2024年基金從業(yè)人員資格備考攻略完美版

2024年基金從業(yè)人員資格備考攻略完美版法律法規(guī)與職業(yè)道德1.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是（）。A.獨(dú)立性原則B.相互制約原則C.成本效益原則D.安全性原則答案：D?；鸸芾砣藘?nèi)部控制原則包括健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益原則等，安全性原則不屬于。2.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的投資者。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險與投資者風(fēng)險承受能力B.基金產(chǎn)品收益與投資者收益預(yù)期C.基金產(chǎn)品規(guī)模與投資者資金規(guī)模D.基金產(chǎn)品期限與投資者投資期限答案：A。要將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者，關(guān)鍵是匹配基金產(chǎn)品風(fēng)險與投資者風(fēng)險承受能力。3.下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實質(zhì)性原則與完整性原則B.強(qiáng)制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍做法C.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露D.基金信息披露是指基金管理人、基金托管人及其他相關(guān)機(jī)構(gòu)按照法律法規(guī)的規(guī)定與要求，將基金的各方面信息向投資者披露答案：D?；鹦畔⑴对瓌t分為實質(zhì)性原則和形式性原則，A錯誤；強(qiáng)制性信息披露是普遍做法，但表述不全面，B不準(zhǔn)確；基金信息披露貫穿基金運(yùn)作全過程，不只是募集過程，C錯誤。4.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下說法正確的是（）。A.不正當(dāng)競爭B.公平合法有序競爭C.內(nèi)幕交易和操縱市場D.欺詐客戶答案：B。誠實守信要求公平合法有序競爭，A、C、D都是違背誠實守信的行為。5.基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，以下做法正確的是（）。A.向投資人做出保證最低收益的承諾B.向投資人做出投資不受損失的承諾C.妥善保管交易數(shù)據(jù)D.宣傳材料符合相關(guān)規(guī)定答案：D。基金從業(yè)人員不得向投資人做出保證最低收益、投資不受損失的承諾，A、B錯誤；妥善保管交易數(shù)據(jù)是其他方面的職責(zé)，宣傳銷售應(yīng)確保宣傳材料符合規(guī)定。6.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營答案：D。合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險管理體系、有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險、促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)等，應(yīng)是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，不是基金持有人。7.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C?；痄N售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。8.下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是（）。A.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況B.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)C.介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑D.定期提供產(chǎn)品凈值信息答案：A。售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)，介紹基金管理人投資運(yùn)作情況屬于售前服務(wù)；B、C屬于售中服務(wù)，D屬于售后服務(wù)。9.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時向（）報告。A.基金托管人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會C.基金管理人；中國證監(jiān)會D.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會答案：C?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。10.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離C.基金會計擔(dān)任公司會計D.基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作答案：C。基金會計和公司會計應(yīng)相互獨(dú)立，不能由基金會計擔(dān)任公司會計，A、B、D都是正確的內(nèi)部控制活動做法。證券投資基金基礎(chǔ)11.假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應(yīng)付未付的報酬為500萬元，應(yīng)付稅費(fèi)為500萬元，已售出的基金份額為2000萬份，則基金份額凈值為（）元。A.1.15B.1.65C.1.35D.1.05答案：D。基金資產(chǎn)凈值=（10×30+50×20+100×10+1000）-500-500=2100（萬元），基金份額凈值=2100÷2000=1.05（元）。12.以下關(guān)于債券久期的說法，正確的是（）。A.其他條件相同的情況下，債券息票率越高，久期越長B.其他條件相同的情況下，債券到期收益率越高，久期越長C.其他條件相同的情況下，債券到期時間越長，久期越長D.零息債券的久期小于它的到期時間答案：C。其他條件相同，債券息票率越高，久期越短，A錯誤；債券到期收益率越高，久期越短，B錯誤；零息債券的久期等于它的到期時間，D錯誤。13.下列關(guān)于主動投資的表述，錯誤的是（）。A.主動投資者常常采用基本面分析和技術(shù)分析方法B.主動投資的目標(biāo)是擴(kuò)大主動收益，縮小主動風(fēng)險，提高信息比率C.主動投資的業(yè)績主要取決于投資者使用信息的能力和投資者所掌握的投資機(jī)會的個數(shù)D.主動投資收益=證券組合真實收益+基準(zhǔn)組合收益答案：D。主動投資收益=證券組合真實收益-基準(zhǔn)組合收益，D表述錯誤。14.下列不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險特點(diǎn)的是（）。A.由同一個因素導(dǎo)致大部分資產(chǎn)的價格變動B.大多數(shù)資產(chǎn)價格變動方向往往是相同的C.可以通過分散投資來回避D.無法通過分散投資來回避答案：C。系統(tǒng)性風(fēng)險不能通過分散投資來回避，A、B、D是系統(tǒng)性風(fēng)險的特點(diǎn)。15.關(guān)于期貨合約要素，下列敘述不正確的是（）。A.交易期貨合約時，只能以交易單位的整數(shù)倍進(jìn)行買賣B.期貨合約的交易時間是由交易者決定的C.期貨的合約月份由期貨交易所規(guī)定，交易者可選擇不同合約月份的期貨合約D.如果過了最后交易日仍未做對沖，就必須進(jìn)行實物交割或現(xiàn)金結(jié)算答案：B。期貨合約的交易時間是由期貨交易所規(guī)定的，不是由交易者決定，A、C、D表述正確。16.某企業(yè)的凈利潤為2.1億元，凈資產(chǎn)收益率為30%，則該企業(yè)的凈資產(chǎn)為（）億元。A.7B.6.3C.7.3D.6答案：A。凈資產(chǎn)收益率=凈利潤÷凈資產(chǎn)，所以凈資產(chǎn)=凈利潤÷凈資產(chǎn)收益率=2.1÷30%=7（億元）。17.以下關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的說法，錯誤的是（）。A.資產(chǎn)負(fù)債表稱為企業(yè)的“第一會計報表”B.資產(chǎn)負(fù)債表反映了企業(yè)在特定時點(diǎn)的財務(wù)狀況C.資產(chǎn)負(fù)債表的基本邏輯關(guān)系表述為：資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益D.資產(chǎn)負(fù)債表報告了企業(yè)在某一時段的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況答案：D。資產(chǎn)負(fù)債表反映企業(yè)在特定時點(diǎn)的財務(wù)狀況，不是某一時段，A、B、C表述正確。18.下列關(guān)于衍生工具的說法，錯誤的是（）。A.按產(chǎn)品形態(tài)可以分為獨(dú)立衍生工具、嵌入式衍生工具B.按合約特點(diǎn)可以分為遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具C.獨(dú)立衍生工具指期權(quán)合約、期貨合約或者互換合約D.遠(yuǎn)期合約、期貨合約、互換合約、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具常被稱為基礎(chǔ)性衍生模塊答案：D。遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約常被稱為基礎(chǔ)性衍生模塊，D錯誤。19.股票的（）又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值。A.清算價值B.賬面價值C.票面價值D.內(nèi)在價值答案：B。股票賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值，A、C、D與描述不符。20.以下關(guān)于流動性的說法，錯誤的是（）。A.流動性是指投資者以成本價格將投資資產(chǎn)變現(xiàn)的時間B.流動性較強(qiáng)的資產(chǎn)能夠在較短的時間內(nèi)以合理的價格出售C.流動性是投資最重要的需求之一D.流動性較差的資產(chǎn)很難在短時間內(nèi)出售或無法以合理價格出售答案：A。流動性是指投資者在短期內(nèi)以合理價格將資產(chǎn)變現(xiàn)的容易程度，不是以成本價格變現(xiàn)的時間，B、C、D表述正確。私募股權(quán)投資基金21.關(guān)于我國股權(quán)投資基金的發(fā)展現(xiàn)狀，說法錯誤的是（）。A.市場規(guī)模增長迅速，當(dāng)前我國已成為全球第二大股權(quán)投資市場B.市場主體豐富，行業(yè)從發(fā)展初期階段的政府和國有企業(yè)主導(dǎo)逐步轉(zhuǎn)變?yōu)槭袌龌黧w主導(dǎo)C.有力地促進(jìn)了創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級D.股權(quán)投資基金行業(yè)有力地推動了間接融資和資本市場在我國的發(fā)展答案：D。股權(quán)投資基金行業(yè)有力地推動了直接融資和資本市場在我國的發(fā)展，不是間接融資，A、B、C表述正確。22.以下不屬于股權(quán)投資基金特點(diǎn)的是（）。A.投資期限長、流動性較差B.投資后管理投入資源較多C.專業(yè)性較強(qiáng)D.收益波動性較低答案：D。股權(quán)投資基金收益波動性較高，A、B、C是其特點(diǎn)。23.下列關(guān)于有限合伙企業(yè)合伙事務(wù)執(zhí)行的表述，正確的是（）。A.有限合伙人可以執(zhí)行合伙事務(wù)B.普通合伙人可以將合伙事務(wù)委托第三方機(jī)構(gòu)執(zhí)行C.執(zhí)行事務(wù)合伙人可以要求在合伙協(xié)議中確定執(zhí)行事務(wù)的報酬及報酬提取方式D.有限合伙企業(yè)由有限合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)答案：C。有限合伙人不執(zhí)行合伙事務(wù)，A、D錯誤；普通合伙人不可隨意將合伙事務(wù)委托第三方機(jī)構(gòu)執(zhí)行，B錯誤。24.股權(quán)投資基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只股權(quán)投資基金的金額不低于（）萬元且符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人。A.100B.200C.300D.500答案：A。股權(quán)投資基金的合格投資者投資于單只股權(quán)投資基金的金額不低于100萬元且符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。25.以下屬于股權(quán)投資基金募集階段主要材料的是（）。A.私募備忘錄B.投資框架協(xié)議C.盡職調(diào)查報告D.審計報告答案：A。私募備忘錄是募集階段主要材料，投資框架協(xié)議是投資階段材料，盡職調(diào)查報告是投資階段工作成果，審計報告是后續(xù)管理可能涉及的，B、C、D不符合。26.關(guān)于股權(quán)投資基金的投資后管理，以下說法錯誤的是（）。A.投資后管理是指股權(quán)投資基金與被投資企業(yè)簽署正式投資協(xié)議之后，項目投資經(jīng)理積極參與被投資企業(yè)的重大經(jīng)營決策，為被投資企業(yè)實施風(fēng)險監(jiān)控的一系列活動B.投資后管理的內(nèi)容包括投資機(jī)構(gòu)對被投資企業(yè)進(jìn)行的項目跟蹤與監(jiān)控活動，以及投資機(jī)構(gòu)為被投資企業(yè)提供的增值服務(wù)C.投資后管理有利于及時了解被投資企業(yè)經(jīng)營運(yùn)作情況，并根據(jù)不同情況及時采取必要措施，保證資金安全D.投資后管理的作用是提升被投資企業(yè)自身價值，增加投資收益答案：A。投資后管理是指股權(quán)投資基金與被投資企業(yè)簽署正式投資協(xié)議之后，基金管理人積極參與被投資企業(yè)的重大經(jīng)營決策，為被投資企業(yè)實施風(fēng)險監(jiān)控的一系列活動，不是項目投資經(jīng)理，A錯誤。27.下列關(guān)于股權(quán)投資基金清算退出的說法，錯誤的是（）。A.清算退出主要有兩種方式：破產(chǎn)清算和解散清算B.清算退出是指股權(quán)投資基金通過被投資企業(yè)清算實現(xiàn)退出，主要針對投資項目未獲成功的一種退出方式C.清算期間公司不得開展新的經(jīng)營活動D.解散清算即企業(yè)股東自主啟動清算程序來解散被投資企業(yè)答案：B。清算退出不一定針對投資項目未獲成功，也可能是其他原因?qū)е缕髽I(yè)清算，A、C、D表述正確。28.股權(quán)投資基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金管理人主要具有的職責(zé)不包括（）。A.基金產(chǎn)品的設(shè)計B.基金份額的銷售與備案C.基金資產(chǎn)的管理D.基金投資運(yùn)作答案：B?；鸱蓊~的銷售可委托銷售機(jī)構(gòu)，不是管理人主要職責(zé)，管理人主要負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品設(shè)計、資產(chǎn)的管理、投資運(yùn)作等，A、C、D是其職責(zé)。29.以下關(guān)于股權(quán)投資基金估值的說法，錯誤的是（）。A.估值是投資最重要的環(huán)節(jié)之一，也是投資協(xié)議的重要內(nèi)容B.股權(quán)投資基金投資前，需要明確目標(biāo)公司的市場價值C.股權(quán)投資基金的估值本質(zhì)上往往帶有主觀性D.估值方法通常包括相對估值法、折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法、創(chuàng)業(yè)投資估值法等答案：B。股權(quán)投資基金投資前，需要明確目標(biāo)公司的估值，不是市場價值，A、C、D表述正確。30.關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資基金的運(yùn)作特點(diǎn)，說法錯誤的是（）。A.投資對象主要是未上市成長性創(chuàng)業(yè)企業(yè)B.投資方式以控股性投資為主C.經(jīng)常使用杠桿資金D.投資收益主要來源于所投資企業(yè)的因價值創(chuàng)造帶來的股權(quán)增值答案：B。創(chuàng)業(yè)投資基金投資方式以參股性投資為主，不是控股性投資，A、C、D表述正確?；痄N售基礎(chǔ)31.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，不應(yīng)當(dāng)做的是（）。A.有效識別投資者身份B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”C.要求投資者使用其本人借記卡進(jìn)行交易D.代表投資者在基金合同上簽字答案：D?；痄N售人員不能代表投資者在基金合同上簽字，A、B、C是開戶手續(xù)中應(yīng)做的。32.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時向投資者提供費(fèi)率優(yōu)惠屬于基金促銷手段中的（）。A.人員推銷B.廣告促銷C.營業(yè)推廣D.公共關(guān)系答案：C。費(fèi)率優(yōu)惠屬于營業(yè)推廣手段，人員推銷是銷售人員與投資者面對面交流，廣告促銷是通過廣告宣傳，公共關(guān)系是樹立企業(yè)形象等，A、B、D不符合。33.下列不屬于基金銷售適用性管理制度內(nèi)容的是（）。A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計劃答案：D。對基金從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計劃不屬于基金銷售適用性管理制度內(nèi)容，A、B、C是其內(nèi)容。34.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對（）等業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。A.服務(wù)對象、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)程序B.服務(wù)對象、服務(wù)時間、服務(wù)質(zhì)量C.服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)程序、服務(wù)質(zhì)量D.服務(wù)時間、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)程序答案：D。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對服務(wù)時間、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)程序等業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。35.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計算的業(yè)績B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績答案：D?；鸷贤?年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。36.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資人的（）銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。A.收入水平B.風(fēng)險承受能力C.投資經(jīng)驗D.投資目標(biāo)答案：B。要根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，A、C、D不是主要依據(jù)。37.以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付時間C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議之外達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議，調(diào)整雙方的銷售分成比例D.基金銷售機(jī)構(gòu)收取銷售費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)規(guī)定，并向投資人充分披露答案：C。基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議，調(diào)整雙方的銷售分成比例，A、B、D表述正確。38.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)保存相關(guān)資料不少于15年。39.下列屬于基金銷售后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的是（）。A.提供投資資訊功能B.對所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對賬作業(yè)C.交易清算、資金處理D.為基金投資人提供服務(wù)的功能答案：C。交易清算、資金處理屬于后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能，A、D屬于前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能，B屬于應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)功能。40.基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)（），并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。A.客觀、全面、準(zhǔn)確B.真實、準(zhǔn)確、完整C.客觀、公正、及時D.真實、完整、及時答案：A?；痄N售人員陳述過往業(yè)績應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供原始出處。綜合知識41.關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，以下說法錯誤的是（）。A.公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化B.公平原則是指基金市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利C.公正原則要求監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正的待遇D.“三公”原則中公平是基礎(chǔ)，公開是保障答案：D。“三公”原則中公開是基礎(chǔ)，公平是保障，A、B、C表述正確。42.以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.編制中期和年度基金報告C.確定基金收益分配方案D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：A。編制中期和年度基金報告、確定基金收益分配方案、計算并公告基金資產(chǎn)凈值是基金管理人職責(zé)，A是基金托管人職責(zé)。43.下列關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案B.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過答案：C。基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開的前提是轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項，一般事項有代表1/3以上基金份額的持有人參加即可召開，C錯誤。44.關(guān)于基金行業(yè)的主要參與者，以下說法錯誤的是（）。A.基金投資者是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人B.基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用C.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清算和估值等工作D.基金銷售機(jī)構(gòu)是基金管理人的代理人，只能由商業(yè)銀行擔(dān)任答案：D?；痄N售機(jī)構(gòu)可以是商業(yè)銀行、證券公司、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)等，不只是商業(yè)銀行，A、B、C表述正確。45.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.控制結(jié)果答案：D。基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括控制結(jié)果。46.關(guān)于基金的信息披露，以下說法錯誤的是（）。A.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在規(guī)定時間內(nèi)披露，并保證投資者能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料B.基金托管人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報告，并報中國證監(jiān)會和中國基金業(yè)協(xié)會備案C.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D.開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值答案：B。基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報告，并報中國證監(jiān)會和中國基金業(yè)協(xié)會備案，不是基金托管人，A、C、D表述正確。47.以下關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說法，正確