經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制試題及答案

經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.下列哪些屬于經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的主要類型？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

E.人力風(fēng)險(xiǎn)

2.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的說法正確的是：

A.風(fēng)險(xiǎn)管理是指識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的過程

B.風(fēng)險(xiǎn)管理旨在將風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受的范圍內(nèi)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理可以消除風(fēng)險(xiǎn)，但無法降低風(fēng)險(xiǎn)

D.風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)或機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)的必要條件

E.風(fēng)險(xiǎn)管理只關(guān)注負(fù)面風(fēng)險(xiǎn)，忽略正面風(fēng)險(xiǎn)

3.在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的步驟包括：

A.收集數(shù)據(jù)和信息

B.分析數(shù)據(jù)和信息

C.確定風(fēng)險(xiǎn)事件

D.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)概率

E.制定應(yīng)對(duì)策略

4.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的說法正確的是：

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的概率和影響進(jìn)行評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的是為了確定風(fēng)險(xiǎn)管理的優(yōu)先級(jí)

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以通過定量或定性方法進(jìn)行

D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估只關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，忽略風(fēng)險(xiǎn)影響

E.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果可以用來制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

5.風(fēng)險(xiǎn)控制的方法主要包括：

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)自留

E.風(fēng)險(xiǎn)接受

6.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的說法正確的是：

A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)是指持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)

B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的目的是確保風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)可以減少風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生概率

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)只關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況

E.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)需要定期更新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果

7.以下關(guān)于經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)說法正確的是：

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)直接向董事會(huì)報(bào)告

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)應(yīng)明確劃分

D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門的預(yù)算應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門

E.風(fēng)險(xiǎn)管理部門的負(fù)責(zé)人應(yīng)具備豐富的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)

8.以下關(guān)于經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制系統(tǒng)說法正確的是：

A.內(nèi)部控制系統(tǒng)應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制措施和監(jiān)督機(jī)制

B.內(nèi)部控制系統(tǒng)應(yīng)確保業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性

C.內(nèi)部控制系統(tǒng)應(yīng)定期進(jìn)行審計(jì)

D.內(nèi)部控制系統(tǒng)應(yīng)僅關(guān)注合規(guī)性，忽略風(fēng)險(xiǎn)

E.內(nèi)部控制系統(tǒng)應(yīng)適用于所有業(yè)務(wù)部門和層級(jí)

9.以下關(guān)于經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理的外部控制說法正確的是：

A.外部控制是指企業(yè)或機(jī)構(gòu)通過外部機(jī)構(gòu)或個(gè)人來控制風(fēng)險(xiǎn)

B.外部控制可以降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率

C.外部控制通常包括保險(xiǎn)、擔(dān)保和咨詢等

D.外部控制可以替代內(nèi)部控制系統(tǒng)

E.外部控制應(yīng)與企業(yè)或機(jī)構(gòu)的整體風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略相協(xié)調(diào)

10.以下關(guān)于經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)與溝通說法正確的是：

A.培訓(xùn)與溝通是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分

B.培訓(xùn)與溝通可以提高員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)

C.培訓(xùn)與溝通應(yīng)確保員工了解風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

D.培訓(xùn)與溝通應(yīng)定期進(jìn)行

E.培訓(xùn)與溝通可以降低風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生概率

姓名：____________________

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.風(fēng)險(xiǎn)管理是一種被動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。（）

2.風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目標(biāo)是完全消除所有風(fēng)險(xiǎn)。（）

3.風(fēng)險(xiǎn)管理的過程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)四個(gè)階段。（）

4.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指通過放棄或改變某些業(yè)務(wù)活動(dòng)來避免風(fēng)險(xiǎn)。（）

5.風(fēng)險(xiǎn)分散是指將風(fēng)險(xiǎn)分散到多個(gè)相關(guān)或無關(guān)的資產(chǎn)中，以降低風(fēng)險(xiǎn)集中度。（）

6.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指將風(fēng)險(xiǎn)的全部責(zé)任轉(zhuǎn)移給其他方。（）

7.風(fēng)險(xiǎn)自留是指企業(yè)或機(jī)構(gòu)自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不采取任何控制措施。（）

8.風(fēng)險(xiǎn)管理只關(guān)注財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，而忽視其他類型的風(fēng)險(xiǎn)。（）

9.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的目的是為了識(shí)別新的風(fēng)險(xiǎn)。（）

10.風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)與溝通的主要目的是為了提高員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)。（）

姓名：____________________

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理的五個(gè)基本原則。

2.解釋風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的區(qū)別。

3.簡(jiǎn)要說明風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的定量和定性方法。

4.闡述經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理中內(nèi)部控制系統(tǒng)的重要性。

姓名：____________________

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述在經(jīng)濟(jì)全球化背景下，企業(yè)如何進(jìn)行有效的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理。

2.針對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的金融風(fēng)險(xiǎn)，探討金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些措施來加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。

姓名：____________________

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪個(gè)指標(biāo)通常用來衡量風(fēng)險(xiǎn)的大小？

A.風(fēng)險(xiǎn)暴露度

B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.風(fēng)險(xiǎn)偏好

D.風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)率

2.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的一個(gè)關(guān)鍵步驟？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)回避

3.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的策略？

A.放棄某個(gè)項(xiàng)目

B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任

C.采取預(yù)防措施

D.增加保險(xiǎn)覆蓋范圍

4.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪個(gè)方法通常用于評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的概率？

A.敏感性分析

B.概率分析

C.壓力測(cè)試

D.回歸分析

5.以下哪項(xiàng)不是信用風(fēng)險(xiǎn)的一種表現(xiàn)？

A.債務(wù)違約

B.貸款回收延遲

C.交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)

D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

6.以下哪個(gè)工具通常用于衡量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？

A.ValueatRisk(VaR)

B.CreditDefaultSwap(CDS)

C.CapitalAdequacyRatio(CAR)

D.OperatingMargin

7.以下哪項(xiàng)不是操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)來源？

A.信息系統(tǒng)故障

B.內(nèi)部欺詐

C.自然災(zāi)害

D.法律法規(guī)變更

8.以下哪個(gè)原則強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)與企業(yè)的整體戰(zhàn)略相一致？

A.風(fēng)險(xiǎn)分散原則

B.適度原則

C.成本效益原則

D.實(shí)用性原則

9.以下哪項(xiàng)不是企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)考慮的因素？

A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性

B.風(fēng)險(xiǎn)的影響程度

C.企業(yè)承受風(fēng)險(xiǎn)的能力

D.風(fēng)險(xiǎn)管理的成本

10.以下哪個(gè)組織發(fā)布了全球風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)？

A.國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化組織（ISO）

B.金融穩(wěn)定委員會(huì)（FSB）

C.國(guó)際貨幣基金組織（IMF）

D.世界銀行（WB）

試卷答案如下：

一、多項(xiàng)選擇題答案及解析思路：

1.A、B、C、D、E。解析思路：經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和人力風(fēng)險(xiǎn)。

2.A、B、D。解析思路：風(fēng)險(xiǎn)管理旨在控制風(fēng)險(xiǎn)在可接受范圍內(nèi)，是企業(yè)或機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的必要條件，同時(shí)關(guān)注正面和負(fù)面風(fēng)險(xiǎn)。

3.A、B、C、D。解析思路：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括收集數(shù)據(jù)、分析信息、確定風(fēng)險(xiǎn)事件和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)概率。

4.A、B、C。解析思路：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估旨在評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的概率和影響，用于確定風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)先級(jí)，可通過定量或定性方法進(jìn)行。

5.A、B、C、D、E。解析思路：風(fēng)險(xiǎn)控制包括規(guī)避、分散、轉(zhuǎn)移、自留和接受。

6.A、B。解析思路：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)是為了確保風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性，并定期更新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果。

7.A、B、C、D、E。解析思路：風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門，職責(zé)明確，預(yù)算獨(dú)立，負(fù)責(zé)人需具備風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)。

8.A、B、C、D、E。解析思路：內(nèi)部控制系統(tǒng)應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制措施和監(jiān)督機(jī)制，確保合規(guī)性，定期審計(jì)，適用于所有部門和層級(jí)。

9.A、B、C、D、E。解析思路：外部控制通過外部機(jī)構(gòu)或個(gè)人來控制風(fēng)險(xiǎn)，包括保險(xiǎn)、擔(dān)保和咨詢等，需與企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略協(xié)調(diào)。

10.A、B、C、D、E。解析思路：培訓(xùn)與溝通是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，提高員工風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，確保了解風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，定期進(jìn)行。

二、判斷題答案及解析思路：

1.×。解析思路：風(fēng)險(xiǎn)管理是主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，旨在控制和降低風(fēng)險(xiǎn)。

2.×。解析思路：風(fēng)險(xiǎn)管理旨在控制風(fēng)險(xiǎn)，而非完全消除。

3.√。解析思路：風(fēng)險(xiǎn)管理過程包括四個(gè)關(guān)鍵步驟，即風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)測(cè)。

4.√。解析思路：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避通過放棄或改變業(yè)務(wù)活動(dòng)來避免風(fēng)險(xiǎn)。

5.√。解析思路：風(fēng)險(xiǎn)分散通過將風(fēng)險(xiǎn)分散到多個(gè)資產(chǎn)中降低風(fēng)險(xiǎn)集中度。

6.×。解析思路：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是將風(fēng)險(xiǎn)的部分責(zé)任轉(zhuǎn)移給其他方，而非全部責(zé)任。

7.×。解析思路：風(fēng)險(xiǎn)自留是企業(yè)自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，但通常會(huì)采取一定的控制措施。

8.×。解析思路：風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)注所有類型的風(fēng)險(xiǎn)，而不僅僅是財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

9.×。解析思路：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的目的是確保風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性，而非識(shí)別新風(fēng)險(xiǎn)。

10.√。解析思路：培訓(xùn)與溝通是提高員工風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)的重要手段。

三、簡(jiǎn)答題答案及解析思路：

1.解析思路：五個(gè)基本原則包括全面性、前瞻性、系統(tǒng)性、動(dòng)態(tài)性和有效性。

2.解析思路：風(fēng)險(xiǎn)分散是將風(fēng)險(xiǎn)分散到多個(gè)相關(guān)或無關(guān)的資產(chǎn)中，而風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是通過放棄或改變業(yè)務(wù)活動(dòng)來避免風(fēng)險(xiǎn)。

3.解析思路：定量方法包括概率分析、VaR等，定性方法包括專家評(píng)估、情景分