銀行內(nèi)控合規(guī)考試題庫(kù)及答案解析

銀行內(nèi)控合規(guī)考試題庫(kù)及答案解析

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）A.保證國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)C.保證商業(yè)銀行盈利最大化D.保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性答案：C2.合規(guī)管理的最終責(zé)任人是（）A.合規(guī)負(fù)責(zé)人B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.高級(jí)管理層答案：B3.以下屬于銀行內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)的是（）A.財(cái)務(wù)部門(mén)B.審計(jì)部門(mén)C.業(yè)務(wù)部門(mén)D.人力資源部門(mén)答案：B4.銀行防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線是（）A.業(yè)務(wù)部門(mén)B.合規(guī)管理部門(mén)C.審計(jì)部門(mén)D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)答案：A5.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，明確各部門(mén)和崗位的職責(zé)分工。A.輪崗B.強(qiáng)制休假C.崗位分離D.以上都是答案：D6.銀行合規(guī)文化的核心是（）A.法規(guī)意識(shí)B.價(jià)值取向C.合規(guī)理念D.行為準(zhǔn)則答案：C7.對(duì)于重大違規(guī)事件，銀行應(yīng)在（）小時(shí)內(nèi)向上級(jí)報(bào)告。A.12B.24C.48D.72答案：B8.銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，首先應(yīng)確保（）A.盈利性B.合規(guī)性C.流動(dòng)性D.安全性答案：B9.以下不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（）A.違反監(jiān)管規(guī)定B.違反行業(yè)規(guī)范C.內(nèi)部員工欺詐D.市場(chǎng)利率波動(dòng)答案：D10.銀行內(nèi)部控制的原則不包括（）A.全面性原則B.重要性原則C.獨(dú)立性原則D.效益性原則答案：D多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行內(nèi)部控制的要素包括（）A.內(nèi)部環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息與溝通E.內(nèi)部監(jiān)督答案：ABCDE2.合規(guī)管理的內(nèi)容包括（）A.制定合規(guī)政策B.識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)D.進(jìn)行合規(guī)監(jiān)測(cè)E.處理違規(guī)事件答案：ABCDE3.銀行內(nèi)部監(jiān)督的方式有（）A.日常監(jiān)督B.專項(xiàng)監(jiān)督C.審計(jì)監(jiān)督D.上級(jí)監(jiān)督E.群眾監(jiān)督答案：ABC4.以下屬于銀行違規(guī)行為的有（）A.違規(guī)放貸B.賬外經(jīng)營(yíng)C.泄露客戶信息D.未經(jīng)授權(quán)開(kāi)展業(yè)務(wù)E.虛增存款答案：ABCDE5.銀行建立合規(guī)管理體系的意義在于（）A.防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.提升銀行聲譽(yù)C.滿足監(jiān)管要求D.增強(qiáng)內(nèi)部管理效能E.保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展答案：ABCDE6.內(nèi)部控制活動(dòng)包括（）A.授權(quán)審批控制B.不相容職務(wù)分離控制C.會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制D.財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制E.預(yù)算控制答案：ABCDE7.銀行合規(guī)文化建設(shè)的途徑有（）A.加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)教育B.領(lǐng)導(dǎo)帶頭示范C.完善激勵(lì)約束機(jī)制D.強(qiáng)化合規(guī)宣傳E.樹(shù)立合規(guī)典型答案：ABCDE8.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度包括（）A.合規(guī)績(jī)效考核制度B.合規(guī)問(wèn)責(zé)制度C.誠(chéng)信舉報(bào)制度D.合規(guī)培訓(xùn)制度E.合規(guī)報(bào)告制度答案：ABC9.銀行防范操作風(fēng)險(xiǎn)的措施有（）A.完善操作規(guī)程B.加強(qiáng)員工培訓(xùn)C.強(qiáng)化監(jiān)督檢查D.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制E.明確崗位職責(zé)答案：ABCDE10.以下哪些屬于銀行內(nèi)部審計(jì)的作用（）A.監(jiān)督內(nèi)部控制執(zhí)行B.發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)C.評(píng)價(jià)經(jīng)營(yíng)管理效率D.促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)E.保障資產(chǎn)安全答案：ABCDE判斷題（每題2分，共10題）1.銀行合規(guī)管理只需要關(guān)注外部法律法規(guī)。（）答案：錯(cuò)誤2.內(nèi)部控制的目標(biāo)就是確保銀行不出現(xiàn)任何風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯(cuò)誤3.業(yè)務(wù)部門(mén)不需要承擔(dān)合規(guī)管理責(zé)任。（）答案：錯(cuò)誤4.銀行內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)獨(dú)立于其他業(yè)務(wù)部門(mén)。（）答案：正確5.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是可以完全消除的。（）答案：錯(cuò)誤6.輪崗制度有助于發(fā)現(xiàn)內(nèi)部違規(guī)行為。（）答案：正確7.銀行合規(guī)文化建設(shè)主要是管理層的事情，與普通員工無(wú)關(guān)。（）答案：錯(cuò)誤8.重大違規(guī)事件發(fā)生后，銀行可以自行處理，無(wú)需向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。（）答案：錯(cuò)誤9.內(nèi)部控制活動(dòng)應(yīng)涵蓋銀行所有業(yè)務(wù)和管理環(huán)節(jié)。（）答案：正確10.合規(guī)管理部門(mén)負(fù)責(zé)制定銀行的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略。（）答案：錯(cuò)誤簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述銀行內(nèi)部控制的作用。答案：確保法規(guī)貫徹，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，防范各類風(fēng)險(xiǎn)，保障資產(chǎn)安全，提升管理效率，增強(qiáng)銀行信譽(yù)。2.銀行合規(guī)管理的主要任務(wù)是什么？答案：制定政策、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、開(kāi)展培訓(xùn)、監(jiān)測(cè)合規(guī)情況、處理違規(guī)事件，確保銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合法合規(guī)。3.簡(jiǎn)述銀行如何加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)。答案：領(lǐng)導(dǎo)示范帶頭，加強(qiáng)培訓(xùn)教育，完善激勵(lì)約束，強(qiáng)化宣傳引導(dǎo)，樹(shù)立合規(guī)榜樣，營(yíng)造良好氛圍。4.內(nèi)部控制活動(dòng)中的授權(quán)審批控制要點(diǎn)是什么？答案：明確授權(quán)審批范圍、權(quán)限、程序、責(zé)任等，確保審批人在授權(quán)內(nèi)審批，業(yè)務(wù)在權(quán)限內(nèi)開(kāi)展，防止越權(quán)操作。討論題（每題5分，共4題）1.討論銀行內(nèi)部審計(jì)在防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的重要性體現(xiàn)在哪些方面？答案：內(nèi)部審計(jì)可監(jiān)督合規(guī)制度執(zhí)行，發(fā)現(xiàn)潛在違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；評(píng)價(jià)合規(guī)管理有效性，提出改進(jìn)建議；通過(guò)審計(jì)結(jié)果反饋，促進(jìn)銀行完善合規(guī)體系，保障合規(guī)經(jīng)營(yíng)。2.如何平衡銀行合規(guī)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系？答案：合規(guī)是業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ)，應(yīng)將合規(guī)要求融入業(yè)務(wù)流程。在合規(guī)前提下創(chuàng)新業(yè)務(wù)，通過(guò)完善合規(guī)管理為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航，實(shí)現(xiàn)兩者相互促進(jìn)、協(xié)調(diào)發(fā)展。3.談?wù)勩y行員工在合規(guī)文化建設(shè)中的角色和作用。答案：?jiǎn)T工是合規(guī)文化的踐行者，其行為直接影響合規(guī)效果。員工應(yīng)自覺(jué)遵守規(guī)定，積極參與