2025年基金從業(yè)人員資格題庫(kù)答案分析VIP

2025年基金從業(yè)人員資格題庫(kù)精編答案分析1.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。答案：獨(dú)立托管、保障安全是指基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)，并非保障資金不會(huì)損失。基金也存在投資風(fēng)險(xiǎn)，不能完全保障安全。分析：證券投資基金有集合理財(cái)、專業(yè)管理，組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)，利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，獨(dú)立托管、保障安全等特點(diǎn)。但保障安全不意味著沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)波動(dòng)等因素會(huì)使基金資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)。2.以下不屬于基金與股票、債券的差異的是（）。答案：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金反映的是一種信托關(guān)系；所籌資金的投向不同，股票和債券是直接投資工具，基金是間接投資工具；收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同，一般情況下，股票收益＞基金收益＞債券收益。而交易方式并不是它們的本質(zhì)差異。分析：從不同角度比較基金與股票、債券，交易方式受市場(chǎng)規(guī)則等影響，不是本質(zhì)區(qū)別特征。3.以下關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。答案：封閉式基金有固定的存續(xù)期，一般為10-15年，在存續(xù)期內(nèi)基金份額固定不變，在證券交易所上市交易，價(jià)格受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響；開(kāi)放式基金無(wú)固定存續(xù)期，基金份額不固定，可隨時(shí)申購(gòu)和贖回，交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)。封閉式基金并非不能進(jìn)行申購(gòu)贖回，而是在封閉期內(nèi)不能在一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行，可在二級(jí)市場(chǎng)交易。分析：明確兩者在存續(xù)期、份額、交易場(chǎng)所和價(jià)格形成機(jī)制等方面的差異，避免概念混淆。4.我國(guó)開(kāi)放式基金的存續(xù)期為（）。答案：開(kāi)放式基金一般是無(wú)特定存續(xù)期限的。分析：開(kāi)放式基金的特點(diǎn)決定了其可以持續(xù)運(yùn)作，沒(méi)有固定的結(jié)束時(shí)間，投資者可根據(jù)自身情況隨時(shí)參與或退出。5.以下不屬于ETF特點(diǎn)的是（）。答案：ETF具有被動(dòng)操作的指數(shù)型基金、獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制、實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度等特點(diǎn)。它不是主動(dòng)管理型基金，而是緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求跟蹤誤差最小化。分析：ETF的設(shè)計(jì)初衷就是為了實(shí)現(xiàn)對(duì)指數(shù)的有效跟蹤，采用被動(dòng)投資策略。6.下列關(guān)于LOF的表述，正確的是（）。答案：LOF是上市開(kāi)放式基金，既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和申購(gòu)贖回。它結(jié)合了封閉式基金和開(kāi)放式基金的特點(diǎn)。分析：LOF的雙重交易機(jī)制為投資者提供了更多的交易選擇和套利機(jī)會(huì)。7.基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為（）。答案：包括基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金的投資管理和基金的后臺(tái)管理。市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)主要是銷(xiāo)售基金產(chǎn)品等；投資管理是對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作；后臺(tái)管理涉及基金的估值、會(huì)計(jì)核算、信息披露等。分析：從基金管理人的業(yè)務(wù)流程角度，這三個(gè)方面涵蓋了基金從銷(xiāo)售到投資再到運(yùn)營(yíng)管理的主要環(huán)節(jié)。8.基金管理人的最主要職責(zé)是（）。答案：基金管理人的最主要職責(zé)是基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，通過(guò)對(duì)各種投資標(biāo)的的分析和選擇，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的保值增值。分析：投資者將資金交給基金管理人，核心期望就是其能專業(yè)地進(jìn)行投資運(yùn)作獲取收益。9.基金托管人的職責(zé)不包括（）。答案：基金托管人的職責(zé)主要有資產(chǎn)保管、資金清算、資產(chǎn)核算、投資運(yùn)作監(jiān)督等。而基金的投資決策是基金管理人的職責(zé)，并非托管人職責(zé)。分析：基金托管人和管理人有明確的職責(zé)分工，托管人主要負(fù)責(zé)保障基金資產(chǎn)的安全和監(jiān)督運(yùn)作，不參與投資決策。10.我國(guó)目前基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售渠道主要包括（）。答案：主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)等。這些渠道各有優(yōu)勢(shì)，商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)多，證券公司有專業(yè)的投資顧問(wèn)等。分析：多樣化的銷(xiāo)售渠道有助于基金產(chǎn)品更廣泛地銷(xiāo)售，滿足不同投資者的需求。11.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查時(shí)，應(yīng)至少了解客戶的（）。答案：應(yīng)至少了解客戶的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平、長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平等。這些信息有助于銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為客戶匹配合適的基金產(chǎn)品。分析：全面了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相關(guān)信息，是遵循適當(dāng)性原則，保障投資者權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。12.下列不屬于基金銷(xiāo)售適用性管理制度內(nèi)容的是（）。答案：基金銷(xiāo)售適用性管理制度包括對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法；對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法；對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法等。而基金份額持有人大會(huì)的召集不屬于銷(xiāo)售適用性管理范疇。分析：銷(xiāo)售適用性管理主要圍繞基金銷(xiāo)售過(guò)程中產(chǎn)品與投資者的匹配等，與基金份額持有人大會(huì)召集無(wú)關(guān)。13.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）的除外。答案：基金合同生效不足6個(gè)月的除外。因?yàn)檩^短時(shí)間的業(yè)績(jī)不能充分反映基金的投資能力和表現(xiàn)。分析：規(guī)定6個(gè)月的期限是為了保證宣傳的業(yè)績(jī)具有一定的參考價(jià)值，避免短期波動(dòng)誤導(dǎo)投資者。14.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。答案：3個(gè)工作日內(nèi)。這是為了及時(shí)反饋投資者交易申請(qǐng)的處理結(jié)果。分析：及時(shí)確認(rèn)有助于投資者了解交易情況，合理安排資金和投資計(jì)劃。15.開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。答案：10%。當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可能會(huì)采取一定的措施來(lái)應(yīng)對(duì)。分析：設(shè)定巨額贖回比例是為了防范基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，保障基金的平穩(wěn)運(yùn)作。16.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。答案：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括建立并管理投資人的基金賬戶；負(fù)責(zé)基金份額的登記；基金交易確認(rèn)；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等。而確定基金資產(chǎn)凈值不屬于其職責(zé)，這是基金管理人的工作。分析：不同機(jī)構(gòu)有不同的職責(zé)分工，份額登記機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)與基金份額登記相關(guān)的事務(wù)，資產(chǎn)凈值計(jì)算是投資運(yùn)作核算方面的工作。17.下列關(guān)于基金估值的說(shuō)法，正確的是（）。答案：基金估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。基金估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價(jià)值。分析：準(zhǔn)確的基金估值是計(jì)算基金份額凈值、進(jìn)行申購(gòu)贖回等交易的基礎(chǔ)，對(duì)投資者了解基金資產(chǎn)狀況至關(guān)重要。18.當(dāng)基金投資標(biāo)的為交易活躍的證券時(shí)，對(duì)其資產(chǎn)進(jìn)行估值應(yīng)遵循的原則是（）。答案：對(duì)于交易活躍的證券，一般采用市場(chǎng)交易價(jià)格確定公允價(jià)值。因?yàn)槭袌?chǎng)交易價(jià)格能及時(shí)反映證券的真實(shí)價(jià)值。分析：按照市場(chǎng)交易價(jià)格估值符合公允價(jià)值計(jì)量原則，使基金資產(chǎn)估值更客觀準(zhǔn)確。19.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。答案：基金費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等?；鸸芾碣M(fèi)是基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用，一般從基金資產(chǎn)中扣除；基金托管費(fèi)是基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)是用于基金的持續(xù)銷(xiāo)售和服務(wù)基金份額持有人等。但基金運(yùn)作費(fèi)用并不一定都直接向投資者收取，很多是從基金資產(chǎn)中列支。分析：明確基金費(fèi)用的種類(lèi)和收取方式，避免投資者對(duì)費(fèi)用承擔(dān)產(chǎn)生誤解。20.以下關(guān)于基金稅收的說(shuō)法，正確的是（）。答案：基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅、企業(yè)所得稅等；基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入暫不征收企業(yè)所得稅；對(duì)投資者從基金分配中取得的收入，暫不征收個(gè)人所得稅。分析：不同主體和不同類(lèi)型的基金收入在稅收政策上有不同規(guī)定，了解這些規(guī)定有助于投資者合理規(guī)劃投資。21.基金信息披露的作用不包括（）。答案：基金信息披露的作用主要有有利于投資者的價(jià)值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場(chǎng)的效率；能有效防止信息濫用。而提高投資者收益率并不是信息披露直接能起到的作用，信息披露主要是提供透明信息，讓投資者做出更合理決策。分析：信息披露是為了保障市場(chǎng)公平、透明和投資者知情權(quán)，不能直接決定投資收益。22.基金合同是約定（）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。答案：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。它規(guī)定了各方在基金運(yùn)作中的職責(zé)、權(quán)益等內(nèi)容。分析：明確基金合同的主體和作用，有助于各方在基金運(yùn)作中遵守相應(yīng)規(guī)定。23.基金招募說(shuō)明書(shū)的編制義務(wù)人是（）。答案：基金招募說(shuō)明書(shū)的編制義務(wù)人是基金管理人。基金管理人負(fù)責(zé)向投資者提供關(guān)于基金產(chǎn)品的詳細(xì)信息。分析：基金管理人最了解基金產(chǎn)品情況，由其編制招募說(shuō)明書(shū)能保證信息的準(zhǔn)確性和完整性。24.下列不屬于基金定期報(bào)告的是（）。答案：基金定期報(bào)告包括基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告。臨時(shí)報(bào)告是在發(fā)生重大事件等特殊情況下發(fā)布的，不屬于定期報(bào)告。分析：定期報(bào)告有固定的披露時(shí)間要求，而臨時(shí)報(bào)告是不定期的。25.基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。答案：30日。提前公告是為了讓基金份額持有人有足夠時(shí)間了解大會(huì)相關(guān)信息并做好準(zhǔn)備。分析：保障投資者的知情權(quán)和參與權(quán)，使基金份額持有人大會(huì)能有效召開(kāi)。26.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。答案：二分之一以上。達(dá)到這個(gè)比例才能保證大會(huì)決議能反映大多數(shù)持有人的意愿。分析：規(guī)定參會(huì)份額比例是為了確保大會(huì)的決策具有廣泛代表性和合法性。27.基金管理人、基金托管人在履行各自職責(zé)的過(guò)程中，違反法律、行政法規(guī)或者基金合同約定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對(duì)各自的行為依法承擔(dān)（）。答案：賠償責(zé)任。這是為了保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人的合法權(quán)益。分析：明確責(zé)任承擔(dān)方式，促使基金管理人和托管人依法依規(guī)履行職責(zé)。28.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施不包括（）。答案：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施包括檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰等。而基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)主要是由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)等進(jìn)行，不屬于證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施。分析：證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施主要圍繞市場(chǎng)秩序、合規(guī)性等方面，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)是市場(chǎng)主體對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。29.基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。答案：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)等。基金行業(yè)自律組織由行業(yè)內(nèi)相關(guān)機(jī)構(gòu)共同組成，通過(guò)制定自律規(guī)則等促進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展。分析：廣泛吸納行業(yè)參與者，能更好地反映行業(yè)整體利益和規(guī)范行業(yè)行為。30.基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容不包括（）。答案：基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容包括培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念和灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。而提高基金收益不屬于職業(yè)道德教育內(nèi)容，職業(yè)道德教育主要側(cè)重于品德和行為規(guī)范方面。分析：職業(yè)道德教育旨在提升從業(yè)者的道德素養(yǎng)和職業(yè)操守，與投資收益沒(méi)有直接關(guān)聯(lián)。31.下列屬于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信基本要求的是（）。答案：誠(chéng)實(shí)守信要求不得欺詐客戶；不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)；不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。要做到真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露信息等。分析：誠(chéng)實(shí)守信是基金行業(yè)的基本道德準(zhǔn)則，是維護(hù)市場(chǎng)秩序和投資者信任的基礎(chǔ)。32.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括（）。答案：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密包括商業(yè)秘密、客戶資料和內(nèi)幕信息。而公開(kāi)披露的信息不屬于秘密范疇。分析：明確秘密的范圍，有助于從業(yè)人員保守相關(guān)信息，避免信息泄露。33.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。答案：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性等特點(diǎn)。服務(wù)是有成本的，并非無(wú)成本性。分析：提供服務(wù)需要投入人力、物力等資源，所以不存在無(wú)成本的服務(wù)。34.基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。答案：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則等。以盈利為導(dǎo)向不是客戶服務(wù)原則，客戶服務(wù)應(yīng)優(yōu)先考慮客戶需求和權(quán)益。分析：客戶服務(wù)的核心是滿足客戶需求，保障客戶權(quán)益，而不是單純追求盈利。35.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查的說(shuō)法，正確的是（）。答案：基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查。目的是了解對(duì)方的信譽(yù)、經(jīng)營(yíng)管理能力等情況，以評(píng)估合作風(fēng)險(xiǎn)。分析：雙向的審慎調(diào)查有助于建立良好的合作關(guān)系，保障基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展。36.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金產(chǎn)品銷(xiāo)售給適合的基金投資人。答案：應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配。這是銷(xiāo)售適用性原則的核心要求。分析：確保投資者購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)品與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)，能降低投資風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者利益。37.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售人員基本行為規(guī)范的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。答案：基金銷(xiāo)售人員應(yīng)向投資者表明身份，明確告知投資者其所在機(jī)構(gòu)名稱等；不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)；在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者。但可以向投資者充分提示基金投資風(fēng)險(xiǎn)，而不是不提示。分析：充分提示風(fēng)險(xiǎn)是保護(hù)投資者的重要環(huán)節(jié)，銷(xiāo)售人員有義務(wù)讓投資者了解投資風(fēng)險(xiǎn)。38.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。答案：20年。長(zhǎng)時(shí)間保存資料是為了滿足可能的查詢、審計(jì)等需求。分析：確保在較長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)可以追溯銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)信息，保障市場(chǎng)監(jiān)管和投資者權(quán)益。39.下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的是（）。答案：基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是指基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員按照約定向客戶提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。投資顧問(wèn)應(yīng)基于客戶需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供專業(yè)建議。分析：明確基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的定義和服務(wù)內(nèi)容，有助于規(guī)范該業(yè)務(wù)的開(kāi)展。40.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。答案：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)包括建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系；實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理；促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)；確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。提高基金收益率不是合規(guī)管理目標(biāo)，合規(guī)管理主要關(guān)注合法合規(guī)運(yùn)營(yíng)。分析：合規(guī)管理重點(diǎn)在于遵守法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)定，保障業(yè)務(wù)合法合規(guī)，與投資收益沒(méi)有直接關(guān)聯(lián)。41.下列關(guān)于合規(guī)管理的基本原則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。答案：合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則等。以盈利為導(dǎo)向不是合規(guī)管理原則，合規(guī)管理應(yīng)確保業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)等要求，而非單純追求盈利。分析：合規(guī)管理是為了保障公司合法運(yùn)營(yíng)，維護(hù)市場(chǎng)秩序，不能以盈利為首要目標(biāo)。42.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。答案：合規(guī)政策應(yīng)包括合規(guī)管理部門(mén)的功能和職責(zé)；合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限；合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)；保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門(mén)獨(dú)立性的各項(xiàng)措施等。而確定基金投資策略是投資部門(mén)的工作，不屬于合規(guī)政策內(nèi)容。分析：合規(guī)政策主要圍繞合規(guī)管理相關(guān)事項(xiàng)，與投資策略制定無(wú)關(guān)。43.下列關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。答案：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不是單純的投資風(fēng)險(xiǎn)，投資風(fēng)險(xiǎn)主要源于市場(chǎng)波動(dòng)等因素。分析：區(qū)分合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和投資風(fēng)險(xiǎn)的不同來(lái)源和性質(zhì)，有助于采取不同的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。44.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說(shuō)法，正確的是（）。答案：基金管理人內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。內(nèi)部控制應(yīng)涵蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)人員。分析：完善的內(nèi)部控制能保障基金管理人的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，降低風(fēng)險(xiǎn)。45.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）。答案：基金管理人內(nèi)部控制原則包括健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則等。以盈利為核心不是內(nèi)部控制原則，內(nèi)部控制是為了保障公司合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，而不是單純追求盈利。分析：內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保公司合法合規(guī)、防范風(fēng)險(xiǎn)，盈利是公司運(yùn)營(yíng)的結(jié)果，但不是內(nèi)部控制的核心原則。46.下列關(guān)于基