第三屆“合規(guī)文化節(jié)”3月考試題庫(kù)題庫(kù)（250道）

第三屆“合規(guī)文化節(jié)”3月考試題庫(kù)

1、票據(jù)是現(xiàn)代商品貨幣經(jīng)濟(jì)（）的產(chǎn)物。一一［單選題］

A現(xiàn)金結(jié)算

B金銀結(jié)算

C非現(xiàn)金結(jié)算

D貿(mào)易結(jié)算

正確答案：C

2、金融創(chuàng)新就是（）。一一［單選題］

A在金融領(lǐng)域內(nèi)創(chuàng)造金融工具

B銀行的信用創(chuàng)造

C在金融領(lǐng)域內(nèi)各種要素實(shí)行新的組合

D在金融市場(chǎng)上開(kāi)展金融業(yè)務(wù)

正確答案：C

3、中央銀行在運(yùn)用貨幣政策進(jìn)行金融宏觀調(diào)控時(shí)，主要是通過(guò)調(diào)控（）來(lái)影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活

的。一一［單選題］

A貨幣需求

B貨幣供給

C國(guó)民生產(chǎn)總值

D國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值

正確答案：B

4、商業(yè)銀行存放在中央銀仃的一般性存款的作用之一是用來(lái)滿足轉(zhuǎn)結(jié)算的需要，另一作用是

用來(lái)（）。一一［單選題］

A擴(kuò)大貸款規(guī)模

B調(diào)劑庫(kù)存現(xiàn)金余額

C增加資本

D增加存放同業(yè)存款

正確答案：B

5、反映銀行資本凈額與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額的比例關(guān)系為（）。一一［單選題］

A資本充足率指標(biāo)

B風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)指標(biāo)

C經(jīng)營(yíng)收益率比例指標(biāo)

D資產(chǎn)盈利比例指標(biāo)

正確答案：A

6、直接融資方式下的信用工具是（）。一一［單選題］

A貸款契約

B貼現(xiàn)票據(jù)

C有價(jià)證券

D貸款證

正確答案：C

7、從商業(yè)銀行稅后利潤(rùn)中分配的項(xiàng)目是（）?！蹎芜x題］

A業(yè)務(wù)管理費(fèi)

B營(yíng)業(yè)稅

C彌補(bǔ)以前年度虧損

D利息支出

正確答案：C

8、信用創(chuàng)造是（）通過(guò)相關(guān)業(yè)務(wù)創(chuàng)造出更多的存款貨幣的行為。一一L單選題」

A信托公司

B保險(xiǎn)公司

C投資銀行

D商業(yè)銀行

正確答案：D

9、國(guó)際收支所反映的是經(jīng)濟(jì)交易，并且必須是經(jīng)濟(jì)中.一一［單選題］

A居民之間發(fā)生的經(jīng)濟(jì)交易

B居民與非居民之間發(fā)生的經(jīng)濟(jì)交易

C非居民之間發(fā)生的經(jīng)濟(jì)交易

D居民之間或非居民之間發(fā)生的經(jīng)濟(jì)交易

正確答案：B

10、通貨膨脹可以按其成因分為很多類(lèi)型，（）所引發(fā)的通貨膨張稱(chēng)為需求拉上型通貨膨脹一

一［單選題］

A因預(yù)期成本增長(zhǎng)而導(dǎo)致的消費(fèi)支出增長(zhǎng)

B因?qū)嶋H成本增長(zhǎng)而導(dǎo)致的消費(fèi)支出增長(zhǎng)

C因工資增長(zhǎng)而導(dǎo)致的消費(fèi)支出增長(zhǎng)

D因工會(huì)活動(dòng)而導(dǎo)致的工資增長(zhǎng)

正確答案：C

11、在套利操作中，套利者通過(guò)即期外匯交易買(mǎi)入高利率貨幣，同時(shí)做一筆遠(yuǎn)期外匯交易，賣(mài)

出與短期投資期限相吻合的該貨幣。這種用來(lái)防范匯率風(fēng)險(xiǎn)的交易是（）一一［單選題］

A遠(yuǎn)期外匯交易

B貨幣期貨交易

C貨幣期權(quán)交易

D掉期交易

正確答案：D

12、中央銀行買(mǎi)賣(mài)證券的目的是為了（）一一［單選題］

A央行的盈利

B增加財(cái)政收入

C調(diào)控貨幣供應(yīng)量

D增加商業(yè)銀行盈利

正確答案：C

13、資產(chǎn)管理理論是以商業(yè)銀行資產(chǎn)的（）為重點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)管理理論。一一［單選題］

A盈利性和流動(dòng)性

B流動(dòng)性

C安全性和流動(dòng)性

D盈利性和安全性

正確答案：C

14、下列何項(xiàng)屬于行政裁決（）一一［單選題］

A行政機(jī)關(guān)對(duì)行政糾紛的裁決

B人民法院對(duì)行政糾紛的裁決

C行政機(jī)關(guān)對(duì)特定民事糾紛的裁決

D行政機(jī)關(guān)對(duì)行政區(qū)域邊界糾紛的裁決

正確答案：C

15、商業(yè)銀行實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)，（），自負(fù)盈虧，自我約束的經(jīng)營(yíng)方針。一一［單選題］

A自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

B自我發(fā)展

C自律行為

B自身安全

正確答案：A

16、偽造、冒用、盜用他人的電子簽名，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任，給他人造成損失的，依

法承擔(dān)（）責(zé)任。一一［單選題］

A行政

B道義

C民事

D社會(huì)輿論

正確答案：C

17、商業(yè)銀行修改章程，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)（）批準(zhǔn)。一一［單選題］

A中國(guó)人民銀行

B國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C董事會(huì)

D股東大會(huì)

正確答案：B

18、合同終止以后當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循保密和忠實(shí)等義務(wù)，此種義務(wù)在學(xué)術(shù)上稱(chēng)為后契約義務(wù)。此

種義務(wù)的依據(jù)是（）一一［單選題］

A自愿原則

B合法原則

C誠(chéng)實(shí)信用原則

D協(xié)商原則

正確答案：C

19、行政許可法規(guī)定可以設(shè)定行政許可的事項(xiàng)，尚未制定法律、行政法規(guī)的，（）可以設(shè)定行政

許可。一一［單選題］

A地方性法規(guī)

B省以下政府規(guī)定

C部門(mén)規(guī)章

D行政機(jī)關(guān)內(nèi)部規(guī)定

正確答案：A

20、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)從事監(jiān)督管理工作的人員貪污受購(gòu)、泄露國(guó)家秘密或者所知悉的商業(yè)

秘密，尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予（）。一一［單選題］

A50萬(wàn)元罰款

B行政處分

C萬(wàn)元罰款

D拘留

正.確答案：B

21、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定，如實(shí)（）披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)

管理狀況、董事和高級(jí)管理人員變更以及其他重大事項(xiàng)等唁息。一一［單選題］

A在本系統(tǒng)內(nèi)部

B在一定范圍

C向社會(huì)公眾

D在金融系統(tǒng)

正確答案：C

22、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供除瞞重要事實(shí)的會(huì)il報(bào)表的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并

可以處（）罰款一一［單選題］

A二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

B五十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下

C五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下

D二百萬(wàn)元以上

正確答案：A

23、商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，（）可以對(duì)該銀行實(shí)行接

管。一一［單選題］

A人民銀行

B國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C財(cái)政部

D地方政府

正確答案：B

24、行政機(jī)關(guān)單方面變更和解除合同的，受到損失的相對(duì)方（）一一［單選題］

A應(yīng)當(dāng)?shù)玫窖a(bǔ)償

B應(yīng)當(dāng)為公共利益忍受損失

C只能得到賠禮道歉

D不能得到法律救濟(jì)

正確答案：A

25、公司法規(guī)定如果股東大會(huì)表決方式違反了公司章程，可以（）一一［單選題］

A已獲半數(shù)以上股東認(rèn)可，該表決不可撤銷(xiāo)

R請(qǐng)求法院予以撤銷(xiāo)

C修改公司章程

D更換股東

正確答案：B

26、行政許可的實(shí)施機(jī)關(guān)可以對(duì)已設(shè)定行政許可的實(shí)施情況及存在的必要性適時(shí)進(jìn)行評(píng)價(jià),并

將意見(jiàn)報(bào)告（）。一一［單選題］

A本級(jí)人民代表大會(huì)

B上級(jí)行政機(jī)關(guān)

C省、自治區(qū)、直轄市人民政府

D行政許可的設(shè)定機(jī)關(guān)

正確答案：D

27、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種,應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查

批準(zhǔn)或者0。一一［單選題］

A同意

B備案

C認(rèn)可

I)登記

正確答案：B

28、對(duì)于“銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員”，下列說(shuō)法不正確的是（）?！蹎芜x題］

A應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事

B不得利用職務(wù)之便牟取不正當(dāng)?shù)睦?/p>

C根據(jù)特殊需要，可以在保險(xiǎn)、證券等其它金融機(jī)構(gòu)中兼任職務(wù)

D依法保守國(guó)家秘密

正確答案：C

29、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)在（）范圍內(nèi)履行監(jiān)督管理職責(zé)。一一［單選題］

A法律規(guī)定

B國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的授權(quán)

C法規(guī)規(guī)定

D人民銀行授權(quán)

正確答案：B

30、合同權(quán)利和義務(wù)的概括轉(zhuǎn)移（）一一［單選題］

A是合同當(dāng)事人一方將其合同權(quán)利和義務(wù)一并轉(zhuǎn)移給第三人，由該第三人概括地繼受之

B只能轉(zhuǎn)移全部合同權(quán)利和義務(wù)

C只能基于當(dāng)事人之間的合同行為發(fā)生

D不包括企業(yè)合并的情形

正確答案：A

31、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》的通知中指此

流動(dòng)性缺口率為90天內(nèi)表內(nèi)外流動(dòng)性缺口與90天內(nèi)到期表內(nèi)外流動(dòng)性資產(chǎn)之比,不應(yīng)低于（）。

——［單選題］

A-0.1

B0.1

C0.15

D-0.15

正確答案：A

32、監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)金融系統(tǒng)工作人員違反規(guī)章制度的，有權(quán)建議或責(zé)令（）給予紀(jì)律處分，并將

處分結(jié)果告知監(jiān)管部門(mén)。一一［單選題］

A違反規(guī)章制度人員所在金融機(jī)構(gòu)

B監(jiān)管部門(mén)派出機(jī)構(gòu)

C監(jiān)管機(jī)構(gòu)紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)

D監(jiān)管人員

正確答案：A

33、債務(wù)人欲將合同的義務(wù)全部或者部分轉(zhuǎn)移給第三人，則（）一一［單選題］

A應(yīng)當(dāng)通知債權(quán)人

B應(yīng)當(dāng)經(jīng)債權(quán)人同意

C不必經(jīng)債權(quán)人同意

D不必通知債權(quán)人

正確答案：B

34、中華人民共和國(guó)民法調(diào)整的法律關(guān)系是0一—［單選題］

A行政管理關(guān)系

B平等主體的公民之間、法人之間、公民和法人之間的財(cái)產(chǎn)關(guān)系和人身關(guān)系

C違法犯罪與刑罰關(guān)系

D政治關(guān)系

正確答案：B

35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，情節(jié)特別

嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以（）?！蹎芜x題］

A加倍罰款

B處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款

C貨令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證

D發(fā)布取締令

正確答案：C

36、根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列不屬于支票絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的是0。一一［單選題］

A付款人名稱(chēng)

B確定的金額

C無(wú)條件支付的“委托”付款日期

D付款日期

正確答案：D

37、應(yīng)合同當(dāng)事人的請(qǐng)求，由人民法院予以撤銷(xiāo)的合同（）一一［單選題］

A自人民法院決定撤銷(xiāo)之日起不發(fā)生法律效力

B自合同訂立時(shí)起不發(fā)生法律效力

C自人民法院受理請(qǐng)求之日起不發(fā)生法律效力

D自合同規(guī)定的生效日起不發(fā)生法律效力

正確答案：B

38、下列說(shuō)法正確的是：（j——L單選題」

A某商業(yè)銀行投資為自己建了一座現(xiàn)代化的辦公大樓，說(shuō)明商業(yè)銀行投資房地產(chǎn)業(yè)是不受法律

限制的

B債轉(zhuǎn)股的嘗試表明按照國(guó)務(wù)院行政法規(guī)的新規(guī)定,商業(yè)銀行突破了原有的限制，可以以占有一

定股份的形式向企業(yè)投資

C商業(yè)銀行可以進(jìn)行政府債券的買(mǎi)賣(mài)說(shuō)明法律不限制其對(duì)政府貸款

D《商業(yè)銀行法》修改后，商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營(yíng)已有所松動(dòng)

正確答案：D

39、行政案件由。人民法院管轄。一一［單選題］

A最初作出具體行政行為的行政機(jī)關(guān)所在地

B原告所在地

C共同管轄

D中央

正確答案：A

40、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理評(píng)級(jí)體系和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，

根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）和風(fēng)險(xiǎn)狀況,確定對(duì)其現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施。

----［單選題］

A機(jī)構(gòu)大小

B網(wǎng)點(diǎn)多少

C評(píng)級(jí)情況

D人員結(jié)構(gòu)

正確答案：C

41、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)（）設(shè)立派出機(jī)構(gòu)。一一［單選題］

A法律法規(guī)的規(guī)定

B金融機(jī)構(gòu)的要求

C履行職責(zé)的需要

D行政區(qū)劃

正確答案：C

42、未記載付款人的票據(jù)喪失（）一一［單選題］

A可以掛失止付

B不可掛失止付

C向法院提起訴訟

D向前手追索

正確答案：B

43、逆向選擇是指（）一一［單選題］

A由于信息不對(duì)稱(chēng)造成的交易過(guò)程中的“劣勝優(yōu)汰”現(xiàn)象

B市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)過(guò)程中有實(shí)力的競(jìng)爭(zhēng)者選擇沒(méi)有實(shí)力的做交易

C消費(fèi)者、交易時(shí)寧可選擇質(zhì)量差?點(diǎn)但更便宜的商品

D消費(fèi)者交易時(shí)為保證質(zhì)量寧可選擇價(jià)格更貴一些的商品

正確答案：A

44、如果人們預(yù)期利率上升，貝I］（）——［單選題］

A多買(mǎi)債券、少存貨幣

B少存貨幣、多買(mǎi)債券

C賣(mài)出債券、多存貨幣

D少買(mǎi)債券、少存貨幣

正確答案：C

45、超額存款準(zhǔn)備金等于（）一一［單選題］

A庫(kù)存現(xiàn)金+商業(yè)銀行在中央銀行的存款

B法定存款準(zhǔn)備金率X庫(kù)存現(xiàn)金

C存款準(zhǔn)備金-法定存款準(zhǔn)備金

D法定存款準(zhǔn)備金率X存款總額

正確答案：C

46、代理會(huì)計(jì)事務(wù)實(shí)質(zhì)上是銀行利用其（）為客戶提供一種信用服務(wù)一一［單選題］

A財(cái)務(wù)職能

B管理職能

C服務(wù)職能

D咨詢職能

正確答案：A

47、信用擴(kuò)張是現(xiàn)代信用貨幣制度下貨幣供給機(jī)制的重要內(nèi)容，在我國(guó)能夠擴(kuò)張信用、創(chuàng)造

派生存款的金融機(jī)構(gòu)是（）一一［單選題］

A中央銀行

B商業(yè)銀行

C信托投資公司

D保險(xiǎn)公司

正確答案：B

48、貨幣政策最終目標(biāo)之間基本統(tǒng)一的是（）一一［單選題］

A經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與充分就業(yè)

B穩(wěn)定物價(jià)與充分就業(yè)

C穩(wěn)定物價(jià)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

D經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡

正確答案：A

49、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理是圍繞回避利率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)而進(jìn)行的，因而其核心是（）一一［單選

題］

A現(xiàn)金管理

B信貸管埋

C風(fēng)險(xiǎn)管理

D利率管理

正確答案：1）

50、商業(yè)銀行吸收的存款不能完全用于放款或投資，必須將一定比例存入中央銀行形成（）一

一［單選題］

A再貸款

R存款準(zhǔn)備金

C再貼現(xiàn)

D超額準(zhǔn)備金

正確答案：B

51、某公司是一個(gè)有較多未分配利潤(rùn)的工業(yè)企業(yè)。下面是上年度發(fā)生的幾筆經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，在這

些業(yè)務(wù)發(fā)生前后速動(dòng)資產(chǎn)都超過(guò)了流動(dòng)負(fù)債。若:將積壓的一部分存貨核銷(xiāo)作為損失，將會(huì)

（）——［單選題］

A降低速動(dòng)比率

B增加營(yíng)運(yùn)資本

C降低流動(dòng)比

D降低流動(dòng)比率，也降低速動(dòng)比率

正確答案：C

52、商業(yè)銀行創(chuàng)新表外業(yè)務(wù)的直接動(dòng)機(jī)是（）一一［單選題］

A規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

B逃避金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)資本金的要求

C市場(chǎng)需求

I）追逐利潤(rùn)

正確答案：B

53、超額存款準(zhǔn)備金與實(shí)際存款準(zhǔn)備金之間的數(shù)量關(guān)系為（）一一［單選題］

A前者:后者

B前者）后者

C前者〈后者

D不確定

正確答案：C

54、某公司是一個(gè)有較多未分配利潤(rùn)的工業(yè)企業(yè)。下面是上年度發(fā)生的幾筆經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，在這

些業(yè)務(wù)發(fā)生前后速動(dòng)資產(chǎn)都超過(guò)了流動(dòng)負(fù)債。若:收回當(dāng)期應(yīng)收賬款若干將會(huì)（）一一［單選題］

A增加流動(dòng)比率

B降低流動(dòng)比率

C不改變流動(dòng)比率

D降低速動(dòng)比率

正確答案：C

55、實(shí)現(xiàn)有效金融深化和創(chuàng)新的條件中，（）是政府不該做的一一［單選題］

A政府應(yīng)該或明或暗的充當(dāng)某種市場(chǎng)參與者的角色以帶動(dòng)市場(chǎng)發(fā)展

R成為直正的以促進(jìn)市場(chǎng)有效發(fā)展為最重要目標(biāo)的市場(chǎng)管理者

C高效地履行市場(chǎng)監(jiān)督者的職能

D使政府的投融資及宏觀調(diào)控需要更多地通過(guò)市場(chǎng)進(jìn)行

正確答案：A

56、表外業(yè)務(wù)與其他中間業(yè)務(wù)的最大區(qū)別在于（）不同一一［單選題］

A經(jīng)營(yíng)目的

B承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)

C收入的來(lái)源

D財(cái)務(wù)的處理

正確答案：B

57、金融機(jī)構(gòu)因電子銀行系統(tǒng)升級(jí)、調(diào)試等原因，需要按計(jì)劃暫時(shí)停止電子銀行服務(wù)的,應(yīng)選擇

適當(dāng)?shù)臅r(shí)間，盡可能減少對(duì)客戶的影響，并至少提前。天在其網(wǎng)站上予以公告一一［單選題］

A1天

B2天

C3天

D4天

正確答案：C

58、商業(yè)銀行（）應(yīng)評(píng)估、審查表外業(yè)務(wù)的重大風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，掌握表外業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況,

對(duì)表外業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)最終責(zé)任。一一匚單選題］

A董事會(huì)或高級(jí)管理層

B董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)

C股東大會(huì)或董事會(huì)

D風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或高級(jí)管理層

正確答案：A

59、商業(yè)銀行應(yīng)建立嚴(yán)格的授信風(fēng)險(xiǎn)垂直管理體制，對(duì)授信進(jìn)行0一一［單選題］

A授權(quán)管理

B轉(zhuǎn)授權(quán)管理

C統(tǒng)一管理

D分級(jí)管理

正確答案：C

60、商業(yè)銀行對(duì)外開(kāi)立的一年期以上遠(yuǎn)期信用證屬（）一一［單選題］

A遠(yuǎn)期項(xiàng)目

B資本項(xiàng)目

C貿(mào)易項(xiàng)目

D資本、貿(mào)易共同項(xiàng)目

正確答案：B

61、“離岸銀行業(yè)務(wù)”是指：（）一一［單選題］

A海外設(shè)立的分支行所從事的金融活動(dòng)

B銀行吸收非居民的資金，服務(wù)于非居民的金融活動(dòng)

C銀行吸收非居民的資金,服務(wù)于居民的金融活動(dòng)

D銀行吸收居民的資金，服務(wù)于非居民的金融活動(dòng)

正確答案：B

62、我行第三屆合規(guī)文化節(jié)整章建制活動(dòng)由。牽頭并組織實(shí)施,各管理部門(mén)根據(jù)部門(mén)職責(zé)，本著

“瘦身、實(shí)用、便捷”的原則，對(duì)我行現(xiàn)行制度進(jìn)行查漏補(bǔ)缺，梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)做到“制度先行”，

確保各項(xiàng)工作有序開(kāi)展，有法可依，有章可循。一一［單選題］

A稽核內(nèi)審部

B綜合管理部

C信貸管理部

I)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部

正確答案：B

63、（）每季度組織開(kāi)展案例分析培訓(xùn)，就本季度審計(jì)檢查的相關(guān)問(wèn)題,對(duì)照監(jiān)管及我行制度詳細(xì)

解讀風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn);一一［單選題］

A稽核內(nèi)審部

B綜合管理部

C信貸管理部

D市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部

正確答案：A

64、商業(yè)銀行重大關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行。以上，

或商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行（）以上的交易

——［單選題］

A資產(chǎn)總額1%,資產(chǎn)總額5%

B資產(chǎn)總額10%,資產(chǎn)總額15%

C資本凈額1%,資本凈額5%

D資本凈額10%,資本凈額15%

正確答案：C

65、表外業(yè)務(wù)質(zhì)量考核指標(biāo)包括表外業(yè)務(wù)墊款比例、墊款比例變化、墊款余額變化、墊款余額

變化率、墊款余額變化幅度和0一一［單選題〕

A墊款比例變化幅度

B表外業(yè)務(wù)制度的制定與執(zhí)行

C形成墊款的責(zé)任追究

D墊款的原因

正確答案：A

66、根據(jù)《銀行開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》，小企業(yè)周轉(zhuǎn)資金貸款期限最長(zhǎng)為()天，期滿

須清本清息。一一［單選題］

A90

B180

C270

D360

正確答案：D

67、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)至少()對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系各個(gè)組成部分和環(huán)節(jié)的準(zhǔn)確、

可靠、充分和有效性進(jìn)行獨(dú)立的審查和評(píng)價(jià)。一一［單選題］

A每年一次

B每季度一次

C每年兩次

D每三年一次

正確答案：A

68、未設(shè)立董事會(huì)的商業(yè)銀行，重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)審查后，提

交()批準(zhǔn)——［單選題］

A監(jiān)事會(huì)

B經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)

C獨(dú)立董事

D上級(jí)行

正確答案：B

69、商業(yè)銀行授信工作人員《對(duì)商業(yè)銀行法》規(guī)定的關(guān)系人申請(qǐng)的客戶授信業(yè)務(wù)，應(yīng)0-

［單選題］

A向部門(mén)負(fù)責(zé)人匯報(bào)后，方能受理

B申請(qǐng)回避

C拒絕受理

D可以受理，但需要兩人以上同時(shí)受理

正確答案：R

70、商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)成員不得少于()人，并由。擔(dān)任負(fù)責(zé)人一一［單選題］

A三,獨(dú)立董事

B三,董事長(zhǎng)

C五,監(jiān)事長(zhǎng)

D五,董事長(zhǎng)

正確答案：A

71、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改及無(wú)理拒報(bào)泵行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料，由國(guó)務(wù)院艱行

業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正并處以（）罰款。一一［單選題］

A30萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

B20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

C10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下

D10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

正確答案：B

72、根據(jù)《銀行開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》，銀行開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)實(shí)行客戶經(jīng)理制，在

具體管理中，每（）位客戶經(jīng)理管理一批客戶一一［單選題］

A一位

B兩位

C三位

D四位

正確答案：B

73、不良資產(chǎn)分析包括不良貸款分析?、非信貸資產(chǎn)分析Q——［單選題］

A匯率風(fēng)險(xiǎn)分析

B表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析

C市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析

D利率風(fēng)險(xiǎn)分析

正確答案：B

74、汽車(chē)貸款的貸款期限（含展期）不得超過(guò)（）年，其中，二手車(chē)貸款的貸款期限（含展期）不得超

過(guò)（）年，經(jīng)銷(xiāo)商汽車(chē)貸款的貸款期限不得超過(guò)。年。一一［單選題］

A8,3,1

B5,3,1

C7,3,2

D10,5,3

正確答案：R

75、貸款人在短期貸款到期（）之前，應(yīng)當(dāng)向借款人發(fā)送還本付息通知單。一一［單選題］

A一個(gè)星期

B二個(gè)星期

C三個(gè)星期

D四個(gè)星期

正確答案：C

76、按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，當(dāng)客戶發(fā)生突發(fā)事件時(shí)，商'業(yè)銀行應(yīng)（），并依法及時(shí)

做出是否更改原授信資料的意見(jiàn)一一［單選題］

A立即收回貸款

B立即停止結(jié)算

C立即派員實(shí)地調(diào)查

D立即參與事件

正確答案：C

77、按照《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行應(yīng)創(chuàng)造良好的授信工作環(huán)境,采取各種有效

方式和途徑,使授信工作人員（），熟悉授信工作職責(zé)和盡職要求,不斷提高授信工作能力。

［單選題］

A明確授信風(fēng)險(xiǎn)控制要求

B盡職授信工作

C提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

D舒心工作

正確答案：A

78、依照《貸款通則》的規(guī)定，除（）以外，貸款人發(fā)放貸款，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。但經(jīng)貸款審

查、評(píng)估，確認(rèn)借款人資信良好，確能償還貸款的，可以不提供擔(dān)保。一一［單選題］

A自營(yíng)貸款

B委托貸款

C特定貸款

D長(zhǎng)期貸款

正確答案：B

79、根據(jù)《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行下列企事業(yè)法人授唁對(duì)

象不能稱(chēng)為集團(tuán)客戶的是（）一一［單選題］

A在股權(quán)上或者經(jīng)營(yíng)決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人

B共同擁有第三方企事業(yè)法人的股份

C主要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理人員或與其關(guān)系密切的家庭成員共同直接控制或間接控制

D在股權(quán)上或者經(jīng)營(yíng)決策上被其他企事業(yè)法人控制

正確答案：B

80、當(dāng)移動(dòng)金融設(shè)備使用支行（部門(mén)、中心）人員調(diào)離支行（部門(mén)、中心）或離職時(shí)，應(yīng)及時(shí)收回

設(shè)備，且要求在。個(gè)工作日內(nèi)作退繳處理。一一［單選題］

A1

B2

C3

D5

正確答案：B

81、一手車(chē)按揭貸款的貸款期限（含展期）最長(zhǎng)不得超過(guò)（）年一一［單選題］

A2

B3

C5

D10

正確答案：C

82、二手車(chē)按揭貸款額度不得超過(guò)購(gòu)車(chē)價(jià)格的（）。一一［單選題］

A百分之五十

B百分之六十

C百分之七十

D百分之八十

正確答案：C

83、《個(gè)人消費(fèi)貸款管理辦法》中規(guī)定購(gòu)買(mǎi)家電貸款最高額度不超過(guò)裝澇裝修總價(jià)值的

-［單選題］

A百分之五十

B口分之六十

C百分之七十

D百分之八十

正確答案：1）

84、總行對(duì)外新招聘的客戶經(jīng)理,原來(lái)無(wú)客戶經(jīng)理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的,給予最長(zhǎng)（）觀察期,觀察期等級(jí)

參照見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理。一一［單選題］

A一個(gè)月

R三個(gè)月

C半年

D一年

正確答案：D

85、個(gè)人消費(fèi)貸款的期限最長(zhǎng)不超過(guò)。年一一［單選題］

A3

B5

C8

D10

正確答案：D

86、（）負(fù)責(zé)對(duì)移動(dòng)金融設(shè)備集中建檔管理，做好設(shè)備領(lǐng)用登記表;一一［單選題］

A科技運(yùn)營(yíng)部

B資金財(cái)務(wù)部

C綜合管理部

D信貸管理部

正確答案：C

87、（）負(fù)責(zé)移動(dòng)金融總體運(yùn)行管理,負(fù)責(zé)各條線移動(dòng)金融業(yè)務(wù)功能的運(yùn)行維護(hù);一一［單選題］

A科技運(yùn)營(yíng)部

B資金財(cái)務(wù)部

C綜合管理部

D信貸管理部

正確答案：D

88、《個(gè)人消費(fèi)貸款管理辦法》中規(guī)定借款人年齡與貸款期限之和不得超過(guò)0周歲;一一二單選

題］

A55

B60

C6b

D70

正確答案：C

89、（）負(fù)責(zé)移動(dòng)金融平臺(tái)技術(shù)支持。一一［單選題］

A科技運(yùn)營(yíng)部

B資金財(cái)務(wù)部

C綜合管理部

I）信貸管理部

正確答案：A

90、信貸業(yè)務(wù)從業(yè)時(shí)間不足12個(gè)月的，原則上等級(jí)評(píng)定直接為（）。一一［單選題］

A見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理

B初級(jí)客戶經(jīng)理

C中級(jí)客戶經(jīng)理

D高級(jí)客戶經(jīng)理

正確答案：A

91、本行信貸業(yè)務(wù)責(zé)任追究實(shí)施()，對(duì)符合條件的信貸業(yè)務(wù)，即啟動(dòng)問(wèn)責(zé)程序。一一［單選題］

A靜態(tài)管理

B動(dòng)態(tài)管理

C隨時(shí)管理

D持續(xù)管理

正確答案：B

92、本行信貸業(yè)務(wù)問(wèn)責(zé)權(quán)力機(jī)構(gòu)為0——［單選題］

A貸審會(huì)

B信貸管理部

C不良貸款問(wèn)責(zé)部門(mén)

D不良貸款問(wèn)責(zé)委員會(huì)

正確答案：I)

93、不良貸款問(wèn)貨委員會(huì)指定。作為日常工作辦公室。一一［單選題］

A稽核內(nèi)審部

B信貸管理部

C資產(chǎn)保全部

D綜合管理部

正確答案：B

94、我行信貸業(yè)務(wù)問(wèn)責(zé)工作原則上多長(zhǎng)時(shí)間開(kāi)展一次一一二單選題］

A每月

B每季度

C每半年

D每一年

正確答案：B

95、我行信貸業(yè)務(wù)問(wèn)責(zé)采取()模式,一一［單選題］

A商議討論

B聽(tīng)證商議

C聽(tīng)證討論

D聽(tīng)證辯論

正確答案：C

96、我行信貸業(yè)務(wù)問(wèn)責(zé)中經(jīng)濟(jì)賠償標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)已問(wèn)責(zé)不良貸款余額分段制定，按()計(jì)算賠償額一

-［單選題］

A累進(jìn)法

B分段累進(jìn)法

C累加法

D分段累加法

正確答案：B

97、我行對(duì)于存在事實(shí)過(guò)錯(cuò)、人為疏漏、故意隱瞞、虛假表述，或由于敷衍應(yīng)付、工作痕跡粗

糙、相關(guān)登記混亂、信息披露不全等導(dǎo)致難以界定信貸人員盡職操守的其他惰形，將加重經(jīng)濟(jì)

賠償比例，最高為標(biāo)準(zhǔn)值的()。一一［單選題］

A百分之五十

B百分之一百

C百分之一百五十

D'百分之兩百

正確答案：I)

98、根據(jù)我行貸款業(yè)務(wù)移交后的貨任劃分，貸款業(yè)務(wù)移交后3個(gè)月內(nèi)，支行(營(yíng)業(yè)部)對(duì)接交的無(wú)

異議貸款承擔(dān)()的責(zé)任;一一［單選題］

A百分之三十

B百分之五十

C百分之八十

D'百分之一百

正確答案：1)

99、不良貸款清收或有效盤(pán)活后,經(jīng)濟(jì)賠償可根據(jù)時(shí)效按比例予以返還,時(shí)效起點(diǎn)為問(wèn)責(zé)處罰文

件簽發(fā)日。經(jīng)濟(jì)賠償返還工作原則上()開(kāi)展一次。一一［單選題］

A每月

B每季度

C每半年

D每一年

正確答案：R

100、通過(guò)()方式返還經(jīng)濟(jì)賠償后，又發(fā)生不良且符合問(wèn)責(zé)條件的，應(yīng)再次進(jìn)行問(wèn)責(zé)。一一〔單選

題］

A盤(pán)活

B化解

C借新還舊

D還舊結(jié)息

正確答案：A

101、我國(guó)商業(yè)銀行附屬資本包括（）。一一［多選題］

A一般準(zhǔn)備

B長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)

C普通股溢價(jià)

D營(yíng)業(yè)外收入

正確答案：AB

102、下列屬于銀行安全性管理指標(biāo)的有（）?！鄱噙x題］

A負(fù)債成本比例

B貸款質(zhì)量

C風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

D股東貸款比例

正確答案：BCD

103、貸款管理是商'也銀行資產(chǎn)管理的重點(diǎn)，其主要內(nèi)容行（）。一一［多選題］

A貸款長(zhǎng)、短期限結(jié)構(gòu)管理

B對(duì)內(nèi)部職員和關(guān)系客戶的貸款予以限制

C貸款風(fēng)險(xiǎn)管理

D信用貸款和抵押貸款的比例管理

正確答案：ABCD

104、商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的創(chuàng)新主要表現(xiàn)在（）。一一［多選題］

A貸款結(jié)構(gòu)的改變

B貸款業(yè)務(wù)表外化

C與市場(chǎng)利率密切相關(guān)的貸款形式不斷出現(xiàn)

D貸款證券化

正確答案：ABCD

105、銀行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債管理必須具備的條件是（）.一一［多選題］

A信貸資產(chǎn)質(zhì)量良好

B二級(jí)銀行體制

C財(cái)務(wù)分析制度嚴(yán)格規(guī)范

D靈活有效的資金調(diào)度體系

正確答案：BCD

106、我國(guó)金融交易技術(shù)的創(chuàng)新內(nèi)容主要包括（）。一一二多選題］

A銀行聯(lián)行業(yè)務(wù)

B速匯即付銀行.'業(yè)務(wù)

C“三鐵”銀行業(yè)務(wù)

D電話銀行業(yè)務(wù)

正確答案：ABD

107、商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制的基本特征有（）。一一［多選題］

A職責(zé)分離、相互制約的部門(mén)和崗位設(shè)置

B縱向的授權(quán)與審批制度

C監(jiān)事會(huì)有效的工作制度

D完善的信息系統(tǒng)

正確答案：ABD

108、我國(guó)經(jīng)營(yíng)性金融機(jī)構(gòu)包括（）。一一I.多選題」

A信用合作機(jī)構(gòu)

B政策性銀行

C證券公司

D保險(xiǎn)公司

正確答案：ABCD

109、下列選項(xiàng)中屬于商業(yè)艱行可以經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)有（）一一:多選題］

A辦理敷據(jù)承兌與貼現(xiàn)

B提供保管箱服務(wù)

C代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券

D辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算

正確答案：ABCD

110、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)

構(gòu)批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取下列措施（——［多選題］

A責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)

B限制分配紅利和其他收入

C責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利

D停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)

正確答案：ABCD

111、在有限自然資源開(kāi)發(fā)利用、國(guó)有土地的使用過(guò)程中，哪種情形可以依法申請(qǐng)行政復(fù)議或提

起行政訴訟？0——［多選題］

A不采用招標(biāo)、拍賣(mài)等公平競(jìng)爭(zhēng)的方式

B違反招標(biāo)、拍賣(mài)程序

C損害申請(qǐng)人其它合法權(quán)益

D競(jìng)標(biāo)不成功

正確答案：ABC

112、設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）一一［多選題］

A有符合《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程

B有符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額

C應(yīng)有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度

D有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

正確答案:ABCD

113、為了保護(hù)存款人的利益，《商業(yè)銀行法》對(duì)存款人給予了特別的保護(hù)措施規(guī)定了（）一

［多選題］

A存款自愿、取款自由的原則

B商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人的存款查詢

C商業(yè)銀行向中國(guó)人民銀行交存存款準(zhǔn)備金

D商業(yè)銀行留足備付金

正確答案：ABCD

114、金融機(jī)構(gòu)有（）之一,同級(jí)人民銀行暫停對(duì)其辦理再貼現(xiàn)，情節(jié)嚴(yán)重的，由其上級(jí)行責(zé)令其

暫停承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù):一一:多選題］

A對(duì)未以商品交易為基礎(chǔ)的商業(yè)匯票辦理承兌、貼現(xiàn)的

B將未以商品交易為基礎(chǔ)的商業(yè)匯票用于申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)的

C越權(quán)承兌商業(yè)匯票的

D未按規(guī)定辦理票據(jù)查復(fù)或查復(fù)內(nèi)容不真實(shí)的

正確答案：ABCD

115、對(duì)單位存款,商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查洵，但（）另有規(guī)定的除外一一［多選

題］

A法律

B行政法規(guī)

C地方法規(guī)

D制度規(guī)定

正確答案：AB

116、為了維護(hù)商業(yè)銀行的安全，《商業(yè)銀行法》規(guī)定r商業(yè)銀行在進(jìn)行貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守

下列資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定。下列的規(guī)定正確的是（）一一［多選題］

A資本充足率不得低于8%

B貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)75%

C流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于40%

D對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)8%

正確答案：AB

117、當(dāng)事人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法從重行政處罰（）一一［多選題］

A違法行為情節(jié)特別惡劣的

B當(dāng)事人違法屢教不改的

C對(duì)監(jiān)管人員態(tài)度不好

D隱匿、銷(xiāo)毀違法證據(jù)，或?yàn)樵熳C據(jù)的

正確答案：ABD

118、根據(jù)行政處罰法，下列（）情形應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰一一［多選題］

A主動(dòng)減輕違法行為危害后果

B受他人脅迫做出違法行為

C在查處違法行為過(guò)程中有立功表現(xiàn)

D違法行為人不滿18周歲

正確答案：ABC

119.按金融創(chuàng)新的內(nèi)容劃分，金融創(chuàng)新可以分為（）等類(lèi)型一一［多選題］

A金融工具

B金融風(fēng)險(xiǎn)

C金融制度

D金融業(yè)務(wù)

正確答案：ACD

120、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理中的流動(dòng)性原則通常的含義是（）一一［多選題］

A保有一定比例的現(xiàn)金資產(chǎn)或其他容易變現(xiàn)的資產(chǎn)

B資產(chǎn)的盈利能力

C資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移能力

D取得現(xiàn)款的能力

正確答案：AD

121、以下屬于商業(yè)信用的是（）一一［多選題］

A企業(yè)間的商品賒銷(xiāo)

B企業(yè)間的分期付款

C商品交易基礎(chǔ)上發(fā)生的預(yù)付定金

D國(guó)庫(kù)券

正確答案：ABC

122、資產(chǎn)負(fù)債管理理論的基本要求是，通過(guò)資產(chǎn)、負(fù)債項(xiàng)目的共同調(diào)整，協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債

項(xiàng)目在（）方面的搭配，以實(shí)現(xiàn)安全性、流動(dòng)性、效益性的最佳組合——［多選題］

A收益

B利率

C期限

D風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：BCD

123、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理應(yīng)遵循（）原則一一［多選題］

A安全性

B流動(dòng)性

C穩(wěn)定性

D增長(zhǎng)性

正確答案：AB

124、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)依照商業(yè)銀行法的規(guī)定，隨時(shí)對(duì)商業(yè)銀行的（）等情況進(jìn)

行檢查監(jiān)督一一［多選題］

A存款

B貸款

C結(jié)算

D呆帳

正確答案：ABCD

125、行政訴訟的履行判決主要適用于（）一一［多選題］

A行政機(jī)關(guān)不履行法定程序

B行政機(jī)關(guān)拒絕履行保護(hù)人身權(quán)、財(cái)產(chǎn)權(quán)的法定職責(zé)或?qū)ο鄬?duì)人的相應(yīng)申請(qǐng)不予答復(fù)

C行政機(jī)關(guān)拒絕頒發(fā)許可證、執(zhí)照或?qū)ο鄬?duì)人的相應(yīng)申請(qǐng)不予答復(fù)

D行政機(jī)關(guān)不依法發(fā)給相對(duì)人撫恤金

正確答案：ABCD

126、行政機(jī)關(guān)作出準(zhǔn)予行玫許可的決定，需要頒發(fā)行政許可證件的，應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)加蓋本

行政機(jī)關(guān)印章的下列行政許可證件：（）一一［多選題］

A許可證、執(zhí)照或者其他許可證書(shū)

B資格證、資質(zhì)證或者其他合格證書(shū)

C行政機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)文件或者證明文件

D法律、法規(guī)規(guī)定的其他行政許可證件

正確答案：ABCD

127、金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定，為非法金融機(jī)構(gòu)或者非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)開(kāi)立帳戶、辦理結(jié)算或者提供

貸款的,可以由監(jiān)管部門(mén)（）一一［多選題］

A追究刑事責(zé)任

B責(zé)令改正

C沒(méi)收違法所得,并處罰款

I）責(zé)令對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予紀(jì)律處分

正確答案：BCD

128、根據(jù)法律規(guī)定,不得成為擔(dān)保人的單位有（）一一［多選題］

A工商局

B學(xué)校

C企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)

D幼兒園

正確答案：ABCD

129、根據(jù)刑法規(guī)定，單位偽造、變?cè)旖鹑跈C(jī)構(gòu)許可證的，可以進(jìn)行以下處罰：0一一［多選題］

A撤銷(xiāo)直接負(fù)責(zé)人職務(wù)

B處3年以下啟期徒刑或拘役

C對(duì)單位判處罰金

D取消該機(jī)構(gòu)及高管人員任職資格

正確答案：BC

130、經(jīng)出票人授權(quán)，支票可以補(bǔ)記下列內(nèi)容0——［多選題］

A金額

B收款人名稱(chēng)

C出票人簽章

D日期

正確答案：AB

131、可以掛失的票據(jù)種類(lèi)有()一一［多選題］

A填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票

B已承兌的銀行承兌匯票

C商業(yè)承兌匯票

D填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票

正確答案：ABD

132、銀監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)實(shí)施處罰的依據(jù)()一一［多選題］

A中華人民共和國(guó)行政處罰法

B中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法

C中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法

D其他相關(guān)法律法規(guī)

正確答案：ABCD

133、依照行政許可法的規(guī)定，下列哪些申請(qǐng),銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)依許可法規(guī)定，做出許可或不許

可決定()。----［多選題］

A郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)

B商業(yè)銀行更名申請(qǐng)

C商業(yè)銀行招聘員工

D商業(yè)銀行增加業(yè)務(wù)品種

正確答案：ABD

134、本票的要求及定義有()一一［多選題］

A本票由出票人簽發(fā)

B出票人承諾見(jiàn)票即無(wú)條件支付確定的金額

C出票人必須經(jīng)，商部門(mén)驗(yàn)證

D出票人必須有可匏資金來(lái)源并保證支付

正確答案：ABD

135、審慎性經(jīng)營(yíng)規(guī)則，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、()、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容

［多選題］

A資產(chǎn)質(zhì)量

B資本充足率

C損失準(zhǔn)備金

D風(fēng)險(xiǎn)集中

正確答案：ABCD

136、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)總結(jié)的有效并表監(jiān)管包括的內(nèi)容：（）一一［多選題］

A監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)了解銀行集團(tuán)的整體結(jié)構(gòu)和主要業(yè)務(wù)

B監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)確保銀行集團(tuán)總部全面監(jiān)測(cè)、有效控制其境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)

C監(jiān)管當(dāng)局有權(quán)全面審查銀行從事的各項(xiàng)銀行和非銀行業(yè)務(wù)

D監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管框架能夠評(píng)估一家銀行或銀行集團(tuán)從事的非銀行業(yè)務(wù)給這家銀行或銀行集團(tuán)

帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：ABCD

137、關(guān)于行政復(fù)議委員會(huì)職責(zé)的正確說(shuō)法有（）一一［多選題］

A對(duì)行政復(fù)議申請(qǐng)依法作出行政復(fù)議決定

B不受外界影響，正確履行職責(zé)

C依法決定有權(quán)決定的其他事項(xiàng)

D負(fù)責(zé)對(duì)當(dāng)事人上機(jī)機(jī)關(guān)的答復(fù)

正確答案：AC

138、票據(jù)掛失止付的通知對(duì)象有（）一一［多選題］

A支票喪失,應(yīng)由失票人通知出票人的開(kāi)戶銀行辦理掛失止付

B銀行承兌匯票掛失,應(yīng)由失票人通知承兌銀行辦理掛失止付

C商業(yè)承辦兌匯票喪失，應(yīng)由失票人通知承兌人辦理掛失止付

D現(xiàn)金銀行匯票喪失,應(yīng)由失票人通知匯票上記載的代理付款行辦理掛失止付

正確答案：ABCD

139、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)（）確定對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢杳的頻率、范圍-

一［多選題］

A根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)情況

B根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的盈利情況

C根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況

D銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展前景

正確答案：AC

140、制定《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的目的是：（）一一［多選題］

A強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理,規(guī)范監(jiān)督管理行為

B防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

C保護(hù)存款人和其它客戶的合法權(quán)益

D促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展

正確答案：ABCD

141、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)編制、報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、經(jīng)

營(yíng)管理資料以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告要求是（）一一［多選題］

A數(shù)字真實(shí)正確

B內(nèi)容全面、完整、簡(jiǎn)要

C編制和報(bào)送及時(shí)

D報(bào)表格式不受限制

正確答案：ABC

142、下列商業(yè)銀行同業(yè)拆智的行為，（）違反了法律規(guī)定一一［多選題］

A約定拆借期限為6個(gè)月

B用拆入資金發(fā)放房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目貸款

C拆出資金為交足存款準(zhǔn)備金之前的閑置資金

D將拆入資金用于解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要

正確答案：ABC

143、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》的通知中指

出，風(fēng)險(xiǎn)水平類(lèi)指標(biāo)包括以時(shí)點(diǎn)數(shù)據(jù)為基礎(chǔ),屬于靜態(tài)指標(biāo)一一［多選題］

A流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

B信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

C市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

D操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

正確答案：ABCD

144、匯票未記載付款日期及付款地的，《票據(jù)法》規(guī)定：（）一一［多選題］

A未記載付款日期的為見(jiàn)票即付

B未記載付款地的，付款人住所可做為為付款地

C未記載出票地的，出票人生所可作為山票地

D未記載付款日期的為見(jiàn)票一周內(nèi)杳復(fù)即付

正確答案：ABC

145、根據(jù)商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行的（）行為是正確的一一［多選題］

A商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主

B商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定

C商業(yè)銀行對(duì)關(guān)系人不發(fā)放貸款

D商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長(zhǎng)期貸款

正確答案：ABD

146、如果承兌人意外死亡:持票人享有。權(quán)利一一［多選題］

A向背書(shū)人行使追索權(quán)

B因承兌人是意外死亡,故背書(shū)人可以部分免責(zé),不得向背書(shū)人行使追索權(quán)

C向所有債務(wù)人行使追索權(quán)

D因承兌人是意外死亡，向債務(wù)人部分追索

正確答案：AC

147、以下()關(guān)于擔(dān)保活動(dòng)的說(shuō)法是正確的一一［多選題］

A擔(dān)保應(yīng)遵循平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則

B主合同無(wú)效,擔(dān)保合同無(wú)效

C企業(yè)法人的職能部門(mén)有法人授權(quán)的，可以提供擔(dān)保

D任何單位及個(gè)人不得強(qiáng)令金融機(jī)構(gòu)為他人提供擔(dān)保

正確答案：ABD

148、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》的通知中指

出，信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)共包括三類(lèi),分別是()一一［多選題］

A不良資產(chǎn)率

B行業(yè)集中度

C單一集團(tuán)客戶授信集中度

D全部關(guān)聯(lián)度

正確答案：ACD

149、法律規(guī)定下列哪些不適用電子簽名()一一［多選題］

A一般民事活動(dòng)中的合同

B涉及婚姻、收養(yǎng)、繼承等人身關(guān)系的

C涉及土地、房屋等不動(dòng)產(chǎn)權(quán)益轉(zhuǎn)讓的

D涉及停止供水、供熱、供氣、供電等公用事業(yè)服務(wù)的

正確答案：BCD

150、下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)制定法律()一一［多選題］

A全國(guó)人大及其常委會(huì)

B國(guó)務(wù)院

C國(guó)務(wù)院各部委

D省級(jí)人民政府

正確答案：ABCD

151、我行第三屆合規(guī)文化節(jié)系列活動(dòng)分為()一一［多選題］

A合規(guī)案防教育系列學(xué)習(xí)

B合規(guī)制度宣講

C合規(guī)辯論賽

D合規(guī)檢查

正確答案：ABD

152、我行第三屆合規(guī)文化節(jié)合規(guī)檢查活動(dòng)年度內(nèi)由稽核內(nèi)審部檢查員工日常行為是否存在觸

發(fā)（）等問(wèn)題，檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題一經(jīng)核實(shí)，取消個(gè)人及所在團(tuán)隊(duì)評(píng)優(yōu)資格。一一［多選題］

A禁止性條例

B員工違規(guī)行為處理辦法

C十條禁令

D禁止性規(guī)定

正確答案：BCD

153、特別授權(quán)的范圍包括：（）一一［多選題］

A業(yè)務(wù)創(chuàng)新權(quán)限

B特殊項(xiàng)目融資權(quán)限

C超出基本授權(quán)的權(quán)限

D單筆貸款（貼現(xiàn)）及貸款總額審批權(quán)限

正確答案：ABC

154、商業(yè)銀行應(yīng)采取有效方式,做到對(duì)不良貸款的逐筆、實(shí)時(shí)監(jiān)控,并對(duì)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)重點(diǎn)監(jiān)測(cè),重

點(diǎn)機(jī)構(gòu)系指：（）一一［多選題］

A不良貸款余額不減反增

B不良貸款率不降反升

C不良貸款占比為10%以上的機(jī)構(gòu)

1）表外業(yè)務(wù)管埋混亂、發(fā)生違法違規(guī)行為的機(jī)構(gòu)

正確答案：ABD

155、對(duì)沒(méi)有實(shí)行統(tǒng)一授信管理方式的商業(yè)銀行,銀行監(jiān)管部門(mén)將根據(jù)情況采取以下處理指

施：（）——［多選題］

A根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況對(duì)資本充足率作相應(yīng)調(diào)整

B罰款

C停辦部分現(xiàn)有業(yè)務(wù)

I）不予批準(zhǔn)新的授信業(yè)務(wù)

正確答案：ACD

156、根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，下列授信工作人員中，商業(yè)銀行應(yīng)依法、依規(guī)

追究責(zé)任的有（）一一［多選題］

A未對(duì)客戶資料進(jìn)行認(rèn)真和全面核實(shí)的

B授信決策過(guò)程中違反程序?qū)徟?/p>

C授信客戶發(fā)生重大變化和突發(fā)事件的

D不配合授信盡職調(diào)查人員工作的

正確答案：ABD

157、按照《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，對(duì)集團(tuán)客戶授信應(yīng)遵循的原則

是()一一［多選題］

A適度原則

B預(yù)警原則

C控制原則

D統(tǒng)一原則

正確答案：ABD

158、商業(yè)銀行對(duì)介入房地產(chǎn)貸款的中介機(jī)構(gòu)的選擇，應(yīng)著重尸其()等方面的考核,擇優(yōu)選用。

----［多選題］

A資質(zhì)

B業(yè)內(nèi)聲譽(yù)

C業(yè)務(wù)操作程序

D規(guī)模

正確答案：ABC

159、商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列哪種情形的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)《中華人民共

和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定實(shí)施處罰。()一一［多選即］

A違反規(guī)定銷(xiāo)售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的

B將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品作為埋財(cái)計(jì)劃銷(xiāo)售并違反國(guó)家利率管埋政策,進(jìn)行變相高息攬儲(chǔ)的

C提供虛假的成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)的

D未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露或未按規(guī)定進(jìn)行客戶評(píng)估的

正確答案：ABCD

160、商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括如卜.基本要素()：一一［多選題］

A董事會(huì)和高級(jí)管理層的有效監(jiān)控

B完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

(：完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制程序

D完善的內(nèi)部控制和獨(dú)立的外部審計(jì)

正確答案：ABCD

161、貸款人收到借款人的借款申請(qǐng)后，對(duì)借款人的（）進(jìn)行調(diào)杳核實(shí)，并及時(shí)對(duì)借款人給予答復(fù)。

----［多選題］

A借款用途

B資信狀況

C償還能力

D資料的真實(shí)性

正確答案：ABCD

162、商業(yè)銀行授信實(shí)施后，應(yīng)對(duì)所有可能影響還款的因素進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，重點(diǎn)監(jiān)測(cè)以下內(nèi)容

0一一［多選題］

A客戶是否按約定用途使用授信，是否誠(chéng)實(shí)地全面履行合同

B授信項(xiàng)目是否正常進(jìn)行

C授信的償還情況

I）客戶的法律地位、財(cái)務(wù)狀況是否發(fā)生變化

正確答案：ABCD

163、借款人有下列情形之一，由貸款人對(duì)其部分或全部貸款加收利息;情節(jié)特別嚴(yán)重的，由貸款

人停止支付借款人尚未使用的貸款，并提前收回部分或全部貸款。（）一一［多選題］

A不按借款合同規(guī)定用途使用貸款的

B用貸款進(jìn)行股本權(quán)益性投資的

C不按借款合同規(guī)定清償貸款本息的

D套取貸款相互借貸牟取非法收入的

正確答案：ABCD

164、銀監(jiān)會(huì)根據(jù)內(nèi)部控制評(píng)級(jí)結(jié)果及評(píng)價(jià)報(bào)告所反映的情況，針對(duì)被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系存

在問(wèn)題的性質(zhì)及嚴(yán)重程度，可采取以下哪幾項(xiàng)監(jiān)管措施：（）一一［多選題］

A延緩批準(zhǔn)或拒絕受理增設(shè)分支機(jī)構(gòu)、開(kāi)辦新業(yè)務(wù)的申請(qǐng)

B取消有關(guān)人員一定期限或終身銀行業(yè)從業(yè)資格

C要求被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)部控制體系存在的問(wèn)題限期整改

D責(zé)令整頓或暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

正確答案：ABCD

165、根據(jù)《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》，特別授旨范圍包括：（）一一［多選題］

A特殊項(xiàng)目融資的臨時(shí)授信

B對(duì)單個(gè)客戶分別以不同方式（貸款、貼現(xiàn)、擔(dān)保、承兌筆）授信的額度

C因地區(qū)、客戶情況的變化需要增加的授信

D因國(guó)家貨幣信貸政策和市場(chǎng)的變化，超過(guò)基本授信所追加的授信

正確答案：ACD

166、根據(jù)《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》，商業(yè)銀行披露的會(huì)計(jì)報(bào)表應(yīng)包括以下哪些部

分？（）一一［多選題］

A資產(chǎn)負(fù)債表

B利潤(rùn)表（損益表）

C財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表

D所有者權(quán)益變動(dòng)表及其他有關(guān)附表

正確答案：ABD

167、借款人需要貸款，應(yīng)當(dāng)向主辦銀行或者其他銀行的經(jīng)辦機(jī)構(gòu)直接申請(qǐng)。借款人應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)包

括借款金額、借款用途、償還能力及還款方式等主要內(nèi)容的《借款申請(qǐng)書(shū)》，并提供以下哪些

資料。（）一一［多選題］

A借款人及保證人基本情況

B財(cái)政部門(mén)或會(huì)計(jì)（審計(jì)）事務(wù)所核準(zhǔn)的上年度財(cái)務(wù)報(bào)告，以及申請(qǐng)借款前一期的財(cái)務(wù)報(bào)告

C抵押物、質(zhì)物清單和有處分權(quán)人的同意抵押、質(zhì)押的證明及保證人擬同意保證的有關(guān)證明文

件

D原有不合理占用的貸款的糾正情況及項(xiàng)目建議書(shū)和可行性報(bào)告

正確答案：ABCD

168、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)按照管理運(yùn)作方式不同，分為（）一一［多選題］

A理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

B綜合理財(cái)服務(wù)

C財(cái)務(wù)規(guī)劃

D資產(chǎn)管理

正確答案：AB

169、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)計(jì)賬務(wù)處理的全過(guò)程實(shí)行監(jiān)督，會(huì)計(jì)

賬務(wù)應(yīng)當(dāng)做到以下那些方面相符：（）一一［多選題］

A賬賬

B賬據(jù)

C賬款

D賬實(shí)

正確答案：ARCD

170、依照《貸款通則》的規(guī)定，貸款人依法享有以下哪些權(quán)利（）一一［多選題］

A要求借款人提供與借款有關(guān)的資料

B根據(jù)借款人的條件,決定貸與不貸、貸款金額、期限和利率等

C依合同約定從借款人賬戶上劃收貸款本金和利息

D在貸款將受或已受損失時(shí),可依據(jù)合同規(guī)定,采取使貸款免受損失的措施

正確答案:ABCD

171、根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，下列授信工作人員中，商業(yè)銀行應(yīng)依法、依規(guī)

追究責(zé)任的有（）一一［多選題］

A未對(duì)客戶資料進(jìn)行認(rèn)真和全面核實(shí)的

B授信決策過(guò)程中違反程序?qū)徟?/p>

C授信客戶發(fā)生重大變化和突發(fā)事件的

D不配合授信盡職調(diào)查人員工作的

正確答案：ABD

172、根據(jù)《商業(yè)銀行設(shè)立同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理辦法》，商業(yè)艱行設(shè)立同城支行應(yīng)當(dāng)具備下列條

件：（）一一［多選題］

A在當(dāng)?shù)卦O(shè)有分行（或視同分行管理的機(jī)構(gòu)）以上的機(jī)構(gòu)且正式營(yíng)業(yè)一年以上,資產(chǎn)質(zhì)量良好

B當(dāng)?shù)匾言O(shè)立的分支行具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，最近一年無(wú)重大違法、違規(guī)行為，或因內(nèi)部管

理混亂導(dǎo)致的重大案件

C具有合格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員

D具有合格的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其池設(shè)施

正確答案：ABCD

173、根據(jù)《金融許可證管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后，持下列（）

到銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取或換領(lǐng)金融許可證一一［多選題］

A銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件

B金融機(jī)構(gòu)介紹信

C領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明

D銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料

正確答案：ABCD

174、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)權(quán)限等級(jí)和職責(zé)

分離的原則,應(yīng)該做到以下哪幾個(gè)方面：（）一一［多選題］

A前臺(tái)交易與后臺(tái)結(jié)算分離

B自營(yíng)業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)分離

C業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控分離

D信貸管理與信貸審查分離

正確答案：ABC

175、根據(jù)《銀行會(huì)計(jì)檔案管理辦法》，銀行會(huì)計(jì)檔案的杳閱人可以（）一一［多選題］

A抄錄

B照相

C復(fù)印或復(fù)制

D拆封

正確答案：ABC

176、申請(qǐng)各類(lèi)高級(jí)管理人員任職資格,擬任人應(yīng)：（）一一［多選題］

A了解擬任職務(wù)的職責(zé)

B熟悉同類(lèi)型機(jī)構(gòu)的管理框架、盈利模式

C熟知同類(lèi)型機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度

D具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能

正確答案：ABCD

177、下列哪項(xiàng)固定資產(chǎn)不需計(jì)提折舊：（）一一［多選題］

A已估價(jià)單獨(dú)入帳的土地

B尚未使用的房屋

C以經(jīng)營(yíng)租賃方式租入的固定資產(chǎn)

D已提足折舊繼續(xù)使用的固定資產(chǎn)

正確答案：ACD

178、下列哪些屬于法律證據(jù)0——［多選題］

A視聽(tīng)資料

B證人證言

C鑒定結(jié)論

1）勘驗(yàn)筆錄、現(xiàn)場(chǎng)筆錄

正確答案：ABCD

179、公民法人對(duì)行政機(jī)關(guān)實(shí)施行政許可有下列權(quán)利（）一一［多選題］

A陳述權(quán)

B申辯權(quán)

C申請(qǐng)行政復(fù)議權(quán)

D提起行政訴訟權(quán)

正確答案：ABCD

180、匯票的保證人必須在匯票上記載下列事項(xiàng)：（）一一［多選題］

A“保證”字樣

B被保證人的名稱(chēng)及住所

C保證日期

D保證人簽章

正確答案：ACD

181、個(gè)人汽車(chē)按揭借款人必須具備的條件有:一一［多選題］

A年滿18周歲

B在貸款時(shí)年齡不超過(guò)55周歲

C在貸款到期時(shí)男性年齡不超過(guò)65周歲

D在貸款到期時(shí)女性年齡不超過(guò)60周歲

正確答案：ACD

182、客戶經(jīng)理等級(jí)評(píng)定應(yīng)采取()標(biāo)準(zhǔn)和()標(biāo)準(zhǔn)相結(jié)合的方式一一［多選題］

A定額

B定量

C定性

D等級(jí)

正確答案：BC

183、二手車(chē)按揭貸款的貸款期限(含展期)不得超過(guò)()年，且白用車(chē)輛使用年限與貸款期限(含

展期)之和不得超過(guò)()年,商用車(chē)輛使用年限與貸款期限(含展期)之和不得超過(guò)()年。一一［多

選題］

A3

B5

C8

D10

正確答案:ACD

184、汽車(chē)按揭貸款歸還可采用0等還款方式，具體由借款人和經(jīng)辦支行協(xié)商確定。一一［多選

題］

A等額本息

B等額本金

C按月付息+到期還本

D按年付息+到期還本

正確答案：AB

185、個(gè)人消費(fèi)貸款可采用0等多種還款方式。一一［多選題］

A等額本息

B等額本金

C按月付息+到期還本

D按年付息+到期還本

正確答案：ABC

186、移動(dòng)金融設(shè)備發(fā)生遺失時(shí)，所屬機(jī)構(gòu)必須在24小時(shí)內(nèi)向0報(bào)告遺失惰況，相關(guān)部門(mén)自收到

通知后應(yīng)對(duì)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)作出防范剩、救措施。一一［多選題］

A科技運(yùn)營(yíng)部

B資金財(cái)務(wù)部

C綜合管理部

D信貸管理部

正確答案：AD

187、客戶經(jīng)理有以下情形之一的,應(yīng)降低等級(jí):一一［多選題］

A評(píng)定期評(píng)定結(jié)果沒(méi)有達(dá)到原等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的,按新評(píng)定的等級(jí)執(zhí)行；

B評(píng)定期內(nèi)發(fā)生違規(guī)違紀(jì)行為或受到重大客戶投訴的,視情況予以降低等級(jí)；

C連續(xù)兩年定量考核排名后三名的（新上崗客戶經(jīng)理除外），根據(jù)我行勞動(dòng)合同相關(guān)規(guī)定執(zhí)行;

D總行評(píng)定的其他情況

正確答案：ABCD

188、本行個(gè)人消費(fèi)貸款用途包括購(gòu)車(chē)、房屋裝演裝修0等消費(fèi)用途。一一［多選題］

A購(gòu)房

B購(gòu)置耐用消費(fèi)品

C教育（含出國(guó)留學(xué)）

D旅游

正確答案：BCD

189、機(jī)構(gòu)汽車(chē)按揭的借款人必須具備的條件有:——［多選題］

A具有合法、穩(wěn)定的收入或足夠償還貸款本息的合法資產(chǎn)

B須在本行開(kāi)立基本結(jié)算賬戶

C無(wú)重大違約行為或信用不良記錄

D能夠支付規(guī)定的首期付款

正確答案：ACD

190、人消費(fèi)貸款擔(dān)保方式可采用。等多種擔(dān)保方式。一一［多選題］

A保證

B抵押

C質(zhì)押

D信用

正確答案：ABCD

191、《信貸業(yè)務(wù)責(zé)任追究管理辦法》所稱(chēng)不良貸款是指按照貸款五級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)劃分為。的信

貸資產(chǎn)。一一［多選題］

A關(guān)注類(lèi)

B次級(jí)類(lèi)

C可疑類(lèi)

D損失類(lèi)

正確答案：BCD

192、我行信貸業(yè)務(wù)責(zé)任追究遵循()的原則。一一［多選題］

A依法合規(guī)

B實(shí)事求是

C有責(zé)必究

D盡職免責(zé)

正確答案：ABCD

193、以下選項(xiàng)是我行行表內(nèi)外的信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)有:一一［多選題］

A貼現(xiàn)

B信用證

C貸款承諾

D票據(jù)承兌

正確答案：ABCD

194、木行信貸業(yè)務(wù)責(zé)任追究實(shí)施動(dòng)態(tài)管理,對(duì)符合哪些條件的信貸業(yè)務(wù)，即啟動(dòng)問(wèn)責(zé)程序——

［多選題］

A按五級(jí)分類(lèi)的不良貸款自形成之日起

B賬面正常(或逾期)但已實(shí)質(zhì)性暴露風(fēng)險(xiǎn),需要宣布貸款提前到期及時(shí)啟動(dòng)資產(chǎn)保全程序,并報(bào)

備信貸管理部的信貸業(yè)務(wù)

C不良資產(chǎn)核銷(xiāo)、處置以及認(rèn)定需要啟動(dòng)問(wèn)責(zé)的其他惰形

D本行認(rèn)為需要啟動(dòng)問(wèn)責(zé)的其他情形

正確答案：ABC

195、不良貸款問(wèn)責(zé)委員會(huì)成員由行長(zhǎng)、分管信貸業(yè)務(wù)副行長(zhǎng)0負(fù)責(zé)人成立。一一［多選題］

A稽核內(nèi)審部

B信貸管理部

C資產(chǎn)保全部

D綜合管理部

正確答案：ABCD

196、我行信貸業(yè)務(wù)問(wèn)責(zé)工作具體流程為:——［多選題］

A制訂問(wèn)責(zé)方案（包括問(wèn)責(zé)工作小組組成、問(wèn)責(zé)業(yè)務(wù)范圍及時(shí)問(wèn)安排等）;

B開(kāi)展盡職調(diào)查（包括:惰況調(diào)查、問(wèn)題確認(rèn)等），擬定問(wèn)責(zé)措施；

C形成問(wèn)責(zé)結(jié)果，報(bào)不良貸款問(wèn)責(zé)委員會(huì)審定；

D通報(bào)問(wèn)責(zé)情況（專(zhuān)題會(huì)議、行內(nèi)通報(bào)等方式），扣繳各類(lèi)款項(xiàng)。

正確答案：ABCD

197、以卜選項(xiàng)中為我行信貸業(yè)務(wù)問(wèn)責(zé)對(duì)象的是:——［多選題］

A支行調(diào)查崗

B支行行長(zhǎng)

C獨(dú)立專(zhuān)職審批崗

D支行盡職調(diào)查主動(dòng)申報(bào)的其他責(zé)任人員

正確答案：ACD

198、《信貸業(yè)務(wù)責(zé)任追究管理辦法》中規(guī)定的追則措施有:一一I.多選題」

A經(jīng)濟(jì)賠償

B責(zé)任罰款

C行內(nèi)通報(bào)

D通報(bào)批評(píng)

正確答案：AB

199、以下哪些選項(xiàng)是我行唁貸業(yè)務(wù)問(wèn)責(zé)的認(rèn)定結(jié)論:一一:多選題］

A盡職較好

B基本盡職

C一般失職

D嚴(yán)重失職

正確答案：ABCD

200、我行不良貸款責(zé)任認(rèn)定及問(wèn)責(zé)盡職取證調(diào)查工作以總行相關(guān)產(chǎn)品或規(guī)范性制度文件年為

政策依據(jù),取證范圍包括0全流程。一一［多選題］

貸

前

A

貸

中

B

貸

時(shí)

C

貸

后

D

正確答案：ABD

201、貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總供給的政策。()一一［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：B

202、商業(yè)銀行的兩種不同性質(zhì)的工作內(nèi)容可以概括為經(jīng)營(yíng)與管理一一［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：A

203、商業(yè)銀行負(fù)債'業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的核心是存款()。一一［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：A

204、結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、咨洵屬于幽業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)0——［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：B

205、我國(guó)銀行機(jī)構(gòu)的核心資本包括資本凈值、資本盈余、未分配利潤(rùn)、呆賬準(zhǔn)備金()。-

［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：B

206、貨幣經(jīng)營(yíng)業(yè)是現(xiàn)代銀行業(yè)的先驅(qū),其轉(zhuǎn)化為銀行業(yè)的標(biāo)志是信用業(yè)務(wù)成為主要業(yè)務(wù)。

()一一［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：A

207、金融機(jī)構(gòu)的各種資金來(lái)源中，可獨(dú)立運(yùn)用的，最可靠、最穩(wěn)定的資金來(lái)源是存款負(fù)債。

0——［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：B

208、在《新巴塞爾協(xié)議》中，被稱(chēng)為“巴塞爾協(xié)議”三大支柱的是最低資本要求、監(jiān)管當(dāng)局的

監(jiān)督檢查和市場(chǎng)約束。（）一一［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：A

209、具有一定格式，約定由債務(wù)人按期無(wú)條件支付一定金領(lǐng)，并能夠轉(zhuǎn)讓流通的債權(quán)、債務(wù)證

書(shū)是票據(jù)（）。一一［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：A

210、銀行是經(jīng)營(yíng)貨幣信用業(yè)務(wù)的特殊企業(yè),在社會(huì)再生產(chǎn)過(guò)程中發(fā)揮著特殊的作用,它最基本

的職能是信用創(chuàng)造。（）一一［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：B

211、在需求惡性膨脹,供紿嚴(yán)重短缺，經(jīng)濟(jì)過(guò)熱時(shí)，應(yīng)實(shí)行緊的貨幣政策和松的財(cái)政政策（）。

——［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：B

212、影響利率水平的因素主要有平均利潤(rùn)率、貨幣資金供求關(guān)系、貨幣政策和國(guó)際金融市場(chǎng)

利率（）。一一［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：A

213、國(guó)內(nèi)信用證（結(jié)算）具有可支取現(xiàn)金、可用丁轉(zhuǎn)賬、不可撤銷(xiāo)、不可轉(zhuǎn)IL的特點(diǎn)。（）-

［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：B

214、具有資金實(shí)力雄厚、資信度高和靈活多樣等特點(diǎn)的當(dāng)代信用關(guān)系的主體和基本形式是銀

行信用（）。一一［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：A

215、在商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)也由于所持有證券的發(fā)行人破產(chǎn)可能蒙受損失的風(fēng)險(xiǎn)屬于信用風(fēng)險(xiǎn)。

0——［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：A

216、票據(jù)貼現(xiàn)利息的決定因素是貼現(xiàn)費(fèi)用、貼現(xiàn)率、貼現(xiàn)期、票面金額、債務(wù)人償還能力。

0——［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：B

217、商業(yè)信用是企業(yè)之間相互提供的、與商品的生產(chǎn)和流通有關(guān)的信用形式,發(fā)行公司（企業(yè)）