農(nóng)業(yè)銀行投行競(jìng)賽復(fù)習(xí)測(cè)試卷附答案

第頁(yè)農(nóng)業(yè)銀行投行競(jìng)賽復(fù)習(xí)測(cè)試卷附答案1.觸及上市公司要約收購(gòu)的收購(gòu)比例是多少？A、0.05B、0.2C、0.3D、0.5【正確答案】：C2.以下____不屬于投資銀行顧問(wèn)業(yè)務(wù)。A、并購(gòu)重組顧問(wèn)B、債務(wù)融資工具承銷C、資產(chǎn)證券化顧問(wèn)D、經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)【正確答案】：B3.下列選項(xiàng)中，會(huì)造成住房供給曲線向右移動(dòng)的是（）？A、居民收入大幅提高B、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商預(yù)期未來(lái)房?jī)r(jià)將大漲，大量囤積土地C、政府出臺(tái)限制性政策，擠壓房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商資金鏈D、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商可以更便宜的價(jià)格獲得土地【正確答案】：D解析：

房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商可以更便宜的價(jià)格獲得土地導(dǎo)致建房成本下降，在同樣的價(jià)格水平下，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商愿意供給更多住房，供給曲線向右移動(dòng)。居民收入提高導(dǎo)致需求增加，促使房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商多建住房，供給量增加但是供給曲線沒(méi)有移動(dòng)。房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商大量囤積土地，會(huì)造成當(dāng)前住房供給減少，供給曲線向左移動(dòng)。房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商資金鏈緊繃，意味著成本上升，減少供給，供給曲線向左移動(dòng)。4.經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)業(yè)務(wù)應(yīng)通過(guò)____進(jìn)行線上流程操作及檔案管理，執(zhí)行本行投資銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)相關(guān)規(guī)定。A、信貸系統(tǒng)管理（C3）B、投資銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)（IBS）C、內(nèi)控合規(guī)管理系統(tǒng)D、綜合辦公綜合系統(tǒng)【正確答案】：B5.當(dāng)投資機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備投資某科創(chuàng)企業(yè)時(shí)，經(jīng)營(yíng)行可以考慮為投資機(jī)構(gòu)提供哪類貸款？A、銀團(tuán)貸款B、并購(gòu)貸款C、質(zhì)押貸款D、銀行承兌匯票【正確答案】：B6.下列哪個(gè)不是資產(chǎn)證券化的外部增信措施：A、第三方擔(dān)保B、優(yōu)先/次級(jí)分層C、差額支付D、保證金賬戶【正確答案】：B7.投行重點(diǎn)服務(wù)客戶可擇優(yōu)納入什么客戶體系？A、對(duì)公核心客戶B、機(jī)構(gòu)核心客戶C、國(guó)際核心客戶D、普惠核心客戶【正確答案】：A8.對(duì)于圖像識(shí)別問(wèn)題（比如識(shí)別照片中的貓），哪種神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)模型結(jié)構(gòu)更適合解決這類問(wèn)題____A、多層感知器B、卷積神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)C、循環(huán)神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)D、BP神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)【正確答案】：B解析：

近年來(lái)卷積神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)的研究和應(yīng)用占據(jù)深度學(xué)習(xí)的半壁江山，在其基礎(chǔ)上發(fā)展出的各種算法在圖像識(shí)別，物體識(shí)別，行為認(rèn)知，姿態(tài)估計(jì)，風(fēng)格轉(zhuǎn)換等領(lǐng)域大放異彩。9.在辦理投資銀行顧問(wèn)業(yè)務(wù)時(shí)做法正確的是：A、在業(yè)務(wù)審批前簽署服務(wù)協(xié)議B、在服務(wù)協(xié)議生效前執(zhí)行收費(fèi)C、在服務(wù)期間執(zhí)行收費(fèi)D、在業(yè)務(wù)審批前執(zhí)行收費(fèi)【正確答案】：C10.敏感數(shù)據(jù)白名單管理的查詢管理界面中，以下哪一項(xiàng)為必選項(xiàng)？A、用戶姓名B、開(kāi)始日期C、結(jié)束日期D、機(jī)構(gòu)【正確答案】：D解析：

1.進(jìn)入菜單，點(diǎn)擊業(yè)務(wù)管理——敏感數(shù)據(jù)白名單管理，進(jìn)入查詢管理界面。其中上方查詢區(qū)的“機(jī)構(gòu)”和“姓名”為查詢/設(shè)置條件，其中“機(jī)構(gòu)”為必選項(xiàng)，查詢范圍為操作用戶所屬機(jī)構(gòu)的本級(jí)及下轄，“用戶姓名”支持模糊查詢。11.目前，貸款幣種為美元的國(guó)際銀團(tuán)，一般以（）為基準(zhǔn)利率進(jìn)行報(bào)價(jià)A、HIBORB、LIBORC、SOFRD、SHIBOR【正確答案】：C12.企業(yè)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目自首次正式披露信息之日起超過(guò)（）未征集到合格受讓方的，應(yīng)當(dāng)重新履行審計(jì)、資產(chǎn)評(píng)估以及信息披露等產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓工作程序。A、6個(gè)月B、12個(gè)月C、24個(gè)月D、36個(gè)月【正確答案】：B13.根據(jù)行業(yè)中企業(yè)數(shù)量的多少、進(jìn)入限制程度和產(chǎn)品差別，行業(yè)基本上可以分為四種市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，即（）。A、完全競(jìng)爭(zhēng)、不完全競(jìng)爭(zhēng)、壟斷競(jìng)爭(zhēng)、完全壟斷B、公平競(jìng)爭(zhēng)、不公平競(jìng)爭(zhēng)、完全壟斷、不完全壟斷C、完全競(jìng)爭(zhēng)、壟斷競(jìng)爭(zhēng)、寡頭壟斷、完全壟斷D、完全競(jìng)爭(zhēng)、壟斷競(jìng)爭(zhēng)、部分壟斷、完全壟斷【正確答案】：C14.關(guān)于農(nóng)銀投資在非上市公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)中扮演的角色，以下說(shuō)法不正確的是（）？A、農(nóng)銀投資可直接投資非上市公司股權(quán)。B、農(nóng)銀投資可通過(guò)設(shè)立私募股權(quán)投資計(jì)劃并擔(dān)任私募股權(quán)投資計(jì)劃管理人角色。C、農(nóng)銀投資可設(shè)立私募股權(quán)投資基金開(kāi)展投資，農(nóng)銀投資及其附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)擔(dān)任私募股權(quán)投資基金管理人D、農(nóng)銀投資發(fā)起設(shè)立私募管理基金，不可采用雙GP模式【正確答案】：D15.債務(wù)融資工具注冊(cè)會(huì)議一般由____名專家參加。A、3B、5C、7D、9【正確答案】：B解析：

注冊(cè)會(huì)議由注冊(cè)發(fā)行部門從注冊(cè)專家名單中隨機(jī)抽取5名注冊(cè)專家參加。16.理財(cái)直接融資工具承銷業(yè)務(wù)中，以下費(fèi)用不屬于理財(cái)中心費(fèi)用的是：A、發(fā)行登記服務(wù)費(fèi)B、代理付息服務(wù)費(fèi)C、代理兌付服務(wù)費(fèi)D、承銷費(fèi)【正確答案】：C17.甲市的A企業(yè)由乙市的B國(guó)有企業(yè)和丙市的C國(guó)有企業(yè)共同投資設(shè)立，B企業(yè)持股比例為60%，C企業(yè)持股比例為40％，關(guān)于申請(qǐng)辦理產(chǎn)權(quán)登記的主體，下列說(shuō)法正確的是（）。A、應(yīng)當(dāng)由B企業(yè)向甲市的國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理產(chǎn)權(quán)登記B、應(yīng)當(dāng)由B企業(yè)向乙市的國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理產(chǎn)權(quán)登記C、應(yīng)當(dāng)由C企業(yè)向甲市的國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理產(chǎn)權(quán)登記D、應(yīng)當(dāng)由C企業(yè)向丙市的國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理產(chǎn)權(quán)登記【正確答案】：B18.系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款參加行主要職責(zé)是就本行參貸的系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款貸款份額承擔(dān)______相應(yīng)的責(zé)任。A、調(diào)查B、審查C、審批D、以上都正確【正確答案】：D解析：

系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款的參加行也需要承擔(dān)調(diào)查審查審批責(zé)任，而非由牽頭行全部承擔(dān)。19.農(nóng)銀思享平臺(tái)中，智能財(cái)務(wù)分析中的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警功能主要從哪些方面進(jìn)行預(yù)警？A、科目異動(dòng)、資產(chǎn)負(fù)債表異動(dòng)B、科目異動(dòng)、行業(yè)異常C、現(xiàn)金流量表異動(dòng)、行業(yè)異常D、資產(chǎn)負(fù)債表異動(dòng)、行業(yè)異常【正確答案】：B20.基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs產(chǎn)品投資人數(shù)量最少為：A、200B、500C、1000D、2000【正確答案】：C21.某境內(nèi)注冊(cè)企業(yè)通過(guò)香港全資子公司設(shè)立的盧森堡SPV公司收購(gòu)注冊(cè)地為瑞士的某企業(yè)，并以香港子公司作為借款人向我行境外分行申請(qǐng)并購(gòu)貸款。本筆業(yè)務(wù)需由哪家機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理外債審核登記等手續(xù)？A、我行境外分行B、企業(yè)香港子公司C、企業(yè)盧森堡SPVD、企業(yè)境內(nèi)主體【正確答案】：D22.根據(jù)《企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)交易監(jiān)督管理辦法》規(guī)定,國(guó)家出資企業(yè)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓的,交易價(jià)款原則上應(yīng)當(dāng)自合同生效之日起()個(gè)工作日內(nèi)一次付清。A、7B、6C、4D、5【正確答案】：D23.投行業(yè)務(wù)帶來(lái)的主要價(jià)值是什么？A、直接價(jià)值B、帶動(dòng)價(jià)值C、隱形價(jià)值D、潛在價(jià)值【正確答案】：B24.以下哪家評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)是信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)必須選用的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。A、中誠(chéng)信評(píng)級(jí)B、聯(lián)合評(píng)級(jí)C、鵬元評(píng)級(jí)D、中債資信評(píng)級(jí)【正確答案】：D25.形成基礎(chǔ)資產(chǎn)的交易基礎(chǔ)應(yīng)當(dāng)真實(shí)，交易對(duì)價(jià)應(yīng)當(dāng)_A、真實(shí)B、合規(guī)C、公允D、足額【正確答案】：C26.私募股權(quán)投融資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的服務(wù)費(fèi)原則上不超過(guò)人民幣（）萬(wàn)元，成功費(fèi)不超過(guò)投融資金額的（）%A、150，2B、100，2C、150，1D、100，1【正確答案】：A27.下列關(guān)于行業(yè)成長(zhǎng)能力的判斷，說(shuō)法錯(cuò)誤的為（）？A、需求彈性較高的行業(yè)成長(zhǎng)能力較差B、技術(shù)進(jìn)步較快的行業(yè)，生產(chǎn)率上升快，其成長(zhǎng)能力也強(qiáng)C、產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)度強(qiáng)的行業(yè)，成長(zhǎng)能力強(qiáng)D、市場(chǎng)容量和市場(chǎng)潛力大的行業(yè)，其成長(zhǎng)空間較大【正確答案】：A解析：

一般而言，需求彈性較高的行業(yè)成長(zhǎng)能力較強(qiáng)28.某地方國(guó)企客戶計(jì)劃發(fā)行170億元超短期融資券，他最多可從主承銷團(tuán)中選聘____家擔(dān)任當(dāng)期債項(xiàng)主承銷商。A、2B、3C、4D、不限家數(shù)【正確答案】：B解析：

企業(yè)發(fā)行短期融資券、超短期融資券，可從主承銷商團(tuán)中選聘不超過(guò)兩家擔(dān)任當(dāng)期債項(xiàng)主承銷商；單期發(fā)行規(guī)模在150億元及以上且在200億元以下的，當(dāng)期發(fā)行可確定不超過(guò)3家主承銷商進(jìn)行主承銷或聯(lián)席主承銷。29.在為客戶提供經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)中系統(tǒng)顧問(wèn)服務(wù)時(shí)，____應(yīng)定期跟蹤客戶系統(tǒng)登錄使用情況，解決客戶系統(tǒng)使用問(wèn)題。A、一級(jí)分行公司業(yè)務(wù)部門B、業(yè)務(wù)受理行C、業(yè)務(wù)審批行D、業(yè)務(wù)運(yùn)作行【正確答案】：D30.經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)專項(xiàng)顧問(wèn)服務(wù)，單筆收費(fèi)金額在100-300萬(wàn)元（含）的，服務(wù)團(tuán)隊(duì)成員不得少于____。A、1名B、2名C、3名D、4名【正確答案】：C31.為客戶開(kāi)辦系統(tǒng)顧問(wèn)服務(wù)，擬審批收費(fèi)金額超出系統(tǒng)功能板塊定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)如何處理？（）A、報(bào)上級(jí)行進(jìn)行超限審核B、自行為客戶進(jìn)行收費(fèi)減免C、嚴(yán)格按照價(jià)格測(cè)算結(jié)果重新調(diào)整擬審批收費(fèi)金額D、與客戶協(xié)商一致后可不按照系統(tǒng)功能板塊定價(jià)收費(fèi)【正確答案】：C32.想要了解ESG投資政策及相關(guān)解讀，應(yīng)前往農(nóng)銀思享平臺(tái)什么頁(yè)面查詢？A、“ESG咨詢”板塊-“政策解讀與研報(bào)資訊”欄目-政策動(dòng)向B、“ESG咨詢”板塊-“ESG信息管理與披露”欄目-政策動(dòng)向C、“ESG咨詢”板塊-“資本市場(chǎng)與可持續(xù)投融資”欄目-政策動(dòng)向D、“市場(chǎng)資訊”板塊-政策解讀【正確答案】：A33.下列不屬于收購(gòu)范疇的是?A公司以其持有的B公司70%股權(quán)抵償所欠C公司債務(wù)，C公司因此實(shí)現(xiàn)對(duì)B公司的控制B、上市公司B公司通過(guò)發(fā)行股份購(gòu)買C公司資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)C公司借殼上市C、A公司通過(guò)認(rèn)購(gòu)B公司新發(fā)行股份，認(rèn)購(gòu)后成為第一大股東D、A公司購(gòu)買B公司發(fā)行的永續(xù)債【正確答案】：D解析：

解釋：永續(xù)債雖然可以作為企業(yè)的權(quán)益工具，但由于其不具備投票權(quán)，不承擔(dān)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，因此不屬于并購(gòu)范疇，但屬于重組的范疇，因?yàn)橹亟M債權(quán)人可以通過(guò)認(rèn)購(gòu)永續(xù)債實(shí)現(xiàn)債務(wù)重組目的。34.銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)質(zhì)價(jià)不符屬于哪類風(fēng)險(xiǎn)（）A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：A35.下列關(guān)于銀團(tuán)貸款與其他債務(wù)融資工具的區(qū)別中錯(cuò)誤的是：A、銀團(tuán)貸款的借款人不需要內(nèi)外部評(píng)級(jí)，其他債務(wù)融資工具的借款人通常要求有外部評(píng)級(jí)B、銀團(tuán)貸款的資金提供者以商業(yè)銀行為主，其他債務(wù)融資工具的資金提供者為各類機(jī)構(gòu)投機(jī)者C、銀團(tuán)貸款不需要在監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記，其他債務(wù)融資工具通常需要債務(wù)登記或政府批準(zhǔn)D、銀團(tuán)貸款的提款較靈活，其他債務(wù)融資工具一次性提款【正確答案】：A解析：

銀團(tuán)貸款的借款人需要符合相關(guān)評(píng)級(jí)要求。36.下列不能作為基礎(chǔ)資產(chǎn)發(fā)生證券化的是___。A、稅收債權(quán)B、國(guó)家補(bǔ)貼C、信用卡分期債權(quán)D、個(gè)人住房抵押貸款債權(quán)【正確答案】：A37.我行并購(gòu)貸款行內(nèi)客戶評(píng)級(jí)準(zhǔn)入為_(kāi)____（含）以上A、BBB-BBBC、AA-D、AA【正確答案】：B解析：

解釋：根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行并購(gòu)貸款管理辦法》第13條規(guī)定：并購(gòu)方依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，信用狀況良好，沒(méi)有信貸違約、逃廢銀行債務(wù)等不良記錄，信用評(píng)級(jí)在BBB級(jí)（含）以上；對(duì)于通過(guò)專門設(shè)立的全資或控股子公司/企業(yè)作為并購(gòu)方與承貸主體發(fā)起收購(gòu)的，并購(gòu)方控股股東/實(shí)際控制人的信用評(píng)級(jí)應(yīng)在BBB級(jí)（含）以上。38.某行投資銀行部門在開(kāi)展年度盡職監(jiān)督檢查時(shí)，對(duì)納入年度現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃的投資銀行業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目，通過(guò)（）系統(tǒng)進(jìn)行項(xiàng)目管理。A、IBSBoEingCMMD、ICCS【正確答案】：D39.對(duì)于融資客戶存量結(jié)構(gòu)化融資項(xiàng)目的優(yōu)化需求，應(yīng)以哪個(gè)結(jié)構(gòu)融資顧問(wèn)服務(wù)項(xiàng)對(duì)接。A、融資咨詢B、項(xiàng)目綜合推進(jìn)C、方案設(shè)計(jì)D、投資方對(duì)接【正確答案】：A解析：

融資客戶存量結(jié)構(gòu)化融資項(xiàng)目的優(yōu)化需求應(yīng)以融資咨詢服務(wù)項(xiàng)對(duì)接。40.發(fā)揮投行在資本市場(chǎng)的觸角和外延有時(shí)，組織各類中介機(jī)構(gòu)資源，可以打造互利共贏的投行業(yè)務(wù)“”。A、朋友圈B、生態(tài)圈C、服務(wù)圈D、產(chǎn)品圈【正確答案】：B41.負(fù)責(zé)識(shí)別交易對(duì)手是否為我行關(guān)聯(lián)方的是（）。A、交易發(fā)起部門B、風(fēng)險(xiǎn)管理部門C、內(nèi)控合規(guī)部門D、關(guān)聯(lián)方信息收集部門【正確答案】：A42.以下屬于農(nóng)銀科創(chuàng)基金的主要行業(yè)投向的是（）A、醫(yī)療健康B、房地產(chǎn)C、傳統(tǒng)重工業(yè)D、鋼鐵企業(yè)【正確答案】：A43.以下子公司出資過(guò)農(nóng)銀科創(chuàng)基金的有?A、農(nóng)銀理財(cái)B、農(nóng)銀投資C、農(nóng)銀匯理D、農(nóng)銀人壽【正確答案】：B44.在信貸資產(chǎn)證券化中，___是指接受受托機(jī)構(gòu)（和／或發(fā)起機(jī)構(gòu)）委托，為信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)提供會(huì)計(jì)和稅務(wù)咨詢、審慎調(diào)查商定程序、出具意見(jiàn)等服務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所。A、發(fā)起機(jī)構(gòu)B、資金保管機(jī)構(gòu)C、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D、會(huì)計(jì)顧問(wèn)【正確答案】：D45.哪類價(jià)值是指通過(guò)投行業(yè)務(wù)直接產(chǎn)生的各類收益？A、直接價(jià)值B、帶動(dòng)價(jià)值C、隱形價(jià)值D、潛在價(jià)值【正確答案】：A46.截至2023年6月，農(nóng)銀科創(chuàng)基金總規(guī)模超多少億？A、40B、50C、60D、70【正確答案】：B47.跨境并購(gòu)業(yè)務(wù)正式發(fā)起前須報(bào)總行投資銀行部準(zhǔn)入。通過(guò)系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)合貸款辦理的跨境并購(gòu)融資業(yè)務(wù)，由______申請(qǐng)準(zhǔn)入。A、一級(jí)分行B、經(jīng)營(yíng)行C、牽頭行D、參團(tuán)行【正確答案】：C48.關(guān)于上市公司實(shí)施重大資產(chǎn)重組的表述，正確的有（）。Ⅰ．上市公司獨(dú)立董事會(huì)應(yīng)當(dāng)就重大資產(chǎn)重組發(fā)表獨(dú)立意見(jiàn)Ⅱ．上市公司實(shí)施重大資產(chǎn)重組應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)依法作出決議，提交股東大會(huì)批準(zhǔn)Ⅲ．上市公司股東大會(huì)就重大資產(chǎn)重組事項(xiàng)作出決議，須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的1／2以上通過(guò)Ⅳ．上市公司重大資產(chǎn)重組涉及關(guān)聯(lián)交易的，關(guān)聯(lián)股東在股東大會(huì)審議重大資產(chǎn)重組事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)回避表決A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：B49.資產(chǎn)證券化中，發(fā)起人將缺乏_____，但預(yù)計(jì)能產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn)或資產(chǎn)組合，出售給特定目的載體。A、流動(dòng)性B、穩(wěn)定性C、風(fēng)險(xiǎn)性D、周期性【正確答案】：A50.盡職調(diào)查報(bào)告及盡職調(diào)查工作底稿應(yīng)當(dāng)以紙質(zhì)或電子形式的文檔留存?zhèn)洳椋４嫫谙拊谫Y產(chǎn)支持票據(jù)終止后不少于多少年?A、2B、3C、5D、10【正確答案】：C51.目前，貸款幣種為港幣的國(guó)際銀團(tuán)，一般以（）為基準(zhǔn)利率進(jìn)行報(bào)價(jià)A、HIBORB、LIBORC、SOFRD、SHIBOR【正確答案】：A52.資產(chǎn)支持票據(jù)《接受注冊(cè)通知書(shū)》的有效期是___年。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B53.債券承銷業(yè)務(wù)中，盡職調(diào)查小組人員組成原則上不少于____人。A、3B、4C、5D、6【正確答案】：A解析：

《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行債務(wù)融資工具主承銷業(yè)務(wù)盡職調(diào)查操作規(guī)程》，盡職調(diào)查小組人員組成原則上不少于3人。54.下列哪項(xiàng)可以作為資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃特殊目的載體的管理機(jī)構(gòu)：A、信托公司B、證券公司、基金子公司C、財(cái)務(wù)公司D、銀行【正確答案】：B55.以下不屬于并購(gòu)整合風(fēng)險(xiǎn)范疇的是？A、缺乏對(duì)核心人員、重點(diǎn)崗位人才的留用及激勵(lì)機(jī)制B、收購(gòu)方因并購(gòu)交易承擔(dān)超過(guò)自身承載能力的巨額債務(wù)C、并購(gòu)方與標(biāo)的公司企業(yè)文化存在巨大差異，導(dǎo)致業(yè)務(wù)運(yùn)行不暢。D、由于標(biāo)的公司原控股方與客戶具有較強(qiáng)關(guān)系，控制權(quán)移交后客戶流失【正確答案】：B解析：

解釋：根據(jù)我行并購(gòu)貸款管理辦法，整合風(fēng)險(xiǎn)是指并購(gòu)后新的管理團(tuán)隊(duì)是否有能力通過(guò)戰(zhàn)略、組織、資產(chǎn)、業(yè)務(wù)、人力資源及文化等方面的整合實(shí)現(xiàn)協(xié)同效應(yīng)。整合風(fēng)險(xiǎn)包括人力資源整合風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)務(wù)與經(jīng)營(yíng)整合風(fēng)險(xiǎn)，客戶關(guān)系維護(hù)等，因此134正確，2屬于經(jīng)營(yíng)與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)56.超短期融資券的發(fā)行期限最長(zhǎng)不超過(guò)____天。A、90B、180C、270D、360【正確答案】：C57.通過(guò)發(fā)揮投行帶動(dòng)作用，加強(qiáng)公私、行私協(xié)調(diào)整合全行客戶服務(wù)資源，可以構(gòu)筑對(duì)客服務(wù)的“”。A、朋友圈B、生態(tài)圈C、服務(wù)圈D、產(chǎn)品圈【正確答案】：C58.并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)未獲取全面的客戶信息資料屬于（）A、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、法律風(fēng)險(xiǎn)D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B59.（）階段的債券牛市確定性最高？A、被動(dòng)補(bǔ)庫(kù)存B、主動(dòng)去庫(kù)存C、被動(dòng)去庫(kù)存D、主動(dòng)補(bǔ)庫(kù)存【正確答案】：B解析：

“主動(dòng)去庫(kù)存”對(duì)應(yīng)經(jīng)濟(jì)蕭條期，債券牛市最為確定60.C3審批客戶分類及項(xiàng)目準(zhǔn)入一并上報(bào)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)使用的模塊是()。A、客戶管理B、其他審批C、客戶分類D、授信管理【正確答案】：C61.只能有限度流通的債務(wù)融資工具是____。A、短期融資券B、超短期融資券C、定向工具D、中期票據(jù)【正確答案】：C62.對(duì)于分類變量的編碼，使用一組比特位，每個(gè)比特位表示一種可能的類別。比如紅黃藍(lán)三種顏色，可以分別用100，010，001表示。這種方法是？A、one-hot編碼B、虛擬編碼C、效果編碼D、分類編碼【正確答案】：A解析：

使用一組比特位，每個(gè)比特位表示一種可能的類別。如果變量不能同時(shí)屬于多個(gè)類別，那么這組值中就只有一個(gè)比特位是“開(kāi)”的。這就是one-hot編碼。63.下列不能做信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起人的是___。A、房地產(chǎn)公司B、銀行C、金融租賃公司D、汽車金融公司【正確答案】：A64.以下哪項(xiàng)觸發(fā)對(duì)上市公司的要約收購(gòu)？A公司協(xié)議收購(gòu)B上市公司29.9%股權(quán)。B、A公司收購(gòu)B集團(tuán)51%股權(quán)，B集團(tuán)持有C上市公司40%股權(quán)。C、A公司參股收購(gòu)B集團(tuán)30%股權(quán)，B集團(tuán)持有C上市公司51%股權(quán)D、A公司協(xié)議收購(gòu)B公司持有的C上市公司20%股權(quán)，收購(gòu)后A合計(jì)持股C上市公司28%【正確答案】：B65.APLMA是亞太區(qū)的銀團(tuán)貸款（）。A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、行業(yè)自律組織C、中介機(jī)構(gòu)D、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)【正確答案】：B66.借助流計(jì)算等先進(jìn)的技術(shù)，構(gòu)建趨勢(shì)預(yù)判、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、反欺詐等大數(shù)據(jù)分析挖掘模型，這是大數(shù)據(jù)應(yīng)用于____領(lǐng)域。A、客戶關(guān)系管理B、運(yùn)營(yíng)分析C、外部監(jiān)管D、風(fēng)險(xiǎn)管理【正確答案】：D解析：

借助流計(jì)算等先進(jìn)的技術(shù)，構(gòu)建趨勢(shì)預(yù)判、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、反欺詐等大數(shù)據(jù)分析挖掘模型，這是大數(shù)據(jù)應(yīng)用于風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域。67.通過(guò)證券交易所的證券交易，收購(gòu)人持有一個(gè)上市公司的股份達(dá)到該公司已發(fā)行股份的()時(shí)，繼續(xù)增持股份的，應(yīng)當(dāng)采取邀約方式進(jìn)行，發(fā)出全面要約或者部分要約。A、20%B、25%C、30%D、35%【正確答案】：C68.充分發(fā)揮投行的信息樞紐作用，搜集整理全市場(chǎng)各類機(jī)構(gòu)、資金、資產(chǎn)信息，共同開(kāi)展對(duì)客服務(wù)，可以進(jìn)一步拓寬投行客戶服務(wù)的“”。A、朋友圈B、生態(tài)圈C、服務(wù)圈D、產(chǎn)品圈【正確答案】：A69.（）階段的債券熊市確定性最高？A、被動(dòng)補(bǔ)庫(kù)存B、主動(dòng)去庫(kù)存C、被動(dòng)去庫(kù)存D、主動(dòng)補(bǔ)庫(kù)存【正確答案】：D解析：

“主動(dòng)補(bǔ)庫(kù)存”對(duì)應(yīng)經(jīng)濟(jì)繁榮期，經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張對(duì)應(yīng)利率上行70.已由有權(quán)審批人完成線下審批的項(xiàng)目，客戶經(jīng)理在IBS系統(tǒng)中進(jìn)行補(bǔ)登記時(shí)，由一級(jí)支行哪級(jí)人員辦結(jié)？（）A、客戶經(jīng)理B、部門經(jīng)理C、分管副行長(zhǎng)D、行長(zhǎng)【正確答案】：B71.理財(cái)直接融資工具投資款全額到賬后，農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)出具：A、到賬確認(rèn)通知書(shū)B(niǎo)、發(fā)行額度配售表C、繳款通知書(shū)D、配售結(jié)果審批單【正確答案】：A72.根據(jù)企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)法律制度的規(guī)定，下列情形中，經(jīng)同級(jí)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，國(guó)家出資企業(yè)可以采取非公開(kāi)協(xié)議方式進(jìn)行增資的是（）。A、企業(yè)債權(quán)轉(zhuǎn)為股權(quán)B、企業(yè)原股東增資C、因國(guó)有資本布局結(jié)構(gòu)調(diào)整需要，由國(guó)有實(shí)際控制企業(yè)參與增資D、.國(guó)家出資企業(yè)直接參與增資【正確答案】：C73.以下關(guān)于加權(quán)平均資本成本說(shuō)法正確的是？A、作為股權(quán)自由現(xiàn)金流的折現(xiàn)率B、作為企業(yè)自由現(xiàn)金流的折現(xiàn)率C、加權(quán)平均資本成本僅反映融資方的股權(quán)資本成本D、加權(quán)平均資本成本僅反映融資方的債務(wù)資本成本【正確答案】：B74.關(guān)于農(nóng)銀思享平臺(tái)“智能財(cái)務(wù)”功能表述不正確的是？A、支持企業(yè)績(jī)效標(biāo)準(zhǔn)值對(duì)比B、支持同行業(yè)上市公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)均值對(duì)比C、支持財(cái)務(wù)報(bào)表上傳與管理D、僅支持上市公司與公開(kāi)發(fā)債企業(yè)智能財(cái)務(wù)分析【正確答案】：D75.防范銀團(tuán)籌組失敗風(fēng)險(xiǎn)的主要責(zé)任在：A、牽頭行B、代理行C、參加行D、經(jīng)理行【正確答案】：A解析：

防范籌組失敗風(fēng)險(xiǎn)的主要責(zé)任在牽頭行。在籌組階段，牽頭行應(yīng)深入進(jìn)行貸前調(diào)查，充分評(píng)估項(xiàng)目，合理設(shè)計(jì)銀團(tuán)運(yùn)作模式，精心準(zhǔn)備信息備忘錄，與各參加行保持密切而有效的溝通，切實(shí)承擔(dān)牽頭行的責(zé)任。76.下列不屬于農(nóng)業(yè)銀行作為銀團(tuán)代理行職責(zé)的是：A、辦理?yè)?dān)保抵押手續(xù)B、為銀團(tuán)參與行墊付資金C、劃收銀團(tuán)貸款本息D、代收相關(guān)費(fèi)用【正確答案】：B解析：

代理行無(wú)義務(wù)為銀團(tuán)參與行墊付資金。77.交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)發(fā)行部門收到企業(yè)注冊(cè)文件后，在____個(gè)工作日對(duì)注冊(cè)文件是否要件齊備進(jìn)行核對(duì)。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：A解析：

注冊(cè)發(fā)行部門收到企業(yè)注冊(cè)文件后，在1個(gè)工作日對(duì)注冊(cè)文件是否要件齊備進(jìn)行核對(duì)。78.根據(jù)我行規(guī)定，不得向____收取投資銀行顧問(wèn)費(fèi)用。A、中型企業(yè)B、小微型企業(yè)C、民營(yíng)企業(yè)D、科創(chuàng)企業(yè)【正確答案】：B79.各級(jí)行應(yīng)至少指派一名用戶作為本行的系統(tǒng)管理員，負(fù)責(zé)本級(jí)行的用戶管理和基礎(chǔ)信息維護(hù)工作。A、一名B、兩名C、三名D、四名【正確答案】：A解析：

第十一條各級(jí)行應(yīng)至少指派一名用戶作為本行的系統(tǒng)管理員，負(fù)責(zé)本級(jí)行的用戶管理和基礎(chǔ)信息維護(hù)工作。80.獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)對(duì)實(shí)施重大資產(chǎn)重組的上市公司進(jìn)行持續(xù)督導(dǎo)，期限自中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)本次重大資產(chǎn)重組之日起，應(yīng)當(dāng)不少于（）。A、1個(gè)會(huì)計(jì)年度B、2個(gè)會(huì)計(jì)年度C、3個(gè)會(huì)計(jì)年度D、5個(gè)會(huì)計(jì)年度【正確答案】：A81.對(duì)僅有投行業(yè)務(wù)需求、暫無(wú)信貸等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的客戶，哪個(gè)部門要主動(dòng)牽頭營(yíng)銷？A、投資銀行部B、普惠金融部C、國(guó)際業(yè)務(wù)部D、托管業(yè)務(wù)部【正確答案】：A82.關(guān)于股權(quán)投融資業(yè)務(wù)，以下不屬于經(jīng)營(yíng)行職責(zé)的是？（）A、了解企業(yè)管理團(tuán)隊(duì)背景、核心競(jìng)爭(zhēng)力、財(cái)務(wù)狀況等信息B、決定是否投資該企業(yè)C、及時(shí)獲知、判斷出客戶的股權(quán)融資需求D、收集梳理，及時(shí)把業(yè)務(wù)需求傳遞至總行【正確答案】：B83.銀團(tuán)貸款合同簽訂后，按相關(guān)貸款條件確定的金額和進(jìn)度歸集資金，向借款人提供貸款，并接受銀團(tuán)委托按銀團(tuán)貸款協(xié)議規(guī)定的職責(zé)對(duì)銀團(tuán)資金進(jìn)行管理的銀團(tuán)角色是：A、牽頭行B、代理行C、參加行D、經(jīng)理行【正確答案】：B解析：

代理行的主要職責(zé)之一為：根據(jù)合同約定，負(fù)責(zé)銀團(tuán)貸款資金支付管理、貸后（投后）管理和資金使用情況的監(jiān)督檢查，并定期向銀團(tuán)成員通報(bào)。84.以下哪些構(gòu)成上市公司重大資產(chǎn)重組？A、上市公司購(gòu)買資產(chǎn)超過(guò)自身總資產(chǎn)的10%B、上市公司購(gòu)買的標(biāo)的公司營(yíng)業(yè)收入超過(guò)自身的20%C、上市公司出售資產(chǎn)超過(guò)自身總資產(chǎn)的50%D、上市公司購(gòu)買資產(chǎn)超過(guò)自身總資產(chǎn)的30%【正確答案】：C85.以下哪項(xiàng)顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議簽署日期可能存在合規(guī)問(wèn)題？（）A、2023年3月22日B、2023年5月1日C、2023年5月10日D、2023年6月23日【正確答案】：B86.投資銀行客戶服務(wù)要深度挖掘一般合作類客群中的高投行潛力的黑馬客戶，發(fā)揮好“”作用A、吸引劑B、粘合劑C、催化劑D、補(bǔ)漏劑【正確答案】：C87.朱格拉周期，也稱投資周期，是法國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家朱格拉提出的以國(guó)民收入、失業(yè)率和大多數(shù)經(jīng)濟(jì)部門的生產(chǎn)、利潤(rùn)和價(jià)格的波動(dòng)為標(biāo)志加以劃分的經(jīng)濟(jì)周期，其長(zhǎng)度通常為（）？A、2-4年B、7-11年C、20-40年D、50-70年【正確答案】：B解析：

投資周期原因：經(jīng)濟(jì)景氣和設(shè)備投資引起固定資產(chǎn)投資波動(dòng)，長(zhǎng)度7-11年88.篩選投行重點(diǎn)服務(wù)名單客戶時(shí)應(yīng)突出哪點(diǎn)？A、客戶體量B、中收規(guī)模C、投行特色D、發(fā)債規(guī)?！菊_答案】：C89.目前交易商協(xié)會(huì)優(yōu)先推動(dòng)的CB擔(dān)保資產(chǎn)種類不包括以下哪基礎(chǔ)資產(chǎn)。A、不動(dòng)產(chǎn)B、股權(quán)收益權(quán)C、土地使用權(quán)D、準(zhǔn)不動(dòng)產(chǎn)【正確答案】：B90.理財(cái)直接融資工具采用____非公開(kāi)發(fā)行。A、簿記建檔B、招標(biāo)C、全額包銷D、余額包銷【正確答案】：A91.當(dāng)面臨經(jīng)濟(jì)過(guò)熱和通貨膨脹時(shí)，中央銀行可以采取的措施為（）？A、降低存款準(zhǔn)備金率B、降低再貼現(xiàn)率C、降低再貸款利率D、央行在公開(kāi)市場(chǎng)上賣出國(guó)庫(kù)券【正確答案】：D解析：

應(yīng)采取緊縮性貨幣政策。A、B、C選項(xiàng)均為擴(kuò)張性貨幣政策92.下列選項(xiàng)中不屬于認(rèn)股安排投資顧問(wèn)的具體服務(wù)的是（）A、融資方案設(shè)計(jì)B、認(rèn)股方案設(shè)計(jì)C、向投資者推薦認(rèn)股安排融資顧問(wèn)項(xiàng)目下的目標(biāo)企業(yè)D、協(xié)助投資者行使認(rèn)股權(quán)【正確答案】：A93.對(duì)債務(wù)融資工具發(fā)行人的定期風(fēng)險(xiǎn)排查每_____進(jìn)行一次，不定期風(fēng)險(xiǎn)排查根據(jù)實(shí)際需要進(jìn)行。A、季度B、半年C、年D、月【正確答案】：B94.目前，我國(guó)境內(nèi)上市公司大多數(shù)選擇（）發(fā)行GDR。A、瑞交所B、倫交所C、港交所D、法蘭克福交易所【正確答案】：A95.組建經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)專項(xiàng)顧問(wèn)服務(wù)團(tuán)隊(duì)時(shí)，團(tuán)隊(duì)成員須包含二級(jí)分行（含同級(jí)別一級(jí)支行）人員的情況是？A、項(xiàng)目收費(fèi)金額100萬(wàn)元B、項(xiàng)目收費(fèi)金額120萬(wàn)元C、同時(shí)提供專項(xiàng)顧問(wèn)和系統(tǒng)顧問(wèn)服務(wù)D、客戶申請(qǐng)的服務(wù)內(nèi)容超過(guò)3項(xiàng)【正確答案】：B96.農(nóng)銀思享平臺(tái)中的產(chǎn)業(yè)解析功能涵蓋（）余條核心產(chǎn)業(yè)鏈，（）余條細(xì)分產(chǎn)業(yè)鏈，（）余個(gè)產(chǎn)品/服務(wù)。A、200700060000B、100700060000C、10060007000D、200600070000【正確答案】：A97.以下不屬于銀團(tuán)貸款牽頭行職責(zé)的是：A、發(fā)起和籌組銀團(tuán)貸款，分銷銀團(tuán)份額B、負(fù)責(zé)對(duì)借款人進(jìn)行融資前盡職調(diào)查，準(zhǔn)備前端文件，并向潛在的參加行推薦C、負(fù)責(zé)與借款人談判確定銀團(tuán)貸款條件D、辦理銀團(tuán)貸款的擔(dān)保手續(xù)，并負(fù)責(zé)抵（質(zhì)）押物的日常管理工作【正確答案】：D解析：

“辦理銀團(tuán)貸款的擔(dān)保手續(xù)，并負(fù)責(zé)抵（質(zhì)）押物的日常管理工作”屬于擔(dān)保代理行的主要職責(zé)。98.重大關(guān)聯(lián)交易是指本行與單個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額達(dá)到本行上季末資本凈額（）以上A、0.001B、0.005C、0.01D、0.02【正確答案】：C99.下列哪種融資方式可降低企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率：A、銀行貸款B、資產(chǎn)證券化C、短期融資券D、中期票據(jù)【正確答案】：B100.目前非金融企業(yè)債務(wù)融資工具采用的最常見(jiàn)的發(fā)行方式為_(kāi)___。A、招標(biāo)發(fā)行B、簿記建檔C、詢價(jià)發(fā)行D、撮合交易發(fā)行【正確答案】：B1.在辦理結(jié)構(gòu)化融資顧問(wèn)服務(wù)中需體現(xiàn)結(jié)構(gòu)化思想。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

各行要優(yōu)選開(kāi)辦結(jié)構(gòu)化融資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的客戶，在辦理結(jié)構(gòu)化融資顧問(wèn)業(yè)務(wù)中要始終圍繞“結(jié)構(gòu)化”融資做文章，從資金和資產(chǎn)兩端入手，為客戶提供風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、期限切分、采用不同類型資金組合或?qū)佣喾N金融工具等結(jié)構(gòu)化服務(wù)。2.農(nóng)銀思享平臺(tái)“項(xiàng)目資源”板塊投融資項(xiàng)目信息目前僅支持客戶經(jīng)理通過(guò)IBS系統(tǒng)發(fā)布。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.我國(guó)二氧化碳排放力爭(zhēng)于2030年前達(dá)到峰值，努力爭(zhēng)取2050年前實(shí)現(xiàn)碳中和。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

應(yīng)為努力爭(zhēng)取2060年前實(shí)現(xiàn)碳中和4.中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市公司重大資產(chǎn)重組申請(qǐng)的，上市公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)實(shí)施重組方案，并于實(shí)施完畢之日起3個(gè)工作日內(nèi)編制實(shí)施情況報(bào)告書(shū)，向證券交易所提交書(shū)面報(bào)告，并予以公告。()A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.根據(jù)《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具公開(kāi)發(fā)行注冊(cè)工作規(guī)程》，成熟層企業(yè)可就公開(kāi)發(fā)行超短期融資券、短期融資券、中期票據(jù)、永續(xù)票據(jù)、資產(chǎn)支持票據(jù)、綠色債務(wù)融資工具等產(chǎn)品編制同一注冊(cè)文件，進(jìn)行統(tǒng)一注冊(cè)，不可以就公開(kāi)發(fā)行各品種債務(wù)融資工具編制相應(yīng)注冊(cè)文件，按產(chǎn)品分別進(jìn)行注冊(cè)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

根據(jù)《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具公開(kāi)發(fā)行注冊(cè)工作規(guī)程》第十條規(guī)定，“成熟層企業(yè)可就公開(kāi)發(fā)行超短期融資券、短期融資券、中期票據(jù)、永續(xù)票據(jù)、資產(chǎn)支持票據(jù)、綠色債務(wù)融資工具等產(chǎn)品編制同一注冊(cè)文件，進(jìn)行統(tǒng)一注冊(cè)，也可就公開(kāi)發(fā)行各品種債務(wù)融資工具編制相應(yīng)注冊(cè)文件，按產(chǎn)品分別進(jìn)行注冊(cè)”。6.資金監(jiān)管機(jī)構(gòu)是指為發(fā)起機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)等主體開(kāi)立資金監(jiān)管賬戶，并對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流進(jìn)行保管的機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.備用并購(gòu)貸款總行審批完專項(xiàng)授信后，具體用信項(xiàng)目全部在分行審批。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

解析：如果是跨境并購(gòu)或者并購(gòu)方或其所屬集團(tuán)公司出現(xiàn)內(nèi)外部評(píng)級(jí)下調(diào)、財(cái)務(wù)狀況顯著惡化或國(guó)家有關(guān)產(chǎn)行業(yè)限制性政策調(diào)整等重大不利變化的仍須報(bào)總行審批。8.CB沒(méi)有單獨(dú)文號(hào)，掛靠在ABN或MTN項(xiàng)下。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

根據(jù)NAFMII市場(chǎng)創(chuàng)新自律問(wèn)答（第六期）——資產(chǎn)擔(dān)保債務(wù)融資工具（CB），CB有單獨(dú)文號(hào)。9.債務(wù)融資工具發(fā)行人做出減資、合并、分立、解散及申請(qǐng)破產(chǎn)的決定，或者依法進(jìn)入破產(chǎn)程序、被責(zé)令關(guān)閉時(shí)，需要進(jìn)行重大事項(xiàng)公告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》規(guī)定“企業(yè)擬分配股利，或發(fā)生減資、合并、分立、解散及申請(qǐng)破產(chǎn)的情形”應(yīng)及時(shí)披露。10.IBS系統(tǒng)“新投行顧問(wèn)業(yè)務(wù)”中，已歸檔完成的顧問(wèn)項(xiàng)目，無(wú)法再編輯服務(wù)檔案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B11.我行資產(chǎn)證券化顧問(wèn)業(yè)務(wù)對(duì)國(guó)企和民營(yíng)企業(yè)設(shè)置了不同的主體準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)依照相關(guān)交易文件轉(zhuǎn)讓至特定目的載體，明確約定基礎(chǔ)資產(chǎn)的未來(lái)現(xiàn)金流應(yīng)轉(zhuǎn)入特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)在資金保管機(jī)構(gòu)開(kāi)立的資金保管賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.《銀行間債券市場(chǎng)企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)規(guī)則》所稱的發(fā)起機(jī)構(gòu)是指按照本規(guī)則及約定向特定目的載體轉(zhuǎn)移其合法擁有的基礎(chǔ)資產(chǎn)以獲得資金的主體。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.《銀行間債券市場(chǎng)企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)規(guī)則》所稱資產(chǎn)支持票（ABN），是指發(fā)起機(jī)構(gòu)通過(guò)特定目的載體發(fā)行的，由基礎(chǔ)資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流作為償付支持的證券化融資工具A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.我行可為個(gè)人提供經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)服務(wù)，并收取相應(yīng)費(fèi)用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.農(nóng)銀思享平臺(tái)“ESG咨詢”板塊的綠色投融資產(chǎn)識(shí)別功能支持用戶通過(guò)檢索行業(yè)關(guān)鍵詞，實(shí)現(xiàn)對(duì)相應(yīng)資產(chǎn)的綠色金融屬性進(jìn)行精準(zhǔn)識(shí)別、分類與貼標(biāo)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.上市公司重大資產(chǎn)重組，中國(guó)證監(jiān)會(huì)作出核準(zhǔn)決定后，上市公司在實(shí)施重組過(guò)程中發(fā)生重大事項(xiàng)，導(dǎo)致原重組方案發(fā)生實(shí)質(zhì)性變動(dòng)的，獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)及時(shí)出具核查意見(jiàn)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，但無(wú)需予以公告。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B18.根據(jù)《關(guān)于境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)發(fā)行債券資金管理有關(guān)事宜的通知》有關(guān)規(guī)定，熊貓債募集資金可匯往境外，也可留存境內(nèi)使用，均須以人民幣形式使用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B19.投行增值服務(wù)客群是以新的業(yè)務(wù)需求為主的，投行投行業(yè)務(wù)提供增值服務(wù)的客群。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.自完成重組批準(zhǔn)程序之日起60日內(nèi)，本次重大資產(chǎn)重組未實(shí)施完畢的，上市公司應(yīng)當(dāng)于期滿后次一個(gè)工作日將實(shí)施進(jìn)展情況報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)，并予以公告。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.簽署經(jīng)營(yíng)管理顧問(wèn)服務(wù)（系統(tǒng)顧問(wèn)）協(xié)議后，業(yè)務(wù)運(yùn)作行應(yīng)及時(shí)為客戶開(kāi)通系統(tǒng)，應(yīng)在協(xié)議簽署后5個(gè)自然日內(nèi)開(kāi)通系統(tǒng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B22.農(nóng)銀投資可設(shè)立私募股權(quán)投資基金開(kāi)展投資，農(nóng)銀投資及其附屬機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)擔(dān)任私募股權(quán)投資基金管理人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.銀團(tuán)貸款參加行應(yīng)根據(jù)自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)原則，開(kāi)展獨(dú)立貸后（投后）管理工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.在IBS系統(tǒng)“新投行顧問(wèn)業(yè)務(wù)”中，創(chuàng)建項(xiàng)目時(shí)，客戶經(jīng)理需在“需求單信息”的“顧問(wèn)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)”一欄，上傳客戶簽章完成的申請(qǐng)書(shū)掃描件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)對(duì)重大資產(chǎn)重組的持續(xù)督導(dǎo)，自本次重大資產(chǎn)重組實(shí)施完畢之日起，應(yīng)不少于1個(gè)會(huì)計(jì)年度。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.《銀行間債券市場(chǎng)企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)規(guī)則》所稱的發(fā)起機(jī)構(gòu)是指按照本規(guī)則及約定向特定目的載體轉(zhuǎn)移其合法擁有的基礎(chǔ)資產(chǎn)以獲得資金的主體。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.在機(jī)器學(xué)習(xí)模型中，使用到的特征越多越好A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

機(jī)器學(xué)習(xí)特征并不是越多越好，刪除冗余特征之后，模型基于噪聲和不相關(guān)數(shù)據(jù)做出錯(cuò)誤決策的情況會(huì)減少，而且模型在訓(xùn)練和預(yù)測(cè)過(guò)程中速度更快，所以需要特征選擇方法來(lái)篩選重要特征。28.投行業(yè)務(wù)帶來(lái)的最大效益是直接價(jià)值。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B29.投行業(yè)務(wù)帶來(lái)的效益包括直接價(jià)值、帶動(dòng)價(jià)值、潛在價(jià)值。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.某企業(yè)為汽車零部件制造廠商，已具備一定發(fā)展規(guī)模。企業(yè)想通過(guò)農(nóng)銀思享平臺(tái)了解全國(guó)相關(guān)區(qū)域內(nèi)各廠商的企業(yè)規(guī)模、財(cái)務(wù)情況與投資項(xiàng)目等。我行可向其推介市場(chǎng)資訊的行業(yè)研究、區(qū)域研究等欄目，滿足客戶需求。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.CB在法律關(guān)系上是信托受益權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

詳見(jiàn)NAFMII市場(chǎng)創(chuàng)新自律問(wèn)答（第六期）——資產(chǎn)擔(dān)保債務(wù)融資工具（CB）。32.資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)是指接受特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)委托，就基礎(chǔ)資產(chǎn)的管理提供約定服務(wù)的機(jī)構(gòu)。為防范利益沖突，資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)不可以由發(fā)起機(jī)構(gòu)擔(dān)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.在資產(chǎn)支持證券存續(xù)期間，發(fā)生可能對(duì)投資價(jià)值及投資決策判斷有重要影響的重大事項(xiàng)，特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)應(yīng)在事發(fā)后3個(gè)工作日內(nèi)披露相關(guān)信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

在資產(chǎn)支持證券存續(xù)期間，發(fā)生可能對(duì)投資價(jià)值及投資決策判斷有重要影響的重大事項(xiàng)，特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)應(yīng)在事發(fā)后2個(gè)工作日內(nèi)披露相關(guān)信息。34.投行業(yè)務(wù)是對(duì)公業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)之外的重要支柱。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.ABN注冊(cè)通知書(shū)項(xiàng)下可以發(fā)行ABCP。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.在與企業(yè)簽訂認(rèn)股安排融資顧問(wèn)協(xié)議時(shí)，認(rèn)股安排期限原則上只能覆蓋目標(biāo)企業(yè)的成長(zhǎng)期。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B37.根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)BoEing系統(tǒng)報(bào)送及治理要求和我行為提高銀團(tuán)貸款數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、降低無(wú)效資本占用需要，對(duì)新增和存量銀團(tuán)貸款應(yīng)做好數(shù)據(jù)錄入和治理工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)EAST（監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)）系統(tǒng)報(bào)送及治理要求和我行為提高銀團(tuán)貸款數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、降低無(wú)效資本占用需要，對(duì)新增和存量銀團(tuán)貸款應(yīng)做好數(shù)據(jù)錄入和治理工作。38.按照綠色債務(wù)融資工具定期信息披露要求，只需每年8月31日前披露一次。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

綠色債務(wù)融資工具募集資金用途需在每年4月30日前和8月31日前披露。39.投行部門是產(chǎn)品部門，不參與客戶營(yíng)銷A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B40.第三類企業(yè)注冊(cè)中期票據(jù)只能一次注冊(cè)，一次發(fā)行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

根據(jù)《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具公開(kāi)發(fā)行注冊(cè)工作規(guī)程》要求，第三類企業(yè)注冊(cè)中期票據(jù)的，可在注冊(cè)有效期內(nèi)自主發(fā)行。41.并購(gòu)中認(rèn)購(gòu)新增股權(quán)的具體定義是指并購(gòu)方通過(guò)參與已設(shè)立并持續(xù)經(jīng)營(yíng)的目標(biāo)企業(yè)的增資擴(kuò)股行為，獲得目標(biāo)企業(yè)的實(shí)際控制權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.理財(cái)直接融資工具的投資人必須是理財(cái)產(chǎn)品A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

正確43.在境外交易所的選擇上，已發(fā)行GDR的上市公司大部分將瑞交所作為首要選擇。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A44.投資機(jī)構(gòu)募資顧問(wèn)是指本行為私募基金管理人、私募股權(quán)投資基金等機(jī)構(gòu)提供的募資方案設(shè)計(jì)、合格投資者尋找和推薦，協(xié)助私募基金籌組、設(shè)立、備案等顧問(wèn)服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.投資銀行客戶服務(wù)體系建設(shè)旨在通過(guò)提供差異化、定制化和綜合化的“投行+”金融服務(wù)，為全行對(duì)公客戶服務(wù)補(bǔ)位、賦能。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B46.為客戶開(kāi)通農(nóng)銀思享平臺(tái)試用賬號(hào)需經(jīng)有權(quán)審批行審批。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B47.農(nóng)銀思享平臺(tái)服務(wù)期從今天到6個(gè)月以后，今天執(zhí)行收費(fèi)可直接入賬收入賬戶，無(wú)需遞延。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B48.開(kāi)展投行業(yè)務(wù)可能帶來(lái)較多間接效益。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A49.并購(gòu)貸款不能用于支持非金融企業(yè)并購(gòu)金融企業(yè)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.投行部門是客戶營(yíng)銷的輔助部門。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B51.在碳市場(chǎng)中，可交易的碳排放權(quán)主要有兩個(gè)品種，一個(gè)是碳配額，另一個(gè)是CCER（ChinaCertifiedEmissionReduction），即國(guó)家核證自愿減排量。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

CCER就是一種碳抵消機(jī)制，即控排企業(yè)向?qū)嵤疤嫉窒被顒?dòng)的企業(yè)購(gòu)買可用于抵消自身碳排的核證量。52.ABCP注冊(cè)通知書(shū)項(xiàng)下可以發(fā)行ABN。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B53.投行業(yè)務(wù)帶來(lái)的最大效益是帶動(dòng)價(jià)值和潛在價(jià)值。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.向小微企業(yè)收取財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)、咨詢費(fèi)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B55.農(nóng)銀思享平臺(tái)中，信用評(píng)價(jià)功能可以手動(dòng)上傳企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.農(nóng)銀思享平臺(tái)智能財(cái)務(wù)分析，通過(guò)個(gè)人賬號(hào)上傳的非上市財(cái)務(wù)報(bào)表，系統(tǒng)內(nèi)其他賬號(hào)登錄后不可以查看。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.熊貓債發(fā)行人公開(kāi)發(fā)行時(shí)，發(fā)行環(huán)節(jié)應(yīng)披露簡(jiǎn)體中文版本的發(fā)行文件，而定向發(fā)行時(shí)，主要發(fā)行文件可與定向投資人約定以中文或英文披露。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B58.理財(cái)直接融資工具的投資人可以是商業(yè)銀行自營(yíng)資金A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

理財(cái)直接融資工具的投資人必須是理財(cái)產(chǎn)品59.投行重點(diǎn)服務(wù)客戶與總分核心客戶沒(méi)有交叉。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B60.對(duì)于存量信貸客戶出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)、事件或已形成不良的，應(yīng)積極研究通過(guò)投行手段進(jìn)行盤活。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A61.只有交易商協(xié)會(huì)規(guī)定的第四類企業(yè)發(fā)生了重大事項(xiàng)才需要在發(fā)行前報(bào)送協(xié)會(huì)處置重大事項(xiàng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

第三類企業(yè)如發(fā)生協(xié)會(huì)規(guī)定的重大事項(xiàng)，也需在發(fā)行前報(bào)協(xié)會(huì)處置。62.企業(yè)在CB存續(xù)期，應(yīng)按照《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》等相關(guān)自律規(guī)定，履行信息披露義務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

詳見(jiàn)NAFMII市場(chǎng)創(chuàng)新自律問(wèn)答（第六期）——資產(chǎn)擔(dān)保債務(wù)融資工具（CB）。63.企業(yè)想通過(guò)農(nóng)銀思享平臺(tái)了解電子元件及設(shè)備行業(yè)的資訊研報(bào)，我行可向其推薦市場(chǎng)資訊普惠版，以滿足客戶需求。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B64.銀團(tuán)貸款代理行可以為其他銀團(tuán)貸款參與行墊付資金，銀團(tuán)相關(guān)協(xié)議另有約定的按照協(xié)議執(zhí)行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B65.對(duì)于優(yōu)質(zhì)客戶，要通過(guò)投行業(yè)務(wù)進(jìn)一步擴(kuò)大產(chǎn)品覆蓋度，提升客戶粘性。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A66.收購(gòu)人作出要約收購(gòu)提示性公告后，在公告要約收購(gòu)報(bào)告書(shū)之前，擬自行取消收購(gòu)計(jì)劃的，應(yīng)當(dāng)公告原因；自公告之日起12個(gè)月內(nèi)，該收購(gòu)人不得再次對(duì)同一上市公司進(jìn)行收購(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A67.股權(quán)投融資生態(tài)圈可以幫助經(jīng)營(yíng)行加深客戶合作，為后續(xù)拓寬信貸業(yè)務(wù)打下良好基礎(chǔ)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A68.研究營(yíng)銷三要素包含銷售目標(biāo)、關(guān)鍵人、內(nèi)容。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A69.備用并購(gòu)貸款可在并購(gòu)標(biāo)的尚不明確的情況下進(jìn)行項(xiàng)目用信。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B解析：

解析：備用并購(gòu)貸款可在并購(gòu)標(biāo)的尚不明確的情況下授信，而非用信。70.為提高我行顧問(wèn)業(yè)務(wù)知名度，在協(xié)助客戶推介結(jié)構(gòu)化融資項(xiàng)目時(shí)應(yīng)爭(zhēng)取我行名義開(kāi)展。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B71.企業(yè)上市培育顧問(wèn)面向企業(yè)客戶收費(fèi)，包括服務(wù)費(fèi)和成功費(fèi)，原則上服務(wù)費(fèi)不超過(guò)人民幣100萬(wàn)元A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B72.投資銀行服務(wù)客戶均是對(duì)公法人客戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B73.特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少于資產(chǎn)支持證券收益支付日或本金兌付日前5個(gè)工作日披露付息或兌付安排情況的公告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A74.基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)依照相關(guān)交01文件轉(zhuǎn)讓至特定目的載體，明確約定基礎(chǔ)資產(chǎn)的未來(lái)現(xiàn)金流應(yīng)轉(zhuǎn)入特定目的載體或其管理機(jī)構(gòu)在資金保管機(jī)構(gòu)開(kāi)立的資金保管賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A75.通過(guò)證券交易所的證券交易，投資者及其一致行動(dòng)人擁有權(quán)益的股份達(dá)到一個(gè)上市公司已發(fā)行股份的5%時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起3日內(nèi)編制權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書(shū)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所提交書(shū)面報(bào)告，通知該上市公司，并予公告A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A76.債權(quán)代理人的主要職責(zé)包括為解決由于投資人可能較為分散而導(dǎo)致的辦理抵質(zhì)押登記以及違約后追償不便等問(wèn)題，代理投資人履行接受資產(chǎn)抵押、行使抵押權(quán)、處置抵質(zhì)押資產(chǎn)等職責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A解析：

詳見(jiàn)NAFMII市場(chǎng)創(chuàng)新自律問(wèn)答（第六期）——資產(chǎn)擔(dān)保債務(wù)融資工具（