防詐防騙警示教育體系構(gòu)建

防詐防騙警示教育體系構(gòu)建演講人：日期:目錄CONTENTS01詐騙犯罪現(xiàn)狀與危害02常見詐騙場景解析03風(fēng)險識別能力培養(yǎng)04應(yīng)急響應(yīng)處置機(jī)制05技術(shù)防范工具應(yīng)用06常態(tài)化教育體系01詐騙犯罪現(xiàn)狀與危害新型詐騙手段演變趨勢網(wǎng)絡(luò)詐騙技術(shù)不斷升級利用黑客技術(shù)、釣魚網(wǎng)站、虛假APP等手段進(jìn)行詐騙。詐騙手法多樣化跨境詐騙增多涉及購物、投資、貸款、交友等多個領(lǐng)域，針對不同人群制定不同詐騙方案。詐騙團(tuán)伙利用跨國犯罪手段，逃避法律監(jiān)管，加大追查難度。123老年人社會經(jīng)驗不足，易受到誘惑和欺騙，如虛假兼職、校園貸等。學(xué)生企業(yè)財務(wù)人員易受假冒領(lǐng)導(dǎo)或供應(yīng)商詐騙，造成企業(yè)經(jīng)濟(jì)損失。防范意識薄弱，對新技術(shù)、新信息缺乏了解，易受騙。典型受害群體畫像分析社會經(jīng)濟(jì)損失量化統(tǒng)計被騙資金、物品等直接損失，數(shù)額巨大。直接經(jīng)濟(jì)損失包括詐騙造成的信任危機(jī)、企業(yè)聲譽(yù)損失、社會資源浪費等。間接經(jīng)濟(jì)損失詐騙行為破壞社會經(jīng)濟(jì)秩序，影響經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展。長期經(jīng)濟(jì)損失02常見詐騙場景解析詐騙分子通常冒充公檢法機(jī)關(guān)工作人員，稱受害者涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動，要求配合調(diào)查并轉(zhuǎn)賬。通過短信、電話、郵件等方式發(fā)送虛假中獎信息，誘導(dǎo)受害者支付手續(xù)費、稅費等費用。詐騙分子通過盜取QQ、微信等社交賬號，冒充受害者的親友，以急需用錢為由進(jìn)行詐騙。詐騙分子通過虛假購物網(wǎng)站或購物平臺，誘導(dǎo)受害者下單后以各種理由不發(fā)貨或發(fā)假貨，騙取錢財。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙核心套路冒充公檢法虛假中獎信息冒充親友網(wǎng)絡(luò)購物詐騙金融理財類詐騙話術(shù)承諾高收益詐騙分子以高額收益為誘餌，吸引投資者投資，并承諾保本保息，但實際上收益無法兌現(xiàn)。02040301假冒投資平臺通過偽造投資平臺，冒充正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，進(jìn)行虛假投資操作，騙取投資者資金。虛假理財產(chǎn)品推銷虛假理財產(chǎn)品，或以高收益、低風(fēng)險等虛假宣傳手段騙取投資者資金。薦股騙局詐騙分子冒充股票分析師或投資顧問，提供虛假股票信息或投資建議，導(dǎo)致投資者虧損。信息收集通過社交媒體、搜索引擎等途徑收集受害者的個人信息，如姓名、職業(yè)、家庭住址等，為后續(xù)詐騙提供基礎(chǔ)。欺騙誘導(dǎo)利用受害者的心理弱點或需求，制造虛假情境或緊急情況，誘導(dǎo)受害者做出不理智的決定或行為。實施詐騙在受害者失去警惕或信任后，以各種方式實施詐騙行為，如轉(zhuǎn)賬、提供個人信息等。建立信任關(guān)系詐騙分子會通過各種方式與受害者建立信任關(guān)系，如冒充熟人、偽造身份等，以便更容易實施詐騙。社交工程攻擊實施路徑0102030403風(fēng)險識別能力培養(yǎng)異常信息特征識別技巧誘導(dǎo)性語言警惕使用夸大、夸張、虛假宣傳的言辭或消息，尤其是涉及高額回報、免費贈送等誘惑性內(nèi)容?？梢尚畔碓茨：畔?nèi)容不輕易相信來自不明身份的電話、短信、郵件、社交媒體等渠道的信息，特別是要求提供個人敏感信息的。對模糊不清、語意不明、含糊其辭的信息要保持高度警惕，避免被誤導(dǎo)或欺騙。123資金交易紅線預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)謹(jǐn)慎對待涉及大額資金交易的信息或請求，確保交易對象合法、可靠，交易過程透明、安全。大額資金交易警惕任何形式的非法集資活動，如未經(jīng)許可的融資、投資、放貸等，以及承諾高額回報的虛假項目。非法集資行為在進(jìn)行任何資金交易前，務(wù)必進(jìn)行資金安全驗證，確保交易賬戶真實、合法，避免資金損失。資金安全驗證通過官方渠道或可信機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份核實，如政府網(wǎng)站、銀行、公安機(jī)關(guān)等。身份核實標(biāo)準(zhǔn)化流程核實渠道可靠性要求對方提供完整的身份信息，并進(jìn)行交叉驗證，確保信息的真實性和準(zhǔn)確性。核實信息完整性在交易過程中，要確保對方的身份與其提供的證件、賬戶信息等信息一致，避免身份冒用風(fēng)險。核實身份一致性04應(yīng)急響應(yīng)處置機(jī)制在發(fā)現(xiàn)被騙后，要第一時間撥打銀行客服電話，按照提示進(jìn)行緊急凍結(jié)賬戶操作，防止資金被進(jìn)一步轉(zhuǎn)移。被騙緊急凍結(jié)操作指引立即撥打銀行客服電話若無法通過客服電話進(jìn)行凍結(jié)，應(yīng)立即登錄網(wǎng)銀或手機(jī)銀行，通過自助服務(wù)進(jìn)行賬戶凍結(jié)。登錄網(wǎng)銀或手機(jī)銀行進(jìn)行凍結(jié)在完成凍結(jié)操作后，要立即向警方報案，并獲取報案證明，以備后續(xù)解凍或索賠時使用。向警方報案并獲取證明聊天記錄是證明被騙行為的重要證據(jù)之一，因此要盡可能地保存與詐騙分子的聊天記錄，包括文字、圖片、語音等。保存聊天記錄對于重要的聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證等，要進(jìn)行截圖保存，確保證據(jù)的完整性和真實性。截圖保存關(guān)鍵信息可以使用專業(yè)的電子數(shù)據(jù)取證工具對電子證據(jù)進(jìn)行固定和提取，提高證據(jù)的可信度和法律效力。使用電子數(shù)據(jù)取證工具電子證據(jù)固定方法跨部門聯(lián)動報案通道公安機(jī)關(guān)、銀行、支付機(jī)構(gòu)等應(yīng)建立多部門聯(lián)動機(jī)制，加強(qiáng)信息共享和協(xié)作配合，提高報案和處置效率。建立多部門聯(lián)動機(jī)制各地公安機(jī)關(guān)都設(shè)有反詐中心，可以撥打反詐中心電話進(jìn)行報案，反詐中心會及時受理并協(xié)調(diào)各部門進(jìn)行處置。撥打反詐中心電話部分地方公安機(jī)關(guān)還提供了在線報案平臺，可以方便快捷地進(jìn)行報案，并實時查詢案件處理進(jìn)度。在線報案平臺05技術(shù)防范工具應(yīng)用通過大數(shù)據(jù)分析，對可疑電話、短信、網(wǎng)址進(jìn)行預(yù)警提示，有效避免用戶上當(dāng)受騙。對已知的詐騙電話、短信進(jìn)行攔截，防止用戶接觸詐騙信息。用戶可舉報疑似詐騙信息，幫助更多人避免上當(dāng)受騙，同時方便相關(guān)部門及時打擊詐騙行為。內(nèi)置防騙知識庫，定期更新防騙技巧、案例，提高用戶防騙意識。反詐APP功能詳解預(yù)警提示詐騙攔截舉報詐騙宣傳教育通信攔截系統(tǒng)原理黑白名單制度根據(jù)用戶設(shè)置或官方提供的黑白名單，對通信進(jìn)行過濾，阻止與詐騙號碼的通信。關(guān)鍵詞識別系統(tǒng)識別并攔截含有特定詐騙關(guān)鍵詞的信息，如“中獎”、“貸款”等常見詐騙詞匯。智能分析利用人工智能技術(shù)對通信內(nèi)容進(jìn)行語義分析，識別并攔截疑似詐騙的信息。賬戶安全防護(hù)設(shè)置設(shè)置復(fù)雜且不易被破解的密碼，避免賬戶被盜用。密碼保護(hù)在關(guān)鍵操作或敏感信息修改時，進(jìn)行雙重驗證，如短信驗證碼、指紋識別等，確保操作安全。定期進(jìn)行賬戶安全檢查，及時發(fā)現(xiàn)并處理潛在的安全風(fēng)險。雙重驗證將賬戶與用戶的身份信息、手機(jī)號碼等綁定，提高賬戶安全性。綁定安全信息01020403定期安全檢查06常態(tài)化教育體系宣傳欄設(shè)置在社區(qū)顯眼位置設(shè)置防騙宣傳欄，定期更新宣傳內(nèi)容，提高居民防范意識。社區(qū)網(wǎng)格化宣傳方案宣傳資料發(fā)放制作防騙宣傳手冊、海報等，定期在社區(qū)發(fā)放，確保居民能隨時獲取防騙知識。宣傳講座舉辦邀請專家、學(xué)者到社區(qū)舉辦防騙講座，提高居民識別和防范詐騙的能力。重點人群精準(zhǔn)培訓(xùn)老年人培訓(xùn)針對老年人容易受騙的特點，開展專門的防騙培訓(xùn)課程，提高他們的防騙意識。青少年教育財務(wù)人員培訓(xùn)將防騙教育納入青少年教育體系，通過課堂教育、校園活動等形式，增強(qiáng)青少年的防騙意識。對企業(yè)和單位的財務(wù)人員進(jìn)行防騙培訓(xùn)，提高他們的風(fēng)險意識和防范能力。