基金從業(yè)人員資格考試易錯(cuò)題帶答案2024年

基金從業(yè)人員資格考試易錯(cuò)題帶答案2024年1.以下不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶的動(dòng)態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策C.提供市場(chǎng)行情分析資訊，揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B?；饛臉I(yè)人員不得接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策。A選項(xiàng)做好動(dòng)態(tài)分析、C選項(xiàng)提供資訊和揭示風(fēng)險(xiǎn)、D選項(xiàng)了解深度需求都屬于個(gè)性化服務(wù)。2.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存20年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A。基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。B、C、D選項(xiàng)說法均正確。3.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的人員配置答案：D。合規(guī)政策應(yīng)明確合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)、權(quán)限，以及合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)等，但不包括人員配置。4.關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，下列說法不正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應(yīng)對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施C.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)D.基金管理人要對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估，對(duì)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)無需識(shí)別和評(píng)估答案：D。基金管理人不僅要對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估，也要對(duì)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估。A、B、C選項(xiàng)說法均正確。5.基金管理公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.公開性原則答案：D?；鸸芾砉局贫▋?nèi)部控制制度應(yīng)遵循合法、合規(guī)性原則、全面性原則、審慎性原則、適時(shí)性原則等，不包括公開性原則。6.下列關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信基本要求的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)C.對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)D.離職人員無需退還客戶資料答案：D。離職人員應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定妥善移交工作，歸還客戶資料等。A、B、C選項(xiàng)均是誠(chéng)實(shí)守信基本要求的內(nèi)容。7.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。Ⅰ.信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載Ⅱ.承諾收益Ⅲ.對(duì)貨幣基金低風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)Ⅳ.登載其他組織的推薦性文字A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。Ⅰ屬于虛假記載，Ⅱ?qū)儆谶`規(guī)承諾收益，Ⅳ屬于登載推薦性文字，均是禁止行為。對(duì)貨幣基金低風(fēng)險(xiǎn)的客觀評(píng)價(jià)不屬于禁止行為。8.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：D?；痄N售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存20年。9.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式B.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率低于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊C.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量D.轉(zhuǎn)換通常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用答案：A。當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率低于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不收取費(fèi)用差額；基金份額轉(zhuǎn)換一般采用未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量，但這不是正確說法，應(yīng)該是按照申請(qǐng)日的轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金的份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算；轉(zhuǎn)換不一定會(huì)收取轉(zhuǎn)換費(fèi)用。10.關(guān)于基金宣傳推介材料的定義及范圍，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息B.包括公開出版資料C.包括海報(bào)、戶外廣告D.不包括短信答案：D?；鹦麄魍平椴牧习ǘ绦?、微信等。A、B、C選項(xiàng)對(duì)基金宣傳推介材料的定義及范圍描述正確。11.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.控制結(jié)果答案：D?；鸸芾砣藘?nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括控制結(jié)果。12.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平答案：D?；痄N售機(jī)構(gòu)不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。A、B、C選項(xiàng)說法均正確。13.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.短期性D.時(shí)效性答案：C?；鹂蛻舴?wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性等特點(diǎn)，不是短期性。14.關(guān)于基金管理人的合規(guī)文化，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，同時(shí)也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分B.公司內(nèi)部要有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制C.合規(guī)文化建設(shè)能有效落實(shí)合規(guī)政策與合規(guī)管理制度D.合規(guī)文化建設(shè)主要是公司管理層的責(zé)任，與普通員工無關(guān)答案：D。合規(guī)文化建設(shè)是全體員工的共同責(zé)任，而不只是公司管理層的責(zé)任。A、B、C選項(xiàng)說法均正確。15.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會(huì)只能由基金管理人召集答案：D。代表基金份額10%以上的基金份額持有人、基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)等在符合條件時(shí)也可以召集基金份額持有人大會(huì)，并非只能由基金管理人召集。A、B、C選項(xiàng)說法正確。16.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明答案：A。保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。17.以下不屬于基金銷售適用性管理制度內(nèi)容的是（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃答案：D?；痄N售適用性管理制度內(nèi)容包括對(duì)基金管理人審慎調(diào)查、對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查評(píng)價(jià)等，不包括對(duì)基金從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃。18.關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.崗前職業(yè)道德教育主要是通過基金從業(yè)人員就業(yè)前的資格考試來實(shí)現(xiàn)B.崗位職業(yè)道德教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育C.基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)采取切實(shí)有效的措施，加強(qiáng)基金職業(yè)道德教育D.基金職業(yè)道德教育的途徑包括樹立基金職業(yè)道德典型答案：A。崗前職業(yè)道德教育主要是通過基金從業(yè)資格考試和基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)在其入職時(shí)上崗前的教育等方式來實(shí)現(xiàn)，不只是通過資格考試。B、C、D選項(xiàng)說法均正確。19.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。20.下列關(guān)于開放式基金申購(gòu)和贖回原則的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回按未知價(jià)交易原則B.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回按確定價(jià)原則C.開放式基金的贖回按金額贖回原則D.開放式基金的申購(gòu)按金額申購(gòu)原則答案：C。開放式基金的贖回按份額贖回原則，不是金額贖回原則。A、B、D選項(xiàng)說法正確。21.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。22.以下不屬于基金募集申請(qǐng)材料的是（）。A.申請(qǐng)報(bào)告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案答案：C。基金募集申請(qǐng)材料包括申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、招募說明書草案等，上市公告書是基金上市交易時(shí)的文件，不屬于募集申請(qǐng)材料。23.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見C.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)答案：C。計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)。A、B、D選項(xiàng)是基金托管人的職責(zé)。24.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。Ⅰ.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)Ⅱ.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施Ⅲ.提前發(fā)行Ⅳ.基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B?；痄N售機(jī)構(gòu)不能提前發(fā)行基金。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ均是基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范內(nèi)容。25.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次一般不包括（）。A.員工自律B.部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.獨(dú)立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)答案：D。基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括員工自律、部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制、董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)，不包括獨(dú)立董事。26.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，必須由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成C.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)申請(qǐng)中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容答案：B。對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。A、C、D選項(xiàng)表述正確。27.基金客戶個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)是（）。A.深度挖掘客戶需求B.利用平時(shí)市場(chǎng)走訪收集的客戶營(yíng)銷資料C.研究市場(chǎng)行情D.揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)答案：A。深度挖掘客戶需求是基金客戶個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。28.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D.最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)答案：D?；鹦麄魍平椴牧系禽d過往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。29.關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范B.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐C.正確樹立基金職業(yè)道德觀念D.堅(jiān)決杜絕基金行業(yè)的不正之風(fēng)答案：D。堅(jiān)決杜絕基金行業(yè)的不正之風(fēng)不屬于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法?；鹇殬I(yè)道德修養(yǎng)的方法包括深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范、積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐、正確樹立基金職業(yè)道德觀念等。30.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)答案：D。基金信息披露的作用包括有利于投資者的價(jià)值判斷、有利于防止利益沖突與利益輸送、有利于提高證券市場(chǎng)的效率等，不能降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。31.開放式基金的開放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個(gè)開放日的（）。A.基金資產(chǎn)凈值和基金累計(jì)份額凈值B.基金資產(chǎn)總值和基金份額凈值C.基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值D.基金資產(chǎn)總值和基金累計(jì)份額凈值答案：C。開放式基金的開放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個(gè)開放日的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。32.基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包括（）。Ⅰ.基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求Ⅱ.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接Ⅲ.基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證Ⅳ.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A。Ⅱ體現(xiàn)的是內(nèi)部控制的全面性原則，Ⅳ體現(xiàn)的是獨(dú)立性原則。有效性主要包括內(nèi)部控制政策與措施適應(yīng)法規(guī)要求以及能在運(yùn)作中持續(xù)貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用。33.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)未經(jīng)公告，不得擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金C.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率，須在招募說明書中載明并公告D.基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議答案：B。基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。A、C、D選項(xiàng)說法正確。34.基金客戶服務(wù)流程不包括（）。A.服務(wù)宣傳與推介B.投資咨詢與基金咨詢C.投資跟蹤與評(píng)價(jià)D.公布基金招募說明書答案：D。公布基金招募說明書不屬于基金客戶服務(wù)流程，基金客戶服務(wù)流程包括服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、投資跟蹤與評(píng)價(jià)等。35.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.公正性原則C.成本收益原則D.專業(yè)性原則答案：C。基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、客觀性原則、協(xié)調(diào)性原則等，不包括成本收益原則。36.關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，以下說法正確的是（）。A.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料是基金份額持有人的權(quán)利之一B.基金份額持有人大會(huì)由基金托管人召集C.基金份額持有人只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式參加持有人大會(huì)D.基金份額持有人無權(quán)對(duì)基金管理人的基金運(yùn)作提出建議答案：A。查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料是基金份額持有人的權(quán)利?；鸱蓊~持有人大會(huì)可以由基金管理人、基金托管人、代表基金份額10%以上的基金份額持有人等召集；基金份額持有人可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式或通訊等方式參加持有人大會(huì)；基金份額持有人有權(quán)對(duì)基金管理人的基金運(yùn)作提出建議。37.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.持續(xù)性原則答案：D?；痄N售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則等，不包括持續(xù)性原則。38.下列關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中保守秘密的基本要求，說法錯(cuò)誤的是（）。A.保守秘密要求基金從業(yè)人員不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密B.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類：商業(yè)秘密、客戶資料、內(nèi)幕信息C.為了防止泄密，基金從業(yè)人員可以將客戶資料和交易信息帶離辦公場(chǎng)所D.保守秘密是基金職業(yè)道德的一項(xiàng)重要規(guī)范答案：C?；饛臉I(yè)人員不得將客戶資料和交易信息帶離辦公場(chǎng)所。A、B、D選項(xiàng)說法均正確。39.基金信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求，下列不屬于披露內(nèi)容上的原則是（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.規(guī)范性原則D.完整性原則答案：C。規(guī)范性原則是披露形式上的原則，披露內(nèi)容上的原則包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則。40.開放式基金的認(rèn)購(gòu)采?。ǎ┓绞?。A.金額認(rèn)購(gòu)B.基金份額認(rèn)購(gòu)C.股票份額認(rèn)購(gòu)D.證券認(rèn)購(gòu)答案：A。開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)方式。41.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的（）在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.第三日D.第四日答案：B。基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。42.以下關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人應(yīng)建立定期對(duì)賬制度，定期核對(duì)全部賬戶資產(chǎn)，保證賬實(shí)、賬賬、賬證相符B.基金托管人應(yīng)將自有資產(chǎn)與基金資產(chǎn)嚴(yán)格分開C.基金托管人可以自行決定運(yùn)用、處分、分配基金財(cái)產(chǎn)D.基金托管人應(yīng)建立嚴(yán)格的崗位分離制度答案：C。基金托管人不得自行決定運(yùn)用、處分、分配基金財(cái)產(chǎn)，要按照基金合同和托管協(xié)議的約定執(zhí)行。A、B、D選項(xiàng)說法均正確。43.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素，將客戶劃分為（）個(gè)不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A.2B.3C.4D.5答案：B。基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)將客戶劃分為高、中、低3個(gè)不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。44.關(guān)于基金客戶服務(wù)的意義，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.良好的客戶服務(wù)是實(shí)現(xiàn)基金銷售的重要保障B.做好基金客戶服務(wù)工作是基金銷售機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力的體現(xiàn)C.基金客戶服務(wù)工作能有效防止客戶流失D.客戶服務(wù)是基金銷售機(jī)構(gòu)可以忽視的環(huán)節(jié)答案：D?？蛻舴?wù)是基金銷售機(jī)構(gòu)不可忽視的重要環(huán)節(jié)，A、B、C選項(xiàng)均是基金客戶服務(wù)意義的正確表述。45.基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)D.樹立基金銷售機(jī)構(gòu)的良好形象答案：D。基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)包括建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理、確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)等，樹立基金銷售機(jī)構(gòu)的良好形象不是合規(guī)管理的目標(biāo)。46.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加