2024基金從業(yè)人員資格高頻題庫帶解析

2024基金從業(yè)人員資格高頻題庫帶解析1.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料C.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素D.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)明確銷售費用分配的比例和方式答案：B分析：基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。所以B選項表述錯誤。2.關(guān)于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式等事項C.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進(jìn)行表決答案：C分析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。所以C選項表述錯誤。3.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.投資者利益優(yōu)先原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.專業(yè)規(guī)范原則答案：C分析：基金客戶服務(wù)原則包括投資者利益優(yōu)先原則、有效溝通原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當(dāng)性管理原則等，安全第一原則不屬于基金客戶服務(wù)原則。4.某基金公司的基金經(jīng)理甲，通過互聯(lián)網(wǎng)散布關(guān)于A上市公司的不實信息，從而達(dá)到推高A公司股價、獲利的目的，甲的行為屬于（）。A.操縱市場B.內(nèi)幕交易C.不正當(dāng)競爭D.誤導(dǎo)性陳述答案：A分析：操縱市場是指通過扭曲證券價格形成機(jī)制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。甲通過散布不實信息推高股價獲利，屬于操縱市場行為。5.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，以下表述正確的是（）。A.內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求B.內(nèi)部控制有效性原則是指內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)C.內(nèi)部控制有效性原則是指內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)以合理的成本達(dá)到最佳的控制效果D.內(nèi)部控制有效性原則是指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益答案：A分析：有效性原則要求基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；健全性原則是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)；成本效益原則是指內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)以合理的成本達(dá)到最佳的控制效果；運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益體現(xiàn)的是成本效益原則。所以A正確。6.以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.編制中期和年度基金報告C.確定基金收益分配方案D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：A分析：基金托管人的職責(zé)包括按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等；編制中期和年度基金報告、確定基金收益分配方案、計算并公告基金資產(chǎn)凈值是基金管理人的職責(zé)。7.關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購申請，申購成立B.基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)申購份額，申購生效C.投資人交付申購款項，申購成立D.投資人交付申購款項，申購生效答案：B分析：投資人交付申購款項，申購申請受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實接受了申購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)?；鸱蓊~登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)申購份額時，申購生效。所以B正確。8.關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下表述錯誤的是（）。A.不得承諾收益或承擔(dān)損失B.不得登載單位或者個人的推薦性文字C.不得預(yù)測基金的投資業(yè)績D.不得使用“凈值歸一”等表述，但可以使用“坐享財富增長”“安心享受成長”等表述答案：D分析：基金宣傳推介材料中不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述，也不得使用“凈值歸一”等表述。所以D選項表述錯誤。9.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。10.以下關(guān)于基金銷售適用性的實施保障表述錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷售過程中由銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺完成基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力的匹配檢驗B.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)在對基金銷售活動進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實施、信息處理和歷史記錄等進(jìn)行詢問或檢查C.基金業(yè)協(xié)會有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險承受能力不匹配的產(chǎn)品答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險承受能力不匹配的產(chǎn)品。所以D選項表述錯誤。11.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)，以下表述正確的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營D.以上都是答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營。12.以下不屬于基金募集期間信息披露文件的是（）。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金份額發(fā)售公告D.基金年度報告答案：D分析：基金年度報告是基金運作期間的信息披露文件，基金募集期間的信息披露文件包括基金合同、基金招募說明書、基金份額發(fā)售公告等。13.下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說法中，錯誤的是（）。A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段B.道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用C.道德和法律都是上層建筑的重要組成部分，都是由國家制定或認(rèn)可的D.法律對傳播道德具有促進(jìn)作用答案：C分析：法律是由國家制定或認(rèn)可的行為規(guī)范，道德是社會認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，并非由國家制定或認(rèn)可。所以C選項表述錯誤。14.關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的內(nèi)部環(huán)境，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)B.基金管理人內(nèi)部環(huán)境為其他風(fēng)險管理要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)C.基金管理人內(nèi)部環(huán)境不包括董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)D.基金管理人內(nèi)部環(huán)境包括管理層的誠信和道德價值觀答案：C分析：基金管理人內(nèi)部環(huán)境包括董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)等。所以C選項表述錯誤。15.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。16.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，以下行為錯誤的是（）。A.有效識別投資者身份B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”C.向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費標(biāo)準(zhǔn)及方式等D.以個人名義接受投資者款項答案：D分析：基金銷售人員不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者款項。所以D選項行為錯誤。17.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)建立完善的資產(chǎn)分離制度，確保不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他資產(chǎn)之間相互獨立運作B.基金管理人應(yīng)建立投資對象備選庫制度，對進(jìn)入備選庫的投資對象進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險評估和盡職調(diào)查C.基金管理人應(yīng)建立信息溝通制度，加強(qiáng)內(nèi)部信息傳遞，確保信息在內(nèi)部各部門之間有效溝通D.基金管理人應(yīng)允許同一投資組合經(jīng)理同時負(fù)責(zé)管理兩個以上的投資組合答案：D分析：基金管理人應(yīng)嚴(yán)格控制同一投資組合經(jīng)理同時管理不同投資組合的數(shù)量，避免可能的利益沖突。所以D選項表述錯誤。18.以下關(guān)于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠B.基金銷售費用包括基金的申購（認(rèn)購）費、贖回費和銷售服務(wù)費C.基金管理人可以按照基金合同的約定，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定的客戶維護(hù)費D.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金招募說明書中載明并公告對不同投資人適用不同費率。所以D選項表述錯誤。19.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，以下表述錯誤的是（）。A.基金合同中應(yīng)約定基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱B.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略C.基金合同中可不約定基金份額持有人大會的召開、議事規(guī)則等事項D.基金合同應(yīng)明確基金收益分配原則、執(zhí)行方式答案：C分析：基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金份額持有人大會的召開、議事規(guī)則等事項。所以C選項表述錯誤。20.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.控制結(jié)果答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督，不包括控制結(jié)果。21.以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，錯誤的是（）。A.要披露所有可能影響投資者決策的信息B.要充分披露重大信息C.不僅披露對信息披露義務(wù)人有利的信息，也要披露不利的信息D.對信息披露人不利的信息無需披露答案：D分析：完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息，不僅要披露對信息披露義務(wù)人有利的信息，也要披露不利的信息。所以D選項表述錯誤。22.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時向（）報告。A.基金管理人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會C.基金托管人；中國證監(jiān)會D.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。23.關(guān)于基金職業(yè)道德教育，以下表述錯誤的是（）。A.基金職業(yè)道德教育是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段B.基金職業(yè)道德教育主要包括培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念和灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范兩個方面C.基金職業(yè)道德教育應(yīng)貫穿基金從業(yè)人員職業(yè)發(fā)展的全過程D.基金職業(yè)道德教育的目的是消除基金職業(yè)道德規(guī)范答案：D分析：基金職業(yè)道德教育的目的是使基金從業(yè)人員將基金職業(yè)道德規(guī)范內(nèi)化為職業(yè)信念，而不是消除基金職業(yè)道德規(guī)范。所以D選項表述錯誤。24.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月答案：C分析：開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。25.以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格要求，說法錯誤的是（）。A.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格B.證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格C.基金銷售人員需具備與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的證券投資專業(yè)知識和技能D.基金銷售人員可以不參加后續(xù)培訓(xùn)答案：D分析：基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度，參加后續(xù)培訓(xùn)與職業(yè)教育，不斷提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平。所以D選項說法錯誤。26.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理，以下表述錯誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動B.合規(guī)管理是基金管理人全面風(fēng)險管理體系的重要組成部分C.合規(guī)管理的目標(biāo)是消除合規(guī)風(fēng)險D.合規(guī)管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則等答案：C分析：合規(guī)管理的目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，而不是消除合規(guī)風(fēng)險。所以C選項表述錯誤。27.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人資金期限D(zhuǎn).基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人資金規(guī)模答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。28.以下屬于基金托管人信息披露義務(wù)的是（）。A.編制季度報告、半年度報告、年度報告等定期報告B.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值，向基金管理人出具資產(chǎn)凈值復(fù)核函C.公布招募說明書、基金合同等文件D.對基金管理人的投資運作進(jìn)行監(jiān)督答案：B分析：基金托管人的信息披露義務(wù)包括復(fù)核基金資產(chǎn)凈值，向基金管理人出具資產(chǎn)凈值復(fù)核函等；編制季度報告、半年度報告、年度報告等定期報告，公布招募說明書、基金合同等文件是基金管理人的信息披露義務(wù)；對基金管理人的投資運作進(jìn)行監(jiān)督不屬于信息披露義務(wù)。29.關(guān)于基金管理人的合規(guī)文化建設(shè)，以下表述錯誤的是（）。A.公司內(nèi)部要有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制B.合規(guī)文化建設(shè)要在基金管理人內(nèi)部廣泛宣傳合規(guī)理念C.合規(guī)文化建設(shè)要通過定期的全員合規(guī)培訓(xùn)來實現(xiàn)D.合規(guī)文化建設(shè)主要是合規(guī)部門的工作，與其他部門無關(guān)答案：D分析：合規(guī)文化建設(shè)是基金管理人所有部門的共同責(zé)任，而不只是合規(guī)部門的工作。所以D選項表述錯誤。30.開放式基金的認(rèn)購采?。ǎ┓绞健.金額認(rèn)購B.份額認(rèn)購C.金額認(rèn)購或份額認(rèn)購D.以上都不對答案：A分析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請時，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。31.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.1日B.3日C.5日D.7日答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。32.關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法，以下表述錯誤的是（）。A.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范B.積極參加基金職業(yè)道德實踐C.正確樹立基金職業(yè)道德觀念D.坐而論道，閉門造車答案：D分析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)需要深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范，積極參加基金職業(yè)道德實踐，正確樹立基金職業(yè)道德觀念，而不是坐而論道、閉門造車。所以D選項表述錯誤。33.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。A.姓名B.從業(yè)資質(zhì)證明及編號C.所在營業(yè)網(wǎng)點D.家庭住址答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點等，不包括家庭住址。34.以下關(guān)于基金合同生效的說法，錯誤的是（）。A.開放式基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資B.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上C.基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗資報告之日起5日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)答案：D分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。所以D選項說法錯誤。35.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次不包括（）。A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.獨立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個層次：一是員工自律；二是部門各級主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。不包括獨立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。36.關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查，以下表述錯誤的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查B.基金管理人應(yīng)對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查C.基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時，應(yīng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾D.開展審慎調(diào)查僅對基金銷售機(jī)構(gòu)適用答案：D分析：開展審慎調(diào)查既適用于基金銷售機(jī)構(gòu)對基金管理人及其基金產(chǎn)品的審慎調(diào)查，也適用于基金管理人對基金銷售機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查。所以D選項表述錯誤。37.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險答案：D分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價值判斷、有利于防止利益沖突與利益輸送、有利于提高證券市場的效率等，不能降低系統(tǒng)風(fēng)險。38.基金管理人的合規(guī)管理部門實施的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，包括（）。Ⅰ.通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試Ⅱ.詢問政策和程序存在的缺陷并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查Ⅲ.合規(guī)性測試結(jié)果通過合規(guī)風(fēng)險報告路線向上報告Ⅳ.所有合規(guī)性測試結(jié)果最終需要報告中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A分析：合規(guī)性測試結(jié)果通過合規(guī)風(fēng)險報告路線向上報告，并不需要所有結(jié)果最終報告中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。所以Ⅳ錯誤，答案選A。39.開放式基金非交易過戶不包括（）。A.繼承B.捐贈C.司法強(qiáng)制執(zhí)行D.轉(zhuǎn)換答案：D分析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、捐贈、司法強(qiáng)制執(zhí)行等。轉(zhuǎn)換屬于交易行為，不屬于非交易過戶。40.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。41.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理職能部門，以下表述錯誤的是（）。A.合規(guī)管理職能部門是基金管理人內(nèi)部的合規(guī)管理專業(yè)組織B.合規(guī)管理職能部門負(fù)責(zé)對公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作的有效性進(jìn)行監(jiān)督C.合規(guī)管理職能部門通常獨立于其他部門D.合規(guī)管理職能部門對股東會負(fù)責(zé)答案：D分析：合規(guī)管理職能部門對管理層負(fù)責(zé)，而不是對股東會負(fù)責(zé)。所以D選項表述錯誤。42.基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則等，不包括準(zhǔn)確性原則。43.以下關(guān)于基金年度報告的表述，錯誤的是（）。A.基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件B.基金年度報告的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計C.基金年度報告正文必須登載在指定報刊上D.基金年度報告應(yīng)披露上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例答案：C分析：基金年度報告正文可以登載在指定報刊上，也可以登載在網(wǎng)站上。所以C選項表述錯誤。44.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.公正性原則C.成本效益原則D.專業(yè)性原則答案：C分析：基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則，不包括成本效益原則。45.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A.25%B.30%C.50%D.75%答案：A分析：開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸