步出現(xiàn)問題時(shí)更正糾正數(shù)據(jù)或程序錯(cuò)誤，以及日

志管理，基礎(chǔ)配置，系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)，數(shù)據(jù)的備份，程序的管理

等技術(shù)支持工作。

第六章系統(tǒng)的完善和升級(jí)管理

第三十四條各部門和各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)可依據(jù)有關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)

展的需要，向總行信用風(fēng)險(xiǎn)管理部門以書面的形式提出增加

信貸系統(tǒng)新功能的業(yè)務(wù)需求。關(guān)于需求的提交與分析、程序

的開發(fā)、需求實(shí)現(xiàn)的測(cè)試與驗(yàn)收、以及系統(tǒng)的上線等工作，參

照我行《銀行軟件開發(fā)項(xiàng)目設(shè)計(jì)管理辦法》、《銀行軟件開發(fā)

項(xiàng)目試運(yùn)行管理辦法》、《銀行軟件開發(fā)項(xiàng)目可行性管理辦

法》、《銀行軟件開發(fā)項(xiàng)目投產(chǎn)管理辦法》、《銀行軟件開發(fā)項(xiàng)

目立項(xiàng)管理辦法》、《銀行軟件開發(fā)項(xiàng)目需求管理辦法》等規(guī)

章制度執(zhí)行。

第七章罰則

第三十五條各機(jī)構(gòu)和人員應(yīng)按本辦法規(guī)定，盡職履責(zé),

保證系統(tǒng)信息的完整性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性。對(duì)于未盡職行為，

將視情節(jié)輕重對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員給予相應(yīng)的處罰。

第八章附則

第三十六條本辦法由銀行總行負(fù)責(zé)擬定、說明和修改。

第三十七條本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行，原《*商業(yè)銀行

公司業(yè)務(wù)“信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”管理辦法》（**商銀發(fā)（*）

181號(hào)）同時(shí)廢止。

附件：1.信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)用戶信息變更申請(qǐng)表

2.信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)運(yùn)行故障申報(bào)單

3.授信客戶基本信息變更申請(qǐng)表

4.管戶人員變更申請(qǐng)表

5.信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)機(jī)構(gòu)信息變更申請(qǐng)表

附件1

信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)用戶信息變更申請(qǐng)表

申請(qǐng)單位名稱申請(qǐng)時(shí)間

選擇用戶信息變更類型

（請(qǐng)?jiān)谧兏愋涂蚶锎蚩陂_立用戶口停用用戶口變更崗位□變更

“，）機(jī)構(gòu)

序號(hào)柜員所屬機(jī)構(gòu)柜員姓名身份證號(hào)碼柜員角色

1

2

3

4

5

申請(qǐng)單位負(fù)責(zé)人建議或意見：

系統(tǒng)管理員建議或意見：

系統(tǒng)管理部門負(fù)責(zé)人建議或意見：

填表說明：申請(qǐng)單位為報(bào)送申請(qǐng)表的單位,柜員所屬機(jī)構(gòu)為現(xiàn)柜員所在機(jī)構(gòu),柜員角色為當(dāng)

前柜員的實(shí)際辦理業(yè)務(wù)當(dāng)中所擔(dān)任的崗位或者角色。本表需申請(qǐng)單位蓋內(nèi)部章。

附件2

信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)運(yùn)行故障申報(bào)單

申報(bào)單位（加蓋條章）：申報(bào)時(shí)間：

申報(bào)人簽字：申報(bào)單位負(fù)責(zé)人簽字：

總行授信后管理人員簽字：系統(tǒng)管理員簽字：

系統(tǒng)管理部門負(fù)責(zé)人簽字：

故障原因、描述及有關(guān)業(yè)務(wù)要素：

申報(bào)受理人：申報(bào)受理時(shí)間：

故障認(rèn)定結(jié)論及處理建議或意見：

故障類型：口操作故障口系統(tǒng)故障

科技部門建議或意見：有關(guān)部室建議或意見：

處理人：處理時(shí)間：

處理結(jié)果：

報(bào)告抽檢人：

附件3

授信客戶基本信息變更申請(qǐng)表

填報(bào)機(jī)構(gòu)（章）填報(bào)日期

借款人全稱貸款卡號(hào)碼

信息變更時(shí)間信息變更原因

序號(hào)需變更項(xiàng)目名稱變更前信息變更后信息

1

2

3

...

己收集的有關(guān)變更資料文件資料：

變更后營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本匆:印件□

變更后組織機(jī)構(gòu)代碼證正副本復(fù)印件□

變更后稅務(wù)登記證正副本復(fù)印件