臨時(shí)基金從業(yè)練習(xí)卷附答案

第頁(yè)臨時(shí)基金從業(yè)練習(xí)卷附答案1.某投資者投資10萬(wàn)元場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF基金,假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%,則投資者應(yīng)

繳納的認(rèn)購(gòu)金額為()。

(,1分)A、9萬(wàn)元B、101萬(wàn)元C、10萬(wàn)元D、99萬(wàn)元【正確答案】：B解析：

凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)份額×基金份額面值=100,000×1=100,000元;認(rèn)購(gòu)金額=凈認(rèn)購(gòu)金額×(1

+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=100,000×(1+1%)=101,000元。2.我國(guó)基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容不包括()。

(,1分)A、大客戶利益優(yōu)先B、專業(yè)審慎C、守法合規(guī)D、誠(chéng)實(shí)守信【正確答案】：A解析：

基金職業(yè)道德規(guī)范包括:守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)、保守秘密。3.某債券基金的投資人贖回了凈值1000萬(wàn)元的基金份額,并支付了0.5%的贖回費(fèi),根據(jù)該基

金合同,該筆贖回費(fèi)的50%計(jì)入基金資產(chǎn),假定該筆贖回費(fèi)未發(fā)生手續(xù)費(fèi),則以下表述正確的是()。

(,1分)A、基金獲得利息收入2.5萬(wàn)元B、基金獲得非經(jīng)常收入2.5萬(wàn)元C、基金獲得其他收入2.5萬(wàn)元D、基金獲得投資收益2.5萬(wàn)元【正確答案】：C解析：

其他收入是指除上述收入以外的其他各項(xiàng)收入,包括贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額、手

續(xù)費(fèi)返還、ETF替代損益,以及基金管理人等機(jī)構(gòu)為彌補(bǔ)基金財(cái)產(chǎn)損失而付給基金的賠償款項(xiàng)等。

這些收入項(xiàng)目一般根據(jù)發(fā)生的實(shí)際金額確認(rèn)。4.關(guān)于內(nèi)在價(jià)值法,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、內(nèi)在價(jià)值法是按照未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)對(duì)公司的內(nèi)在價(jià)值進(jìn)行評(píng)估B、股利貼現(xiàn)模型、權(quán)益現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型、企業(yè)貼現(xiàn)現(xiàn)金流模型都屬于內(nèi)在價(jià)值法C、貼現(xiàn)模型的選擇要與獲得現(xiàn)金流相對(duì)應(yīng)D、企業(yè)在支付投資部分現(xiàn)金流后優(yōu)先為股權(quán)投資者提供報(bào)酬【正確答案】：D解析：

內(nèi)在價(jià)值法又稱絕對(duì)價(jià)值法或收益貼現(xiàn)模型,是按照未來現(xiàn)金流的貼現(xiàn)對(duì)公司的內(nèi)在價(jià)值進(jìn)

行評(píng)估。其具體又分為股利貼現(xiàn)模型(DDM)、自由現(xiàn)金流量貼現(xiàn)模型、經(jīng)濟(jì)附加值模型。企業(yè)首先

向債權(quán)人支付負(fù)債利息,然后才能向公司股東進(jìn)行紅利分配。但由于企業(yè)為了未來發(fā)展而需要進(jìn)行

再投資,所以分配給普通股股東的紅利往往是再投資和留存收益之后的現(xiàn)金流。5.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo),以下表述錯(cuò)誤的是()。A、投資組合平均剩余期限B、跟蹤誤差C、融資比例D、浮動(dòng)利率債券投資情況【正確答案】：B解析：

衡量貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)主要有投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期、融資回購(gòu)比

例、浮動(dòng)利率債券投資情況以及投資對(duì)象的信用評(píng)級(jí)等。6.關(guān)于基金費(fèi)用,以下表述正確的是()。A、基金托管費(fèi)按月計(jì)提B、基金銷售服務(wù)費(fèi)由基金管理人來承擔(dān)C、基金運(yùn)作費(fèi)由基金承擔(dān)D、基金管理費(fèi)按月計(jì)提【正確答案】：C解析：

目前,我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比

例逐日計(jì)提,按月支付?；疬\(yùn)作費(fèi)指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用,包括審

計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。7.關(guān)于投資者權(quán)益保護(hù),以下說法錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、權(quán)益保護(hù)教育與投資者風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的原則并不沖突B、權(quán)益保護(hù)教育有利于受到欺詐或不公平待遇的投資者維護(hù)自己的合法權(quán)益C、“剛性兌付”從實(shí)質(zhì)上保護(hù)了投資者的利益,未來還應(yīng)當(dāng)繼續(xù)存在D、投資者權(quán)益保護(hù)應(yīng)當(dāng)是適度的,不宜向投資者過分傾斜【正確答案】：C解析：

拿我國(guó)債券市場(chǎng)的剛性兌付來說,投資者在關(guān)注收益率的同時(shí)還要關(guān)注債券的信用風(fēng)險(xiǎn)。剛性兌付

在一定程度上削弱了投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。8.某投資者贖回開放式基金5萬(wàn)份,對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為05%,贖回當(dāng)日基金份額凈值為1025元,

則其贖回手續(xù)費(fèi)為()。

(,1分)A、25625元B、245元C、250元D、25225元【正確答案】：A解析：

贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值×贖回費(fèi)率=50,000×1025×

05%=25625元。9.關(guān)于基金估值,以下說法正確的是()。

126A、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)確保估值人員熟悉各類投資品種的估值原則及體估值程序B、基金管理人應(yīng)制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)理制度,明確基金估值的程序和技術(shù)C、基金估值主體在現(xiàn)有基金法律體系中尚不完備D、基金管理人選擇服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行估值,基金估值責(zé)任由服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)【正確答案】：B解析：

基金估值主體在現(xiàn)有基金法律體系中是完備的;為準(zhǔn)確、及時(shí)進(jìn)行基金估值和份額凈值計(jì)價(jià),

基金管理公司應(yīng)制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度,明確基金估值的原則和程序;建立

健全估值決策體系;使用合理、可靠的估值業(yè)務(wù)系統(tǒng);加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn),確保估值人員熟悉

各類投資品種的估值原則及具體估值程序;即使基金管理人選擇服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行估值,也不能免除管

理人的相關(guān)責(zé)任。10.對(duì)于10,12,9,8,5,6,20,25,30,13這樣一組數(shù)據(jù),其中位數(shù)為()。

(,1分)A、10B、6C、11D、12【正確答案】：C解析：

中位數(shù)是用來衡量數(shù)據(jù)取值的中等水平或一般水平的數(shù)值。數(shù)據(jù)按從小到大順序排列為

5,6,8,9,10,12,13,20,25。中間的數(shù)字為10和12,所以中位數(shù)為(10+12)÷2=11。11.以下不屬于基金銷售適用性的指導(dǎo)原則的是()。

(,1分)A、公正性原則B、客觀性原則C、及時(shí)性原則D、全面性原則【正確答案】：A解析：

銷售適用性指導(dǎo)原則具體包括:投資人利益優(yōu)先原則,全面性原則,客觀性原則,及時(shí)性原則,有

效性原則,差異性原則。12.通常所指的國(guó)際三大知名獨(dú)立信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)不包括()。A、穆迪B、標(biāo)準(zhǔn)普爾C、摩根士丹利D、惠譽(yù)【正確答案】：C解析：

國(guó)際上知名的獨(dú)立信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)有三家:穆迪投資者服務(wù)公司、標(biāo)準(zhǔn)·普爾評(píng)級(jí)服務(wù)公司、

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惠譽(yù)國(guó)際信用評(píng)級(jí)有限公司。13.以下特殊類型基金中,一般采用被動(dòng)式投資策略的是()。

(,1分)A、基金中的基金(FOF)B、交易所交易基金(ETF)C、上市開放式基金(LOF)D、QDII基金【正確答案】：B解析：

ETF是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券(股票、債券等)或商品為投資對(duì),依據(jù)構(gòu)成

指數(shù)的證券或商品的種類和比例,采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制,進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)基金。

814.關(guān)于個(gè)人投資者買賣基金的印花稅,以下說法正確的是()。A、買入時(shí)暫不征收印花稅,賣出時(shí)才征收印花稅B、賣出時(shí)暫不征收印花稅,買入時(shí)才征收印花稅C、雙邊征收印花稅D、暫免征收印花稅【正確答案】：D解析：

個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。15.關(guān)于單利、復(fù)利,以下表述正確的是()。

(,1分)A、按單利方式計(jì)息,每經(jīng)過一個(gè)計(jì)息周期,要將由本金所生利息加入本金計(jì)算下一個(gè)計(jì)息周期的利

息;按復(fù)利方式計(jì)息,由本金所生利息不加入本金重復(fù)計(jì)算利息B、按單利方式計(jì)息,由本金所生利息不加入本金重復(fù)計(jì)算利息:按復(fù)利方式計(jì)息,每經(jīng)過一個(gè)計(jì)息

周期,要將由本金所生利息加入本金計(jì)算下一個(gè)計(jì)息周期的利息

42C、按單利或者復(fù)利計(jì)息,每經(jīng)過一個(gè)計(jì)息周期,均要將由本金所生利息加入本金計(jì)算下一個(gè)計(jì)息周

期的利息D、按單利或者復(fù)利計(jì)息,由本金所生利息均不加入本金重復(fù)計(jì)算利息【正確答案】：B解析：

按單利方式計(jì)息,由本金所生利息不加入本金重復(fù)計(jì)算利息:按復(fù)利方式計(jì)息,每經(jīng)過一個(gè)計(jì)息周

期,要將由本金所生利息加入本金計(jì)算下一個(gè)計(jì)息周期的利息16.計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)是()。A、基金資產(chǎn)總值B、基金總份額C、基金份額凈值D、基金資產(chǎn)凈值【正確答案】：C解析：

基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ),也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的

基礎(chǔ)指標(biāo)之一。17.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu),以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、基金銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和取得基金代銷資格的其他機(jī)構(gòu)B、直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司

80C、直銷機(jī)構(gòu)僅開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶D、基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)【正確答案】：C解析：

基金公司開展直銷目前主要包括:專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶;自

行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái),故C錯(cuò)誤。18.非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集,以下選項(xiàng)中不屬于合格投資者規(guī)定特征的是()。

(,1分)A、投資單只私募基金的金額不低于規(guī)定限額B、具有投資公開募集基金的投資經(jīng)歷C、達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨紻、具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力【正確答案】：B解析：

私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,投資于單只私募基金的金額不

低于100萬(wàn)元且資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模的單位和個(gè)人,故B錯(cuò)誤。19.關(guān)于完全復(fù)制、抽樣復(fù)制、優(yōu)化復(fù)制三種指數(shù)復(fù)制方法,以下表述正確的是()。

(,1分)A、抽樣復(fù)制所使用的樣本股票數(shù)目最多B、優(yōu)化復(fù)制跟蹤誤差最大C、優(yōu)化復(fù)制所使用的樣本股票數(shù)目最多D、完全復(fù)制跟蹤誤差最大【正確答案】：B解析：

優(yōu)化復(fù)制跟蹤誤差最大。20.以下屬于QDII基金臨時(shí)公告需要披露的事項(xiàng)是()I.變更境外托管人;II.變更投資顧問;III.投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng);IV.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值

(,1分)A、I、III、IVB、I、II、IIIC、I、III、IVD、I、II、IV【正確答案】：B解析：

當(dāng)QDII基金發(fā)生變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外

訴訟等重大事件時(shí),應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告,并在更新的招募書中予以說明。21.某投資者通過某銀行投資1000元中購(gòu)某開放式基金,該申購(gòu)金額對(duì)應(yīng)的電購(gòu)費(fèi)率是1.5%,申

購(gòu)日的基金份額凈值為1.1500元,該投資者可得到的該基金份額為()。A、1000份B、869.57份C、856.71份D、856.52份【正確答案】：C解析：

1000/(1+1.5%)=985.22985.22/1.15=856.7122.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定,以下投資者中與私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)

不符的是()。

(,1分)A、持有150萬(wàn)元金融資產(chǎn),最近三年個(gè)人年均收入60萬(wàn)元的張某B、持有250萬(wàn)元金融資產(chǎn),最近三年個(gè)人年均收入35萬(wàn)元的孫某C、持有500萬(wàn)元金融資產(chǎn),最近三年個(gè)人年均收入10萬(wàn)元的李某D、凈資產(chǎn)3,000萬(wàn)元的某單位【正確答案】：B解析：

私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)是:(1)凈資產(chǎn)不低于1,000萬(wàn)元的單位;(2)金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元

或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。故B不符合。23.關(guān)于基金業(yè)績(jī)歸因,以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、基金業(yè)績(jī)歸因中,通常會(huì)從多個(gè)時(shí)間維度進(jìn)行分析B、股票型基金只能用Brinson方法進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因C、評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn),一般需要跟蹤它的長(zhǎng)期表現(xiàn)D、基金業(yè)績(jī)歸因的Brinson方法主要?dú)w因于資產(chǎn)配置、行業(yè)選擇、證券選擇以及交叉效應(yīng)【正確答案】：B解析：

基金業(yè)績(jī)歸因有多種方式;有絕對(duì)方式,和相對(duì)方式。24.關(guān)于企業(yè)破產(chǎn)時(shí)的受償順序,下列論述中錯(cuò)誤的是()。

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(,1分)A、在有保證債券中,受償?shù)燃?jí)最高的是第一抵押權(quán)債券或有限留置權(quán)債券B、債權(quán)人優(yōu)先于股權(quán)持有者獲得企業(yè)的清償C、無保證債券是在有保證債券之前獲得清償D、在無保證債券中,受償?shù)燃?jí)最高的是優(yōu)先無保證債券【正確答案】：C解析：

有保證債券的清償順序優(yōu)先于無保證債券,故選C。25.相比行業(yè)自律、機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會(huì)力量監(jiān)督,政府監(jiān)管的特征包括()。I.監(jiān)管主體及其權(quán)限具

有法定性;II.監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性;III.監(jiān)管機(jī)構(gòu)享有審批權(quán)、禁止權(quán)、撤銷權(quán)和行政處罰權(quán);

IV.從監(jiān)管時(shí)間來看屬于事后監(jiān)管

(,1分)A、I、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、I、II、III【正確答案】：D解析：

政府基金監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征:1.監(jiān)管內(nèi)容具有

全面性;政府基金監(jiān)管的內(nèi)容,不僅涉及各種基金機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止,基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的

資格和行為,基金機(jī)構(gòu)的活動(dòng)規(guī)則,而且還涉及基金市場(chǎng)其他諸多方面的監(jiān)管,監(jiān)管內(nèi)容具有全面

性。2.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性;政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律

組織均有權(quán)監(jiān)管。3.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性;政府基金監(jiān)管活動(dòng)貫穿基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過

程,包括市場(chǎng)進(jìn)入、市場(chǎng)活動(dòng)和市場(chǎng)退出的各方面制度,體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的

連續(xù)活動(dòng)。4.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性;與基金行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)明確規(guī)定政府基金監(jiān)管機(jī)

構(gòu)及其權(quán)限和職責(zé),政府基金

監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使其職責(zé)。5.監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性;有關(guān)基金監(jiān)管的法律規(guī)定,具有強(qiáng)制性規(guī)范的

性質(zhì)。政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使審批權(quán)、檢查權(quán)、禁止權(quán)、撤銷權(quán)、行政處罰權(quán)和行政處分權(quán)等

監(jiān)管權(quán),均具有法律效力,具有強(qiáng)制性。26.關(guān)于主動(dòng)投資和被動(dòng)投資,以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、主動(dòng)投資的目標(biāo)是擴(kuò)大主動(dòng)收益,縮小主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn),提高信息比率B、被動(dòng)投資是在市場(chǎng)有效假定下的一種投資方式C、被動(dòng)投資的目標(biāo)是減少跟蹤偏離度和跟蹤誤差D、主動(dòng)投資是在市場(chǎng)有效假定下的一種投資方式【正確答案】：D解析：

與被動(dòng)投資相比,在一個(gè)并非完全有效的市場(chǎng)上,主動(dòng)投資策略更能體現(xiàn)其價(jià)值,從而給

投資者帶來較高的回報(bào)。27.債券基金對(duì)()的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。

(,1分)A、追求短期收益B、追求高收益C、偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益D、追求穩(wěn)定收益【正確答案】：D解析：

債券基金主要以債券為投資對(duì)象,因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。28.認(rèn)為市場(chǎng)利率將會(huì)在未來一段時(shí)間內(nèi)持續(xù)上升的投資者最有可能會(huì)購(gòu)買()。A、浮動(dòng)利率債券B、可轉(zhuǎn)換債券C、零息債券D、可贖回固定利率債券

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

債券價(jià)格受市場(chǎng)利率影響,而浮動(dòng)利率債券的利息在支付日根據(jù)當(dāng)前市場(chǎng)利率重新設(shè)定,從

而在市場(chǎng)利率上升的環(huán)境中具有較低的利率風(fēng)險(xiǎn)。29.目前,國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為()和()兩種類型。

(,1分)A、一級(jí),二級(jí)B、直銷,代銷C、場(chǎng)內(nèi),場(chǎng)外D、優(yōu)先,次級(jí)【正確答案】：B解析：

略。30.投資者選擇藝術(shù)品投資作為多元化資產(chǎn)配置的一部分,其原因可能是()。

(,1分)A、雖然藝術(shù)品投資本身的投資風(fēng)險(xiǎn)較高,但是它與組合內(nèi)的傳統(tǒng)投資相關(guān)性較低,有可能提高組合

收益,降低組合風(fēng)險(xiǎn)B、多數(shù)藝術(shù)品投資信息透明度較高,容易估價(jià),形成連續(xù)的市場(chǎng)價(jià)格C、多數(shù)藝術(shù)品知名度較高,所以投資的交易活躍度高,流動(dòng)性好D、藝術(shù)品投資因其稀缺性,所以總能取得正收益。【正確答案】：A解析：

藝術(shù)品投資屬于另類投資,本題考察另類投資的優(yōu)勢(shì)與局限性。另類投資的優(yōu)勢(shì)是它與傳統(tǒng)投資相

關(guān)性低,可提高組合收益、降低組合風(fēng)險(xiǎn),故A正確;另類投資的局限性包括缺乏監(jiān)管、信息透明

低,流動(dòng)性較差、杠桿率偏高,估值難度大,不一定總能獲得正收益,故D錯(cuò)誤。31.基金資產(chǎn)估值的第一責(zé)任主體是()。A、基金管理人B、基金管理人和基金托管人

117C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、基金托管人

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人,基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)

任。32.滬、深證券投資基金賬戶不能參與的投資為()。A、ETF基金場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)B、ETF基金證券認(rèn)購(gòu)C、證券公司代銷的開放式基金認(rèn)購(gòu)D、封閉式基金(網(wǎng)上發(fā)售)認(rèn)購(gòu)【正確答案】：B解析：

ETF認(rèn)購(gòu)中,滬、深證券投資基金賬戶只能進(jìn)行基金的現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和二級(jí)市場(chǎng)交易,不能參與

證券認(rèn)購(gòu)或基金的申購(gòu)、贖回。投資者進(jìn)行證券認(rèn)購(gòu)時(shí)需具有滬、深A(yù)股證券賬戶。33.某資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)要求下屬部門每月初提交上月旗下所管理組合的績(jī)效評(píng)估報(bào)告,這種行為屬于

投資組合管理的()。A、反饋B、查詢C、規(guī)劃D、執(zhí)行

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

投資組合管理的反饋由兩個(gè)組成部分:監(jiān)控和再平衡、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估。34.計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)是()。

(,1分)A、基金資產(chǎn)總值B、基金總份額C、基金份額凈值D、基金資產(chǎn)凈值【正確答案】：C解析：

基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ),也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)

的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。35.以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是()。I.基金資產(chǎn)保管;II.代理清算交割;

III.會(huì)計(jì)核算;IV.投資運(yùn)作監(jiān)督;

(,1分)A、I、II、IIIB、I、II、IVC、II、III、IVD、I、II、III、IV【正確答案】：D解析：

基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng),具體涉

及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。36.以下哪種類型的混合基金中,股票與債券的配置比例通常為40%-60%()。

(,1分)A、偏股型基金B(yǎng)、靈活配置型基金C、股債平衡型基金D、債券基金

12【正確答案】：C解析：

股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡,其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)也會(huì)以股票指數(shù)和債券

指數(shù)大致均衡組合。37.在半強(qiáng)有效市場(chǎng)中,導(dǎo)致一家公司股票價(jià)格波動(dòng)的原因最有可能是()。A、在市場(chǎng)上公開可得的新信息B、有關(guān)該公司證券股票交易的歷史信息C、上一個(gè)交易日該公司股票價(jià)格的變化D、來自該公司內(nèi)部人員的私人信息【正確答案】：D解析：

半強(qiáng)有效市場(chǎng)的前提下,資產(chǎn)價(jià)格已經(jīng)反映了公開可得信息和歷史信息,只有未公開寫信息

或者內(nèi)幕信息才有可能引起市場(chǎng)波動(dòng)。38.關(guān)于基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分析的目的,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、評(píng)價(jià)基金未來的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)及投資管理能力B、為基金投資人的投資決策提供依據(jù)C、通過分析基金現(xiàn)時(shí)的資產(chǎn)配置及投資組合狀況來了解基金的投資狀況D、預(yù)測(cè)基金未來的發(fā)展趨勢(shì)

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

評(píng)價(jià)過去的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)及投資管理能力39.某浮動(dòng)利率債券在支付期期初的基準(zhǔn)率為3%,固定利差為50個(gè)基點(diǎn)。該浮動(dòng)利率債券在支

付期期初的浮動(dòng)利率為()。

(,1分)A、8B、35C、305D、25

69【正確答案】：B解析：

浮動(dòng)利率=基準(zhǔn)利率+利差,利差用基點(diǎn)表示,1個(gè)基點(diǎn)等于001%(50個(gè)基點(diǎn)=001%×50=05%),

因此,期初支付的浮動(dòng)利率=3%+05%=35%,故選B。40.基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳推介材料,應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地()。備案。A、證監(jiān)局B、行業(yè)協(xié)會(huì)C、銀監(jiān)局D、保監(jiān)局

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料,應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高

級(jí)管理人員檢查,出具合規(guī)意見書,并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊(cè)登記

所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。41.某投資者在周五贖回某普通貨幣市場(chǎng)基金,假設(shè)下周一是工作日,則該投資者享有該基金收

益的截止日是()。

(,1分)A、周日B、周六C、下周一D、周五【正確答案】：A解析：

如果在4月10日(周五)贖回了份額,那么該基金將同時(shí)享有4月10日(周五)、4月

11日(周六)和4月12日(周日)的利潤(rùn),但不再享有4月13日的利潤(rùn)。42.我國(guó)目前只能由依法設(shè)立的()擔(dān)任基金管理人。

(,1分)A、基金投資者B、基金管理公司C、基金份額持有人D、基金托管銀行【正確答案】：B解析：

在我國(guó),基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。43.基金運(yùn)營(yíng)過程中發(fā)生的增值稅的繳納主體是()。A、滬深交易所

127B、基金管理人C、券商D、基金托管人【正確答案】：B解析：

基金管理人、基金托管人從事基金管理和基金托管活動(dòng)取得的收入,依照稅法的規(guī)定征收增

值稅和企業(yè)所得稅。44.下列屬于貨幣市場(chǎng)基金投資對(duì)象的是()。

(,1分)A、剩余期限在397天的可轉(zhuǎn)債B、評(píng)級(jí)為BBB的短期融資券C、信用評(píng)級(jí)為BBB的公司債券D、剩余期限在397天以內(nèi)的資產(chǎn)支持證券【正確答案】：D解析：

貨幣市場(chǎng)基金可以投資對(duì)象為:(1)現(xiàn)金;(2)1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單;

剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券;(4)期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購(gòu);(3)

期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù);(6)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的(5)

資產(chǎn)支持證券。45.關(guān)于基金業(yè)在金融體系中的地位與作用,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、推動(dòng)社會(huì)責(zé)任投資,實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展B、為機(jī)構(gòu)投資者增加了嵌套投資的機(jī)會(huì)C、完善了社會(huì)保障體系D、為中小投資者拓寬了投資渠道【正確答案】：B解析：

基金業(yè)的地位和作用,1,為中小投資者拓寬了投資渠道;2,優(yōu)化金融結(jié)構(gòu),促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng);

3,有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展;4,完善金融體系和社會(huì)保障體系;5,推動(dòng)社會(huì)責(zé)任投資,

實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。46.關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買賣基金涉及的所得稅,以下表述正確的是()。

(,1分)A、內(nèi)地企業(yè)投資者通過基金互認(rèn)從香港基金分配取得的收益,暫免征收所得稅B、內(nèi)地企業(yè)投資者通過基金互認(rèn)買賣香港基金取得的價(jià)差收入,暫免征收所得稅C、機(jī)構(gòu)投資者以基金分配中獲得的收入,暫免征收所得稅D、機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的價(jià)差收入,暫免征收所得稅【正確答案】：C解析：

1.機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額所獲得的價(jià)差收入,應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額,征收企業(yè)所得

稅,機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入,暫不征收企業(yè)所得稅。2.對(duì)內(nèi)地企業(yè)投資者通過基金互

認(rèn)買賣香港基金份額所得的轉(zhuǎn)讓價(jià)差所得,計(jì)入其收入總額,依法征收企業(yè)所得稅。3.對(duì)內(nèi)地企業(yè)

投資者通過基金互認(rèn)從香港分配取得的收益,計(jì)入其收入總額,依法征收企業(yè)所得稅。47.投資者教育的主要內(nèi)容包含()。I.投資決策教育II.資產(chǎn)配置教育III.權(quán)益保護(hù)教育

(,1分)A、I、II、IIIB、I、IIIC、II、IIID、I、II【正確答案】：A解析：

投資者教育的內(nèi)容,1.投資決策教育,2.資產(chǎn)配置教育,3.權(quán)益保護(hù)教育。48.其他條件不變,債券到期日越長(zhǎng),債券價(jià)格受市場(chǎng)利率影響就()A、越大B、無影響C、越小D、不能確定

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

其他條件不變時(shí),久期越大,債券價(jià)格對(duì)利率敏感度越高,波動(dòng)性越大。49.托管協(xié)議應(yīng)明確()在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算等事宜中的權(quán)利,義務(wù)和職責(zé)

(,1分)A、基金管理人和托管人B、基金管理人和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C、基金托管人和基金份額持有人D、基金管理人和基金份額持有人【正確答案】：A解析：

基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議,主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投

資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及

職責(zé),確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全,保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

1850.投資者在T日15:03申請(qǐng)贖回某開放式基金1000份,該筆贖回的確認(rèn)日期為()。

(,1分)A、T日B、T+2日C、T-1日

30D、T+1日【正確答案】：B解析：

贖回成功后,T+1日辦理,但題干所述時(shí)間當(dāng)天已經(jīng)過了交易時(shí)間,因此當(dāng)天第二天應(yīng)為申請(qǐng)日,

第三天為確認(rèn)日。51.關(guān)于基金分紅方式,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、基金收益分配默認(rèn)為采用分紅再投資方式B、封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅C、開放式基金可以采用現(xiàn)金分紅或分紅再投資方式D、分紅再投資方式是指將投資者應(yīng)分配的凈利潤(rùn)折算成一定的基金份額分配給投資者

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

根據(jù)有關(guān)規(guī)定,基金收益分配默認(rèn)為采用現(xiàn)金方式。52.評(píng)估基金的業(yè)績(jī)時(shí)需要考慮的方面包括()。I.計(jì)算絕對(duì)收益;II.計(jì)算相對(duì)收益;III.計(jì)算風(fēng)

險(xiǎn)調(diào)整后收益;IV.進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因A、I、II、III、IVB、II、III、IVC、I、II、IVD、I、II、III

125

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

系統(tǒng)的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要從四個(gè)方面入手:計(jì)算絕對(duì)收益,計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益,計(jì)算相對(duì)

收益,進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因。53.基金銷售渠道審慎調(diào)查包括()。I基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查II基金管理人對(duì)

70

基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查III基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金托管人的審慎調(diào)查IV基金托管人對(duì)基金代銷機(jī)

構(gòu)的審慎調(diào)查

(,1分)A、I、II、III、IVB、I、IIIC、I、IID、II、IV【正確答案】：C解析：

基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查和基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)

的審慎調(diào)查。54.在基金份額發(fā)售的3日前,需要在基金管理公司網(wǎng)站上公告的信息包括()。

(,1分)A、基金合同,托管協(xié)議、募集申請(qǐng)報(bào)告B、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書C、托管協(xié)議、招募說明書、募集申請(qǐng)報(bào)告D、基金合同、招募說明書、募集申請(qǐng)報(bào)告【正確答案】：B解析：

向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申請(qǐng)材料。在基

金份額發(fā)售的3日前,將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上;同時(shí),將基

金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上,將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。55.關(guān)于期貨市場(chǎng)的作用,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、期貨交易需要對(duì)大量信息進(jìn)行加工,故期貨交易形成的未來價(jià)格信號(hào)具有滯后性B、期貨交易所形成的未來價(jià)格信號(hào)能反映多種生產(chǎn)要素在未來一定時(shí)期的變化趨勢(shì)C、提供分散、轉(zhuǎn)移價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的工具,有助于穩(wěn)定國(guó)民經(jīng)濟(jì)D、農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)有助于減緩農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)對(duì)農(nóng)業(yè)發(fā)展的不利影響

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

期貨市場(chǎng)上來自各個(gè)地方的交易者帶來了大量的供求信息,標(biāo)準(zhǔn)化合約的轉(zhuǎn)讓又增加了市場(chǎng)

流動(dòng)性,期貨市場(chǎng)中形成的價(jià)格能真實(shí)地反映供求狀況,同時(shí)又為現(xiàn)貨市場(chǎng)提供了參考價(jià)格,起到

了“價(jià)格發(fā)現(xiàn)”的功能。研究表明,期貨市場(chǎng)的交易者具有更好的信息,因此能將經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況

的信息傳遞給現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易者。56.關(guān)于基金分紅方式,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、開放式基金可以采用現(xiàn)金分紅或分紅再投資方式B、分紅再投資方式是指將投資者應(yīng)分配的凈利潤(rùn)折算成一定的基金份額分配給投資者C、封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅D、基金收益分配默認(rèn)為采用分紅再投資方式【正確答案】：D解析：

基金收益分配默認(rèn)為現(xiàn)金分紅。57.關(guān)于質(zhì)押式回購(gòu),以下說法錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、到期結(jié)算日正回購(gòu)方解除在回購(gòu)債券上設(shè)定的質(zhì)權(quán)B、正回購(gòu)方將回購(gòu)債券出質(zhì)給逆回購(gòu)方C、首期資金結(jié)算額就是正回購(gòu)方融入資金數(shù)額D、逆回購(gòu)方在首期結(jié)算日向另一方支付首期資金結(jié)算額【正確答案】：A解析：

質(zhì)押式回購(gòu)是指一方(正回購(gòu)方)在將回購(gòu)債券出質(zhì)給另一方(逆回購(gòu)方),逆回購(gòu)方在首期結(jié)算

日向正回購(gòu)方支付首期資金結(jié)算額的同時(shí),交易雙方約定在將來某一日期(即到期結(jié)算日)由正回

購(gòu)方向逆回購(gòu)方支付到期資金結(jié)算額,同時(shí)逆回購(gòu)方解除在回購(gòu)債券上設(shè)定的質(zhì)權(quán)的交易。58.關(guān)于投資者權(quán)益保護(hù)教育的表述,以下錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、權(quán)益保護(hù)教育是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)B、投資者權(quán)益保護(hù)是營(yíng)造一個(gè)公正的環(huán)境,給客戶提供相近的回報(bào)C、權(quán)益保護(hù)教育是市場(chǎng)化的要求D、投資者教育保護(hù)號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益【正確答案】：B解析：

投資者權(quán)益保護(hù)是營(yíng)造一個(gè)公正的政治、經(jīng)濟(jì)、法律環(huán)境,在此環(huán)境下,每個(gè)投資者在受到欺詐或

不公平待遇時(shí)都能得到充分的法律救助,故B錯(cuò)誤。59.以下反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)不包括()。

(,1分)A、浮動(dòng)利率債券投資情況B、投資組合平均剩余期限C、融資比例D、轉(zhuǎn)債投資比例【正確答案】：D解析：

用以反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有投資組合平均剩余期限、融資比例、浮動(dòng)利率債券投資情況等。60.關(guān)于場(chǎng)內(nèi)證券交易結(jié)算原則,以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、根據(jù)分級(jí)結(jié)算原則,當(dāng)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)作為共同對(duì)手方提供多邊凈額結(jié)算服務(wù)時(shí),結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)

22

責(zé)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收B、根據(jù)貨銀對(duì)付原則,一旦結(jié)算參與人未能履行對(duì)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的資金交收義務(wù),結(jié)算機(jī)構(gòu)就

可以暫不向其交付其買入的證券C、在共同對(duì)手方制度下,即使買賣雙方中的一方不能履約,結(jié)算機(jī)構(gòu)也要向守約一方先行墊付其應(yīng)

收的證券或資金D、根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司的規(guī)定,開立非擔(dān)保結(jié)算備付金賬戶的機(jī)構(gòu),交易所場(chǎng)內(nèi)證券發(fā)行

資金通過非擔(dān)保結(jié)算備付金賬戶完成交收【正確答案】：D解析：

根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司的規(guī)定,結(jié)算參與機(jī)構(gòu)可以選擇僅開立綜合結(jié)算備付金賬戶

用于資金交收,也可以選擇同時(shí)開立綜合結(jié)算備付金賬戶和非擔(dān)保結(jié)算備付金賬戶用于資金交收。

同時(shí)開立非擔(dān)保結(jié)算備付金賬戶的結(jié)算參與機(jī)構(gòu),其擔(dān)保交收業(yè)務(wù)及交易所場(chǎng)內(nèi)證券發(fā)行資金通過

綜合結(jié)算備付金賬戶完成交收,非擔(dān)保交收及代收代付業(yè)務(wù)將通過非擔(dān)保結(jié)算備付金賬戶完成交收。61.關(guān)于投資者教育,以下說法錯(cuò)誤的是()。

(,1分)

85A、投資決策教育是指導(dǎo)投資者分析問題、獲取信息、進(jìn)行理性選擇B、投資者教育應(yīng)按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和模式進(jìn)行C、資產(chǎn)配置教育是指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制D、權(quán)益保護(hù)教育號(hào)召投資者主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益【正確答案】：B解析：

投資者教育沒有一個(gè)固定的模式,故B錯(cuò)誤。62.關(guān)于基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià),下面四個(gè)指標(biāo)中涉及業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整分析指標(biāo)是()。A、夏普比率B、詹森阿爾法(α)C、特雷諾比率D、信息比率【正確答案】：D解析：

信息比率(informationratio,IR)計(jì)算公式與夏普比率類似,但引入了業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的因

素,因此是對(duì)相對(duì)收益率進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的分析指標(biāo)。63.當(dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí),名義利率比實(shí)際利率()。

(,1分)A、兩者相等B、不確定C、高D、低【正確答案】：C解析：

名義利率是指包含對(duì)通貨膨脹補(bǔ)償?shù)睦?當(dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí),名義利率比實(shí)際利率高。64.關(guān)于專業(yè)投資者的劃分,如下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、自然人不能成為專業(yè)投資者B、社會(huì)保障基金屬于專業(yè)投資者C、證券公司屬于專業(yè)投資者D、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募基金管理人屬于專業(yè)投資者【正確答案】：A解析：

符合金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元,或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元;具有2年以上證券、

基金等投資經(jīng)歷,或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資等的自然人為專業(yè)投資者,故A錯(cuò)誤。65.同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織:①最近1年末凈資產(chǎn)不低于()萬(wàn)元;②最近1年

末金融資產(chǎn)不低于()萬(wàn)元;③具有()年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷;是專

業(yè)投資者

(,1分)A、3000、1000、3B、3000、2000、15C、2000、2000、10D、2000、1000、2【正確答案】：D解析：

同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織:①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元;②最近1年末

金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元;③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。66.以下投資者中,不可直接視為合格投資者的是()。

(,1分)A、規(guī)模在3000萬(wàn)元人民幣以上的家族信托B、企業(yè)年金C、規(guī)模在1000萬(wàn)元人民幣以下的慈善基金D、社會(huì)保障基金【正確答案】：A解析：

下列投資者視為合格投資者:①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會(huì)公益基金;

②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)

15

人員;④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。67.互換合約是指交易雙方約定的在未來某一期間內(nèi)交換他們認(rèn)為具有相等經(jīng)濟(jì)價(jià)值的()的合約。A、資產(chǎn)B、證券C、現(xiàn)金流D、負(fù)債【正確答案】：C解析：

互換合約是指交易雙方之間約定的在未來某一期間內(nèi)交換他們認(rèn)為具有相等經(jīng)濟(jì)價(jià)值的現(xiàn)

金流的合約。68.關(guān)于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置,以下說法錯(cuò)誤的是()。A、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置不考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)B、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置是為了滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)所做的長(zhǎng)期資產(chǎn)的配比C、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置的周期較短D、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置的前提是建立在組合管理人員具備優(yōu)秀的擇時(shí)能力基礎(chǔ)上的

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置是為了滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)所做的長(zhǎng)期資產(chǎn)的配比69.某基金在持有期為1年、置信水平為95%的情況下,所計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為-2%,則()。

(,1分)A、該基金是1年內(nèi)95%的置信水平下,損失不超過-2%B、該基金的最大回撤為2%C、該基金對(duì)市場(chǎng)的敏感系數(shù)為2%D、該基金標(biāo)準(zhǔn)差為-2%【正確答案】：A解析：

風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值,又稱在險(xiǎn)價(jià)值、風(fēng)險(xiǎn)收益、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬,是指在一定的持有期和給定的置信水平下,利率、

匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素發(fā)生變化時(shí)可能對(duì)某項(xiàng)資金頭寸、資產(chǎn)組合或投資機(jī)構(gòu)造成的潛在最大損失。

該基金是1年內(nèi)95%的置信水平下,損失不超過-2%70.不屬于現(xiàn)金流量表特點(diǎn)的是()。

(,1分)A、估計(jì)企業(yè)的償債能力、支付股利的能力B、反映公司資產(chǎn)負(fù)債的關(guān)系C、分析凈收益和現(xiàn)金流量之間的差異D、評(píng)價(jià)企業(yè)未來產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力【正確答案】：B解析：

現(xiàn)金流量表的作用包括反映企業(yè)的現(xiàn)金流量,評(píng)價(jià)企業(yè)未來產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力;評(píng)價(jià)企業(yè)償還

債務(wù)、支付投資利潤(rùn)的能力,謹(jǐn)慎判斷企業(yè)財(cái)務(wù)狀況;分析凈收益與現(xiàn)金流量間的差異,并解釋差

異產(chǎn)生的原因;通過對(duì)現(xiàn)金投資與融資、非現(xiàn)金投資與融資的分析,全面了解企業(yè)財(cái)務(wù)狀況。由于

現(xiàn)金流量表反映的是企業(yè)在某一會(huì)計(jì)期間內(nèi)的現(xiàn)金收入和支出情況,分析現(xiàn)金流量表,有助于投資

者估計(jì)今后企業(yè)的償債能力、獲取現(xiàn)金的能力、創(chuàng)造現(xiàn)金流量的能力和支付股利的能力。71.關(guān)于基金資產(chǎn)估值,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、基金資產(chǎn)估值是值通過對(duì)基金所擁有的基金資產(chǎn)及全部負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算,進(jìn)而

確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程B、基金資產(chǎn)凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額,贖回資金凈值的基礎(chǔ),也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)

指標(biāo)之一C、從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值D、基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和【正確答案】：B解析：

基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額,贖回資金凈值的基礎(chǔ),也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的

基礎(chǔ)指標(biāo)之一72.在基金運(yùn)作中,負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人不包括()。

(,1分)A、基金托管人B、召集持有人大會(huì)的基金份額持有人C、基金管理人D、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【正確答案】：D解析：

基金募集和運(yùn)作過程中,負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召

集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。73.關(guān)于期貨交易中的“投機(jī)”,以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、投機(jī)者承擔(dān)了風(fēng)險(xiǎn),并提供風(fēng)險(xiǎn)資金B(yǎng)、投機(jī)交易承擔(dān)了套期保值者轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)C、投機(jī)交易減弱了市場(chǎng)的流動(dòng)性D、投機(jī)者是使套期保值得以實(shí)現(xiàn)的重要力量【正確答案】：C解析：

投機(jī)者增強(qiáng)了市場(chǎng)的流動(dòng)性,故C錯(cuò)誤。74.以下股市變化中,最能反映系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是()。A、創(chuàng)業(yè)板走弱B、國(guó)防軍工股票出現(xiàn)異動(dòng)C、上證綜指大幅波動(dòng)D、互聯(lián)網(wǎng)金融指數(shù)大幅回調(diào)【正確答案】：C解析：

系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的沖擊是全面性。因此上證指數(shù)波動(dòng),是從整體角度來說的,最能反映系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。75.以下中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員中,為普通會(huì)員的是()。

(,1分)A、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)B、基金管理人C、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)D、證券期貨交易所【正確答案】：B解析：

基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的,為普通會(huì)員;基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的,為聯(lián)席會(huì)員;證券

期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、直屬公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理先關(guān)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的,為

特別會(huì)員。76.關(guān)于配股權(quán)的估值,以下說法正確的是()。A、因持有股票而享有的配股權(quán),從配股權(quán)日起到配股確認(rèn)日止,以收盤價(jià)和配股價(jià)孰低進(jìn)行估值B、因持有股票而享有的配股權(quán),從配股權(quán)日起到配股確認(rèn)日止,如果收盤價(jià)高于配股價(jià),按收盤價(jià)

高于配股價(jià)的差額估值C、因持有股票而享有的配股權(quán),從配股權(quán)日起到配股確認(rèn)日止,如果收盤價(jià)高于配股價(jià),按零進(jìn)行

估值D、因持有股票而享有的配股權(quán),從配股權(quán)日起到配股確認(rèn)日止,如果收盤價(jià)低于配股價(jià),按收盤價(jià)

低于配股價(jià)的差額估值【正確答案】：B解析：

因持有股票而享有的配股權(quán),從配股權(quán)除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止,如果收盤價(jià)高于配股價(jià),

按收盤價(jià)高于配股價(jià)的差額估值。收盤價(jià)等于或低于配股價(jià),則估值為零。77.按照基金銷售適用性的指導(dǎo)原則,基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)于基金產(chǎn)品的調(diào)查和評(píng)價(jià)的

方法標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí),以下表述不準(zhǔn)確的是()。

(,1分)A、盡量做到客觀準(zhǔn)確,并且有合理的理論依據(jù)B、應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)的情況變化,適時(shí)采取不同的策略C、應(yīng)當(dāng)盡力減少人為因素的干擾D、應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素的干擾【正確答案】：B解析：

略。78.關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補(bǔ)B、基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進(jìn)C、基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致D、基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容相互獨(dú)立【正確答案】：D解析：

道德一般可分為兩類,一類是維護(hù)社會(huì)秩序所要求的最低限度的道德;一類是有助于提高人

的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德。前者通常也是法律所調(diào)整的內(nèi)容,而對(duì)

于后者法律一般不予調(diào)整。同時(shí),法律調(diào)整的內(nèi)容并不限于道德所調(diào)整的范疇。因此,道德與法律

在內(nèi)容上是交叉關(guān)系。79.以下關(guān)于基金托管人和基金管理人的表述,正確的是()I.基金托管人與基金管理人不得為同

一機(jī)構(gòu);II.基金托管人與基金管理人不得相互出資;III.基金托管人不得持有基金管理人股份

(,1分)A、II、IIIB、I、II、IIIC、I、IIID、I、II【正確答案】：B解析：

《證券投資基金法》規(guī)定,基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu),不得相互出資或者持有股份。80.關(guān)于基金估值,以下表述正確的是()。A、基金交易活躍的證券估值時(shí),一般采用最新的市場(chǎng)價(jià)格B、基金估值的第一責(zé)任主要為基金管理人,但基金合同另有約定的除外C、基金管理人可以將基金資產(chǎn)價(jià)格適當(dāng)?shù)凸缽亩柚咕揞~贖回D、對(duì)于投資者來說,持有期間基金凈值的波動(dòng)無關(guān)緊要,僅贖回的凈值做到公允即可

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

BCD選項(xiàng)所述內(nèi)容均屬于干擾項(xiàng)。81.關(guān)于資產(chǎn)收益之間的相關(guān)性,以下表述正確的是()。A、資產(chǎn)收益之間的相關(guān)系數(shù)越大,在相同收益率情況下組合風(fēng)險(xiǎn)越小,組合效用越低B、資產(chǎn)收益之間的相關(guān)系數(shù)越大,在相同收益率情況下組合風(fēng)險(xiǎn)越小,組合效用越高C、資產(chǎn)收益之間的相關(guān)系數(shù)越小,在相同收益率情況下組合風(fēng)險(xiǎn)越高,組合效用越高D、資產(chǎn)收益之間的相關(guān)系數(shù)越小,在相同收益率情況下組合風(fēng)險(xiǎn)越小,組合效用越高【正確答案】：D解析：

組合的相關(guān)系數(shù)小說明組合結(jié)構(gòu)合理,分散風(fēng)險(xiǎn)效果更好,此時(shí),當(dāng)兩個(gè)組合在收益相同的

條件下進(jìn)行對(duì)比時(shí),誰(shuí)的風(fēng)險(xiǎn)低,誰(shuí)更優(yōu),該組合的效用越高。82.關(guān)于估值責(zé)任,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、基金管理人在計(jì)算份額凈值時(shí)參考估值工作小組意見的,則可免除其估值責(zé)任B、基金托管人應(yīng)該審閱基金管理人采用的估值原則和程序C、基金估值的責(zé)任人是基金管理人D、基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

基金管理公司和托管人在進(jìn)行基金估值、計(jì)算基金份額凈值及相關(guān)復(fù)核工作時(shí),可參考工作

小組的意見,但是并不能免除各自的估值責(zé)任。83.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于合格投資者的規(guī)定,以下說法正確的是()。

(,1分)A、企業(yè)年金基金應(yīng)由特定的投資管理人管理方可視為合格投資者B、依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃應(yīng)當(dāng)滿足一定存續(xù)年限方可視為合格投

資者C、社會(huì)保障基金達(dá)到一定資產(chǎn)規(guī)模的投資組合方可視為合格投資者D、投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業(yè)人員是合格投資者

81【正確答案】：D解析：

下列投資者視為私募基金合格投資者:(1)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會(huì)

公益基金;(2)依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;(3)投資于所管理私募基

金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。84.基金利潤(rùn)分配對(duì)投資者的影響是()。

(,1分)A、基金份額凈值上升,投資者獲益B、基金份額凈值上升,投資者的利益沒有實(shí)際影響C、基金份額凈值下降,投資者的利益沒有實(shí)際影響D、基金份額凈值下降,投資者受損失【正確答案】：C解析：

基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值的下降,但對(duì)投資者的利益沒有實(shí)際影響。85.關(guān)于基金銷售結(jié)算資金,以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、基金銷售機(jī)構(gòu)不得將銷售結(jié)算資金歸入其自有資產(chǎn)B、基金銷售機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí),基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)C、不得在有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開立基金銷售結(jié)算專用賬戶D、禁止任何單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金【正確答案】：C解析：

可在具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行開立基金銷

售結(jié)算專用賬戶。86.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金偏離度,以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值超過0.25%時(shí),基金管理人需要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并履行信息披露義務(wù)B、當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí),基金管理人應(yīng)該使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損

失C、當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí),基金管理人應(yīng)該暫停接受贖回D、在中期報(bào)告和年度報(bào)告中,基金管理人需披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值到或超過0.5%的信息【正確答案】：C解析：

當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí),基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)

值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。87.關(guān)于私募股權(quán)基金不同組織形式,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、公司型基金是企業(yè)法人實(shí)體,具有完整的公司結(jié)構(gòu)和運(yùn)作方式B、合伙型基金和信托型基金都不具有獨(dú)立的法人地位C、合伙型基金中,有限合伙人主要代表整個(gè)私募股權(quán)基金對(duì)外行使各種權(quán)利,并以其出資為限承擔(dān)

連帶責(zé)任D、信托型基金的參與主體主要包括基金投資者、基金管理人及基金托管人【正確答案】：C解析：

在有限合伙制中,普通合伙人主要代表整個(gè)私募基金對(duì)外行使各種權(quán)利,對(duì)私募股權(quán)基金承

擔(dān)無限連帶責(zé)任,收入來源是基金管理費(fèi)和盈利分紅。有限合伙人則負(fù)責(zé)出資,并以其出資額為限,

承擔(dān)連帶責(zé)任。88.關(guān)于場(chǎng)內(nèi)證券交易市場(chǎng),以下描述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、我國(guó)的證券交易所是由若干會(huì)員組成的一種非營(yíng)利性法人B、場(chǎng)內(nèi)證券交易市場(chǎng)是指在證券交易所內(nèi)一定的時(shí)間,一定的規(guī)則集中買賣已發(fā)行證券而形成的市

場(chǎng)C、為防范證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn),我國(guó)證券交易所需提取證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金D、我國(guó)的證券交易所設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和專門委員會(huì)【正確答案】：C解析：

證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)設(shè)立的證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金。89.以下執(zhí)業(yè)活動(dòng)中,不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中“審慎”要求的是()。

(,1分)A、通過不同賣方提供的研究報(bào)告,直接得出投資結(jié)論B、向客戶甲申請(qǐng)基金時(shí),詢問其投資經(jīng)驗(yàn)和流動(dòng)性要求C、事先在系統(tǒng)中輸入各種風(fēng)險(xiǎn)閾值,強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理D、記載和保留適當(dāng)?shù)恼{(diào)研記錄,以支持投資分析【正確答案】：A解析：

基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí),應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依

據(jù),有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐,保持獨(dú)立性與客觀性,堅(jiān)持原則,不得受各種外界因素的干擾。90.關(guān)于影響回購(gòu)協(xié)議利率的因素,以下表述正確的是()。

(,1分)A、抵押證券的信用程度越高,回購(gòu)利率越高B、采用非實(shí)物交割,回購(gòu)利率較高C、與貨幣市場(chǎng)的聯(lián)動(dòng)性不強(qiáng)D、一般來說回購(gòu)期限越短,回購(gòu)利率越低【正確答案】：D解析：

抵押證券的信用程度越高,回購(gòu)利率越低,故A錯(cuò)誤;采用實(shí)物交割,回購(gòu)利率較低,故B錯(cuò)誤;

與貨幣市場(chǎng)的聯(lián)動(dòng)性強(qiáng),故C錯(cuò)誤。91.某基金分紅前的總凈值為7500萬(wàn)元,份額數(shù)為5000萬(wàn)份。該基金計(jì)劃每10份份額派0.15

元紅利,形式為分紅再投資,則本次分紅后,基金的總凈值和份額凈值分別為()。

(,1分)A、7425萬(wàn)元,1.5元B、7500萬(wàn)元,1.5元C、7425萬(wàn)元,1.485元D、7500萬(wàn)元,1.485元【正確答案】：D解析：

本次分紅基金資產(chǎn)凈值并未減少,而是通過分紅再投資流入回來,但凈值每份額則下降了0.15元,結(jié)論資產(chǎn)凈值還是7500萬(wàn),單位份額凈值=1.5-0.015=1.485元。92.關(guān)于股票基金的風(fēng)險(xiǎn)管理,以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、股票基金系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的要點(diǎn),在于控制基金投資經(jīng)理在該股票組合系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的B、某股票基金的貝塔值大于1,說明該基金是穩(wěn)定或防御型基金

39C、常用來反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔系數(shù)、持股集中度、持股數(shù)量和行業(yè)投資集中度

等D、股票基金如果要降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),可以通過分散投資來實(shí)現(xiàn)【正確答案】：B解析：

Β系數(shù)大于0時(shí),該投資組合的價(jià)格變動(dòng)方向與市場(chǎng)一致;β系數(shù)小于0時(shí),該投資組合的價(jià)格

變動(dòng)方向與市場(chǎng)相反。β系數(shù)等于1時(shí),該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度與市場(chǎng)一致;β系數(shù)大于1

時(shí),該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度比市場(chǎng)更大;β系數(shù)小于1(大于0)時(shí),該投資組合的價(jià)格變動(dòng)

幅度比市場(chǎng)小。93.根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定,()應(yīng)當(dāng)履行計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值的職責(zé)。

(,1分)A、基金托管人B、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C、基金管理人D、基金銷售機(jī)構(gòu)【正確答案】：C解析：

基金管理公司應(yīng)履行計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值的責(zé)任,確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;托管人應(yīng)履

行復(fù)核、審查基金管理公司計(jì)算的資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格的責(zé)任。94.關(guān)于專業(yè)投資者和普通投資者,以下描述正確的是()。

66

(,1分)A、專業(yè)投資者是大的機(jī)構(gòu),在基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)享有不同于普通投資者的優(yōu)先服務(wù)B、相對(duì)于普通投資者,專業(yè)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力更弱C、專業(yè)投資者與基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛,適用誰(shuí)主張誰(shuí)舉證原則;普通投資者與基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)生

糾紛,適用舉證責(zé)任倒置原則,經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)資料,證明其已向普通投資者履行相關(guān)義務(wù)D、專業(yè)投資者是在單個(gè)行業(yè)具有較強(qiáng)投資能力的投資者,普通投資者是在多個(gè)行業(yè)都有較強(qiáng)投資能

力的投資者【正確答案】：C解析：

基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)需公平對(duì)待每一位客戶,故A錯(cuò)誤;相對(duì)于普通投資者,專業(yè)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承

受能力更強(qiáng),故B錯(cuò)誤;普通投資者是在單個(gè)行業(yè)具有較強(qiáng)投資能力的投資者,專業(yè)投資者是在多

個(gè)行業(yè)都有較強(qiáng)投資能力的投資者,故D錯(cuò)誤。95.關(guān)于信用利差,以下表述正確的是()。I.信用利差的變化是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好的變化;II.信用

利差可作為預(yù)測(cè)經(jīng)濟(jì)周期活動(dòng)的指標(biāo);III.信用利差的變化一般發(fā)生在經(jīng)濟(jì)周期發(fā)生轉(zhuǎn)變后

(,1分)A、I、IIIB、I、IIC、II、IIID、I【正確答案】：B解析：

信用利差的變化一般發(fā)生在經(jīng)濟(jì)周期發(fā)生轉(zhuǎn)變前。96.基金份額登記過程是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)投資者所投()。

(,1分)A、基金代碼及其變動(dòng)的確認(rèn)和記賬的過程B、基金凈值及其變動(dòng)的確認(rèn)和記賬的過程C、基金份額凈值及其變動(dòng)的確認(rèn)和記賬的過程D、基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)和記賬的過程【正確答案】：D解析：

基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)負(fù)責(zé)基金份額登記,確認(rèn)基金交易;基金份額登記具有確定和變更基金

份額持有人其權(quán)利的法律效力;故答案選D。97.相對(duì)封閉式基金,開放式基金特有的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表分析內(nèi)容是()。A、分紅能力分析B、份額變動(dòng)分析C、持倉(cāng)結(jié)構(gòu)分析D、投資風(fēng)格分析【正確答案】：B解析：

開放式基金特有的分析內(nèi)容為份額變動(dòng)分析。98.投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素不包括()。

(,1分)A、借款方還債的能力和意愿B、在規(guī)定時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買賣證券的難度C、市場(chǎng)價(jià)格變化D、內(nèi)部欺詐【正確答案】：D解析：

投資風(fēng)險(xiǎn)來源于投資價(jià)值的波動(dòng)。投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素包括:市場(chǎng)價(jià)格(市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)),在

規(guī)定時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買賣證券的難度(流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)),借款方還債的能力和意愿(信用風(fēng)險(xiǎn))。99.關(guān)于內(nèi)在價(jià)值與相對(duì)價(jià)值法,以下說法錯(cuò)誤的是()。A、內(nèi)在價(jià)值法按照未來現(xiàn)金流的貼現(xiàn)對(duì)公司的內(nèi)在價(jià)值進(jìn)行評(píng)估B、股利貼現(xiàn)模型、股權(quán)資本自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型都屬于內(nèi)在價(jià)值法C、企業(yè)價(jià)值倍數(shù)屬于相對(duì)價(jià)值法D、相對(duì)價(jià)值通過比較市盈率、市凈率、經(jīng)濟(jì)附加值等指標(biāo)確定公司的價(jià)值

131【正確答案】：D解析：

經(jīng)濟(jì)附加值模型屬于內(nèi)在價(jià)值法,不是相對(duì)價(jià)值法。100.關(guān)于混合基金的風(fēng)險(xiǎn)管理,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、一般而言,混合基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票基金,高于債券基金B(yǎng)、股票的倉(cāng)位會(huì)影響混合基金的風(fēng)險(xiǎn)控制手段C、久期、持債集中度等指標(biāo)屬于債券基金的指標(biāo),混合基金無需監(jiān)控D、混合基金可能需要對(duì)行業(yè)集中度、持股集中度指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控【正確答案】：C解析：

混合基金股票倉(cāng)位較高時(shí),可參照股票型基金,對(duì)基金行業(yè)集中度、持股集中度等風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

進(jìn)行監(jiān)控;有債券倉(cāng)位較高時(shí),可參照債券型基金,側(cè)重對(duì)于基金組合久期、持債集中度等風(fēng)險(xiǎn)指

標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控。101.投資經(jīng)理因預(yù)期市場(chǎng)利率將會(huì)下浮1%而對(duì)債券投資組合進(jìn)行調(diào)整,最恰當(dāng)?shù)牟呗允钦{(diào)整()。A、流動(dòng)性B、杠桿率C、信用結(jié)構(gòu)D、組合久期【正確答案】：D解析：

組合久期是債券價(jià)格對(duì)利率變化的敏感性指標(biāo)。102.基金托管人對(duì)基金管理人的估值原則和程序有異議時(shí),應(yīng)()。A、與基金管理公司的估值原則和程序?yàn)闇?zhǔn),因?yàn)榛鸸芾砣耸枪乐地?zé)任人,基金托管人根據(jù)基金管

理人的估值原則和程序復(fù)核基金資產(chǎn)凈值以及基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格B、保有質(zhì)詢基金管理公司作出合理解釋的權(quán)利C、報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、有義務(wù)要求基金管理公司作出合理解釋【正確答案】：D解析：

當(dāng)對(duì)估值原則或程序有異議時(shí),托管人有義務(wù)要求基金管理公司做出合理解釋,通過積極商

討達(dá)成一致意見。103.關(guān)于投資品種的估值,以下說法錯(cuò)誤的是()。A、交易所上市的股指期貨以當(dāng)日結(jié)算價(jià)估值B、交易所上市的權(quán)證以當(dāng)日市價(jià)估值C、交易所上市的私募債按成本估值D、交易所上市的可轉(zhuǎn)債按第三方估值機(jī)構(gòu)提供的估值凈價(jià)估值【正確答案】：D解析：

對(duì)在交易所上市交易的可轉(zhuǎn)換債券按當(dāng)日收盤價(jià)作為估值全價(jià)。104.關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買賣基金涉及的所得稅,表述正確的()。

(,1分)A、機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入,暫免所得稅B、內(nèi)地企業(yè)投資者通過基金互認(rèn)從香港基金分配得到的收益,暫免征所得稅C、機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價(jià)收入,暫免征所得稅D、內(nèi)地企業(yè)投資者通過基金互認(rèn)買賣基金份額取得的差價(jià)收入,暫免征所得稅【正確答案】：A解析：

機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價(jià)收入,應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額,征收企業(yè)所得稅;

機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入,不不征收企業(yè)所得稅。對(duì)內(nèi)地企業(yè)投資者通過基金互認(rèn)買賣

香港基金份額取得的轉(zhuǎn)讓差價(jià)所得,計(jì)入其收入總額,依法征收企業(yè)所得稅。對(duì)內(nèi)地企業(yè)投資者通

過基金互認(rèn)從香港港基金分配取得的收益,計(jì)入其收入總額,依法征收企業(yè)所得稅。105.關(guān)于基金銷售的審慎調(diào)查,符合基金銷售適用性要求的是()。

(,1分)A、由基金代銷機(jī)構(gòu)牽頭,對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查B、基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu),選取一方完成審慎調(diào)查C、基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查D、由基金管理人牽頭,對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查【正確答案】：C106.某投資者贖回某開放式混合型基金A類基金份額1,00000份,持有期為20日,假設(shè)適用的贖

回費(fèi)率為075%,贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是10600元,所有計(jì)算均采用四舍五入方式,則其需

支付的贖回費(fèi)用和可得到的贖回金額為()。

(,1分)A、795元,1,05205元B、795元,99205元C、750元,99250元D、750元,1,05250元【正確答案】：A解析：

贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值×贖回費(fèi)率=1,000×106×

075%=795元;凈贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值-贖回費(fèi)用=

1,000×106-795=1,05205元。107.為防范與基金份額持有人利益發(fā)生沖突,法律對(duì)公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、

高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員的證券投資行為進(jìn)行了明確規(guī)定,以下符合規(guī)定的是()。

(,1分)A、公司高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員禁止進(jìn)行證券投資B、公司董事、監(jiān)事本人及其配偶、厲害關(guān)系人進(jìn)行證券投資,應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報(bào)C、公司董事、監(jiān)事因不接觸基金投資信息,所以其證券投資活動(dòng)不需要進(jìn)行限制D、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員,其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資,應(yīng)當(dāng)事

先向基金管理人申報(bào)【正確答案】：D解析：

董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員,其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資,應(yīng)當(dāng)事先

向基金管理人申報(bào)108.某投資者在周五贖回某普通貨幣市場(chǎng)基金,假設(shè)下周一是工作日,則該投資者享有該基金收益

的截止日是()。A、周日B、周六C、下周一D、周五

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

如果在4月10日(周五)贖回了份額,那么該基金將同時(shí)享有4月10日(周五)、4月

11日(周六)和4月12日(周日)的利潤(rùn),但不再享有4月13日的利潤(rùn)。109.關(guān)于私募基金的合格投資者,以下說法正確的是()。

(,1分)A、王五,證券賬戶中有市值500萬(wàn)元的股票,擬投資單只私募基金100萬(wàn)元B、張三,A銀行員工,無兼職,最近三年個(gè)人年均收入60萬(wàn)元,擬投資單只私募基金50萬(wàn)元C、李四,配偶名下的銀行存款單記載有400萬(wàn)元,擬投資單只私募基金150萬(wàn)元D、甲公司,最近一期經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)為500萬(wàn)元,擬投資單只私募基金100萬(wàn)元【正確答案】：A解析：

私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,投資于單只私募基金的金額不

低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人:①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位;②金融資產(chǎn)

不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的。110.下列選項(xiàng)中,不屬于另類投資局限性的是()。A、估值難度大,難以對(duì)資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估B、與傳統(tǒng)資產(chǎn)相關(guān)性高,難以分散風(fēng)險(xiǎn)C、缺乏監(jiān)管和信息透明度D、流動(dòng)性較差【正確答案】：B解析：

另類投資局限性:缺乏監(jiān)管和信息透明度、流動(dòng)性較差,杠桿率偏高、估值難度大,難以對(duì)

資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估。111.關(guān)于基金費(fèi)用,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、基金托管費(fèi)是基金托管人提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用

124B、基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用C、目前我國(guó)基的基金銷售服務(wù)費(fèi)是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提,按月支付D、基金銷售服務(wù)費(fèi)是向基金管理人收取的,用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金的費(fèi)用【正確答案】：D解析：

基金銷售服務(wù)費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中扣除的用活支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)

銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用。112.以下關(guān)于內(nèi)幕信息構(gòu)成要素不包括()。

(,1分)A、利用內(nèi)幕信息交易獲利B、對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響的“重要”信息C、“非公開”的信息D、來源可靠的消息【正確答案】：A解析：

內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三:一是來源可靠的信息。二是“重要”的信息,即該信息對(duì)于證

券價(jià)格的影響明確。三是“非公開”的信息。113.對(duì)于持有期低于()年的投資人,基金管理人不得免收其后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。

(,1分)A、5B、2C、3D、1【正確答案】：C解析：

后端收費(fèi)方式下,基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi),對(duì)于持有期低于

3年的投資人,基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。114.以下債券結(jié)算方式中,結(jié)算雙方風(fēng)險(xiǎn)對(duì)等的是()。

(,1分)A、見券付款B、券款對(duì)付C、純?nèi)^戶

26D、見款付券【正確答案】：B解析：

券款對(duì)付,是指在結(jié)算日債券交割與資金支付同步進(jìn)行并互為約束條件的一種結(jié)算方式。

DVP的特點(diǎn)是結(jié)算雙方風(fēng)險(xiǎn)對(duì)等,是一種高效率、低風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)算方式。115.基金會(huì)計(jì)核算中,承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是()。A、基金托管人B、基金管理公司C、會(huì)計(jì)師事務(wù)所D、證券投資基金

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

基金會(huì)計(jì)核算中,承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是基金托管人。116.對(duì)于基金募集的注冊(cè),簡(jiǎn)易程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超(),普通程序注冊(cè)的審查時(shí)間

原則上不超()。

(,1分)A、20個(gè)工作日,6個(gè)月B、20日,6個(gè)月C、30日,3個(gè)月D、20個(gè)工作日,3個(gè)月【正確答案】：A解析：

對(duì)于基金募集的注冊(cè),簡(jiǎn)易程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超20個(gè)工作日,普通程序注冊(cè)的審查時(shí)

間原則上不超6個(gè)月。

89

基金專項(xiàng)測(cè)試(四)117.張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人,以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)B、張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系C、張三需支付該基金公司一定的費(fèi)用D、該基金公司將保障張三的投資增值【正確答案】：D解析：

基金由投資者共享收益,共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)?；鸸静荒鼙ＷC投資一定增值。118.A銀行基金風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)其代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),其需要考慮的因素包括()。I.基金投資方向和范圍;II.基金歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例;III.基金過往業(yè)績(jī);IV.基金流動(dòng)性、杠桿情

況

(,1分)A、I、II、IIIB、I、IIIC、I、II、III、IVD、I、II【正確答案】：C解析：

基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素:一是基金招募說明書所明示的投資方向、

投資范圍和投資比例,二是基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例,三是基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波

動(dòng)程度,四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)

復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等。

28

基金專項(xiàng)測(cè)試(二)119.關(guān)于貨幣市場(chǎng)工具,以下表述正確的是()。

(,1分)A、定期存款因?yàn)椴荒茈S時(shí)支取,所以不屬于貨幣市場(chǎng)工具

48B、貨幣市場(chǎng)工具是高流動(dòng)性高風(fēng)險(xiǎn)的證券C、貨幣市場(chǎng)工具交易形成的利率一般不作為市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率D、貨幣市場(chǎng)工具為商業(yè)銀行管理流動(dòng)性提供了有效的手段【正確答案】：D解析：

定期存款屬于貨幣市場(chǎng)工具;貨幣市場(chǎng)工具是高流動(dòng)性低風(fēng)險(xiǎn)的證券;貨幣市場(chǎng)工具交易形成的短

期利率在整個(gè)市場(chǎng)的利率體系中充當(dāng)了基準(zhǔn)利率。120.以下不屬于基金份額持有人大會(huì)職權(quán)的是()

(,1分)A、決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限B、決定調(diào)整基金管理人,基金拖管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

55C、決定基金的重大投資方案D、決定更換基金管理人,基金托管人【正確答案】：C解析：

基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成,行使下列職權(quán):①?zèng)Q定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合

同期限;②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同;③決

定更換基金管理人、基金托管人;④決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);⑤基金合同約

定的其他職權(quán)。121.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員在開展投資交易業(yè)務(wù)過程中,不得輸送或者謀取不正當(dāng)利益。以下

哪此情形違反了該要求?()。I.某投資經(jīng)理利用他人提供的內(nèi)幕信息從事交易活動(dòng);II.某交易員

將其工作中知悉的基金股票持倉(cāng)信息出賣給某機(jī)構(gòu),盈利50萬(wàn)元;III.某基金經(jīng)理將其管理基金

的相應(yīng)股票投資、交易等信息分享給其高中同學(xué)供其個(gè)人炒股參考;IV.某基金管理公司總經(jīng)理要

求基金經(jīng)理以明顯偏離市場(chǎng)公允估值的價(jià)格買入特定交易對(duì)手所持的債券;A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、I、IID、I、II、III

回答正確得1分

90【正確答案】：A解析：

題干描述的行為均屬于輸送或者謀取不正當(dāng)利益。122.投資者可通過ETF進(jìn)行套利交易,這主要是由于ETF()特點(diǎn)。

(,1分)A、被動(dòng)操作指數(shù)基金B(yǎng)、實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度C、獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制D、只能通過交易所進(jìn)行交易【正確答案】：B解析：

ETF的獨(dú)特之處在于實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)交易同步進(jìn)行的制度安排,因此,投資者可以在ETF

二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值兩者之間存在差價(jià)時(shí)進(jìn)行套利交易。123.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是()。

(,1分)A、承諾收益B、承擔(dān)損失C、預(yù)測(cè)基金投資業(yè)績(jī)D、宣傳基金公司品牌形象【正確答案】：D解析：

虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損(1)

失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu),或者其他基金管理人募集或者管理

的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金,違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、

無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。(6)登載單位或者

個(gè)人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰,應(yīng)當(dāng)特別注意:①在

缺乏足夠證據(jù)支持的情況下,不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健?“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”

“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)?“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛

市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)

銷時(shí)間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他

情形。124.計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)是()。

(,1分)A、基金資產(chǎn)總值B、基金總份額C、基金份額凈值D、基金資產(chǎn)凈值【正確答案】：C解析：

基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ),也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指

標(biāo)之一。125.在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時(shí),基金管理人需對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查了解的內(nèi)容包括()。

I賬戶管理制度和內(nèi)部控制情況II銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力III信息管理平臺(tái)建設(shè)IV現(xiàn)有客

戶收入結(jié)構(gòu)

(,1分)A、II、IV

73B、I、II、VC、I、IID、I、II、III【正確答案】：D解析：

基金管理人通過對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查,了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)

建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力,并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重

要依據(jù)。126.基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)活動(dòng)中,禁止的行為是()。A、保守商業(yè)秘密,不為自己或他人牟取不正當(dāng)利益B、在宣傳材料中,使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”的表述C、不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益D、不明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)【正確答案】：B解析：

基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰,應(yīng)當(dāng)特別注意:①在缺乏足夠證據(jù)支持

的情況下,不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健?“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最

強(qiáng)”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)?“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資

人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述;

④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。127.國(guó)際慣例將利差用基點(diǎn)(basispoint)表示,1個(gè)基點(diǎn)(1bp)等于()。

(,1分)A、1B、1C、1D、1【正確答案】：D解析：

略。128.契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別有以下哪幾項(xiàng)?()I.法律主體資格不同;II.投資者的地

位不同;III.基金組織方式不同;IV.營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

(,1分)A、I、IIB、I、II、III、IVC、I、IVD、I、II、III【正確答案】：B解析：

契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別有:1.法律主體資格不同;2.投資者的地位不同;3.基金組織方式不同和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。129.下列報(bào)告中,必須要基金托管人出具托管人報(bào)告,對(duì)報(bào)告期內(nèi)基金托管人是否盡職盡責(zé)履行義

務(wù)以及基金管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明的是()。

(,1分)A、季度報(bào)告B、中期報(bào)告C、更新的基金招募說明書D、月度財(cái)務(wù)報(bào)告【正確答案】：B解析：

在基金半年度報(bào)告及年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告,對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)履行義務(wù)

以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。130.關(guān)于遠(yuǎn)期和期貨合約的比較,下列說法正確的是()。A、遠(yuǎn)期合約的流動(dòng)性要好于期貨合約B、遠(yuǎn)期合約都是標(biāo)準(zhǔn)化合約C、遠(yuǎn)期合約可以在場(chǎng)外進(jìn)行交易D、遠(yuǎn)期合約的履約信用風(fēng)險(xiǎn)小于期貨合約【正確答案】：C解析：

期貨合約的流動(dòng)性要次于期貨合約;期貨合約都是標(biāo)準(zhǔn)化合約,遠(yuǎn)期合約不是標(biāo)準(zhǔn)化合約,

遠(yuǎn)期合約可以在場(chǎng)外進(jìn)行交易;遠(yuǎn)期合約的履約信用風(fēng)險(xiǎn)大于期貨合約。131.政策性金融債的發(fā)行人通常不包