銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級(jí)）》歷年真題和解析答案0419-74

銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜

合能力（初級(jí)）》歷年真題和解析答案

0419-74

1、銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，在遵循有關(guān)規(guī)定的前提下，可

以邀請(qǐng)客戶或應(yīng)客戶邀請(qǐng)進(jìn)行娛樂(lè)活動(dòng)。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:A

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，在遵循有關(guān)規(guī)定的前提

下，可以邀請(qǐng)客戶或應(yīng)客戶邀請(qǐng)進(jìn)行娛樂(lè)活動(dòng)。

2、銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守“忠于職

守”的原則，這一原則要求銀行從業(yè)人員（），（多選題】

A.保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)密

B.保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的專有技術(shù)

C.主動(dòng)避免參與可能存在利益沖突的業(yè)務(wù)、項(xiàng)目

D.維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)

E.保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)

正確答案:A、B、D、E

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范

和所在機(jī)構(gòu)的各種規(guī)章制度，保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、知識(shí)產(chǎn)權(quán)和

專有技術(shù)，自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)。

3、某銀行部門(mén)主管認(rèn)為其部門(mén)一名業(yè)務(wù)人員違反了規(guī)章制度并對(duì)

其進(jìn)行了處罰，但是該業(yè)務(wù)人員認(rèn)為自己并沒(méi)有違反規(guī)章制度，則該

業(yè)務(wù)人員應(yīng)采取的正確做法是（）?！締芜x題】

A.向媒體披露證據(jù)證明自己的清白

B.向公安部門(mén)反映情況

C.按照正常渠道向本行有關(guān)部門(mén)反映和申訴

D.向部門(mén)所有同事發(fā)送郵件爭(zhēng)取聲援

正確答案:C

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時(shí),應(yīng)當(dāng)按

照正常渠道反映和申訴。

4、銀行從業(yè)人員申報(bào)不實(shí)費(fèi)用時(shí)、下列說(shuō)法正確的是（）。【多選

題】

A.必然會(huì)影響該人員的誠(chéng)信形象

B.可以蒙混過(guò)關(guān)，不實(shí)費(fèi)用得到報(bào)銷

C.可能會(huì)導(dǎo)致所在機(jī)構(gòu)的索賠

D.被拒絕報(bào)銷，無(wú)其他不良后果

E.可能會(huì)導(dǎo)致所在機(jī)構(gòu)提起不當(dāng)?shù)美V

正確答案:A、C、E

答案解析:如發(fā)生申報(bào)不實(shí)費(fèi)用的情形，必然會(huì)影響該員工的誠(chéng)信

形象，可能會(huì)導(dǎo)致所在機(jī)構(gòu)的索賠或提起不當(dāng)?shù)美V。

5、下列銀行業(yè)從業(yè)人員的做法，符合職業(yè)操守有關(guān)'信息披露”規(guī)

定的是（）?！締芜x題】

A.在產(chǎn)品說(shuō)明中以小字在不顯眼的地方揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

B.利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾

C.不告知客戶本行在代理產(chǎn)品銷售過(guò)程中承擔(dān)的責(zé)任和義務(wù)

D.以足以讓客戶注意的方式向客戶解釋產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者

正確答案:D

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)明確區(qū)分其所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)

品和由其所在機(jī)構(gòu)自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品，對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品必須以

明確的、足以讓客戶