2024基金從業(yè)人員資格練習(xí)題及參考答案一套

2024基金從業(yè)人員資格練習(xí)題及參考答案一套1.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A.1B.2C.3D.6答案：D分析：基金管理人應(yīng)在收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金份額發(fā)售。2.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.中國證券業(yè)協(xié)會答案：D分析：中國證券業(yè)協(xié)會是自律組織，不是基金銷售機(jī)構(gòu)，ABC均是常見基金銷售機(jī)構(gòu)。3.關(guān)于開放式基金的特點(diǎn)，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額不固定B.基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或者贖回C.一般有固定存續(xù)期D.基金份額的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)答案：C分析：開放式基金無固定存續(xù)期，ABD表述均是開放式基金特點(diǎn)。4.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C分析：基金托管人職責(zé)終止，基金份額持有人大會應(yīng)在6個月內(nèi)選任新托管人。5.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時性原則答案：A分析：真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要原則，確保信息真實(shí)可靠。6.下列關(guān)于基金管理費(fèi)的說法，正確的是（）。A.基金管理費(fèi)按照固定比例從基金資產(chǎn)中計(jì)提B.基金管理費(fèi)通常與基金規(guī)模成正比C.貨幣市場基金的管理費(fèi)最高D.基金管理費(fèi)由基金托管人向基金管理人支付答案：A分析：基金管理費(fèi)按固定比例從基金資產(chǎn)計(jì)提；通常與基金規(guī)模成反比；貨幣市場基金管理費(fèi)較低；由基金資產(chǎn)支付給管理人。7.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.保證市場的公平、效率和透明答案：A分析：保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益是基金監(jiān)管首要目標(biāo)。8.基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金發(fā)起人D.基金份額持有人答案：B分析：基金管理人是基金年度報(bào)告編制者和披露義務(wù)人。9.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.專業(yè)性B.服務(wù)性C.持續(xù)性D.營利性答案：D分析：基金市場營銷特殊性包括專業(yè)性、服務(wù)性、持續(xù)性等，不以營利性為主要特性。10.下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述，錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比單一債券的更難預(yù)測D.債券基金可參與一級市場和二級市場，單一債券只能參與二級市場答案：D分析：單一債券也可參與一級市場，ABC表述是債券基金與債券區(qū)別。11.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.基金產(chǎn)品規(guī)模與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案：A分析：要注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。12.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D分析：依法監(jiān)管原則是監(jiān)管原則，不是基金客戶服務(wù)原則，ABC是客戶服務(wù)原則。13.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.25%B.30%C.40%D.50%答案：A分析：開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不低于總額25%歸入基金財(cái)產(chǎn)。14.（）是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。A.基金資產(chǎn)估值B.基金會計(jì)核算C.基金財(cái)務(wù)報(bào)告D.基金利潤分配答案：A分析：這是基金資產(chǎn)估值的定義。15.下列關(guān)于ETF的表述，錯誤的是（）。A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在證券交易所掛牌交易C.ETF的申購、贖回只能用現(xiàn)金進(jìn)行D.ETF的申購、贖回采用份額申購、份額贖回的方式答案：C分析：ETF申購、贖回一般用一籃子股票，而非只能用現(xiàn)金。16.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段，ETF建倉期不超過（）個月。A.1B.3C.6D.9答案：B分析：ETF建倉期不超過3個月。17.基金銷售機(jī)構(gòu)通過電視、電臺、報(bào)刊等媒體定期或不定期向投資者傳達(dá)專業(yè)信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務(wù)方式中的（）。A.媒體和宣傳手冊的應(yīng)用B.講座、推介會和座談會C.一對一專人服務(wù)D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用答案：A分析：通過媒體傳達(dá)信息屬于媒體和宣傳手冊的應(yīng)用。18.下列不屬于基金銷售適用性管理制度內(nèi)容的是（）。A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置C.對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)D.對基金從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)答案：D分析：對基金從業(yè)人員培訓(xùn)不屬于銷售適用性管理制度內(nèi)容，ABC屬于。19.關(guān)于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開D.大會就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過答案：D分析：一般事項(xiàng)經(jīng)參加大會持有人所持表決權(quán)二分之一以上通過，轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式等重大事項(xiàng)才需三分之二以上通過。20.以下屬于基金運(yùn)作披露的信息是（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金凈值公告D.基金份額發(fā)售公告答案：C分析：基金凈值公告是運(yùn)作披露信息，ABD是基金募集披露信息。21.下列關(guān)于封閉式基金交易規(guī)則的說法，錯誤的是（）。A.封閉式基金交易實(shí)行與對A股交易同樣的10%的漲跌幅限制B.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則C.買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍D.封閉式基金的交易時間為每周一至周五，上午9:3011:30，下午13:0015:30答案：D分析：封閉式基金交易時間同股票，工作日9:3011:30、13:0015:00。22.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D分析：內(nèi)部控制基本要素有控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動等，不包括外部監(jiān)控。23.以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.編制中期和年度基金報(bào)告B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：B分析：ACD是基金管理人職責(zé)，開設(shè)資金和證券賬戶是托管人職責(zé)。24.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)客戶身份資料至少保存15年。25.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠B.基金銷售費(fèi)用包括基金的申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)C.貨幣市場基金可以從基金資產(chǎn)中列支銷售費(fèi)用D.開放式基金的銷售費(fèi)用不可以從基金資產(chǎn)中列支答案：D分析：開放式基金的銷售服務(wù)費(fèi)可從基金資產(chǎn)列支，ABC表述正確。26.（）是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金份額登記機(jī)構(gòu)C.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)答案：A分析：這是基金銷售機(jī)構(gòu)定義。27.關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，以下說法錯誤的是（）。A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息的公開化B.公平原則是指基金市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利C.公正原則要求監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正的待遇D.“三公”原則中公平是基礎(chǔ)，公開是保障答案：D分析：公開是基礎(chǔ)，公平是保障。28.以下不屬于基金投資風(fēng)格分析的是（）。A.持倉集中度分析B.基金持倉股本規(guī)模分析C.基金持倉成長性分析D.基金持倉成本分析答案：D分析：基金持倉成本分析不屬于投資風(fēng)格分析，ABC屬于。29.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應(yīng)在6個月內(nèi)使投資組合比例符合約定。30.下列關(guān)于基金業(yè)績評價(jià)的說法，錯誤的是（）。A.基金業(yè)績評價(jià)可以為投資者提供決策參考B.基金業(yè)績評價(jià)可以對基金管理人的投資能力進(jìn)行衡量C.基金業(yè)績評價(jià)只需要考慮基金的收益情況D.基金業(yè)績評價(jià)可以促進(jìn)基金管理人提高投資管理水平答案：C分析：基金業(yè)績評價(jià)要綜合考慮收益、風(fēng)險(xiǎn)等多方面情況，不只是收益。31.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金產(chǎn)品資料概要D.以上都是答案：D分析：銷售基金產(chǎn)品時應(yīng)提供基金合同、招募說明書、產(chǎn)品資料概要等。32.下列關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)的說法，錯誤的是（）。A.妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認(rèn)定的機(jī)構(gòu)，其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年B.確認(rèn)基金交易C.建立并管理投資人基金份額賬戶D.發(fā)放紅利答案：D分析：發(fā)放紅利是基金管理人職責(zé)，ABC是份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)。33.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D分析：是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，不是持有人。34.關(guān)于基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下說法錯誤的是（）。A.基金職業(yè)道德教育是指通過受教育者自身以外的力量，對其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界C.基金職業(yè)道德教育主要是對從業(yè)人員外在的教育，而基金職業(yè)道德修養(yǎng)主要是從業(yè)人員的自我改造和自我完善D.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是兩個獨(dú)立的過程，互不影響答案：D分析：基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)相互影響、相互促進(jìn)。35.下列屬于QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是（）。A.不動產(chǎn)B.房地產(chǎn)抵押按揭C.貴重金屬D.銀行存款答案：D分析：QDII基金可投資銀行存款等，ABC一般不在投資范圍內(nèi)。36.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益C.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時D.確?；鸪钟腥双@得豐厚收益答案：D分析：內(nèi)部控制目標(biāo)不包括確保持有人獲豐厚收益，ABC是目標(biāo)。37.以下關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)和基金注冊登記機(jī)構(gòu)等多個主體B.基金銷售結(jié)算資金屬于基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或者基金注冊登記機(jī)構(gòu)的自有財(cái)產(chǎn)C.基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊登記機(jī)構(gòu)可在符合法律法規(guī)要求的情況下，對基金銷售結(jié)算資金進(jìn)行必要的監(jiān)督和管理D.基金銷售結(jié)算資金是在基金投資人結(jié)算賬戶與基金財(cái)產(chǎn)托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認(rèn)購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金答案：B分析：基金銷售結(jié)算資金不屬于銷售機(jī)構(gòu)等自有財(cái)產(chǎn)。38.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30B.60C.90D.120答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)披露相關(guān)報(bào)告。39.下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說法，錯誤的是（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)是指從事基金投資顧問業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)可以以任何方式承諾或者保證投資收益C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實(shí)陳述答案：B分析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)不得承諾或保證投資收益。40.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，以下說法錯誤的是（）。A.成長型基金追求資本增值，主要投資于具有良好增長潛力的股票B.價(jià)值型基金追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入，主要投資于大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益類證券C.平衡型基金既注重資本增值又注重當(dāng)期收入，其風(fēng)險(xiǎn)和收益介于成長型和價(jià)值型基金之間D.主動型基金試圖通過積極的選股和擇時來戰(zhàn)勝市場，被動型基金則完全復(fù)制某一指數(shù)的表現(xiàn)，不進(jìn)行主動的選股和擇時答案：無分析：以上說法均正確。41.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期限不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：C分析：保存期限不少于20年。42.下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）。A.基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)B.基金托管人內(nèi)部控制的原則包括合法性、完整性、及時性、審慎性、有效性和獨(dú)立性C.基金托管人內(nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控D.基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括投資監(jiān)督、會計(jì)核算和估值、信息披露等方面答案：D分析：投資監(jiān)督等是托管人職責(zé)，內(nèi)部控制內(nèi)容有環(huán)境控制等基本要素方面，D表述不準(zhǔn)確。43.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成季度報(bào)告編制和登載。44.以下關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷售過程中由銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺完成基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配檢驗(yàn)B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全普通投資者回訪制度，對購買基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者定期抽取一定比例進(jìn)行回訪C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期限不少于10年D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)答案：C分析：保存期限不少于20年，不是10年。45.下列關(guān)于基金的分類，說法錯誤的是（）。A.根據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金等B.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可分為成長型基金、價(jià)值型基金和平衡型基金C.根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可分為在岸基金和離岸基金D.根據(jù)基金的運(yùn)作方式的不同，可分為公募基金和私募基金答案：D分析：根據(jù)運(yùn)作方式分為開放式和封閉式基金，根據(jù)募集方式分為公募和私募基金。46.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，內(nèi)容不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)部門的人員配置答案：D分析：合規(guī)政策內(nèi)容包括ABC等，不包括人員配置。4