臨時(shí)基金從業(yè)練習(xí)卷附答案（一）

第頁(yè)臨時(shí)基金從業(yè)練習(xí)卷附答案1.根據(jù)法規(guī)相關(guān)要求,A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者,以下說(shuō)法不正確的是()。A銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請(qǐng)B、A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時(shí)應(yīng)錄音或錄像C、A銀行需要對(duì)普通投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理D、A銀行不得主動(dòng)向客戶推薦超越其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。2.關(guān)于投資者教育,以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、投資者教育可以等同于投資咨詢B、從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看,可以分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式C、從宣傳介質(zhì)上看,投資者教育既可以采用紙質(zhì)形式,也可以電子形式D、不存在一個(gè)廣泛適用的投資者教育計(jì)劃【正確答案】：A解析：

投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢,故選A。3.關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買賣基金涉及的所得稅,表述正確的()。

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(,1分)A、機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入,暫免所得稅B、內(nèi)地企業(yè)投資者通過(guò)基金互認(rèn)從香港基金分配得到的收益,暫免征所得稅C、機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價(jià)收入,暫免征所得稅D、內(nèi)地企業(yè)投資者通過(guò)基金互認(rèn)買賣基金份額取得的差價(jià)收入,暫免征所得稅【正確答案】：A解析：

機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價(jià)收入,應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額,征收企業(yè)

所得稅;機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入,不不征收企業(yè)所得稅。對(duì)內(nèi)地企業(yè)投資者通過(guò)基金

互認(rèn)買賣香港基金份額取得的轉(zhuǎn)讓差價(jià)所得,計(jì)入其收入總額,依法征收企業(yè)所得稅。對(duì)內(nèi)地企業(yè)

投資者通過(guò)基金互認(rèn)從香港港基金分配取得的收益,計(jì)入其收入總額,依法征收企業(yè)所得稅。4.基金運(yùn)作的過(guò)程中,發(fā)生的增值稅,最終的承擔(dān)者是()。

(,1分)A、基金B(yǎng)、基金銷售機(jī)構(gòu)C、基金份額持有者D、基金管理人【正確答案】：D解析：

2016年12月財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局發(fā)布的《關(guān)于明確金融、房地產(chǎn)開發(fā)、臺(tái)功服務(wù)等增

值稅政策的通知》規(guī)定:“資管產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的增值稅應(yīng)稅行為,以資管產(chǎn)品管理人為增值

稅納稅人。5.關(guān)于基金資產(chǎn)估值,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、基金資產(chǎn)估值是值通過(guò)對(duì)基金所擁有的基金資產(chǎn)及全部負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算,進(jìn)而

確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程B、基金資產(chǎn)凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額,贖回資金凈值的基礎(chǔ),也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)

指標(biāo)之一C、從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值D、基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和【正確答案】：B解析：

基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額,贖回資金凈值的基礎(chǔ),也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的

基礎(chǔ)指標(biāo)之一6.在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時(shí),基金管理人需對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查了解的內(nèi)容包括()。

I賬戶管理制度和內(nèi)部控制情況II銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力III信息管理平臺(tái)建設(shè)IV現(xiàn)有客

戶收入結(jié)構(gòu)

(,1分)A、II、IV

73B、I、II、VC、I、IID、I、II、III【正確答案】：D解析：

基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查,了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)

建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力,并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重

要依據(jù)。7.利用兩種資產(chǎn)構(gòu)建投資組合,兩種資產(chǎn)的相關(guān)系數(shù)越(),越有利于降低組合風(fēng)險(xiǎn);賣空()

限制時(shí),組合收益率可超出兩種資產(chǎn)的收益率。

(,1分)A、低;受到B、高;受到C、高;不受D、低;不受【正確答案】：D解析：

相關(guān)系數(shù)越低越降低組合風(fēng)險(xiǎn),賣空不受限制,組合收益率可超出兩種資產(chǎn)收益率。8.某基金2016年期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)未實(shí)現(xiàn)部分余額為-3000萬(wàn)元,則以下說(shuō)法正確

的是()。

(,1分)A、該基金當(dāng)年可供分配利潤(rùn)等于期末未分配利潤(rùn)B、該基金當(dāng)年可供分配利潤(rùn)低于期末未分配利潤(rùn)C(jī)、該基金當(dāng)年可供分配利潤(rùn)高于期末未分配利潤(rùn)D、無(wú)法判斷該基金當(dāng)年可供分配利潤(rùn)和期末未分配利潤(rùn)孰高【正確答案】：A解析：

如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為負(fù)數(shù),則期末可供分配利潤(rùn)的金額為期末未分配利潤(rùn)

。(已實(shí)現(xiàn)部分扣減未實(shí)現(xiàn)部分)9.遠(yuǎn)期合約和期貨合約相比,最主要的優(yōu)點(diǎn)是()。

(,1分)A、遠(yuǎn)期合約相比而言比較靈活B、遠(yuǎn)期合約的流動(dòng)性比較好C、遠(yuǎn)期合約的違約風(fēng)險(xiǎn)比較低D、遠(yuǎn)期合約具有固定的交易場(chǎng)所【正確答案】：A解析：

遠(yuǎn)期合約相對(duì)而言比較靈活,這正是遠(yuǎn)期合約最主要的優(yōu)點(diǎn),故A正確;遠(yuǎn)期合約的流動(dòng)性差、風(fēng)

險(xiǎn)較高、沒(méi)有固定的交易場(chǎng)所,故D錯(cuò)誤。10.計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)是()。

(,1分)A、基金資產(chǎn)總值B、基金總份額C、基金份額凈值D、基金資產(chǎn)凈值【正確答案】：C解析：

基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ),也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指

標(biāo)之一。11.對(duì)于持有期低于()年的投資人,基金管理人不得免收其后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。

(,1分)A、5B、2C、3D、1【正確答案】：C解析：

后端收費(fèi)方式下,基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi),對(duì)于持有期低于

3年的投資人,基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。12.關(guān)于基金銷售的后端收費(fèi)模式,下列描述錯(cuò)誤的是()。A、基金管理人可以根據(jù)客戶申購(gòu)金額的數(shù)量適用不同的后端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)B、后端收費(fèi)方式是指在贖回時(shí)從贖回金額中扣除認(rèn)購(gòu)費(fèi)或申購(gòu)手續(xù)費(fèi)的方式C、基金管理人可以根據(jù)客戶持有期限適用不同的后端收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)D、對(duì)于持有期低于3年的投資人,其金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

后端收費(fèi)方式下,基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)。13.關(guān)于證券投資基金管理人的職權(quán),下列說(shuō)法中正確的有()。I.基金財(cái)產(chǎn)的擁有者;II.根據(jù)基

金合同負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作;III.在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收

益;IV.決定托管費(fèi)的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn);A、I、IIIB、III、IVC、I、IID、II、III【正確答案】：D解析：

基金份額持有人是基金財(cái)產(chǎn)擁有者;基金管理人無(wú)權(quán)決定托管費(fèi)用。14.契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別有以下哪幾項(xiàng)?()I.法律主體資格不同;II.投資者的地

位不同;III.基金組織方式不同;IV.營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

(,1分)A、I、IIB、I、II、III、IVC、I、IVD、I、II、III【正確答案】：B解析：

契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別有:1.法律主體資格不同;2.投資者的地位不同;3.基金組織方式不同和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。15.根據(jù)《信托法》的規(guī)定,以下基金管理人的行為不合規(guī)的是()。A、基金管理人定期將受托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分及收支情況,報(bào)告委托人B、基金管理人依照資產(chǎn)管理計(jì)劃合同的約定取得報(bào)酬。對(duì)計(jì)劃合同未作事先約定和補(bǔ)充約定的,不

收取報(bào)酬C、基金管理人將基金資產(chǎn)與其固有資金分別管理、分別記賬,并將不同委托人的委托財(cái)產(chǎn)分別管理、

分別記賬

92D、基金管理人將部分基金事務(wù)外包并委托他人代理的,對(duì)他人處理基金事務(wù)的行為不承擔(dān)責(zé)任【正確答案】：D解析：

基金部分業(yè)務(wù)外包后,不因外包而免除應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。16.關(guān)于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置,以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是為了滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)所作的長(zhǎng)期資產(chǎn)配比,戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置是根據(jù)各特

定資產(chǎn)類別的短期表現(xiàn)來(lái)調(diào)整其權(quán)重配置B、戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置關(guān)注市場(chǎng)的短期波動(dòng)C、進(jìn)行戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置時(shí),需要再次估計(jì)投資者偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受能力是否發(fā)生變化D、進(jìn)行戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置時(shí),需要重新預(yù)測(cè)不同資產(chǎn)類別的預(yù)期收益情況【正確答案】：C解析：

戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略在動(dòng)態(tài)調(diào)整資產(chǎn)配置狀態(tài)時(shí),需要根據(jù)實(shí)際情況的改變重新預(yù)測(cè)不同資產(chǎn)類別

的預(yù)期收益情況,但沒(méi)有再次估計(jì)投資者的偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受能力是否發(fā)生了變化。17.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定,以下投資者中與私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)

不符的是()。

(,1分)A、持有150萬(wàn)元金融資產(chǎn),最近三年個(gè)人年均收入60萬(wàn)元的張某B、持有250萬(wàn)元金融資產(chǎn),最近三年個(gè)人年均收入35萬(wàn)元的孫某C、持有500萬(wàn)元金融資產(chǎn),最近三年個(gè)人年均收入10萬(wàn)元的李某D、凈資產(chǎn)3,000萬(wàn)元的某單位【正確答案】：B解析：

私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)是:(1)凈資產(chǎn)不低于1,000萬(wàn)元的單位;(2)金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元

或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。故B不符合。18.關(guān)于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置反映投資者的長(zhǎng)期投資目標(biāo)與政策B、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置主要關(guān)注投資者的收益目標(biāo),而非風(fēng)險(xiǎn)C、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置是根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力對(duì)資產(chǎn)做出的規(guī)劃和安排D、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置確定各大類資產(chǎn)比重,重在長(zhǎng)期回報(bào)【正確答案】：B解析：

戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是為了滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)所做的長(zhǎng)期資產(chǎn)的配比;是根據(jù)投資者的風(fēng)

險(xiǎn)承受能力,對(duì)資產(chǎn)做出一種事前的、整體性的、最能滿足投資者需求的規(guī)劃和安排;是反映投資

者的長(zhǎng)期投資目標(biāo)和政策,確定各主要大類資產(chǎn)的投資比例,建立最佳長(zhǎng)期資產(chǎn)組合結(jié)構(gòu)。選項(xiàng)“戰(zhàn)

略性資產(chǎn)配置主要關(guān)注投資者的收益目標(biāo),而非風(fēng)險(xiǎn)”屬于干擾項(xiàng)。19.關(guān)于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置不考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)B、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置是為了滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)所做的長(zhǎng)期資產(chǎn)的配比C、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置的周期較短D、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置的前提是建立在組合管理人員具備優(yōu)秀的擇時(shí)能力基礎(chǔ)上的

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置是為了滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)所做的長(zhǎng)期資產(chǎn)的配比20.關(guān)于投資者教育的基本原則,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、投資者教育不應(yīng)等同于投資咨詢B、投資者教育沒(méi)有固定的模式C、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)D、存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃【正確答案】：D解析：

鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一,因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。21.關(guān)于匯率風(fēng)險(xiǎn),以下表述錯(cuò)誤的是()。A、匯率風(fēng)險(xiǎn)屬于信用風(fēng)險(xiǎn)B、匯率風(fēng)險(xiǎn)受國(guó)際收支及外匯儲(chǔ)備、利率、通貨膨脹和政治局勢(shì)等影響C、QDII基金投資受匯率影響較普通基金更大D、匯率風(fēng)險(xiǎn)指因匯率變動(dòng)而產(chǎn)生的基金價(jià)值的不確定性

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

匯率風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。22.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu),以下說(shuō)法正確的是()。

(,1分)A、基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品B、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不可以銷售基金產(chǎn)品C、各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產(chǎn)品D、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務(wù)【正確答案】：D解析：

基金管理人可以自行募集銷售自身產(chǎn)品;代銷機(jī)構(gòu)接受管理人委托可以代理銷售基金產(chǎn)品,主要包

括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。23.為防范與基金份額持有人利益發(fā)生沖突,法律對(duì)公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、

高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員的證券投資行為進(jìn)行了明確規(guī)定,以下符合規(guī)定的是()。

(,1分)A、公司高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員禁止進(jìn)行證券投資B、公司董事、監(jiān)事本人及其配偶、厲害關(guān)系人進(jìn)行證券投資,應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報(bào)C、公司董事、監(jiān)事因不接觸基金投資信息,所以其證券投資活動(dòng)不需要進(jìn)行限制D、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員,其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資,應(yīng)當(dāng)事

先向基金管理人申報(bào)【正確答案】：D解析：

董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員,其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資,應(yīng)當(dāng)事先

向基金管理人申報(bào)24.關(guān)于事前風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的特點(diǎn),以下說(shuō)法正確的是()。

(,1分)A、事前指標(biāo)只與組合在當(dāng)前的持倉(cāng)狀況相關(guān),與組合在歷史上的持倉(cāng)無(wú)關(guān)B、評(píng)價(jià)組合的歷史表現(xiàn)通常使用事后指標(biāo),而事前指標(biāo)無(wú)法預(yù)測(cè)投資組合的未來(lái)績(jī)效C、事前風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)通常用來(lái)評(píng)價(jià)一個(gè)組合在歷史上的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況D、方差是典型的事后指標(biāo),不能作為事前指導(dǎo)使用【正確答案】：A解析：

事后指標(biāo)通常用來(lái)評(píng)價(jià)一個(gè)組合在歷史上的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況,而事前指標(biāo)則通常用來(lái)衡量

和預(yù)測(cè)目前組合在將來(lái)的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況。方差不能作為事前指標(biāo)說(shuō)法比較絕對(duì),因?yàn)橥ㄟ^(guò)歷史數(shù)

據(jù)衡量出來(lái)的方差指標(biāo)也同樣可以用來(lái)衡量未來(lái)風(fēng)險(xiǎn);而事前指標(biāo)衡量未來(lái)情況確實(shí)與當(dāng)前持倉(cāng)有

關(guān)于歷史持倉(cāng)無(wú)關(guān)。25.關(guān)于股票基金的風(fēng)險(xiǎn)管理,以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、股票基金系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的要點(diǎn),在于控制基金投資經(jīng)理在該股票組合系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的B、某股票基金的貝塔值大于1,說(shuō)明該基金是穩(wěn)定或防御型基金

39C、常用來(lái)反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔系數(shù)、持股集中度、持股數(shù)量和行業(yè)投資集中度

等D、股票基金如果要降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),可以通過(guò)分散投資來(lái)實(shí)現(xiàn)【正確答案】：B解析：

Β系數(shù)大于0時(shí),該投資組合的價(jià)格變動(dòng)方向與市場(chǎng)一致;β系數(shù)小于0時(shí),該投資組合的價(jià)格

變動(dòng)方向與市場(chǎng)相反。β系數(shù)等于1時(shí),該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度與市場(chǎng)一致;β系數(shù)大于1

時(shí),該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度比市場(chǎng)更大;β系數(shù)小于1(大于0)時(shí),該投資組合的價(jià)格變動(dòng)

幅度比市場(chǎng)小。26.()對(duì)經(jīng)濟(jì)情況、行業(yè)動(dòng)態(tài)以及公司的經(jīng)營(yíng)管理情況等因素進(jìn)行分析,以此來(lái)研究股票價(jià)值。

(,1分)A、宏觀經(jīng)濟(jì)分析B、基本面分析C、行業(yè)分析D、技術(shù)分析【正確答案】：B解析：

基本面分析對(duì)經(jīng)濟(jì)情況、行業(yè)動(dòng)態(tài)以及各個(gè)公司的經(jīng)營(yíng)管理狀況等因素進(jìn)行分析,以此來(lái)

研究股票的價(jià)值,衡量股價(jià)的高低。27.關(guān)于戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置,以下說(shuō)法正確的是()。

(,1分)A、大多數(shù)基金管理人都能通過(guò)選擇得到超額收益B、戰(zhàn)略資產(chǎn)配置周期較短C、戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的有效性是不存在爭(zhēng)議的D、為獲取超額收益,戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置可以在短時(shí)間內(nèi)突破戰(zhàn)略資產(chǎn)配置確定的大類資產(chǎn)比例【正確答案】：D解析：

戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的有效性是存在爭(zhēng)議的;實(shí)踐證明只有少數(shù)基金管理人能通過(guò)擇時(shí)取得超額

收益;戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置周期較短。28.基金托管人對(duì)基金管理人的估值原則和程序有異議時(shí),應(yīng)()。A、與基金管理公司的估值原則和程序?yàn)闇?zhǔn),因?yàn)榛鸸芾砣耸枪乐地?zé)任人,基金托管人根據(jù)基金管

理人的估值原則和程序復(fù)核基金資產(chǎn)凈值以及基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格B、保有質(zhì)詢基金管理公司作出合理解釋的權(quán)利C、報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、有義務(wù)要求基金管理公司作出合理解釋【正確答案】：D解析：

當(dāng)對(duì)估值原則或程序有異議時(shí),托管人有義務(wù)要求基金管理公司做出合理解釋,通過(guò)積極商

討達(dá)成一致意見。29.基金利潤(rùn)分配后,基金份額凈值(),投資者的利益()。

(,1分)A、上升;減少B、下降;沒(méi)有影響C、下降;減少D、上升;增加【正確答案】：B解析：

基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值的下降,但對(duì)投資者的利益沒(méi)有實(shí)際影響。30.以下屬于私募基金的合格投資者的是()。A、總資產(chǎn)3000萬(wàn)元、凈資產(chǎn)600萬(wàn)元的有限責(zé)任公司B、金融資產(chǎn)200萬(wàn)元的自然人C、在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募股權(quán)基金,按照私募基金合同約定投資另外一個(gè)私募股權(quán)

基金60萬(wàn)元D、非金融總資產(chǎn)3000萬(wàn)元、過(guò)去三年個(gè)人年均收入30萬(wàn)元的自然人【正確答案】：C解析：

下列投資者視為合格投資者:①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等杜會(huì)公益

基金;②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及

其從業(yè)人員;④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。31.不屬于現(xiàn)金流量表特點(diǎn)的是()。

(,1分)A、估計(jì)企業(yè)的償債能力、支付股利的能力B、反映公司資產(chǎn)負(fù)債的關(guān)系C、分析凈收益和現(xiàn)金流量之間的差異D、評(píng)價(jià)企業(yè)未來(lái)產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力【正確答案】：B解析：

現(xiàn)金流量表的作用包括反映企業(yè)的現(xiàn)金流量,評(píng)價(jià)企業(yè)未來(lái)產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力;評(píng)價(jià)企業(yè)償還

債務(wù)、支付投資利潤(rùn)的能力,謹(jǐn)慎判斷企業(yè)財(cái)務(wù)狀況;分析凈收益與現(xiàn)金流量間的差異,并解釋差

異產(chǎn)生的原因;通過(guò)對(duì)現(xiàn)金投資與融資、非現(xiàn)金投資與融資的分析,全面了解企業(yè)財(cái)務(wù)狀況。由于

現(xiàn)金流量表反映的是企業(yè)在某一會(huì)計(jì)期間內(nèi)的現(xiàn)金收入和支出情況,分析現(xiàn)金流量表,有助于投資

者估計(jì)今后企業(yè)的償債能力、獲取現(xiàn)金的能力、創(chuàng)造現(xiàn)金流量的能力和支付股利的能力。32.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo),以下表述正確的是()。A、我國(guó)法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)397天B、除非發(fā)生巨額贖回,貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)25%C、一般情況下,貨幣市場(chǎng)基金的杠桿比例越高,收益越低,風(fēng)險(xiǎn)越大D、投資組合平均剩余期限和平均存續(xù)期越短,則貨幣市場(chǎng)基金的流動(dòng)性越好,利率風(fēng)險(xiǎn)越低【正確答案】：D解析：

一般情況下貨幣市場(chǎng)基金的杠桿比例越高,其收益也越高,但風(fēng)險(xiǎn)也越大。投資組合平均剩

余期限和平均存續(xù)期越短,貨幣市場(chǎng)基金的流動(dòng)性越好,利率風(fēng)險(xiǎn)越低。根據(jù)目前法規(guī),貨幣市場(chǎng)

基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)180天。除非發(fā)生巨額贖回,貨幣市場(chǎng)基金

債券正回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%。33.關(guān)于基金估值相關(guān)責(zé)任,以下表述正確的是()。A、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中列明基金估值程序B、基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)估值后,直接將估值結(jié)果發(fā)給基金份額登記機(jī)構(gòu)C、基金托管人應(yīng)當(dāng)在復(fù)核基金凈值無(wú)誤后對(duì)外直接披露凈值D、管理人應(yīng)當(dāng)建立不定期的復(fù)核和審閱機(jī)制,確保估值程序和技術(shù)持續(xù)適用

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

基金管理人每個(gè)交易日對(duì)基金資產(chǎn)估值后,將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人;基金管理

人應(yīng)制定建立定期復(fù)核和審閱機(jī)制;基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序?qū)鸸?/p>

理人的計(jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核,復(fù)核無(wú)誤后簽章返回給基金管理人,由基金管理人對(duì)外公外公布,并由

基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的基金份額凈值計(jì)算申購(gòu)、贖回?cái)?shù)額。34.證券投資基金的特點(diǎn)不包括()。A、集中投資B、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)C、專業(yè)管理D、利益共享

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

證券投資基金的特點(diǎn):集合理財(cái)、專業(yè)管理、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、

嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明、獨(dú)立托管、保障安全。35.下列關(guān)于個(gè)人投資者的表述錯(cuò)誤的是()。A、個(gè)人投資者的就業(yè)狀況會(huì)對(duì)其投資需求產(chǎn)生影響B(tài)、個(gè)人投資者的家庭負(fù)擔(dān)越重,投資者越偏向穩(wěn)健投資策略C、投資需求主要由個(gè)人需求決定,和個(gè)人家庭狀況沒(méi)有關(guān)系D、個(gè)人投資者是基金投資群體的重要組成部分【正確答案】：C解析：

個(gè)人投資者的家庭狀況(例如婚姻狀況、子女的數(shù)量和年齡、需贍養(yǎng)老人的數(shù)量和健康狀況)

也會(huì)影響其投資需求。家庭負(fù)擔(dān)越重,則可投資的資源越少,投資者越偏向于穩(wěn)健的投資策略。36.關(guān)于證券投資基金的發(fā)展能有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)和炒作的原因,以下描述錯(cuò)誤的是()。A、證券投資基金推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成B、證券投資基金倡導(dǎo);理想的投資理念和文化C、證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢(shì)D、證券投資基金給投資者帶來(lái)合理的收益【正確答案】：D解析：

證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì),推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成,倡導(dǎo)理性的投資文化,有

助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)。

11137.關(guān)于場(chǎng)內(nèi)證券交易市場(chǎng),以下描述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、我國(guó)的證券交易所是由若干會(huì)員組成的一種非營(yíng)利性法人B、場(chǎng)內(nèi)證券交易市場(chǎng)是指在證券交易所內(nèi)一定的時(shí)間,一定的規(guī)則集中買賣已發(fā)行證券而形成的市

場(chǎng)C、為防范證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn),我國(guó)證券交易所需提取證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金D、我國(guó)的證券交易所設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和專門委員會(huì)【正確答案】：C解析：

證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)設(shè)立的證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金。38.關(guān)于封閉式基金,以下表述正確的是()。A、基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回B、基金份額在合同期限內(nèi)固定不變C、基金份額凈值與基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格一致D、基金份額凈值固定不變【正確答案】：B解析：

封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變,基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易

所交易,但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)

市場(chǎng)供求關(guān)系的影響,有折價(jià)交易和溢價(jià)交易的現(xiàn)象。39.下列屬于貨幣市場(chǎng)基金投資對(duì)象的是()。

(,1分)A、剩余期限在397天的可轉(zhuǎn)債B、評(píng)級(jí)為BBB的短期融資券C、信用評(píng)級(jí)為BBB的公司債券D、剩余期限在397天以內(nèi)的資產(chǎn)支持證券【正確答案】：D解析：

貨幣市場(chǎng)基金可以投資對(duì)象為:(1)現(xiàn)金;(2)1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單;

剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券;(4)期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購(gòu);(3)

期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù);(6)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的(5)

資產(chǎn)支持證券。40.關(guān)于貼現(xiàn)債券,下列表述正確的是()。

(,1分)A、貼現(xiàn)債券在發(fā)行時(shí)規(guī)定利率B、貼現(xiàn)債券存續(xù)期內(nèi)按期向債券持有人支付利息C、貼現(xiàn)債券折價(jià)發(fā)行

67D、貼現(xiàn)債券在發(fā)行時(shí)券面附息票【正確答案】：C解析：

貼現(xiàn)債券是無(wú)息票債券或零息債券,這種債券在發(fā)行時(shí)不規(guī)定利率,券面也不附息票,發(fā)行人以低

于債券面額的價(jià)格出售債券,即折價(jià)發(fā)行,債券到期時(shí)發(fā)行人按債券面額兌付。41.良好的投資者教育能幫助投資者規(guī)避大量的投資風(fēng)險(xiǎn)以及一些不必要的損失.某金融機(jī)構(gòu)在了

解投資者的個(gè)人背景和社會(huì)背景后,指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題獲得必要信息并進(jìn)行理性選擇,該行

為屬于投資者教育中的()。

(,1分)A、權(quán)益保護(hù)教育B、投資決策教育C、資產(chǎn)配置教育D、防范詐騙教育【正確答案】：B解析：

投資決策教育就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí),

致力于改善投資者決策條件中的某些變量。42.張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人,以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)B、張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系C、張三需支付該基金公司一定的費(fèi)用D、該基金公司將保障張三的投資增值【正確答案】：D解析：

基金由投資者共享收益,共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)?；鸸静荒鼙ＷC投資一定增值。43.以下不屬于基金份額持有人大會(huì)職權(quán)的是()

(,1分)A、決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限B、決定調(diào)整基金管理人,基金拖管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

55C、決定基金的重大投資方案D、決定更換基金管理人,基金托管人【正確答案】：C解析：

基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成,行使下列職權(quán):①?zèng)Q定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合

同期限;②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同;③決

定更換基金管理人、基金托管人;④決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);⑤基金合同約

定的其他職權(quán)。44.以下中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員中,為普通會(huì)員的是()。

(,1分)A、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)B、基金管理人C、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)D、證券期貨交易所【正確答案】：B解析：

基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的,為普通會(huì)員;基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的,為聯(lián)席會(huì)員;證券

期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、直屬公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理先關(guān)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的,為

特別會(huì)員。45.下列選項(xiàng)中,不屬于另類投資局限性的是()。A、估值難度大,難以對(duì)資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估B、與傳統(tǒng)資產(chǎn)相關(guān)性高,難以分散風(fēng)險(xiǎn)C、缺乏監(jiān)管和信息透明度D、流動(dòng)性較差【正確答案】：B解析：

另類投資局限性:缺乏監(jiān)管和信息透明度、流動(dòng)性較差,杠桿率偏高、估值難度大,難以對(duì)

資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估。46.關(guān)于另類投資的優(yōu)點(diǎn),以下說(shuō)法正確的是()。A、可以通過(guò)多元化配置,分散風(fēng)險(xiǎn)B、信息透明度高C、變現(xiàn)能力強(qiáng),流動(dòng)性高D、價(jià)格反映了其真實(shí)的價(jià)值

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

投資組合加入另類投資能夠達(dá)到多元化效果和分散風(fēng)險(xiǎn)47.某投資者贖回開放式基金5萬(wàn)份,對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為05%,贖回當(dāng)日基金份額凈值為1025元,

則其贖回手續(xù)費(fèi)為()。

(,1分)A、25625元B、245元C、250元D、25225元【正確答案】：A解析：

贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值×贖回費(fèi)率=50,000×1025×

05%=25625元。48.以下風(fēng)險(xiǎn)類型不屬于投資風(fēng)險(xiǎn)的是()。

(,1分)A、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、政策風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：A解析：

投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素包括:市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn);而政策風(fēng)險(xiǎn)有屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)之一。49.關(guān)于普通股和優(yōu)先股,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、普通股的股東享有收益權(quán)、表決權(quán)B、公司在盈利不足時(shí),也須按約定的股息率支付優(yōu)先股股息C、優(yōu)先股相比普通股有優(yōu)先分配股利和剩余資產(chǎn)的權(quán)利D、優(yōu)先股的股息率是固定的【正確答案】：B解析：

“公司在盈利不足時(shí),也須按約定的股息率支付優(yōu)先股股息”這說(shuō)法不存在。50.假設(shè)某投資者持有10000份基金

A,T日該基金發(fā)布公告,擬以T+2日為除權(quán)日進(jìn)行利潤(rùn)分配,

每10份分配現(xiàn)金0.5元,T+2日該基金份額凈值為1.635元,除權(quán)后該基金的基金份額凈值為()

元,該投資者這可分得現(xiàn)金股利()元。A、1.635;5000B、1.135;5000C、1.585;500D、1.630;500【正確答案】：C解析：

基金份額凈值為(1.635×10000-10000÷10×0.5)÷10000=1.585,該投資者可分得現(xiàn)金股

利=10000÷10×0.5=500元。51.投資人甲持有開放式基金,以下業(yè)務(wù)操作中屬于基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的是()。A、不采用申購(gòu)、贖回,將投資人甲在B銷售機(jī)構(gòu)持有的A基金份額,轉(zhuǎn)到C銷售機(jī)構(gòu)B、不采用申購(gòu)、贖回,將投資人甲持有的A基金份額,轉(zhuǎn)為同一基金管理人管理的B基金份額C、不采用申購(gòu)、贖回,將A基金份額從投資人甲的基金賬戶,移到投資人乙的基金賬戶D、采用申購(gòu)、贖回,將投資人甲持有的A基金管理人管理的A基金份額,轉(zhuǎn)為B基金管理人管理的

B基金份額【正確答案】：B解析：

開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額,就可以將其持有的基金

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份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。52.投資者選擇藝術(shù)品投資作為多元化資產(chǎn)配置的一部分,其原因可能是()。

(,1分)A、雖然藝術(shù)品投資本身的投資風(fēng)險(xiǎn)較高,但是它與組合內(nèi)的傳統(tǒng)投資相關(guān)性較低,有可能提高組合

收益,降低組合風(fēng)險(xiǎn)B、多數(shù)藝術(shù)品投資信息透明度較高,容易估價(jià),形成連續(xù)的市場(chǎng)價(jià)格C、多數(shù)藝術(shù)品知名度較高,所以投資的交易活躍度高,流動(dòng)性好D、藝術(shù)品投資因其稀缺性,所以總能取得正收益?！菊_答案】：A解析：

藝術(shù)品投資屬于另類投資,本題考察另類投資的優(yōu)勢(shì)與局限性。另類投資的優(yōu)勢(shì)是它與傳統(tǒng)投資相

關(guān)性低,可提高組合收益、降低組合風(fēng)險(xiǎn),故A正確;另類投資的局限性包括缺乏監(jiān)管、信息透明

低,流動(dòng)性較差、杠桿率偏高,估值難度大,不一定總能獲得正收益,故D錯(cuò)誤。53.以下屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的“專業(yè)審慎”要求的是()。

(,1分)A、通過(guò)基金從業(yè)人員資格考試,持證上崗B、遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范,包括公司內(nèi)部的制度規(guī)定C、嚴(yán)格保守客戶秘密D、不進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為【正確答案】：A解析：

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專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面:持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展職業(yè)活動(dòng)。54.關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者的總體特征,以下表述正確的是()。A、常常需要借助基金銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資B、資金量較小C、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱D、投資管理相對(duì)專業(yè)【正確答案】：D解析：

相比個(gè)人投資者,機(jī)構(gòu)投資者資金實(shí)力更為雄厚,抗風(fēng)險(xiǎn)能力更強(qiáng),且投資能力更為專業(yè)。55.債券基金對(duì)()的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。

(,1分)A、追求短期收益B、追求高收益C、偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益D、追求穩(wěn)定收益【正確答案】：D解析：

債券基金主要以債券為投資對(duì)象,因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。56.托管協(xié)議應(yīng)明確()在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算等事宜中的權(quán)利,義務(wù)和職責(zé)

(,1分)A、基金管理人和托管人B、基金管理人和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C、基金托管人和基金份額持有人D、基金管理人和基金份額持有人【正確答案】：A解析：

基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議,主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投

資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及

職責(zé),確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全,保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

1857.若名義利率不變,當(dāng)物價(jià)上升時(shí),實(shí)際利率()。

(,1分)A、上升B、不變C、下降D、不確定【正確答案】：C解析：

實(shí)際利率=名義利率-通貨膨脹58.關(guān)于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),以下表述錯(cuò)誤的是()。A、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)往往是有某個(gè)或者少數(shù)錯(cuò)別因素導(dǎo)致的B、資本市場(chǎng)線上的任一組合都只有非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指在一定程度上無(wú)法通過(guò)一定范圍內(nèi)的分散化投資來(lái)降低的風(fēng)險(xiǎn)D、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)組合化投資進(jìn)行分散【正確答案】：B解析：

“資本市場(chǎng)線上的任一組合都只有非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”這種說(shuō)法不成立。59.關(guān)于期貨交易中的“投機(jī)”,以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、投機(jī)者承擔(dān)了風(fēng)險(xiǎn),并提供風(fēng)險(xiǎn)資金B(yǎng)、投機(jī)交易承擔(dān)了套期保值者轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)C、投機(jī)交易減弱了市場(chǎng)的流動(dòng)性D、投機(jī)者是使套期保值得以實(shí)現(xiàn)的重要力量【正確答案】：C解析：

投機(jī)者增強(qiáng)了市場(chǎng)的流動(dòng)性,故C錯(cuò)誤。60.下列不屬于基金宣傳推介材料的是()。

(,1分)A、銀行網(wǎng)點(diǎn)印制的新發(fā)基金推介宣傳單B、銀行網(wǎng)點(diǎn)電子屏滾動(dòng)公布的基金發(fā)售廣告C、銀行向客戶手機(jī)群發(fā)的基金產(chǎn)品推介短信D、建行制作的僅供銀行內(nèi)部培訓(xùn)的PPT(電子演示文檔)【正確答案】：D解析：

基金宣傳推介材料包括以下幾類:(1)公開出版資料。(2)宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、

非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。(3)海報(bào)、戶外廣告。

電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。(5)通過(guò)報(bào)(4)

眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售

相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他

材料。

361.基金資產(chǎn)估值的第一責(zé)任主體是()。A、基金管理人B、基金管理人和基金托管人

117C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、基金托管人

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人,基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)

任。62.證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金,兩者之間的劃分依據(jù)為()。A、價(jià)格形成方式的不同B、交易場(chǎng)所的不同C、組織運(yùn)作方式的不同D、期限的不同【正確答案】：C解析：

依據(jù)運(yùn)作方式的不同?？梢詫⒆C券投資基金分為封閉式基金與開放式基金。63.關(guān)于商業(yè)房地產(chǎn)投資,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、零售房地產(chǎn)是指如購(gòu)物中心、商業(yè)購(gòu)物中心和其他用于零售目的而建設(shè)的建筑物B、寫字樓的所有權(quán)通常歸屬于房地產(chǎn)投資者C、商業(yè)房地產(chǎn)投資通過(guò)出租來(lái)賺取收益D、商業(yè)房地產(chǎn)投資對(duì)象主要包括高速公路和公園等設(shè)施【正確答案】：D解析：

商業(yè)房地產(chǎn)投資以出租而賺取收益為目的,其投資對(duì)象主要包括寫字樓、零售房地產(chǎn)等設(shè)施。64.關(guān)于計(jì)價(jià)錯(cuò)誤責(zé)任承擔(dān),以下表述錯(cuò)誤的是()。A、因基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤造成基金份額持有人損失的,基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人予以

賠償B、因基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤造成基金份額持有人損失的,基金份額持有人有權(quán)要求基金托管人予以

賠償C、因基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤造成基金份額持有人損失的,基金份額持有人有權(quán)要求基金服務(wù)機(jī)構(gòu)予

以賠償D、基金管理公司和托管人在進(jìn)行基金估值、計(jì)算或復(fù)核基金份額凈值的過(guò)程中,未能遵循相關(guān)法律

法規(guī)規(guī)定或基金合同規(guī)定,給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的,應(yīng)分別對(duì)各自行為依法承擔(dān)

賠償責(zé)任【正確答案】：C解析：

關(guān)于計(jì)價(jià)錯(cuò)誤責(zé)任承擔(dān)并不涉及基金服務(wù)機(jī)構(gòu)。65.基金銷售機(jī)構(gòu)中必須取得基金從業(yè)資格的人員是()。A、從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員B、基金研究分析人員C、銷售機(jī)構(gòu)的管理人員D、總部從事基金宣傳推介的人員【正確答案】：C解析：

負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),商業(yè)銀行

總行、各級(jí)分行及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳

推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。66.某資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)要求下屬部門每月初提交上月旗下所管理組合的績(jī)效評(píng)估報(bào)告,這種行為屬于

投資組合管理的()。A、反饋B、查詢C、規(guī)劃D、執(zhí)行

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

投資組合管理的反饋由兩個(gè)組成部分:監(jiān)控和再平衡、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估。67.我國(guó)基金銷售市場(chǎng)現(xiàn)有基金公司直銷和代銷兩種主要的銷售方式,以下不屬于我國(guó)基金銷售

渠道的是()。

(,1分)A、證券公司B、獨(dú)立第三方銷售公司C、信托公司D、商業(yè)銀行【正確答案】：C解析：

直銷機(jī)構(gòu)是基金管理公司。代銷機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證

券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。68.關(guān)于基金日常估值程序,以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、基金管理人每個(gè)交易日對(duì)基金資產(chǎn)估值后,將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人B、基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序?qū)鸸芾砣说挠?jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核C、基金份額凈值的最終結(jié)果由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)外公告D、基金日常估值的基金管理人進(jìn)行【正確答案】：C解析：

基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序?qū)鸸芾砣说挠?jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核,復(fù)核無(wú)誤

后簽章返回給基金管理人,由基金管理人對(duì)外公布,并由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的基金份額凈

值計(jì)算申購(gòu)、贖回?cái)?shù)額。69.基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)活動(dòng)中,禁止的行為是()。A、保守商業(yè)秘密,不為自己或他人牟取不正當(dāng)利益B、在宣傳材料中,使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”的表述C、不利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益D、不明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng)【正確答案】：B解析：

基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰,應(yīng)當(dāng)特別注意:①在缺乏足夠證據(jù)支持

的情況下,不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健?“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最

強(qiáng)”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)?“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資

人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述;

④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。70.基金公司的投資與交易流程中不包括()。A、風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)控制B、確定基金經(jīng)理人選C、形成投資策略D、構(gòu)建投資組合【正確答案】：B解析：

基金公司投資交易流程包括形成投資策略、構(gòu)建投資組合、執(zhí)行交易指令、績(jī)效評(píng)估與組合

調(diào)整、風(fēng)險(xiǎn)控制等環(huán)節(jié)。71.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查,以下表述正確的是()。I需了解基金管理人的

誠(chéng)信狀況經(jīng)營(yíng)管理能力II需了解基金管理人投資管理能力產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力III需在執(zhí)行審慎調(diào)查方

法和流程時(shí),盡力減少主觀因素和人為因素IV不得使用基金管理人提供的非公開信息

(,1分)A、I、II、IIIB、II、III、IVC、I、III、IVD、I、II、III、IV【正確答案】：A解析：

基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人開展審慎調(diào)查,應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)基金管理人公開披露的信息進(jìn)行,可以接

受基金管理人提供的非公開信息,但是必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別,故IV錯(cuò)誤。72.以下不屬于基金份額持有人權(quán)利的是()。

(,1分)A、按要求召開基金投資者大會(huì)B、管理基金資產(chǎn)C、依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D、分享基金財(cái)產(chǎn)收益【正確答案】：B解析：

管理基金財(cái)產(chǎn)屬于基金管理人的職責(zé)。73.關(guān)于公募基金從上市公司取得的股息紅利所得實(shí)行差別化個(gè)人所得稅政策,以下表述錯(cuò)誤的

是()。

(,1分)A、持股期限超過(guò)1年的,暫時(shí)按25%計(jì)入應(yīng)納稅所得額B、持股期限在1個(gè)月以內(nèi)(合1個(gè)月)的股息紅利所得全額計(jì)入應(yīng)納稅所得額C、對(duì)基金取得的股利收入,由上市公司代扣代繳個(gè)人所得稅,稅率為20%D、持股期限在1個(gè)月以上至1年(含1年)的,暫減按50%計(jì)入應(yīng)納稅所得額【正確答案】：A解析：

持股期限超過(guò)1年的,股息紅利所得暫免征收個(gè)人所得稅。74.以下投資者可視為私募基金的合格投資者的是()。I.社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金;

II.依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;III.投資于所管理私募基金的私募基

金管理人及其從業(yè)人員;IV.已在中國(guó)證券投資業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)的從業(yè)人員

(,1分)A、I、IIB、I、II、IVC、I、IIID、I、II、III【正確答案】：D解析：

下列投資者視為合格投資者:1社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會(huì)公益基金;

2依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;3投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)

人員;4中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。75.關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則,以下表述正確的是()。A、應(yīng)制定統(tǒng)一的投資者教育計(jì)劃B、可替代市場(chǎng)參與者的監(jiān)管工作C、投資者教育不能等同于投資咨詢D、投資者教育應(yīng)采取固定的模式【正確答案】：C解析：

投資者教育工作設(shè)定的六個(gè)基本原則:①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。②投資者

教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資

者教育義務(wù),將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反地,它可以

有多種形式,這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市

場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一,因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。⑥投資者教育不

能也不應(yīng)等同于投資咨詢。76.關(guān)于衍生工具風(fēng)險(xiǎn),以下表述錯(cuò)誤的是()。A、因?yàn)榻灰讓?duì)手無(wú)法按時(shí)付款或者按時(shí)交割會(huì)帶來(lái)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)B、衍生工具中交易雙方某方違約的風(fēng)險(xiǎn)屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、我國(guó)滬深300指數(shù)價(jià)格走勢(shì)會(huì)影響股指期貨滬深300指數(shù)合約的價(jià)格走勢(shì)D、貨保證金為合約金額的5%,則可以控制20倍于所投資金額的合約資產(chǎn)【正確答案】：B解析：

衍生工具中交易雙方某方違約的風(fēng)險(xiǎn)屬于違約風(fēng)險(xiǎn)。77.關(guān)于股票與基金的特點(diǎn),以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類和投資對(duì)象B、基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系,是一種所有權(quán)憑證C、通常情況下,股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種,價(jià)格波動(dòng)性較大D、股票是直接投資工具,籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)領(lǐng)域【正確答案】：B解析：

股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系,是一種所有權(quán)憑證,投資者購(gòu)買股票后就成為公司的股東。

基金反映的是信托關(guān)系。78.關(guān)于完全復(fù)制、抽樣復(fù)制、優(yōu)化復(fù)制三種指數(shù)復(fù)制方法,以下表述正確的是()。

(,1分)A、抽樣復(fù)制所使用的樣本股票數(shù)目最多B、優(yōu)化復(fù)制跟蹤誤差最大C、優(yōu)化復(fù)制所使用的樣本股票數(shù)目最多D、完全復(fù)制跟蹤誤差最大【正確答案】：B解析：

優(yōu)化復(fù)制跟蹤誤差最大。79.關(guān)于相關(guān)系數(shù)ρ可能的取值范圍,以下表述正確的是()。

(,1分)A、-1<ρ<0B、-1<ρ<1C、-l≤ρ≤1D、0<ρ<l【正確答案】：C解析：

略。80.下列普通投資者中,可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的是()。

(,1分)A、趙女士最近三年個(gè)人年均收入50萬(wàn)元,已經(jīng)在國(guó)內(nèi)一家公募基金管理公司擔(dān)任產(chǎn)品經(jīng)理3年B私募基金管理人最近一年末凈資產(chǎn)900萬(wàn)元,最近一年末持有股票型基金500萬(wàn)元,公司已經(jīng)

成立兩年,正在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理登記C、王先生最近一年末金融資產(chǎn)600萬(wàn)元,已經(jīng)有5年工作經(jīng)驗(yàn),其中金融從業(yè)時(shí)間已經(jīng)有6個(gè)月D、A有限責(zé)任公司最近一年末凈資產(chǎn)8,000萬(wàn)元,最近一年末持有股票型基金600萬(wàn)元,公司已經(jīng)

成立6個(gè)月【正確答案】：A解析：

符合金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元,或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬(wàn)元,具有1年以上證券、

基金等投資經(jīng)歷,或者具有1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資等工作經(jīng)歷的自然人可以轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資

者,故A正確,C錯(cuò)誤;符合最近1年末凈資產(chǎn)不低于1,000萬(wàn)元,最近1年末金融資產(chǎn)不低于500

萬(wàn)元,具有1年以上證券、基金等投資經(jīng)歷的法人或其他組織可轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者,故D錯(cuò)誤。81.某基金某年度收益為20%,同期其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益為15%,滬深300指數(shù)的收益為17%,

則該基金相對(duì)其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的超額收益為()。A、-0.03B、0.05

97C、0.03D、-0.05【正確答案】：B解析：

基金相對(duì)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)超額收益=基金收益-業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)=20%-5%=5%82.根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定,()應(yīng)當(dāng)履行計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值的職責(zé)。

(,1分)A、基金托管人B、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C、基金管理人D、基金銷售機(jī)構(gòu)【正確答案】：C解析：

基金管理公司應(yīng)履行計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值的責(zé)任,確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;托管人應(yīng)履

行復(fù)核、審查基金管理公司計(jì)算的資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格的責(zé)任。83.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí),基金管理人的處理方式有()。

(,1分)A、拒絕部分延期贖回B、全部延期贖回C、拒絕全額贖回D、接受全額贖回

74【正確答案】：D解析：

略。84.以下哪項(xiàng)不屬于貨幣市場(chǎng)工具?()。

(,1分)A、銀行承兌匯票B、商業(yè)票據(jù)C、中期國(guó)債D、定期存款【正確答案】：C解析：

中期國(guó)債1-10年,而貨幣市場(chǎng)工具為一年以內(nèi)的具有高流動(dòng)性低風(fēng)險(xiǎn)的證券。

5785.基金運(yùn)作的過(guò)程中,發(fā)生的增值稅,最終的承擔(dān)者是()。A、基金B(yǎng)、基金銷售機(jī)構(gòu)C、基金份額持有者D、基金管理人【正確答案】：D解析：

2016年12月財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局發(fā)布的《關(guān)于明確金融、房地產(chǎn)開發(fā)、臺(tái)功服務(wù)等增值

稅政策的通知》規(guī)定:“資管產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的增值稅應(yīng)稅行為,以資管產(chǎn)品管理人為增值稅

納稅人。86.政策性金融債的發(fā)行人通常不包括()。

(,1分)A、中國(guó)進(jìn)出口銀行B、國(guó)家開發(fā)銀行C、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

53D、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行【正確答案】：C解析：

政策性金融債的發(fā)行人為政策性銀行,即中國(guó)進(jìn)出口銀行、國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。87.某客戶經(jīng)理在對(duì)投資者進(jìn)行資產(chǎn)配置教育時(shí)表達(dá)了以下觀點(diǎn),其中不妥的是()。

(,1分)A、適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)配置可以降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益B、不同的投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力不同,其資產(chǎn)配置亦應(yīng)各不相同C、資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資需求,將資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分配D、個(gè)人投資者必須委托具有專業(yè)資質(zhì)的投資顧問(wèn)進(jìn)行資產(chǎn)配置【正確答案】：D解析：

投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)的處置有很多種方式,故D錯(cuò)誤。88.關(guān)于投資者權(quán)益保護(hù),以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、權(quán)益保護(hù)教育與投資者風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的原則并不沖突B、權(quán)益保護(hù)教育有利于受到欺詐或不公平待遇的投資者維護(hù)自己的合法權(quán)益C、“剛性兌付”從實(shí)質(zhì)上保護(hù)了投資者的利益,未來(lái)還應(yīng)當(dāng)繼續(xù)存在D、投資者權(quán)益保護(hù)應(yīng)當(dāng)是適度的,不宜向投資者過(guò)分傾斜【正確答案】：C解析：

拿我國(guó)債券市場(chǎng)的剛性兌付來(lái)說(shuō),投資者在關(guān)注收益率的同時(shí)還要關(guān)注債券的信用風(fēng)險(xiǎn)。剛性兌付

在一定程度上削弱了投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。89.計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)是()。

(,1分)A、基金資產(chǎn)總值B、基金總份額C、基金份額凈值D、基金資產(chǎn)凈值【正確答案】：C解析：

基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ),也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)

的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。90.關(guān)于基金估值程序,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、基金托管人對(duì)基金管理人的計(jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核B、基金托管人對(duì)基金管理人的計(jì)算結(jié)果復(fù)核無(wú)誤對(duì)外公布C、基金日常估值由基金管理人進(jìn)行D、基金估值的第一責(zé)任人是基金管理人【正確答案】：B解析：

應(yīng)由基金管理人對(duì)外公布。

11991.基金利潤(rùn)分配對(duì)投資者的影響是()。

(,1分)A、基金份額凈值上升,投資者獲益B、基金份額凈值上升,投資者的利益沒(méi)有實(shí)際影響C、基金份額凈值下降,投資者的利益沒(méi)有實(shí)際影響D、基金份額凈值下降,投資者受損失【正確答案】：C解析：

基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值的下降,但對(duì)投資者的利益沒(méi)有實(shí)際影響。92.以下不符合基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性要求的行為是()。I基金銷售機(jī)構(gòu)要建立健全

普通投資者回訪機(jī)制,但對(duì)持有最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)基金產(chǎn)品的投資者要減少回訪的比例和頻次II基金

募集機(jī)構(gòu)在銷售高風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品時(shí),可以從市場(chǎng)預(yù)判的角度向投資者提供確定性的判斷III風(fēng)險(xiǎn)承受

能力為C5類型的客戶可以購(gòu)買所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品IV基金銷售機(jī)構(gòu)與投資者發(fā)生糾紛時(shí),舉證責(zé)

任由投資者承擔(dān)

(,1分)A、I、II、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、II、III、IV【正確答案】：A解析：

基金銷售機(jī)構(gòu)要建立健全普通投資者回訪機(jī)制,但對(duì)持有最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)基金產(chǎn)品的投資者要增加回

訪的比例和頻次,故I不符合要求;基金募集機(jī)構(gòu)向投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)時(shí),禁止行為之

一是向投資者就不確定的事項(xiàng)提供確定性的判斷,故II不符合要求;基金銷售機(jī)構(gòu)與普通投資者

發(fā)生糾紛的,經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)資料,證明其已向投資者履行相應(yīng)義務(wù),故IV不符合要求。

8693.關(guān)于個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力與意愿說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、擁有穩(wěn)定增長(zhǎng)工資收入的,風(fēng)險(xiǎn)承受能力越強(qiáng)B、擁有的財(cái)富越多,風(fēng)險(xiǎn)承受能力越強(qiáng)C、隨著年齡的增長(zhǎng),風(fēng)險(xiǎn)承受能力遞增D、投資經(jīng)驗(yàn)越豐富,風(fēng)險(xiǎn)承受意愿越強(qiáng)【正確答案】：C解析：

隨著年齡的增長(zhǎng),風(fēng)險(xiǎn)承受能力遞減。94.基金運(yùn)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的增值稅的繳納主體是()。

(,1分)A、滬深交易所B、基金管理人C、券商D、基金托管人【正確答案】：B解析：

基金管理人、基金托管人從事基金管理和基金托管活動(dòng)取得的收入,依照稅法的規(guī)定征收

增值稅和企業(yè)所得稅。95.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金偏離度,以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)0.25%時(shí),基金管理人需要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并履行信息披露義務(wù)B、當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí),基金管理人應(yīng)該使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損

失C、當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí),基金管理人應(yīng)該暫停接受贖回D、在中期報(bào)告和年度報(bào)告中,基金管理人需披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值到或超過(guò)0.5%的信息【正確答案】：C解析：

當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí),基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)

值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。96.某投資者在周五贖回某普通貨幣市場(chǎng)基金,假設(shè)下周一是工作日,則該投資者享有該基金收益

的截止日是()。A、周日B、周六C、下周一D、周五

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

如果在4月10日(周五)贖回了份額,那么該基金將同時(shí)享有4月10日(周五)、4月

11日(周六)和4月12日(周日)的利潤(rùn),但不再享有4月13日的利潤(rùn)。97.以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是()。

(,1分)A、保守秘密B、誠(chéng)實(shí)守信C、守法合規(guī)D、管理人利益優(yōu)先【正確答案】：D解析：

基金職業(yè)道德規(guī)范包括:守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)、保守秘密。98.關(guān)于免疫策略,以下表述正確的是()。

(,1分)A、水平配比策略是價(jià)格免疫策略中的一種策略B、常用的免疫策略包括價(jià)格免疫、利率免疫C、在盡量減免到期收益率變化所產(chǎn)生的負(fù)效應(yīng)的同時(shí),盡可能從利率變動(dòng)中獲取收益D、在久期等于持有期的基礎(chǔ)上,選擇凸性最低的債券【正確答案】：C解析：

水平配比策略是所得免疫策略中的一種策略;常用的免疫策略包括價(jià)格免疫、所得免疫和或有免疫。99.有關(guān)基金行業(yè)投資者教育,以下表述錯(cuò)誤的是()。

51

(,1分)A、良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段B、投資者教育是行業(yè)自律組織的一項(xiàng)常規(guī)性工作C、投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益D、投資者教育是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要工作【正確答案】：C解析：

幫助客戶獲得最大化權(quán)益的說(shuō)法不存在。100.某基金分紅前的總凈值為7500萬(wàn)元,份額數(shù)為5000萬(wàn)份。該基金計(jì)劃每10份份額派0.15

元紅利,形式為分紅再投資,則本次分紅后,基金的總凈值和份額凈值分別為()。

(,1分)A、7425萬(wàn)元,1.5元B、7500萬(wàn)元,1.5元C、7425萬(wàn)元,1.485元D、7500萬(wàn)元,1.485元【正確答案】：D解析：

本次分紅基金資產(chǎn)凈值并未減少,而是通過(guò)分紅再投資流入回來(lái),但凈值每份額則下降了0.15元,結(jié)論資產(chǎn)凈值還是7500萬(wàn),單位份額凈值=1.5-0.015=1.485元。101.基金份額登記過(guò)程是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)投資者所投()。

(,1分)A、基金代碼及其變動(dòng)的確認(rèn)和記賬的過(guò)程B、基金凈值及其變動(dòng)的確認(rèn)和記賬的過(guò)程C、基金份額凈值及其變動(dòng)的確認(rèn)和記賬的過(guò)程D、基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)和記賬的過(guò)程【正確答案】：D解析：

基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)負(fù)責(zé)基金份額登記,確認(rèn)基金交易;基金份額登記具有確定和變更基金

份額持有人其權(quán)利的法律效力;故答案選D。102.依照《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》,以下各主體中,不能當(dāng)然視為合格投資者的是()。A、依法設(shè)立并在基金協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃B、慈善基金C、私募基金從業(yè)人員D、企業(yè)年金【正確答案】：C解析：

企業(yè)年金、慈善基金、協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃屬于協(xié)會(huì)不必進(jìn)行穿透核查的投資者;因此從角

度看私募基金從業(yè)人員不能當(dāng)然視為合規(guī)投資者103.某投資者在周五贖回某普通貨幣市場(chǎng)基金,假設(shè)下周一是工作日,則該投資者享有該基金收

益的截止日是()。

(,1分)A、周日B、周六C、下周一D、周五【正確答案】：A解析：

如果在4月10日(周五)贖回了份額,那么該基金將同時(shí)享有4月10日(周五)、4月

11日(周六)和4月12日(周日)的利潤(rùn),但不再享有4月13日的利潤(rùn)。104.關(guān)于另類投資的優(yōu)點(diǎn)和局限,以下描述正確的是()。A、另類投資屬于長(zhǎng)期投資,投資期限都要在5年以上B、另類投資涵蓋范圍廣,發(fā)展速度快,監(jiān)管難度大C、另類投資屬于創(chuàng)新投資,房地產(chǎn)歷史悠久,不屬于另類投資D、另類投資屬于高風(fēng)險(xiǎn)投資,只會(huì)增加投資組合的風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B解析：

另類投資局限性為:1缺乏監(jiān)管、信息透明度低;2流動(dòng)性較差,杠桿率偏高;3估值難度

大,難以對(duì)資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估。105.關(guān)于信用利差,以下表述正確的是()。I.信用利差的變化是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好的變化;II.信用

利差可作為預(yù)測(cè)經(jīng)濟(jì)周期活動(dòng)的指標(biāo);III.信用利差的變化一般發(fā)生在經(jīng)濟(jì)周期發(fā)生轉(zhuǎn)變后

(,1分)A、I、IIIB、I、IIC、II、IIID、I【正確答案】：B解析：

信用利差的變化一般發(fā)生在經(jīng)濟(jì)周期發(fā)生轉(zhuǎn)變前。106.關(guān)于基金銷售人員的禁止性規(guī)范,以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、基金銷售人員需要依法為投資者保守秘密,不得泄露投資者買賣及持有基金份額的信息B、基金銷售人員可向投資人客觀陳述推介基金的歷史業(yè)績(jī),但需表明歷史業(yè)績(jī)不預(yù)示基金的未來(lái)表

現(xiàn)C、基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí),銷售機(jī)構(gòu)不得代扣或收取任何費(fèi)用D、基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令【正確答案】：C解析：

基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書和發(fā)行公告等銷售

法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用,不得收取其他額外費(fèi)用,也不得對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同

費(fèi)率的費(fèi)用。107.目前,我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金贖回款最快可在()。日到賬。A、T+2B、T+3C、T+0D、T+1【正確答案】：D解析：

貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付更快一些,一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出,最

快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶。108.有權(quán)召集持有人大會(huì)的主體不包括()。

(,1分)A、基金管理人B、基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)C、基金托管人D、代表基金份額5%以上的持有人【正確答案】：D解析：

應(yīng)為代表基金份額10%以上的持有人。109.以下屬于專業(yè)投資者的是()。I.某人身險(xiǎn)保險(xiǎn)公司;II.某養(yǎng)老保險(xiǎn)公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品;III.某大學(xué)教育基金會(huì);IV.某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計(jì)劃

(,1分)A、I、III、IVB、I、II、IVC、I、II、III、IVD、I、II、III【正確答案】：C解析：

符合以下條件之一的為專業(yè)投資者:

經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu),包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公(1)

司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等;經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、

期貨公司子公司、私募基金管理人。

上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品,包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及(2)

其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的

私募基金。

5

社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會(huì)公益基金,合格境外機(jī)構(gòu)投資者(OFII)、(3)

人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)。

同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織:①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元;②最近1年末金(4)

融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元;③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

同時(shí)符合下列條件的自然人:①金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元,或者最近3年個(gè)人年均收入不低于(5)

50萬(wàn)元;②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷,或者具有2年以上金融產(chǎn)

品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷,或者上述第(1)項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、

獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。

上述金融資產(chǎn),是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、

保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。110.關(guān)于商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn),下列表述正確的是()。

(,1分)A、可以直接發(fā)行,也可以間接發(fā)行B、利率較高,通常略高于銀行優(yōu)惠利率C、可以在明確的二級(jí)市場(chǎng)交易D、面額不大【正確答案】：A解析：

商業(yè)票據(jù)的發(fā)行包括直接發(fā)行和間接發(fā)行兩種。111.關(guān)于計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的處理,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、基金份額凈值計(jì)價(jià)出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí),基金管理人應(yīng)當(dāng)立即糾正,并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)

大B、會(huì)計(jì)師務(wù)所進(jìn)行基金年報(bào)審計(jì)時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)估值的適當(dāng)性發(fā)表意見C、當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí),基金管理人應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告D、基金管理公司應(yīng)制定估值及份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的識(shí)別及應(yīng)急方案【正確答案】：C解析：

基金管理公司應(yīng)制定估值及份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的識(shí)別及應(yīng)急方案。當(dāng)估值或資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)

誤實(shí)際發(fā)生時(shí),基金管理人應(yīng)立即糾正,及時(shí)采取合理措施防止失進(jìn)一步擴(kuò)大。當(dāng)錯(cuò)誤達(dá)到或超過(guò)

基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí),基金管理人應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告112.某浮動(dòng)利率債券的票面利率為3個(gè)月Shibor5日均值+005%,發(fā)行時(shí)3個(gè)月Shibor5日均值

為281%,該債券發(fā)行時(shí)的票面利率和利差分別是()。

(,1分)A、281%、276%B、286%、281%C、281%、005%D、286%、005%【正確答案】：D解析：

浮動(dòng)利率債券的票面利率=基準(zhǔn)利率+利差,上海銀行間同業(yè)拆借利率(Shibor)是被廣泛采用的

基準(zhǔn)利率,所以281%是基準(zhǔn)利率,005%是利差,所以,票面利率=281%+005%=286%。113.某日,A銀行以X債券為履約擔(dān)保從B銀行處融入了一筆資金,并約定在交易期內(nèi),若X債

券發(fā)生利息支付,則所支付利息歸B銀行所有。A銀行與B銀行交易的債券業(yè)務(wù)類型是()。

(,1分)A、債券買斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)B、債券現(xiàn)券業(yè)務(wù)C、債券質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)

78

79D、債券借貸業(yè)務(wù)【正確答案】：A解析：

買斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)在回購(gòu)期間債券的所有權(quán)和利息收入歸逆回購(gòu)方(即資金融出方)所有;質(zhì)押式回

購(gòu)業(yè)務(wù)在回購(gòu)期間債券的所有權(quán)和利息收入歸正回購(gòu)方(即資金融入方)所有。114.巨額贖回的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為:單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的()。A、0.15B、0.2C、0.05D、0.1【正確答案】：D解析：

單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%,為巨額贖回。115.以下關(guān)于另類投資的局限性,說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、相比傳統(tǒng)投資產(chǎn)品,另類投資缺乏信息的透明度,缺乏管制B、個(gè)人投資者相比機(jī)構(gòu)投資者更難獲得有關(guān)另類投資產(chǎn)品市場(chǎng)變動(dòng)的重要信息C、對(duì)另類投資產(chǎn)品的估價(jià)是基于一系列假設(shè),數(shù)據(jù)來(lái)源可靠,估價(jià)準(zhǔn)確性較高D、大多數(shù)另類投資產(chǎn)品的流動(dòng)性較差,不容易變現(xiàn)【正確答案】：C解析：

另類投資由于缺乏數(shù)據(jù)來(lái)源、流動(dòng)性較差,導(dǎo)致另類投資的定價(jià)較為困難,估值不準(zhǔn)確。116.關(guān)于開放式基金的認(rèn)購(gòu),以下表述錯(cuò)誤的是()。A、投資者認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要等基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)B、基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用按凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取C、銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功,而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)D、開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取份額認(rèn)購(gòu)的方式,即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí),是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申

請(qǐng)【正確答案】：D解析：

開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式,即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí),不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量

提出申請(qǐng),而是以金額申請(qǐng)。117.對(duì)于10,12,9,8,5,6,20,25,30,13這樣一組數(shù)據(jù),其中位數(shù)為()。

(,1分)A、10B、6C、11D、12【正確答案】：C解析：

中位數(shù)是用來(lái)衡量數(shù)據(jù)取值的中等水平或一般水平的數(shù)值。數(shù)據(jù)按從小到大順序排列為

5,6,8,9,10,12,13,20,25。中間的數(shù)字為10和12,所以中位數(shù)為(10+12)÷2=11。118.某開放式基金當(dāng)日贖回申請(qǐng)10億份,前一日的基金總份額為50億份,基金管理人的下列處

理方法正確的是()。

(,1分)A、當(dāng)日只接受6億份的贖回申請(qǐng),對(duì)其余4億份贖回申請(qǐng)延期辦理,但沒(méi)有對(duì)該巨額贖回份額處理

方法進(jìn)行公告B、當(dāng)日只接受4億份的贖回申請(qǐng),對(duì)其余6億份贖回申請(qǐng)延期辦理C、接受所有贖回申請(qǐng),在正常支付時(shí)間的20個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng),并將相關(guān)情況進(jìn)行公告D、拒絕所有贖回申請(qǐng)【正確答案】：C解析：

單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí),為巨額贖回,出現(xiàn)巨額贖回時(shí),可以接受全

額贖回,或部分延期贖回,故D錯(cuò)誤。如選擇部分延期贖回,則基金管理人當(dāng)日接受贖回比例不低

于上一日基金總份額10%的前提下(即至少接受5億份的贖回申請(qǐng)),對(duì)其余部分申請(qǐng)延期辦理,

同時(shí),立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案,在3個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行公告并說(shuō)明有關(guān)處理方法,故B錯(cuò)誤。119.基金投資者申購(gòu)基金份額,贖回資金金額的基礎(chǔ)是()。A、基金總資產(chǎn)B、基金份額凈值C、基金總份額D、基金資產(chǎn)總值【正確答案】：B解析：

由于基金份額凈值是開放式基金申購(gòu)份額、贖回金額計(jì)算的基礎(chǔ),直接關(guān)系到基金投資者的

利益,要求基金份額凈值的計(jì)算必須準(zhǔn)確。120.某投資者通過(guò)某銀行投資1000元中購(gòu)某開放式基金,該申購(gòu)金額對(duì)應(yīng)的電購(gòu)費(fèi)率是1.5%,申

購(gòu)日的基金份額凈值為1.1500元,該投資者可得到的該基金份額為()。A、1000份B、869.57份C、856.71份D、856.52份【正確答案】：C解析：

1000/(1+1.5%)=985.22985.22/1.15=856.71121.基金利潤(rùn)分配后,基金份額凈值()。,投資者的利益()。A、下降,減少B、下降,沒(méi)有影響C、上升,減少D、上升,增加【正確答案】：B解析：

基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值的下降,但對(duì)投資者的利益沒(méi)有實(shí)際影響。122.關(guān)于個(gè)人投資者買賣基金的印花稅,以下說(shuō)法正確的是()。A、買入時(shí)暫不征收印花稅,賣出時(shí)才征收印花稅B、賣出時(shí)暫不征收印花稅,買入時(shí)才征收印花稅C、雙邊征收印花稅D、暫免征收印花稅【正確答案】：D解析：

個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。123.關(guān)于基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià),下面四個(gè)指標(biāo)中涉及業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整分析指標(biāo)是()。A、夏普比率B、詹森阿爾法(α)C、特雷諾比率D、信息比率【正確答案】：D解析：

信息比率(informationratio,IR)計(jì)算公式與夏普比率類似,但引入了業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的因

素,因此是對(duì)相對(duì)收益率進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的分析指標(biāo)。124.關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買賣基金涉及的所得稅,以下表述正確的是()。

(,1分)A、內(nèi)地企業(yè)投資者通過(guò)基金互認(rèn)從香港基金分配取得的收益,暫免征收所得稅B、內(nèi)地企業(yè)投資者通過(guò)基金互認(rèn)買賣香港基金取得的價(jià)差收入,暫免征收所得稅C、機(jī)構(gòu)投資者以基金分配中獲得的收入,暫免征收所得稅D、機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的價(jià)差收入,暫免征收所得稅【正確答案】：C解析：

1.機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額所獲得的價(jià)差收入,應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額,征收企業(yè)所得

稅,機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入,暫不征收企業(yè)所得稅。2.對(duì)內(nèi)地企業(yè)投資者通過(guò)基金互

認(rèn)買賣香港基金份額所得的轉(zhuǎn)讓價(jià)差所得,計(jì)入其收入總額,依法征收企業(yè)所得稅。3.對(duì)內(nèi)地企業(yè)

投資者通過(guò)基金互認(rèn)從香港分配取得的收益,計(jì)入其收入總額,依法征收企業(yè)所得稅。125.在以下金融工具中,屬于銀行發(fā)行的具有固定期限和利率且可以在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓的是()。A、短期融資券B、中期票據(jù)C、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單D、銀行承兌匯票【正確答案】：C解析：

大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是銀行發(fā)行的具有固定期限和一定利率的,且可以在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓

的金融工具。126.股票分析方法分為基本面和技術(shù)分析,以下屬于基本面分析的是()。I技術(shù)已經(jīng)成熟,產(chǎn)

品的市場(chǎng)也基本形成并不斷擴(kuò)大,公司利潤(rùn)上升,股價(jià)上漲II股票會(huì)隨市場(chǎng)的趨勢(shì)同向變化以反

映市場(chǎng)趨勢(shì)和狀況III當(dāng)某個(gè)股票價(jià)格變化突破實(shí)現(xiàn)設(shè)置的百分比時(shí),投資者就交易這種股票IV

過(guò)去價(jià)格攀升的股票,價(jià)格繼續(xù)上揚(yáng)而不是下跌的可能性高V當(dāng)一只股票放量上漲或者呈現(xiàn)價(jià)升

量增的態(tài)勢(shì)時(shí),股票有望再續(xù)升勢(shì)VI股票的內(nèi)在價(jià)值是指股票未來(lái)收益的現(xiàn)值,由公司、資產(chǎn)、

收益、股息等因素決定VII行業(yè)景氣度較高的公司盈利可能較高

(,1分)A、I、II、IIIB、IV、V、VIIC、I、VI、VIID、II、III、V

84【正確答案】：C解析：

分析宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、公司價(jià)值的屬于基本面分析,I、VI、VII屬于基本面分析;通過(guò)

股價(jià)、成交量、漲跌幅、圖形走勢(shì)等研究市場(chǎng)行為,以推測(cè)未來(lái)價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)的屬于技術(shù)分析,II、

III、IV、V屬于技術(shù)分析。127.下列屬于股票、債券型開放式基金申購(gòu)贖回原則的是()。I未知價(jià)原則;II已知價(jià)原則;III

份額申購(gòu)、份額贖回原則;IV金額申購(gòu)、份額贖回原則

(,1分)A、I、IVB、I、IIIC、II、IVD、II、III【正確答案】：A解析：

股票、債券型開放式基金申購(gòu)贖回原則為:未知價(jià)原則;金額申購(gòu)、份額贖回原則。128.基金運(yùn)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的增值稅的繳納主體是()。A、滬深交易所

127B、基金管理人C、券商D、基金托管人【正確答案】：B解析：

基金管理人、基金托管人從事基金管理和基金托管活動(dòng)取得的收入,依照稅法的規(guī)定征收增

值稅和企業(yè)所得稅。129.基金銷售的適用性要求()應(yīng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。

(,1分)A、基金代銷機(jī)構(gòu)和基金投資人B、基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)C、基金投資人和基金銷售人員D、基金管理人和基金投資人【正確答案】：B解析：

基金銷售渠道的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。130.以下屬于基金管理人信息披露義務(wù)的是()。I.在指定報(bào)刊上披露年度、半年度報(bào)告摘要;II.當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或基金合同重大影響的事件時(shí),應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露;III.將更新

的招募說(shuō)明書登載在網(wǎng)站上;IV.每日應(yīng)當(dāng)公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

(,1分)A、I、II、IIIB、I、II、III、IVC、I、IID、II、III、IV【正確答案】：A解析：

基金管理人至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。131.關(guān)于基金的分紅方式,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、基金份額持有人可以選擇修改分紅方式B、貨幣基金只能選擇分紅再投資C、開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資