銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》歷年真題和解析答案0411-87

銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理（初級）》歷

年真題和解析答案0411-87

1、商業(yè)銀行可以充分利用內(nèi)外部資源實施監(jiān)測，包括（）?！径噙x

題】

A.要求本機構(gòu)的境外機構(gòu)提供國別風(fēng)險狀況報告

B.要求本機構(gòu)的境內(nèi)機構(gòu)提供國別風(fēng)險狀況報告

C.定期走訪相關(guān)國家或地區(qū)

D.從其他外部機構(gòu)獲取有關(guān)信息

E.從評級機構(gòu)獲取有關(guān)信息

正確答案:A、C、D、E

答案解析:商業(yè)銀行可以充分利用內(nèi)外部資源實施監(jiān)測，包括要求本機

構(gòu)的境外機構(gòu)提供國別風(fēng)險狀況報告，定期走訪相關(guān)國家或地區(qū)，從

評級機構(gòu)或其他外部機構(gòu)獲取有關(guān)信息等。選項B：要求本機構(gòu)的境

內(nèi)機構(gòu)提供國別風(fēng)險狀況報告說法有誤，屬于混淆選項。

2、聲譽危機管理規(guī)劃能夠給商業(yè)銀行創(chuàng)造最多的附加價值?！九袛?/p>

題】

A.正確

B.錯誤

正確答案舊

答案解析:聲譽危機管理規(guī)劃能夠給商業(yè)銀行創(chuàng)造相當(dāng)可觀的附加價

值。

3、系統(tǒng)重要性銀行不僅會對本國金融體系產(chǎn)生影響，而且具有跨境效

應(yīng)，可能對全球金融體系產(chǎn)生潛在威脅【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:系統(tǒng)重要性銀行不僅會對本國金融體系產(chǎn)生影響，而且具有

跨境效應(yīng)，可能對全球金融體系產(chǎn)生潛在威脅。由于系統(tǒng)重要性銀行

往往會參與復(fù)雜的跨境業(yè)務(wù)，或在多個國家設(shè)立分支機構(gòu)，一旦其所

積累的風(fēng)險爆發(fā)，對全球的影響不容小覷。

4、下列不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險是（）?！締芜x題】

A.委托方偽造收付款憑證騙取資金

B.代客理財產(chǎn)品由于市場利率波動而造成損失

C.客戶通過代理收付款進行洗錢活動

D.業(yè)務(wù)員貪污或截留代理業(yè)務(wù)手續(xù)費

正確答案舊

答案解析:選項B：代客理財產(chǎn)品由于市場利率波動而造成損失是市場

風(fēng)險。

5、從資金交易業(yè)務(wù)流程來看，資金交易不包括()環(huán)節(jié)?！締芜x題】

A.前臺交易

B.中臺風(fēng)險管理

C.后臺清算

D.柜臺審核

正確答案:D

答案解析:從資金交易業(yè)務(wù)流程來看，可分為前臺交易、中臺風(fēng)險管

理、后臺結(jié)算/清算三個環(huán)節(jié)。選項D：柜臺審核不屬于資金交易的

環(huán)節(jié)。

6、操作風(fēng)險評估的準備階段包括()o【多選題】

A.制訂評估計劃

B.召開會議

C.識別評估對象

D.繪制流程圖

E.收集評估背景信息

正確答案:A、C、D、E

答案解析:選項ACDE正確。操作風(fēng)險評估準備階段：（1）制訂評估

計劃；（2）識別評估對象；（3）繪制流程圖；（4）收集評估背景信

息。選項B：召開會議是評估階段的內(nèi)容。

7、對大多數(shù)商業(yè)銀行來說，貸款是最大、最明顯的信用風(fēng)險來源。

【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:對大多數(shù)商業(yè)銀行來說，貸款是最大、最明顯的信用風(fēng)險來

源。

8、外匯敞口，根據(jù)不同類型，大致分為（）?！径噙x題】

A.單幣種敞口頭寸

B.雙幣種敞口頭寸

C.多幣種敞口頭寸

D.總敞口頭寸

E.多敞口頭寸

正確答案:A、D

答案解析:外匯敞口，根據(jù)不同類型，大致分為：單幣種敞口頭寸和總

敞口頭寸(選項AE正確)。

9、()是對投資成果的直接衡量，反映融資行為得到的增值部分的絕

對量?！締芜x題】

A.持有期收益

B.到期收益

C.預(yù)期收益

D.絕對收益

正確答案:D

答案解析:絕對收益是對投資成果的直接衡量，反映融資行為得到的增

值部分的絕對量。

10、只有國家所有的銀行業(yè)金融機構(gòu)所提供的服務(wù)或產(chǎn)品都具有一定

的公共性質(zhì)，而非國家所有的銀行業(yè)金融機構(gòu)所提供的服務(wù)或產(chǎn)品則

不具有公共性質(zhì)?！九袛囝}】

A