基金從業(yè)人員資格考試模擬題2025

基金從業(yè)人員資格考試模擬題20251.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D。分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險管理體系、有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險、促進全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保的是基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營，而非持有人，所以選D。2.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下說法正確的是（）。A.基金銷售機構(gòu)在自身流動性不足時可臨時挪用基金銷售結(jié)算資金B(yǎng).基金銷售機構(gòu)對投資者的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價，可委托第三方機構(gòu)進行C.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)D.基金銷售機構(gòu)在銷售基金時可以給予投資者折扣銷售答案：B。分析：基金銷售結(jié)算資金不可挪用，A錯誤；銷售協(xié)議應(yīng)包含銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)，C錯誤；基金銷售機構(gòu)不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金，折扣銷售也不允許，D錯誤；可委托第三方對投資者風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，B正確。3.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.預(yù)測基金的投資業(yè)績B.登載單位或者個人的推薦性文字C.登載基金過往業(yè)績D.詆毀其他基金管理人答案：C。分析：基金宣傳推介材料可登載過往業(yè)績，但要符合相關(guān)規(guī)定。而預(yù)測投資業(yè)績、登載推薦性文字、詆毀其他基金管理人都是禁止性規(guī)定，所以選C。4.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為（）。A.投資組合構(gòu)建B.投資組合調(diào)整C.建倉期D.跟蹤誤差調(diào)整期答案：C。分析：建倉期是基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過程，選C。5.以下關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則C.開放式基金的贖回遵循“金額贖回”原則D.開放式基金的申購遵循“金額申購”原則答案：C。分析：開放式基金贖回遵循“份額贖回”原則，而非“金額贖回”原則，申購遵循“金額申購”原則，股票和債券基金按未知價交易，貨幣市場基金按確定價交易，所以選C。6.基金客戶服務(wù)中，售后服務(wù)不包括（）。A.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)B.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑C.定期提供產(chǎn)品凈值信息D.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)答案：D。分析：協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)屬于售中服務(wù)，售后服務(wù)包括提醒核對交易確認(rèn)、介紹服務(wù)和查詢辦法、定期提供產(chǎn)品凈值信息等，所以選D。7.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會B.基金份額持有人大會的日常機構(gòu)行使召集基金份額持有人大會的職權(quán)C.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決答案：A。分析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項有權(quán)要求召開基金份額持有人大會，A錯誤；其他選項關(guān)于基金份額持有人大會日常機構(gòu)職權(quán)、參會份額要求、表決事項公告等表述均正確。8.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預(yù)測B.披露基金份額凈值C.披露基金招募說明書D.披露基金托管協(xié)議答案：A。分析：基金信息披露禁止對證券投資業(yè)績進行預(yù)測，而披露基金份額凈值、招募說明書、托管協(xié)議都是正常的信息披露內(nèi)容，所以選A。9.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.監(jiān)管部門監(jiān)督答案：D。分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括監(jiān)管部門監(jiān)督，所以選D。10.關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的內(nèi)容，以下說法錯誤的是（）。A.風(fēng)險評估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應(yīng)對每一個重要的風(fēng)險及其對應(yīng)的回報進行評價和平衡C.選擇合適的風(fēng)險管理工具，是風(fēng)險管理的基礎(chǔ)D.基金管理人的風(fēng)險管理體系應(yīng)包括組織架構(gòu)、制度、流程、人員等答案：C。分析：風(fēng)險評估是風(fēng)險管理的基礎(chǔ)，而非選擇合適的風(fēng)險管理工具，其他關(guān)于風(fēng)險評估方法、風(fēng)險回報平衡、風(fēng)險管理體系構(gòu)成的說法均正確，所以選C。11.下列關(guān)于ETF的說法，錯誤的是（）。A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在證券交易所掛牌交易C.ETF的申購、贖回只能用現(xiàn)金進行D.ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度答案：C。分析：ETF的申購、贖回通常用一籃子股票進行，而非只能用現(xiàn)金，它本質(zhì)是指數(shù)基金，可在證券交易所掛牌交易，實行一二級市場并存制度，所以選C。12.以下不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.基金投資運作的決策D.會計復(fù)核答案：C。分析：基金投資運作的決策是基金管理人的職責(zé)，基金托管人負(fù)責(zé)資產(chǎn)保管、資金清算、會計復(fù)核等，所以選C。13.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。分析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，選C。14.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的區(qū)別，以下說法錯誤的是（）。A.封閉式基金有固定的存續(xù)期，開放式基金沒有固定存續(xù)期B.封閉式基金的規(guī)模是固定的，開放式基金的規(guī)模不固定C.封閉式基金只能在二級市場交易，開放式基金只能在一級市場交易D.封閉式基金的交易價格受市場供求關(guān)系影響，開放式基金的交易價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)答案：C。分析：開放式基金也可在二級市場交易（如LOF基金），并非只能在一級市場交易，其他關(guān)于封閉式和開放式基金存續(xù)期、規(guī)模、價格等區(qū)別的說法正確，所以選C。15.基金管理人的高級管理人員，不包括（）。A.基金份額持有人B.總經(jīng)理C.副總經(jīng)理D.合規(guī)負(fù)責(zé)人答案：A。分析：基金管理人的高級管理人員包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、合規(guī)負(fù)責(zé)人等，基金份額持有人不屬于高級管理人員，所以選A。16.下列關(guān)于基金銷售適用性的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售適用性要求基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品B.基金銷售適用性的全面性原則是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分C.基金銷售適用性的及時性原則是指基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價和基金投資人的風(fēng)險承受能力評價應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際情況及時更新D.基金銷售適用性強調(diào)把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人答案：B。分析：全面性原則是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，而將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制組成部分是內(nèi)部控制原則，所以選B。17.以下關(guān)于基金估值的說法，正確的是（）。A.基金估值的第一責(zé)任主體是基金托管人B.基金估值時，對存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值C.基金估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價值D.當(dāng)基金投資品種不再存在活躍市場時，應(yīng)采用最近交易市價確定其公允價值答案：C。分析：基金估值第一責(zé)任主體是基金管理人，A錯誤；對存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用活躍市場的報價確定公允價值，B錯誤；當(dāng)投資品種不再存在活躍市場時，應(yīng)采用估值技術(shù)確定公允價值，D錯誤；基金估值目的是客觀準(zhǔn)確反映基金資產(chǎn)價值，C正確。18.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C。分析：基金管理人應(yīng)自收到投資者申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對其有效性進行確認(rèn)，選C。19.關(guān)于基金的稅收，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，暫免征收增值稅B.基金取得的股利收入、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳20%的個人所得稅C.基金份額持有人買賣基金份額暫免征收印花稅D.對證券投資基金從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅答案：B。分析：基金取得的股利收入、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳10%的個人所得稅，而非20%，其他關(guān)于基金稅收的說法正確，所以選B。20.以下屬于QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是（）。A.不動產(chǎn)B.房地產(chǎn)抵押按揭C.貴重金屬D.銀行存款答案：D。分析：QDII基金可投資銀行存款等貨幣市場工具，而不能投資不動產(chǎn)、房地產(chǎn)抵押按揭、貴重金屬等，所以選D。21.基金管理人的股東、實際控制人不得有下列行為（）。A.虛假出資B.經(jīng)股東會或者董事會決議，干預(yù)基金管理人的基金經(jīng)營活動C.要求基金管理人利用基金財產(chǎn)為自己牟取利益D.以上都是答案：D。分析：基金管理人的股東、實際控制人不得虛假出資，不得未經(jīng)股東會或董事會決議干預(yù)基金經(jīng)營活動，不得要求基金管理人利用基金財產(chǎn)為自己牟取利益，所以選D。22.關(guān)于基金銷售費用，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)可以對不同投資人適用不同費率B.基金銷售費用包括基金的申購（認(rèn)購）費、贖回費和銷售服務(wù)費C.基金銷售機構(gòu)向投資人收取的銷售費用不應(yīng)當(dāng)用于自身的營銷費用D.基金銷售機構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議答案：C。分析：基金銷售機構(gòu)向投資人收取的銷售費用可用于自身營銷等費用，其他關(guān)于基金銷售費用適用費率、費用構(gòu)成、銷售協(xié)議簽訂等說法均正確，所以選C。23.下列關(guān)于基金份額登記流程的說法，錯誤的是（）。A.T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部B.T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購、贖回申請數(shù)據(jù)進行確認(rèn)C.T+2日，注冊登記機構(gòu)將確認(rèn)結(jié)果發(fā)送給各代銷機構(gòu)D.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣答案：C。分析：T+1日，注冊登記機構(gòu)將確認(rèn)結(jié)果發(fā)送給各代銷機構(gòu)，而非T+2日，其他關(guān)于基金份額登記流程的說法正確，所以選C。24.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B。分析：基金管理人應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告并登載，選B。25.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，以下說法錯誤的是（）。A.成長型基金注重資本增值B.價值型基金追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入C.平衡型基金既注重資本增值又注重當(dāng)期收入D.大盤股基金投資于流通市值小于5億元的股票答案：D。分析：大盤股基金投資于流通市值較大的股票，通常是流通市值大于20億元的股票，而非小于5億元，其他關(guān)于基金投資風(fēng)格的說法正確，所以選D。26.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報告。A.30B.60C.90D.120答案：B。分析：基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，選B。27.以下關(guān)于基金托管協(xié)議的說法，錯誤的是（）。A.基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議B.基金托管協(xié)議明確了基金托管人和基金管理人之間的權(quán)利和義務(wù)C.基金托管協(xié)議包含基金募集有關(guān)事宜D.基金托管協(xié)議的訂立以基金合同為依據(jù)答案：C。分析：基金募集有關(guān)事宜包含在基金合同中，而非基金托管協(xié)議，基金托管協(xié)議是管理人與托管人簽訂，明確雙方權(quán)利義務(wù)，且以基金合同為依據(jù)，所以選C。28.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的說法，錯誤的是（）。A.基金業(yè)績評價可以為投資者提供投資決策的依據(jù)B.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮基金的投資目標(biāo)和范圍C.基金業(yè)績評價只需要考慮基金的收益率D.基金業(yè)績評價可以幫助基金管理人提高投資管理能力答案：C。分析：基金業(yè)績評價不能只考慮收益率，還需考慮風(fēng)險等多方面因素，它可為投資者提供決策依據(jù)，考慮投資目標(biāo)范圍，幫助管理人提高能力，所以選C。29.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)在（）的管理下協(xié)助高級管理人員有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險。A.監(jiān)事會B.董事會C.督察長D.總經(jīng)理答案：C。分析：基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理人員識別和管理合規(guī)風(fēng)險，選C。30.關(guān)于基金的市場營銷，以下說法錯誤的是（）。A.基金市場營銷是基金銷售機構(gòu)為了銷售基金產(chǎn)品而進行的一系列活動B.基金市場營銷的核心是銷售基金產(chǎn)品C.基金市場營銷應(yīng)注重投資者的需求D.基金市場營銷包括基金產(chǎn)品的設(shè)計、銷售和售后服務(wù)等答案：B。分析：基金市場營銷的核心是滿足投資者需求，而非單純銷售基金產(chǎn)品，它包括產(chǎn)品設(shè)計、銷售和售后等活動，所以選B。31.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)向投資者提供（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金份額發(fā)售公告D.以上都是答案：D。分析：基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)向投資者提供基金合同、招募說明書、基金份額發(fā)售公告等，所以選D。32.以下屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.以上都是答案：D。分析：基金管理人內(nèi)部控制原則包括健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益等原則，所以選D。33.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.先執(zhí)行，再通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.先執(zhí)行，再通知基金管理人，但不必向中國證監(jiān)會報告D.拒絕執(zhí)行，但不必通知基金管理人，也不必向中國證監(jiān)會報告答案：A。分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)投資指令違規(guī)，應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告，選A。34.關(guān)于基金的信息披露，以下說法正確的是（）。A.基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等B.基金信息披露應(yīng)遵循真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性和公平性原則C.基金信息披露可以增加基金運作的透明度D.以上都是答案：D。分析：基金信息披露內(nèi)容包含招募說明書等，應(yīng)遵循相關(guān)原則，能增加運作透明度，所以選D。35.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的（）日內(nèi)，在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.2B.3C.5D.7答案：B。分析：基金管理人應(yīng)在基金合同生效的3日內(nèi)，登載基金合同生效公告，選B。36.以下關(guān)于基金投資限制的說法，錯誤的是（）。A.基金不得投資于有鎖定期但鎖定期不明確的證券B.基金投資的資產(chǎn)支持證券必須在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易C.基金可以投資于其他基金份額D.基金財產(chǎn)不得用于向他人貸款或提供擔(dān)保答案：C。分析：除特殊情況外，基金不得投資于其他基金份額，其他關(guān)于基金投資限制的說法正確，所以選C。37.基金銷售機構(gòu)的銷售人員在為投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循（）原則。A.投資者利益優(yōu)先B.誠實守信C.專業(yè)勝任D.以上都是答案：D。分析：基金銷售機構(gòu)銷售人員辦理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循投資者利益優(yōu)先、誠實守信、專業(yè)勝任等原則，所以選D。38.關(guān)于基金的利潤分配，以下說法錯誤的是（）。A.封閉式基金的收益分配每年不得少于一次B.開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金利潤分配的最多次數(shù)和基金利潤分配的最低比例C.貨幣市場基金每日進行收益分配D.基金收益分配后基金份額凈值可以低于面值答案：D。分析：基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，其他關(guān)于封閉式基金、開放式基金、貨幣市場基金利潤分配的說法正確，所以選D。39.基金管理人的合規(guī)管理主要涉及（）等內(nèi)容。A.遵守法律、法規(guī)、規(guī)章和行業(yè)自律規(guī)則B.防止利益沖突C.控制合規(guī)風(fēng)險D.以上都是答案：D。分析：基金管理人合規(guī)管理涉及遵守法規(guī)、防止利益沖突、控制合規(guī)風(fēng)險等內(nèi)容，所以選D。40.以下關(guān)于基金的流動性風(fēng)險管理，說法錯誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)建立流動性預(yù)警機制B.開放式基金的流動性風(fēng)險管理重點在于保持基金資產(chǎn)的流動性C.封閉式基金的流動性風(fēng)險管理重點在于滿足投資者的贖回需求D.基金管理人應(yīng)合理安排投資組合，避免過度集中投資答案：C。分析：封閉式基金在封閉期內(nèi)一般不存在投資者贖回需求，開放式基金的流動性風(fēng)險管理重點在于滿足投資者贖回需求，其他關(guān)于基金流動性風(fēng)險管理的說法正確，所以選C。41.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：B。分析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)保存相關(guān)資料不少于15年，選B。42.關(guān)于基金的風(fēng)險管理，以下說法正確的是（）。A.風(fēng)險管理的目標(biāo)是消除風(fēng)險B.風(fēng)險管理的過程包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對等C.基金的風(fēng)險管理主要由基金托管人負(fù)責(zé)D.風(fēng)險管理只需要關(guān)注市場風(fēng)險答案：B。分析：風(fēng)險管理目標(biāo)是降低風(fēng)險而非消除風(fēng)險，基金風(fēng)險管理由基金管理人負(fù)責(zé)，風(fēng)險管理需關(guān)注多種風(fēng)險而非僅市場風(fēng)險，其過程包括風(fēng)險識別、評估、應(yīng)對等，所以選B。43.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告中披露的財務(wù)會計報告不包括（）。A.資產(chǎn)負(fù)債表B.利潤表C.現(xiàn)金流量表D.所有者權(quán)益變動表答案：D。分析：基金管理人在基金年度報告中披露的財務(wù)會計報告包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等，不包括所有者權(quán)益變動表，所以選D。44.以下關(guān)于基金的客戶服務(wù)，說法錯誤的是（）。A.基金客戶服務(wù)的宗旨是“客戶永遠(yuǎn)是第一位”B.基金客戶服務(wù)的內(nèi)容包括售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)C.基金客戶服務(wù)的方式包括電話服務(wù)中心、郵寄服務(wù)等D.基金客戶服務(wù)只需要