2024基金從業(yè)人員資格模擬測(cè)試完美版帶解析

2024基金從業(yè)人員資格模擬測(cè)試完美版帶解析1.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.1B.3C.5D.7答案：B分析：基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件。2.下列關(guān)于封閉式基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額可以在證券交易所交易B.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變C.一般無(wú)特定存續(xù)期限D(zhuǎn).基金份額持有人不得隨時(shí)申請(qǐng)贖回答案：C分析：封閉式基金有固定的存續(xù)期，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、B、D選項(xiàng)均是封閉式基金的特點(diǎn)。3.（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開(kāi)展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.專業(yè)審慎D.客戶至上答案：C分析：題干描述的是專業(yè)審慎的含義。4.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)答案：D分析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是自律組織，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)，A、B、C選項(xiàng)均為常見(jiàn)基金銷售機(jī)構(gòu)。5.目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率一般不高于（）。A.0.33%B.0.75%C.1%D.1.5%答案：A分析：我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率一般不高于0.33%。6.基金年度報(bào)告中應(yīng)披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)不包括（）。A.加權(quán)平均份額上期利潤(rùn)B.期末可供分配基金份額利潤(rùn)C(jī).加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率D.本期份額凈值增長(zhǎng)率答案：A分析：基金年度報(bào)告應(yīng)披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)有：本期利潤(rùn)、本期利潤(rùn)扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的凈額、加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率、期末可供分配利潤(rùn)、期末可供分配基金份額利潤(rùn)、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、加權(quán)平均份額本期利潤(rùn)、本期份額凈值增長(zhǎng)率等，不包括加權(quán)平均份額上期利潤(rùn)。7.（）是指基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。A.基金供銷機(jī)構(gòu)B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。8.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則等，依法監(jiān)管原則不屬于基金客戶服務(wù)原則。9.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：基金信息披露的作用主要有：有利于投資者的價(jià)值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場(chǎng)的效率；能有效防止信息濫用等，不能降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。10.以下關(guān)于開(kāi)放式基金的描述，正確的是（）。A.開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過(guò)戶B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高C.開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶D.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)答案：D分析：開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，機(jī)構(gòu)投資者也可進(jìn)行，A、C錯(cuò)誤；開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用并不一定高，B錯(cuò)誤；基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)，D正確。11.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨(dú)立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則答案：A分析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。12.下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段B.道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用C.道德和法律在內(nèi)容上是完全重疊的D.法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用答案：C分析：道德和法律在內(nèi)容上是交叉關(guān)系，并非完全重疊，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、B、D選項(xiàng)表述正確。13.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D分析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、B、C選項(xiàng)均符合規(guī)定。14.（）是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。A.基金資產(chǎn)估值B.基金信息披露C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)D.基金投資組合答案：A分析：題干描述的是基金資產(chǎn)估值的定義。15.我國(guó)開(kāi)放式基金的存續(xù)期是（）。A.5年B.1550年C.15年D.一般無(wú)特定存續(xù)期限答案：D分析：我國(guó)開(kāi)放式基金一般無(wú)特定存續(xù)期限。16.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。17.下列關(guān)于LOF與ETF申購(gòu)和贖回的區(qū)別，表述錯(cuò)誤的是（）。A.ETF在交易所進(jìn)行，LOF可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行B.ETF進(jìn)行基金份額與一籃子股票的交換，LOF是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)C.ETF對(duì)基金份額規(guī)模沒(méi)有要求，LOF有特別的要求D.ETF采用完全被動(dòng)式管理方法，LOF可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金答案：C分析：LOF對(duì)基金份額規(guī)模沒(méi)有特別要求，ETF有最小申購(gòu)、贖回份額的要求，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、B、D選項(xiàng)是LOF與ETF申購(gòu)和贖回的區(qū)別。18.（）是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。A.內(nèi)幕交易B.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)C.操縱市場(chǎng)D.倒賣交易答案：A分析：內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。19.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)B.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)C.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決D.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)的相關(guān)事項(xiàng)答案：B分析：基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通訊等方式召開(kāi)，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、C、D選項(xiàng)表述正確。20.下列屬于中臺(tái)部門的是（）。A.清算部B.監(jiān)察稽核部C.信息技術(shù)部D.以上都正確答案：B分析：中臺(tái)部門包括市場(chǎng)營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門等，清算部屬于后臺(tái)部門，信息技術(shù)部為后臺(tái)支持部門，B正確。21.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.可測(cè)原則B.易入原則C.成長(zhǎng)原則D.全面原則答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)市場(chǎng)細(xì)分應(yīng)遵循的原則有可測(cè)原則、易入原則、成長(zhǎng)原則、識(shí)別原則和利潤(rùn)原則，不包括全面原則。22.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的表述錯(cuò)誤的是（）。A.公司督察長(zhǎng)和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門應(yīng)獨(dú)立于其他部門B.基金管理人應(yīng)自主控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度D.基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線答案：B分析：基金管理人應(yīng)通過(guò)授權(quán)控制來(lái)控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作，而不是自主控制，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、C、D選項(xiàng)是內(nèi)部控制基本要素的正確表述。23.（）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。A.崗前教育B.崗位教育C.離崗教育D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律答案：B分析：崗位教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。24.下列關(guān)于封閉式基金交易規(guī)則的說(shuō)法不正確的是（）。A.封閉式基金交易實(shí)行與對(duì)A股交易同樣的10%的漲跌幅限制B.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則C.買入與賣出封閉式基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份D.封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為1元答案：D分析：封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，D選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、B、C選項(xiàng)均是封閉式基金交易規(guī)則的內(nèi)容。25.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)，以下做法錯(cuò)誤的是（）。A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離C.基金會(huì)計(jì)擔(dān)任公司會(huì)計(jì)D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作答案：C分析：基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)應(yīng)相互獨(dú)立，不能由基金會(huì)計(jì)擔(dān)任公司會(huì)計(jì)，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、B、D選項(xiàng)做法正確。26.下列關(guān)于ETF的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.ETF是進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)基金B(yǎng).與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，ETF成本較高C.機(jī)構(gòu)投資者和中小投資者均可按市場(chǎng)價(jià)格在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行ETF份額的交易D.一級(jí)市場(chǎng)的ETF交易通過(guò)交易商進(jìn)行答案：B分析：與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，ETF成本較低，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、C、D選項(xiàng)是ETF的特點(diǎn)。27.（）是指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。A.基金認(rèn)購(gòu)B.基金申購(gòu)C.基金贖回D.基金轉(zhuǎn)換答案：A分析：基金認(rèn)購(gòu)是指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。28.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告。A.15B.30C.60D.90答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告。29.下列關(guān)于道德的約束性，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范B.道德對(duì)全體社會(huì)成員具有約束的作用C.道德的約束力是無(wú)限的D.道德依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)發(fā)揮其約束的作用答案：C分析：道德的約束力是有限的，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、B、D選項(xiàng)表述正確。30.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說(shuō)法中，不正確的是（）。A.對(duì)基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：A分析：基金銷售適用性管理制度應(yīng)包括對(duì)基金管理人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法，而非基金托管人，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；B、C、D選項(xiàng)是制度應(yīng)包含的內(nèi)容。31.以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用使基金銷售機(jī)構(gòu)可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)在線交流向投資者提供服務(wù)B.自助式前臺(tái)系統(tǒng)為基金投資人提供了自助服務(wù)的條件，減少了基金銷售服務(wù)的人員的壓力C.電話服務(wù)中心通常以計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開(kāi)辟人工坐席與語(yǔ)音系統(tǒng)D.講座、推介會(huì)和座談會(huì)的參與者較多，不能為投資者提供面對(duì)面交流的機(jī)會(huì)答案：D分析：講座、推介會(huì)和座談會(huì)能為投資者提供面對(duì)面交流的機(jī)會(huì)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、B、C選項(xiàng)是正確的基金客戶服務(wù)方式。32.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。A.公正性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則答案：B分析：客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。33.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.長(zhǎng)久性答案：D分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括長(zhǎng)久性。34.開(kāi)放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每日B.每周C.每月D.每季度答案：A分析：開(kāi)放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值。35.下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問(wèn)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)答案：C分析：基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得承諾或者保證投資收益，C選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、B、D選項(xiàng)表述正確。36.下列不屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人答案：C分析：基金合同當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人，基金銷售機(jī)構(gòu)不屬于基金合同當(dāng)事人。37.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。A.專業(yè)性原則B.協(xié)調(diào)性原則C.獨(dú)立性原則D.公正性原則答案：A分析：專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。38.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集D.禁止挪用答案：A分析：相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；B、C、D選項(xiàng)表述正確。39.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)規(guī)定并公示B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以以先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C.基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議D.基金銷售機(jī)構(gòu)不得擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；A、C、D選項(xiàng)是基金銷售費(fèi)用監(jiān)管的正確內(nèi)容。40.（）是指通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。A.內(nèi)幕交易B.操縱市場(chǎng)C.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)D.虛假陳述答案：B分析：操縱市場(chǎng)是指通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。41.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次不包括（）。A.員工自律B.部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.股東大會(huì)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)，不包括股東大會(huì)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。42.下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則B.強(qiáng)制性信息披露是世界各國(guó)證券投資基金監(jiān)管的普遍作法C.在基金運(yùn)作過(guò)程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過(guò)程中對(duì)基金招募說(shuō)明書等信息的披露答案：B分析：基金信息披露的原則分為實(shí)質(zhì)性原則和形式性原則，A錯(cuò)誤；基金運(yùn)作過(guò)程中應(yīng)定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息，C錯(cuò)誤；基金信息披露貫穿于基金運(yùn)作的全過(guò)程，D錯(cuò)誤；強(qiáng)制性信息披露是世界各國(guó)證券投資基金監(jiān)管的普遍作法，B正確。43.（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)答案：B分析：題干描述的是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義。44.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查D.以上說(shuō)法都正確答案：D分析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，以及基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。45.基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B.基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核C.基金資產(chǎn)的保管D.受托資產(chǎn)管理答案：A分析：基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作。46.下列關(guān)于開(kāi)放式基金贖回金額的計(jì)算公式中，正確的是（）。A.贖回金額=（贖回總額贖回費(fèi)用）×贖回費(fèi)率B.贖回總額=贖回日基