2025年FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師考試專業(yè)試卷（合規(guī)與法律）

2025年FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師考試專業(yè)試卷（合規(guī)與法律）考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題要求：選擇最符合題意的答案。1.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目的是什么？A.確保公司的財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)確無誤B.遵守所有適用的法律、法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)C.優(yōu)化公司運(yùn)營(yíng)效率D.提高公司盈利能力2.以下哪項(xiàng)不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？A.違反反洗錢法規(guī)B.未經(jīng)授權(quán)的交易C.數(shù)據(jù)泄露D.系統(tǒng)故障3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的步驟包括哪些？A.確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)暴露B.評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的影響C.制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理策略D.實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理措施E.監(jiān)控和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的三大要素是什么？A.法律、法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)B.風(fēng)險(xiǎn)暴露、風(fēng)險(xiǎn)影響和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告5.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的“合規(guī)”一詞是指什么？A.遵守法律、法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)B.優(yōu)化公司運(yùn)營(yíng)效率C.提高公司盈利能力D.確保公司財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)確無誤6.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則有哪些？A.領(lǐng)導(dǎo)力、參與度、責(zé)任、透明度和持續(xù)改進(jìn)B.風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制D.法律、法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)7.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的類型包括哪些？A.違法、違規(guī)和違規(guī)B.風(fēng)險(xiǎn)暴露、風(fēng)險(xiǎn)影響和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)C.風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制8.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是什么？A.遵守法律、法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)B.優(yōu)化公司運(yùn)營(yíng)效率C.提高公司盈利能力D.確保公司財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)確無誤9.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要工具和方法有哪些？A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告B.法律、法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)C.風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制10.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的“風(fēng)險(xiǎn)管理”一詞是指什么？A.遵守法律、法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)B.優(yōu)化公司運(yùn)營(yíng)效率C.提高公司盈利能力D.確保公司財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)確無誤二、判斷題要求：判斷下列說法是否正確。1.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指由于違反法律、法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)而可能對(duì)公司造成的損失。（）2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是公司治理的重要組成部分。（）3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要目的是確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)暴露。（）4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是確保公司遵守所有適用的法律、法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。（）5.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施需要公司全體員工的參與。（）6.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。（）7.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的類型包括違法、違規(guī)和違規(guī)。（）8.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括領(lǐng)導(dǎo)力、參與度、責(zé)任、透明度和持續(xù)改進(jìn)。（）9.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要工具和方法包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。（）10.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終目標(biāo)是確保公司盈利能力。（）三、簡(jiǎn)答題要求：簡(jiǎn)要回答下列問題。1.簡(jiǎn)述合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的意義。2.簡(jiǎn)述合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施步驟。3.簡(jiǎn)述合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)。4.簡(jiǎn)述合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)測(cè)與報(bào)告。5.簡(jiǎn)述合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)改進(jìn)。四、案例分析題要求：根據(jù)以下案例，分析公司存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理建議。案例：某證券公司近期因未按規(guī)定進(jìn)行客戶資金管理，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處以罰款50萬(wàn)元。公司高層對(duì)此高度重視，要求合規(guī)部門進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。1.請(qǐng)分析該公司存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。2.針對(duì)上述合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理建議。五、論述題要求：論述合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在公司治理中的重要性，并舉例說明。六、論述題要求：論述合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)社會(huì)責(zé)任之間的關(guān)系，并分析如何將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理融入到企業(yè)社會(huì)責(zé)任實(shí)踐中。本次試卷答案如下：一、選擇題1.B.遵守所有適用的法律、法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目的是確保公司遵守所有適用的法律、法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，以降低潛在的法律和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。2.D.系統(tǒng)故障解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)通常與違反法律、法規(guī)或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)有關(guān)，而系統(tǒng)故障屬于技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。3.ABCDE解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估通常包括確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)暴露、評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的影響、制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理策略、實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理措施以及監(jiān)控和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況。4.B.風(fēng)險(xiǎn)暴露、風(fēng)險(xiǎn)影響和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的三大要素包括風(fēng)險(xiǎn)暴露（即風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性）、風(fēng)險(xiǎn)影響（即風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能造成的損失）和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)（即如何減輕或避免風(fēng)險(xiǎn)）。5.A.遵守法律、法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)解析：“合規(guī)”一詞在這里指的是遵守法律、法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，這是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求。6.A.領(lǐng)導(dǎo)力、參與度、責(zé)任、透明度和持續(xù)改進(jìn)解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括領(lǐng)導(dǎo)力、參與度、責(zé)任、透明度和持續(xù)改進(jìn)，這些原則有助于確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的有效實(shí)施。7.A.違法、違規(guī)和違規(guī)解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的類型包括違法、違規(guī)和違規(guī)，這些都是違反法律、法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的行為。8.A.遵守法律、法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是確保公司遵守所有適用的法律、法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，以避免潛在的法律和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。9.A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要工具和方法包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，這些工具和方法有助于識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。10.A.遵守法律、法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)解析：“風(fēng)險(xiǎn)管理”一詞在這里指的是遵守法律、法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，這是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求。二、判斷題1.√解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指由于違反法律、法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)而可能對(duì)公司造成的損失，因此這個(gè)說法是正確的。2.√解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是公司治理的重要組成部分，因?yàn)樗兄诖_保公司遵守法律和法規(guī)，維護(hù)公司聲譽(yù)。3.√解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要目的是確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)暴露，以便公司能夠采取相應(yīng)的措施來降低風(fēng)險(xiǎn)。4.√解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是確保公司遵守所有適用的法律、法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，以避免潛在的法律和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。5.√解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施需要公司全體員工的參與，因?yàn)槊總€(gè)員工都可能對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生或減輕影響。6.×解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，而不是風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。7.√解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的類型包括違法、違規(guī)和違規(guī)，這些都是違反法律、法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的行為。8.√解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括領(lǐng)導(dǎo)力、參與度、責(zé)任、透明度和持續(xù)改進(jìn)，這些原則有助于確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的有效實(shí)施。9.√解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要工具和方法包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，這些工具和方法有助于識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。10.×解析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終目標(biāo)是確保公司遵守法律和法規(guī)，而不是確保公司盈利能力。四、案例分析題1.分析：-公司未按規(guī)定進(jìn)行客戶資金管理，違反了相關(guān)法律法規(guī)。-這種違規(guī)行為可能導(dǎo)致客戶資金損失，損害公司聲譽(yù)。-可能面臨監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰，包括罰款、暫停業(yè)務(wù)等。2.風(fēng)險(xiǎn)管理建議：-加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)控，確?？蛻糍Y金管理符合法律法規(guī)要求。-建立健全的客戶資金管理制度，明確責(zé)任人和操作流程。-定期進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)識(shí)別和應(yīng)對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)。-加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高合規(guī)意識(shí)。-建立有效的投訴處理機(jī)制，及時(shí)解決客戶問題。五、論述題合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在公司治理中的重要性在于：-確保公司遵守法律法規(guī)，避免法律風(fēng)險(xiǎn)。-維護(hù)公司聲譽(yù)，增強(qiáng)投資者信心。-提高公司運(yùn)營(yíng)效率，降低運(yùn)營(yíng)成本。-促進(jìn)公司可持續(xù)發(fā)展。舉例說明：-某銀行因未按規(guī)定進(jìn)行反洗錢審查，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款，并要求加強(qiáng)反洗錢措施。-某上市公司因違反信息披露規(guī)定，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，并導(dǎo)致股價(jià)下跌。六、論述題合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)社會(huì)責(zé)任之間的關(guān)系在于：-合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)