基金從業(yè)人員資格考試題目解析2024年

基金從業(yè)人員資格考試題目解析2024年1.以下不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的是（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)答案：D分析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是自律組織，并非基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)都可從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。2.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)由基金資產(chǎn)承擔(dān)B.申購(gòu)費(fèi)用可以在基金份額申購(gòu)時(shí)收取，也可在贖回時(shí)從贖回金額中扣除C.贖回費(fèi)用在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)D.基金管理人可以根據(jù)投資者持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率答案：C分析：贖回費(fèi)用在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)的說(shuō)法不準(zhǔn)確。對(duì)于不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的（一般為A類(lèi)份額）一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有相關(guān)規(guī)定，且不同持有期限比例不同；而對(duì)于收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的（一般為C類(lèi)份額），持有期少于30日的贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。3.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A.1B.2C.3D.6答案：D分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。4.下列關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.確?；鹗找孢_(dá)到預(yù)期答案：D分析：基金監(jiān)管目標(biāo)包括保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)、促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)健康發(fā)展?；鹗找媸芏喾N因素影響，具有不確定性，無(wú)法確保達(dá)到預(yù)期。5.關(guān)于基金信息披露的作用，下列表述不正確的是（）A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低基金的銷(xiāo)售成本答案：D分析：基金信息披露的作用主要有有利于投資者的價(jià)值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場(chǎng)的效率等。與降低基金銷(xiāo)售成本并無(wú)直接關(guān)聯(lián)。6.下列屬于基金合同當(dāng)事人的是（）A.基金托管人B.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)C.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)答案：A分析：基金合同當(dāng)事人包括基金份額持有人、基金管理人和基金托管人?；鸫N(xiāo)機(jī)構(gòu)、基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)并非基金合同當(dāng)事人。7.以下關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期B.開(kāi)放式基金的份額是可變的C.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響D.開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系影響答案：D分析：開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，但在交易活躍時(shí)，實(shí)際交易價(jià)格可能會(huì)在一定程度上偏離基金份額凈值，并非完全不受市場(chǎng)供求關(guān)系影響。8.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.公平性原則答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的原則包括健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則等，不包括公平性原則。9.下列不屬于基金銷(xiāo)售適用性管理制度的內(nèi)容的是（）A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金投資收益進(jìn)行合理預(yù)期的方式和方法答案：D分析：基金銷(xiāo)售適用性管理制度包括對(duì)基金管理人審慎調(diào)查、對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)置與評(píng)價(jià)、對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)等內(nèi)容。無(wú)法對(duì)基金投資收益進(jìn)行合理預(yù)期，因?yàn)槭找婢哂胁淮_定性。10.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案B.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通訊等方式召開(kāi)C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)D.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)答案：D分析：一般情況下，基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)；但是，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。11.下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的是（）A.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)可以代理客戶(hù)進(jìn)行基金申購(gòu)、贖回等交易申請(qǐng)B.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)可以對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)可以承諾投資收益答案：C分析：基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理依據(jù)。不能代理客戶(hù)進(jìn)行基金申購(gòu)、贖回等交易申請(qǐng)，不能對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)，也不能承諾投資收益。12.貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是（）A.現(xiàn)金B(yǎng).1年以?xún)?nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的債券答案：C分析：貨幣市場(chǎng)基金不得投資可轉(zhuǎn)換債券?，F(xiàn)金、1年以?xún)?nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單、剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的債券都是貨幣市場(chǎng)基金可以投資的范圍。13.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告C.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，也不向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告D.拒絕執(zhí)行，不通知基金管理人，但及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反相關(guān)規(guī)定或基金合同約定時(shí)，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。14.下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)B.基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)C.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷(xiāo)D.非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行答案：C分析：基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷(xiāo)。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的描述均正確。15.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人獲得收益答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)包括建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)等?；鹗找婢哂胁淮_定性，無(wú)法確?；鸪钟腥双@得收益。16.下列關(guān)于ETF的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在交易所上市交易C.ETF的申購(gòu)、贖回只能用現(xiàn)金進(jìn)行D.ETF的申購(gòu)、贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票答案：C分析：ETF的申購(gòu)、贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票，而不是只能用現(xiàn)金進(jìn)行。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于ETF的描述正確。17.關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)B.不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C.不得預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)D.可以使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”等表述答案：D分析：基金宣傳推介材料不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”等表述。A、B、C選項(xiàng)均為基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。18.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性過(guò)程中應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則等，不包括準(zhǔn)確性原則。19.下列關(guān)于基金管理人的職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益B.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)D.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)答案：C分析：對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)是基金托管人的職責(zé)，而非基金管理人的職責(zé)。A、B、D選項(xiàng)均為基金管理人的職責(zé)。20.以下不屬于基金募集申請(qǐng)材料的是（）A.申請(qǐng)報(bào)告B.基金合同草案C.上市公告書(shū)D.招募說(shuō)明書(shū)草案答案：C分析：基金募集申請(qǐng)材料包括申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、招募說(shuō)明書(shū)草案等。上市公告書(shū)是基金上市交易時(shí)才需要的文件，不屬于基金募集申請(qǐng)材料。21.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日辦理基金份額的申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)；基金合同另有約定的，按照其約定。下列關(guān)于基金贖回的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.開(kāi)放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回其所持有的基金份額的行為B.贖回申請(qǐng)一般在T+2日確認(rèn)C.投資者贖回基金份額成功后，基金管理人應(yīng)在T+7日內(nèi)向投資者支付贖回款項(xiàng)D.開(kāi)放式基金的贖回價(jià)格以贖回日基金份額凈值為基礎(chǔ)答案：C分析：投資者贖回基金份額成功后，基金管理人應(yīng)在T+7個(gè)工作日內(nèi)向投資者支付贖回款項(xiàng)，這里強(qiáng)調(diào)的是工作日，而不是自然日。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金贖回的描述正確。22.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，基金托管人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告C.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告D.基金托管人只需對(duì)定期報(bào)告出具托管人報(bào)告答案：D分析：基金托管人不僅要對(duì)定期報(bào)告出具托管人報(bào)告，在其他一些重要事項(xiàng)上也有信息披露義務(wù)，如基金托管人職責(zé)終止、基金投資運(yùn)作中出現(xiàn)重大違規(guī)等情況。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金托管人信息披露義務(wù)的描述正確。23.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的基本要素，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)C.控制活動(dòng)是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍之內(nèi)D.內(nèi)部監(jiān)督是對(duì)內(nèi)部控制建設(shè)與實(shí)施情況進(jìn)行不定期監(jiān)督檢查答案：D分析：內(nèi)部監(jiān)督是對(duì)內(nèi)部控制建設(shè)與實(shí)施情況進(jìn)行定期和不定期監(jiān)督檢查，并非只是不定期。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的描述正確。24.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金托管人B.基金管理人C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)答案：B分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方權(quán)利和義務(wù)。25.關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.建立并管理投資人基金份額賬戶(hù)B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.確定基金收益分配方案D.保管基金份額持有人名冊(cè)答案：C分析：確定基金收益分配方案是基金管理人的職責(zé)，并非基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)。A、B、D選項(xiàng)均為基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)。26.下列關(guān)于QDII基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.QDII基金可以投資于境外市場(chǎng)B.QDII基金的申購(gòu)、贖回的幣種只能是人民幣C.QDII基金的管理人需要特別關(guān)注匯率風(fēng)險(xiǎn)D.QDII基金的投資范圍包括銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單等答案：B分析：QDII基金的申購(gòu)、贖回幣種可以有多種選擇，并非只能是人民幣。A、C、D選項(xiàng)關(guān)于QDII基金的描述正確。27.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）A.保護(hù)投資人利益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明答案：A分析：保護(hù)投資人利益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)，其他目標(biāo)都是在此基礎(chǔ)上衍生和拓展的。28.關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠B.基金銷(xiāo)售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)C.基金管理人可以按照基金合同的約定，向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)D.基金銷(xiāo)售費(fèi)用不可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支答案：D分析：基金銷(xiāo)售費(fèi)用可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支，如銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)就是從基金財(cái)產(chǎn)中列支的。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的描述正確。29.下列關(guān)于基金合同生效的說(shuō)法，正確的是（）A.開(kāi)放式基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資B.封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，基金合同生效C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)D.基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無(wú)法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效答案：D分析：基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無(wú)法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效。A選項(xiàng)中開(kāi)放式基金募集期限屆滿，應(yīng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并提交驗(yàn)資報(bào)告；B選項(xiàng)封閉式基金還需滿足基金份額持有人人數(shù)不少于200人等條件；C選項(xiàng)基金管理人應(yīng)自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，但前提是滿足合同生效條件。30.基金管理人的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，并有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，并有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。31.關(guān)于基金信息披露的禁止行為，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.不得對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.可以詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失答案：C分析：基金信息披露不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。A、B、D選項(xiàng)均為基金信息披露的禁止行為。32.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷(xiāo)售過(guò)程中由銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)完成基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配檢驗(yàn)B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全普通投資者回訪制度，對(duì)購(gòu)買(mǎi)高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者定期回訪C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于10年D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)銷(xiāo)售人員的日常管理，建立健全銷(xiāo)售人員持續(xù)培訓(xùn)制度，加強(qiáng)對(duì)基金銷(xiāo)售行為的檢查和監(jiān)督答案：C分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于20年，而非10年。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性實(shí)施保障的描述正確。33.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶(hù)，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.編制中期和年度基金報(bào)告答案：D分析：編制中期和年度基金報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，基金托管人應(yīng)復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格等。A、B、C選項(xiàng)均為基金托管人的職責(zé)。34.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的基本原則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以真正起到牽制制約的作用B.客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為C.公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告D.協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗答案：B分析：客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免主觀臆斷。而避免合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為體現(xiàn)的是獨(dú)立性原則。A、C、D選項(xiàng)關(guān)于基金管理人合規(guī)管理基本原則的描述正確。35.關(guān)于開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式B.認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常與認(rèn)購(gòu)金額成反比，即認(rèn)購(gòu)金額越大，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率越低C.認(rèn)購(gòu)份額通常在T+2日確認(rèn)，認(rèn)購(gòu)的股份可以在T+2日贖回D.投資者進(jìn)行認(rèn)購(gòu)時(shí)需要提前在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶(hù)答案：C分析：認(rèn)購(gòu)份額通常在T+2日確認(rèn)，但一般要在基金合同生效后才能辦理贖回業(yè)務(wù)，并非T+2日就可以贖回。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)的描述正確。36.下列關(guān)于基金投資限制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.基金不得向他人貸款或者提供擔(dān)保B.基金不得從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資C.基金可以投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券D.基金不得承銷(xiāo)證券答案：C分析：基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。A、B、D選項(xiàng)均為基金投資限制的正確內(nèi)容。37.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻?hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：D分析：客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存20年。38.關(guān)于基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督B.對(duì)基金投融資比例進(jìn)行監(jiān)督C.對(duì)基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督D.對(duì)基金管理人的日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督答案：D分析：基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容包括對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象、投融資比例、投資禁止行為等進(jìn)行監(jiān)督，不包括對(duì)基金管理人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督。39.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的審批報(bào)備流程，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)B(niǎo).基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)C.基金管理人的基金宣傳推介材料，自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案D.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案答案：B分析：基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人檢查和出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，而非基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的督察長(zhǎng)檢查。A、C、D選項(xiàng)關(guān)于基金宣傳推介材料審批報(bào)備流程的描述正確。40.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制制度，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)人員B.內(nèi)部控制制度應(yīng)相互制約、相互監(jiān)督C.內(nèi)部控制制度應(yīng)具有前瞻性，適應(yīng)基金監(jiān)管的要求D.內(nèi)部控制制度應(yīng)保持固定不變，以確保制度的穩(wěn)定性答案：D分析：內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化及時(shí)調(diào)整和完善，并非保持固定不變。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的描述正確。41.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循“了解你的客戶(hù)”原則，切實(shí)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，識(shí)別客戶(hù)身份C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在客戶(hù)身份資料發(fā)生變更時(shí)，及時(shí)更新客戶(hù)身份信息D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易答案：D分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別的描述正確。42.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金的運(yùn)作方式B.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式等C.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.基金合同可以不載明基金托管人的職責(zé)答案：D分析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金托管人的職責(zé)。A、B、C選項(xiàng)均為基金合同應(yīng)載明的主要內(nèi)容。43.下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金托管人應(yīng)建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)對(duì)基金托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的控制B.基金托管人應(yīng)將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi)C.基金托管人可以自行決定運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資D.基金托管人應(yīng)定期對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)估答案：C分析：基金托管人應(yīng)按照基金合同和相關(guān)規(guī)定，對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，不能自行決定運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金托管人內(nèi)部控制的描述正確。44.關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的含義，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金銷(xiāo)售適用性是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品B.基金銷(xiāo)售適用性的核心是“將合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的基金投資人”C.基金銷(xiāo)售適用性要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，不需要了解基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.基金銷(xiāo)售適用性要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)答案：C分析：基金銷(xiāo)售適用性要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，必須了解基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，以便將合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的投資人。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性含義的描述正確。45.下列關(guān)于基金信息披露的及時(shí)性原則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.及時(shí)性原則要求以最快的速度公開(kāi)信息B.及時(shí)性原則要求在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告C.及時(shí)性原則要求基金管理人在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)編制并披露基金定期報(bào)告D.及時(shí)性原則要求信息披露義務(wù)人在相關(guān)事件發(fā)生后及時(shí)披露信息，即使信息還未確定答案：D分析：信息披露義務(wù)人應(yīng)在相關(guān)事件發(fā)生后，在信息確定時(shí)及時(shí)披露信息，而不是信息還未確定時(shí)就披露。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金信息披露及時(shí)性原則的描述正確。46.關(guān)于基金管理人的合規(guī)文化建設(shè)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)從管理層做起，管理層應(yīng)率先垂范，倡導(dǎo)合規(guī)文化B.合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工的合規(guī)培