臨時(shí)基金從業(yè)練習(xí)測(cè)試卷

第頁(yè)臨時(shí)基金從業(yè)練習(xí)測(cè)試卷1.我國(guó)基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容不包括()。A、大客戶利益優(yōu)先B、專業(yè)審慎C、守法合規(guī)D、誠(chéng)實(shí)守信

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

基金職業(yè)道德規(guī)范包括:守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)、保守秘密。2.關(guān)于基金分紅方式,以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、基金收益分配默認(rèn)為采用分紅再投資方式B、封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅C、開(kāi)放式基金可以采用現(xiàn)金分紅或分紅再投資方式D、分紅再投資方式是指將投資者應(yīng)分配的凈利潤(rùn)折算成一定的基金份額分配給投資者【正確答案】：A解析：

根據(jù)有關(guān)規(guī)定,基金收益分配默認(rèn)為采用現(xiàn)金方式。3.關(guān)于投資者教育的基本原則,以下正確的是()。

(,1分)A、投資者教育有固定的推廣模式B、存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃C、投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代D、投資者教育有成熟的經(jīng)驗(yàn)可以遵循【正確答案】：C解析：

投資者教育沒(méi)有固定的模式,故A錯(cuò)誤;鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一,因

此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃,故B錯(cuò)誤;投資者教育沒(méi)有成熟的經(jīng)驗(yàn)可以遵循,故D

錯(cuò)誤。4.以下屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的“專業(yè)審慎”要求的是()。

(,1分)A、通過(guò)基金從業(yè)人員資格考試,持證上崗B、遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范,包括公司內(nèi)部的制度規(guī)定C、嚴(yán)格保守客戶秘密D、不進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為【正確答案】：A解析：

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專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面:持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開(kāi)展職業(yè)活動(dòng)。5.關(guān)于公募基金從上市公司取得的股息紅利所得實(shí)行差別化個(gè)人所得稅政策,以下表述錯(cuò)誤的

是()。

(,1分)A、持股期限超過(guò)1年的,暫時(shí)按25%計(jì)入應(yīng)納稅所得額B、持股期限在1個(gè)月以內(nèi)(合1個(gè)月)的股息紅利所得全額計(jì)入應(yīng)納稅所得額C、對(duì)基金取得的股利收入,由上市公司代扣代繳個(gè)人所得稅,稅率為20%D、持股期限在1個(gè)月以上至1年(含1年)的,暫減按50%計(jì)入應(yīng)納稅所得額【正確答案】：A解析：

持股期限超過(guò)1年的,股息紅利所得暫免征收個(gè)人所得稅。6.以下各類股票估值方法中,不含相對(duì)價(jià)值法的選項(xiàng)是()A、股利貼現(xiàn)模型,企業(yè)價(jià)值倍數(shù),經(jīng)濟(jì)附加值模型B、股利貼現(xiàn)模型,企業(yè)價(jià)值倍數(shù),市盈率模型C、股利貼現(xiàn)模型,經(jīng)濟(jì)附加值模型,自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型D、股利貼現(xiàn)模型,經(jīng)濟(jì)附加值模型,市銷率模型【正確答案】：C解析：

相對(duì)價(jià)值法有:市盈率、市凈率、市現(xiàn)率、市銷率和企業(yè)價(jià)值倍數(shù)。7.基金運(yùn)作的過(guò)程中,發(fā)生的增值稅,最終的承擔(dān)者是()。

(,1分)A、基金B(yǎng)、基金銷售機(jī)構(gòu)C、基金份額持有者D、基金管理人【正確答案】：D解析：

2016年12月財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局發(fā)布的《關(guān)于明確金融、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、臺(tái)功服務(wù)等增

值稅政策的通知》規(guī)定:“資管產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的增值稅應(yīng)稅行為,以資管產(chǎn)品管理人為增值

稅納稅人。8.關(guān)于另類投資,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、另類投資的另類體現(xiàn)在投資標(biāo)的、投資策略和投資的組織形式上B、另類投資決策應(yīng)考慮在可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平下獲得合理回報(bào)C、另類投資等同于創(chuàng)新投資D、另類投資通常被認(rèn)為是傳統(tǒng)之外的所有投資【正確答案】：C解析：

另類投資也并不意味著都是創(chuàng)新,房地產(chǎn)和大宗商品投資都有著悠久的歷史。9.投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素不包括()。

(,1分)A、借款方還債的能力和意愿B、在規(guī)定時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買賣證券的難度C、市場(chǎng)價(jià)格變化D、內(nèi)部欺詐【正確答案】：D解析：

投資風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于投資價(jià)值的波動(dòng)。投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素包括:市場(chǎng)價(jià)格(市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)),在

規(guī)定時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買賣證券的難度(流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)),借款方還債的能力和意愿(信用風(fēng)險(xiǎn))。10.關(guān)于個(gè)人投資者的特征,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、影響個(gè)人投資者投資需求的基本因素是他們?cè)谏芷谥械乃庪A段B、隨著年齡的增加,個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)承受意愿逐漸遞增C、個(gè)人投資者的就業(yè)狀態(tài)和家庭情況會(huì)對(duì)其投資需求產(chǎn)生多方面的影響D、個(gè)人投資者不同的財(cái)務(wù)狀況會(huì)在很大程度上影響其投資需求【正確答案】：B解析：

隨著年齡的增長(zhǎng),個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)承受意愿遞減。11.關(guān)于個(gè)人投資者買賣基金的印花稅,以下說(shuō)法正確的是()。

(,1分)A、買入時(shí)暫不征收印花稅,賣出時(shí)才征收印花稅B、賣出時(shí)暫不征收印花稅,買入時(shí)才征收印花稅C、雙邊征收印花稅D、暫免征收印花稅【正確答案】：D解析：

個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。12.關(guān)于投資者教育,以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、投資者教育可以等同于投資咨詢B、從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看,可以分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式C、從宣傳介質(zhì)上看,投資者教育既可以采用紙質(zhì)形式,也可以電子形式D、不存在一個(gè)廣泛適用的投資者教育計(jì)劃【正確答案】：A解析：

投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢,故選A。13.有關(guān)國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者教育工作設(shè)定的基本原則,以下表述正確的有()。I投資者

教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者II證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)III

在合理情況下,投資咨詢可以等同于投資者教育IV投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式

(,1分)A、II、III、IVB、I、III、IVC、I、II、IIID、I、II、IV【正確答案】：D解析：

投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢,故III錯(cuò)誤。14.關(guān)于另類投資的優(yōu)勢(shì)與局限,以下描述正確的是()。

(,1分)A、多數(shù)另類投資信息透明度高,所以要加強(qiáng)監(jiān)管B、由于多數(shù)另類投資的交易活躍度高,估值難度不大C、多數(shù)另類投資的收益率與傳統(tǒng)投資相關(guān)性較低,有可能降低組合的整體風(fēng)險(xiǎn)D、多數(shù)另類投資的流動(dòng)性較高,所以杠桿率也偏高,價(jià)格上漲時(shí),容易獲取更高收益【正確答案】：C解析：

另類投資的優(yōu)勢(shì):多數(shù)另類投資的收益率與傳統(tǒng)投資相關(guān)性較低,可以通過(guò)分散化投資降低組合風(fēng)

險(xiǎn)。另類投資的局限:(1)缺乏監(jiān)管、信息透明度低;(2)流動(dòng)性較差,杠桿率偏高;(3)估值難

度大,難以對(duì)資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估。15.關(guān)于投資者權(quán)益保護(hù),以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、權(quán)益保護(hù)教育與投資者風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的原則并不沖突B、權(quán)益保護(hù)教育有利于受到欺詐或不公平待遇的投資者維護(hù)自己的合法權(quán)益C、“剛性兌付”從實(shí)質(zhì)上保護(hù)了投資者的利益,未來(lái)還應(yīng)當(dāng)繼續(xù)存在D、投資者權(quán)益保護(hù)應(yīng)當(dāng)是適度的,不宜向投資者過(guò)分傾斜【正確答案】：C解析：

拿我國(guó)債券市場(chǎng)的剛性兌付來(lái)說(shuō),投資者在關(guān)注收益率的同時(shí)還要關(guān)注債券的信用風(fēng)險(xiǎn)。剛性兌付

在一定程度上削弱了投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。16.關(guān)于私募基金合格投資者的穿透核查,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、以合伙企業(yè)形式通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的,應(yīng)當(dāng)穿透核查最終

投資者是否為合格投資者B、社會(huì)保障基金,不需要核查最終投資者是否是合格投資者C、對(duì)于法規(guī)要求穿透核查的,需要核查最終投資者是否是合格投資者,不需要合并計(jì)算投資者人數(shù)D、以契約等非法人形式通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的,應(yīng)當(dāng)穿透核查

最終投資者是否為合格投資者【正確答案】：C解析：

對(duì)于法規(guī)要求穿透核查的,需要核查最終投資者是否是合格投資者,并且需要合并計(jì)算投資者人數(shù)。17.以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是()。

(,1分)A、保守秘密B、誠(chéng)實(shí)守信C、守法合規(guī)D、管理人利益優(yōu)先【正確答案】：D解析：

基金職業(yè)道德規(guī)范包括:守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)、保守秘密。18.以下估值模型中,屬于內(nèi)在價(jià)值法的是()。A、套利定價(jià)模型B、經(jīng)濟(jì)附加值模型C、資本資產(chǎn)定價(jià)模型D、市凈率模型【正確答案】：B解析：

內(nèi)在價(jià)值法分為股利貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流量貼現(xiàn)模型、經(jīng)濟(jì)附加值模型。19.以下屬于私募基金合格投資人的是()。

(,1分)A、博士畢業(yè)生,個(gè)人資產(chǎn)200萬(wàn)元,未來(lái)三年預(yù)計(jì)年均收入不低于100萬(wàn)元B、最近三年年收入80萬(wàn)元的兒童演員C、地產(chǎn)公司高管,近三年年收入100萬(wàn)元D、退休干部,個(gè)人資產(chǎn)為銀行存款150萬(wàn)元,價(jià)值500萬(wàn)元的房產(chǎn)兩套,主要收入為退休工資每月

1萬(wàn)元,房屋年租金20萬(wàn)元【正確答案】：C解析：

私募基金合格個(gè)人投資者是金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的

完全民事行為人。20.某開(kāi)放式基金某日的基金總份額為10億,下列屬于巨額贖回的是()。I當(dāng)日申購(gòu)申請(qǐng)5億,

贖回申請(qǐng)3億,無(wú)轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出申請(qǐng)II當(dāng)日申購(gòu)申請(qǐng)1億,贖回申請(qǐng)3億,轉(zhuǎn)入申請(qǐng)3億,轉(zhuǎn)出申請(qǐng)

3億III當(dāng)日申購(gòu)申請(qǐng)4千萬(wàn),贖回申請(qǐng)1億,轉(zhuǎn)入申請(qǐng)1億,轉(zhuǎn)出申請(qǐng)1億IV當(dāng)日申購(gòu)申請(qǐng)2

億,贖回申請(qǐng)4億,無(wú)轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出申請(qǐng)

(,1分)A、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、IVD、III、IV【正確答案】：C解析：

單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí),為巨額贖回。凈贖回申請(qǐng)=贖回申請(qǐng)-申購(gòu)

申請(qǐng)+轉(zhuǎn)出申請(qǐng)-轉(zhuǎn)入申請(qǐng)。21.以下關(guān)于職業(yè)道德的特征表述中,不屬于職業(yè)道德的特征的是()。

(,1分)A、繼承性B、普遍性C、規(guī)范性D、特殊性【正確答案】：B解析：

職業(yè)道德的特征為:特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性。22.關(guān)于貨幣市場(chǎng)工具,以下表述正確的是()。

(,1分)A、定期存款因?yàn)椴荒茈S時(shí)支取,所以不屬于貨幣市場(chǎng)工具

48B、貨幣市場(chǎng)工具是高流動(dòng)性高風(fēng)險(xiǎn)的證券C、貨幣市場(chǎng)工具交易形成的利率一般不作為市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率D、貨幣市場(chǎng)工具為商業(yè)銀行管理流動(dòng)性提供了有效的手段【正確答案】：D解析：

定期存款屬于貨幣市場(chǎng)工具;貨幣市場(chǎng)工具是高流動(dòng)性低風(fēng)險(xiǎn)的證券;貨幣市場(chǎng)工具交易形成的短

期利率在整個(gè)市場(chǎng)的利率體系中充當(dāng)了基準(zhǔn)利率。23.關(guān)于投資者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的容忍度,以下表述正確的有()。I.投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于其承

擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力和受教育程度兩方面;II.相比投資期限較短的投資者,投資期限較長(zhǎng)的投資者具有

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更高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力;III.通常認(rèn)為承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的意愿對(duì)機(jī)構(gòu)投資者更為重要;IV.保險(xiǎn)公司等金融

機(jī)構(gòu)在承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)往往受到監(jiān)管約束,對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)加以限制

(,1分)A、I、IIB、II、IIIC、II、IVD、I、IV【正確答案】：C解析：

投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于其承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力和意愿兩方面;通常認(rèn)為承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的意愿對(duì)個(gè)人投資

者更為重要。24.關(guān)于衍生工具的定義和特點(diǎn),以下表述正確的是()。

(,1分)A、衍生工具是指一種衍生類合約,其價(jià)值取決于一種或者多種基礎(chǔ)資產(chǎn)B、具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性和低風(fēng)險(xiǎn)性等四個(gè)顯著特點(diǎn)C、因?yàn)椴僮魅藛T人為錯(cuò)誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)被稱為結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)D、在未來(lái)買入合約標(biāo)的資產(chǎn)的一方稱為空頭

60【正確答案】：A解析：

衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性四個(gè)顯著的特點(diǎn),故B錯(cuò)誤;因?yàn)椴?/p>

作人員人為錯(cuò)誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)被稱為運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn),故C錯(cuò)誤;在遠(yuǎn)期和期貨合約中,未來(lái)買入合約標(biāo)的

資產(chǎn)的一方稱為多頭,故D錯(cuò)誤。25.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中保守秘密的基本要求,以下做法錯(cuò)誤的是()。I.基金銷售人員

離職一年后,應(yīng)新公司要求透露客戶信息;II.基金公司人力資源部門的工作人員將人事管理制度

發(fā)送到其他公司參考;III.基金經(jīng)理將獲得的內(nèi)幕信息向投資總監(jiān)和公司總經(jīng)理匯報(bào);IV.基金銷

售人員應(yīng)客戶要求向其提供基金交易信息A、I、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、II、III、IV【正確答案】：B解析：

以上行為均屬于違反保守秘密的要求。26.關(guān)于封閉式基金,以下表述正確的是()。A、基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回B、基金份額在合同期限內(nèi)固定不變C、基金份額凈值與基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格一致D、基金份額凈值固定不變【正確答案】：B解析：

封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變,基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易

所交易,但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)

市場(chǎng)供求關(guān)系的影響,有折價(jià)交易和溢價(jià)交易的現(xiàn)象。27.關(guān)于基金銷售結(jié)算資金,以下表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、基金銷售機(jī)構(gòu)不得將銷售結(jié)算資金歸入其自有資產(chǎn)B、基金銷售機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí),基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)C、不得在有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開(kāi)立基金銷售結(jié)算專用賬戶D、禁止任何單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金【正確答案】：C解析：

可在具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行開(kāi)立基金銷

售結(jié)算專用賬戶。28.某開(kāi)放式基金當(dāng)日贖回申請(qǐng)10億份,前一日的基金總份額為50億份,基金管理人的下列處

理方法正確的是()。

(,1分)A、當(dāng)日只接受6億份的贖回申請(qǐng),對(duì)其余4億份贖回申請(qǐng)延期辦理,但沒(méi)有對(duì)該巨額贖回份額處理

方法進(jìn)行公告B、當(dāng)日只接受4億份的贖回申請(qǐng),對(duì)其余6億份贖回申請(qǐng)延期辦理C、接受所有贖回申請(qǐng),在正常支付時(shí)間的20個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng),并將相關(guān)情況進(jìn)行公告D、拒絕所有贖回申請(qǐng)【正確答案】：C解析：

單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí),為巨額贖回,出現(xiàn)巨額贖回時(shí),可以接受全

額贖回,或部分延期贖回,故D錯(cuò)誤。如選擇部分延期贖回,則基金管理人當(dāng)日接受贖回比例不低

于上一日基金總份額10%的前提下(即至少接受5億份的贖回申請(qǐng)),對(duì)其余部分申請(qǐng)延期辦理,

同時(shí),立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案,在3個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行公告并說(shuō)明有關(guān)處理方法,故B錯(cuò)誤。29.托管人召集基金份額持有人大會(huì)后,應(yīng)將持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)報(bào)()核準(zhǔn)或備案,并予以公

告。

(,1分)A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、基金業(yè)協(xié)會(huì)【正確答案】：C解析：

基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng),應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案,并予以

公告。30.在充分有效市場(chǎng)的前提下,關(guān)于資本市場(chǎng)線上的任一組合的風(fēng)險(xiǎn)情況,以下表述正確的是()。A、只有非系系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),沒(méi)有系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)均被完全分散C、既有系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),也有非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D、只有系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),沒(méi)有非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C解析：

資本市場(chǎng)線的風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)用總風(fēng)險(xiǎn)σ標(biāo)準(zhǔn)差來(lái)衡量,而總風(fēng)險(xiǎn)為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。31.關(guān)于公募基金從上市公司取得的股息紅利所得實(shí)行差別化個(gè)人所得稅政策,以下表述錯(cuò)誤的是

。()A、持股期限超過(guò)1年的,暫時(shí)按25%計(jì)入應(yīng)納稅所得額B、持股期限在1個(gè)月以內(nèi)(合1個(gè)月)的股息紅利所得全額計(jì)入應(yīng)納稅所得額C、對(duì)基金取得的股利收入,由上市公司代扣代繳個(gè)人所得稅,稅率為20%D、持股期限在1個(gè)月以上至1年(含1年)的,暫減按50%計(jì)入應(yīng)納稅所得額

回答正確得1分

132【正確答案】：A解析：

持股期限超過(guò)1年的,股息紅利所得暫免征收個(gè)人所得稅。32.下列屬于貨幣市場(chǎng)基金投資對(duì)象的是()。

(,1分)A、剩余期限在397天的可轉(zhuǎn)債B、評(píng)級(jí)為BBB的短期融資券C、信用評(píng)級(jí)為BBB的公司債券D、剩余期限在397天以內(nèi)的資產(chǎn)支持證券【正確答案】：D解析：

貨幣市場(chǎng)基金可以投資對(duì)象為:(1)現(xiàn)金;(2)1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單;

剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券;(4)期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購(gòu);(3)

期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù);(6)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的(5)

資產(chǎn)支持證券。33.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵循相關(guān)基金職業(yè)道德規(guī)范,以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是

。()A、公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)B、平衡基金持有人利益、個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益C、不侵占、不挪用基金財(cái)產(chǎn)D、不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其它受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送【正確答案】：B解析：

發(fā)生利益沖突需要以份額持有人的利益為優(yōu)先。34.公開(kāi)募集基金的基金管理人職責(zé)終止的,新任基金管理人產(chǎn)生的方式是()。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定新任基金管理人B、原基金管理人確定新人基金管理人C、基金托管人制定新任基金管理人D、基金份額持有人大會(huì)在六月內(nèi)選任新基金管理人【正確答案】：D解析：

管理人產(chǎn)生方式為基金份額持有人大會(huì)6個(gè)月內(nèi)選出新管理人35.以下原則中,()不是基金監(jiān)管的原則。

(,1分)A、依法監(jiān)管原則B、公開(kāi)、公平和公正原則C、保障投資人利益原則D、周期性原則【正確答案】：D解析：

基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個(gè)方面:①保障投資人利益原則;②適度監(jiān)管原則;③高

效監(jiān)管原則;④依法監(jiān)管原則;⑤審慎監(jiān)管原則;⑥公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則。36.某投資人認(rèn)購(gòu)新發(fā)行的股票型基金選擇后端收費(fèi)方式繳納認(rèn)購(gòu)費(fèi),其持有年限至少超過(guò)()年,

則基金管理人可免收其認(rèn)購(gòu)費(fèi)。

(,1分)A、3B、1C、2D、5【正確答案】：A解析：

對(duì)于持有期低于3年的投資人,基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。37.關(guān)于基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià),以下表述錯(cuò)誤的是()。A、大盤風(fēng)格股票基金和小盤風(fēng)格股票基金,基金業(yè)績(jī)不具備可比性B、黃金主題基金和軍工主題基金,基金業(yè)績(jī)不具備可比性C、偏股型混合基金和偏債型混合基金,基金業(yè)績(jī)不具備可比性D、場(chǎng)外貨幣基金和場(chǎng)內(nèi)貨幣基金,基金業(yè)績(jī)不具備可比性【正確答案】：D解析：

同類基金可進(jìn)行業(yè)績(jī)比較,而不同類型基金業(yè)績(jī)不具備可比性。38.以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是()。A、基金的出資方式、數(shù)額和認(rèn)繳期限B、基金的運(yùn)作方式C、投資策略和投資限制基金的投資范圍D、基金收益預(yù)測(cè)【正確答案】：D解析：

基金合同、以及宣傳推介材料中是禁止預(yù)測(cè)業(yè)績(jī)。39.當(dāng)貝塔系數(shù)(),該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度比市場(chǎng)更大。

(,1分)A、小于1B、大于0C、大于1D、小于0【正確答案】：C解析：

當(dāng)貝塔系數(shù)大于1時(shí),該投資組合的價(jià)格變動(dòng)幅度比市場(chǎng)更大。40.投資者可通過(guò)ETF進(jìn)行套利交易,這主要是由于ETF()特點(diǎn)。

(,1分)A、被動(dòng)操作指數(shù)基金B(yǎng)、實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度C、獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制D、只能通過(guò)交易所進(jìn)行交易【正確答案】：B解析：

ETF的獨(dú)特之處在于實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)交易同步進(jìn)行的制度安排,因此,投資者可以在ETF

二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值兩者之間存在差價(jià)時(shí)進(jìn)行套利交易。41.關(guān)于基金資產(chǎn)估值,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、基金資產(chǎn)估值是值通過(guò)對(duì)基金所擁有的基金資產(chǎn)及全部負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算,進(jìn)而

確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程B、基金資產(chǎn)凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額,贖回資金凈值的基礎(chǔ),也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)

指標(biāo)之一C、從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值D、基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和【正確答案】：B解析：

基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額,贖回資金凈值的基礎(chǔ),也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的

基礎(chǔ)指標(biāo)之一42.以下具有投資者教育意義的舉動(dòng)是()。I改進(jìn)12386中國(guó)證監(jiān)會(huì)熱線投訴制度II搭建六位

一體的投資者服務(wù)的綜合平臺(tái)III完善證券交易業(yè)務(wù)規(guī)則,增加會(huì)員處理投資者投訴相關(guān)的規(guī)定

IV開(kāi)展“走進(jìn)證券公司營(yíng)業(yè)部”的活動(dòng)

(,1分)A、I、II、IIIB、I、IIIC、I、II、III、IVD、II、IV【正確答案】：C解析：

略。43.以下哪種類型的混合基金中,股票與債券的配置比例通常為40%-60%()。

(,1分)A、偏股型基金B(yǎng)、靈活配置型基金C、股債平衡型基金D、債券基金

12【正確答案】：C解析：

股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡,其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)也會(huì)以股票指數(shù)和債券

指數(shù)大致均衡組合。44.下列反映兩種不同證券表現(xiàn)聯(lián)動(dòng)性的指標(biāo)是()。

95A、中位數(shù)B、相關(guān)系數(shù)C、均值D、方差【正確答案】：B解析：

相關(guān)系數(shù)是從資產(chǎn)回報(bào)相關(guān)性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動(dòng)性。45.關(guān)于基金估值,以下說(shuō)法正確的是()。

126A、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)確保估值人員熟悉各類投資品種的估值原則及體估值程序B、基金管理人應(yīng)制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)理制度,明確基金估值的程序和技術(shù)C、基金估值主體在現(xiàn)有基金法律體系中尚不完備D、基金管理人選擇服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行估值,基金估值責(zé)任由服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)【正確答案】：B解析：

基金估值主體在現(xiàn)有基金法律體系中是完備的;為準(zhǔn)確、及時(shí)進(jìn)行基金估值和份額凈值計(jì)價(jià),

基金管理公司應(yīng)制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度,明確基金估值的原則和程序;建立

健全估值決策體系;使用合理、可靠的估值業(yè)務(wù)系統(tǒng);加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn),確保估值人員熟悉

各類投資品種的估值原則及具體估值程序;即使基金管理人選擇服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行估值,也不能免除管

理人的相關(guān)責(zé)任。46.下列關(guān)于普通基金凈值公告的表述中,正確的是()

(,1分)A、開(kāi)放式基金在開(kāi)放申購(gòu)和贖回前,應(yīng)當(dāng)披露每天的份額凈值和資產(chǎn)凈值B、封閉式基金每周披露的信息應(yīng)當(dāng)包括資產(chǎn)凈值和份額凈值C、封閉式基金每日披露的信息應(yīng)當(dāng)包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值D、開(kāi)放式基金在開(kāi)放申購(gòu)和贖回前,應(yīng)當(dāng)披露每個(gè)開(kāi)放日的資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值【正確答案】：B解析：

普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。封閉式基金和開(kāi)放式

基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

對(duì)開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō),在其開(kāi)放申購(gòu)和贖回前,一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值;開(kāi)放申

購(gòu)和贖回后,則會(huì)披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。47.以下屬于私募基金的合格投資者的是()。A、總資產(chǎn)3000萬(wàn)元、凈資產(chǎn)600萬(wàn)元的有限責(zé)任公司B、金融資產(chǎn)200萬(wàn)元的自然人C、在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募股權(quán)基金,按照私募基金合同約定投資另外一個(gè)私募股權(quán)

基金60萬(wàn)元D、非金融總資產(chǎn)3000萬(wàn)元、過(guò)去三年個(gè)人年均收入30萬(wàn)元的自然人【正確答案】：C解析：

下列投資者視為合格投資者:①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等杜會(huì)公益

基金;②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及

其從業(yè)人員;④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。48.下列幾種因素中,對(duì)股票價(jià)格影響最大的是()。

(,1分)A、預(yù)期的利潤(rùn)B、以往的利潤(rùn)C(jī)、當(dāng)年的利潤(rùn)D、前幾年的平均利潤(rùn)【正確答案】：A解析：

從理論上說(shuō),股票價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定,但股票本身并沒(méi)有價(jià)值,不是在生產(chǎn)過(guò)程中發(fā)揮職能作用

的現(xiàn)實(shí)資本,而只是一張資本憑證。股票之所以有價(jià)格,是因?yàn)樗硎找娴膬r(jià)值,即能給它的持

有者帶來(lái)股息紅利。股票交易實(shí)際上是對(duì)未來(lái)收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買賣,股票價(jià)格就是對(duì)未來(lái)收益的評(píng)定。49.以下不屬于基金監(jiān)管基本原則的是()。

(,1分)A、公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則

11B、審慎監(jiān)管原則C、保證投資者收益原則D、保障投資人利益原則【正確答案】：C解析：

投資收益無(wú)法保證。50.基金份額登記過(guò)程是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)投資者所投()。

(,1分)A、基金代碼及其變動(dòng)的確認(rèn)和記賬的過(guò)程B、基金凈值及其變動(dòng)的確認(rèn)和記賬的過(guò)程C、基金份額凈值及其變動(dòng)的確認(rèn)和記賬的過(guò)程D、基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)和記賬的過(guò)程【正確答案】：D解析：

基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)負(fù)責(zé)基金份額登記,確認(rèn)基金交易;基金份額登記具有確定和變更基金

份額持有人其權(quán)利的法律效力;故答案選D。51.不屬于現(xiàn)金流量表特點(diǎn)的是()。

(,1分)A、估計(jì)企業(yè)的償債能力、支付股利的能力B、反映公司資產(chǎn)負(fù)債的關(guān)系C、分析凈收益和現(xiàn)金流量之間的差異D、評(píng)價(jià)企業(yè)未來(lái)產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力【正確答案】：B解析：

現(xiàn)金流量表的作用包括反映企業(yè)的現(xiàn)金流量,評(píng)價(jià)企業(yè)未來(lái)產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力;評(píng)價(jià)企業(yè)償還

債務(wù)、支付投資利潤(rùn)的能力,謹(jǐn)慎判斷企業(yè)財(cái)務(wù)狀況;分析凈收益與現(xiàn)金流量間的差異,并解釋差

異產(chǎn)生的原因;通過(guò)對(duì)現(xiàn)金投資與融資、非現(xiàn)金投資與融資的分析,全面了解企業(yè)財(cái)務(wù)狀況。由于

現(xiàn)金流量表反映的是企業(yè)在某一會(huì)計(jì)期間內(nèi)的現(xiàn)金收入和支出情況,分析現(xiàn)金流量表,有助于投資

者估計(jì)今后企業(yè)的償債能力、獲取現(xiàn)金的能力、創(chuàng)造現(xiàn)金流量的能力和支付股利的能力。52.假設(shè)某封閉式基金7月18日的基金資產(chǎn)凈值為35000萬(wàn)元人民幣,7月19日的基金資產(chǎn)凈值

為35125萬(wàn)元人民幣,該股票基金的基金管理費(fèi)為0.25%,該年實(shí)際天數(shù)為365天。則該基金7月

19日應(yīng)計(jì)提的管理費(fèi)為()萬(wàn)元。A、0.2406B、0.2397C、0.2439D、0.243【正確答案】：B解析：

應(yīng)計(jì)提的管理費(fèi)=35000×0.25%÷365=0.2397(萬(wàn)元)53.非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集,以下選項(xiàng)中不屬于合格投資者規(guī)定特征的是()。

(,1分)A、投資單只私募基金的金額不低于規(guī)定限額B、具有投資公開(kāi)募集基金的投資經(jīng)歷C、達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨紻、具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力【正確答案】：B解析：

私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,投資于單只私募基金的金額不

低于100萬(wàn)元且資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨竭_(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模的單位和個(gè)人,故B錯(cuò)誤。54.關(guān)于跟蹤誤差,表述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、是度量一個(gè)股票組合相對(duì)于某基準(zhǔn)組合偏離程度的重要指標(biāo)B、跟蹤誤差小,反映股票組合的跟蹤偏離度小,風(fēng)險(xiǎn)低C、一般僅適用于主動(dòng)投資管理者的業(yè)績(jī)考核

56D、復(fù)制誤差、現(xiàn)金流存、各項(xiàng)費(fèi)用、分紅和交易沖擊成本等會(huì)導(dǎo)致跟蹤誤差產(chǎn)生【正確答案】：C解析：

跟蹤誤差被廣泛用于被動(dòng)投資及主動(dòng)投資管理者的業(yè)績(jī)考核。55.關(guān)于投機(jī)者在期貨市場(chǎng)的作用,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、投機(jī)者為期貨市場(chǎng)提供了資金B(yǎng)、投機(jī)者的加入能抵消買入和賣出套期保值者之間可能存在的不平衡C、投機(jī)交易降低了市場(chǎng)的流動(dòng)性D、投機(jī)者承擔(dān)了套期保值交易轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C解析：

投機(jī)交易增強(qiáng)了市場(chǎng)的流動(dòng)性,承擔(dān)了套期保值交易轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn),是期貨市場(chǎng)正常運(yùn)營(yíng)的保

證。56.關(guān)于滬港通、深港通以及債券通開(kāi)通的重要意義,有以下幾種說(shuō)法:I.標(biāo)志著人民幣國(guó)際化

的重要進(jìn)展;II.刺激了人民幣的資產(chǎn)需求;III.豐富了境外人民幣資本的投資品種;IV.標(biāo)志著我

國(guó)不斷擴(kuò)大金融市場(chǎng)開(kāi)放;V.標(biāo)志著我國(guó)資本賬戶已經(jīng)完全開(kāi)放;以上說(shuō)法正確的是()。

(,1分)A、I、II、III、IVB、III、IV、VC、I、II、IV、VD、I、III、IV、V【正確答案】：A解析：

滬港通的開(kāi)展,在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁,極大地活躍了人民幣資本市場(chǎng)。其重要

意義表現(xiàn)為以下四個(gè)方面:(1)剌激人民幣資產(chǎn)需求,加大人民幣交投量。與QDII、QFII不同的

是,滬港通的雙向交易均以人民幣作為結(jié)算單位,這在一定程度上促進(jìn)了人民幣的交投量與流轉(zhuǎn)量

增加,為人民幣國(guó)際化打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。(2)推動(dòng)人民幣跨境資本流動(dòng)。當(dāng)前中國(guó)資本賬戶尚未完

全開(kāi)放,投資渠道的匱乏嚴(yán)重地制約了境外資本投資于人民幣資產(chǎn)。滬港通允許境外投資者通過(guò)香

港經(jīng)紀(jì)商購(gòu)買在上海證券交易所上市的股票,這種方式增加了境外人民幣資本的投資品種,擴(kuò)展了

投資渠道。(3)構(gòu)建良好的人民幣回流機(jī)制。人民幣國(guó)際化要求人民幣具備良好的流動(dòng)性。一方面

港股通為國(guó)內(nèi)人民幣提供了收益更高的投資出路,另一方面滬股通又為人民幣創(chuàng)造了回流渠道。境

內(nèi)與境外資本流動(dòng)性的加強(qiáng),為人民幣注入了新鮮活力。這種閉合回路式的資本流動(dòng)設(shè)計(jì),保障了

人民幣資本賬戶漸進(jìn)有序的開(kāi)放。(4)完善國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)。滬港互通機(jī)制構(gòu)建,將倒逼內(nèi)地資本市

場(chǎng)制度進(jìn)行改革,形成更加完善的監(jiān)管、交易制度。繼滬港通、深港通后,債券通的開(kāi)通標(biāo)志著人

民幣國(guó)際化的重要進(jìn)展,也是中國(guó)擴(kuò)大金融市場(chǎng)特別是銀行間債券市場(chǎng)開(kāi)放的有力舉措。57.以下屬于基金公司投資者教育活動(dòng)內(nèi)容的是()。A、分析市場(chǎng)趨勢(shì)B、個(gè)人資產(chǎn)配置C、優(yōu)選基金經(jīng)理D、推薦基金產(chǎn)品【正確答案】：B解析：

投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容:1.投資決策教育、2.資產(chǎn)配置教育、3.權(quán)益保護(hù)教育。

9458.關(guān)于配股權(quán)的估值,以下說(shuō)法正確的是()。A、因持有股票而享有的配股權(quán),從配股權(quán)日起到配股確認(rèn)日止,以收盤價(jià)和配股價(jià)孰低進(jìn)行估值B、因持有股票而享有的配股權(quán),從配股權(quán)日起到配股確認(rèn)日止,如果收盤價(jià)高于配股價(jià),按收盤價(jià)

高于配股價(jià)的差額估值C、因持有股票而享有的配股權(quán),從配股權(quán)日起到配股確認(rèn)日止,如果收盤價(jià)高于配股價(jià),按零進(jìn)行

估值D、因持有股票而享有的配股權(quán),從配股權(quán)日起到配股確認(rèn)日止,如果收盤價(jià)低于配股價(jià),按收盤價(jià)

低于配股價(jià)的差額估值【正確答案】：B解析：

因持有股票而享有的配股權(quán),從配股權(quán)除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止,如果收盤價(jià)高于配股價(jià),

按收盤價(jià)高于配股價(jià)的差額估值。收盤價(jià)等于或低于配股價(jià),則估值為零。59.某基金分紅前的總凈值為7500萬(wàn)元,份額數(shù)為5000萬(wàn)份。該基金計(jì)劃每10份份額派0.15

元紅利,形式為分紅再投資,則本次分紅后,基金的總凈值和份額凈值分別為()。

(,1分)A、7425萬(wàn)元,1.5元B、7500萬(wàn)元,1.5元C、7425萬(wàn)元,1.485元D、7500萬(wàn)元,1.485元【正確答案】：D解析：

本次分紅基金資產(chǎn)凈值并未減少,而是通過(guò)分紅再投資流入回來(lái),但凈值每份額則下降了0.15元,結(jié)論資產(chǎn)凈值還是7500萬(wàn),單位份額凈值=1.5-0.015=1.485元。60.以下反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)不包括()。

(,1分)A、浮動(dòng)利率債券投資情況B、投資組合平均剩余期限C、融資比例D、轉(zhuǎn)債投資比例【正確答案】：D解析：

用以反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有投資組合平均剩余期限、融資比例、浮動(dòng)利率債券投資情況等。61.基金投資者教育活動(dòng)的內(nèi)容不包括()。A、投資者維權(quán)B、投資咨詢C、風(fēng)險(xiǎn)教育D、風(fēng)險(xiǎn)提示

103【正確答案】：B解析：

根據(jù)投資者教育原則,投資者教育不等同于投資咨詢。62.以下不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育途徑的是()。

(,1分)A、協(xié)會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督B、自我改造與自我完善C、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)自律與樹立基金職業(yè)道德典型D、崗前與崗位職業(yè)道德教育【正確答案】：B解析：

基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣,主要有以下幾種:①崗前職業(yè)道德教育;②崗位職業(yè)道德教育;

③基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律;④樹立基金職業(yè)道德典型;⑤社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督。63.某基金某年度收益為20%,同期其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益為15%,滬深300指數(shù)的收益為17%,

則該基金相對(duì)其業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的超額收益為()。A、-0.03B、0.05

97C、0.03D、-0.05【正確答案】：B解析：

基金相對(duì)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)超額收益=基金收益-業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)=20%-5%=5%64.證券投資基金可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金,兩者之間的劃分依據(jù)為()。A、價(jià)格形成方式的不同B、交易場(chǎng)所的不同C、組織運(yùn)作方式的不同D、期限的不同【正確答案】：C解析：

依據(jù)運(yùn)作方式的不同。可以將證券投資基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。65.某投資者投資10萬(wàn)元場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF基金,假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%,則投資者應(yīng)

繳納的認(rèn)購(gòu)金額為()。

(,1分)A、9萬(wàn)元B、101萬(wàn)元C、10萬(wàn)元D、99萬(wàn)元【正確答案】：B解析：

凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)份額×基金份額面值=100,000×1=100,000元;認(rèn)購(gòu)金額=凈認(rèn)購(gòu)金額×(1

+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=100,000×(1+1%)=101,000元。66.可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)成股票之后,持有者()。A、可以享有股票的分紅派息B、不享有任何權(quán)利C、可以享有債券的利息D、可以同時(shí)享有債券的利息和股票的分紅派息【正確答案】：A解析：

可轉(zhuǎn)換債券是含有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券。在轉(zhuǎn)股前,它是一種公司債券,有規(guī)定的期限和利率,

體現(xiàn)了公司和可轉(zhuǎn)債持有者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系;轉(zhuǎn)股后,它變成了股票,可轉(zhuǎn)債持有者變成公司

股東,體現(xiàn)所有權(quán)關(guān)系。67.關(guān)于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),以下表述錯(cuò)誤的是()。A、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)往往是有某個(gè)或者少數(shù)錯(cuò)別因素導(dǎo)致的B、資本市場(chǎng)線上的任一組合都只有非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指在一定程度上無(wú)法通過(guò)一定范圍內(nèi)的分散化投資來(lái)降低的風(fēng)險(xiǎn)D、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)組合化投資進(jìn)行分散【正確答案】：B解析：

“資本市場(chǎng)線上的任一組合都只有非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”這種說(shuō)法不成立。68.以下執(zhí)業(yè)活動(dòng)中,不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中“審慎”要求的是()。

(,1分)A、通過(guò)不同賣方提供的研究報(bào)告,直接得出投資結(jié)論B、向客戶甲申請(qǐng)基金時(shí),詢問(wèn)其投資經(jīng)驗(yàn)和流動(dòng)性要求C、事先在系統(tǒng)中輸入各種風(fēng)險(xiǎn)閾值,強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理D、記載和保留適當(dāng)?shù)恼{(diào)研記錄,以支持投資分析【正確答案】：A解析：

基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí),應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依

據(jù),有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐,保持獨(dú)立性與客觀性,堅(jiān)持原則,不得受各種外界因素的干擾。69.關(guān)于個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力與意愿說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、擁有穩(wěn)定增長(zhǎng)工資收入的,風(fēng)險(xiǎn)承受能力越強(qiáng)B、擁有的財(cái)富越多,風(fēng)險(xiǎn)承受能力越強(qiáng)C、隨著年齡的增長(zhǎng),風(fēng)險(xiǎn)承受能力遞增D、投資經(jīng)驗(yàn)越豐富,風(fēng)險(xiǎn)承受意愿越強(qiáng)【正確答案】：C解析：

隨著年齡的增長(zhǎng),風(fēng)險(xiǎn)承受能力遞減。70.投資者的投資決策受到包括個(gè)人背景在內(nèi)的多種因素影響,以下屬于個(gè)人背景的是()。I

投資知識(shí)II社會(huì)階層III教育程度IV職業(yè)

(,1分)A、I、III、IVB、I、II、III、IVC、I、IIID、I、II、IV【正確答案】：B解析：

個(gè)人背景包括:投資者本人的受教育程度、投資知識(shí)、年齡、社會(huì)階層、個(gè)人資產(chǎn)、心理承受能力、

性格、法律意識(shí)、價(jià)值取向、職業(yè)及生活目標(biāo)等。71.巨額贖回的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為:單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的()。A、0.15B、0.2C、0.05D、0.1【正確答案】：D解析：

單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%,為巨額贖回。72.某開(kāi)放式基金的基金總份額為1億份,下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是()。

(,1分)A、贖回2000萬(wàn)份,申購(gòu)1500萬(wàn)份;通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬(wàn)份,轉(zhuǎn)入700萬(wàn)份B、贖回1000萬(wàn)份,申購(gòu)100萬(wàn)份;通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬(wàn)份,轉(zhuǎn)入900萬(wàn)份C、贖回1500萬(wàn)份,申購(gòu)1300萬(wàn)份;通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬(wàn)份,轉(zhuǎn)入900萬(wàn)份D、贖回700萬(wàn)份,申購(gòu)100萬(wàn)份;通過(guò)基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬(wàn)份,轉(zhuǎn)入1000萬(wàn)份【正確答案】：B解析：

64

單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總額的10%(即1億份的10%為1千萬(wàn))時(shí),為巨額贖回。凈

贖回申請(qǐng)=贖回申請(qǐng)-申購(gòu)申請(qǐng)+轉(zhuǎn)出申請(qǐng)-轉(zhuǎn)入申請(qǐng),選項(xiàng)B的凈贖回申請(qǐng)=1000-100+800-900=800萬(wàn)<1000萬(wàn),故B未構(gòu)成巨額贖回。73.票息率為5%的3年期債券,市場(chǎng)價(jià)格為100元,到期收益率為5%,麥考利久期為2.86。如

果該債券的到期收益率下降至4.9%,那么該債券的價(jià)格變動(dòng)為()。A、下跌0.495元B、下跌0.272元C、上漲0.495元D、上漲0.272元【正確答案】：D解析：

修正的久期=麥考利久期/(1+到期收益率)=2.86/(1+5%)=2.72價(jià)格變動(dòng)的百分比=-修正

的久期×利率的變化=-2.72*(4.9%-5%)=0.272%價(jià)格的變動(dòng)=價(jià)格變動(dòng)的百分比*價(jià)格

=0.272%*100=2.7274.可供基金進(jìn)行利潤(rùn)分配的金額為()。A、期末未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰低數(shù)B、未分配利潤(rùn)C(jī)、本期已實(shí)現(xiàn)收益D、期末未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰高數(shù)

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

期末可供分配利潤(rùn)指期末可供基金進(jìn)行利潤(rùn)分配的金額,為期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)與

非分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰低數(shù)。75.以下關(guān)于各類型基金投資說(shuō)法正確的是()。A、債券基金僅投資于債券B、基金中的基金僅投資于不同基金份額

106C、股票基金僅投資于股票D、貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具【正確答案】：D解析：

股票型、債券型、FOF基金均是投資對(duì)應(yīng)資產(chǎn)達(dá)到80%以上而不是100%76.某基金分紅前的總凈值為7500萬(wàn)元,份額數(shù)為5000萬(wàn)份。該基金計(jì)劃每10份份額派0.15

元紅利,形式為分紅再投資,則本次分紅后,基金的總凈值和份額凈值分別為()。A、7425萬(wàn)元,1.5元B、7500萬(wàn)元,1.5元C、7425萬(wàn)元,1.485元D、7500萬(wàn)元,1.485元【正確答案】：D解析：

本次分紅基金資產(chǎn)凈值并未減少,而是通過(guò)分紅再投資流入回來(lái),但凈值每份額則下降了0.15元,結(jié)論資產(chǎn)凈值還是7500萬(wàn),單位份額凈值=1.5-0.015=1.485元。77.以下不屬于我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系模式的是()。

(,1分)A、內(nèi)置和外置兼有的“混合”模式B、委托中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式C、委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式D、基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式【正確答案】：B解析：

我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系的模式:(1)基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式;

委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式,(3)以上兩種情況兼有(2)

的“混合”模式。78.以下股市變化中,最能反映系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是()。A、創(chuàng)業(yè)板走弱B、國(guó)防軍工股票出現(xiàn)異動(dòng)C、上證綜指大幅波動(dòng)D、互聯(lián)網(wǎng)金融指數(shù)大幅回調(diào)【正確答案】：C解析：

系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的沖擊是全面性。因此上證指數(shù)波動(dòng),是從整體角度來(lái)說(shuō)的,最能反映系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。79.某個(gè)人投資者以1元的基金凈值申購(gòu)某基金10,000份后又以1.1元的基金凈值贖回該基金

10,000份,不考慮費(fèi)用,則該投資者此項(xiàng)獲利需繳納的稅收情況是()。A、應(yīng)繳個(gè)人所得稅100元B、應(yīng)繳個(gè)人所得稅200元C、暫不征收個(gè)人所得稅D、應(yīng)繳個(gè)人所得稅50元【正確答案】：C解析：

個(gè)人投資者申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入,在對(duì)個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收

個(gè)人所得稅以前,暫不征收個(gè)人所得稅。80.關(guān)于債券的分類,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、可根據(jù)債券期限分類B、可根據(jù)債券信用等級(jí)分類C、可根據(jù)收益率高低分類D、可根據(jù)債券發(fā)行者分類【正確答案】：C解析：

債券分類的標(biāo)準(zhǔn)中,沒(méi)有按照收益率高低分類的標(biāo)準(zhǔn)。81.關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買賣基金涉及的所得稅,表述正確的()。

27

(,1分)A、機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入,暫免所得稅B、內(nèi)地企業(yè)投資者通過(guò)基金互認(rèn)從香港基金分配得到的收益,暫免征所得稅C、機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價(jià)收入,暫免征所得稅D、內(nèi)地企業(yè)投資者通過(guò)基金互認(rèn)買賣基金份額取得的差價(jià)收入,暫免征所得稅【正確答案】：A解析：

機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得的差價(jià)收入,應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額,征收企業(yè)

所得稅;機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入,不不征收企業(yè)所得稅。對(duì)內(nèi)地企業(yè)投資者通過(guò)基金

互認(rèn)買賣香港基金份額取得的轉(zhuǎn)讓差價(jià)所得,計(jì)入其收入總額,依法征收企業(yè)所得稅。對(duì)內(nèi)地企業(yè)

投資者通過(guò)基金互認(rèn)從香港港基金分配取得的收益,計(jì)入其收入總額,依法征收企業(yè)所得稅。82.關(guān)于債券的嵌入條款,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、回售條款的受益人是持有者,對(duì)發(fā)行人不利B、結(jié)構(gòu)化債券主要包括住房抵押貸款支持證券和資產(chǎn)支持證券C、贖回條款的受益人是發(fā)行者,對(duì)持有人不利D、可轉(zhuǎn)換債券在持有一段時(shí)間后可以轉(zhuǎn)換為優(yōu)先股股票【正確答案】：D解析：

可轉(zhuǎn)換債券簡(jiǎn)稱可轉(zhuǎn)債,是指在一段時(shí)期內(nèi),持有者有權(quán)按照約定的轉(zhuǎn)換價(jià)格或轉(zhuǎn)換比率將

其轉(zhuǎn)換成普通股股票的公司債券。83.如果市場(chǎng)預(yù)測(cè)利率會(huì)上升,那么下列哪種息票結(jié)構(gòu)最有可能使債券發(fā)行人受益()?A、帶有上限的浮動(dòng)利率債券B、通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券C、可回售債券D、短期債券

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

帶有上限的浮動(dòng)利率債券,會(huì)使得發(fā)行人在利率上行背景下受益。84.基金會(huì)計(jì)核算中,承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是()。A、基金托管人B、基金管理公司C、會(huì)計(jì)師事務(wù)所D、證券投資基金

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

基金會(huì)計(jì)核算中,承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是基金托管人。85.根據(jù)基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性原則,基金募集機(jī)構(gòu)的以下哪種行為是被允許的()。A、由于遺產(chǎn)繼承,將高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品份額轉(zhuǎn)讓給低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的普通投資者B、向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)C、風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的普通投資者主動(dòng)要求并經(jīng)過(guò)錄象留痕后,向其出售高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力

的基金產(chǎn)品或者服務(wù)D、向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

最低風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別的普通投資者不得購(gòu)買高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。除

因遺產(chǎn)繼承等特殊原因產(chǎn)生的基金份額轉(zhuǎn)讓之外,普通投資者主動(dòng)購(gòu)買高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力基金產(chǎn)

品或者服務(wù)的行為,不得突破相關(guān)準(zhǔn)入資格的限制。86.基金托管人對(duì)基金管理人的估值原則和程序有異議時(shí),應(yīng)()。A、與基金管理公司的估值原則和程序?yàn)闇?zhǔn),因?yàn)榛鸸芾砣耸枪乐地?zé)任人,基金托管人根據(jù)基金管

理人的估值原則和程序復(fù)核基金資產(chǎn)凈值以及基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格B、保有質(zhì)詢基金管理公司作出合理解釋的權(quán)利C、報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、有義務(wù)要求基金管理公司作出合理解釋【正確答案】：D解析：

當(dāng)對(duì)估值原則或程序有異議時(shí),托管人有義務(wù)要求基金管理公司做出合理解釋,通過(guò)積極商

討達(dá)成一致意見(jiàn)。87.相比行業(yè)自律、機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會(huì)力量監(jiān)督,政府監(jiān)管的特征包括()。I.監(jiān)管主體及其權(quán)限具

有法定性;II.監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性;III.監(jiān)管機(jī)構(gòu)享有審批權(quán)、禁止權(quán)、撤銷權(quán)和行政處罰權(quán);

IV.從監(jiān)管時(shí)間來(lái)看屬于事后監(jiān)管

(,1分)A、I、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、I、II、III【正確答案】：D解析：

政府基金監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征:1.監(jiān)管內(nèi)容具有

全面性;政府基金監(jiān)管的內(nèi)容,不僅涉及各種基金機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和終止,基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的

資格和行為,基金機(jī)構(gòu)的活動(dòng)規(guī)則,而且還涉及基金市場(chǎng)其他諸多方面的監(jiān)管,監(jiān)管內(nèi)容具有全面

性。2.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性;政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律

組織均有權(quán)監(jiān)管。3.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性;政府基金監(jiān)管活動(dòng)貫穿基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過(guò)

程,包括市場(chǎng)進(jìn)入、市場(chǎng)活動(dòng)和市場(chǎng)退出的各方面制度,體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的

連續(xù)活動(dòng)。4.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性;與基金行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)明確規(guī)定政府基金監(jiān)管機(jī)

構(gòu)及其權(quán)限和職責(zé),政府基金

監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使其職責(zé)。5.監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性;有關(guān)基金監(jiān)管的法律規(guī)定,具有強(qiáng)制性規(guī)范的

性質(zhì)。政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使審批權(quán)、檢查權(quán)、禁止權(quán)、撤銷權(quán)、行政處罰權(quán)和行政處分權(quán)等

監(jiān)管權(quán),均具有法律效力,具有強(qiáng)制性。88.關(guān)于場(chǎng)內(nèi)證券交易市場(chǎng),以下描述錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、我國(guó)的證券交易所是由若干會(huì)員組成的一種非營(yíng)利性法人B、場(chǎng)內(nèi)證券交易市場(chǎng)是指在證券交易所內(nèi)一定的時(shí)間,一定的規(guī)則集中買賣已發(fā)行證券而形成的市

場(chǎng)C、為防范證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn),我國(guó)證券交易所需提取證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金D、我國(guó)的證券交易所設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和專門委員會(huì)【正確答案】：C解析：

證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)設(shè)立的證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金。89.有關(guān)基金行業(yè)投資者教育,以下表述錯(cuò)誤的是()。

51

(,1分)A、良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段B、投資者教育是行業(yè)自律組織的一項(xiàng)常規(guī)性工作C、投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益D、投資者教育是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要工作【正確答案】：C解析：

幫助客戶獲得最大化權(quán)益的說(shuō)法不存在。90.關(guān)于遠(yuǎn)期市場(chǎng)的作用,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、遠(yuǎn)期市場(chǎng)能讓生產(chǎn)、加工和經(jīng)營(yíng)者規(guī)避未來(lái)價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)B、遠(yuǎn)期合約沒(méi)有固定、集中的交易場(chǎng)所,不利于市場(chǎng)信息披露C、遠(yuǎn)期合約相對(duì)期貨合約而言能為交易雙方提供更大的靈活性D、遠(yuǎn)期市場(chǎng)設(shè)有每日價(jià)格最大波動(dòng)限制以免價(jià)格波動(dòng)過(guò)大造成交易者重大損失【正確答案】：D解析：

期貨合約有每日最大波動(dòng)限制;遠(yuǎn)期沒(méi)有。91.以下關(guān)于個(gè)人投資者投資基金所得稅的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是()。A、從基金分配中獲得的國(guó)債利息暫不征收所得稅B、申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入由基金公司代扣代繳20%的個(gè)人所得稅C、買賣基金份額獲得的差價(jià)收入暫不征收個(gè)人所得稅D、從基金分配中獲得的股票股利收入由上市公司代扣代繳20%的個(gè)人所得稅【正確答案】：B解析：

個(gè)人投資者申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入,在對(duì)個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收

93

個(gè)人所得稅以前,暫不征收個(gè)人所得稅。92.關(guān)于現(xiàn)代投資組合理論有效前沿,以下表述正確的是()。A、最小方差前沿只有下半部分是有效的,故稱有效前沿B、有效前沿又叫做夏普有效前沿C、有效前沿位于所有資產(chǎn)和資產(chǎn)組合的左上方D、有效前沿不在最小方差前沿上【正確答案】：C解析：

最小方差前沿的上半部分就稱為馬科維茨有效前沿;有效前沿是能夠達(dá)到的最優(yōu)的投資組合

的集合,它位于所有資產(chǎn)和資產(chǎn)組合的左上方。93.某投資者贖回某開(kāi)放式混合型基金A類基金份額1,00000份,持有期為20日,假設(shè)適用的贖

回費(fèi)率為075%,贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是10600元,所有計(jì)算均采用四舍五入方式,則其需

支付的贖回費(fèi)用和可得到的贖回金額為()。

(,1分)A、795元,1,05205元B、795元,99205元C、750元,99250元D、750元,1,05250元【正確答案】：A解析：

贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值×贖回費(fèi)率=1,000×106×

075%=795元;凈贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值-贖回費(fèi)用=

1,000×106-795=1,05205元。94.關(guān)于資產(chǎn)管理的本質(zhì),以下表述錯(cuò)誤的是()。A、管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”B、基金管理人應(yīng)對(duì)產(chǎn)品承擔(dān)保證責(zé)任C、資產(chǎn)管理活動(dòng)要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配D、投資人必須做到“買者自負(fù)”【正確答案】：B解析：

基金管理人不對(duì)產(chǎn)品承擔(dān)保證責(zé)任。95.關(guān)于企業(yè)破產(chǎn)時(shí)的受償順序,下列論述中錯(cuò)誤的是()。

68

(,1分)A、在有保證債券中,受償?shù)燃?jí)最高的是第一抵押權(quán)債券或有限留置權(quán)債券B、債權(quán)人優(yōu)先于股權(quán)持有者獲得企業(yè)的清償C、無(wú)保證債券是在有保證債券之前獲得清償D、在無(wú)保證債券中,受償?shù)燃?jí)最高的是優(yōu)先無(wú)保證債券【正確答案】：C解析：

有保證債券的清償順序優(yōu)先于無(wú)保證債券,故選C。96.基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳推介材料,應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地()。備案。A、證監(jiān)局B、行業(yè)協(xié)會(huì)C、銀監(jiān)局D、保監(jiān)局

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料,應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高

級(jí)管理人員檢查,出具合規(guī)意見(jiàn)書,并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊(cè)登記

所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。97.以下數(shù)據(jù)金融市場(chǎng)參與者,且在金融市場(chǎng)中起到支配作用的是()。

(,1分)A、中央銀行B、個(gè)人居民C、金融機(jī)構(gòu)D、政府【正確答案】：C解析：

金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。98.關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查,以下行為錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、某銀行分行零售部門根據(jù)私下對(duì)某產(chǎn)品基金經(jīng)理的調(diào)研,結(jié)合對(duì)該基金合同、產(chǎn)品的綜合調(diào)查、

評(píng)價(jià),決定重點(diǎn)推介該產(chǎn)品B、某商業(yè)銀行總行個(gè)人金融部建立了科學(xué)、客觀的基金管理人篩選機(jī)制,建立合作白名單,對(duì)每個(gè)

擬上線基金管理人均進(jìn)行打分C、某互聯(lián)網(wǎng)基金銷售平臺(tái)要求基金管理人提供近三年的財(cái)務(wù)報(bào)表,以便于其審查、篩選基金管理人D、某地方銀行行長(zhǎng)向某基金公司總經(jīng)理表示,雖然其合規(guī)銷售人員少、信息平臺(tái)建設(shè)落后,但銷售

能力強(qiáng),該基金公司直接上線該行代銷【正確答案】：D解析：

基金代銷機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查,了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資

管理能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和內(nèi)部控制情況,并將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或

是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。99.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查,以下表述正確的是()。I需了解基金管理人的

誠(chéng)信狀況經(jīng)營(yíng)管理能力II需了解基金管理人投資管理能力產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力III需在執(zhí)行審慎調(diào)查方

法和流程時(shí),盡力減少主觀因素和人為因素IV不得使用基金管理人提供的非公開(kāi)信息

(,1分)A、I、II、IIIB、II、III、IVC、I、III、IVD、I、II、III、IV【正確答案】：A解析：

基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人開(kāi)展審慎調(diào)查,應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)基金管理人公開(kāi)披露的信息進(jìn)行,可以接

受基金管理人提供的非公開(kāi)信息,但是必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別,故IV錯(cuò)誤。100.在基金份額發(fā)售的3日前,需要在基金管理公司網(wǎng)站上公告的信息包括()。

(,1分)A、基金合同,托管協(xié)議、募集申請(qǐng)報(bào)告B、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書C、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書、募集申請(qǐng)報(bào)告D、基金合同、招募說(shuō)明書、募集申請(qǐng)報(bào)告【正確答案】：B解析：

向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書草案等募集申請(qǐng)材料。在基

金份額發(fā)售的3日前,將招募說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上;同時(shí),將基

金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上,將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。101.關(guān)于混合基金的風(fēng)險(xiǎn)管理,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、一般而言,混合基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票基金,高于債券基金B(yǎng)、股票的倉(cāng)位會(huì)影響混合基金的風(fēng)險(xiǎn)控制手段C、久期、持債集中度等指標(biāo)屬于債券基金的指標(biāo),混合基金無(wú)需監(jiān)控D、混合基金可能需要對(duì)行業(yè)集中度、持股集中度指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控【正確答案】：C解析：

混合基金股票倉(cāng)位較高時(shí),可參照股票型基金,對(duì)基金行業(yè)集中度、持股集中度等風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

進(jìn)行監(jiān)控;有債券倉(cāng)位較高時(shí),可參照債券型基金,側(cè)重對(duì)于基金組合久期、持債集中度等風(fēng)險(xiǎn)指

標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控。102.關(guān)于質(zhì)押式回購(gòu),以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

(,1分)A、到期結(jié)算日正回購(gòu)方解除在回購(gòu)債券上設(shè)定的質(zhì)權(quán)B、正回購(gòu)方將回購(gòu)債券出質(zhì)給逆回購(gòu)方C、首期資金結(jié)算額就是正回購(gòu)方融入資金數(shù)額D、逆回購(gòu)方在首期結(jié)算日向另一方支付首期資金結(jié)算額【正確答案】：A解析：

質(zhì)押式回購(gòu)是指一方(正回購(gòu)方)在將回購(gòu)債券出質(zhì)給另一方(逆回購(gòu)方),逆回購(gòu)方在首期結(jié)算

日向正回購(gòu)方支付首期資金結(jié)算額的同時(shí),交易雙方約定在將來(lái)某一日期(即到期結(jié)算日)由正回

購(gòu)方向逆回購(gòu)方支付到期資金結(jié)算額,同時(shí)逆回購(gòu)方解除在回購(gòu)債券上設(shè)定的質(zhì)權(quán)的交易。103.同一私募金產(chǎn)品的投資者持有期間超過(guò)()的,無(wú)須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

(,1分)A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：C解析：

同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過(guò)3年的,無(wú)須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。104.互換合約是指交易雙方約定的在未來(lái)某一期間內(nèi)交換他們認(rèn)為具有相等經(jīng)濟(jì)價(jià)值的()的合約。A、資產(chǎn)B、證券C、現(xiàn)金流D、負(fù)債【正確答案】：C解析：

互換合約是指交易雙方之間約定的在未來(lái)某一期間內(nèi)交換他們認(rèn)為具有相等經(jīng)濟(jì)價(jià)值的現(xiàn)

金流的合約。105.以下不屬于信用利差特點(diǎn)的是()。

(,1分)A、信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而擴(kuò)大B、信用利差可以作為預(yù)測(cè)經(jīng)濟(jì)周期活動(dòng)的指標(biāo)C、對(duì)于給定的信用評(píng)級(jí),信用利差隨著期限增加而擴(kuò)大D、信用利差的變化本質(zhì)上是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好的變化【正確答案】：A解析：

信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期(商業(yè)周期)的擴(kuò)張而縮小,隨著經(jīng)濟(jì)周期(商業(yè)周期)的收縮而擴(kuò)張。106.基金銷售機(jī)構(gòu)向基金管理人收取的客戶維護(hù)費(fèi)的依據(jù)是()。A、銷售基金的保有量B、銷售機(jī)構(gòu)的銷售成本C、基金銷售的規(guī)模D、銷售機(jī)構(gòu)的客戶數(shù)量

回答正確得1分【正確答案】：A解析：

基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售協(xié)議約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例

的客戶維護(hù)費(fèi)。107.股票分析方法分為基本面和技術(shù)分析,以下屬于基本面分析的是()。I技術(shù)已經(jīng)成熟,產(chǎn)

品的市場(chǎng)也基本形成并不斷擴(kuò)大,公司利潤(rùn)上升,股價(jià)上漲II股票會(huì)隨市場(chǎng)的趨勢(shì)同向變化以反

映市場(chǎng)趨勢(shì)和狀況III當(dāng)某個(gè)股票價(jià)格變化突破實(shí)現(xiàn)設(shè)置的百分比時(shí),投資者就交易這種股票IV

過(guò)去價(jià)格攀升的股票,價(jià)格繼續(xù)上揚(yáng)而不是下跌的可能性高V當(dāng)一只股票放量上漲或者呈現(xiàn)價(jià)升

量增的態(tài)勢(shì)時(shí),股票有望再續(xù)升勢(shì)VI股票的內(nèi)在價(jià)值是指股票未來(lái)收益的現(xiàn)值,由公司、資產(chǎn)、

收益、股息等因素決定VII行業(yè)景氣度較高的公司盈利可能較高

(,1分)A、I、II、IIIB、IV、V、VIIC、I、VI、VIID、II、III、V

84【正確答案】：C解析：

分析宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、公司價(jià)值的屬于基本面分析,I、VI、VII屬于基本面分析;通過(guò)

股價(jià)、成交量、漲跌幅、圖形走勢(shì)等研究市場(chǎng)行為,以推測(cè)未來(lái)價(jià)格變動(dòng)趨勢(shì)的屬于技術(shù)分析,II、

III、IV、V屬于技術(shù)分析。108.某日某基金買入S股票10000股,成交價(jià)5元/股,當(dāng)日賣出Q股票20000股,成交價(jià)10元/

股。按1‰稅率征收標(biāo)準(zhǔn),該基金需繳納印花稅是()。

(,1分)A、150元B、250元C、50元D、200元【正確答案】：D解析：

目前,我國(guó)A股印花稅率為單邊征收(只在賣出股票時(shí)征收),稅率為1‰(千分之一)。109.基金管理公司的基金宣傳推介材料中不得有以下表述()。I“欲購(gòu)從速”II“坐享財(cái)富增

72

長(zhǎng)”III“凈值歸一”IV“市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎”

(,1分)A、I、III、IVB、I、IIIC、II、IVD、I、II、III【正確答案】：D解析：

基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰,應(yīng)當(dāng)特別注意:①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況

下,不得使用業(yè)績(jī)穩(wěn)健、業(yè)績(jī)優(yōu)良、名列前茅、位居前列、唯一等表述;②不得使用安全、保證、

承諾、保險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、坐享財(cái)富增長(zhǎng)、安心享受成長(zhǎng)、盡享牛市等易使基金投資

人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;③不得使用欲購(gòu)從速、申購(gòu)良機(jī)等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。110.關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展B、穩(wěn)定上市公司的股價(jià)C、為中小投資者拓寬了投資渠道D、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu),促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)【正確答案】：B解析：

基金業(yè)的地位和作用,1,為中小投資者拓寬了投資渠道;2,優(yōu)化金融結(jié)構(gòu),促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng);

3,有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展;4,完善金融體系和社會(huì)保障體系;5,推動(dòng)社會(huì)責(zé)任投資,

實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。111.用于度量債券價(jià)格相對(duì)于利率變化的敏感性指標(biāo)是()。

(,1分)A、收益率曲線B、加權(quán)平均投資組合收益率C、債券的到期期限D(zhuǎn)、久期【正確答案】：D解析：

久期是測(cè)量債券價(jià)格相對(duì)于利率變動(dòng)的敏感性指標(biāo)。112.關(guān)于基金銷售人員推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí),以下行為違規(guī)

的是()。

(,1分)A、根據(jù)歷史數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)B、提供業(yè)績(jī)信息的原始出處C、不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)D、業(yè)績(jī)陳述應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確【正確答案】：A解析：

基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí),應(yīng)當(dāng)客觀、全面、

準(zhǔn)確,并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處,不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī),也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。113.當(dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí),名義利率比實(shí)際利率()。

(,1分)A、兩者相等B、不確定C、高D、低【正確答案】：C解析：

名義利率是指包含對(duì)通貨膨脹補(bǔ)償?shù)睦?當(dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí),名義利率比實(shí)際利率高。114.根據(jù)有關(guān)規(guī)定,基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后,余額不低于贖回費(fèi)總額的()應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)

產(chǎn)。

(,1分)A、3B、2C、25D、1【正確答案】：C解析：

贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后,余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%,并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。115.跨境投資風(fēng)險(xiǎn)中的估值風(fēng)險(xiǎn)主要有()。I.多品種和多幣種核算問(wèn)題;II.基金估值核算數(shù)據(jù)

來(lái)源不一致;III.證券交易不活躍;IV.各國(guó)稅收制度不一致

(,1分)A、I、II、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、I、II【正確答案】：B解析：

跨境投資風(fēng)險(xiǎn)中的估值風(fēng)險(xiǎn)主要有多市場(chǎng)、多品種和多幣種核算問(wèn)題;基金估值核算數(shù)據(jù)來(lái)源不一

致;證券交易不活躍;各國(guó)稅收制度不一致。116.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于()小時(shí)的投資冷靜期,募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不

得主動(dòng)聯(lián)系投資者。A、10B、12C、24D、72【正確答案】：C解析：

基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期,募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不

得主動(dòng)聯(lián)系投資者。117.基金銷售機(jī)構(gòu)的以下做法,不符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)要求的是()。

(,1分)A、要求基金銷售人員及時(shí)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)并反饋辦理情況

35B、對(duì)所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員,由基金銷售機(jī)構(gòu)來(lái)組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)C、通過(guò)網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進(jìn)行披露D、對(duì)基金銷售人員的流動(dòng)情況進(jìn)行登記管理【正確答案】：A解析：

基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員,統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注

冊(cè)、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。118.關(guān)于商業(yè)房地產(chǎn)投資,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、零售房地產(chǎn)是指如購(gòu)物中心、商業(yè)購(gòu)物中心和其他用于零售目的而建設(shè)的建筑物B、寫字樓的所有權(quán)通常歸屬于房地產(chǎn)投資者C、商業(yè)房地產(chǎn)投資通過(guò)出租來(lái)賺取收益D、商業(yè)房地產(chǎn)投資對(duì)象主要包括高速公路和公園等設(shè)施【正確答案】：D解析：

商業(yè)房地產(chǎn)投資以出租而賺取收益為目的,其投資對(duì)象主要包括寫字樓、零售房地產(chǎn)等設(shè)施。119.基金銷售機(jī)構(gòu)中必須取得基金從業(yè)資格的人員是()。A、從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員B、基金研究分析人員C、銷售機(jī)構(gòu)的管理人員D、總部從事基金宣傳推介的人員【正確答案】：C解析：

負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),商業(yè)銀行

總行、各級(jí)分行及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳

推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。120.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員在開(kāi)展投資交易業(yè)務(wù)過(guò)程中,不得輸送或者謀取不正當(dāng)利益。以下

哪此情形違反了該要求?()。I.某投資經(jīng)理利用他人提供的內(nèi)幕信息從事交易活動(dòng);II.某交易員

將其工作中知悉的基金股票持倉(cāng)信息出賣給某機(jī)構(gòu),盈利50萬(wàn)元;III.某基金經(jīng)理將其管理基金

的相應(yīng)股票投資、交易等信息分享給其高中同學(xué)供其個(gè)人炒股參考;IV.某基金管理公司總經(jīng)理要

求基金經(jīng)理以明顯偏離市場(chǎng)公允估值的價(jià)格買入特定交易對(duì)手所持的債券;A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、I、IID、I、II、III

回答正確得1分

90【正確答案】：A解析：

題干描述的行為均屬于輸送或者謀取不正當(dāng)利益。121.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于合格投資者的規(guī)定,以下說(shuō)法正確的是()。

(,1分)A、企業(yè)年金基金應(yīng)由特定的投資管理人管理方可視為合格投資者B、依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃應(yīng)當(dāng)滿足一定存續(xù)年限方可視為合格投

資者C、社會(huì)保障基金達(dá)到一定資產(chǎn)規(guī)模的投資組合方可視為合格投資者D、投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業(yè)人員是合格投資者

81【正確答案】：D解析：

下列投資者視為私募基金合格投資者:(1)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會(huì)

公益基金;(2)依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;(3)投資于所管理私募基

金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。122.關(guān)于基金的分紅方式,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、基金份額持有人可以選擇修改分紅方式B、貨幣基金只能選擇分紅再投資C、開(kāi)放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資D、封閉式基金可選擇分紅再投資【正確答案】：D解析：

封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅。123.關(guān)于個(gè)人投資者基金交易所得稅的說(shuō)法,正確的是()。A、個(gè)人投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入征收個(gè)人所得稅B、個(gè)人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業(yè)債券的利息收入,由上市公司、發(fā)行債券

的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí),代扣代繳20%的個(gè)人所得稅C、個(gè)人投資者從基金分配中獲得的國(guó)債利息、買賣股價(jià)差價(jià)收入,征收所得稅。D、個(gè)人投資者從封閉式基金分配中獲得的企業(yè)債券差價(jià)收入暫不征收個(gè)人所得稅。【正確答案】：B解析：

個(gè)人投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入,在對(duì)個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收個(gè)人所

得稅以前,暫不征收個(gè)人所得稅。個(gè)人投資者從基金分配中獲得的國(guó)債利息、買賣股價(jià)差價(jià)收入,

在國(guó)債利息收入、個(gè)人買賣股票差價(jià)收入未恢復(fù)征收所得稅以前,暫不征收所得稅。個(gè)人投資者從

封閉式基金分配中獲得的企業(yè)債券差價(jià)收入,按現(xiàn)行稅法規(guī)定,應(yīng)對(duì)個(gè)人投資者征收個(gè)人所得稅。124.衡量貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)主要有()。

(,1分)A、投資組合的系數(shù)、平均剩余存續(xù)期、融資回購(gòu)比例B、投資組合平均剩余期限和行業(yè)投資集中度C、久期、β系數(shù)和投資對(duì)象的信用評(píng)級(jí)D、投資組合平均剩余期限,平均剩余存續(xù)期,浮動(dòng)利率債券投資情況【正確答案】：D解析：

衡量貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)主要有投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期、融資回購(gòu)

比例、浮動(dòng)利率債券投資情況以及投資對(duì)象的信用評(píng)級(jí)等。125.某基金2016年期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)未實(shí)現(xiàn)部分余額為-3000萬(wàn)元,則以下說(shuō)法正確

的是()。

(,1分)A、該基金當(dāng)年可供分配利潤(rùn)等于期末未分配利潤(rùn)B、該基金當(dāng)年可供分配利潤(rùn)低于期末未分配利潤(rùn)C(jī)、該基金當(dāng)年可供分配利潤(rùn)高于期末未分配利潤(rùn)D、無(wú)法判斷該基金當(dāng)年可供分配利潤(rùn)和期末未分配利潤(rùn)孰高【正確答案】：A解析：

如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為負(fù)數(shù),則期末可供分配利潤(rùn)的金額為期末未分配利潤(rùn)

。(已實(shí)現(xiàn)部分扣減未實(shí)現(xiàn)部分)126.關(guān)于投資者教育的表述中,以下說(shuō)法正確的是()。

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(,1分)A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的投資者教育工作主要集中在銷售和投資者服務(wù)環(huán)節(jié),并不需要納入所有的業(yè)務(wù)環(huán)

節(jié)中B、因監(jiān)管目標(biāo)、投資者成熟度和可使用的資源不同,投資者教育并沒(méi)有一個(gè)固定的模式C、開(kāi)展投資者教育工作是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代D、投資者教育工作與投資咨詢業(yè)務(wù)基本相同【正確答案】：B解析：

證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù),將投資者教育納入各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),故A

錯(cuò)誤;投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代,故C錯(cuò)誤;投資者教育不能也不應(yīng)

等同于投資咨詢,故D錯(cuò)誤。127.關(guān)于股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn),以下表述錯(cuò)誤的是()。A、可以通過(guò)設(shè)置個(gè)股最高投資比例來(lái)控制個(gè)股風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散化B、貝塔系數(shù)的大小衡量一只股票基金面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的大小

120C、通過(guò)分散投資可以大大降低個(gè)股投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D、股票型基金面臨比債券型基金和貨幣型基金更高的投資風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C解析：

系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是不能降低的,通過(guò)分散投資可以大大降低個(gè)股投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。128.以下債券結(jié)算方式中,結(jié)算雙方風(fēng)險(xiǎn)對(duì)等的是()。

(,1分)A、見(jiàn)券付款B、券款對(duì)付C、純?nèi)^(guò)戶

26D、見(jiàn)款付券【正確答案】：B解析：

券款對(duì)付,是指在結(jié)算日債券交割與資金支付同步進(jìn)行并互為約束條件的一種結(jié)算方式。

DVP的特點(diǎn)是結(jié)算雙方風(fēng)險(xiǎn)對(duì)等,是一種高效率、低風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)算方式。129.以下風(fēng)險(xiǎn)類型不屬于投資風(fēng)險(xiǎn)的是()。

(,1分)A、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、政策風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：A解析：

投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素包括:市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn);而政策風(fēng)險(xiǎn)有屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)之一。130.以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是()。A、保守秘密B、誠(chéng)實(shí)守信C、守法合規(guī)D、管理人利益優(yōu)先【正確答案】：D解析：

基金職業(yè)道德規(guī)范包括:守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)、保守秘密。131.投資者張某打算用1000萬(wàn)閑置人民幣資金進(jìn)行投資,基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員小王向他推薦了

4支基金,a是公募貨幣基金,b是公募股票基金,c是私募股權(quán)基金,d是私募藝術(shù)品基金。假設(shè)張某

是該基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)承受能力合格投資者,則以上