融資融券考試試題及答案

融資融券考試試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）

1.融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不是融資買(mǎi)入股票的條件？

A.賬戶(hù)資金充足

B.證券公司有足夠資金

C.股票屬于融資標(biāo)的

D.投資者信用良好

答案：D

2.融資融券業(yè)務(wù)中，融券賣(mài)出股票后，以下哪項(xiàng)操作是正確的？

A.直接平倉(cāng)

B.立即買(mǎi)入股票

C.等待股價(jià)下跌

D.賣(mài)出其他股票

答案：A

3.融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不是融券賣(mài)出的風(fēng)險(xiǎn)？

A.股價(jià)下跌

B.股價(jià)上漲

C.強(qiáng)制平倉(cāng)

D.利率變動(dòng)

答案：A

4.融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不是融資買(mǎi)入的風(fēng)險(xiǎn)？

A.股價(jià)下跌

B.股價(jià)上漲

C.強(qiáng)制平倉(cāng)

D.利率變動(dòng)

答案：B

5.融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不是融資融券業(yè)務(wù)的特點(diǎn)？

A.杠桿效應(yīng)

B.做空機(jī)制

C.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資

D.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

答案：C

6.融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不是融資融券交易的基本原則？

A.風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

B.收益共享

C.資金安全

D.信息披露

答案：B

7.融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不是投資者進(jìn)行融資融券交易時(shí)需要考慮的因素？

A.資金成本

B.市場(chǎng)趨勢(shì)

C.個(gè)人信用

D.股票分紅

答案：D

8.融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不是融資融券交易的監(jiān)管要求？

A.投資者適當(dāng)性管理

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.資金來(lái)源合法

D.交易時(shí)間自由

答案：D

9.融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不是融資融券交易的結(jié)算方式？

A.現(xiàn)金結(jié)算

B.股票結(jié)算

C.保證金結(jié)算

D.期貨結(jié)算

答案：D

10.融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪項(xiàng)不是融券賣(mài)出的交易規(guī)則？

A.賣(mài)出股票后獲得資金

B.買(mǎi)入股票后歸還股票

C.賣(mài)出股票后不能再次賣(mài)出

D.買(mǎi)入股票后可以再次賣(mài)出

答案：C

二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）

1.融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪些因素會(huì)影響融資利率？

A.市場(chǎng)資金面

B.證券公司資金成本

C.投資者信用等級(jí)

D.股票市場(chǎng)表現(xiàn)

答案：A,B,C

2.融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪些操作屬于融資買(mǎi)入？

A.買(mǎi)入股票

B.賣(mài)出股票

C.支付利息

D.歸還資金

答案：A,C,D

3.融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪些操作屬于融券賣(mài)出？

A.借入股票

B.賣(mài)出股票

C.買(mǎi)入股票

D.歸還股票

答案：A,B,D

4.融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪些因素會(huì)影響融券利率？

A.市場(chǎng)供求關(guān)系

B.證券公司資金成本

C.投資者信用等級(jí)

D.股票市場(chǎng)表現(xiàn)

答案：A,B,C

5.融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪些是融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)？

A.股價(jià)波動(dòng)

B.強(qiáng)制平倉(cāng)

C.利率變動(dòng)

D.信用評(píng)級(jí)下降

答案：A,B,C,D

6.融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪些是融資融券交易的監(jiān)管要求？

A.投資者適當(dāng)性管理

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.資金來(lái)源合法

D.交易時(shí)間限制

答案：A,B,C

7.融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪些是投資者進(jìn)行融資融券交易時(shí)需要考慮的因素？

A.資金成本

B.市場(chǎng)趨勢(shì)

C.個(gè)人信用

D.股票分紅

答案：A,B,C

8.融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪些是融資融券交易的結(jié)算方式？

A.現(xiàn)金結(jié)算

B.股票結(jié)算

C.保證金結(jié)算

D.期貨結(jié)算

答案：A,B,C

9.融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪些是融券賣(mài)出的交易規(guī)則？

A.賣(mài)出股票后獲得資金

B.買(mǎi)入股票后歸還股票

C.賣(mài)出股票后可以再次賣(mài)出

D.買(mǎi)入股票后可以再次賣(mài)出

答案：A,B,C

10.融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪些是融資買(mǎi)入的交易規(guī)則？

A.買(mǎi)入股票后支付利息

B.賣(mài)出股票后歸還資金

C.買(mǎi)入股票后可以再次買(mǎi)入

D.賣(mài)出股票后可以再次賣(mài)出

答案：A,B,C

三、判斷題（每題2分，共20分）

1.融資融券業(yè)務(wù)中，投資者可以無(wú)限期持有融資買(mǎi)入的股票。（×）

2.融資融券業(yè)務(wù)中，融券賣(mài)出后，投資者必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)歸還股票。（√）

3.融資融券業(yè)務(wù)中，投資者的信用評(píng)級(jí)越高，融資利率越低。（√）

4.融資融券業(yè)務(wù)中，投資者可以同時(shí)進(jìn)行融資買(mǎi)入和融券賣(mài)出。（√）

5.融資融券業(yè)務(wù)中，強(qiáng)制平倉(cāng)是指當(dāng)投資者的保證金比例低于規(guī)定值時(shí)，證券公司有權(quán)強(qiáng)制賣(mài)出投資者的股票。（√）

6.融資融券業(yè)務(wù)中，投資者的融資融券交易記錄不會(huì)影響其信用評(píng)級(jí)。（×）

7.融資融券業(yè)務(wù)中，投資者在融資買(mǎi)入股票后，如果股價(jià)下跌，投資者的虧損會(huì)放大。（√）

8.融資融券業(yè)務(wù)中，投資者在融券賣(mài)出股票后，如果股價(jià)上漲，投資者的虧損會(huì)放大。（√）

9.融資融券業(yè)務(wù)中，投資者的保證金比例越高，其融資融券的杠桿效應(yīng)越強(qiáng)。（×）

10.融資融券業(yè)務(wù)中，投資者在融資買(mǎi)入股票后，可以通過(guò)賣(mài)出股票來(lái)歸還資金。（√）

四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共20分）

1.簡(jiǎn)述融資融券業(yè)務(wù)中，投資者進(jìn)行融資買(mǎi)入的基本流程。

答案：投資者進(jìn)行融資買(mǎi)入的基本流程包括：向證券公司申請(qǐng)融資額度，證券公司審核通過(guò)后，投資者在融資額度內(nèi)買(mǎi)入股票，支付利息，最后在規(guī)定時(shí)間內(nèi)賣(mài)出股票歸還資金。

2.簡(jiǎn)述融資融券業(yè)務(wù)中，融券賣(mài)出的風(fēng)險(xiǎn)有哪些？

答案：融券賣(mài)出的風(fēng)險(xiǎn)包括：股價(jià)上漲導(dǎo)致虧損放大，強(qiáng)制平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)，以及利率變動(dòng)帶來(lái)的成本增加。

3.簡(jiǎn)述融資融券業(yè)務(wù)中，投資者如何控制融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)？

答案：投資者可以通過(guò)以下方式控制融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)：合理使用杠桿，設(shè)置止損點(diǎn)，分散投資，以及密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和政策變化。

4.簡(jiǎn)述融資融券業(yè)務(wù)中，投資者在進(jìn)行融資融券交易時(shí)需要考慮哪些因素？

答案：投資者在進(jìn)行融資融券交易時(shí)需要考慮的因素包括：資金成本、市場(chǎng)趨勢(shì)、個(gè)人信用、股票分紅以