風(fēng)險(xiǎn)管理試題含答案

風(fēng)險(xiǎn)管理試題含答案一、單選題（共54題，每題1分，共54分）1.根據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行采取監(jiān)管措施的法律依據(jù)是（）。A、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》B、《貸款通則》C、《商業(yè)銀行法》D、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》正確答案：D2.異議申請(qǐng)按是否納入企業(yè)征信異議處理子系統(tǒng)，分為（）。A、系統(tǒng)自動(dòng)異議申請(qǐng)和系統(tǒng)被動(dòng)異議申請(qǐng)B、系統(tǒng)內(nèi)異議申請(qǐng)和系統(tǒng)外異議申請(qǐng)C、系統(tǒng)內(nèi)部異議申請(qǐng)和系統(tǒng)外部異議申請(qǐng)D、客戶異議申請(qǐng)和客戶經(jīng)理異議申請(qǐng)正確答案：B3.五級(jí)分類(lèi)職責(zé)分工中，負(fù)責(zé)系統(tǒng)五級(jí)分類(lèi)初分工作的是（）。A、經(jīng)營(yíng)單位B、分行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)C、分行授信審批部門(mén)D、總行資產(chǎn)保全部門(mén)正確答案：A4.信貸系統(tǒng)（）和系統(tǒng)管理員須使用動(dòng)態(tài)口令卡，非流程用戶可使用靜態(tài)口令。A、客戶經(jīng)理B、流程用戶C、系統(tǒng)管理員D、一般查詢角色正確答案：B5.資產(chǎn)保全資料由資產(chǎn)保全部收集、整理，并定期移交（）。A、授信審批部B、信貸檔案保管部門(mén)C、貸后管理中心正確答案：B6.（）是指信貸業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員收集的各種與客戶有關(guān)的資料，以及在信貸業(yè)務(wù)流程中形成的各種內(nèi)部文件。A、管理類(lèi)B、權(quán)證類(lèi)C、要件類(lèi)D、以上都是正確答案：A7.流動(dòng)資金貸款管理辦法規(guī)定貸款人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和借款合同的約定，參與借款人（）、（）以及兼并、分立、股份制改造、破產(chǎn)清算等活動(dòng)，維護(hù)貸款人債權(quán)。A、大額融資、資產(chǎn)清算B、大額融資、資產(chǎn)變更C、大額融資、資產(chǎn)出售D、再融資、資產(chǎn)出售正確答案：C8.盡管債務(wù)人目前有能力償還貸款本息和其他債務(wù)，但存在一些可能對(duì)償還債務(wù)產(chǎn)生不利影響的因素的貸款分類(lèi)為（）。A、正常類(lèi)B、可疑類(lèi)C、關(guān)注類(lèi)D、次級(jí)類(lèi)正確答案：C9.以下哪類(lèi)業(yè)務(wù)組合屬于對(duì)公純貸款業(yè)務(wù)（）。A、個(gè)人貸款、流動(dòng)資金貸款、銀行承兌匯票墊款B、流動(dòng)資金貸款、房地產(chǎn)貸款、信用證墊款C、流動(dòng)資金貸款、銀行承兌匯票、房地產(chǎn)貸款D、流動(dòng)資金貸款、貼現(xiàn)、房地產(chǎn)貸款正確答案：B10.某客戶在A、B兩家銀行均有貸款業(yè)務(wù)，其中A銀行貸款已被分類(lèi)至后三類(lèi)，B銀行對(duì)該客戶的貸款分類(lèi)至少應(yīng)為（）。A、關(guān)注類(lèi)B、次級(jí)類(lèi)C、可疑類(lèi)D、損失類(lèi)正確答案：A11.我行應(yīng)嚴(yán)格分類(lèi)管理，保證信貸資產(chǎn)分類(lèi)的獨(dú)立、連續(xù)、可靠。應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)和程序進(jìn)行信貸資產(chǎn)五級(jí)分類(lèi)，建立信貸資產(chǎn)五級(jí)分類(lèi)責(zé)任制度，明確分類(lèi)職責(zé)，分行風(fēng)險(xiǎn)管理部部分類(lèi)人員（）A、對(duì)監(jiān)督檢查結(jié)果負(fù)責(zé)B、對(duì)全行的信貸資產(chǎn)五級(jí)分類(lèi)制度的執(zhí)行、信貸資產(chǎn)分類(lèi)的結(jié)果承擔(dān)責(zé)任C、對(duì)轄內(nèi)信貸資產(chǎn)五級(jí)分類(lèi)制度的執(zhí)行、信貸資產(chǎn)分類(lèi)的結(jié)果承擔(dān)責(zé)任D、對(duì)分類(lèi)依據(jù)的真實(shí)性和分類(lèi)結(jié)果的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)正確答案：C12.在日常信貸業(yè)務(wù)管理過(guò)程中形成的與信貸業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的檔案資料是（）。A、放款前檔案B、放款檔案C、貸后管理檔案D、綜合類(lèi)檔案正確答案：D13.我行使用預(yù)期信用損失模型計(jì)算減值時(shí)，要根據(jù)信貸業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)自初始確認(rèn)后是否顯著增加或是否已發(fā)生違約，將業(yè)務(wù)劃分為（）個(gè)風(fēng)險(xiǎn)階段。A、三B、四C、二D、一正確答案：A14.以下哪種貸款應(yīng)至少歸類(lèi)為次級(jí)類(lèi)：（）A、借新還舊B、利息逾期貸款C、需要重組的貸款D、本金逾期貸款正確答案：C15.以下哪類(lèi)業(yè)務(wù)組合屬于純貸款業(yè)務(wù)（）。A、流動(dòng)資金貸款、貼現(xiàn)、房地產(chǎn)貸款B、流動(dòng)資金貸款、房地產(chǎn)貸款、信用證開(kāi)立C、個(gè)人貸款、流動(dòng)資金貸款、銀行承兌匯票墊款D、流動(dòng)資金貸款、銀行承兌匯票、房地產(chǎn)貸款正確答案：C16.年報(bào)審計(jì)意見(jiàn)為否定意見(jiàn)的，我行客戶評(píng)級(jí)級(jí)別限定不超過(guò)（）級(jí)。A、BBB+B、BBBC、BB+D、CCC正確答案：C17.建立除（）檔案以外的信貸檔案正、副本制度。A、權(quán)證類(lèi)B、要件類(lèi)C、綜合類(lèi)正確答案：C18.評(píng)級(jí)所使用的年度財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)優(yōu)先選?。ǎ┑臄?shù)據(jù)。A、本部報(bào)表B、審計(jì)報(bào)告C、合并報(bào)表D、未審計(jì)報(bào)告正確答案：B19.我行實(shí)施新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則后，使用預(yù)期信用損失模型測(cè)算、計(jì)提減值準(zhǔn)備，目前計(jì)算最終預(yù)期信用損失共設(shè)置（）種情景。A、1B、4C、2D、3正確答案：D20.（）是指貸款人向企（事）業(yè)法人或國(guó)家規(guī)定可以作為借款人的其他組織發(fā)放的用于借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)的本外幣貸款。A、流動(dòng)資金貸款B、項(xiàng)目融資C、固定資產(chǎn)貸款D、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款正確答案：A21.放款檔案權(quán)證類(lèi)包括哪些（）：①已辦理抵（質(zhì)）押登記的有關(guān)證明文件、②抵（質(zhì)）押物保險(xiǎn)單、③集團(tuán)客戶控制額度正式領(lǐng)用審批表、④《華夏銀行抵（質(zhì)）押品憑證入庫(kù)通知書(shū)》、⑤《華夏銀行代保管抵（質(zhì)）押品憑證收據(jù)》。A、①②③④B、②③④⑤C、①②④⑤D、①③④⑤正確答案：C22.卷內(nèi)文件以（）為單位，按照業(yè)務(wù)活動(dòng)流程、文件內(nèi)容的性質(zhì)與重要程度進(jìn)行分類(lèi)組卷。A、件B、客戶C、筆D、業(yè)務(wù)正確答案：A23.貸款人超越、變相超越權(quán)限或不按規(guī)定流程審批固定資產(chǎn)貸款的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可進(jìn)行如下處罰:（）。A、責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款B、責(zé)令改正，并處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款C、給予銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員紀(jì)律處分D、取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。正確答案：D24.我行五級(jí)分類(lèi)任務(wù)采用批量發(fā)送的方式，企貸任務(wù)每季度末月（）日發(fā)起。A、23B、28C、22D、20正確答案：C25.在資產(chǎn)保全過(guò)程中收集的（）檔案，必須在收集到該檔案資料后及時(shí)向信貸檔案保管部門(mén)移交。A、管理類(lèi)B、資產(chǎn)保全C、要件類(lèi)D、以上都是正確答案：C26.我行授信業(yè)務(wù)抵質(zhì)押品評(píng)估外聘中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍包括（）。A、對(duì)我行新發(fā)生授信業(yè)務(wù)的抵質(zhì)押品價(jià)值進(jìn)行評(píng)估B、定期對(duì)我行存量授信業(yè)務(wù)的抵質(zhì)押品價(jià)值進(jìn)行評(píng)估C、抵債資產(chǎn)接收、處置評(píng)估D、以上都是正確答案：D27.違法、違紀(jì)、違規(guī)發(fā)放的貸款至少分類(lèi)為：（）。A、次級(jí)類(lèi)B、關(guān)注類(lèi)C、損失類(lèi)D、可疑類(lèi)正確答案：B28.根據(jù)我行五級(jí)分類(lèi)制度，貸款五級(jí)分類(lèi)應(yīng)遵循的主要原則包括：（）。A、及時(shí)性、真實(shí)性、重要性、合理性B、及時(shí)性、審慎性、重要性、調(diào)控性C、及時(shí)性、合理性、重要性、客觀性D、及時(shí)性、審慎性、重要性、真實(shí)性正確答案：D29.根據(jù)銀監(jiān)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表要求，從2021年開(kāi)始，貸款質(zhì)量遷徙情況的報(bào)送頻率是（）。A、按月B、按年C、按半年度D、按季正確答案：A30.貸款人應(yīng)加強(qiáng)貸款資金發(fā)放后的管理，通過(guò)定期與不定期現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)，分析借款人經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)、信用、支付、擔(dān)保及融資數(shù)量和渠道變化等狀況，掌握各種影響借款人（）的風(fēng)險(xiǎn)因素。A、信用狀況B、財(cái)務(wù)狀況C、融資能力D、償債能力正確答案：D31.押品與信貸檔案管理崗于放款（）日與運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)核對(duì)放款總額，總額不一致的須逐筆核對(duì)，查明原因，予以糾正。A、第三B、當(dāng)C、次正確答案：B32.分行風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)實(shí)地見(jiàn)證委托申請(qǐng)書(shū)要求，委派公司信貸業(yè)務(wù)實(shí)地見(jiàn)證員協(xié)助委托方實(shí)施實(shí)地見(jiàn)證，對(duì)超出委托書(shū)見(jiàn)證內(nèi)容的（）出具意見(jiàn)。A、盡量B、應(yīng)C、詢問(wèn)后D、不應(yīng)正確答案：D33.應(yīng)收賬款質(zhì)押登記由質(zhì)權(quán)人辦理。質(zhì)權(quán)人也可以（）辦理登記。A、委托出質(zhì)人B、委托他人C、委托客戶D、委托律師正確答案：B34.貸款人應(yīng)按照（）、（）的原則，規(guī)范固定資產(chǎn)貸款審批流程，明確貸款審批權(quán)限，確保審批人員按照授權(quán)獨(dú)立審批貸款。A、審貸分離，逐級(jí)審批B、審貸分離，分級(jí)審批C、罰則約束、分級(jí)審批D、罰則約束、逐級(jí)審批正確答案：B35.某銀行支行年初貸款情況如下：正常類(lèi)貸款50億元、關(guān)注類(lèi)貸款3億元、次級(jí)類(lèi)貸款1億元、損失類(lèi)貸款0.5億元、無(wú)可疑類(lèi)貸款，則該行年初不良貸款余額應(yīng)是：（）。A、1.5億元B、0.5億元C、54.5億元D、4億元正確答案：A36.對(duì)于數(shù)據(jù)報(bào)送或兩端數(shù)據(jù)比對(duì)中征信中心反饋的錯(cuò)誤數(shù)據(jù)，因基礎(chǔ)信息有誤造成的，由（）組織相關(guān)分行核對(duì)錯(cuò)誤信息，完成數(shù)據(jù)糾錯(cuò)，A、信息技術(shù)部B、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)C、客戶經(jīng)理D、支行長(zhǎng)正確答案：B37.下列風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略是針對(duì)什么信息科技風(fēng)險(xiǎn)：“加強(qiáng)職責(zé)劃分，對(duì)關(guān)鍵或敏感崗位進(jìn)行雙重控制?！盇、信息科技數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)B、信息科技應(yīng)用安全風(fēng)險(xiǎn)C、信息科技移動(dòng)設(shè)備安全風(fēng)險(xiǎn)D、信息科技系統(tǒng)軟件安全風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B38.各機(jī)構(gòu)在錄入本行信貸管理系統(tǒng)中企業(yè)客戶資料時(shí)（）中征碼（原貸款卡編碼）。A、不錄入B、不再錄入C、仍錄入D、不必錄入正確答案：C39.境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)（）的評(píng)級(jí)認(rèn)定需提交二級(jí)評(píng)級(jí)認(rèn)定人審查確定最終評(píng)級(jí)A、向下推翻三級(jí)B、不推翻C、向上推翻兩級(jí)D、向上推翻三級(jí)正確答案：D40.某商業(yè)銀行希望在風(fēng)險(xiǎn)偏好中增設(shè)關(guān)于單一客戶貸款集中度的指標(biāo)。銀監(jiān)會(huì)對(duì)該指標(biāo)的要求是，商業(yè)銀行單一客戶貸款集中度不高于10%。此前該銀行內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理的要求是，該指標(biāo)不高于7%。該銀行對(duì)該指標(biāo)最合理的偏好設(shè)置應(yīng)當(dāng)是（）。A、10%B、11%C、9%D、7%正確答案：C41.若分行企業(yè)征信系統(tǒng)用戶超過(guò)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行規(guī)定的用戶數(shù)量，分行風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行征信管理部門(mén)（）增加用戶數(shù)。A、申請(qǐng)B、說(shuō)明C、報(bào)告D、請(qǐng)示正確答案：A42.正常類(lèi)貸款是指：（）。A、借款人有償還貸款本息的能力，僅出現(xiàn)臨時(shí)性欠息B、在他行分類(lèi)也是正常的貸款C、借款人能履行合同，沒(méi)有足夠理由懷疑貸款本息不能按時(shí)足額償還D、不逾期不欠息的貸款正確答案：C43.貸款人受托支付是指貸款人根據(jù)借款人的（）申請(qǐng)和支付委托，將貸款資金支付給符合合同約定用途的借款人（）。A、貸款，實(shí)際控制人B、提款，實(shí)際控制人C、提款，交易對(duì)手D、貸款，交易對(duì)手正確答案：C44.抵質(zhì)押物的價(jià)值認(rèn)定由（）認(rèn)定。A、客戶經(jīng)理B、專職審批人C、客戶經(jīng)理主管D、首席風(fēng)險(xiǎn)官正確答案：B45.某企業(yè)主營(yíng)蔬菜加工，應(yīng)屬于以下哪個(gè)行業(yè)門(mén)類(lèi)（）。A、農(nóng)、林、牧、漁業(yè)B、居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè)C、制造業(yè)D、租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)正確答案：C46.企業(yè)征信系統(tǒng)中用戶命名規(guī)則為：（）。A、hxb+下劃線（半角）+分行名稱拼音首字母縮寫(xiě)+用戶姓名首字母縮寫(xiě)+阿拉伯?dāng)?shù)字（如用戶名重復(fù)）B、分行名稱拼音首字母縮寫(xiě)+用戶姓名首字母縮寫(xiě)C、hxb+下劃線（半角）+分行名稱拼音首字母縮寫(xiě)+用戶姓名首字母縮寫(xiě)D、分行名稱拼音首字母縮寫(xiě)+用戶姓名首字母縮寫(xiě)+阿拉伯?dāng)?shù)字（如用戶名重復(fù)）正確答案：A47.以下哪類(lèi)業(yè)務(wù)組合屬于個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款（）。A、個(gè)體工商戶按揭貸B、個(gè)人教育助學(xué)貸款C、個(gè)人住房貸款D、個(gè)人信用貸款正確答案：A48.個(gè)貸業(yè)務(wù)中，提供批量化保證的保險(xiǎn)公司、開(kāi)發(fā)商、擔(dān)保公司合作項(xiàng)下的首筆放款應(yīng)提交放款申請(qǐng)前（）個(gè)工作日內(nèi)的《華夏銀行反洗錢(qián)系統(tǒng)查詢申請(qǐng)/結(jié)果確認(rèn)單》，續(xù)放款時(shí)可使用放款申請(qǐng)日前一季度內(nèi)的擔(dān)保企業(yè)反洗錢(qián)查詢報(bào)告。A、4B、3C、2D、1正確答案：B49.以下哪項(xiàng)不屬于貸后管理類(lèi)資料（）。A、貸款首次支用檢查資料及其附件B、銀行承兌匯票增值稅發(fā)票C、到期（逾期）貸款催收通知書(shū)及其回執(zhí)D、總分行同意以物抵債的批復(fù)正確答案：D50.（）是指客戶經(jīng)理與經(jīng)營(yíng)單位（支行、營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)）兼職實(shí)地見(jiàn)證員雙人實(shí)施的授信業(yè)務(wù)實(shí)地見(jiàn)證。A、一級(jí)實(shí)地見(jiàn)證B、自行見(jiàn)證C、二級(jí)實(shí)地見(jiàn)證D、共同見(jiàn)證正確答案：C51.下述有關(guān)貸款分類(lèi)的表述，正確的是：（）。A、逾期天數(shù)是分類(lèi)的唯一依據(jù)。B、同一筆貸款可以拆分分類(lèi)C、逾期貸款應(yīng)至少分類(lèi)為關(guān)注D、可用客戶的信用評(píng)級(jí)替代對(duì)貸款的分類(lèi)正確答案：C52.以下不需要在見(jiàn)證前進(jìn)行有權(quán)簽字人身份信息查詢的情況是（）。A、客戶在續(xù)授信或簽署授信合同前，變更有權(quán)簽字人B、辦理抵押登記前C、首次為我行授信業(yè)務(wù)提供擔(dān)保（保證、抵押、質(zhì)押）的擔(dān)保人D、首次申請(qǐng)、首次批準(zhǔn)授信的授信申請(qǐng)人正確答案：B53.貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)時(shí)，對(duì)擔(dān)保品：（）。A、不參與風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的依據(jù)進(jìn)行考慮B、依據(jù)擔(dān)保品的變現(xiàn)能力確定分類(lèi)等級(jí)，對(duì)擔(dān)保品變現(xiàn)能力強(qiáng)的貸款要分類(lèi)為正常類(lèi)。C、應(yīng)重點(diǎn)考慮，作為分類(lèi)的主要依據(jù)D、做為風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的次要還款來(lái)源加以適當(dāng)考慮正確答案：D54.我行應(yīng)嚴(yán)格分類(lèi)管理，保證信貸資產(chǎn)分類(lèi)的獨(dú)立、連續(xù)、可靠。應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)和程序進(jìn)行信貸資產(chǎn)五級(jí)分類(lèi)，建立信貸資產(chǎn)五級(jí)分類(lèi)責(zé)任制度，明確分類(lèi)職責(zé)，（）對(duì)分類(lèi)依據(jù)的真實(shí)性和分類(lèi)結(jié)果的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。A、地區(qū)首席風(fēng)險(xiǎn)管B、客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理主管C、地區(qū)分類(lèi)減值員D、地區(qū)授信運(yùn)行部負(fù)責(zé)人正確答案：B二、多選題（共24題，每題1分，共24分）1.商業(yè)銀行首席風(fēng)險(xiǎn)官的職責(zé)包括（）等事項(xiàng)。A、審批全面風(fēng)險(xiǎn)和各類(lèi)重要風(fēng)險(xiǎn)的信息披露B、組織制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，定期進(jìn)行評(píng)估C、組織評(píng)估全面風(fēng)險(xiǎn)和各類(lèi)重要風(fēng)險(xiǎn)管理狀況D、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好，組織制定風(fēng)險(xiǎn)限額。E、設(shè)定商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)偏好正確答案：BCD2.根據(jù)是否提供擔(dān)保，授信分為()和()。A、特別授信B、擔(dān)保授信C、信用授信D、一般授信正確答案：BC3.放款申請(qǐng)前（）個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)查詢法人借款人和擔(dān)保人企業(yè)信用報(bào)告、放款申請(qǐng)前（）日內(nèi)查詢自然人擔(dān)保人個(gè)人信用報(bào)告。A、30B、1C、10D、3正確答案：AD4.（）負(fù)責(zé)準(zhǔn)備實(shí)地見(jiàn)證資料，（）初審實(shí)地見(jiàn)證資料，（）對(duì)經(jīng)營(yíng)單位提交的實(shí)地見(jiàn)證資料進(jìn)行審核。A、客戶經(jīng)理B、客戶經(jīng)理主管C、實(shí)地見(jiàn)證員正確答案：ABC5.授信業(yè)務(wù)未結(jié)清時(shí)，因資產(chǎn)處置需要抵質(zhì)押品憑證出庫(kù)而不能原物返還的，符合()情形的可以辦理資產(chǎn)處置出庫(kù)。A、不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓；B、債務(wù)重組；C、辦理以資抵債D、資產(chǎn)拍賣(mài)處置；E、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；正確答案：ABCDE6.對(duì)于公司授信客戶授信中評(píng)級(jí)流程，授信審批權(quán)限為分行的業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法正確的是（）。A、分行專職審批人向上推翻一級(jí)、無(wú)推翻評(píng)級(jí)結(jié)果由分行專職審批人認(rèn)定B、分行專職審批人向上推翻二級(jí)的評(píng)級(jí)結(jié)果由本級(jí)分行首席信用風(fēng)險(xiǎn)官批準(zhǔn)后認(rèn)定C、分行專職審批人向上推翻三級(jí)的評(píng)級(jí)結(jié)果由總行專職審批人批準(zhǔn)后認(rèn)定D、分行專職審批人向下無(wú)論推翻多少級(jí)均由分行專職審批人認(rèn)定正確答案：ABCD7.普惠金融業(yè)務(wù)、個(gè)人業(yè)務(wù)非結(jié)清出庫(kù)分別由（）審批。A、普惠金融部負(fù)責(zé)人B、個(gè)人業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人正確答案：AB8.如發(fā)生可能威脅信貸檔案安全的事件，應(yīng)按照《華夏銀行突發(fā)事件應(yīng)急管理辦法》、《華夏銀行安全事故應(yīng)急預(yù)案》等有關(guān)規(guī)定，及時(shí)（）。A、向上級(jí)檔案部門(mén)報(bào)告B、采取補(bǔ)救措施C、采取搶救措施正確答案：ABC9.經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)收集信用評(píng)級(jí)所需基礎(chǔ)資料，并對(duì)資料的（）負(fù)責(zé)。A、及時(shí)性B、完整性C、真實(shí)性D、準(zhǔn)確性正確答案：ABCD10.在個(gè)貸放款業(yè)務(wù)中，以下表述正確的是（）A、擔(dān)保人為企業(yè)的，提交放款申請(qǐng)日前3個(gè)工作日內(nèi)的企業(yè)信用報(bào)告、企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢報(bào)告。B、對(duì)于提供批量化擔(dān)保的保險(xiǎn)公司、開(kāi)發(fā)商、擔(dān)保公司首筆放款時(shí)提交放款申請(qǐng)前3個(gè)工作日內(nèi)的企業(yè)信用報(bào)告、企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢報(bào)告，續(xù)放款時(shí)可使用放款申請(qǐng)日前一季度內(nèi)的擔(dān)保企業(yè)征信報(bào)告、企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢報(bào)告。C、擔(dān)保人為自然人的，提交放款申請(qǐng)日前30日內(nèi)查詢的個(gè)人信用報(bào)告；正確答案：ABC11.客戶經(jīng)理應(yīng)確保授信資料、放款資料的（）,形成《信貸檔案移交清單》。A、完整性B、真實(shí)性C、合規(guī)性D、一致性正確答案：ABCD12.非自主支付方式的自助貸款放款業(yè)務(wù)表述正確的是（）A、提款時(shí)，借款人應(yīng)向經(jīng)辦機(jī)構(gòu)提出書(shū)面申請(qǐng)，提供貸款用途證明材料，填寫(xiě)《提款及委托付款申請(qǐng)書(shū)》，明確交易對(duì)象名稱、賬號(hào)、開(kāi)戶行、支付金額及款項(xiàng)用途等，由經(jīng)辦機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理受理與初審。B、非自主支付方式的自助貸款，不允許通過(guò)外圍渠道發(fā)放貸款，只能通過(guò)營(yíng)業(yè)柜臺(tái)辦理放款。C、客戶經(jīng)理對(duì)申請(qǐng)內(nèi)容進(jìn)行真實(shí)性、合理性、合規(guī)性審核，重點(diǎn)審核提款申請(qǐng)是否與審批意見(jiàn)以及合同約定用途一致。初審?fù)ㄟ^(guò)的，填寫(xiě)審核意見(jiàn)并簽字后提交客戶經(jīng)理主管復(fù)核。正確答案：ABC13.下列哪些業(yè)務(wù)屬于業(yè)務(wù)外包中的信息科技活動(dòng)：（）A、業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)外包B、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析與處理外包C、銀行卡制卡外包D、影像切片錄入外包E、信用卡申請(qǐng)表錄入外包正確答案：ABCDE14.分行信貸檔案保管部門(mén)負(fù)責(zé)信貸檔案庫(kù)房的管理，維護(hù)信貸檔案的（）。A、完整B、齊全C、系統(tǒng)D、安全正確答案：ABCD15.小微非零售客戶一般授信業(yè)務(wù)由（）對(duì)信用評(píng)級(jí)進(jìn)行認(rèn)定。A、客戶經(jīng)理主管B、專職審批人C、客戶經(jīng)理D、有權(quán)審批人正確答案：BD16.信息安全風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A、訪問(wèn)控制風(fēng)險(xiǎn)B、物理與環(huán)境安全風(fēng)險(xiǎn)C、信息系統(tǒng)等級(jí)保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)D、網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)正確答案：ABCD17.通過(guò)采?。ǎ┐胧?，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行整改，實(shí)現(xiàn)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)改善。A、管理層監(jiān)控B、巡視組巡視C、風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估D、信息科技審計(jì)正確答案：ACD18.以下表述正確的是（）A、客戶經(jīng)理及主管在申報(bào)用信時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的應(yīng)暫停放款，B、遇緊急情況，放款主管（個(gè)貸放款復(fù)核崗）可實(shí)施額度凍結(jié)。C、按照我行公司、普惠、個(gè)人條線預(yù)警管理制度和流程發(fā)起預(yù)警正確答案：ABC19.關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品質(zhì)押，以下說(shuō)法中正確的是：A、質(zhì)押時(shí)，應(yīng)比照應(yīng)收賬款進(jìn)行質(zhì)押登記。B、資金來(lái)源應(yīng)當(dāng)合法合規(guī)，不得為信貸資金、募集資金、非法資金。C、綜合價(jià)值按理財(cái)產(chǎn)品本金金額確定。D、僅接受我行發(fā)行的開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品質(zhì)押。正確答案：ABC20.信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A、外包策略風(fēng)險(xiǎn)B、外包商評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)C、外包合同管理風(fēng)險(xiǎn)D、外包商選擇風(fēng)險(xiǎn)正確答案：ABCD21.見(jiàn)證前，實(shí)地見(jiàn)證員須對(duì)客戶出具的法定代表人身份證明書(shū)（或授權(quán)委托書(shū)）中（）內(nèi)容與佐證資料一致性進(jìn)行審核A、法人授權(quán)的簽字人姓名、職務(wù)和身份證件號(hào)碼B、公章C、日期D、法人全稱正確答案：ABCD22.卷內(nèi)文件應(yīng)按照（）進(jìn)行分類(lèi)組卷。A、文件內(nèi)容的性質(zhì)B、重要程度C、業(yè)務(wù)活動(dòng)流程D、經(jīng)辦人員正確答案：ABC23.我行非信貸金融資產(chǎn)減值實(shí)施細(xì)則適用于以下（）業(yè)務(wù)。A、債券投資B、拆放金融機(jī)構(gòu)C、資產(chǎn)支持證券投資D、存放同業(yè)正確答案：ABCD24.壓力測(cè)試工作遵循以下原則（）A、適用性原則B、有效性原則C、及時(shí)性原則D、合理性原則正確答案：ABCD三、判斷題（共22題，每題1分，共22分）1.屬于其他出庫(kù)情形的，客戶經(jīng)理應(yīng)同客戶、借閱方、資產(chǎn)處置接收方辦理交接手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A2.質(zhì)押物為其他商業(yè)銀行開(kāi)立的定期存單、銀行承兌匯票、銀行匯票、銀行本票、金融債的，開(kāi)立銀行須在我行具有足額有效的授信額度，并在業(yè)務(wù)開(kāi)展前辦理額度領(lǐng)用手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A3.客戶經(jīng)理及經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人為價(jià)值評(píng)估第一責(zé)任人，經(jīng)營(yíng)單位應(yīng)全面調(diào)查抵（質(zhì)）押物、完整收集相關(guān)資料，對(duì)抵（質(zhì)）押物信息及價(jià)值評(píng)估的真實(shí)性負(fù)責(zé)，并通過(guò)多種途徑核查抵（質(zhì)）押物市場(chǎng)價(jià)格，審慎核驗(yàn)價(jià)值評(píng)估的合理性。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A4.外包是指我行將原本由自身負(fù)責(zé)處理的某些業(yè)務(wù)活動(dòng)委托給服務(wù)提供商進(jìn)行持續(xù)處理的行為。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A5.個(gè)貸業(yè)務(wù)中，首筆放款后分行個(gè)人業(yè)務(wù)部應(yīng)持續(xù)監(jiān)控保險(xiǎn)公司、開(kāi)發(fā)商、擔(dān)保公司的反洗錢(qián)狀況。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A6.放款申請(qǐng)前90日內(nèi)查詢是否存在環(huán)境社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，如存在重大環(huán)境社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)暫停放款發(fā)起預(yù)警。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A7.非授信申請(qǐng)人（不包括申請(qǐng)人法定代表人、法人控股股東、自然人控股股東