《金融機(jī)構(gòu)與環(huán)境》課件

金融機(jī)構(gòu)與環(huán)境：課程介紹本課程探討金融機(jī)構(gòu)與環(huán)境的關(guān)系聚焦綠色金融發(fā)展與環(huán)境風(fēng)險管理了解ESG投資策略與可持續(xù)發(fā)展路徑金融與環(huán)境：概念解析金融機(jī)構(gòu)定義提供資金融通服務(wù)的專業(yè)組織包括銀行、證券、保險等機(jī)構(gòu)環(huán)境概念維度自然環(huán)境系統(tǒng)與人類活動互動生態(tài)平衡與資源可持續(xù)利用金融系統(tǒng)對環(huán)境的影響資金流向決定資源分配投融資決策引導(dǎo)產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向高污染行業(yè)融資加劇環(huán)境問題傳統(tǒng)金融忽視環(huán)境外部性間接承擔(dān)環(huán)境責(zé)任金融機(jī)構(gòu)成為環(huán)境治理關(guān)鍵參與者環(huán)境變化對金融機(jī)構(gòu)的影響環(huán)境災(zāi)害引發(fā)金融風(fēng)險極端天氣事件增加保險賠付壓力資產(chǎn)價值受環(huán)境變化沖擊市場結(jié)構(gòu)深刻變化投資者環(huán)保意識提高監(jiān)管要求日益嚴(yán)格轉(zhuǎn)型機(jī)遇與挑戰(zhàn)新興綠色市場拓展傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式面臨調(diào)整綠色金融的興起綠色金融定義支持環(huán)境改善的金融服務(wù)與產(chǎn)品全球共識形成環(huán)境挑戰(zhàn)需金融支持解決市場規(guī)模擴(kuò)大綠色信貸、債券、基金快速發(fā)展全球環(huán)境危機(jī)現(xiàn)狀1.1°C全球變暖工業(yè)化前已升溫130萬物種滅絕風(fēng)險生物多樣性喪失速度加劇14%珊瑚礁損失十年內(nèi)全球珊瑚礁損失比例410ppm大氣CO2濃度創(chuàng)歷史新高關(guān)鍵環(huán)境議題碳排放溫室氣體累積導(dǎo)致氣候變化廢棄物管理污染物處理與循環(huán)利用水資源利用水污染防治與節(jié)水效率生物多樣性物種保護(hù)與生態(tài)系統(tǒng)平衡金融機(jī)構(gòu)的環(huán)境責(zé)任融資決策納入環(huán)境因素資金支持環(huán)境友好項目環(huán)境盡職調(diào)查項目環(huán)境風(fēng)險識別與管理環(huán)境信息披露透明報告環(huán)境影響與政策客戶環(huán)保行為引導(dǎo)推動企業(yè)環(huán)境表現(xiàn)改善國際主要環(huán)境金融協(xié)議京都議定書首個具約束力碳減排協(xié)議巴黎協(xié)定全球氣候治理新框架聯(lián)合國可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)17項全球可持續(xù)發(fā)展指標(biāo)赤道原則項目融資環(huán)境社會風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)綠色金融政策體系國際共識框架聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署金融倡議國家政策導(dǎo)向各國中央銀行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)指導(dǎo)行業(yè)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)綠色信貸、綠色債券標(biāo)準(zhǔn)機(jī)構(gòu)實施細(xì)則金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部環(huán)境政策中國綠色金融發(fā)展歷程起步階段(2007-2012)綠色信貸政策出臺發(fā)展階段(2013-2016)綠色債券市場啟動完善階段(2017至今)全方位綠色金融體系構(gòu)建中國綠色金融政策框架頂層設(shè)計人民銀行《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》分類標(biāo)準(zhǔn)綠色債券支持項目目錄綠色信貸統(tǒng)計制度激勵機(jī)制再貸款支持綠色項目風(fēng)險權(quán)重調(diào)整試點示范綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)建設(shè)金融機(jī)構(gòu)類別與環(huán)境角色商業(yè)銀行綠色信貸主力軍證券公司綠色債券承銷與ESG投顧保險公司環(huán)境風(fēng)險保障與長期投資基金管理公司ESG投資產(chǎn)品開發(fā)商業(yè)銀行與綠色信貸證券市場與環(huán)境管理綠色債券種類發(fā)行主體資金用途綠色金融債銀行金融機(jī)構(gòu)綠色產(chǎn)業(yè)信貸支持綠色企業(yè)債國有企業(yè)節(jié)能減排項目綠色公司債上市公司清潔能源開發(fā)綠色資產(chǎn)支持證券金融機(jī)構(gòu)綠色基礎(chǔ)設(shè)施融資保險業(yè)的環(huán)境風(fēng)險管理保險業(yè)開發(fā)多元環(huán)境風(fēng)險保障產(chǎn)品提供環(huán)境污染責(zé)任險與氣候災(zāi)害保障創(chuàng)新農(nóng)業(yè)氣象指數(shù)保險與綠色建筑保險ESG投資基本理念環(huán)境因素(E)碳排放、能源效率、資源使用社會因素(S)勞工權(quán)益、社區(qū)關(guān)系、產(chǎn)品責(zé)任治理因素(G)董事會結(jié)構(gòu)、商業(yè)道德、透明度ESG信息披露要求國際主要披露標(biāo)準(zhǔn)GRI可持續(xù)發(fā)展報告標(biāo)準(zhǔn)TCFD氣候相關(guān)財務(wù)信息披露SASB可持續(xù)會計準(zhǔn)則中國披露指引上交所ESG信息披露指引深交所社會責(zé)任指引證監(jiān)會上市公司環(huán)境信息披露環(huán)境風(fēng)險類型物理風(fēng)險氣候災(zāi)害直接損失轉(zhuǎn)型風(fēng)險低碳轉(zhuǎn)型帶來資產(chǎn)貶值責(zé)任風(fēng)險環(huán)境法律訴訟導(dǎo)致賠償聲譽(yù)風(fēng)險環(huán)保不力引發(fā)社會批評環(huán)境風(fēng)險量化與管理方法環(huán)境風(fēng)險識別敏感行業(yè)篩查與風(fēng)險分類風(fēng)險測量與評估情景分析與壓力測試風(fēng)險控制與防范風(fēng)險限額與產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄持續(xù)監(jiān)測與報告環(huán)境風(fēng)險定期回顧與報告綠色信貸實踐案例工商銀行綠色實踐綠色信貸余額超2.2萬億元建立全流程綠色信貸管理開發(fā)綠色評級體系支持光伏發(fā)電項目節(jié)能改造融資污染防治專項貸款綠色債券典型案例招商銀行綠色金融債發(fā)行規(guī)模：50億元用途：清潔交通、可再生能源興業(yè)銀行雙碳債發(fā)行規(guī)模：30億元用途：支持碳減排項目三峽集團(tuán)綠色企業(yè)債發(fā)行規(guī)模：200億元用途：水電項目建設(shè)綠色基金與環(huán)保產(chǎn)業(yè)投資清潔能源領(lǐng)域光伏、風(fēng)電、氫能源項目投資循環(huán)經(jīng)濟(jì)資源回收與廢棄物處理技術(shù)低碳交通電動車產(chǎn)業(yè)鏈與充電基礎(chǔ)設(shè)施環(huán)境治理水處理與大氣污染控制碳排放權(quán)交易與金融創(chuàng)新金融支持環(huán)境技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險投資支持初創(chuàng)環(huán)保技術(shù)企業(yè)孵化研發(fā)貸款綠色技術(shù)研發(fā)專項資金產(chǎn)業(yè)集群金融環(huán)?？萍紙@區(qū)綜合金融服務(wù)可持續(xù)供應(yīng)鏈金融上游供應(yīng)商綠色認(rèn)證供應(yīng)商融資便利核心企業(yè)帶動產(chǎn)業(yè)鏈環(huán)保升級下游分銷商綠色產(chǎn)品分銷支持終端消費者綠色消費信貸優(yōu)惠綠色保險典型產(chǎn)品環(huán)境污染責(zé)任險覆蓋污染事故賠償責(zé)任氣象指數(shù)保險基于氣象數(shù)據(jù)的農(nóng)業(yè)保障巨災(zāi)債券轉(zhuǎn)移重大自然災(zāi)害風(fēng)險碳履約保證保險保障碳交易履約風(fēng)險國際組織與綠色金融合作1世界銀行綠色債券首創(chuàng)國際綠色債券標(biāo)準(zhǔn)2IFC綠色信貸項目支持發(fā)展中國家銀行能力建設(shè)3聯(lián)合國責(zé)任投資原則推動全球ESG投資主流化4NGFS央行網(wǎng)絡(luò)氣候風(fēng)險金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)金融科技助力環(huán)境管理大數(shù)據(jù)環(huán)境風(fēng)險分析衛(wèi)星遙感與物聯(lián)網(wǎng)環(huán)境監(jiān)測企業(yè)環(huán)境合規(guī)大數(shù)據(jù)評估區(qū)塊鏈碳資產(chǎn)追蹤碳排放權(quán)交易透明記錄綠色資產(chǎn)可追溯認(rèn)證人工智能預(yù)測模型氣候風(fēng)險情景預(yù)測環(huán)境影響智能評估智能投顧與ESG投資融合ESG數(shù)據(jù)采集多源ESG指標(biāo)自動獲取AI分析評估機(jī)器學(xué)習(xí)ESG表現(xiàn)預(yù)測投資組合優(yōu)化ESG與收益風(fēng)險平衡配置智能監(jiān)控調(diào)整ESG風(fēng)險動態(tài)預(yù)警環(huán)保組織與金融合作模式戰(zhàn)略伙伴關(guān)系共同制定環(huán)境金融標(biāo)準(zhǔn)2第三方認(rèn)證環(huán)保組織提供綠色認(rèn)證能力建設(shè)合作環(huán)境風(fēng)險評估培訓(xùn)支持聯(lián)合項目開發(fā)生態(tài)保護(hù)示范項目融資社會責(zé)任與金融品牌建設(shè)環(huán)保公益活動植樹造林、河流清理行動綠色機(jī)構(gòu)建設(shè)低碳銀行網(wǎng)點與總部大樓綠色品牌傳播環(huán)境責(zé)任報告與品牌活動金融消費者綠色意識提升公眾宣傳教育開展綠色金融知識進(jìn)社區(qū)綠色生活理念普及推廣環(huán)保公益活動支持產(chǎn)品引導(dǎo)消費綠色信用卡環(huán)保積分制度低碳生活消費金融支持可持續(xù)投資理財產(chǎn)品設(shè)計金融監(jiān)管中的環(huán)境風(fēng)險要求監(jiān)管政策框架巴塞爾協(xié)議環(huán)境風(fēng)險原則風(fēng)險報告義務(wù)環(huán)境風(fēng)險定期監(jiān)管報告資本要求調(diào)整環(huán)境風(fēng)險資本計提考量4治理要求強(qiáng)化董事會環(huán)境風(fēng)險責(zé)任環(huán)境信息披露制度建設(shè)披露范圍披露內(nèi)容披露頻率機(jī)構(gòu)環(huán)境戰(zhàn)略環(huán)境政策與治理結(jié)構(gòu)年度環(huán)境風(fēng)險管理風(fēng)險識別與控制流程年度機(jī)構(gòu)環(huán)境影響直接排放與資源使用半年度投融資環(huán)境影響綠色業(yè)務(wù)規(guī)模與環(huán)境效益季度環(huán)境壓力測試最新進(jìn)展1氣候情景設(shè)定物理風(fēng)險與轉(zhuǎn)型風(fēng)險情景構(gòu)建風(fēng)險傳導(dǎo)模型行業(yè)影響分析與資產(chǎn)價值重估資產(chǎn)負(fù)債表影響資本充足率與信貸質(zhì)量評估戰(zhàn)略響應(yīng)調(diào)整投資組合結(jié)構(gòu)優(yōu)化與限額管理金融機(jī)構(gòu)環(huán)境風(fēng)險評估挑戰(zhàn)數(shù)據(jù)可得性不足企業(yè)環(huán)境數(shù)據(jù)披露不完整方法學(xué)尚不成熟長期影響評估模型局限專業(yè)能力缺口環(huán)境與金融復(fù)合人才稀缺標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一國際國內(nèi)評估標(biāo)準(zhǔn)差異4環(huán)境風(fēng)險定價機(jī)制差異化利率綠色項目貸款利率下浮高污染項目融資溢價根據(jù)環(huán)境評級調(diào)整貸款價格實際案例分析普通制造業(yè)貸款：基準(zhǔn)利率節(jié)能技改項目：下浮15%光伏發(fā)電項目：下浮20%高耗能企業(yè)：上浮30%綠色金融的投資回報分析氣候變化金融應(yīng)對策略風(fēng)險識別與評估氣候風(fēng)險敞口全面評估高風(fēng)險行業(yè)與地區(qū)篩查投資組合調(diào)整減少高碳行業(yè)敞口增加氣候適應(yīng)性資產(chǎn)配置產(chǎn)品創(chuàng)新開發(fā)氣候適應(yīng)融資工具開發(fā)低碳轉(zhuǎn)型專項信貸戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型規(guī)劃制定凈零排放路徑建立氣候變化治理機(jī)制金融機(jī)構(gòu)助力"雙碳"目標(biāo)30%大型銀行碳減排目標(biāo)融資組合碳強(qiáng)度降幅10萬億碳中和投資需求未來30年人民幣總量200+碳金融產(chǎn)品創(chuàng)新產(chǎn)品數(shù)量5000億年度綠色債券發(fā)行規(guī)模目標(biāo)綠色金融國際合作新領(lǐng)域"一帶一路"綠色投資綠色絲路基金支持清潔能源項目綠色金融中心建設(shè)香港打造亞洲綠色金融樞紐碳市場國際合作中歐碳市場互聯(lián)互通探索新興市場與綠色金融發(fā)展新興市場綠色金融快速發(fā)展巴西亞馬遜森林保護(hù)融資印尼可持續(xù)棕櫚油金融印度太陽能項目銀團(tuán)貸款金融教育與環(huán)境可持續(xù)發(fā)展高校綠色金融課程開設(shè)綠色金融專業(yè)方向環(huán)境風(fēng)險管理課程設(shè)置從業(yè)人員培訓(xùn)環(huán)境風(fēng)險評估認(rèn)證項目可持續(xù)金融能力建設(shè)未來人才需求環(huán)境與金融復(fù)合型人才氣候風(fēng)險分析專業(yè)人員綠色金融創(chuàng)新障礙監(jiān)管框架滯后現(xiàn)有法規(guī)未完全適應(yīng)創(chuàng)新需求評估模型不足環(huán)境效益量化工具欠缺數(shù)據(jù)質(zhì)量問題環(huán)境數(shù)據(jù)不完整影響決策交易成本高綠色認(rèn)證增加項目成本數(shù)字經(jīng)濟(jì)與綠色金融結(jié)合區(qū)塊鏈碳資產(chǎn)管理碳排放權(quán)透明追蹤交易數(shù)字人民幣綠色應(yīng)用定向綠色消費與補(bǔ)貼發(fā)放物聯(lián)網(wǎng)環(huán)境監(jiān)測實時環(huán)境數(shù)據(jù)采集分析AI環(huán)境風(fēng)險分析自動化環(huán)境風(fēng)險識別評估未來展望一：綠色金融全球治理1全球協(xié)調(diào)挑戰(zhàn)各國標(biāo)準(zhǔn)與監(jiān)管差異多邊合作機(jī)制G20可持續(xù)金融工作組推動3標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一趨勢國際可持續(xù)金融分類標(biāo)準(zhǔn)全球市場整合跨境綠色資產(chǎn)流動便利化未來展望二：綠色轉(zhuǎn)型中的機(jī)遇與挑戰(zhàn)新興產(chǎn)業(yè)機(jī)會氫能源產(chǎn)業(yè)鏈融資碳捕集技術(shù)投資循環(huán)經(jīng)濟(jì)商