2025年FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師考試風(fēng)險(xiǎn)管理體系試卷

2025年FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師考試風(fēng)險(xiǎn)管理體系試卷考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題要求：本部分共20題，每題2分，共40分。請(qǐng)從每個(gè)小題的四個(gè)選項(xiàng)中選擇一個(gè)最符合題意的答案。1.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的核心是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告2.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的三大要素（）。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)處理D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控3.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的實(shí)施階段不包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移4.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的原則（）。A.全面性原則B.預(yù)防性原則C.實(shí)用性原則D.風(fēng)險(xiǎn)控制原則5.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是（）。A.降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率B.降低風(fēng)險(xiǎn)損失的程度C.防止風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生D.以上都是6.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法（）。A.問(wèn)卷調(diào)查法B.專家訪談法C.案例分析法D.風(fēng)險(xiǎn)矩陣法7.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法（）。A.概率分布法B.風(fēng)險(xiǎn)矩陣法C.期望值法D.專家評(píng)估法8.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制的方法（）。A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)接受9.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的內(nèi)容不包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)概述B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.風(fēng)險(xiǎn)控制措施10.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的實(shí)施需要（）。A.領(lǐng)導(dǎo)層的支持B.員工的參與C.專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)D.以上都是11.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)（）。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的困難B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的不確定性C.風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行D.風(fēng)險(xiǎn)管理的成本12.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的趨勢(shì)（）。A.風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的創(chuàng)新B.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的完善C.風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)的提高D.風(fēng)險(xiǎn)管理成本的降低13.風(fēng)險(xiǎn)管理的原則不包括（）。A.全面性原則B.預(yù)防性原則C.實(shí)用性原則D.風(fēng)險(xiǎn)控制原則14.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法（）。A.問(wèn)卷調(diào)查法B.專家訪談法C.案例分析法D.風(fēng)險(xiǎn)矩陣法15.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法（）。A.概率分布法B.風(fēng)險(xiǎn)矩陣法C.期望值法D.專家評(píng)估法16.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制的方法（）。A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)接受17.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的內(nèi)容不包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)概述B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.風(fēng)險(xiǎn)控制措施18.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的實(shí)施需要（）。A.領(lǐng)導(dǎo)層的支持B.員工的參與C.專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)D.以上都是19.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)（）。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的困難B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的不確定性C.風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行D.風(fēng)險(xiǎn)管理的成本20.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的趨勢(shì)（）。A.風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的創(chuàng)新B.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的完善C.風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)的提高D.風(fēng)險(xiǎn)管理成本的降低二、判斷題要求：本部分共10題，每題2分，共20分。請(qǐng)判斷每個(gè)小題的正誤，正確的寫“對(duì)”，錯(cuò)誤的寫“錯(cuò)”。1.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的實(shí)施階段包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。（）2.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和降低風(fēng)險(xiǎn)損失的程度。（）3.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有問(wèn)卷調(diào)查法、專家訪談法、案例分析法等。（）4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法有概率分布法、風(fēng)險(xiǎn)矩陣法、期望值法等。（）5.風(fēng)險(xiǎn)控制的方法有風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等。（）6.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)概述、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（）7.風(fēng)險(xiǎn)管理體系的實(shí)施需要領(lǐng)導(dǎo)層的支持、員工的參與和專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)。（）8.風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的困難、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的不確定性、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行和風(fēng)險(xiǎn)管理的成本。（）9.風(fēng)險(xiǎn)管理的趨勢(shì)包括風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的完善和風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)的提高。（）10.風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括全面性原則、預(yù)防性原則、實(shí)用性原則和風(fēng)險(xiǎn)控制原則。（）四、簡(jiǎn)答題要求：本部分共2題，每題10分，共20分。請(qǐng)根據(jù)所學(xué)知識(shí)，簡(jiǎn)要回答以下問(wèn)題。4.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)管理體系在金融機(jī)構(gòu)中的作用及其重要性。五、論述題要求：本部分共1題，共20分。請(qǐng)結(jié)合實(shí)際案例，論述風(fēng)險(xiǎn)管理在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用及其效果。5.請(qǐng)以某商業(yè)銀行為例，分析其在風(fēng)險(xiǎn)管理方面所采取的措施及其對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的影響。六、案例分析題要求：本部分共1題，共20分。請(qǐng)根據(jù)以下案例，分析風(fēng)險(xiǎn)管理體系在其中的應(yīng)用及其存在的問(wèn)題。6.某保險(xiǎn)公司推出一款新型保險(xiǎn)產(chǎn)品，但由于產(chǎn)品設(shè)計(jì)不合理，導(dǎo)致大量理賠案件發(fā)生。請(qǐng)分析該保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系在產(chǎn)品設(shè)計(jì)階段存在的問(wèn)題，并提出改進(jìn)建議。本次試卷答案如下：一、選擇題1.A解析：風(fēng)險(xiǎn)管理體系的核心是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，即識(shí)別金融機(jī)構(gòu)所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。2.C解析：風(fēng)險(xiǎn)處理不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的三大要素，風(fēng)險(xiǎn)管理通常包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制。3.D解析：風(fēng)險(xiǎn)管理體系實(shí)施階段包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)控制，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是風(fēng)險(xiǎn)控制的一種方法。4.D解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括全面性原則、預(yù)防性原則、實(shí)用性原則和風(fēng)險(xiǎn)控制原則，風(fēng)險(xiǎn)控制原則不屬于原則范疇。5.D解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、降低風(fēng)險(xiǎn)損失的程度以及防止風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。6.D解析：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括問(wèn)卷調(diào)查法、專家訪談法、案例分析法等，風(fēng)險(xiǎn)矩陣法屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法。7.D解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法包括概率分布法、風(fēng)險(xiǎn)矩陣法、期望值法等，專家評(píng)估法屬于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法。8.D解析：風(fēng)險(xiǎn)控制的方法包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等，風(fēng)險(xiǎn)接受不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制的方法。9.D解析：風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)概述、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。10.D解析：風(fēng)險(xiǎn)管理體系的實(shí)施需要領(lǐng)導(dǎo)層的支持、員工的參與和專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)。11.D解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的困難、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的不確定性、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行和風(fēng)險(xiǎn)管理的成本。12.D解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的趨勢(shì)包括風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的完善和風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)的提高。13.D解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括全面性原則、預(yù)防性原則、實(shí)用性原則和風(fēng)險(xiǎn)控制原則，風(fēng)險(xiǎn)控制原則不屬于原則范疇。14.D解析：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括問(wèn)卷調(diào)查法、專家訪談法、案例分析法等，風(fēng)險(xiǎn)矩陣法屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法。15.D解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法包括概率分布法、風(fēng)險(xiǎn)矩陣法、期望值法等，專家評(píng)估法屬于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法。16.D解析：風(fēng)險(xiǎn)控制的方法包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等，風(fēng)險(xiǎn)接受不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制的方法。17.D解析：風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)概述、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。18.D解析：風(fēng)險(xiǎn)管理體系的實(shí)施需要領(lǐng)導(dǎo)層的支持、員工的參與和專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)。19.D解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的困難、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的不確定性、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行和風(fēng)險(xiǎn)管理的成本。20.D解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的趨勢(shì)包括風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的完善和風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)的提高。二、判斷題1.對(duì)解析：風(fēng)險(xiǎn)管理體系的實(shí)施階段包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)控制。2.對(duì)解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和降低風(fēng)險(xiǎn)損失的程度。3.對(duì)解析：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有問(wèn)卷調(diào)查法、專家訪談法、案例分析法等。4.對(duì)解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法有概率分布法、風(fēng)險(xiǎn)矩陣法、期望值法等。5.對(duì)解析：風(fēng)險(xiǎn)控制的方法有風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等。6.對(duì)解析：風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)概述、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。7.對(duì)解析：風(fēng)險(xiǎn)管理體系的實(shí)施需要領(lǐng)導(dǎo)層的支持、員工的參與和專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)。8.對(duì)解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的困難、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的不確定性、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行和風(fēng)險(xiǎn)管理的成本。9.對(duì)解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的趨勢(shì)包括風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的完善和風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)的提高。10.對(duì)解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括全面性原則、預(yù)防性原則、實(shí)用性原則和風(fēng)險(xiǎn)控制原則。四、簡(jiǎn)答題4.解析：風(fēng)險(xiǎn)管理體系在金融機(jī)構(gòu)中的作用及其重要性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：（1）降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失程度，保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)安全；（2）提高金融機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)力和可持續(xù)發(fā)展能力；（3）增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力；（4）提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；（5）滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，確保金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。五、論述題5.解析：以某商業(yè)銀行為例，其在風(fēng)險(xiǎn)管理方面所采取的措施及其對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的影響如下：（1）建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，明確風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、原則和流程；（2）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類、評(píng)估和監(jiān)測(cè)；（3）實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施，如風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避等；（4）加強(qiáng)內(nèi)部控制，確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效執(zhí)行；（5）定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和報(bào)告，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制措施。這些措施有助于銀行降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失程度，提高銀行的競(jìng)爭(zhēng)力和可持續(xù)發(fā)展能力，同時(shí)滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，確保銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)。六、案例分析題6.解析：某保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系在產(chǎn)品設(shè)計(jì)階段存在的問(wèn)題及其改進(jìn)建議如下：（1）問(wèn)題：產(chǎn)品設(shè)計(jì)不合理，導(dǎo)致大量理賠案件發(fā)生。改進(jìn)建議：加強(qiáng)產(chǎn)品設(shè)計(jì)階段的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確保產(chǎn)品設(shè)計(jì)符合市場(chǎng)需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（2）問(wèn)題：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不足，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)。改進(jìn)建議：完善