銀行合規(guī)試題題庫(kù)-單選題

銀行合規(guī)試題題庫(kù)——單選題

一、單選題

401、除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個(gè)人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單

日累計(jì)金額超過(guò)5萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)采用（）或者（）等安全可靠的支付指

令驗(yàn)證方式。（AB）

A:數(shù)字證書(shū)

B:電子簽名

C:短信驗(yàn)證

402、STM產(chǎn)生的電子檔案包括哪些內(nèi)容（）（ABCDEF）

A:客戶身份證件影像信息

B:人臉識(shí)別結(jié)果

C:現(xiàn)場(chǎng)抓拍照片

D:聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果

E:業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)

F:流水日志

403、在智能自助柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作規(guī)范中，營(yíng)業(yè)日開(kāi)始前，業(yè)務(wù)審核員要

按()流程進(jìn)行操作。(ABCD)

A:開(kāi)機(jī)

B:登錄和簽到

C:現(xiàn)金、憑證調(diào)拔

D：耗材準(zhǔn)備

E:流水核對(duì)

404、財(cái)務(wù)分析的主要依據(jù)是公司定期公布的三大財(cái)務(wù)報(bào)表分別是)

()()(ABC)

A:資產(chǎn)負(fù)債表

B:損益表

C:現(xiàn)金流量表

D:業(yè)務(wù)狀況表

405、商業(yè)銀行股權(quán)管理應(yīng)當(dāng)遵循()原則(ABCDE)

A:分類(lèi)管理B:資質(zhì)優(yōu)良C:關(guān)系清晰D:權(quán)責(zé)明確E:公開(kāi)透明

406、婚姻法中規(guī)定，夫妻對(duì)共同所有的財(cái)產(chǎn)有平等的處理權(quán)，這里的

平等權(quán)既包括對(duì)夫妻共同財(cái)產(chǎn)的（）等處分行為，也包括為了家庭日常

生活的購(gòu)買(mǎi)、消費(fèi)等管理行為，還應(yīng)當(dāng)包括為了共同生活對(duì)外舉債，增

加共同財(cái)產(chǎn)負(fù)擔(dān)的借債行為。（ABCD）

A:對(duì)外轉(zhuǎn)讓B:贈(zèng)與C:出售D:出租

407、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行委托貸款管理辦法》，商業(yè)銀行不得

接受委托人述（）資金發(fā)放委托貸款。（ABCDE）

A受托管理的他人資金

B銀行的授信資金

C具有特定用途的各類(lèi)專(zhuān)項(xiàng)基金（國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)另行規(guī)定的除外）

D其他債務(wù)行資金（國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)另有規(guī)定的除外）

E無(wú)法證明來(lái)源的資金

408、STM按照物理外觀分為（）。（ABC）

A:穿墻式

B:大堂式

C:便攜式

D:銀亭式

409、銀行辦理賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。（ABCD）

A:方便企業(yè)原則

B:權(quán)益保護(hù)原則

C:依法合規(guī)原則

D:合理競(jìng)爭(zhēng)原則

410、企業(yè)賬戶資料完整性事后核查包括（）。（ABCD）

A:營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

B:法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件復(fù)印件

C:開(kāi)戶（變更、撤銷(xiāo)）申請(qǐng)書(shū)

D:其他相關(guān)資料

411、人民銀行對(duì)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶現(xiàn)場(chǎng)檢查督導(dǎo)的形式可以分為（）。

（ABCDE）

A:組織暗訪

B:電話回訪

C：現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)

D:現(xiàn)場(chǎng)調(diào)杳

E:執(zhí)法檢查

412、銀行結(jié)算賬戶是指《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定的（）。

（ABCD）

A：基本存款賬戶

B:一般存款賬戶

C:專(zhuān)用存款賬戶

D:臨時(shí)存款賬戶

E:保證金賬戶

413、企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定提交開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)，并出

具下列開(kāi)戶證明文件（）。（ABCD）

A:營(yíng)業(yè)執(zhí)照

B:法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件

C:法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或

單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)以及被授權(quán)人的有效身份證件

D:《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定的其他開(kāi)戶證明文件

414、開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)接受企業(yè)開(kāi)戶申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)審核開(kāi)戶證明文件的（）、（）

和（），開(kāi)戶申請(qǐng)人與開(kāi)戶證明文件所屬人的一致性，以及企業(yè)開(kāi)戶意

愿的真實(shí)性。（ABC）

A:真實(shí)性

B:完整性

C:合規(guī)性

D:有效性

415、企業(yè)存在以下異常開(kāi)戶情形的，開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)等規(guī)定

采取延長(zhǎng)開(kāi)戶審查期限、強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查等措施，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕開(kāi)

戶（）。（ABC）

A:對(duì)企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份信息存在疑義，要求提供輔

助證件的，拒絕出示的

B:單位組織他人同時(shí)或分批開(kāi)立賬戶的

C:有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的

416、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議應(yīng)當(dāng)明確開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)與企業(yè)雙方的權(quán)利、

義務(wù)和責(zé)任，內(nèi)容包括但不限于（）。（ABCD）

A:開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)與開(kāi)戶申請(qǐng)人辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守的法律、行

政法規(guī)以及人民銀行的有關(guān)規(guī)定，不得利用銀行結(jié)算賬戶從事各類(lèi)違法

犯罪活動(dòng)

B:企業(yè)銀行賬戶信息變更及撤銷(xiāo)的情形、方式、時(shí)限

C:開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)控制賬戶交易措施的情形和處理方式

D:其他需要約定的內(nèi)容

417、根據(jù)對(duì)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶備案業(yè)務(wù)影響程度，突發(fā)事件分為（）

（ABC）

A:一般（I級(jí)）事件

B:較大（II級(jí)）事件

C:重大（III級(jí)）事件

D:特大（III級(jí)）事件

418、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案處置原則為（）（ABC）

A:業(yè)務(wù)連續(xù)性原則

B:技術(shù)搶救優(yōu)先原則

C:快速響應(yīng)原則

419、屬于口、m類(lèi)賬戶開(kāi)戶后業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征的有（）（ABCD）

A:連續(xù)發(fā)生大金額交易

B:連續(xù)發(fā)生身份驗(yàn)證、綁定或簽約等非資金變動(dòng)類(lèi)交易

C:連續(xù)發(fā)生交易失敗情況

D:用戶使用同一身份（包括同一身份證號(hào)碼，或同一綁定賬戶，或同

一手機(jī)號(hào)碼等情況）連續(xù)開(kāi)立多個(gè)n、m類(lèi)賬戶；

420、STM應(yīng)用機(jī)構(gòu)包括（）、（）、（）三個(gè)層級(jí)。機(jī)具設(shè)備業(yè)務(wù)納

入指定營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)核算。（ACD）

A:省聯(lián)社

B:指定機(jī)具供應(yīng)商

C：各農(nóng)村商業(yè)銀行

D：營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

421、以下說(shuō)法正確的是（）（ABD）

A:企業(yè)撤銷(xiāo)取消許可前開(kāi)立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)

當(dāng)收回原開(kāi)戶許可證原件。企業(yè)遺失原開(kāi)戶許可證的，可出具相關(guān)書(shū)面

說(shuō)明并加蓋單位公章

B:因企業(yè)信息變更、銀行賬號(hào)批量變更、賬戶遷移等情形導(dǎo)致企業(yè)基

本存款賬戶編號(hào)發(fā)生變化的，銀行應(yīng)通過(guò)可靠方式，及時(shí)告知企業(yè)

C:銀行為企業(yè)撤銷(xiāo)基本存款賬戶時(shí)，均需先撤銷(xiāo)基本存款賬戶下開(kāi)立

的其他存款賬戶，最后撤銷(xiāo)基本存款賬戶

D:企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件有效期到期

后合理期限內(nèi)仍未更新，且未提出合理理由的，銀行有權(quán)對(duì)相關(guān)賬戶采

取〃只進(jìn)不出〃等適當(dāng)控制賬戶交易措施

422、企業(yè)賬戶資料合規(guī)性事后核查包括（）。（ABCD）

A:賬戶申請(qǐng)人提供的證明文件是否為企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個(gè)體工

商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照

B:營(yíng)業(yè)執(zhí)照上企業(yè)名稱(chēng)與賬戶名稱(chēng)是否一致

C:營(yíng)業(yè)執(zhí)照上法定代表人或單位負(fù)責(zé)人姓名是否與身份證明文件一致

D:身份證明文件是否有效

423、自2016年12月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)

向存款人提供（腰多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務(wù)。

（ABC）

A:實(shí)時(shí)到賬

B:普通到賬

C:次日到賬

D:預(yù)約到賬

424、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議應(yīng)當(dāng)明確開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)與企業(yè)雙方的權(quán)利、

義務(wù)和責(zé)任，內(nèi)容包括但不限于（）。（ABCD）

A:開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)與開(kāi)戶申請(qǐng)人辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守的法律、行

政法規(guī)以及人民銀行的有關(guān)規(guī)定，不得利用銀行結(jié)算賬戶從事各類(lèi)違法

犯罪活動(dòng)

B:企業(yè)銀行賬戶信息變更及撤銷(xiāo)的情形、方式、時(shí)限

C:開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)控制賬戶交易措施的情形和處理方式

D:其他需要約定的內(nèi)容

425、企業(yè)客戶開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)按要求填寫(xiě)開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)，出具真

實(shí)、有效的開(kāi)戶證明文件。屬于開(kāi)戶初審內(nèi)容的有（）。（ABCD）

A:確認(rèn)客戶類(lèi)型。審核客戶是否為企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個(gè)體工商

戶

B:審核開(kāi)戶資料。審核開(kāi)戶證明文件的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性，開(kāi)

戶申請(qǐng)人與身份證明文件所屬人的一致性

c:核實(shí)開(kāi)戶意愿。由開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)兩名以上客戶經(jīng)理上門(mén)履行盡職調(diào)查，

應(yīng)當(dāng)面向企業(yè)法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人重新核實(shí)意愿，如當(dāng)面有困難

的可通過(guò)遠(yuǎn)程視頻方式，并留存相關(guān)工作記錄。

D:簽訂賬戶協(xié)議。對(duì)符合開(kāi)戶條件，應(yīng)當(dāng)與企業(yè)簽訂賬戶管理協(xié)議，

辦理后續(xù)開(kāi)戶手續(xù)

E:資料審核。開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)柜員對(duì)開(kāi)戶資米物審后，交由委派會(huì)計(jì)復(fù)核，

無(wú)誤后辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)

426、在智能自助柜臺(tái)業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中,客戶如需幫助,應(yīng)給予業(yè)務(wù)指

導(dǎo)，但不得出現(xiàn)（）等操作。（ABD）

A:代客戶輸入密碼

B:代客戶簽字

C:代客戶插入身份證

D:代客戶提交確認(rèn)操作

427、在智能自助柜臺(tái)客戶辦理需要審核的業(yè)務(wù)時(shí)，業(yè)務(wù)審核員負(fù)責(zé)審

核客戶身份信息一致性，身份核實(shí)不一致或確認(rèn)非本人辦理的，須與客

戶說(shuō)明不能辦理此業(yè)務(wù)的原因。審核要點(diǎn)包括（）。（ABC）

A:系統(tǒng)獲取的身份證影像是否清晰、要素是否完整，身份證件是否在

有效期內(nèi)

B:身份證照片與客戶現(xiàn)場(chǎng)照片是否一致

C:審核業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)的客戶簽名是否清晰可辨，與身份證姓名是否一致

428、洗錢(qián)者利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的方式主要有（）。（ABCD）

A:偽造商業(yè)票據(jù)

B:通過(guò)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)

C:利用信貸回收洗錢(qián)

D:利用賭博洗錢(qián)

429、下列哪些賬戶為掛銷(xiāo)類(lèi)賬戶（）。（AB）

A:應(yīng)解匯款

B:在途現(xiàn)金

C:代報(bào)解預(yù)算收入

D:應(yīng)收利息

430、屬于金融監(jiān)管部門(mén)制定的反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)章有（）。（AB）

A:《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

B:《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

C：《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》

D:《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》

431、遠(yuǎn)程集中授權(quán)管理辦法規(guī)定營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員職責(zé)有（）。（BCD）

A:負(fù)責(zé)審核現(xiàn)金、憑證、身份證件等實(shí)物的真實(shí)性、有效性、合法性、

完整性，對(duì)超過(guò)柜員交易權(quán)限的憑證及實(shí)物不需換人審核

B：負(fù)責(zé)其拍攝影像資料的真實(shí)性

C:負(fù)責(zé)確認(rèn)客戶身份的真實(shí)性

D:負(fù)責(zé)客戶憑證的打印、簽章

432、監(jiān)管不合規(guī)的情況包括（）（ABCD）

A:越權(quán)或違反程序監(jiān)管

B:發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為不處理或選擇性執(zhí)法

C:未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成監(jiān)管

D:監(jiān)管過(guò)程存在弄虛作假或不廉潔行為

E:監(jiān)管工作存在重大失誤或造成嚴(yán)重影響和損失

433、下列屬于案件與操作風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)的是（ACD）

A、員工管理不到位

B、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)不到位

C、內(nèi)控管理不到位

D、案件查處不到位

434、下列屬于案件查處不到位的是（ABCD）

A、風(fēng)險(xiǎn)排查走過(guò)場(chǎng)，后續(xù)整改流于形式，同質(zhì)同類(lèi)案件反復(fù)發(fā)生

B、案件信息報(bào)送不及時(shí),遲報(bào)、瞞報(bào)、漏報(bào)相關(guān)信息

C、應(yīng)急處置措施祛I(lǐng)」位，導(dǎo)致資金、資產(chǎn)損失和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D、處罰問(wèn)責(zé)力度與案件危害程度不匹配

435、以下屬于深化市場(chǎng)亂象整治工作中業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方面要點(diǎn)的是（AC）

A、員工利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂

B、違法違規(guī)查詢、獲取、使用、泄露、出售客戶信息

C、外包業(yè)務(wù)招投標(biāo)環(huán)節(jié)設(shè)租尋租

D、利用職責(zé)便利獲取內(nèi)幕信息、參與內(nèi)幕交易

436、商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)客戶授信應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)集團(tuán)客戶授

信集中風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行有效監(jiān)控，防止集團(tuán)客戶通過(guò)（BCD）等形式套取銀行

資金。

A、多頭授信

B、多頭開(kāi)戶

C、多頭借款

D、多頭互保

E、過(guò)渡授信

437、商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)客戶授信應(yīng)當(dāng)遵循的原則：（BCD）

A、審慎原則

B、統(tǒng)一原則

C、適度原則

D、預(yù)警原則

438、關(guān)系人員輸送利益主要表現(xiàn)為（ABC）

A、直接或變相向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

B、員工以優(yōu)于其他同類(lèi)客戶條件獲取本行貸款

C、公款存放主體相關(guān)負(fù)責(zé)人員的直接利益相關(guān)人員為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

員工的，未按規(guī)定實(shí)行回避

D、直接或變相接受本機(jī)構(gòu)股權(quán)質(zhì)押套取資金

439、下列屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》重

點(diǎn)防控十類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的是（ABCD）

A流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

C房地產(chǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)D重大案件和群體事件風(fēng)險(xiǎn)

440、下列屬于違反房地產(chǎn)行業(yè)政策的是（ABD）

A直接或變相為房地產(chǎn)企業(yè)支付土地購(gòu)置費(fèi)用提供表內(nèi)外融資

B向〃四證〃不全、資本金未足額到位的商業(yè)性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目提供融

資

C不盡職審查和管理，導(dǎo)致用于支持棚戶區(qū)改造的貸款被侵占或挪用

D直接或間接為各類(lèi)機(jī)構(gòu)發(fā)放首付貸行為提供便利

441、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法》中，存在下列情形

之一的，屬于重大、惡性案件：（BCD）

A、涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（不含）以上的

B、性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的

C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件

D、涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元(含)以上的

442、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管分局關(guān)于進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象

的通知》(蘇銀監(jiān)發(fā)【2018】2號(hào))要求銀行業(yè)機(jī)構(gòu)深入推進(jìn)自查工作。

突出整治重點(diǎn)，將完善公司治理、防范影子銀行及交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和

(ABD)等五個(gè)方面作為整治工作重點(diǎn)內(nèi)容。

A、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

B、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

C、案件與操作風(fēng)險(xiǎn)

D、保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益

443、銀監(jiān)會(huì)2018年整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象工作要點(diǎn)公司治理不健全主

要包括(ACD)

A、股東與股權(quán)方面

B、同業(yè)業(yè)務(wù)方面

C、履職與考評(píng)方面

D、從業(yè)資質(zhì)方面

444、商業(yè)銀行拆入資金用于（ABC）的需要。

A、彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算

B、彌補(bǔ)聯(lián)行匯差頭寸的不足

C、解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金

D、發(fā)放固定資產(chǎn)貸款

445、《銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》指出整治同業(yè)業(yè)務(wù),加強(qiáng)交

叉金融業(yè)務(wù)管控需要采取的措施包括（ABCD）

A、控制業(yè)務(wù)增量

B、做實(shí)穿透管理

C、消化存量風(fēng)險(xiǎn)

D、嚴(yán)查違規(guī)行為

1、合規(guī)是商業(yè)銀行高層責(zé)任，與其他員工無(wú)關(guān)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

2、銀行合規(guī)管理部門(mén)享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所

需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

3、33、銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管

理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)監(jiān)事

會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

4、合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時(shí)分管業(yè)務(wù)條線。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

5、商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問(wèn)責(zé)制度，嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定

與追究，并采取有效的糾正措施，及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理流程，適時(shí)修訂相

關(guān)政策、程序和操作指南。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

6、商業(yè)銀行合規(guī)管理部門(mén)同時(shí)具備內(nèi)部審計(jì)職能。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

7、銀行業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管,檢查和評(píng)價(jià)商

業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

8、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不予撤銷(xiāo)將嚴(yán)

重危害金融秩序、損害公眾利益的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)予

以撤銷(xiāo)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

10、經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工

作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

11、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以隨意查詢賬戶或者申請(qǐng)凍結(jié)資金。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的,

由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以

下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)

其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

13、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀

行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以

下罰款。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

14、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過(guò)程，覆蓋各項(xiàng)業(yè)

務(wù)流程和管理活動(dòng)，覆蓋所有的部門(mén)、崗位和人員。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

15、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)作為內(nèi)控管理職能部門(mén)，牽頭內(nèi)部控制

體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實(shí)和檢查評(píng)估。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

16、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度體系，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理

活動(dòng)制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的業(yè)務(wù)制度和管理制度，并定期進(jìn)行評(píng)估。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

17、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定規(guī)范員工行為的相關(guān)制度，明確對(duì)員工的禁止性

規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)督和排查，建立員工異常行為舉報(bào)、查處機(jī)

制。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

18、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外包管理制度，明確外包管理組織架構(gòu)和管

理職責(zé)，并至少每月開(kāi)展一次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估.

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

19、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴處理機(jī)制制定投訴處理工作流程,

定期匯總分析投訴反映事項(xiàng)，查找問(wèn)題，有效改進(jìn)服務(wù)和管理。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

20、董事會(huì)、高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)對(duì)內(nèi)部控制的有效性分級(jí)負(fù)責(zé)，并對(duì)內(nèi)部

控制失效造成的重大損失承擔(dān)管理責(zé)任。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

21、商業(yè)銀行開(kāi)展信貸業(yè)務(wù),可以忽略審查借款人的資信，實(shí)行擔(dān)保，保障

按期收回貸款

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

22、商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行審貸分離、分級(jí)審批的制度。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

23、《商業(yè)銀行法》中所稱(chēng)的關(guān)系人是指：（1）商業(yè)銀行的董事、監(jiān)

事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬；（2）前項(xiàng)所列人員投資或

者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

24、任何單位和個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

25、商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)年度自公歷1月1日起至12月31日止。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

26、對(duì)商業(yè)銀行實(shí)行接管的目的是對(duì)被接管的商業(yè)銀行采取必要措施,

以保護(hù)存款人的利益，恢復(fù)商業(yè)銀行的正常經(jīng)營(yíng)能力。被接管的商業(yè)銀

行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因接管而變化。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

27、商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)

費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

28、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開(kāi)、

公正和效率的原則。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

29、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)和中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院其他金融

監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立監(jiān)督管理信息共享機(jī)制。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

30、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員，應(yīng)當(dāng)依法保守國(guó)家秘密，并有責(zé)任

為其監(jiān)督管理的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及當(dāng)事人保守秘密。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

31、未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

32、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國(guó)際

交流、合作活動(dòng)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

33、農(nóng)村商業(yè)銀行要按照監(jiān)管部門(mén)相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格審核股東資質(zhì)，入股

前明確告知本行股權(quán)管理政策和股東義務(wù)，并將持股1%及以上股東的

相關(guān)信息及其承諾情況進(jìn)行公示，接受社會(huì)監(jiān)督。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

34、商業(yè)銀行股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程，依法行使

股東權(quán)利，履行法定義務(wù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

35、股東可以使用委托資金入股商業(yè)銀行。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

36、商業(yè)銀行以其全部法人財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

37、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定使用經(jīng)營(yíng)許可證。禁止偽

造、變?cè)?、轉(zhuǎn)讓、出租、出借經(jīng)營(yíng)許可證。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

38、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保證存款本金和利息的支付，不得拖延、拒絕支付存

款本金和利息。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

39、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開(kāi)展壓力測(cè)試。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

41、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)、策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

42、合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，但不包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和

測(cè)試，識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系

的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

43、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)督促員工遵守行業(yè)行為規(guī)范，恪守職業(yè)道德操守,

廉潔從業(yè)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

44、不得通過(guò)安排公款存放主體相關(guān)負(fù)責(zé)人員的配偶、子女及其配偶和

其他直接利益相關(guān)人員就業(yè)、升職，或向上述人員發(fā)放獎(jiǎng)酬等方式進(jìn)行

利益輸送。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

45、若公款存放主體相關(guān)負(fù)責(zé)人員的配偶、子女及其配偶和其他直接利

益相關(guān)人員為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工，該員工應(yīng)實(shí)行回避,對(duì)不按規(guī)定回

避的,所在機(jī)構(gòu)要作出嚴(yán)肅處理。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

46、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)該主動(dòng)參加公款存放銀行的評(píng)選。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

47、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為了降低成本不應(yīng)提高客戶資金的保值增值水平

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

48、商業(yè)銀行應(yīng)強(qiáng)化自律意識(shí)，培育合規(guī)文化，倡導(dǎo)公平競(jìng)爭(zhēng)，抵制不

當(dāng)交易，共同遵守《中國(guó)銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》《中國(guó)銀行業(yè)反不正

當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)公約》等行業(yè)規(guī)約。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

49、對(duì)于違反行業(yè)規(guī)約的會(huì)員單位，銀行業(yè)協(xié)會(huì)按規(guī)定作出處理，情節(jié)

嚴(yán)重的，相關(guān)情況應(yīng)報(bào)送人民銀行

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

50、各級(jí)銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)吸收公款存款業(yè)務(wù)的

監(jiān)督檢查

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

51、在吸收公眾存款的過(guò)程中重大風(fēng)險(xiǎn)隱患或重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)及時(shí)向人

民銀行報(bào)告

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

52、對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)吸收公款存款業(yè)務(wù)中的違法違規(guī)行為，各級(jí)監(jiān)

管部門(mén)應(yīng)依法予以提示和組正，并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施和行政處罰。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

53、發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)借吸收公款存款進(jìn)行利益輸送的，應(yīng)通報(bào)同級(jí)

財(cái)政部門(mén)和相關(guān)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

54、商業(yè)銀行認(rèn)真審核客戶、代理人有效身份證件和相關(guān)資料的真實(shí)性、

完整性和合法性，并按規(guī)定登記客戶和代理人信息。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

55、對(duì)代理個(gè)人客戶開(kāi)立結(jié)算賬戶的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)落實(shí)現(xiàn)行監(jiān)管制度

〃聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)〃的相關(guān)要求

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

56、商業(yè)銀行應(yīng)建立員工代理開(kāi)戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離制度，禁止?fàn)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員

工在本網(wǎng)點(diǎn)代理他人開(kāi)戶。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

57、商業(yè)銀行為個(gè)人客戶開(kāi)通具有大額資金轉(zhuǎn)賬功能的網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，可以

不與客戶面簽開(kāi)通協(xié)議。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

58、商業(yè)銀行應(yīng)將須交付的網(wǎng)銀安全工具當(dāng)場(chǎng)交給客戶本人，并提醒客

戶核對(duì)網(wǎng)銀安全工具的編號(hào)與業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)上編號(hào)的一致性。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

59、商業(yè)銀行應(yīng)建立健全覆蓋各類(lèi)員工的全員管理制度，將銀行員工不

得參與民間借貸、不得充當(dāng)資金據(jù)客、不得經(jīng)商辦企業(yè)、不得在工商企

業(yè)兼職作為內(nèi)部管理制度的重要內(nèi)容。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

60、監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)董事會(huì)和高級(jí)管理層在從業(yè)人員行為管理中的履職情

況進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

61、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)配備專(zhuān)人負(fù)責(zé)從業(yè)人員行為管理。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

62、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相匹配的從業(yè)人員管

理信息系統(tǒng)，支持對(duì)從業(yè)人員行為開(kāi)展靜態(tài)監(jiān)測(cè)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

63、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定與自身業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相匹配的行為守則供全

體從業(yè)人員遵循。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

64、行為守則應(yīng)包括但不限于從業(yè)人員的行為規(guī)范、禁止性行為及其問(wèn)

責(zé)處罰機(jī)制等。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

65、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》中從業(yè)人員是指與銀行

業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事會(huì)成

員、監(jiān)事會(huì)成員及高級(jí)管理人員，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)派

遣機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議從事輔助性金融服務(wù)的其他人員。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

66、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)配備專(zhuān)人負(fù)責(zé)從業(yè)人員行為管理。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

67、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)為本，重點(diǎn)防范從業(yè)人

員不當(dāng)行為引發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)

風(fēng)險(xiǎn)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

68、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)對(duì)行為守則進(jìn)行更新和修訂，以適應(yīng)經(jīng)營(yíng)環(huán)

境和監(jiān)管要求的變化。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

69、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為評(píng)估結(jié)果作為薪酬發(fā)放和職位晉

升的重要依據(jù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

70、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確晉升的基本條件，未達(dá)到相關(guān)行為要求的從

業(yè)人員不得晉升。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

71、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)針對(duì)高級(jí)管理人員及關(guān)鍵崗位人員制定與其行為

掛鉤的績(jī)效薪酬延期追索、扣回制度。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

72、對(duì)于涉嫌刑事犯罪的行為，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)移送司法機(jī)關(guān),

不得以紀(jì)律處分代替法律制裁。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

73、與本行解除或終止勞動(dòng)合同的離職或退休人員，如被發(fā)現(xiàn)在銀行業(yè)

金融機(jī)構(gòu)工作期間存在嚴(yán)重違規(guī)行為的,可以不追究其責(zé)任。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

74、董事會(huì)可授權(quán)下設(shè)相關(guān)委員會(huì)履行其員工行為管理部分職責(zé)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

75、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確從業(yè)人員行為管理的牽頭部門(mén)，負(fù)責(zé)全機(jī)構(gòu)

從業(yè)人員的行為管理。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

76、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相匹配的從業(yè)人員管

理信息系統(tǒng)，持續(xù)收集從業(yè)人員的基本情況、行為評(píng)價(jià)、處罰等相關(guān)信

息，支持對(duì)從業(yè)人員行為開(kāi)展動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

77、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定與自身業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相匹配的行為守則供全

體從業(yè)人員遵循。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

78、銀行業(yè)金融機(jī)柢應(yīng)在從業(yè)人員招聘和任職程序中評(píng)估其與業(yè)務(wù)相關(guān)

的行為，重點(diǎn)考察是否有不當(dāng)行為記錄。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

79、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得違反規(guī)定泄露從業(yè)人員

處罰信息。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

80、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)培訓(xùn)等方式向全體從業(yè)人員清楚傳達(dá)行為守

則及其細(xì)則的相關(guān)要求，并視情況開(kāi)展必要的警示談話和通報(bào)教育。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

81、商業(yè)銀行的內(nèi)宙部門(mén)不直接負(fù)責(zé)或參與其他部門(mén)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理,

但應(yīng)定期檢查評(píng)估本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作情況，監(jiān)督操作風(fēng)險(xiǎn)管

理政策的執(zhí)行情況。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

82、商業(yè)銀行應(yīng)指定部門(mén)專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

83、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定有效的程序，定期監(jiān)測(cè)并報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況和重

大損失情況。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

84、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與外包業(yè)務(wù)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，確保業(yè)務(wù)外包

有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮贤头?wù)協(xié)議、各方的責(zé)任義務(wù)規(guī)定明確。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

85、商業(yè)銀行嚴(yán)禁購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)以及與第三方簽訂合同，并將其作為緩釋操

作風(fēng)險(xiǎn)的一種方法，

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

86、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求，為

所承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)提取充足的資本。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

87、鼓勵(lì)業(yè)務(wù)復(fù)雜程度較高和規(guī)模較大的商業(yè)銀行委托社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)

其操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系定期進(jìn)行審計(jì)和評(píng)價(jià)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

88、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定有效的程序，定期監(jiān)測(cè)并報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況和重

大損失情況。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

89、自我風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指商業(yè)銀行識(shí)別和評(píng)估潛在操作風(fēng)險(xiǎn)以及自身業(yè)務(wù)

活動(dòng)的控制措施、適當(dāng)程度及有效性的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

90、商業(yè)銀行不得聘用關(guān)聯(lián)方控制的會(huì)計(jì)師事務(wù)所為其審計(jì)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

91、商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原則，以不低于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)

交易的條件進(jìn)行。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

92、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易實(shí)施監(jiān)督管

理。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

93、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》所稱(chēng)主要自然人股

東是指持有或控制商業(yè)銀行5%以上股份或表決權(quán)的自然人股東。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

94、自然人股東的近親屬持有或控制的股份或表決權(quán)可以不與該自然人

股東持有或控制的股份或表決權(quán)合并計(jì)算。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

95、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)無(wú)權(quán)認(rèn)定商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人、法人

或其他組織。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

96、商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)的日常事務(wù)由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)；未設(shè)

立董事會(huì)的，應(yīng)當(dāng)指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

97、一般關(guān)聯(lián)交易按照商業(yè)銀行內(nèi)部授權(quán)程序?qū)徟?bào)關(guān)聯(lián)交易控制

委員會(huì)備案或批準(zhǔn)。一般關(guān)聯(lián)交易可以按照重大關(guān)聯(lián)交易的程序?qū)徟?/p>

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

98、重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)審查后，提交

董事會(huì)批準(zhǔn)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

99、商業(yè)銀行不得為關(guān)聯(lián)方的融資行為提供擔(dān)保，但關(guān)聯(lián)方以銀行存單、

國(guó)債提供足額反擔(dān)保的除外。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

100,介于相鄰類(lèi)別之間的信貸資產(chǎn)原則上應(yīng)歸入低級(jí)檔次。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

101.分類(lèi)時(shí)以對(duì)影響借款人還款能力的各類(lèi)因素評(píng)估結(jié)論，作為判定

貸款類(lèi)別的主要依據(jù)，并注重第一還款來(lái)源。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

102、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)借款對(duì)象不同，將貸款分為企事業(yè)單位

貸款和自然人貸款，不同種類(lèi)貸款可以使用相同的分類(lèi)方法。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

103、企事業(yè)單位貸款的借款人包括經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)登記或主管部

門(mén)核準(zhǔn)的企事業(yè)法人，不包括不具備法人資格的其他經(jīng)濟(jì)組織。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

104、銀行卡透支主要依據(jù)逾期金額進(jìn)行分類(lèi)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

105、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)在對(duì)信用證、承兌、擔(dān)保等表外信貸資產(chǎn)分類(lèi)

時(shí)，要將該客戶近期的表內(nèi)業(yè)務(wù)分類(lèi)情況作為重要參考依據(jù)。原則上,

對(duì)該客戶表外信貸資產(chǎn)分類(lèi)不得低高于其近期表內(nèi)信貸資產(chǎn)的分類(lèi)類(lèi)

別。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

106、以國(guó)債、金融債券、本機(jī)構(gòu)定期存單、100%的保證金作為質(zhì)物

的質(zhì)押貸款，當(dāng)貸款本金或利息逾期未超過(guò)90天,且質(zhì)物歸屬不存在

任何爭(zhēng)議、質(zhì)押手續(xù)完備、質(zhì)押率低于90%時(shí)，一般劃為正常貸款。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

107,需要重組的貸款至少劃為次級(jí)類(lèi)

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

108、違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和貸款管理的有關(guān)制度規(guī)定、未經(jīng)正常貸

款審批程序而形成的信貸資產(chǎn)，分類(lèi)結(jié)果要下調(diào)一級(jí)，已劃分為損失類(lèi)

的不再調(diào)整。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

109、社團(tuán)貸款或銀團(tuán)貸款原則上由主辦社（行）和協(xié)辦社（行）共同

認(rèn)定分類(lèi)結(jié)果。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

110、董事會(huì)可以授權(quán)其下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)履行其全面風(fēng)險(xiǎn)管理的

部分職責(zé)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

111.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立或者指定部門(mén)負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，牽頭

履行全面風(fēng)險(xiǎn)的日常管理。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

112、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每季度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好至少進(jìn)行一次評(píng)估。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

113、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)偏好的調(diào)整制度。根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、

復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好進(jìn)行調(diào)整。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：A

114、全面風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)限額進(jìn)行監(jiān)控，并向監(jiān)事會(huì)報(bào)

送風(fēng)險(xiǎn)限額使用情況。

A、正確

B、錯(cuò)誤

答案：B

115、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定每項(xiàng)業(yè)