金融行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)免責(zé)協(xié)議書

金融行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)免責(zé)協(xié)議書合同編號(hào)：__________甲方（投資者）：姓名：__________身份證號(hào)：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________乙方（金融機(jī)構(gòu)）：公司名稱：__________法定代表人：__________公司地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________一、前言1.1協(xié)議背景本協(xié)議旨在明確甲方作為投資者在參與金融行業(yè)投資過程中所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，以及乙方作為金融機(jī)構(gòu)在提供相關(guān)服務(wù)時(shí)的職責(zé)和義務(wù)。雙方在平等、自愿、公平的基礎(chǔ)上，經(jīng)充分協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議。1.2協(xié)議目的本協(xié)議的目的是為了保護(hù)雙方的合法權(quán)益，保證投資活動(dòng)的合法性和安全性，同時(shí)明確雙方在投資過程中的權(quán)利和義務(wù)，以及對可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)方式。二、定義與解釋2.1相關(guān)術(shù)語定義（1）“投資”指甲方通過乙方提供的金融服務(wù)，將資金投入到特定的金融產(chǎn)品或項(xiàng)目中，以期望獲得收益的行為。（2）“金融產(chǎn)品”指乙方根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，向投資者提供的各類金融工具，如股票、債券、基金、保險(xiǎn)產(chǎn)品等。（3）“投資收益”指甲方通過投資所獲得的利潤，包括但不限于股息、利息、資本增值等。（4）“投資風(fēng)險(xiǎn)”指由于市場波動(dòng)、政策變化、信用違約等因素導(dǎo)致甲方投資損失的可能性。2.2解釋規(guī)則（1）本協(xié)議中的標(biāo)題僅為方便閱讀而設(shè)，不應(yīng)影響對協(xié)議條款的理解和解釋。（2）除非上下文另有明確規(guī)定，本協(xié)議中使用的單數(shù)形式的詞匯應(yīng)包括復(fù)數(shù)形式，反之亦然。（3）本協(xié)議中提及的法律法規(guī)應(yīng)包括其修訂后的版本以及相關(guān)的司法解釋和行政規(guī)章。三、投資風(fēng)險(xiǎn)提示3.1市場風(fēng)險(xiǎn)市場風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場價(jià)格波動(dòng)、利率變化、匯率波動(dòng)等因素導(dǎo)致投資價(jià)值變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。市場風(fēng)險(xiǎn)是不可預(yù)測的，可能會(huì)導(dǎo)致投資者的投資損失。甲方應(yīng)充分了解市場風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行投資決策。3.2信用風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于交易對手違約或信用評級下降等因素導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。乙方將盡力評估和管理信用風(fēng)險(xiǎn)，但不能保證完全避免信用風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。甲方應(yīng)了解信用風(fēng)險(xiǎn)的存在，并自行承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。3.3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場交易不活躍或投資產(chǎn)品缺乏流動(dòng)性等因素，導(dǎo)致投資者在需要變現(xiàn)資產(chǎn)時(shí)無法及時(shí)以合理價(jià)格出售的風(fēng)險(xiǎn)。甲方應(yīng)充分考慮投資產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)自己的資金需求和投資目標(biāo)進(jìn)行合理的投資安排。3.4操作風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部控制不當(dāng)、人為失誤、技術(shù)故障等因素導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。乙方將建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，但不能完全排除操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。甲方應(yīng)了解操作風(fēng)險(xiǎn)的存在，并自行承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。3.5其他風(fēng)險(xiǎn)除上述風(fēng)險(xiǎn)外，投資還可能面臨政策風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)。甲方應(yīng)充分了解這些風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行投資決策。四、投資者聲明與承諾4.1投資者資格甲方聲明并承諾，其具有完全民事行為能力，符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求規(guī)定的投資者資格，具備相應(yīng)的投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，能夠獨(dú)立承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。4.2風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與承受能力甲方充分了解投資的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征，認(rèn)識(shí)到投資可能會(huì)導(dǎo)致本金損失甚至全部損失的風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)自己的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資經(jīng)驗(yàn)，合理評估自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。甲方承諾不會(huì)超出自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行投資。4.3投資決策自主甲方聲明并承諾，其投資決策是基于自己的獨(dú)立判斷和分析，不受任何第三方的影響和干擾。甲方將自行承擔(dān)投資決策的后果，不會(huì)因投資損失而向乙方提出任何不合理的要求或索賠。4.4信息披露與保密甲方承諾，將按照乙方的要求如實(shí)提供相關(guān)信息，并保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。甲方同時(shí)承諾，將對乙方提供的信息和資料嚴(yán)格保密，不得向任何第三方披露或使用，除非得到乙方的書面同意或法律法規(guī)的強(qiáng)制要求。五、金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)與義務(wù)5.1合規(guī)經(jīng)營乙方承諾，將嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，依法合規(guī)經(jīng)營，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，為甲方提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。5.2風(fēng)險(xiǎn)揭示與說明乙方將向甲方充分揭示投資的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。乙方將以通俗易懂的語言和方式，向甲方詳細(xì)說明投資產(chǎn)品的基本情況、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)因素等，保證甲方充分了解投資的風(fēng)險(xiǎn)和收益情況。5.3投資管理與監(jiān)督乙方將根據(jù)甲方的投資需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為甲方制定合理的投資方案，并進(jìn)行有效的投資管理和監(jiān)督。乙方將定期對投資組合進(jìn)行評估和調(diào)整，保證投資組合的風(fēng)險(xiǎn)和收益符合甲方的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。5.4信息披露與報(bào)告乙方將按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)、準(zhǔn)確地向甲方披露投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括但不限于投資組合的構(gòu)成、資產(chǎn)凈值、收益情況等。乙方將定期向甲方提供投資報(bào)告，說明投資組合的運(yùn)作情況和投資收益情況，以便甲方及時(shí)了解投資的進(jìn)展情況。六、免責(zé)條款6.1一般免責(zé)事項(xiàng)（1）乙方對因不可抗力、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、行為等不可預(yù)見、不可避免、不可克服的客觀情況導(dǎo)致的投資損失不承擔(dān)責(zé)任。（2）乙方對因甲方自身原因?qū)е碌耐顿Y損失不承擔(dān)責(zé)任，如甲方未按照乙方的要求提供相關(guān)信息、未按照乙方的建議進(jìn)行投資操作等。（3）乙方對因市場波動(dòng)、政策變化等因素導(dǎo)致的投資損失不承擔(dān)責(zé)任，但乙方應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)向甲方披露相關(guān)信息，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。6.2特定風(fēng)險(xiǎn)免責(zé)（1）對于投資產(chǎn)品中明確標(biāo)明的風(fēng)險(xiǎn)因素，如高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品的本金損失風(fēng)險(xiǎn)、衍生金融產(chǎn)品的杠桿風(fēng)險(xiǎn)等，乙方已向甲方進(jìn)行了充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示和說明，甲方自愿承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)，乙方對此不承擔(dān)責(zé)任。（2）對于投資產(chǎn)品中涉及的信用風(fēng)險(xiǎn)，如債券發(fā)行人違約、交易對手信用評級下降等，乙方將盡力評估和管理信用風(fēng)險(xiǎn)，但不能保證完全避免信用風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，甲方對此應(yīng)有所認(rèn)識(shí)并自行承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。6.3不可抗力免責(zé)（1）本協(xié)議所稱不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、行為、社會(huì)異常事件等。（2）如因不可抗力事件導(dǎo)致一方無法履行本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)，該方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對方，并在不可抗力事件結(jié)束后盡快恢復(fù)履行義務(wù)。（3）如不可抗力事件持續(xù)時(shí)間超過[具體時(shí)間]，雙方應(yīng)協(xié)商解決本協(xié)議的履行問題，如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)解除本協(xié)議。七、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)7.1投資者風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)甲方應(yīng)自行承擔(dān)投資過程中產(chǎn)生的全部風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。甲方應(yīng)根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，合理選擇投資產(chǎn)品和投資策略，避免盲目投資和過度投資。7.2金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)（如有）如雙方在投資協(xié)議中約定了乙方承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)責(zé)任，乙方將按照約定的比例和方式承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。但乙方的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)責(zé)任應(yīng)以雙方約定的范圍和條件為限，超出約定范圍和條件的風(fēng)險(xiǎn)仍由甲方自行承擔(dān)。八、協(xié)議變更與終止8.1協(xié)議變更（1）本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充須經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)的變更或補(bǔ)充協(xié)議。（2）如法律法規(guī)或監(jiān)管要求發(fā)生變化，導(dǎo)致本協(xié)議的部分條款需要進(jìn)行變更，乙方有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管要求的變化對本協(xié)議進(jìn)行相應(yīng)的變更，但應(yīng)提前通知甲方。甲方如不同意變更，有權(quán)解除本協(xié)議。8.2協(xié)議終止的情形（1）本協(xié)議期滿，雙方未達(dá)成續(xù)約意向的，本協(xié)議自動(dòng)終止。（2）雙方協(xié)商一致，同意終止本協(xié)議的，本協(xié)議自雙方達(dá)成一致意見之日起終止。（3）如甲方違反本協(xié)議的約定，乙方有權(quán)提前解除本協(xié)議，并要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。（4）如乙方違反本協(xié)議的約定，甲方有權(quán)提前解除本協(xié)議，并要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。（5）如因不可抗力事件導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行，本協(xié)議自不可抗力事件發(fā)生之日起終止。8.3協(xié)議終止的后果（1）本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定進(jìn)行清算和結(jié)算。（2）如甲方在本協(xié)議終止前存在未履行的義務(wù)，乙方有權(quán)要求甲方繼續(xù)履行義務(wù)，并承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。（3）如乙方在本協(xié)議終止前存在未履行的義務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方繼續(xù)履行義務(wù)，并承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。九、爭議解決9.1協(xié)商解決雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商應(yīng)在一方提出書面協(xié)商請求后[具體時(shí)間]內(nèi)開始，并在[具體時(shí)間]內(nèi)達(dá)成協(xié)商結(jié)果。如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)按照本協(xié)議的約定提起仲裁或訴訟。9.2仲裁或訴訟選擇（1）如雙方在本協(xié)議中約定了仲裁條款，雙方應(yīng)將爭議提交至約定的仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均具有約束力。（2）如雙方在本協(xié)議中未約定仲裁條款，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。9.3管轄法院或仲裁機(jī)構(gòu)（1）如雙方選擇仲裁，應(yīng)在仲裁協(xié)議中明確約定仲裁機(jī)構(gòu)的名稱和地址。（2）如雙方選擇訴訟，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定確定管轄法院。一般情況下，應(yīng)由被告住所地或合同履行地人民法院管轄。如雙方在本協(xié)議中約定了管轄法院，應(yīng)按照約定的管轄法院提起訴訟。十、通知與送達(dá)10.1通知方式（1）雙方之間的任何通知或通訊應(yīng)以書面形式作出，并通過以下方式送達(dá)：專人送達(dá)、掛號(hào)信郵寄、特快專遞、傳真或郵件。（2）通知的送達(dá)時(shí)間以以下方式確定：專人送達(dá)的，以對方簽收之日為準(zhǔn)；掛號(hào)信郵寄的，以郵戳日期為準(zhǔn)；特快專遞的，以投遞日期為準(zhǔn)；傳真的，以傳真發(fā)送成功的日期為準(zhǔn)；郵件的，以郵件發(fā)送成功的日期為準(zhǔn)。10.2送達(dá)時(shí)間與效力（1）任何一方變更通知或通訊地址、聯(lián)系方式的，應(yīng)在變更后[具體時(shí)間]內(nèi)書面通知對方。如因一方未及時(shí)通知對方導(dǎo)致通知無法送達(dá)的，由該方承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。（2）本協(xié)議項(xiàng)下的通知和通訊應(yīng)視為在送達(dá)對方時(shí)生效，如送達(dá)時(shí)間與生效時(shí)間不一致的，以生效時(shí)間為準(zhǔn)。十一、法律適用與效力11.1法律適用本協(xié)議的簽訂、履行、變更和終止均適用[具體法律]。如本協(xié)議的部分條款與法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定相沖突，應(yīng)以法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定為準(zhǔn)，但不影響本協(xié)議其他條款的效力。11.2協(xié)議效力（1）本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[具體時(shí)間]。（2）本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。十二、附則12.1協(xié)議份數(shù)本協(xié)議一式