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文檔簡介
選擇題。
1.按照反洗錢的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄,自交易記賬之日起至少保
存(B)年。
A:三年B:5年C:2023D::2023
2.世界上最早對洗錢進(jìn)行法律控制的國家是(D)
A:英國B:法國C:澳大利亞D;美國
3.我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行人額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)
為(C)。
A:20萬B:50萬C:100萬D:500萬
4.洗錢的過程具有以下哪些特性(ABCD)
A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。
B:改變有關(guān)金錢的形式
C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡
D:洗錢者可以控制洗錢的全過程。
5.反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般涉及(ABCD)的檔案整理階段。
A:檢查準(zhǔn)備B:檢查實(shí)行C::檢查報(bào)告D:檢查解決
6.金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初(B)工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以
外匯資金交易情況,逐級上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局本地分局。
A:3B:5C:10D15
7.我國政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國際公約()
A:《聯(lián)合國機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》
B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》
C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》
D:《聯(lián)合國反腐敗公約》
8.違反反洗錢法規(guī)定,被人民銀行通報(bào)并處罰50萬元的是(D)樟
樹市支行。
A:工商銀行B:農(nóng)業(yè)銀行C:中國銀行D:建設(shè)銀行
9.根據(jù)反洗錢法規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)卜.列哪些行為將受到處罰(ABCD)
A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度,未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)
機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。
B:未按照規(guī)定規(guī)定單位提供有效證明文獻(xiàn)和資料?,進(jìn)行核對登記,未按照規(guī)定
保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。
C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。
D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。
10.我國反洗錢工作有哪些重要意義(ABCD)
A:是維護(hù)我國國家利益和人民群眾主線利益的客觀需要。
B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要
C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要
D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要
11.金融情報(bào)中心具有(ABCD)基本功能
A:收集金融信息B:分析金融信息C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果D:情
報(bào)交流
12.我國()最先明確了洗錢屬于犯罪。
A:修訂后的新憲法。B:修訂后的新刑法
C:修訂后的新中國人民銀行法D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定
13.金融機(jī)構(gòu)反洗錢法”一個(gè)規(guī)定,兩個(gè)辦法”在()正式實(shí)行
A:220233月1日B:2023年7月1日C:2023年2月1日D:2023年
4月1口
14.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料,查詢?nèi)吮仨毘鍪颈?/p>
人工作證或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(含)以上公安局,人民檢查院。人民法院
簽發(fā)的()
A:《介紹信》B:《辦案協(xié)查函》C:《協(xié)助查詢存款告知書》D:《查詢
令》
15.中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是()
A:公安部B:國務(wù)院C:中國人民銀行D:財(cái)政部
16.9.11事件后,美國為加強(qiáng)對恐怖主義的打擊,頒布了著名的
()。涉及反恐融資,給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶辨認(rèn),業(yè)務(wù)嚴(yán)
禁,情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。
A:《美國銀行保密法》B:《美國洗錢管制法》C:《反恐宣言》D:
《愛國者法案》
17.人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)涉及()
A:反洗錢立法B:制定金融
業(yè)反洗錢規(guī)則的職能
C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控
18.存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度,經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)
開戶許可證()
A:儲蓄存款賬戶B:基本存款賬戶
C:一般存款賬戶D:臨時(shí)存款賬戶
19.按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定,短期內(nèi)資金通過
金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn),有也許屬于可疑支付交易。()
A:集中轉(zhuǎn)入,集中轉(zhuǎn)出B:集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出
C:分散轉(zhuǎn)入,集中轉(zhuǎn)出D:分散轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出
20.中國人民銀行發(fā)布的《大額鈔票支付登記備案規(guī)定》和《大額鈔票支付管
理告知》。對大額鈔票交易有所規(guī)范,取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為
()
A:個(gè)人提取3萬元以上的B:個(gè)人提取5萬元以上的
C:單位提取20萬元以上的D:單位提取50萬元以上的
21.我國嚴(yán)禁公款私存,任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存
儲,不得將公司單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲蓄賬戶套取鈔票,銀行不得為單位辦理資
金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算,但以下哪些情況除外()
A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款C:代發(fā)工資D:小額個(gè)
人勞務(wù)報(bào)酬
22.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)涉及()
A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu),并配備人員
B:客戶身份登記和審查客戶身份,保存客戶資料和交易激勵(lì)
C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告,向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索
D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)
23.不得作為實(shí)名證件使用的有()
A;臨時(shí)身份證B:學(xué)生證C:機(jī)動車駕駛證D:介紹信E:法定
身份證件的復(fù)印件
24.下列屬于可疑外匯鈔票交易的有哪些()
A:居民張三當(dāng)天單筆存入外幣鈔票3萬美元
B:居民李四當(dāng)天在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊
C:居民王五當(dāng)天單筆提取外幣鈔票5萬美元
D:甲公司每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣鈔票,但很少提取
E:某外商投資公司以外幣鈔票方式到A地投資
25.金融機(jī)構(gòu)對下列外匯鈔票交易應(yīng)進(jìn)行核查,發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的,應(yīng)及時(shí)以紙
質(zhì)文獻(xiàn)上報(bào)并付相關(guān)附件()
A:甲公司外匯賬戶10月20日存入11萬美元,10月21日支取10.9萬美元
B:張三將5筆共4萬美元鈔票存入李四的外幣儲蓄賬戶,張三的賬戶同時(shí)收取
人民幣約33萬美元
C:李四當(dāng)天單筆支取外幣鈔票5萬美元
D:美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬美元
E:乙公司連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入口元
26.郵政儲蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入()管理
A:存款賬戶B:儲蓄賬戶C:單位銀行結(jié)算賬戶D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶
27.一般存款賬戶不得辦理()
A:鈔票繳存B:鈔票支取C:資金收入轉(zhuǎn)賬D:資金付出轉(zhuǎn)賬
28.金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶,在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定?
()
A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》B:《境外外匯賬戶管理規(guī)定》
C:《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》D:《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》
29.開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額鈔票標(biāo)準(zhǔn),注明“鈔票”字樣的哪些票
據(jù),應(yīng)視同大額鈔票支付,實(shí)行登記備案制度?()
A:銀行本票B:支票C:銀行匯票D:信用證
30.對于個(gè)人及來華人員超過等值()以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取,
應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照,開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。
A:1萬元人民幣B:1萬美元C:3萬元人民幣D:3萬美元
31.金融行動特別工作組的工作目的是()
A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息
B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議
C:在全球推動反洗錢專門立法
D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。
32.下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律()
A:《1987年犯罪收益法》B:《1987年刑事事務(wù)互相協(xié)助法》
C:《1988年金融交易報(bào)告法》D:《1994年嚴(yán)禁洗錢法》
33.下列哪些情況,存款人可疑申請開立臨時(shí)存款賬戶()
A:經(jīng)營臨時(shí)業(yè)務(wù)B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)C:異地臨時(shí)經(jīng)營活動D:注冊驗(yàn)資
34.下列哪些專用賬戶不能支取鈔票()
A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶
C:期貨交易保證金賬戶D:信托基金賬戶
35.下列哪些專用賬戶不能支取鈔票()
A:基本建設(shè)基金賬戶B:更新改造資
金專用賬戶
C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶D:財(cái)政預(yù)算外資金專
用賬戶
36.下列哪些專用賬戶可以支取鈔票而無需人民銀行批準(zhǔn)()
A:糧棉油收購資金專用賬戶B:社會保障基金
專用賬戶
C:住房基金專用賬戶D:黨團(tuán)工會
經(jīng)費(fèi)專用賬戶
37.下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織()
A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與
反恐融資小組(EAG)
C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會D:金融行動特
別工作組
38.在柜臺發(fā)生的下列哪些鈔票支取活動屬于異常大額鈔票()
A:開戶單位一日兩次申請支取大額鈔票
B:開戶單位提取大額鈔票的時(shí)間出現(xiàn)異常變化
C:開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額鈔票出現(xiàn)異常變化
D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為33萬元的鈔票銀行匯票
39.《金融行動特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有
()
A:確立客戶身份并運(yùn)用可靠的,獨(dú)立來源的文獻(xiàn),數(shù)據(jù)或信息來驗(yàn)證客戶身份
B:確立受益權(quán)人身份,并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證,以使該金融機(jī)構(gòu)明了受
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