基金從業(yè)人員資格考試題庫(kù)帶答案2025年

基金從業(yè)人員資格考試題庫(kù)帶答案2025年1.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是（）。A.有效性原則B.獨(dú)立性原則C.成本效益原則D.最小化原則答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制原則包括有效性、獨(dú)立性、成本效益等原則，無最小化原則。2.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測(cè)原則C.成長(zhǎng)原則D.合規(guī)原則答案：D分析：基金銷售市場(chǎng)細(xì)分原則有易入、可測(cè)、成長(zhǎng)等原則，合規(guī)不是市場(chǎng)細(xì)分原則。3.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式B.轉(zhuǎn)換通常會(huì)收取較高的轉(zhuǎn)換費(fèi)用C.基金份額轉(zhuǎn)換不需要遵循一定的規(guī)則D.一般情況下，基金份額轉(zhuǎn)換不涉及基金資產(chǎn)的實(shí)際增減答案：A分析：開放式基金份額轉(zhuǎn)換是不贖回直接轉(zhuǎn)成同一管理人另一基金份額，通常費(fèi)用低，要遵循規(guī)則，涉及資產(chǎn)實(shí)際增減。4.（）是指通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。A.基金資產(chǎn)清算B.基金凈資產(chǎn)估值C.基金資產(chǎn)估值D.基金負(fù)債清算答案：C分析：基金資產(chǎn)估值就是對(duì)基金資產(chǎn)及負(fù)債估算確定公允價(jià)值的過程。5.下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)D.債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)，所以債券基金沒有信用風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：債券基金雖分散投資降低信用風(fēng)險(xiǎn)，但還是有信用風(fēng)險(xiǎn)，A、B、C表述正確。6.（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.專業(yè)審慎D.客戶至上答案：C分析：專業(yè)審慎要求基金從業(yè)人員具備相應(yīng)職業(yè)技能等，符合題干描述。7.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則答案：A分析：真實(shí)性是基金信息披露最根本、重要原則，確保信息真實(shí)可靠。8.以下不屬于基金募集申請(qǐng)材料的是（）。A.申請(qǐng)報(bào)告B.基金合同草案C.上市公告書D.招募說明書草案答案：C分析：基金募集申請(qǐng)材料有申請(qǐng)報(bào)告、合同草案、招募說明書草案等，上市公告書不是募集申請(qǐng)材料。9.貨幣市場(chǎng)基金不得投資于（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)的大額存單C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券答案：C分析：貨幣市場(chǎng)基金不得投資可轉(zhuǎn)換債券，A、B、D是可投資范圍。10.基金管理公司的督察長(zhǎng)應(yīng)由（）聘任。A.基金經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B.基金管理公司董事會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.基金管理公司總經(jīng)理答案：B分析：基金管理公司督察長(zhǎng)由董事會(huì)聘任。11.關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.時(shí)效性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.客觀性答案：D分析：基金客戶服務(wù)特點(diǎn)有時(shí)效性、專業(yè)性、持續(xù)性等，無客觀性。12.開放式基金非交易過戶不包括（）。A.繼承B.捐贈(zèng)C.司法強(qiáng)制執(zhí)行D.轉(zhuǎn)換答案：D分析：開放式基金非交易過戶包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行等，轉(zhuǎn)換不屬于非交易過戶。13.下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)的說法，不正確的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，管理人和托管人都不召開時(shí)，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告D.對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說明答案：B分析：應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上，不是托管人網(wǎng)站。14.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.公正性原則答案：D分析：基金銷售適用性原則有投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性等，無公正性原則。15.（）是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金答案：B分析：題干描述的是封閉式基金的特征。16.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.長(zhǎng)久性答案：D分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性有規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性等，長(zhǎng)久性不是其特殊性。17.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素有控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)等，是內(nèi)部監(jiān)控非外部監(jiān)控。18.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集C.單獨(dú)或合計(jì)持有基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集D.代表基金份額50%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)答案：D分析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)。19.下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。Ⅰ.基金運(yùn)作方式Ⅱ.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式Ⅲ.基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式Ⅳ.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金合同包含基金運(yùn)作方式、資產(chǎn)凈值計(jì)算、份額交易等多方面重要信息。20.以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金特征的描述不正確的是（）。A.聯(lián)接基金依附于主基金B(yǎng).增強(qiáng)了ETF市場(chǎng)的交易活躍度C.不是基金中的基金D.能參與ETF的套利答案：D分析：ETF聯(lián)接基金不能參與ETF套利，A、B、C表述正確。21.基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶是（）。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結(jié)算備付金賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶答案：D分析：基金銷售結(jié)算專用賬戶用于歸集等基金銷售結(jié)算資金。22.下列關(guān)于LOF份額申購(gòu)和贖回的說法錯(cuò)誤的是（）。A.LOF采用金額申購(gòu)，份額贖回原則B.T日買入的LOF基金份額，T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C.LOF場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣D.LOF贖回申報(bào)單位為1份基金份額答案：C分析：LOF場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣是錯(cuò)誤的，應(yīng)為1份基金份額。23.關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，下列說法不正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應(yīng)對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施C.管理人不能對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估D.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)答案：C分析：管理人可以對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)估，A、B、D表述正確。24.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨(dú)立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則答案：A分析：協(xié)調(diào)性原則強(qiáng)調(diào)合規(guī)人員正確處理關(guān)系形成合規(guī)合力。25.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展答案：A分析：保護(hù)投資人利益是基金監(jiān)管首要目標(biāo)。26.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.承諾收益B.登載單位推薦性文字C.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)D.宣傳基金公司品牌形象答案：D分析：宣傳基金公司品牌形象不屬于禁止性規(guī)定，A、B、C是禁止內(nèi)容。27.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金的認(rèn)購(gòu)程序包括認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)B.開放式基金的認(rèn)購(gòu)收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)C.封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)D.封閉式基金的發(fā)售方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)答案：D分析：封閉式基金發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售，不是場(chǎng)內(nèi)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)。28.下列不屬于基金銷售客戶服務(wù)方式的是（）。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.上門服務(wù)D.媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用答案：C分析：基金銷售客戶服務(wù)方式有電話服務(wù)中心、郵寄服務(wù)、媒體宣傳手冊(cè)應(yīng)用等，上門服務(wù)不是常見方式。29.（）是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。A.分級(jí)基金B(yǎng).傘形基金C.系列基金D.QDII基金答案：A分析：題干描述的是分級(jí)基金的定義。30.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.避免基金管理人的操作風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：合規(guī)管理目標(biāo)有建立體系、識(shí)別管理風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)等，不能避免操作風(fēng)險(xiǎn)。31.關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用B.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)可從認(rèn)購(gòu)資金中扣除C.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)在所有開辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示增值服務(wù)內(nèi)容D.基金銷售機(jī)構(gòu)可依照基金銷售協(xié)議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)單獨(dú)繳納，不可從認(rèn)購(gòu)資金中扣除。32.以下不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.投資運(yùn)作監(jiān)督D.基金份額的銷售與注冊(cè)登記答案：D分析：基金份額的銷售與注冊(cè)登記是基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)，不是托管人職責(zé)。33.下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票B.成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盋.價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高D.成長(zhǎng)型股票的市盈率、市凈率通常較高答案：C分析：價(jià)值型股票市盈率、市凈率通常較低，C表述錯(cuò)誤。34.基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A.1%B.3%C.5%D.10%答案：C分析：基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)等重大事項(xiàng)需報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)。35.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。A.公正性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則答案：B分析：客觀性原則強(qiáng)調(diào)合規(guī)人員客觀評(píng)價(jià)違規(guī)事實(shí)。36.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)與管理人簽訂的書面銷售協(xié)議應(yīng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。37.關(guān)于ETF的申購(gòu)與贖回，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂NB.申購(gòu)和贖回的申報(bào)指令可以多次修改C.投資者提交贖回申請(qǐng)時(shí)需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金D.投資者提交申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)需持有足夠的組合證券和現(xiàn)金替代答案：B分析：申購(gòu)和贖回申報(bào)指令不能多次修改，A、C、D表述正確。38.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.30D.45答案：B分析：基金管理人應(yīng)在季度結(jié)束15個(gè)工作日內(nèi)完成并登載季度報(bào)告。39.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷宏觀環(huán)境的是（）。A.人口環(huán)境B.經(jīng)濟(jì)環(huán)境C.客戶決策過程D.技術(shù)環(huán)境答案：C分析：客戶決策過程屬于微觀環(huán)境，A、B、D是宏觀環(huán)境。40.基金管理人內(nèi)部控制的五原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.及時(shí)性原則D.成本效益原則答案：C分析：基金管理人內(nèi)部控制五原則無及時(shí)性原則。41.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，以下說法正確的是（）。A.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)B.欺詐客戶C.公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)D.內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)答案：C分析：誠(chéng)實(shí)守信要求公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)，A、B、D是違背誠(chéng)實(shí)守信的行為。42.下列關(guān)于基金半年度報(bào)告的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.半年度報(bào)告需要披露所有的關(guān)聯(lián)交易B.半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)C.半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)D.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告答案：A分析：半年度報(bào)告只披露重大關(guān)聯(lián)交易，不是所有關(guān)聯(lián)交易。43.開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超總份額10%為巨額贖回。44.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。A.專業(yè)性原則B.協(xié)調(diào)性原則C.獨(dú)立性原則D.公正性原則答案：A分析：專業(yè)性原則要求合規(guī)人員熟悉業(yè)務(wù)和法規(guī)。45.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人資金使用期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人資金規(guī)模答案：A分析：要注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。46.下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記C.T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)D.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)確保基金份額的登