社區(qū)防范非法集資和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專題普法知識競賽題庫（26題含答案）

社區(qū)防范非法集資和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專題普法知識競賽

題庫（26題含答案）

1、（）年，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合召開新

聞發(fā)布會，發(fā)布《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問

題的意見（二）》，進一步明確法律標準，依法嚴厲懲治、有效打擊電

信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪。

A.2021年

B.2020年

C.2019年

D.2018年

正確答案：A

2、（）應(yīng)當建立非法集資監(jiān)測預(yù)警機制，納入社會治安綜合治理

體系，發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，運用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)

代信息技術(shù)手段，加強對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。

A.縣級以上人民政府

B.地方各級人民政府

C.縣級人民政府

D.地方各級公安機關(guān)

正確答案：B

3、《防范和處置非法集資條例》自O(shè)起施行。

A.2021年5月1日

B.2021年1月1日

C.2021年9月1日

D.2021年7月1日

正確答案：A

4、處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行

政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險的，有權(quán)對相關(guān)單位

和個人進行（），責(zé)令整改。

A.吊銷營業(yè)執(zhí)照

B.警示約談

C.罰款

D.責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)

正確答案：B

5、對非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處

違法所得()的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

A.1倍以上10倍以下

B.1倍以上3倍以下

C.10倍以上20倍以下

D.20%以上1倍以下

正確答案：B

6、對跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為個人的，

由其()處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認定。

A.行為發(fā)生地

B.住所地

C.經(jīng)常居住地

D.住所地或者經(jīng)常居住地

正確答案：D

7、對依照《防范和處置非法集資條例》受到行政處罰的非收集

資人、非法集資協(xié)助人，由有關(guān)部門建立信用記錄，按照規(guī)定將其信

用記錄納入()

A.中國人民銀行

B.中國銀保監(jiān)會

C.全國信用信息共享平臺

D.公安機關(guān)戶籍管理處

正確答案：C

8、非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門()或者違反國家

金融管理規(guī)定，以許諾()或者給予其他投資回報等方式，向不特定

對象吸收資金的行為。

A.依法許可高額利息

B.依法批準還本付息

C.依法許可還本付息

D.依法批準高額利息

正確答案：C

9、非法集資人，是指()或者()實施非法集資的單位和個人。

該定義中空白部分內(nèi)容正確的是：()

A.組織、領(lǐng)導(dǎo)主導(dǎo)

B.發(fā)起、主導(dǎo)組織實施

C.組織領(lǐng)導(dǎo)

D.發(fā)起組織實施

正確答案：B

10、非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時履行所承擔的清退集

資資金和繳納罰款義務(wù)時，先清退

A.集資資金

B.繳納罰款

C.能清退的部分

D.少的部分

正確答案：A

11、根據(jù)我國刊法，投保人、被保險人或者受益人編造未曾發(fā)生

的保險事故，騙取保險金的，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者

拘役，并處()罰金。

A.一萬元以上十萬元以下

B.一萬元以上五萬元以下

C.三萬元以上十萬元以下

D.兩萬元以上五萬元以下

正確答案：A

12、公司企業(yè)財務(wù)人員在QQ、微信、短信上接到領(lǐng)導(dǎo)的緊急匯

款指令后，以下做法錯誤的是：（）

A.馬上打電話給領(lǐng)導(dǎo)進行核實

B.去找領(lǐng)導(dǎo)，當面核實情況真?zhèn)?/p>

C.生意需要，情況緊急，趕緊匯款

D.嚴格遵守公司財務(wù)制度，不輕易轉(zhuǎn)賬

正確答案：C

13、很多大學(xué)生陷入套路貸、校園貸的陷阱，下列哪項不是其中

原因？（）

A.缺乏理財意識

B.缺乏法律意識

C.愛慕虛榮

D.有創(chuàng)新意識

正確答案：D

14、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者未履行對涉嫌非法集資信息的防范和

處置義務(wù)的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得;

拒不改正或者情節(jié)嚴重的，處()的罰款，并可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令

暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、關(guān)閉網(wǎng)站、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷

營業(yè)執(zhí)照。

A.10萬元以上50萬元以下

B.10萬元以上30萬元以下

C.10萬元以上20萬元以下

D.5萬元以上10萬元以下

正確答案：A

15、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當加強對用戶發(fā)布信息的管理，不

得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資

的信息，應(yīng)當()。

A.保存有關(guān)記錄，并向處置非法集資牽頭部門報告

B.立即刪除，消除影響

C.提高警惕，自動忽略

D.給網(wǎng)站聯(lián)系，讓他們刪除

正確答案：A

16、金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)未履行防范非法集資義務(wù)的，由

國務(wù)院金融管理部門或者其分支機構(gòu)、派出機構(gòu)按照職責(zé)分工責(zé)令改

正，給予()，沒收違法所得。

A.警告

B.處罰

C.懲罰

D.警示

正確答案：A

17、經(jīng)調(diào)查認定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當責(zé)

令非法集資人、非法集資協(xié)助人()停止有關(guān)非法活動；發(fā)現(xiàn)涉嫌犯

罪的，應(yīng)當按照規(guī)定及時將案件移送公安機關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。

A.立即

B.24小時內(nèi)

C.1個工作H內(nèi)

D.3個工作日內(nèi)

正確答案：A

18、李某接到短信，稱其參與《爸爸去哪兒》欄目組互動中獎,

要求繳納200元保證金就可以參與領(lǐng)獎。正確的做法是()

A.與對方聯(lián)系，確認中獎信息

B.查詢短信電話，確認無誤后打款等領(lǐng)獎

C.置之不理，提醒同伴注意防范

D.提供個人真實信息，再次核對

正確答案：C

19、冒用他人信用卡，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處()，

并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

A.十年以上有期徒刑

B.五年以下有期徒刑或拘役

C.三年以下有期徒刑

D.十五年以上有期徒刑

正確答案：B

20、某日，小張QQ聊天時，同學(xué)小劉發(fā)來視頻通話請求，兩人

聊了會天后，小劉稱近期手頭緊想借2000元，身上沒有銀行卡，讓

其把錢轉(zhuǎn)到朋友賬號上，賬號**,因兩人關(guān)系不錯，小張趕緊把錢轉(zhuǎn)

到指定賬戶后，小張發(fā)現(xiàn)小劉號被盜對方是騙子，自己受騙了。對于

此種“冒充QQ好友”的詐騙手段，以下識別方法錯誤的是()

A.讓對方做個表情變化或動作以求證

B.打個電話求證

C.直接轉(zhuǎn)賬

I).如果視頻畫面是重復(fù)的，則可能是詐騙。

正確答案：C

21、縣級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門、市場監(jiān)督管

理部門等有關(guān)部門應(yīng)當建立()，發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個體工商戶名稱或者經(jīng)

營范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，及

時予以重點關(guān)注。

A.會商機制

B.協(xié)商機制

C.溝通機制

D.通報機制

正確答案：A

22、小劉在網(wǎng)上找兼職時，了解到在淘寶網(wǎng)給商家“刷信譽”的

工作非常輕閑，無需押金，更不用坐班，每天至少可賺百元以

上。小劉下列哪項行為正確？()

A.常見詐騙手段，兼職刷單都是詐騙，主動忽略

B.這種賺錢方式真輕松，趕快去應(yīng)聘

C.剛畢業(yè)就業(yè)困難，急用錢買新手機，日夜刷信譽賺錢

D.發(fā)財致富之道，并介紹朋友一起發(fā)財

正確答案：A

23、小明在網(wǎng)上購買了一個席子，第二天接到一個自稱退貨客服

的電話，可以給其提供高額賠償，要添加小明QQ進一步溝通退款事

宜，以下說法正確的是：()

A.馬上添加QQ,向其提供更詳細的訂單信息

B.掃描對方提供的二維碼，并輸入付款密碼

C.按客服要求，在各大網(wǎng)貸平臺貸款后，轉(zhuǎn)入對方提供的賬戶以

提高信用額度，方便退款

D.不相信，如遇任何退貨、退款的問題都要向官方購物平臺咨詢

正確答案：D

24、有人在網(wǎng)上發(fā)布新品、二手、海關(guān)沒收的物品等低價出售、

轉(zhuǎn)讓信息，以下說法正確的是：（）

A.常見詐騙手段，不貪便宜

B.比市場價便宜，趕緊買

C.賣家有認識相關(guān)部門人員，應(yīng)該真實可靠

D.抱著試試看的態(tài)度買點應(yīng)該沒事

正確答案：A

25、這兩年我們常說的“殺豬盤”是